Synovus Financial Corp. (SNV) Bundle
Una breve historia de Synovus Financial Corp.
Compañía Overview
Synovus Financial Corp. es una compañía de servicios financieros con sede en Columbus, Georgia. Al 30 de septiembre de 2024, Syinovus reportó activos totales de $ 59.59 mil millones, una disminución de $ 219.9 millones desde el 31 de diciembre de 2023. La compañía opera principalmente en el sureste de los Estados Unidos, proporcionando una gama de servicios bancarios que incluyen banca comercial y de consumo, así como la banca de consumo, así como como servicios de gestión de inversiones.
Desempeño financiero
Para el tercer trimestre de 2024, el ingreso neto disponible para los accionistas comunes fue de $ 169.6 millones, o $ 1.18 por acción común diluida, en comparación con $ 87.4 millones, o $ 0.60 por acción común diluida para el mismo trimestre en 2023. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre, el 30 de septiembre, 2024, el ingreso neto disponible para los accionistas comunes fue de $ 260.7 millones, o $ 1.79 por acción común diluida, por debajo de $ 447.1 millones, o $ 3.05 por acción común diluida para el mismo período en 2023.
Métricas de préstamos y depósitos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos de Syinovus, neto de las tarifas y costos diferidos, totalizaron $ 43.12 mil millones, una disminución de $ 283.8 millones en comparación con el 31 de diciembre de 2023. La composición de la cartera de préstamos es la siguiente:
| Tipo de préstamo | 30 de septiembre de 2024 (en miles) | 31 de diciembre de 2023 (en miles) | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Comercial, financiero y agrícola | $14,563,913 | $14,459,345 | +0.7% |
| Propiedades ocupadas por el propietario | $8,100,084 | $8,139,148 | -0.5% |
| Comercial e industrial total | $22,663,997 | $22,598,493 | +0.3% |
| Propiedades de inversión | $11,346,549 | $11,363,304 | -0.1% |
| 1-4 propiedades familiares | $528,130 | $598,502 | -11.7% |
| Tierra y desarrollo | $302,805 | $354,952 | -15.0% |
Los depósitos totales en Syinovus disminuyeron en $ 545.4 millones desde el 31 de diciembre de 2023, con un total de $ 50.19 mil millones al 30 de septiembre de 2024. El desglose de depósitos incluye:
| Tipo de depósito | Cantidad (en miles) | Porcentaje de depósitos totales |
|---|---|---|
| Depósitos de núcleo | $45,088,301 | 89.8% |
| Depósitos negociados | $5,105,439 | 10.2% |
| Depósitos totales | $50,193,740 | 100% |
Calidad de capital y crédito
Al 30 de septiembre de 2024, Syinovus informó una relación capital de equidad común (CET1) de 10.64%, lo que refleja una mejora de 42 puntos básicos del 31 de diciembre de 2023. relación de 1.24%. Non-performing assets (NPAs) amounted to $313.4 million, a 9% increase from December 31, 2023.
Market Environment and Strategic Outlook
En 2024, Syinovus actualizó su orientación fundamental, proyectando una disminución del crecimiento del préstamo del 1% al 0%, y el crecimiento del depósito central del 2% al 4%. El entorno económico sigue siendo desafiante debido a factores como posibles recortes de tasas de interés y un escrutinio regulatorio continuo después de las fallas bancarias en 2023.
