Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC) Bundle
Una breve historia de Sound Financial Bancorp, Inc.
Corporativo Overview
Sound Financial Bancorp, Inc. (NASDAQ: SFBC) es la compañía tenedora de Sound Community Bank, que opera principalmente en el área de Seattle, Washington. Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales del banco llegaron $ 1.10 mil millones, un aumento de 2.4% de $ 1.07 mil millones al 30 de junio de 2024, y un crecimiento de 6.9% de $ 1.03 mil millones un año anterior.
Desempeño financiero
Para el trimestre finalizado el 30 de septiembre de 2024, Sound Financial informó un ingreso neto de $ 1.2 millones, equivalente a $0.45 ganancias diluidas por acción, en comparación con $ 795 mil o $0.31 para el trimestre que finalizó el 30 de junio de 2024.
Métricas financieras clave
| Métrico | 30 de septiembre de 2024 | 30 de junio de 2024 | 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|---|
| Activos totales | $ 1.10 mil millones | $ 1.07 mil millones | $ 1.03 mil millones |
| Lngresos netos | $ 1.2 millones | $ 795 mil | $ 1.2 millones |
| Préstamos celebrados para la cartera | $ 901.7 millones | $ 889.3 millones | $ 875.4 millones |
| Depósitos totales | $ 930.2 millones | $ 906.8 millones | $ 860.9 millones |
| Margen de interés neto (NIM) | 2.98% | 2.92% | 3.38% |
Crecimiento de depósitos y préstamos
Los depósitos totales aumentaron por $ 23.4 millones, o 2.6%, de $ 906.8 millones al 30 de junio de 2024, y aumentó $ 69.3 millones, o 8.1%, de $ 860.9 millones al 30 de septiembre de 2023.
Los préstamos celebrados para el cartera aumentaron por $ 12.5 millones, o 1.4%, de $ 889.3 millones al 30 de junio de 2024, y aumentado por $ 26.3 millones, o 3.0%, de $ 875.4 millones al 30 de septiembre de 2023.
Calidad de crédito
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales no realizados disminuyeron a $ 8.5 millones, en comparación con $ 8.9 millones al 30 de junio de 2024, y aumentó significativamente de $ 1.8 millones al 30 de septiembre de 2023.
La asignación de pérdidas crediticias en préstamos a préstamos totales pendientes fue 0.95%, permaneciendo consistente desde el trimestre anterior.
Posición de mercado y perspectiva futura
Sound Financial Bancorp continúa enfocándose en mantener una fuerte calidad de activos mientras se expande su cartera de préstamos. La compañía ha transmitido con éxito depósitos de tiempo a cuentas de ahorro y mercado monetario, que generalmente tienen tasas más bajas, lo que mejora su flexibilidad futura de reproducción.
Desarrollos recientes
El banco se sometió a una actualización significativa a sus servicios bancarios en línea, recibiendo comentarios positivos de los clientes.
A Who posee Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC)
Estructura de propiedad
A partir de 2024, Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC) tiene una estructura de propiedad diversa que comprende inversores institucionales, empresas de capital privado y accionistas individuales. La compañía se cotiza públicamente en NASDAQ, y sus acciones se mantienen ampliamente en varias categorías de inversores.
Propiedad institucional
Los inversores institucionales tienen una porción significativa de las acciones de SFBC. A partir del último informe, las siguientes instituciones se encuentran entre los principales accionistas:
| Institución | Acciones mantenidas | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 320,000 | 12.5% |
| The Vanguard Group, Inc. | 250,000 | 9.8% |
| State Street Corporation | 200,000 | 7.8% |
| Thrivent Financial para luteranos | 150,000 | 5.9% |
| Invesco Ltd. | 120,000 | 4.7% |
Principales accionistas
Además de los inversores institucionales, varios accionistas importantes poseen apuestas considerables en SFBC:
| Accionista | Acciones mantenidas | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Laurie Stewart (CEO) | 100,000 | 3.9% |
| Wes Ochs (CFO) | 75,000 | 2.9% |
| Junta Directiva (varios miembros) | 200,000 | 7.8% |
| Insider Holdings (total) | 375,000 | 14.6% |
Rendimiento de acciones y capitalización de mercado
Al 30 de septiembre de 2024, el precio de las acciones de SFBC era de $ 43.50, lo que refleja un aumento de $ 39.00 al comienzo del año. La capitalización de mercado de Sound Financial Bancorp es de aproximadamente $ 112 millones.
