Shore Bancshares, Inc. (SHBI) Bundle
Uma breve história de Shore Bancshares, Inc. (shbi)
Fundador e os primeiros anos
Fundador e os primeiros anos
A Shore Bancshares, Inc. foi fundada em 1996, originalmente estabelecida como uma holding do Talbot Bank de Easton, Maryland. O banco foi criado em 1888 e foi uma pedra angular de serviços financeiros na região do meio da costa de Maryland, fornecendo uma variedade de serviços bancários, incluindo bancos pessoais e comerciais.
Crescimento e expansão
Ao longo dos anos, a costa Bancshares expandiu seu portfólio por meio de várias aquisições, incluindo:
- 1999 - adquiriu a filial de Federalsburg do ex -First National Bank of Maryland.
- 2004 - adquiriu os ativos da antiga Easton Bank & Trust Company.
- 2005 - Adquiriu a Talbot Financial Corporation, que aumentou significativamente sua base de ativos e expandiu suas operações para os municípios vizinhos.
- 2013 - adquiriu os ativos do Queenstown Bank de Maryland.
A partir de 2021, a Shore Bancshares, Inc. tinha ativos totais de aproximadamente US $ 1,57 bilhão, com depósitos totais excedendo US $ 1,36 bilhão.
Desempenho financeiro
Shore Bancshares relatou os seguintes destaques financeiros para o exercício encerrado em 31 de dezembro de 2022:
| Métrica financeira | Quantia |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 1,75 bilhão |
| Total de depósitos | US $ 1,47 bilhão |
| Empréstimos totais | US $ 1,14 bilhão |
| Resultado líquido | US $ 12,6 milhões |
| Ganhos por ação (EPS) | $0.95 |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 0.72% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 8.30% |
Desenvolvimentos recentes
Em 2023, a Shore Bancshares anunciou a conclusão de sua aquisição de Kent Island Federal Savings Bank, o que acrescentou mais força à sua posição de mercado e expandiu sua pegada na costa leste. A aquisição foi avaliada em aproximadamente US $ 30 milhões.
Envolvimento da comunidade
A costa Bancshares coloca uma forte ênfase no serviço comunitário. Em 2022, a empresa contribuiu sobre $200,000 às instituições de caridade locais e patrocinaram várias iniciativas de desenvolvimento comunitário.
Desempenho de ações
Em outubro de 2023, o preço das ações da Shore Bancshares, Inc. (SHBI) estava sendo negociado em aproximadamente $19.45 por ação, com uma capitalização de mercado em torno US $ 254 milhões.
A Who é proprietário da Shore Bancshares, Inc. (shbi)
Composição dos acionistas
Composição dos acionistas
A propriedade da Shore Bancshares, Inc. é distribuída entre investidores institucionais, investidores de varejo e especialistas. A partir dos relatórios mais recentes:
| Tipo de propriedade | Porcentagem de propriedade |
|---|---|
| Instituições | 60.5% |
| Insiders | 10.2% |
| Investidores de varejo | 29.3% |
Principais acionistas institucionais
A tabela a seguir descreve os principais acionistas institucionais da Shore Bancshares, Inc.:
| Instituição | Porcentagem de propriedade | Ações detidas |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 8.3% | 600,000 |
| BlackRock, Inc. | 7.5% | 540,000 |
| Dimensional Fund Advisors LP | 5.2% | 375,000 |
| State Street Corporation | 4.1% | 295,000 |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada também é um forte indicador da governança da empresa. O seguinte detalha as principais partes interessadas individuais:
| Nome | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|---|
| William L. Hayman | CEO | 150,000 | 1.9% |
| Elizabeth M. Smith | Diretor Financeiro | 75,000 | 0.9% |
| James A. Schaeffer | Diretor | 50,000 | 0.6% |
| Mary C. Williams | Diretor | 40,000 | 0.5% |
Desempenho recente do mercado
Em outubro de 2023, a Shore Bancshares, Inc. (SHBI) mostrou as seguintes métricas financeiras principais:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Preço atual das ações | $19.00 |
| Capitalização de mercado | US $ 150 milhões |
| Rendimento de dividendos | 2.5% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 10.2% |
| Ganhos por ação (EPS) | $1.95 |
| Razão P/E. | 9.74 |
Mudanças recentes do acionista
Atividades recentes indicam flutuação na composição dos acionistas, destacando as principais tendências:
- A propriedade institucional aumentou 2% no último trimestre.
