Shore Bancshares, Inc. (SHBI) Bundle
تاريخ موجز لشركة Shore Bancshares, Inc. (SHBI)
التأسيس والسنوات المبكرة
التأسيس والسنوات المبكرة
تأسست شركة Shore Bancshares, Inc. في عام 1996، وتم تأسيسها في الأصل كشركة قابضة لبنك Talbot في إيستون بولاية ماريلاند. تأسس البنك في عام 1888، وكان بمثابة حجر الزاوية في الخدمات المالية في منطقة ميد شور بولاية ماريلاند، حيث يقدم مجموعة من الخدمات المصرفية بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية والتجارية.
النمو والتوسع
على مر السنين، قامت Shore Bancshares بتوسيع محفظتها من خلال عمليات الاستحواذ المختلفة، بما في ذلك:
- 1999 - استحوذت على فرع Federalsburg لبنك First National Bank of Maryland السابق.
- 2004 - الاستحواذ على أصول شركة Easton Bank & Trust السابقة.
- 2005 - استحوذت على شركة Talbot Financial Corporation، التي زادت قاعدة أصولها بشكل كبير ووسعت عملياتها إلى المقاطعات المجاورة.
- 2013 - الاستحواذ على أصول بنك كوينزتاون في ماريلاند.
اعتبارًا من عام 2021، كان لدى شركة Shore Bancshares, Inc. إجمالي أصول يبلغ تقريبًا 1.57 مليار دولار، مع تجاوز إجمالي الودائع 1.36 مليار دولار.
الأداء المالي
أعلنت شركة Shore Bancshares عن النقاط المالية التالية للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2022:
| المقياس المالي | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.75 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 1.47 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 1.14 مليار دولار |
| صافي الدخل | 12.6 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $0.95 |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.72% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 8.30% |
التطورات الأخيرة
في عام 2023، أعلنت شركة Shore Bancshares عن استكمال استحواذها على بنك الادخار الفيدرالي في جزيرة كينت، مما أضاف مزيدًا من القوة إلى مكانتها في السوق ووسع نطاق وجودها عبر الساحل الشرقي. وقدرت قيمة عملية الاستحواذ بحوالي 30 مليون دولار.
مشاركة المجتمع
تركز Shore Bancshares بشدة على خدمة المجتمع. وفي عام 2022، ساهمت الشركة بأكثر من $200,000 للجمعيات الخيرية المحلية ورعت مبادرات تنمية المجتمع المختلفة.
أداء المخزون
اعتبارًا من أكتوبر 2023، كان سعر سهم Shore Bancshares, Inc. (SHBI) يتداول عند حوالي $19.45 للسهم الواحد، بقيمة سوقية تبلغ حوالي 254 مليون دولار.
من يملك Shore Bancshares, Inc. (SHBI)
تكوين المساهمين
تكوين المساهمين
يتم توزيع ملكية Shore Bancshares, Inc. بين المستثمرين من المؤسسات ومستثمري التجزئة والمطلعين. حسب آخر التقارير:
| نوع الملكية | النسبة المئوية المملوكة |
|---|---|
| المؤسسات | 60.5% |
| المطلعين | 10.2% |
| مستثمرو التجزئة | 29.3% |
المساهمين المؤسسيين الرئيسيين
يوضح الجدول التالي المساهمين المؤسسيين الرئيسيين في Shore Bancshares, Inc.:
| مؤسسة | النسبة المئوية المملوكة | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 8.3% | 600,000 |
| شركة بلاك روك | 7.5% | 540,000 |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 5.2% | 375,000 |
| شركة ستيت ستريت | 4.1% | 295,000 |
ملكية المطلعين
تعد ملكية المطلعين أيضًا مؤشرًا قويًا على حوكمة الشركة. فيما يلي تفاصيل أصحاب المصلحة الرئيسيين من الداخل:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|---|
| وليام ل. هايمان | المدير التنفيذي | 150,000 | 1.9% |
| إليزابيث م. سميث | المدير المالي | 75,000 | 0.9% |
| جيمس أ. شيفر | مخرج | 50,000 | 0.6% |
| ماري سي ويليامز | مخرج | 40,000 | 0.5% |
أداء السوق الأخير
اعتبارًا من أكتوبر 2023، أظهرت شركة Shore Bancshares, Inc. (SHBI) المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $19.00 |
| القيمة السوقية | 150 مليون دولار |
| عائد الأرباح | 2.5% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 10.2% |
| ربحية السهم (EPS) | $1.95 |
| نسبة السعر إلى الربحية | 9.74 |
التغييرات الأخيرة لحاملي الأسهم
تشير الأنشطة الأخيرة إلى التقلبات في تكوين المساهمين، مما يسلط الضوء على الاتجاهات الرئيسية:
- وارتفعت الملكية المؤسسية بنسبة 2% في الربع الأخير.
