Shore Bancshares, Inc. (SHBI) Bundle
Une brève histoire de Shore Bancshares, Inc. (SHBI)
Fondation et premières années
Fondation et premières années
Shore Bancshares, Inc. a été fondée en 1996, initialement créée en tant que compagnie de portefeuille pour la Banque Talbot d'Easton, Maryland. La banque a été créée en 1888 et a été la pierre angulaire des services financiers dans la région du centre-mixe du Maryland, fournissant une gamme de services bancaires, y compris les services bancaires personnels et commerciaux.
Croissance et expansion
Au fil des ans, Shore Bancshares a élargi son portefeuille grâce à diverses acquisitions, notamment:
- 1999 - Acquisition de la succursale de Federalsburg de l'ancienne First National Bank of Maryland.
- 2004 - a acquis les actifs de l'ancienne Easton Bank & Trust Company.
- 2005 - a acquis Talbot Financial Corporation, qui a considérablement augmenté sa base d'actifs et élargi ses opérations dans les comtés voisins.
- 2013 - a acquis les actifs de la Queenstown Bank of Maryland.
En 2021, Shore Bancshares, Inc. avait un actif total d'environ 1,57 milliard de dollars, avec des dépôts totaux dépassant 1,36 milliard de dollars.
Performance financière
Shore Bancshares a signalé les faits saillants financiers suivants pour l'exercice clos le 31 décembre 2022:
| Métrique financière | Montant |
|---|---|
| Actif total | 1,75 milliard de dollars |
| Dépôts totaux | 1,47 milliard de dollars |
| Prêts totaux | 1,14 milliard de dollars |
| Revenu net | 12,6 millions de dollars |
| Bénéfice par action (EPS) | $0.95 |
| Retour sur les actifs (ROA) | 0.72% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 8.30% |
Développements récents
En 2023, Shore Bancshares a annoncé l'achèvement de son acquisition de Kent Island Federal Savings Bank, ce qui a ajouté une force supplémentaire à sa position du marché et élargi son empreinte sur la rive orientale. L'acquisition était évaluée à environ 30 millions de dollars.
Implication de la communauté
Shore Bancshares met fortement l'accent sur le service communautaire. En 2022, l'entreprise a contribué $200,000 aux organismes de bienfaisance locaux et parrainé diverses initiatives de développement communautaire.
Performance du stock
En octobre 2023, le cours de l'action de Shore Bancshares, Inc. (SHBI) se négociait à peu près $19.45 par action, avec une capitalisation boursière autour 254 millions de dollars.
A qui possède Shore Bancshares, Inc. (SHBI)
Composition des actionnaires
Composition des actionnaires
La propriété de Shore Bancshares, Inc. est répartie entre les investisseurs institutionnels, les investisseurs de détail et les initiés. Depuis les derniers rapports:
| Type de propriété | Pourcentage détenu |
|---|---|
| Institutions | 60.5% |
| Initiés | 10.2% |
| Investisseurs de détail | 29.3% |
Principaux actionnaires institutionnels
Le tableau suivant décrit les principaux actionnaires institutionnels de Shore Bancshares, Inc .:
| Institution | Pourcentage détenu | Actions tenues |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 8.3% | 600,000 |
| BlackRock, Inc. | 7.5% | 540,000 |
| Dimensionnal Fund Advisors LP | 5.2% | 375,000 |
| State Street Corporation | 4.1% | 295,000 |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés est également un fort indicateur de la gouvernance de l'entreprise. Les détails suivants sont les principaux intervenants d'initiés principaux:
| Nom | Position | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|---|
| William L. Hayman | PDG | 150,000 | 1.9% |
| Elizabeth M. Smith | Directeur financier | 75,000 | 0.9% |
| James A. Schaeffer | Directeur | 50,000 | 0.6% |
| Mary C. Williams | Directeur | 40,000 | 0.5% |
Performance récente du marché
En octobre 2023, Shore Bancshares, Inc. (SHBI) a montré les principales mesures financières suivantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Cours actuel | $19.00 |
| Capitalisation boursière | 150 millions de dollars |
| Rendement des dividendes | 2.5% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 10.2% |
| Bénéfice par action (EPS) | $1.95 |
| Ratio P / E | 9.74 |
Changements d'actionnaires récents
Les activités récentes indiquent une fluctuation de la composition des actionnaires, mettant en évidence les tendances clés:
- La propriété institutionnelle a augmenté de 2% au dernier trimestre.