- Atividade de compra privilegiada observada com um aumento combinado de 10.000 ações entre os principais executivos.
- As ações dos investidores de varejo diminuíram 3%, pois alguns investidores realocaram suas carteiras.
Shore Bancshares, Inc. (SHBI) Declaração de missão
Empresa Overview
A Shore Bancshares, Inc. opera principalmente por meio de seus bancos subsidiários, fornecendo uma ampla gama de serviços financeiros. Em 30 de setembro de 2023, a Shore Bancshares possuía ativos totais de aproximadamente US $ 1,32 bilhão.
Declaração de missão central
A declaração de missão da costa Bancshares enfatiza o compromisso de atender às necessidades financeiras de seus clientes, melhorando o valor dos acionistas e contribuindo para as comunidades em que opera. Os principais componentes de sua missão incluem:
- Fornecendo atendimento ao cliente excepcional
- Entregando soluções financeiras inovadoras
- Apoiando o desenvolvimento da comunidade
- Garantindo crescimento sustentável
Desempenho financeiro Overview
No terceiro trimestre de 2023, a Shore Bancshares registrou um lucro líquido de US $ 3,8 milhões, marcando um aumento de US $ 3,2 milhões no período do ano anterior. O lucro por ação (EPS) no trimestre ficou em US $ 0,35, em comparação com US $ 0,30 no mesmo trimestre do ano anterior.
Principais métricas financeiras
| Métrica | 2023 | 2022 |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 1,32 bilhão | US $ 1,18 bilhão |
| Resultado líquido | US $ 3,8 milhões | US $ 3,2 milhões |
| Ganhos por ação (EPS) | $0.35 | $0.30 |
| Empréstimos totais | US $ 810 milhões | US $ 760 milhões |
| Total de depósitos | US $ 1,04 bilhão | US $ 950 milhões |
Compromisso da comunidade
A costa Bancshares coloca uma forte ênfase no envolvimento da comunidade, dedicando recursos a várias organizações e iniciativas locais. Em 2023, a empresa contribuiu com mais de US $ 200.000 para causas de caridade, com foco na educação, assistência médica e desenvolvimento econômico local.
Objetivos estratégicos
Os objetivos estratégicos em alinhamento com a declaração de missão se concentram:
- Aumentar a experiência do cliente por meio de avanços tecnológicos
- Expandindo a presença de mercado na região do Atlântico Centro
- Aumentando a eficiência operacional e a lucratividade
- Investindo no desenvolvimento e engajamento dos funcionários
Ambiente Regulatório
A Shore Bancshares opera dentro de um ambiente bancário regulamentado, aderindo aos padrões estabelecidos pelo Federal Reserve e pela Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). Em 30 de setembro de 2023, a Companhia manteve uma taxa de capital de Nível 1 de 10,4%, excedendo o requisito regulatório de 6,0%.
Conclusão da análise da declaração de missão
A Shore Bancshares, Inc. incorpora uma missão que se concentra não apenas no desempenho financeiro, mas também na responsabilidade social e no envolvimento da comunidade, impulsionando suas iniciativas estratégicas no setor bancário.
Como funciona a Shore Bancshares, Inc. (shbi)
Negócios Overview
A Shore Bancshares, Inc. é uma holding financeira com sede em Easton, Maryland. Opera principalmente por meio de sua subsidiária, o Shore United Bank. A empresa oferece uma variedade de serviços bancários que incluem empréstimos comerciais e de consumidores, depósitos e serviços de gerenciamento de tesouraria.
