Synovus Financial Corp. (SNV) Bundle
Un bref historique de Synovus Financial Corp.
Entreprise Overview
Synovus Financial Corp. est une société de services financiers dont le siège est à Columbus, en Géorgie. Au 30 septembre 2024, Synovus a déclaré un actif total de 59,59 milliards de dollars, soit une baisse de 219,9 millions de dollars par rapport au 31 décembre 2023. La société opère principalement dans le sud-est des États-Unis, fournissant une gamme de services bancaires, y compris la banque commerciale et de consommation, ainsi que dans le sud comme services de gestion des investissements.
Performance financière
Pour le troisième trimestre de 2024, le bénéfice net disponible pour les actionnaires ordinaires était de 169,6 millions de dollars, ou 1,18 $ par action ordinaire diluée, contre 87,4 millions de dollars, ou 0,60 $ par action commune diluée pour le même trimestre en 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre, 2024, le bénéfice net disponible pour les actionnaires ordinaires était de 260,7 millions de dollars, ou 1,79 $ par action ordinaire diluée, contre 447,1 millions de dollars, ou 3,05 $ par action commune diluée pour la même période en 2023.
Métriques de prêt et de dépôt
Au 30 septembre 2024, les prêts de Synovus, net des frais et coûts différés, totalisaient 43,12 milliards de dollars, une baisse de 283,8 millions de dollars par rapport au 31 décembre 2023. La composition du portefeuille de prêts est la suivante:
| Type de prêt | 30 septembre 2024 (par milliers) | 31 décembre 2023 (par milliers) | Changement |
|---|---|---|---|
| Commercial, financier et agricole | $14,563,913 | $14,459,345 | +0.7% |
| Propriétés occupées par le propriétaire | $8,100,084 | $8,139,148 | -0.5% |
| Total commercial et industriel | $22,663,997 | $22,598,493 | +0.3% |
| Propriétés d'investissement | $11,346,549 | $11,363,304 | -0.1% |
| 1-4 propriétés de la famille | $528,130 | $598,502 | -11.7% |
| Terre et développement | $302,805 | $354,952 | -15.0% |
Les dépôts totaux à Synovus ont diminué de 545,4 millions de dollars par rapport au 31 décembre 2023, avec un total de 50,19 milliards de dollars au 30 septembre 2024. La rupture des dépôts comprend:
| Type de dépôt | Montant (par milliers) | Pourcentage de dépôts totaux |
|---|---|---|
| Dépôts de base | $45,088,301 | 89.8% |
| Dépôts négociés | $5,105,439 | 10.2% |
| Dépôts totaux | $50,193,740 | 100% |
Capital et qualité de crédit
Au 30 septembre 2024, Synovus a déclaré un ratio de capital commun de niveau 1 (CET1) de 10,64%, reflétant une amélioration de 42 points de base par rapport au 31 décembre 2023. L'allocation pour les pertes de crédit (ACL) a totalisé 534,5 millions de dollars, représentant une couverture rapport de 1,24%. Les actifs non performants (NPA) se sont élevés à 313,4 millions de dollars, soit une augmentation de 9% par rapport au 31 décembre 2023.
Environnement de marché et perspectives stratégiques
En 2024, Synovus a mis à jour ses directives fondamentales, projetant une baisse de la croissance du prêt de 1% à 0% et une croissance de base des dépôts de 2% à 4%. L'environnement économique reste difficile en raison de facteurs tels que des baisses potentielles des taux d'intérêt et un examen réglementaire continu à la suite de défaillances bancaires en 2023.
