Grupo Supervielle S.A. (SUPV) Bundle
نبذة تاريخية عن Grupo Supervielle S.A. (SUPV)
التأسيس والسنوات المبكرة
تأسست Grupo Supervielle S.A. في عام 1887، في البداية ككيان صغير للخدمات المالية في الأرجنتين. على مر العقود، تطورت لتصبح لاعبا هاما في القطاع المصرفي في البلاد.
في سنواتها الأولى، ركزت Grupo Supervielle بشكل أساسي على خدمة المجتمع المحلي، حيث قدمت الخدمات المصرفية الأساسية التي أرست الأساس للتوسع المستقبلي.
المعالم الرئيسية
- 1997: أصبحت Grupo Supervielle شركة مساهمة عامة.
- 2000: أدى الاستحواذ على الأصول التشغيلية لبنك Banco de la Nación Argentina إلى توسيع نطاق وصوله إلى السوق بشكل كبير.
- 2010: إطلاق منتجات مالية جديدة تستهدف المستهلكين من ذوي الدخل المتوسط، مما أدى إلى تعزيز محفظتها.
- 2018: إطلاق استراتيجية التحول الرقمي لتحسين مشاركة العملاء والكفاءة التشغيلية.
الأداء المالي
أظهرت Grupo Supervielle نموًا ثابتًا في أدائها المالي على مر السنين. اعتبارًا من ديسمبر 2022، أعلنت الشركة عن الأرقام المالية الرئيسية التالية:
| المقياس المالي | 2022 | 2021 | 2020 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 8.1 مليار دولار | 7.7 مليار دولار | 6.3 مليار دولار |
| صافي الدخل | 200 مليون دولار | 180 مليون دولار | 150 مليون دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 2.5% | 2.3% | 2.0% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 15.0% | 14.8% | 12.5% |
| محفظة القروض | 4.5 مليار دولار | 4.2 مليار دولار | 3.8 مليار دولار |
التحول الرقمي
في عام 2018، شرعت Grupo Supervielle في مبادرة شاملة للتحول الرقمي، حيث استثمرت أكثر من 50 مليون دولار لتعزيز البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات ومنصات خدمة العملاء. وأسفر هذا الجهد عن:
- زيادة المعاملات المصرفية عبر الإنترنت بنسبة 35% خلال العام الأول.
- إطلاق تطبيق للهاتف المحمول بأكثر من 2 مليون عملية تنزيل في عام 2022.
- خفض التكاليف التشغيلية بنسبة 15% تقريبًا من خلال تحسين القنوات الرقمية.
التطورات الأخيرة
اعتبارًا من عام 2023، تواصل Grupo Supervielle توسيع عروض خدماتها، مع التركيز على الشركات الصغيرة والمتوسطة (SMEs). وتشير الإحصائيات الأخيرة إلى أن:
- وينمو قطاع الشركات الصغيرة والمتوسطة في الأرجنتين بمعدل 8% سنويًا، مما يوفر فرصًا كبيرة للبنك.
- خصصت Grupo Supervielle 100 مليون دولار أمريكي في شكل تسهيلات ائتمانية خصيصًا لتطوير الشركات الصغيرة والمتوسطة المحلية في عام 2023.
- وصلت الحصة السوقية للبنك في تمويل الشركات الصغيرة والمتوسطة إلى 12٪ في أوائل عام 2023.
الرؤية الاستراتيجية
تتضمن الرؤية الإستراتيجية لـ Grupo Supervielle ما يلي:
- تعزيز الشمول المالي بمنتجات مستهدفة.
- توسيع تواجدها في السوق في المناطق التي تعاني من نقص البنوك.
- - زيادة الاستثمار في مبادرات التمويل المستدام.
خاتمة التطور التاريخي
نجحت Grupo Supervielle S.A. في التحول من لاعب محلي إلى كيان هائل في القطاع المصرفي الأرجنتيني، والتكيف مع متطلبات السوق والاستثمار في التكنولوجيا لتعزيز عروضها. ويؤكد الأداء المالي القوي والمبادرات الاستراتيجية التزامها بالنمو والابتكار.
من يملك Grupo Supervielle S.A. (SUPV)
هيكل الملكية
هيكل الملكية
يتم تداول Grupo Supervielle S.A. (SUPV) علنًا في بورصة بوينس آيرس وبورصة نيويورك. يتضمن هيكل ملكية الشركة مزيجًا من المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والمديرين التنفيذيين للشركة.