Desempenho financeiro
No final do segundo trimestre de 2023, a Shore Bancshares relatou as seguintes métricas financeiras principais:
| Métrica | Valor (em milhões de dólares) |
|---|---|
| Total de ativos | 1,688 |
| Passivos totais | 1,554 |
| Patrimônio total | 134 |
| Lucro líquido (Q2 2023) | 3.5 |
| Ganhos por ação (EPS) | 0.36 |
| Retorno sobre ativos (ROA) | 0.21% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 10.84% |
Serviços principais
A Shore Bancshares oferece vários serviços bancários divididos em várias categorias:
- Banco de varejo
- Bancos comerciais
- Gerenciamento do Tesouro
- Serviços de hipoteca
- Serviços de investimento
Portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos de Shore Bancshares em 30 de junho de 2023 é a seguinte:
| Tipo de empréstimo | Valor (em milhões de dólares) |
|---|---|
| Empréstimos comerciais | 500 |
| Empréstimos imobiliários | 700 |
| Empréstimos ao consumidor | 150 |
| Outros empréstimos | 50 |
Depósitos
Em 30 de junho de 2023, o total de depósitos mantidos por Shore Bancshares chegam a:
| Tipo de depósito | Valor (em milhões de dólares) |
|---|---|
| Depósitos de demanda | 400 |
| Contas de poupança | 300 |
| Depósitos de tempo | 500 |
Posição de mercado e concorrentes
A Shore Bancshares opera em um mercado competitivo com vários participantes importantes. Os principais concorrentes do banco incluem:
- CNB Bank
- Harford Bank
- Wesbanco, Inc.
- PNC Financial Services
Desenvolvimentos recentes
Em 2023, a Shore Bancshares empreendeu várias iniciativas para fortalecer sua posição de mercado. Ações notáveis incluem:
- Expansão de serviços bancários digitais
- Introdução de novos produtos de empréstimos direcionados para pequenas empresas
- Investimento em projetos de desenvolvimento comunitário
Panorama
Em agosto de 2023, os analistas projetam uma trajetória constante de crescimento para os Bancshares da costa, com um crescimento previsto dos ganhos de aproximadamente 5% ano a ano até 2024.
Como Shore Bancshares, Inc. (shbi) ganha dinheiro
Fontes de receita
A Shore Bancshares, Inc. gera principalmente receita através de uma variedade de canais:
- Receita de juros de empréstimos
- Receita sem juros, incluindo taxas e comissões
- Receita de investimento de valores mobiliários
Receita de juros
A receita de juros continua sendo uma parcela significativa da receita da costa Bancshares. Para o ano de 2022, a empresa relatou uma receita total de juros de aproximadamente US $ 35,8 milhões. Este número reflete os juros obtidos com empréstimos, pois a empresa possui uma carteira de empréstimos diversificados.
A quebra dos tipos de empréstimos é a seguinte:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhões) | % do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Empréstimos comerciais | $110.2 | 48.6% |
| Hipotecas residenciais | $70.5 | 31.0% |
| Empréstimos ao consumidor | $30.3 | 13.4% |
| Empréstimos de desenvolvimento da terra | $14.0 | 6.1% |
Receita não interessante
Além da receita de juros, a Shore Bancshares obtém uma receita substancial de não juros. Para 2022, a renda não interesses atingiu aproximadamente US $ 18,9 milhões, vindo principalmente de:
- Cobranças de serviço em depósitos
- Taxas de gerenciamento de patrimônio
- Taxas de empréstimo
Aqui está uma visão detalhada dos componentes de renda não interessantes:
| Fonte | Quantidade (em milhões) | % da renda não de juros |
|---|---|---|
| Cobranças de serviço | $8.1 | 42.8% |
| Taxas de gerenciamento de patrimônio | $6.5 | 34.3% |
| Taxas de empréstimo | $4.3 | 22.9% |
Receita de investimento
A costa Bancshares também investe em vários valores mobiliários, produzindo renda adicional. Em 2022, a receita de investimento relatada estava por perto US $ 3,5 milhões. O portfólio consiste principalmente em:
- Valores mobiliários disponíveis para venda
- Títulos de vencimento mantidos
Despesas e lucratividade
A eficiência operacional é crucial para maximizar a lucratividade. Em 2022, as despesas totais foram US $ 40,7 milhões. As principais categorias de despesas incluem:
- Compensação e benefícios
- Despesas de ocupação e equipamento
- Taxas e serviços profissionais
| Tipo de despesa | Quantidade (em milhões) | % do total de despesas |
|---|---|---|
| Compensação e benefícios | $20.1 | 49.4% |
| Ocupação e equipamento | $8.3 | 20.4% |
| Taxas profissionais | $4.5 | 11.1% |
Métricas de lucro líquido e desempenho
Shore Bancshares relatou um lucro líquido de US $ 16,5 milhões Para o ano de 2022, mostrando um forte desempenho. As principais métricas de desempenho incluem:
- Retorno sobre ativos (ROA): 1.05%
- Retorno sobre o patrimônio (ROE): 10.54%
- Margem de juros líquidos: 3.80%
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