- تمت ملاحظة نشاط الشراء من الداخل بزيادة إجمالية قدرها 10000 سهم بين المديرين التنفيذيين الرئيسيين.
- وانخفضت أسهم المستثمرين الأفراد بنسبة 3% مع قيام بعض المستثمرين بإعادة تخصيص محافظهم الاستثمارية.
بيان مهمة Shore Bancshares, Inc. (SHBI).
شركة Overview
تعمل شركة Shore Bancshares, Inc. بشكل أساسي من خلال بنوكها التابعة، حيث تقدم مجموعة واسعة من الخدمات المالية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023، بلغ إجمالي أصول Shore Bancshares حوالي 1.32 مليار دولار أمريكي.
بيان المهمة الأساسية
يؤكد بيان مهمة Shore Bancshares على الالتزام بخدمة الاحتياجات المالية لعملائها، وتعزيز قيمة المساهمين، والمساهمة في المجتمعات التي تعمل فيها. وتشمل المكونات الرئيسية لمهمتهم ما يلي:
- تقديم خدمة عملاء استثنائية
- تقديم حلول مالية مبتكرة
- دعم تنمية المجتمع
- ضمان النمو المستدام
الأداء المالي Overview
بالنسبة للربع الثالث من عام 2023، أعلنت شركة Shore Bancshares عن دخل صافي قدره 3.8 مليون دولار أمريكي، مما يمثل زيادة من 3.2 مليون دولار أمريكي في فترة العام السابق. وبلغت ربحية السهم (EPS) لهذا الربع 0.35 دولار، مقارنة بـ 0.30 دولار للربع نفسه من العام السابق.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | 2023 | 2022 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.32 مليار دولار | 1.18 مليار دولار |
| صافي الدخل | 3.8 مليون دولار | 3.2 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $0.35 | $0.30 |
| إجمالي القروض | 810 مليون دولار | 760 مليون دولار |
| إجمالي الودائع | 1.04 مليار دولار | 950 مليون دولار |
التزام المجتمع
تركز Shore Bancshares بشدة على مشاركة المجتمع، وتخصيص الموارد لمختلف المنظمات والمبادرات المحلية. وفي عام 2023، ساهمت الشركة بأكثر من 200 ألف دولار في الأعمال الخيرية، مع التركيز على التعليم والرعاية الصحية والتنمية الاقتصادية المحلية.
الأهداف الاستراتيجية
تركز الأهداف الإستراتيجية المتوافقة مع بيان المهمة على:
- تعزيز تجربة العملاء من خلال التقدم التكنولوجي
- توسيع حضور السوق في منطقة وسط المحيط الأطلسي
- زيادة الكفاءة التشغيلية والربحية
- الاستثمار في تطوير الموظفين ومشاركتهم
البيئة التنظيمية
تعمل Shore Bancshares ضمن بيئة مصرفية منظمة، وتلتزم بالمعايير التي وضعها الاحتياطي الفيدرالي والمؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC). اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023، حافظت الشركة على نسبة رأس المال من المستوى الأول بنسبة 10.4%، وهو ما يتجاوز المتطلبات التنظيمية البالغة 6.0%.
اختتام تحليل بيان المهمة
تجسد شركة Shore Bancshares, Inc. مهمة لا تركز على الأداء المالي فحسب، بل أيضًا على المسؤولية الاجتماعية والمشاركة المجتمعية، مما يدفع مبادراتها الإستراتيجية في القطاع المصرفي.
كيف تعمل شركة Shore Bancshares, Inc. (SHBI).
عمل Overview
Shore Bancshares, Inc. هي شركة مالية قابضة مقرها في إيستون، ماريلاند. وهي تعمل في المقام الأول من خلال شركتها التابعة، Shore United Bank. تقدم الشركة مجموعة من الخدمات المصرفية التي تشمل القروض التجارية والاستهلاكية والودائع وخدمات إدارة الخزينة.