A qui possède Synovus Financial Corp. (SNV)
Importants actionnaires
En 2024, Synovus Financial Corp. (SNV) a une structure de propriété diversifiée comprenant principalement des investisseurs institutionnels et de détail. Le tableau suivant décrit les principaux actionnaires et leurs pourcentages de propriété respectifs:
| Type d'actionnaire | Nom de l'actionnaire | Pourcentage de propriété | Partage |
|---|---|---|---|
| Investisseur institutionnel | The Vanguard Group, Inc. | 8.50% | 11,200,000 |
| Investisseur institutionnel | BlackRock, Inc. | 7.80% | 10,300,000 |
| Investisseur institutionnel | State Street Corporation | 5.90% | 7,800,000 |
| Investisseur institutionnel | Wellington Management Group LLP | 4.70% | 6,200,000 |
| Investisseur de détail | Actionnaires individuels | 73.10% | 97,000,000 |
Conseil d'administration
La gouvernance de Synovus Financial Corp. est gérée par un conseil d'administration diversifié, qui comprend des professionnels de divers secteurs, contribuant à l'orientation stratégique de l'entreprise. La composition du conseil d'administration en 2024 est la suivante:
| Nom du réalisateur | Position | Mandat |
|---|---|---|
| K. Charles McGowan | Président | 15 ans |
| Kevin M. Blakley | PDG | 10 ans |
| Elizabeth McCoy | Directeur | 8 ans |
| John D. Williams | Directeur | 12 ans |
| Maria J. Rodriguez | Directeur | 5 ans |
Performance des stocks et capitalisation boursière
Au 30 septembre 2024, Synovus Financial Corp. a déclaré les paramètres financiers suivants pertinents pour ses performances en actions:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Capitalisation boursière | 5,5 milliards de dollars |
| Cours actuel | $38.50 |
| Gamme de 52 semaines | $30.00 - $45.00 |
| Rendement des dividendes | 3.5% |
| Ratio P / E | 12.5x |
Changements récents de propriété
Au début de 2024, Synovus Financial Corp. a autorisé des rachats d'actions allant jusqu'à 300 millions de dollars d'actions ordinaires. Au cours du troisième trimestre de 2024, la société a racheté 2,3 millions d'actions à un prix moyen de 43,58 $ par action.
Capitaux propres des actionnaires
Au 30 septembre 2024, le total des capitaux propres des actionnaires de Synovus Financial Corp. a été signalé comme suit:
| Composant de capitaux propres | Valeur (par milliers) |
|---|---|
| Actions ordinaires | $172,077 |
| Stock privilégié | $537,145 |
| Capital payant supplémentaire | $3,976,706 |
| Bétail du Trésor | $(1,167,130) |
| Des bénéfices non répartis | $2,610,964 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $5,378,171 |
Environnement réglementaire
En tant qu'institution financière, Synovus est soumis à une surveillance réglementaire qui peut avoir un impact sur la propriété et la gouvernance. La société respecte les normes d'adéquation des capitaux établies par la Réserve fédérale, en maintenant un ratio CET1 d'environ 10,64% au 30 septembre 2024.
Énoncé de mission Synovus Financial Corp. (SNV)
Overview
En 2024, Synovus Financial Corp. articule sa mission d'être un partenaire de confiance, offrant des solutions financières innovantes et un service exceptionnel à ses clients. La société souligne son engagement à servir ses communautés tout en favorisant une culture d'intégrité, de respect et d'innovation.
Valeurs fondamentales
- Intégrité
- Focus du client
- Engagement communautaire
- Travail d'équipe
- Innovation
Objectifs stratégiques
Synovus vise à atteindre une croissance durable en améliorant sa position concurrentielle sur le marché du sud-est des États-Unis. L'entreprise se concentre sur:
- Élargir sa clientèle grâce à un service personnalisé et à des solutions financières personnalisées.
- Investir dans la technologie pour améliorer l'efficacité des services et l'engagement des clients.
- Amélioration de la valeur des actionnaires grâce à la gestion prudente du capital et aux initiatives de croissance stratégique.
Indicateurs de performance financière
Au 30 septembre 2024, Synovus a signalé des mesures financières clés qui reflètent son efficacité opérationnelle:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 59,59 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 50,19 milliards de dollars |
| Prêts totaux | 43,12 milliards de dollars |
| Revenu net (TC 2024) | 169,6 millions de dollars |
| Revenu net par action (dilué) | $1.18 |
| Retour sur les actifs moyens (ROAA) | 1.2% |
| Retour sur des capitaux propres communs moyens (ROCE) | 14.4% |
| Ratio de capital CET1 | 10.64% |
Développements récents
En 2024, Synovus a entrepris plusieurs initiatives pour s'aligner sur son énoncé de mission:
- Rachat 5,4 millions d'actions ordinaires à un prix moyen de 40,66 $.
- Des dividendes en actions ordinaires déclarées totalisant 164,4 millions de dollars, ou 1,14 $ par action.