- Activité d'achat d'initiés notée avec une augmentation combinée de 10 000 actions entre les cadres clés.
- Les actions des investisseurs de détail ont diminué de 3% alors que certains investisseurs ont réaffecté leurs portefeuilles.
Énoncé de mission Shore Bancshares, Inc. (SHBI)
Entreprise Overview
Shore Bancshares, Inc. opère principalement par le biais de ses banques subsidiaires, fournissant un large éventail de services financiers. Au 30 septembre 2023, Shore Bancshares avait un actif total d'environ 1,32 milliard de dollars.
Énoncé de mission de base
L'énoncé de mission de Shore Bancshares met l'accent sur l'engagement à répondre aux besoins financiers de ses clients, à améliorer la valeur des actionnaires et à contribuer aux communautés dans lesquelles elle opère. Les éléments clés de leur mission comprennent:
- Fournir un service client exceptionnel
- Offrir des solutions financières innovantes
- Soutenir le développement communautaire
- Assurer une croissance durable
Performance financière Overview
Pour le troisième trimestre de 2023, Shore Bancshares a déclaré un bénéfice net de 3,8 millions de dollars, marquant une augmentation de 3,2 millions de dollars au cours de la période de l'année précédente. Le bénéfice par action (BPA) pour le trimestre était de 0,35 $, contre 0,30 $ pour le même trimestre de l'année précédente.
Mesures financières clés
| Métrique | 2023 | 2022 |
|---|---|---|
| Actif total | 1,32 milliard de dollars | 1,18 milliard de dollars |
| Revenu net | 3,8 millions de dollars | 3,2 millions de dollars |
| Bénéfice par action (EPS) | $0.35 | $0.30 |
| Prêts totaux | 810 millions de dollars | 760 millions de dollars |
| Dépôts totaux | 1,04 milliard de dollars | 950 millions de dollars |
Engagement communautaire
Shore Bancshares met fortement l'accent sur la participation communautaire, consacrant des ressources à diverses organisations et initiatives locales. En 2023, l'entreprise a contribué plus de 200 000 $ à des causes caritatives, en mettant l'accent sur l'éducation, les soins de santé et le développement économique local.
Objectifs stratégiques
Les objectifs stratégiques en alignement sur l'énoncé de mission se concentrent sur:
- Améliorer l'expérience client à travers les progrès technologiques
- Expansion de la présence sur le marché dans la région du milieu de l'Atlantique
- Augmentation de l'efficacité opérationnelle et de la rentabilité
- Investir dans le développement et l'engagement des employés
Environnement réglementaire
Shore Bancshares opère dans un environnement bancaire réglementé, adhérant aux normes établies par la Réserve fédérale et la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). Au 30 septembre 2023, la Société a maintenu un ratio de capital de niveau 1 de 10,4%, dépassant les besoins réglementaires de 6,0%.
Conclusion de l'analyse de l'énoncé de mission
Shore Bancshares, Inc. incarne une mission qui se concentre non seulement sur la performance financière mais aussi la responsabilité sociale et la participation de la communauté, ce qui stimule leurs initiatives stratégiques dans le secteur bancaire.
Comment fonctionne Shore Bancshares, Inc. (SHBI)
Entreprise Overview
Shore Bancshares, Inc. est une société de portefeuille financière dont le siège est à Easton, Maryland. Il opère principalement par le biais de sa filiale, Shore United Bank. L'entreprise propose une gamme de services bancaires qui comprennent des prêts commerciaux et de consommation, des dépôts et des services de gestion de la trésorerie.