الأداء المالي
اعتبارًا من نهاية الربع الثاني من عام 2023، أعلنت شركة Shore Bancshares عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | المبلغ (بملايين الدولارات الأمريكية) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1,688 |
| إجمالي الالتزامات | 1,554 |
| إجمالي حقوق الملكية | 134 |
| صافي الدخل (الربع الثاني 2023) | 3.5 |
| ربحية السهم (EPS) | 0.36 |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.21% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 10.84% |
الخدمات الأساسية
يقدم Shore Bancshares خدمات مصرفية متنوعة مقسمة إلى عدة فئات:
- الخدمات المصرفية للأفراد
- الخدمات المصرفية التجارية
- إدارة الخزينة
- خدمات الرهن العقاري
- خدمات الاستثمار
محفظة القروض
محفظة القروض الخاصة بشركة Shore Bancshares اعتبارًا من 30 يونيو 2023 هي كما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (بملايين الدولارات الأمريكية) |
|---|---|
| القروض التجارية | 500 |
| القروض العقارية | 700 |
| القروض الاستهلاكية | 150 |
| القروض الأخرى | 50 |
الودائع
اعتبارًا من 30 يونيو 2023، يبلغ إجمالي الودائع التي تحتفظ بها Shore Bancshares ما يلي:
| نوع الإيداع | المبلغ (بملايين الدولارات الأمريكية) |
|---|---|
| الودائع تحت الطلب | 400 |
| حسابات التوفير | 300 |
| الودائع لأجل | 500 |
موقف السوق والمنافسين
تعمل Shore Bancshares في سوق تنافسية مع العديد من اللاعبين الرئيسيين. المنافسون الرئيسيون للبنك هم:
- بنك سي ان بي
- بنك هارفورد
- شركة ويبانكو
- بي إن سي للخدمات المالية
التطورات الأخيرة
في عام 2023، قامت Shore Bancshares بالعديد من المبادرات لتعزيز مكانتها في السوق. تشمل الإجراءات البارزة ما يلي:
- التوسع في الخدمات المصرفية الرقمية
- تقديم منتجات قروض جديدة تستهدف الشركات الصغيرة
- الاستثمار في مشاريع تنمية المجتمع
التوقعات
اعتبارًا من أغسطس 2023، يتوقع المحللون مسار نمو ثابت لشركة Shore Bancshares، مع نمو متوقع في الأرباح بنسبة 5٪ تقريبًا على أساس سنوي حتى عام 2024.
كيف تجني شركة Shore Bancshares, Inc. (SHBI) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة Shore Bancshares, Inc. الإيرادات في المقام الأول من خلال مجموعة متنوعة من القنوات:
- إيرادات الفوائد من القروض
- الدخل من غير الفوائد بما في ذلك الرسوم والعمولات
- إيرادات الاستثمار من الأوراق المالية
دخل الفوائد
يظل دخل الفوائد جزءًا كبيرًا من إيرادات Shore Bancshares. لعام 2022، أعلنت الشركة عن إجمالي إيرادات الفوائد بحوالي 35.8 مليون دولار. ويعكس هذا الرقم الفوائد المكتسبة من القروض، حيث تمتلك الشركة محفظة قروض متنوعة.
تقسيم أنواع القروض هو كما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (بالملايين) | % من إجمالي القروض |
|---|---|---|
| القروض التجارية | $110.2 | 48.6% |
| الرهون العقارية السكنية | $70.5 | 31.0% |
| القروض الاستهلاكية | $30.3 | 13.4% |
| قروض تطوير الأراضي | $14.0 | 6.1% |
الدخل من غير الفوائد
بالإضافة إلى إيرادات الفوائد، تحقق Shore Bancshares إيرادات كبيرة من غير الفوائد. لعام 2022، بلغ الدخل من غير الفوائد حوالي 18.9 مليون دولار، قادمة في المقام الأول من:
- رسوم الخدمة على الودائع
- رسوم إدارة الثروات
- رسوم القرض
وفيما يلي عرض تفصيلي لمكونات الدخل من غير الفوائد:
| مصدر | المبلغ (بالملايين) | % من الدخل من غير الفوائد |
|---|---|---|
| رسوم الخدمة | $8.1 | 42.8% |
| رسوم إدارة الثروات | $6.5 | 34.3% |
| رسوم القرض | $4.3 | 22.9% |
دخل الاستثمار
تستثمر Shore Bancshares أيضًا في الأوراق المالية المختلفة، مما يحقق دخلاً إضافيًا. في عام 2022، كان دخل الاستثمار المُبلغ عنه موجودًا 3.5 مليون دولار. تتكون المحفظة بشكل رئيسي من:
- الأوراق المالية المتاحة للبيع
- الأوراق المالية المحتفظ بها حتى تاريخ الاستحقاق
النفقات والربحية
الكفاءة التشغيلية أمر بالغ الأهمية لتحقيق أقصى قدر من الربحية. وفي عام 2022 بلغ إجمالي النفقات 40.7 مليون دولار. تشمل فئات النفقات الرئيسية ما يلي:
- التعويضات والمزايا
- نفقات الإشغال والمعدات
- الرسوم والخدمات المهنية
| نوع المصاريف | المبلغ (بالملايين) | % من إجمالي النفقات |
|---|---|---|
| التعويضات والمزايا | $20.1 | 49.4% |
| الإشغال والمعدات | $8.3 | 20.4% |
| الرسوم المهنية | $4.5 | 11.1% |
صافي الدخل ومقاييس الأداء
سجلت شركة Shore Bancshares صافي دخل قدره 16.5 مليون دولار لعام 2022، محققة أداءً قوياً. تشمل مقاييس الأداء الرئيسية ما يلي:
- العائد على الأصول (ROA): 1.05%
- العائد على حقوق الملكية (ROE): 10.54%
- صافي هامش الفائدة: 3.80%
Shore Bancshares, Inc. (SHBI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support