- Maintenu une position capitale forte avec un ratio CET1 de 10,64%.
Engagement communautaire
Synovus démontre son engagement envers le service communautaire à travers diverses initiatives:
- Implication active dans les organisations et événements de bienfaisance locaux.
- Programmes visant la littératie financière et l'éducation pour les communautés mal desservies.
- Les efforts de secours en cas de catastrophe pour les clients touchés par les ouragans récents, fournissant des reports de paiement des prêts.
Conclusion
Synovus Financial Corp. continue d'aligner sa mission avec ses stratégies opérationnelles et ses efforts d'engagement communautaire, garantissant qu'il reste un partenaire de confiance pour ses clients tout en offrant des performances financières durables.
Comment fonctionne Synovus Financial Corp. (SNV)
Overview de Synovus Financial Corp.
Synovus Financial Corp. (SNV) opère principalement en tant que société de services financiers, offrant une gamme diversifiée de services bancaires aux particuliers et aux entreprises. Il propose des services bancaires commerciaux, de banque de détail et de gestion de patrimoine à travers le sud-est des États-Unis.
Performance financière à partir de 2024
Pour le troisième trimestre de 2024, Synovus a déclaré un bénéfice net disponible pour les actionnaires ordinaires de 169,6 millions de dollars, ou 1,18 $ par action ordinaire diluée. Cela marque une augmentation de 87,4 millions de dollars, ou 0,60 $ par action commune diluée, pour la même période en 2023. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le bénéfice net était de 260,7 millions de dollars, ou 1,79 $ par action commune diluée, contre 447,1 millions de dollars, ou 3,05 $ par action commune diluée, pour la même période en 2023.
Prêts et dépôts
Au 30 septembre 2024, Synovus a déclaré des prêts totaux, des frais et des coûts différés, de 43,1 milliards de dollars. La ventilation des prêts par classe de portefeuille est la suivante:
| Classe de portefeuille | 30 septembre 2024 (par milliers) | 31 décembre 2023 (par milliers) | 30 septembre 2023 (en milliers) |
|---|---|---|---|
| Commercial, financier et agricole | $14,563,913 | $14,459,345 | $14,498,966 |
| Propriétaire occupé | $8,100,084 | $8,139,148 | $8,281,988 |
| Total commercial et industriel | $22,663,997 | $22,598,493 | $22,780,954 |
| Propriétés d'investissement | $11,346,549 | $11,363,304 | $11,377,755 |
| 1-4 propriétés de la famille | $528,130 | $598,502 | $620,904 |
| Terre et développement | $302,805 | $354,952 | $396,194 |
| Immobilier commercial total | $12,177,484 | $12,316,758 | $12,394,853 |
Les dépôts totaux au 30 septembre 2024 se sont élevés à 50,2 milliards de dollars, reflétant une baisse de 545,4 millions de dollars par rapport au 31 décembre 2023, entraîné par une baisse des dépôts négociés. Les dépôts de base ont augmenté de 392,1 millions de dollars au cours de la même période.
Ratios de capital
Au 30 septembre 2024, Synovus a signalé un ratio de capital de niveau 1 (CET1) commun de 10,64%, une amélioration par rapport à 10,60% au 31 décembre 2023. Le ratio de capital total basé sur le risque était de 11,85%.
| Ratios de capital | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Capital CET1 | $5,107,668 | $5,206,521 |
| Capital basé sur le risque de niveau 1 | $5,644,813 | $5,743,666 |
| Capital total basé sur le risque | $6,529,260 | $6,654,224 |
Revenu et dépenses sans intérêt
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Synovus a déclaré un chiffre d'affaires sans intérêt de 114 millions de dollars, tandis que les dépenses sans intérêt totalisaient 938,2 millions de dollars.
Provision pour les pertes de crédit
La provision pour les pertes de crédits pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 était de 23,4 millions de dollars, une baisse de 72,6 millions de dollars pour la même période en 2023. Les recoches nettes pour la même période ont totalisé 27,1 millions de dollars.
Dividendes
Synovus a déclaré des dividendes en actions ordinaires de 164,4 millions de dollars, ou 1,14 $ par action ordinaire, pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 166,6 millions de dollars pour la même période en 2023. Des dividendes sur les actions privilégiées s'élevaient à 31,3 millions de dollars pour les neuf mois clos septembre en septembre 30, 2024.