كبار المساهمين
وبحسب آخر التقارير، فإن توزيع الملكية هو كما يلي:
| المساهم | نسبة الملكية | نوع الملكية |
|---|---|---|
| Grupo Supervielle S.A. | 47.82% | المؤسسية |
| هيئة قطر للاستثمار | 10.00% | المؤسسية |
| شركة بلاك روك | 5.60% | المؤسسية |
| المساهمين الأفراد | 36.58% | بيع بالتجزئة |
الملكية التنفيذية
ويلعب المديرون التنفيذيون الرئيسيون أيضًا دورًا مهمًا في هيكل الملكية. يمتلك المديرون التنفيذيون التاليون حصصًا كبيرة في الشركة:
| الاسم التنفيذي | موضع | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| خورخي ر. سوبرفيل | المدير التنفيذي | 2.15% |
| لوسيانا أ. سوسا | المدير المالي | 1.05% |
القيمة السوقية
تبلغ القيمة السوقية لشركة Grupo Supervielle S.A. اعتبارًا من أكتوبر 2023 حوالي 700 مليون دولار أمريكي.
أداء المخزون
اعتبارًا من آخر يوم تداول في أكتوبر 2023، تم تسجيل سعر سهم Grupo Supervielle عند 6.50 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد.
القابضة المؤسسية Overview
قام المستثمرون المؤسسيون بزيادة مراكزهم في Grupo Supervielle. تشير أحدث الإحصائيات إلى ما يلي:
| مؤسسة | المساهمة (% من إجمالي الأسهم) | التغير عن الربع السابق (%) |
|---|---|---|
| هيئة قطر للاستثمار | 10.00% | +2.00% |
| شركة بلاك روك | 5.60% | +0.50% |
| مجموعة الطليعة | 3.20% | +0.70% |
الملكية الأجنبية
وتبلغ نسبة الأسهم المملوكة للمستثمرين الأجانب حوالي 30%، مما يشير إلى مستوى كبير من الاهتمام الدولي بـ Grupo Supervielle.
التطورات الأخيرة
تشير التقارير المالية الأخيرة إلى وجود اتجاه إيجابي في الربحية، حيث أظهرت النتائج الفصلية الأخيرة دخلاً صافيًا قدره 15 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة بنسبة 12٪ على أساس سنوي.
بيان مهمة Grupo Supervielle S.A. (SUPV).
شركة Overview
Grupo Supervielle S.A. (SUPV) هي مؤسسة مالية بارزة مقرها في الأرجنتين، تأسست لتقديم مجموعة واسعة من الخدمات المصرفية والمالية. وتتخصص الشركة في الخدمات المصرفية للأفراد، والخدمات المصرفية الاستثمارية، وإدارة الأصول، وتعرض تركيزًا قويًا على خدمة الأفراد والشركات داخل السوق الأرجنتينية.
بيان المهمة
تتمثل مهمة Grupo Supervielle في تقديم حلول مالية مبتكرة تعمل على تحسين نوعية الحياة لعملائها مع المساهمة في التنمية الاقتصادية في الأرجنتين. وتهدف الشركة إلى أن يتم الاعتراف بها لخدمتها الشخصية، وكفاءتها التشغيلية، والتزامها القوي بالممارسات الأخلاقية.
القيم الأساسية
- نزاهة: التمسك بأعلى معايير الصدق في جميع التعاملات.
- التركيز على العملاء: وضع العميل في قلب جميع الخدمات واتخاذ القرار.
- ابتكار: البحث المستمر عن حلول مبتكرة لتلبية احتياجات السوق.
- العمل الجماعي: تعزيز التعاون بين الموظفين لتحقيق الأهداف المشتركة.
- الاستدامة: تعزيز الممارسات التجارية المسؤولة التي تساهم في الاستدامة على المدى الطويل.
الأهداف الاستراتيجية
تتوافق الأهداف الإستراتيجية لـ Grupo Supervielle مع بيان مهمتها، مع التركيز على:
- توسيع قاعدة العملاء عبر مختلف القطاعات.
- تعزيز التجربة المصرفية الرقمية.
- تعزيز أطر إدارة المخاطر.
- زيادة الكفاءة التشغيلية من خلال التكنولوجيا.
- تعزيز المشاركة المجتمعية ومبادرات المسؤولية الاجتماعية.
الأداء المالي
وفقًا لأحدث التقارير المالية للربع الثالث من عام 2023، أظهرت Grupo Supervielle نموًا كبيرًا. المقاييس المالية الرئيسية هي كما يلي:
| متري | المبلغ (بالدولار الأمريكي) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 5.2 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 2.8 مليار دولار |
| صافي الدخل | 120 مليون دولار |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 15% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 40% |
موقف السوق
لقد وضعت Grupo Supervielle نفسها باستمرار كلاعب رئيسي في السوق المالية الأرجنتينية.
