Synovus Financial Corp. (SNV) Bundle
تاريخ موجز لشركة Synovus Financial Corp.
شركة Overview
Synovus Financial Corp هي شركة خدمات مالية مقرها في كولومبوس، جورجيا. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Synovus عن إجمالي أصول بقيمة 59.59 مليار دولار أمريكي، بانخفاض قدره 219.9 مليون دولار أمريكي عن 31 ديسمبر 2023. تعمل الشركة بشكل أساسي في جنوب شرق الولايات المتحدة، حيث تقدم مجموعة من الخدمات المصرفية بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية والاستهلاكية، أيضًا. كخدمات إدارة الاستثمار.
الأداء المالي
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، بلغ صافي الدخل المتاح للمساهمين العاديين 169.6 مليون دولار أمريكي، أو 1.18 دولار أمريكي لكل سهم عادي مخفف، مقارنة بـ 87.4 مليون دولار أمريكي، أو 0.60 دولار أمريكي لكل سهم عادي مخفف لنفس الربع من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر، في عام 2024، بلغ صافي الدخل المتاح للمساهمين العاديين 260.7 مليون دولار، أو 1.79 دولارًا للسهم العادي المخفف، بانخفاض من 447.1 مليون دولار، أو 3.05 دولار للسهم العادي المخفف لنفس الفترة من عام 2023.
مقاييس القروض والودائع
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي قروض "سينوفوس"، بعد خصم الرسوم والتكاليف المؤجلة، 43.12 مليار دولار أمريكي، بانخفاض قدره 283.8 مليون دولار أمريكي مقارنة بـ 31 ديسمبر 2023. وفيما يلي تكوين محفظة القروض:
| نوع القرض | 30 سبتمبر 2024 (بالآلاف) | 31 ديسمبر 2023 (بالآلاف) | يتغير |
|---|---|---|---|
| التجارية والمالية والزراعية | $14,563,913 | $14,459,345 | +0.7% |
| العقارات التي يشغلها المالك | $8,100,084 | $8,139,148 | -0.5% |
| إجمالي التجارية والصناعية | $22,663,997 | $22,598,493 | +0.3% |
| عقارات استثمارية | $11,346,549 | $11,363,304 | -0.1% |
| 1-4 عقارات عائلية | $528,130 | $598,502 | -11.7% |
| الأرض والتنمية | $302,805 | $354,952 | -15.0% |
انخفض إجمالي الودائع في Synovus بمقدار 545.4 مليون دولار أمريكي عن 31 ديسمبر 2023، بإجمالي 50.19 مليار دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024. ويتضمن تفصيل الودائع ما يلي:
| نوع الإيداع | المبلغ (بالآلاف) | النسبة من إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| الودائع الأساسية | $45,088,301 | 89.8% |
| الودائع الوسيطة | $5,105,439 | 10.2% |
| إجمالي الودائع | $50,193,740 | 100% |
جودة رأس المال والائتمان
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة "سينوفوس" عن نسبة رأس مال من المستوى 1 للأسهم العادية (CET1) تبلغ 10.64%، مما يعكس تحسنًا بمقدار 42 نقطة أساس عن 31 ديسمبر 2023. وبلغ إجمالي مخصص خسائر الائتمان (ACL) 534.5 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل تغطية نسبة 1.24%. بلغت الأصول غير العاملة (NPAs) 313.4 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 9٪ عن 31 ديسمبر 2023.
بيئة السوق والتوقعات الاستراتيجية
في عام 2024، قامت شركة Synovus بتحديث توجيهاتها الأساسية، وتوقعت انخفاض نمو القروض بنسبة 1% إلى 0%، ونمو الودائع الأساسية بنسبة 2% إلى 4%. لا تزال البيئة الاقتصادية مليئة بالتحديات بسبب عوامل مثل التخفيضات المحتملة في أسعار الفائدة والتدقيق التنظيمي المستمر في أعقاب فشل البنوك في عام 2023.