A Who posee Synovus Financial Corp. (SNV)
Principales accionistas
A partir de 2024, Synovus Financial Corp. (SNV) tiene una estructura de propiedad diversificada que comprende principalmente inversores institucionales y minoristas. La siguiente tabla describe a los principales accionistas y sus respectivos porcentajes de propiedad:
| Tipo de accionista | Nombre del accionista | Porcentaje de propiedad | Acciones de propiedad |
|---|---|---|---|
| Inversor institucional | The Vanguard Group, Inc. | 8.50% | 11,200,000 |
| Inversor institucional | Blackrock, Inc. | 7.80% | 10,300,000 |
| Inversor institucional | State Street Corporation | 5.90% | 7,800,000 |
| Inversor institucional | Wellington Management Group LLP | 4.70% | 6,200,000 |
| Inversionista minorista | Accionistas individuales | 73.10% | 97,000,000 |
Junta Directiva
La gobernanza de Synovus Financial Corp. es administrada por una junta directiva diversa, que incluye profesionales de varios sectores, que contribuyen a la dirección estratégica de la compañía. La composición de la junta a partir de 2024 es la siguiente:
| Nombre del director | Posición | Tenencia |
|---|---|---|
| K. Charles McGowan | Presidente | 15 años |
| Kevin M. Blakley | CEO | 10 años |
| Elizabeth McCoy | Director | 8 años |
| John D. Williams | Director | 12 años |
| Maria J. Rodriguez | Director | 5 años |
Rendimiento de acciones y capitalización de mercado
Al 30 de septiembre de 2024, Synovus Financial Corp. informó las siguientes métricas financieras relevantes para su desempeño de acciones:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Capitalización de mercado | $ 5.5 mil millones |
| Precio de las acciones actual | $38.50 |
| Rango de 52 semanas | $30.00 - $45.00 |
| Rendimiento de dividendos | 3.5% |
| Relación P/E | 12.5x |
Cambios recientes en la propiedad
A principios de 2024, Synovus Financial Corp. autorizó recompras de acciones de hasta $ 300 millones de acciones ordinarias. Durante el tercer trimestre de 2024, la Compañía recuperó 2.3 millones de acciones a un precio promedio de $ 43.58 por acción.
Patrimonio de los accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, el capital total de accionistas para Synovus Financial Corp. se informó de la siguiente manera:
| Componente de renta variable | Valor (en miles) |
|---|---|
| Stock común | $172,077 |
| Acciones preferentes | $537,145 |
| Capital pagado adicional | $3,976,706 |
| Stock del tesoro | $(1,167,130) |
| Ganancias retenidas | $2,610,964 |
| Equidad total de los accionistas | $5,378,171 |
Entorno regulatorio
Como institución financiera, Syinovus está sujeto a supervisión regulatoria que puede afectar la propiedad y la gobernanza. La compañía se adhiere a los estándares de adecuación de capital establecidos por la Reserva Federal, manteniendo una relación CET1 de aproximadamente 10.64% al 30 de septiembre de 2024.
Declaración de misión de Synovus Financial Corp. (SNV)
Overview
A partir de 2024, Synovus Financial Corp. articula su misión de ser un socio confiable, ofreciendo soluciones financieras innovadoras y un servicio excepcional a sus clientes. La compañía enfatiza su compromiso de servir a sus comunidades mientras fomenta una cultura de integridad, respeto e innovación.
Valores centrales
- Integridad
- Enfoque del cliente
- Compromiso comunitario
- Trabajo en equipo
- Innovación
Objetivos estratégicos
Syinovus tiene como objetivo lograr un crecimiento sostenible al mejorar su posición competitiva en el mercado sureste de los Estados Unidos. La compañía se centra en:
- Ampliando su base de clientes a través de servicios personalizados y soluciones financieras personalizadas.
- Invertir en tecnología para mejorar la eficiencia del servicio y la participación del cliente.
- Mejora del valor de los accionistas a través de la gestión de capital prudente y las iniciativas de crecimiento estratégico.
Indicadores de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Syinovus reportó métricas financieras clave que reflejan su efectividad operativa:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 59.59 mil millones |
| Depósitos totales | $ 50.19 mil millones |
| Préstamos totales | $ 43.12 mil millones |
| Ingresos netos (tercer trimestre 2024) | $ 169.6 millones |
| Ingresos netos por acción (diluido) | $1.18 |
| Return en promedio de activos (ROAA) | 1.2% |
| Retorno en promedio de equidad común (ROCE) | 14.4% |
| Relación de capital CET1 | 10.64% |
Desarrollos recientes
En 2024, Syinovus ha emprendido varias iniciativas para alinearse con su declaración de misión:
- Recuperó 5.4 millones de acciones comunes a un precio promedio de $ 40.66.
- Declarados dividendos de acciones comunes por un total de $ 164.4 millones, o $ 1.14 por acción.
- Mantuvo una posición de capital fuerte con una relación CET1 de 10.64%.