- الحصة السوقية في الخدمات المصرفية للأفراد: 10%.
- الترتيب بين البنوك الأرجنتينية حسب إجمالي الأصول: السابع.
- عدد الفروع: 250.
- عدد الموظفين: 5,000.
الالتزام تجاه العملاء
تلتزم Grupo Supervielle بتقديم خدمة عملاء متميزة. تستثمر الشركة بكثافة في التكنولوجيا لضمان خدمة سلسة وفعالة. وتشمل المبادرات الأخيرة ما يلي:
- إطلاق تطبيق جديد للخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول في عام 2023.
- تنفيذ حلول خدمة العملاء المعتمدة على الذكاء الاصطناعي لتحقيق أوقات استجابة أسرع.
- استبيانات منتظمة لملاحظات العملاء لقياس الرضا ومجالات التحسين.
المسؤولية الاجتماعية للشركات
تركز Grupo Supervielle بشكل كبير على مبادرات المسؤولية الاجتماعية، مما يؤثر على مختلف القطاعات، بما في ذلك التعليم والاستدامة البيئية:
- الاستثمار في برامج التعليم المجتمعي: 5 ملايين دولار سنويا.
- خفض البصمة الكربونية بنسبة 20% على مدى السنوات الخمس الماضية.
- الشراكات مع المنظمات غير الحكومية المحلية للمبادرات الاجتماعية.
النظرة المستقبلية
وتهدف الشركة إلى تعزيز مكانتها في السوق من خلال الشراكات الاستراتيجية والتحولات الرقمية. تشمل الأهداف القادمة ما يلي:
- توسيع نطاق تقديم الخدمات إلى السكان المحرومين.
- - زيادة الاستثمار في التعاون في مجال التكنولوجيا المالية.
- تهدف ل 20% نمو قاعدة العملاء بحلول عام 2025
كيف تعمل شركة Grupo Supervielle S.A. (SUPV).
شركة Overview
شركة Overview
Grupo Supervielle S.A. هي شركة أرجنتينية رائدة في مجال الخدمات المالية. وهي تعمل في المقام الأول في القطاع المصرفي، وتقدم مجموعة واسعة من الخدمات، بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية، وإدارة الأصول، والتأمين.
قطاعات الأعمال الأساسية
- الخدمات المصرفية: وتقدم الشركة العديد من الخدمات المصرفية، بما في ذلك القروض الشخصية والتجارية، وبطاقات الائتمان، وحسابات التوفير.
- إدارة الاستثمار: تدير Grupo Supervielle صناديق الاستثمار وتقدم الخدمات الاستشارية المالية.
- تأمين: تقدم الشركة منتجات التأمين العام والتأمين على الحياة.
البيانات المالية
اعتبارًا من نهاية الربع الثاني من عام 2023، أعلنت Grupo Supervielle عن المقاييس المالية التالية:
| متري | القيمة (بمليون بيزو أرجنتيني) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 453,000 |
| إجمالي الالتزامات | 407,000 |
| إجمالي حقوق الملكية | 46,000 |
| صافي الدخل | 8,500 |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 18.5% |
| صافي هامش الفائدة | 5.2% |
موقف السوق
يحتفظ Grupo Supervielle بمكانة هامة في القطاع المصرفي الأرجنتيني، حيث يصنف ضمن أفضل عشرة بنوك في البلاد.
- الحصة السوقية: حوالي 5.1% من إجمالي القروض.
- الفروع: أكثر من 200 فرع مادي في جميع أنحاء الأرجنتين.
التطورات الأخيرة
في سبتمبر 2023، أعلنت Grupo Supervielle عن إطلاق منتجات مالية جديدة تهدف إلى زيادة مشاركة العملاء وتوسيع حصتها في السوق.
- منتجات جديدة: حسابات التوفير الرقمية والقروض الصديقة للبيئة.
- الشراكات: التعاون مع شركات التكنولوجيا المالية لتعزيز العروض الرقمية.
أداء المخزون
اعتبارًا من أكتوبر 2023، أظهر سهم Grupo Supervielle (NYSE: SUPV) مقاييس الأداء التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| السعر الحالي | 3.75 دولار أمريكي |
| القيمة السوقية | 300 مليون دولار |
| نطاق 52 أسبوعًا | 2.50 دولار أمريكي - 4.80 دولار أمريكي |
| عائد الأرباح | 4.0% |
موظف Overview
اعتبارًا من عام 2023، توظف Grupo Supervielle ما يقرب من 3600 شخص.