من يملك شركة Synovus Financial Corp. (SNV)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Synovus Financial Corp. (SNV) بهيكل ملكية متنوع يضم في المقام الأول مستثمرين من المؤسسات والأفراد. ويوضح الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| نوع المساهم | اسم المساهم | نسبة الملكية | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|---|
| المستثمر المؤسسي | مجموعة الطليعة، وشركة | 8.50% | 11,200,000 |
| المستثمر المؤسسي | شركة بلاك روك | 7.80% | 10,300,000 |
| المستثمر المؤسسي | شركة ستيت ستريت | 5.90% | 7,800,000 |
| المستثمر المؤسسي | مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 4.70% | 6,200,000 |
| مستثمر التجزئة | المساهمين الأفراد | 73.10% | 97,000,000 |
مجلس إدارة
تتم إدارة حوكمة شركة Synovus Financial Corp. من قبل مجلس إدارة متنوع يضم متخصصين من مختلف القطاعات، مما يساهم في التوجه الاستراتيجي للشركة. وجاء تشكيل مجلس الإدارة اعتبارًا من عام 2024 على النحو التالي:
| اسم المدير | موضع | الحيازة |
|---|---|---|
| ك. تشارلز ماكجوان | رئيس | 15 سنة |
| كيفن م. بلاكلي | المدير التنفيذي | 10 سنوات |
| إليزابيث مكوي | مخرج | 8 سنوات |
| جون د. ويليامز | مخرج | 12 سنة |
| ماريا جيه رودريجيز | مخرج | 5 سنوات |
أداء الأسهم والقيمة السوقية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Synovus Financial Corp. عن المقاييس المالية التالية ذات الصلة بأداء أسهمها:
| متري | قيمة |
|---|---|
| القيمة السوقية | 5.5 مليار دولار |
| سعر السهم الحالي | $38.50 |
| نطاق 52 أسبوعًا | $30.00 - $45.00 |
| عائد الأرباح | 3.5% |
| نسبة السعر إلى الربحية | 12.5x |
التغييرات الأخيرة في الملكية
في أوائل عام 2024، سمحت شركة Synovus Financial Corp. بإعادة شراء أسهم تصل قيمتها إلى 300 مليون دولار من الأسهم العادية. وخلال الربع الثالث من عام 2024، أعادت الشركة شراء 2.3 مليون سهم بمتوسط سعر 43.58 دولارًا للسهم الواحد.
حقوق المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن إجمالي حقوق المساهمين لشركة Synovus Financial Corp. على النحو التالي:
| مكون الأسهم | القيمة (بالآلاف) |
|---|---|
| الأسهم العادية | $172,077 |
| الأسهم المفضلة | $537,145 |
| رأس المال الإضافي المدفوع | $3,976,706 |
| أسهم الخزينة | $(1,167,130) |
| الأرباح المحتجزة | $2,610,964 |
| إجمالي حقوق المساهمين | $5,378,171 |
البيئة التنظيمية
باعتبارها مؤسسة مالية، تخضع Synovus للرقابة التنظيمية التي يمكن أن تؤثر على الملكية والحوكمة. تلتزم الشركة بمعايير كفاية رأس المال التي وضعها الاحتياطي الفيدرالي، وتحافظ على نسبة CET1 تبلغ حوالي 10.64٪ اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
بيان مهمة شركة Synovus Financial Corp. (SNV).
Overview
اعتبارًا من عام 2024، توضح شركة Synovus Financial Corp. مهمتها المتمثلة في أن تكون شريكًا موثوقًا به، وتقدم حلولًا مالية مبتكرة وخدمة استثنائية لعملائها. تؤكد الشركة التزامها بخدمة مجتمعاتها مع تعزيز ثقافة النزاهة والاحترام والابتكار.
القيم الأساسية
- نزاهة
- التركيز على العميل
- المشاركة المجتمعية
- العمل الجماعي
- ابتكار
الأهداف الاستراتيجية
وتهدف شركة Synovus إلى تحقيق النمو المستدام من خلال تعزيز مكانتها التنافسية في سوق جنوب شرق الولايات المتحدة. تركز الشركة على:
- توسيع قاعدة عملائها من خلال الخدمات الشخصية والحلول المالية المخصصة.
- الاستثمار في التكنولوجيا لتحسين كفاءة الخدمة وإشراك العملاء.
- تعزيز قيمة المساهمين من خلال الإدارة الحكيمة لرأس المال ومبادرات النمو الاستراتيجي.
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Synovus عن مقاييس مالية رئيسية تعكس فعاليتها التشغيلية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 59.59 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 50.19 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 43.12 مليار دولار |
| صافي الدخل (الربع الثالث 2024) | 169.6 مليون دولار |
| صافي الدخل للسهم (المخفف) | $1.18 |
| العائد على متوسط الأصول (ROAA) | 1.2% |
| العائد على متوسط الأسهم العادية (ROCE) | 14.4% |
| نسبة رأس المال CET1 | 10.64% |
التطورات الأخيرة
في عام 2024، اتخذت شركة Synovus عدة مبادرات للتوافق مع بيان مهمتها:
- إعادة شراء 5.4 مليون سهم من الأسهم العادية بمتوسط سعر 40.66 دولارًا.
- تم الإعلان عن توزيعات أرباح للأسهم العادية بلغ مجموعها 164.4 مليون دولار، أو 1.14 دولار للسهم الواحد.
- حافظت على مركز رأسمالي قوي مع نسبة CET1 تبلغ 10.64%.
