Shore Bancshares, Inc. (SHBI) Bundle
Una breve historia de Shore Bancshares, Inc. (SHBI)
Fundación y primeros años
Fundación y primeros años
Shore Bancshares, Inc. se fundó en 1996, originalmente establecida como una compañía tenedora del Banco Talbot de Easton, Maryland. El banco se estableció en 1888, y ha sido una piedra angular de los servicios financieros en la región de Maryland a mediados de la costa, proporcionando una gama de servicios bancarios, incluida la banca personal y comercial.
Crecimiento y expansión
Con los años, Shore Bancshares amplió su cartera a través de varias adquisiciones, incluidas:
- 1999 - Adquirió la sucursal de Federalsburg del antiguo First National Bank of Maryland.
- 2004: adquirió los activos de la antigua compañía de Easton Bank & Trust.
- 2005: adquirió Talbot Financial Corporation, que aumentó significativamente su base de activos y amplió sus operaciones a los condados vecinos.
- 2013 - Adquirió los activos del Queenstown Bank of Maryland.
A partir de 2021, Shore Bancshares, Inc. tenía activos totales de aproximadamente $ 1.57 mil millones, con depósitos totales superiores $ 1.36 mil millones.
Desempeño financiero
Shore Bancshares informó los siguientes destacados financieros para el año que finalizó el 31 de diciembre de 2022:
| Métrica financiera | Cantidad |
|---|---|
| Activos totales | $ 1.75 mil millones |
| Depósitos totales | $ 1.47 mil millones |
| Préstamos totales | $ 1.14 mil millones |
| Lngresos netos | $ 12.6 millones |
| Ganancias por acción (EPS) | $0.95 |
| Retorno de los activos (ROA) | 0.72% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 8.30% |
Desarrollos recientes
En 2023, Shore Bancshares anunció la finalización de su adquisición de Banco de ahorros Federal de Kent Island, que agregó más fuerza a su posición de mercado y amplió su huella en la costa este. La adquisición fue valorada en aproximadamente $ 30 millones.
Participación de la comunidad
Shore Bancshares pone un fuerte énfasis en el servicio comunitario. En 2022, la compañía contribuyó a $200,000 a organizaciones benéficas locales y patrocinó varias iniciativas de desarrollo comunitario.
Rendimiento de stock
A partir de octubre de 2023, el precio de las acciones de Shore Bancshares, Inc. (SHBI) se cotizaba aproximadamente a aproximadamente $19.45 por acción, con una capitalización de mercado de alrededor $ 254 millones.
A Who posee Shore Bancshares, Inc. (SHBI)
Composición de los accionistas
Composición de los accionistas
La propiedad de Shore Bancshares, Inc. se distribuye entre inversores institucionales, inversores minoristas y expertos. A partir de los últimos informes:
| Tipo de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|
| Instituciones | 60.5% |
| Experto | 10.2% |
| Inversores minoristas | 29.3% |
Principales accionistas institucionales
La siguiente tabla describe a los principales accionistas institucionales de Shore Bancshares, Inc.:
| Institución | Porcentaje de propiedad | Acciones mantenidas |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 8.3% | 600,000 |
| Blackrock, Inc. | 7.5% | 540,000 |
| Dimensional Fund Advisors LP | 5.2% | 375,000 |
| State Street Corporation | 4.1% | 295,000 |
Propiedad interna
La propiedad interna también es un fuerte indicador de la gobernanza de la compañía. Los siguientes detalles de las principales partes interesadas individuales:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|---|
| William L. Hayman | CEO | 150,000 | 1.9% |
| Elizabeth M. Smith | director de Finanzas | 75,000 | 0.9% |
| James A. Schaeffer | Director | 50,000 | 0.6% |
| Mary C. Williams | Director | 40,000 | 0.5% |
Rendimiento reciente del mercado
A partir de octubre de 2023, Shore Bancshares, Inc. (SHBI) ha mostrado las siguientes métricas financieras clave:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Precio de las acciones actual | $19.00 |
| Capitalización de mercado | $ 150 millones |
| Rendimiento de dividendos | 2.5% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 10.2% |
| Ganancias por acción (EPS) | $1.95 |
| Relación P/E | 9.74 |
Cambios recientes de accionistas
Las actividades recientes indican la fluctuación en la composición de los accionistas, destacando las tendencias clave:
- La propiedad institucional aumentó en un 2% en el último trimestre.