Lo más destacado financiero
Para el tercer trimestre 2024, Sound Financial Bancorp informó:
- Activos totales de $ 1.10 mil millones, por encima de $ 1.07 mil millones en el segundo trimestre de 2024.
- Los depósitos totales aumentaron a $ 930.2 millones, un aumento del 2.6% con respecto al trimestre anterior.
- Los ingresos por intereses netos alcanzaron los $ 7.9 millones, un aumento del 5.7% trimestre a trimestre.
- El ingreso neto para el trimestre fue de $ 1.2 millones, o $ 0.45 ganancias diluidas por acción.
Dividendos y devoluciones de accionistas
El 26 de noviembre de 2024, SFBC pagará un dividendo en efectivo de $ 0.19 por acción a los accionistas registrados a partir del 12 de noviembre de 2024. Esto refleja el compromiso de la compañía de devolver el valor a sus accionistas mientras mantiene iniciativas de crecimiento.
Composición de los accionistas Overview
La composición de los accionistas de Sound Financial Bancorp es indicativo de una mezcla equilibrada de inversores institucionales e individuales, con un enfoque en el crecimiento y la estabilidad a largo plazo.
| Categoría | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|
| Inversores institucionales | 45% |
| Experto | 14.6% |
| Inversores minoristas | 40.4% |
Declaración de misión Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC)
Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC) tiene como objetivo proporcionar servicios financieros excepcionales a las comunidades a las que sirve al tiempo que mantiene un fuerte compromiso con la satisfacción del cliente, la inversión comunitaria y las prácticas bancarias responsables. La compañía se enfoca en ofrecer soluciones bancarias personalizadas que fomenten las relaciones a largo plazo con los clientes, asegurando la estabilidad financiera y el crecimiento.
Financiero actual Overview
Al 30 de septiembre de 2024, Sound Financial Bancorp informó activos totales de $ 1.10 mil millones, que refleja un aumento del 2.4% de $ 1.07 mil millones al 30 de junio de 2024, y un aumento del 6.9% de $ 1.03 mil millones al 30 de septiembre de 2023.
Métricas financieras clave
| Métrico | 30 de septiembre de 2024 | 30 de junio de 2024 | 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|---|
| Activos totales | $ 1.10 mil millones | $ 1.07 mil millones | $ 1.03 mil millones |
| Lngresos netos | $ 1.2 millones | $ 795 mil | $ 1.2 millones |
| Ganancias diluidas por acción | $0.45 | $0.31 | $0.45 |
| Depósitos totales | $ 930.2 millones | $ 906.8 millones | $ 860.9 millones |
| Préstamos celebrados para la cartera | $ 901.7 millones | $ 889.3 millones | $ 875.4 millones |
| Margen de interés neto | 2.98% | 2.92% | 3.38% |
Compromiso comunitario y compromiso del cliente
Sound Financial Bancorp enfatiza su misión al participar en iniciativas de desarrollo comunitario y ofrecer soluciones financieras personalizadas para satisfacer las diversas necesidades de su clientela. El banco está comprometido a fomentar el crecimiento económico en las regiones a las que sirve a través de prácticas de préstamos e inversión responsables.
De pie regulatorio
Al 30 de septiembre de 2024, Sound Financial Bancorp continúa manteniendo los niveles de capital que exceden los requisitos regulatorios y se clasifica como "bien capitalizado". Esto refleja la fuerte salud financiera y el compromiso del banco con la gestión de riesgos prudentes.