المشاركة المجتمعية
تُظهر شركة Synovus التزامها بخدمة المجتمع من خلال مبادرات مختلفة:
- المشاركة الفعالة في المنظمات والفعاليات الخيرية المحلية.
- برامج تهدف إلى محو الأمية المالية والتعليم للمجتمعات المحرومة.
- جهود الإغاثة في حالات الكوارث للعملاء المتأثرين بالأعاصير الأخيرة، وتوفير تأجيل سداد القروض.
خاتمة
تواصل شركة Synovus Financial Corp مواءمة مهمتها مع استراتيجياتها التشغيلية وجهود المشاركة المجتمعية، مما يضمن بقاءها شريكًا موثوقًا به لعملائها مع تقديم أداء مالي مستدام.
كيف تعمل شركة Synovus Financial Corp. (SNV).
Overview من شركة سينوفوس المالية
تعمل شركة Synovus Financial Corp. (SNV) في المقام الأول كشركة خدمات مالية، حيث تقدم مجموعة متنوعة من الخدمات المصرفية للأفراد والشركات. وهو يقدم الخدمات المصرفية التجارية والخدمات المصرفية للأفراد وخدمات إدارة الثروات في جميع أنحاء جنوب شرق الولايات المتحدة.
الأداء المالي حتى عام 2024
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت "سينوفوس" عن صافي دخل متاح للمساهمين العاديين قدره 169.6 مليون دولار أمريكي، أو 1.18 دولار أمريكي لكل سهم عادي مخفف. ويمثل هذا زيادة من 87.4 مليون دولار، أو 0.60 دولار للسهم العادي المخفف، لنفس الفترة من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل 260.7 مليون دولار، أو 1.79 دولار للسهم العادي المخفف، مقارنة بـ 447.1 مليون دولار. أو 3.05 دولار للسهم العادي المخفف لنفس الفترة من عام 2023.
القروض والودائع
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة "سينوفوس" عن إجمالي القروض، بعد خصم الرسوم والتكاليف المؤجلة، بقيمة 43.1 مليار دولار أمريكي. وفيما يلي توزيع القروض حسب فئة المحفظة:
| فئة المحفظة | 30 سبتمبر 2024 (بالآلاف) | 31 ديسمبر 2023 (بالآلاف) | 30 سبتمبر 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|---|
| التجارية والمالية والزراعية | $14,563,913 | $14,459,345 | $14,498,966 |
| مشغولة بالمالك | $8,100,084 | $8,139,148 | $8,281,988 |
| إجمالي التجارية والصناعية | $22,663,997 | $22,598,493 | $22,780,954 |
| عقارات استثمارية | $11,346,549 | $11,363,304 | $11,377,755 |
| 1-4 عقارات عائلية | $528,130 | $598,502 | $620,904 |
| الأرض والتنمية | $302,805 | $354,952 | $396,194 |
| إجمالي العقارات التجارية | $12,177,484 | $12,316,758 | $12,394,853 |
وبلغ إجمالي الودائع حتى 30 سبتمبر 2024، 50.2 مليار دولار أمريكي، مما يعكس انخفاضًا قدره 545.4 مليون دولار أمريكي مقارنة بـ 31 ديسمبر 2023، مدفوعًا بانخفاض الودائع عبر الوساطة. وارتفعت الودائع الأساسية بمقدار 392.1 مليون دولار خلال نفس الفترة.
نسب رأس المال
في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة "سينوفوس" عن نسبة رأس مال من المستوى 1 للأسهم العادية (CET1) تبلغ 10.64%، وهو تحسن من 10.60% في 31 ديسمبر 2023. وبلغ إجمالي نسبة رأس المال القائم على المخاطر 11.85%.
| نسب رأس المال | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| رأس المال CET1 | $5,107,668 | $5,206,521 |
| رأس المال القائم على المخاطر من المستوى الأول | $5,644,813 | $5,743,666 |
| إجمالي رأس المال القائم على المخاطر | $6,529,260 | $6,654,224 |
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت "سينوفوس" عن إيرادات غير الفوائد بقيمة 114 مليون دولار أمريكي، في حين بلغ إجمالي النفقات غير المرتبطة بالفائدة 938.2 مليون دولار أمريكي.
مخصص خسائر الائتمان
بلغ مخصص خسائر الائتمان للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 23.4 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 72.6 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي المبالغ المخصومة لنفس الفترة 27.1 مليون دولار أمريكي.
توزيعات الأرباح
أعلنت شركة Synovus عن توزيع أرباح أسهم عادية بقيمة 164.4 مليون دولار أمريكي، أو 1.14 دولار أمريكي للسهم العادي، للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 166.6 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023. وبلغت أرباح الأسهم الممتازة 31.3 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في سبتمبر 30, 2024.