Performance financière
À la fin du T2 2023, Shore Bancshares a rapporté les principales mesures financières suivantes:
| Métrique | Montant (en millions USD) |
|---|---|
| Actif total | 1,688 |
| Passifs totaux | 1,554 |
| Total des capitaux propres | 134 |
| Revenu net (T2 2023) | 3.5 |
| Bénéfice par action (EPS) | 0.36 |
| Retour sur les actifs (ROA) | 0.21% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 10.84% |
Services de base
Shore Bancshares offre divers services bancaires divisés en plusieurs catégories:
- Banque de détail
- Banque commerciale
- Gestion de la trésorerie
- Services hypothécaires
- Services d'investissement
Portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts de Shore Bancshares au 30 juin 2023 est le suivant:
| Type de prêt | Montant (en millions USD) |
|---|---|
| Prêts commerciaux | 500 |
| Prêts immobiliers | 700 |
| Prêts à la consommation | 150 |
| Autres prêts | 50 |
Dépôts
Au 30 juin, 2023, les dépôts totaux détenus par Shore Bancshares se situent à:
| Type de dépôt | Montant (en millions USD) |
|---|---|
| Dépôts de demande | 400 |
| Comptes d'épargne | 300 |
| Dépôts de temps | 500 |
Position du marché et concurrents
Shore Bancshares opère sur un marché concurrentiel avec plusieurs acteurs clés. Les principaux concurrents de la banque comprennent:
- Banque CNB
- Harford Bank
- Wesbanco, Inc.
- Services financiers PNC
Développements récents
En 2023, Shore Bancshares a entrepris plusieurs initiatives pour renforcer sa position de marché. Les actions notables incluent:
- Expansion des services bancaires numériques
- Introduction de nouveaux produits de prêt ciblant les petites entreprises
- Investissement dans des projets de développement communautaire
Perspectives
En août 2023, les analystes projettent une trajectoire de croissance régulière pour Shore Bancshares, avec une croissance prévue des bénéfices d'environ 5% en glissement annuel jusqu'en 2024.
Comment Shore Bancshares, Inc. (SHBI) fait de l'argent
Sources de revenus
Shore Bancshares, Inc. génère principalement des revenus grâce à une variété de canaux:
- Intérêt des prêts
- Revenu sans intérêt, y compris les frais et commissions
- Revenu de placement des titres
Revenu d'intérêt
Les revenus d'intérêts restent une partie importante des revenus de Shore Bancshares. Pour l'année 2022, la Société a déclaré un revenu d'intérêt total d'environ 35,8 millions de dollars. Ce chiffre reflète les intérêts tirés des prêts, car la société possède un portefeuille de prêts diversifié.
La ventilation des types de prêts est la suivante:
| Type de prêt | Montant (en millions) | % du total des prêts |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | $110.2 | 48.6% |
| Hypothèques résidentielles | $70.5 | 31.0% |
| Prêts à la consommation | $30.3 | 13.4% |
| Prêts de développement des terres | $14.0 | 6.1% |
Revenus non intérêts
En plus du revenu des intérêts, Shore Bancshares gagne un revenu non intérimaire substantiel. Pour 2022, les revenus non intérêts ont atteint approximativement 18,9 millions de dollars, venant principalement de:
- Frais de service sur les dépôts
- Frais de gestion de la patrimoine
- Frais de prêt
Voici une vision détaillée des composants de revenu non intérêt:
| Source | Montant (en millions) | % du revenu non intérimaire |
|---|---|---|
| Frais de service | $8.1 | 42.8% |
| Frais de gestion de la patrimoine | $6.5 | 34.3% |
| Frais de prêt | $4.3 | 22.9% |
Revenus de placement
Shore Bancshares investit également dans divers titres, ce qui donne un revenu supplémentaire. En 2022, les revenus de placement déclarés étaient 3,5 millions de dollars. Le portefeuille se compose principalement de:
- Titres disponibles à la vente
- Titres détenus
Dépenses et rentabilité
L'efficacité opérationnelle est cruciale pour maximiser la rentabilité. En 2022, les dépenses totales étaient 40,7 millions de dollars. Les catégories de dépenses clés comprennent:
- Compensation et avantages sociaux
- Occupation et dépenses d'équipement
- Frais et services professionnels
| Type de dépenses | Montant (en millions) | % des dépenses totales |
|---|---|---|
| Compensation et avantages sociaux | $20.1 | 49.4% |
| Occupation et équipement | $8.3 | 20.4% |
| Frais professionnels | $4.5 | 11.1% |
Revenu net et métriques de performance
Shore Bancshares a déclaré un revenu net de 16,5 millions de dollars Pour l'année 2022, montrant une forte performance. Les mesures de performance clés comprennent:
- Retour des actifs (ROA): 1.05%
- Retour à l'équité (ROE): 10.54%
- Marge d'intérêt net: 3.80%
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