Rendimiento de la cartera de préstamos
La cartera de préstamos de la compañía ha mostrado un crecimiento significativo, con préstamos mantenidos por cartera aumentando por $ 12.5 millones o 1.4% del cuarto anterior. Este crecimiento se atribuye a la creciente demanda de varios tipos de préstamos, incluidos préstamos comerciales y multifamiliares.
Activos sin rendimiento
A partir del 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales no rendidos disminuyeron a $ 8.5 millones, una reducción de 4.7% del cuarto anterior. La relación de préstamos sin rendimiento a préstamos totales se situó en 0.94%.
| Categoría | 30 de septiembre de 2024 | 30 de junio de 2024 | 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|---|
| Préstamos sin rendimiento | $ 8.5 millones | $ 8.9 millones | $ 1.8 millones |
| Préstamos no generadores para préstamos totales | 0.94% | 0.96% | 0.20% |
| Subsidio para pérdidas crediticias a préstamos totales | 0.95% | 0.96% | 0.96% |
Perspectiva futura
Sound Financial Bancorp se centra en mantener su trayectoria de crecimiento al tiempo que mejora sus ofertas de servicios a través de actualizaciones tecnológicas y mejoras iniciativas de servicio al cliente, asegurando que siga siendo un socio bancario confiable dentro de sus comunidades.
Cómo funciona Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC)
Compañía Overview
Sound Financial Bancorp, Inc. es la empresa matriz de Sound Community Bank, con sede en Seattle, Washington. El banco opera varias sucursales de servicio completo y se centra en proporcionar varios servicios financieros.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Sound Financial Bancorp informó un ingreso neto de $ 1.2 millones, o $0.45 Ganancias diluidas por acción. Esto representa un aumento de $ 795 mil, o $0.31 Ganancias diluidas por acción en el trimestre anterior.
Lo más destacado del balance
Los activos totales aumentaron a $ 1.10 mil millones al 30 de septiembre de 2024, arriba de $ 1.07 mil millones al 30 de junio de 2024. El crecimiento de los activos puede atribuirse principalmente a un aumento de préstamos y equivalentes en efectivo.
| Métrica financiera | 30 de septiembre de 2024 | 30 de junio de 2024 | 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|---|
| Activos totales | $ 1.10 mil millones | $ 1.07 mil millones | $ 1.03 mil millones |
| Lngresos netos | $ 1.2 millones | $ 795 mil | $ 1.2 millones |
| EPS diluido | $0.45 | $0.31 | $0.45 |
| Préstamos totales | $ 901.7 millones | $ 889.3 millones | $ 875.4 millones |
| Depósitos totales | $ 930.2 millones | $ 906.8 millones | $ 860.9 millones |
Ingresos y margen de intereses netos
Los ingresos por intereses netos para el trimestre finalizado el 30 de septiembre de 2024 fueron $ 7.9 millones, a 5.7% aumentar de $ 7.4 millones en el cuarto anterior. El margen de interés neto (NIM) se encontraba en 2.98%, arriba de 2.92% en el trimestre anterior.
Cartera de préstamos
Los préstamos celebrados por cartera aumentaron por $ 12.5 millones o 1.4% del cuarto anterior. El crecimiento fue impulsado principalmente por aumentos en préstamos familiares de uno a cuatro y préstamos comerciales.
| Tipo de préstamo | 30 de septiembre de 2024 | 30 de junio de 2024 | 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|---|
| Familia de uno a cuatro | $ 271.7 millones | $ 268.5 millones | $ 280.6 millones |
| Equidad casera | $ 25.2 millones | $ 26.2 millones | $ 21.3 millones |
| Comercial y multifamiliar | $ 358.6 millones | $ 342.6 millones | $ 304.3 millones |
| Construcción y tierra | $ 85.7 millones | $ 96.9 millones | $ 118.6 millones |
Crecimiento de depósitos
Los depósitos totales aumentaron por $ 23.4 millones o 2.6% Desde el trimestre anterior, lo que refleja una tendencia de crecimiento saludable.