- مبادرات التنوع: 40% من المناصب الإدارية تشغلها نساء.
- البرامج التدريبية: استثمار سنوي بقيمة 50 مليون بيزو أرجنتيني في تطوير الموظفين.
البيئة التنظيمية
تعمل Grupo Supervielle تحت إشراف البنك المركزي الأرجنتيني، مع الالتزام باللوائح التي تحكم السيولة وكفاية رأس المال وحماية المستهلك.
كيف تجني Grupo Supervielle S.A. (SUPV) المال
العمليات المصرفية الأساسية
تعمل Grupo Supervielle بشكل أساسي من خلال قطاعها المصرفي، الذي يدر إيرادات من إيرادات الفوائد والرسوم. في عام 2022، سجلت Grupo Supervielle صافي دخل فوائد يبلغ حوالي 45 مليون دولار.
محفظة القروض
تقدم الشركة محفظة قروض متنوعة، تشمل قروض الأفراد والشركات والشركات الصغيرة. واعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، بلغ إجمالي محفظة القروض حوالي 2.5 مليار دولار.
- القروض الاستهلاكية: 1.2 مليار دولار
- قروض الشركات: 1.0 مليار دولار
- قروض الأعمال الصغيرة: 300 مليون دولار
الدخل القائم على الرسوم
بالإضافة إلى إيرادات الفوائد، تحقق Grupo Supervielle إيرادات كبيرة من خلال الرسوم المختلفة. بلغ الدخل القائم على الرسوم للبنك في عام 2022 حوالي 15 مليون دولار أمريكي، مستمدًا من خدمات مثل رسوم المعاملات وصيانة الحساب وخدمات أجهزة الصراف الآلي.
دخل الاستثمار
يساهم قسم الاستثمار في الإيرادات من خلال الأدوات المالية المختلفة. وحتى آخر البيانات المالية، بلغ الدخل الاستثماري نحو 10 ملايين دولار للعام المالي 2022.
خدمات إدارة الأصول
توفر Grupo Supervielle أيضًا خدمات إدارة الأصول، مما يساهم في تدفق إيراداتها. تم الإبلاغ عن أن الأصول الخاضعة للإدارة تبلغ حوالي 1.5 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2023.
جدول الأداء المالي
| المقياس المالي | 2021 | 2022 | الربع الثاني 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 40 مليون دولار | 45 مليون دولار | 12 مليون دولار |
| الدخل القائم على الرسوم | 12 مليون دولار | 15 مليون دولار | 4 ملايين دولار |
| دخل الاستثمار | 9 ملايين دولار | 10 ملايين دولار | 2.5 مليون دولار |
| الأصول تحت الإدارة | 1.3 مليار دولار | 1.5 مليار دولار | 1.5 مليار دولار |
| إجمالي محفظة القروض | 2.3 مليار دولار | 2.5 مليار دولار | 2.5 مليار دولار |
الخدمات المصرفية الرقمية
تركز Grupo Supervielle على التحول الرقمي، وتعزيز خدماتها المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول. كان لدى منصة الخدمات المصرفية الرقمية للبنك ما يقرب من 1.5 مليون مستخدم نشط بحلول نهاية الربع الثاني من عام 2023.
الشراكات والتعاون
ويدخل البنك أيضًا في شراكات مع شركات التكنولوجيا المالية لتوسيع خدماته. وأسفرت هذه الشراكات عن زيادة بنسبة 10% في حجم المعاملات في عام 2022.
خدمات صرف العملات الأجنبية
تساهم عمليات الصرف الأجنبي في الإيرادات أيضًا. في عام 2022، أدت أنشطة تداول العملات الأجنبية لشركة Grupo Supervielle إلى تحقيق إيرادات تبلغ حوالي 5 ملايين دولار.
إدارة المخاطر وسياسات الائتمان
تستخدم Grupo Supervielle سياسات صارمة لإدارة المخاطر والائتمان، مما يساعد في تقليل معدلات التخلف عن السداد. بلغت نسبة القروض المتعثرة 3.2% اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2023.
الوصول الجغرافي
وتتركز عمليات الشركة في بوينس آيرس والمقاطعات المحيطة بها، وتستهدف الأسواق الحضرية والريفية على حد سواء. يمتلك البنك ما يقرب من 200 فرعًا في جميع أنحاء الأرجنتين.
Grupo Supervielle S.A. (SUPV) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support