- Actividad de compra interna observada con un aumento combinado de 10,000 acciones entre los ejecutivos clave.
- Las acciones de los inversores minoristas disminuyeron en un 3% a medida que algunos inversores reiniciaron sus carteras.
Shore Bancshares, Inc. (SHBI) Declaración de misión
Compañía Overview
Shore Bancshares, Inc. opera principalmente a través de sus bancos subsidiarios, proporcionando una amplia gama de servicios financieros. Al 30 de septiembre de 2023, Shore Bancshares tenía activos totales de aproximadamente $ 1.32 mil millones.
Declaración de misión central
La declaración de misión de Shore Bancshares enfatiza el compromiso de atender las necesidades financieras de sus clientes, mejorar el valor de los accionistas y contribuir a las comunidades en las que opera. Los componentes clave de su misión incluyen:
- Brindar un servicio al cliente excepcional
- Entregando soluciones financieras innovadoras
- Apoyo al desarrollo de la comunidad
- Garantizar el crecimiento sostenible
Desempeño financiero Overview
Para el tercer trimestre de 2023, Shore Bancshares reportó un ingreso neto de $ 3.8 millones, marcando un aumento de $ 3.2 millones en el período del año anterior. Las ganancias por acción (EPS) para el trimestre fueron de $ 0.35, en comparación con $ 0.30 para el mismo trimestre del año anterior.
Métricas financieras clave
| Métrico | 2023 | 2022 |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 1.32 mil millones | $ 1.18 mil millones |
| Lngresos netos | $ 3.8 millones | $ 3.2 millones |
| Ganancias por acción (EPS) | $0.35 | $0.30 |
| Préstamos totales | $ 810 millones | $ 760 millones |
| Depósitos totales | $ 1.04 mil millones | $ 950 millones |
Compromiso comunitario
Shore Bancshares pone un fuerte énfasis en la participación de la comunidad, dedicando recursos a varias organizaciones e iniciativas locales. En 2023, la compañía contribuyó con más de $ 200,000 a causas caritativas, con un enfoque en la educación, la atención médica y el desarrollo económico local.
Objetivos estratégicos
Los objetivos estratégicos en alineación con la declaración de la misión se centran en:
- Mejorar la experiencia del cliente a través de avances tecnológicos
- Expandir la presencia del mercado en la región del Atlántico Medio
- Aumento de la eficiencia operativa y la rentabilidad
- Invertir en desarrollo y compromiso de los empleados
Entorno regulatorio
Shore Bancshares opera dentro de un entorno bancario regulado, que se adhiere a los estándares establecidos por la Reserva Federal y la Corporación Federal de Seguros de Depósitos (FDIC). Al 30 de septiembre de 2023, la Compañía mantuvo una relación de capital de nivel 1 de 10.4%, excediendo el requisito regulatorio de 6.0%.
Conclusión del análisis de la declaración de misión
Shore Bancshares, Inc. encarna una misión que se centra no solo en el desempeño financiero sino también en la responsabilidad social y la participación de la comunidad, impulsando sus iniciativas estratégicas en el sector bancario.
Cómo funciona Shore Bancshares, Inc. (SHBI)
Negocio Overview
Shore Bancshares, Inc. es una compañía tenedora financiera con sede en Easton, Maryland. Opera principalmente a través de su subsidiaria, Shore United Bank. La compañía ofrece una gama de servicios bancarios que incluyen préstamos comerciales y de consumo, depósitos y servicios de gestión del tesoro.
Desempeño financiero
Al final del segundo trimestre de 2023, Shore Bancshares informó las siguientes métricas financieras clave:
| Métrico | Cantidad (en millones de dólares) |
|---|---|
| Activos totales | 1,688 |
| Pasivos totales | 1,554 |
| Equidad total | 134 |
| Ingresos netos (Q2 2023) | 3.5 |
| Ganancias por acción (EPS) | 0.36 |
| Retorno de los activos (ROA) | 0.21% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 10.84% |
Servicios principales
Shore Bancshares ofrece varios servicios bancarios divididos en varias categorías:
- Banca minorista
- Banca comercial
- Gestión del tesoro
- Servicios hipotecarios
- Servicios de inversión
Cartera de préstamos
La cartera de préstamos de Shore Bancshares al 30 de junio de 2023 es la siguiente:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en millones de dólares) |
|---|---|
| Préstamos comerciales | 500 |
| Préstamos inmobiliarios | 700 |
| Préstamos al consumo | 150 |
| Otros préstamos | 50 |
Depósitos
Al 30 de junio de 2023, los depósitos totales en poder de Shore Bancshares ascienden a:
| Tipo de depósito | Cantidad (en millones de dólares) |
|---|---|
| Depósitos de demanda | 400 |
| Cuentas de ahorro | 300 |
| Depósitos de tiempo | 500 |
Posición de mercado y competidores
Shore Bancshares opera en un mercado competitivo con varios jugadores clave. Los principales competidores del banco incluyen:
- Banco CNB
- Banco de Harford
- Wesbanco, Inc.