Préstamos sin rendimiento
Los préstamos no generados disminuyeron a $ 8.5 millones al 30 de septiembre de 2024, por debajo de $ 8.9 millones en el cuarto anterior.
Gestión de capital
El patrimonio de los accionistas totalizó $ 102.2 millones al 30 de septiembre de 2024, reflejando un 0.9% Aumento del trimestre anterior.
| Métrico de capital | 30 de septiembre de 2024 | 30 de junio de 2024 | 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|---|
| Patrimonio de los accionistas | $ 102.2 millones | $ 101.3 millones | $ 100.2 millones | Capital a activos ponderados por el riesgo | 15.34% | 15.45% | 15.10% |
Conclusión
Sound Financial Bancorp, Inc. demuestra una posición financiera sólida con un crecimiento significativo en préstamos y depósitos, gestión eficiente de capital y un enfoque en mantener la calidad de los activos.
Cómo Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC) gana dinero
Fuentes de ingresos
Sound Financial Bancorp, Inc. genera ingresos principalmente a través de dos vías principales: ingresos por intereses netos e ingresos sin interés.
Ingresos de intereses netos
Para el trimestre finalizado el 30 de septiembre de 2024, SFBC informó un ingreso neto de intereses de $ 7.9 millones, que refleja un aumento de 5.7% del trimestre anterior y una disminución de 3.6% del mismo cuarto en 2023.
El margen de interés neto (NIM) para el mismo período fue 2.98%, en comparación con 2.92% en el trimestre anterior y 3.38% hace un año.
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales celebrados para el cartera aumentaron a $ 901.7 millones, marcando un 1.4% aumento del trimestre anterior y un 3.0% Aumente año tras año.
| Tipo de préstamo | 30 de septiembre de 2024 | 30 de junio de 2024 | 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|---|
| Familia de uno a cuatro | $ 271.7 millones | $ 268.5 millones | $ 280.6 millones |
| Equidad casera | $ 25.2 millones | $ 26.2 millones | $ 21.3 millones |
| Comercial y multifamiliar | $ 358.6 millones | $ 342.6 millones | $ 304.3 millones |
| Construcción y tierra | $ 85.7 millones | $ 97.0 millones | $ 118.6 millones |
| Casas manufacturadas | $ 40.4 millones | $ 39.0 millones | $ 34.7 millones |
| Casas flotantes | $ 86.2 millones | $ 81.6 millones | $ 73.7 millones |
Ingresos y gastos de intereses
Los ingresos por intereses para el trimestre fueron $ 14.8 millones, un aumento de 5.7% en comparación con el trimestre anterior y arriba 17.0% año tras año. El gasto de interés aumentó a $ 7.0 millones, reflejando un 54.2% Aumento del mismo trimestre en 2023.
Ingresos sin interés
Para el trimestre que finalizó el 30 de septiembre de 2024, se informó un ingreso total sin interés en $ 1.2 millones, que es un 6.3% aumento del trimestre anterior y un 14.2% Aumento del mismo trimestre en 2023.
Los componentes de los ingresos no interesados incluyeron:
- Ganancias en el seguro de vida propiedad del banco: $498,000
- Ingresos de servicio hipotecario: $841,000
- Ganancia neta a la venta de préstamos: $205,000
- Ajuste del valor razonable en los derechos de servicio hipotecario: ($81,000)
Gastos operativos
Los gastos totales sin interés para el tercer trimestre de 2024 ascendieron a $ 7.7 millones, una ligera disminución del cuarto anterior. El desglose de los gastos es el siguiente:
| Tipo de gasto | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Salarios y beneficios | $4,469 |
| Operaciones | $1,540 |
| Evaluaciones regulatorias | $189 |
| Ocupación | $414 |
| Proceso de datos | $1,067 |
Lngresos netos
Para el trimestre que finaliza el 30 de septiembre de 2024, SFBC informó un ingreso neto de $ 1.2 millones, que se traduce en una ganancia diluida por acción de $0.45.
Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Sound Financial Bancorp, Inc. (SFBC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.