بيئة السوق
اتسمت البيئة الاقتصادية اعتبارًا من عام 2024 بالتدقيق التنظيمي في أعقاب تحديات القطاع المصرفي في عام 2023. وكانت الإجراءات الأخيرة التي اتخذها الاحتياطي الفيدرالي لخفض أسعار الفائدة تهدف إلى تحقيق الاستقرار في المشهد الاقتصادي.
خاتمة
تواصل Synovus التنقل في مشهد مالي معقد مع الحفاظ على نسب رأس مال قوية ونمو استراتيجي في الودائع الأساسية. يظل تركيزها التشغيلي على تحسين الميزانية العمومية وإدارة مخاطر الائتمان بشكل فعال.
كيف تجني شركة Synovus Financial Corp. (SNV) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة Synovus Financial Corp إيراداتها في المقام الأول من خلال مصدرين رئيسيين: صافي إيرادات الفوائد والإيرادات من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي صافي إيرادات الفوائد المبلغ عنها 1.29 مليار دولار، أسفل من 1.38 مليار دولار في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي هامش الفائدة لهذه الفترة 3.16%، انخفاضا من 3.25% سنة بعد سنة.
| فترة | صافي دخل الفوائد (بالآلاف) | صافي هامش الفائدة (%) |
|---|---|---|
| 2024 (9 أشهر) | $1,294,583 | 3.16% |
| 2023 (9 أشهر) | $1,379,442 | 3.25% |
تكوين محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي قروض سينوفوس، بعد خصم الرسوم والتكاليف المؤجلة، 43.12 مليار دولار. تكوين محفظة القروض تجاري في المقام الأول، حيث تمثل القروض التجارية والصناعية 52.6% من إجمالي القروض.
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) | النسبة من إجمالي القروض (%) |
|---|---|---|
| التجارية والمالية والزراعية | $14,563,913 | 33.8% |
| المالك المحتلة | $8,100,084 | 18.8% |
| القروض الاستهلاكية | $8,272,643 | 19.2% |
| عقارات استثمارية | $11,346,549 | 26.3% |
الإيرادات من غير الفوائد
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Synovus عن إيرادات من غير الفوائد قدرها 114.02 مليون دولار، والتي تشمل رسوم الخدمة والرسوم الائتمانية والإيرادات الأخرى.
| مصدر الإيرادات | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | $68,403 |
| الرسوم الائتمانية وإدارة الأصول | $58,455 |
| رسوم البطاقة | $57,343 |
| إيرادات الوساطة | $63,974 |
| الإيرادات الأخرى غير الفوائد | $55,233 |
مصاريف غير الفوائد
في الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تكبدت شركة سينوفوس إجمالي مصاريف غير الفوائد بقيمة 938.23 مليون دولارمما يعكس التكاليف التشغيلية المرتبطة بخدماته المصرفية.
| نوع المصاريف | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| الرواتب ونفقات الموظفين الأخرى | $552,742 |
| صافي مصاريف الإشغال والمعدات والبرمجيات | $140,200 |
| خدمات معالجة الطرف الثالث | $63,593 |
| الرسوم المهنية | $34,140 |
| تأمين مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) والرسوم التنظيمية الأخرى | $37,694 |
مخصص خسائر الائتمان
تم احتساب مخصص خسائر الائتمان للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 103.8 مليون دولار، انخفاضا من 143.6 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. ويشير هذا التخفيض إلى تحسن جودة الائتمان وانخفاض صافي المخصومات.
نسب رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت شركة Synovus على نسبة رأس مال من الطبقة 1 للأسهم العادية (CET1) تبلغ 10.64%مما يعكس مركز رأس المال القوي.
| قياس رأس المال | المبلغ (بالآلاف) | نسبة (٪) |
|---|---|---|
| رأس المال CET1 | $5,107,668 | 10.64% |
| إجمالي رأس المال القائم على المخاطر | $6,529,260 | لا يوجد |
مدفوعات الأرباح
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Synovus عن توزيع أرباح قدرها 164.4 مليون دولار على الأسهم العادية، أي ما يعادل 1.14 دولار للسهم العادي.
ظروف السوق والموقع الاستراتيجي
تعمل شركة Synovus في بيئة سوق مليئة بالتحديات ولكنها تتمتع بموقع استراتيجي في أسواق النمو القوية في جنوب شرق الولايات المتحدة، مع التركيز على تحسين الميزانية العمومية والإدارة الحكيمة لمزيج الأعمال.
Synovus Financial Corp. (SNV) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Synovus Financial Corp. (SNV) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Synovus Financial Corp. (SNV)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Synovus Financial Corp. (SNV)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.