- Servicios financieros de PNC
Desarrollos recientes
En 2023, Shore Bancshares emprendió varias iniciativas para fortalecer su posición de mercado. Las acciones notables incluyen:
- Expansión de los servicios de banca digital
- Introducción de nuevos productos de préstamos dirigidos a pequeñas empresas
- Inversión en proyectos de desarrollo comunitario
Perspectiva
A partir de agosto de 2023, los analistas proyectan una trayectoria de crecimiento constante para Shore Bancshares, con un crecimiento anticipado de ganancias de aproximadamente 5% año tras año hasta 2024.
Cómo Shore Bancshares, Inc. (SHBI) gana dinero
Fuentes de ingresos
Shore Bancshares, Inc. genera principalmente ingresos a través de una variedad de canales:
- Ingresos por intereses de préstamos
- Ingresos sin intereses, incluidas tarifas y comisiones
- Ingresos de inversión de valores
Ingresos por intereses
Los ingresos por intereses siguen siendo una porción significativa de los ingresos de Shore Bancshares. Para el año 2022, la compañía informó un ingreso total de intereses de aproximadamente $ 35.8 millones. Esta cifra refleja los intereses obtenidos de los préstamos, ya que la compañía tiene una cartera de préstamos diversificada.
El desglose de los tipos de préstamos es el siguiente:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en millones) | % de préstamos totales |
|---|---|---|
| Préstamos comerciales | $110.2 | 48.6% |
| Hipotecas residenciales | $70.5 | 31.0% |
| Préstamos al consumo | $30.3 | 13.4% |
| Préstamos para el desarrollo de tierras | $14.0 | 6.1% |
Ingresos sin intereses
Además de los ingresos por intereses, Shore Bancshares obtiene ingresos sustanciales sin intereses. Para 2022, los ingresos sin interés alcanzaron aproximadamente $ 18.9 millones, Principalmente viniendo de:
- Cargos de servicio en depósitos
- Tarifas de gestión de patrimonio
- Tarifas de préstamo
Aquí hay una visión detallada de los componentes de ingresos sin intereses:
| Fuente | Cantidad (en millones) | % de los ingresos no internos |
|---|---|---|
| Cargos de servicio | $8.1 | 42.8% |
| Tarifas de gestión de patrimonio | $6.5 | 34.3% |
| Tarifas de préstamo | $4.3 | 22.9% |
Ingresos de inversión
Shore Bancshares también invierte en varios valores, produciendo ingresos adicionales. En 2022, los ingresos por inversiones reportados existían $ 3.5 millones. La cartera consiste principalmente en:
- Valores disponibles para la venta
- Valores de retención a madurez
Gastos y rentabilidad
La eficiencia operativa es crucial para maximizar la rentabilidad. En 2022, los gastos totales fueron $ 40.7 millones. Las categorías de gastos clave incluyen:
- Compensación y beneficios
- Gastos de ocupación y equipo
- Tarifas y servicios profesionales
| Tipo de gasto | Cantidad (en millones) | % de los gastos totales |
|---|---|---|
| Compensación y beneficios | $20.1 | 49.4% |
| Ocupación y equipo | $8.3 | 20.4% |
| Tarifas profesionales | $4.5 | 11.1% |
Ingresos netos y métricas de rendimiento
Shore Bancshares informó un ingreso neto de $ 16.5 millones Para el año 2022, mostrando un rendimiento fuerte. Las métricas de rendimiento clave incluyen:
- Retorno de los activos (ROA): 1.05%
- Regreso sobre la equidad (ROE): 10.54%
- Margen de interés neto: 3.80%
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