Compromiso comunitario
Syinovus demuestra su compromiso con el servicio comunitario a través de diversas iniciativas:
- Participación activa en organizaciones y eventos de caridad locales.
- Programas dirigidos a la educación financiera y la educación para las comunidades desatendidas.
- Los esfuerzos de socorro en desastres para los clientes afectados por los huracanes recientes, proporcionando aplazamientos de pago de préstamos.
Conclusión
Synovus Financial Corp. continúa alineando su misión con sus estrategias operativas y sus esfuerzos de participación comunitaria, asegurando que siga siendo un socio confiable para sus clientes mientras ofrece un desempeño financiero sostenible.
Cómo funciona Synovus Financial Corp. (SNV)
Overview de Synovus Financial Corp.
Synovus Financial Corp. (SNV) opera principalmente como una compañía de servicios financieros, proporcionando una amplia gama de servicios bancarios a individuos y empresas. Ofrece servicios de banca comercial, banca minorista y gestión de patrimonio en el sureste de los Estados Unidos.
Desempeño financiero a partir de 2024
Para el tercer trimestre de 2024, Syinovus reportó ingresos netos disponibles para accionistas comunes de $ 169.6 millones, o $ 1.18 por acción común diluida. Esto marca un aumento de $ 87.4 millones, o $ 0.60 por acción común diluida, para el mismo período en 2023. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto fue de $ 260.7 millones, o $ 1.79 por acción común diluida, en comparación con $ 447.1 millones, o $ 3.05 por acción común diluida, para el mismo período en 2023.
Préstamos y depósitos
Al 30 de septiembre de 2024, Syinovus reportó préstamos totales, netos de tarifas diferidas y costos, de $ 43.1 mil millones. El desglose de los préstamos por clase de cartera es el siguiente:
| Clase de cartera | 30 de septiembre de 2024 (en miles) | 31 de diciembre de 2023 (en miles) | 30 de septiembre de 2023 (en miles) |
|---|---|---|---|
| Comercial, financiero y agrícola | $14,563,913 | $14,459,345 | $14,498,966 |
| Ocupado por el propietario | $8,100,084 | $8,139,148 | $8,281,988 |
| Comercial e industrial total | $22,663,997 | $22,598,493 | $22,780,954 |
| Propiedades de inversión | $11,346,549 | $11,363,304 | $11,377,755 |
| 1-4 propiedades familiares | $528,130 | $598,502 | $620,904 |
| Tierra y desarrollo | $302,805 | $354,952 | $396,194 |
| Bienes raíces comerciales totales | $12,177,484 | $12,316,758 | $12,394,853 |
Los depósitos totales al 30 de septiembre de 2024 fueron de $ 50.2 mil millones, lo que refleja una disminución de $ 545.4 millones en comparación con el 31 de diciembre de 2023, impulsada por una disminución de los depósitos negociados. Los depósitos centrales aumentaron en $ 392.1 millones durante el mismo período.
Relaciones de capital
Al 30 de septiembre de 2024, Syinovus informó una relación de capital de nivel 1 (CET1) común de 10.64%, una mejora de 10.60%al 31 de diciembre de 2023. La relación capital total basada en el riesgo fue del 11,85%.
| Relaciones de capital | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Capital cet1 | $5,107,668 | $5,206,521 |
| Capital basado en el riesgo de nivel 1 | $5,644,813 | $5,743,666 |
| Capital total basado en el riesgo | $6,529,260 | $6,654,224 |
Ingresos y gastos sin intereses
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Syinovus reportó ingresos no interesantes de $ 114 millones, mientras que los gastos sin intereses totalizaron $ 938.2 millones.
Provisión para pérdidas crediticias
La disposición de pérdidas crediticias para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 23.4 millones, una disminución de $ 72.6 millones para el mismo período en 2023. Las cancelaciones netas para el mismo período totalizaron $ 27.1 millones.
Dividendos
Syinovus declaró dividendos de acciones comunes de $ 164.4 millones, o $ 1.14 por acción común, para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 166.6 millones por el mismo período en 2023. Los dividendos en acciones preferidas ascendieron a $ 31.3 millones para los nueve meses terminados en septiembre de septiembre de septiembre de septiembre de septiembre 30, 2024.