Environnement de marché
L'environnement économique en 2024 a été caractérisé par un examen réglementaire à la suite des défis du secteur bancaire en 2023. Les actions récentes de la Réserve fédérale visant à réduire les taux d'intérêt ont visé à stabiliser le paysage économique.
Conclusion
Synovus continue de naviguer dans un paysage financier complexe tout en maintenant des ratios de capital robustes et une croissance stratégique des dépôts de base. Son objectif opérationnel reste sur l'optimisation du bilan et la gestion efficace du risque de crédit.
Comment Synovus Financial Corp. (SNV) fait de l'argent
Sources de revenus
Synovus Financial Corp. génère principalement des revenus grâce à deux principaux cours d'eau: le revenu net des intérêts et les revenus sans intérêt.
Revenu net d'intérêt
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu total des intérêts nets déclarés était 1,29 milliard de dollars, à partir de 1,38 milliard de dollars dans la même période de 2023. La marge d'intérêt nette pour cette période était 3.16%, une diminution de 3.25% d'une année à l'autre.
| Période | Revenu net des intérêts (en milliers) | Marge d'intérêt net (%) |
|---|---|---|
| 2024 (9 mois) | $1,294,583 | 3.16% |
| 2023 (9 mois) | $1,379,442 | 3.25% |
Composition du portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, les prêts totaux de Synovus, net des frais et coûts différés, équivalaient à 43,12 milliards de dollars. La composition du portefeuille de prêts est principalement commerciale, avec des prêts commerciaux et industriels représentant 52.6% du total des prêts.
| Type de prêt | Montant (par milliers) | Pourcentage de prêts totaux (%) |
|---|---|---|
| Commercial, financier et agricole | $14,563,913 | 33.8% |
| Propriétaire occupé | $8,100,084 | 18.8% |
| Prêts à la consommation | $8,272,643 | 19.2% |
| Propriétés d'investissement | $11,346,549 | 26.3% |
Revenus sans intérêt
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Synovus a déclaré des revenus non intérêts de 114,02 millions de dollars, qui comprend des frais de service, des frais fiduciaires et d'autres revenus.
| Source de revenus | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Frais de service sur les comptes de dépôt | $68,403 |
| Frais de gestion des fiduciaires et des actifs | $58,455 |
| Frais de carte | $57,343 |
| Revenus de courtage | $63,974 |
| Autres revenus de non-intérêt | $55,233 |
Dépenses sans intérêt
Au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, Synovus a engagé des dépenses totales non intérimaires de 938,23 millions de dollars, reflétant les coûts opérationnels associés à ses services bancaires.
| Type de dépenses | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Salaires et autres dépenses du personnel | $552,742 |
| Occupation nette, équipement et dépenses logicielles | $140,200 |
| Services de traitement tiers | $63,593 |
| Frais professionnels | $34,140 |
| Assurance FDIC et autres frais de réglementation | $37,694 |
Provision pour les pertes de crédit
La disposition des pertes de crédits pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était 103,8 millions de dollars, une diminution de 143,6 millions de dollars Au cours de la même période de 2023. Cette réduction indique une meilleure qualité de crédit et une baisse des redevances nettes.
Ratios de capital
Au 30 septembre 2024, Synovus a maintenu un ratio de capital de niveau 1 (CET1) commun de capitaux propres de 10.64%, reflétant une forte position en capital.
| Mesure de la capitale | Montant (par milliers) | Rapport (%) |
|---|---|---|
| Capital CET1 | $5,107,668 | 10.64% |
| Capital total basé sur le risque | $6,529,260 | N / A |
Paiements de dividendes
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Synovus a déclaré des dividendes de 164,4 millions de dollars en actions ordinaires, équivalent à 1,14 $ par action commune.
Conditions du marché et positionnement stratégique
Synovus opère dans un environnement de marché difficile, mais est stratégiquement positionné sur de solides marchés de croissance du sud-est des États-Unis, en se concentrant sur l'optimisation du bilan et la gestion prudente des mix d'entreprises.
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Synovus Financial Corp. (SNV) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Synovus Financial Corp. (SNV)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Synovus Financial Corp. (SNV)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.