Entorno de mercado
El entorno económico a partir de 2024 se ha caracterizado por el escrutinio regulatorio después de los desafíos del sector bancario en 2023. Las acciones recientes de la Reserva Federal para reducir las tasas de interés han tenido como objetivo estabilizar el panorama económico.
Conclusión
Syinovus continúa navegando por un paisaje financiero complejo al tiempo que mantiene las sólidas proporciones de capital y el crecimiento estratégico en los depósitos básicos. Su enfoque operativo permanece en optimizar el balance y administrar el riesgo de crédito de manera efectiva.
Cómo Syinovus Financial Corp. (SNV) gana dinero
Flujos de ingresos
Synovus Financial Corp. genera principalmente ingresos a través de dos corrientes principales: ingresos por intereses netos e ingresos no interesantes.
Ingresos de intereses netos
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso total de intereses netos informados fue $ 1.29 mil millones, abajo de $ 1.38 mil millones en el mismo período de 2023. El margen de interés neto para este período fue 3.16%, una disminución de 3.25% año tras año.
| Período | Ingresos de intereses netos (en miles) | Margen de interés neto (%) |
|---|---|---|
| 2024 (9 meses) | $1,294,583 | 3.16% |
| 2023 (9 meses) | $1,379,442 | 3.25% |
Composición de la cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales de Syinovus, neto de tarifas y costos diferidos, ascendieron a $ 43.12 mil millones. La composición de la cartera de préstamos es principalmente comercial, con préstamos comerciales e industriales que representan 52.6% de préstamos totales.
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles) | Porcentaje de préstamos totales (%) |
|---|---|---|
| Comercial, financiero y agrícola | $14,563,913 | 33.8% |
| Ocupado por el propietario | $8,100,084 | 18.8% |
| Préstamos al consumo | $8,272,643 | 19.2% |
| Propiedades de inversión | $11,346,549 | 26.3% |
Ingresos sin intereses
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Syinovus reportó ingresos no interesantes de $ 114.02 millones, que incluye cargos por servicio, tarifas fiduciarias y otros ingresos.
| Fuente de ingresos | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Cargos de servicio en cuentas de depósito | $68,403 |
| Tarifas de gestión fiduciaria y de activos | $58,455 |
| Tarifas de tarjeta | $57,343 |
| Ingresos de corretaje | $63,974 |
| Otros ingresos sin intereses | $55,233 |
Gasto sin intereses
En los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Syinovus incurrió en gastos totales no interesantes de $938.23 million, reflecting operational costs associated with its banking services.
| Tipo de gasto | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Salaries and Other Personnel Expenses | $552,742 |
| Ocupación neta, equipo y gastos de software | $140,200 |
| Servicios de procesamiento de terceros | $63,593 |
| Tarifas profesionales | $34,140 |
| Seguro FDIC y otras tarifas regulatorias | $37,694 |
Provisión para pérdidas crediticias
La disposición de pérdidas crediticias para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue $ 103.8 millones, una disminución de $ 143.6 millones En el mismo período de 2023. Esta reducción indica una mejor calidad de crédito y más bajas cargos netos.
Relaciones de capital
As of September 30, 2024, Synovus maintained a Common Equity Tier 1 (CET1) capital ratio of 10.64%, reflecting a strong capital position.
| Medida de capital | Cantidad (en miles) | Relación (%) |
|---|---|---|
| Capital cet1 | $5,107,668 | 10.64% |
| Capital total basado en el riesgo | $6,529,260 | N / A |
Pagos de dividendos
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Syinovus declaró dividendos de $ 164.4 millones on common stock, equivalent to $1.14 per common share.
Condiciones del mercado y posicionamiento estratégico
Syinovus opera en un entorno de mercado desafiante, pero se posiciona estratégicamente en los fuertes mercados del crecimiento del sureste de EE. UU., Centrándose en la optimización del balance y la gestión prudente de la mezcla de negocios.
Synovus Financial Corp. (SNV) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Synovus Financial Corp. (SNV) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Synovus Financial Corp. (SNV)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Synovus Financial Corp. (SNV)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.