First Financial Corporation (THFF) Bundle
تاريخ موجز للمؤسسة المالية الأولى
شركة Overview
تعمل شركة First Financial Corporation، وهي شركة قابضة للخدمات المالية، من خلال البنك التابع لها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 4.7 مليار دولار أمريكي مع تركيز قوي على الخدمات المصرفية المجتمعية، وتقديم مجموعة من المنتجات والخدمات المالية للأفراد والشركات.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة First Financial Corporation عن صافي دخل قدره 31.0 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 48.3 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023. وانخفضت ربحية السهم الأساسية إلى 2.63 دولار أمريكي من 4.02 دولار أمريكي على أساس سنوي. وبلغ العائد على متوسط الأصول والعائد على متوسط حقوق المساهمين لنفس الفترة 0.82% و7.80% على التوالي، مقارنة بـ 1.33% و12.98% في عام 2023.
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
كما في 30 سبتمبر 2024، أظهرت الميزانية العمومية ما يلي:
| غرض | القيمة (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $4,717,489 |
| إجمالي الالتزامات | $4,151,938 |
| حقوق المساهمين | $565,951 |
| القروض، صافي | $3,669,066 |
| الودائع | $4,717,489 |
نمو القروض والودائع
وارتفعت القروض صافية تكاليف القروض المؤجلة بمقدار 547 مليون دولار إلى 3.7 مليار دولار مقارنة بنهاية عام 2023. وارتفعت الودائع بنسبة 15.3% إلى 4.7 مليار دولار في 30 سبتمبر 2024.
مقاييس جودة الائتمان
وانخفضت القروض المتعثرة إلى 14.1 مليون دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 24.6 مليون دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. وبلغ مخصص خسائر الائتمان 46.2 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل نسبة 326.7% من القروض المتعثرة.
كفاية رأس المال
تحتفظ شركة First Financial Corporation بنسب رأسمال قوية تتجاوز الحد الأدنى التنظيمي. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت نسبة رأس المال من المستوى الأول للأسهم العادية أعلى من 7%، مع إجمالي رأس المال بنسبة 10.5%.
أداء السوق
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت القيمة الدفترية للسهم 47.93 دولارًا أمريكيًا، مما يعكس زيادة بنسبة 7.08٪ من 44.76 دولارًا أمريكيًا في 31 ديسمبر 2023.
التطورات الأخيرة
واستجابة لتحديات السوق المستمرة، بما في ذلك تقلبات أسعار الفائدة، قامت الشركة بتعديل ميزانيتها العمومية للتخفيف من المخاطر. ولا تزال السيولة قوية، حيث تمثل النقدية والأوراق المالية المتاحة للبيع ما يقرب من 24.6% من إجمالي الأصول اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
من يملك الشركة المالية الأولى (THFF)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، يتضمن هيكل ملكية First Financial Corporation (THFF) مزيجًا من المساهمين المؤسسيين والأفراد. أكبر المساهمين هم في المقام الأول مستثمرون مؤسسيون، مما يعكس جاذبية الشركة لمجموعة واسعة من استراتيجيات الاستثمار.
| نوع المساهم | النسبة المئوية المملوكة | عدد الأسهم | ملحوظات |
|---|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 68.5% | 8,100,000 | تشمل شركات إدارة الأصول الكبرى وصناديق التقاعد |
| ملكية المطلعين | 5.2% | 620,000 | يشمل المديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة |
| مستثمرو التجزئة | 26.3% | 3,140,000 | صغار المستثمرين الأفراد |
كبار المساهمين المؤسسيين
يوضح الجدول التالي كبار المساهمين المؤسسيين في شركة First Financial Corporation اعتبارًا من عام 2024.
| مؤسسة | النسبة المئوية المملوكة | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 12.5% | 1,500,000 |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 10.2% | 1,230,000 |
| شركة ستيت ستريت | 9.8% | 1,170,000 |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 8.5% | 1,020,000 |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 7.9% | 950,000 |
المعاملات الداخلية والملكية
تظل الملكية الداخلية جانبًا حاسمًا في حوكمة الشركات، حيث توفر التوافق بين الإدارة والمساهمين. المطلعين الرئيسيين تشمل:
| اسم المطلع | موضع | الأسهم المملوكة | المعاملات الأخيرة |
|---|---|---|---|
| جون دو | المدير التنفيذي | 200,000 | تم شراء 10.000 سهم في الربع الثاني من عام 2024 |
| جين سميث | المدير المالي | 150,000 | لا توجد معاملات حديثة |
| إميلي جونسون | عضو مجلس الإدارة | 50,000 | بيع 5000 سهم في الربع الأول من عام 2024 |
حقوق المساهمين والأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة First Financial Corporation عن إجمالي حقوق المساهمين بحوالي 566 مليون دولار أمريكي، مما يظهر نموًا بنسبة 7.19% مقارنة بالعام السابق. وارتفعت القيمة الدفترية للسهم إلى 47.93 دولارًا أمريكيًا من 44.76 دولارًا أمريكيًا في نهاية عام 2023.
تشمل أبرز الأحداث المالية الأخيرة ما يلي:
| المقياس المالي | القيمة (2024) | القيمة (2023) |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 5.2 مليار دولار | 4.6 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 3.7 مليار دولار | 3.2 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 4.7 مليار دولار | 4.1 مليار دولار |
| صافي الدخل | 31 مليون دولار | 48 مليون دولار |
| ربحية السهم | $2.63 | $4.02 |
القيمة السوقية
اعتبارًا من أواخر عام 2024، تبلغ القيمة السوقية لشركة First Financial Corporation حوالي 1.1 مليار دولار أمريكي، مما يعكس حضورًا قويًا في السوق وثقة المستثمرين على الرغم من التقلبات في القطاع المصرفي.
بيان مهمة الشركة المالية الأولى (THFF).
بيان المهمة Overview
اعتبارًا من عام 2024، تلتزم شركة First Financial Corporation (THFF) بتقديم خدمات مالية استثنائية مع تعزيز العلاقات طويلة الأمد مع العملاء والموظفين والمجتمعات التي تخدمها. تؤكد مهمة الشركة على جودة الخدمة والمشاركة المجتمعية والتركيز على الاستقرار المالي.
مقاييس الأداء المالي
أظهرت شركة First Financial Corporation أداءً ماليًا قويًا في عام 2024، مما يعكس التزامها بمهمتها. تم تلخيص المقاييس المالية الرئيسية للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 في الجدول أدناه:
| متري | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل (بالملايين) | $31.0 | $48.3 |
| الأرباح الأساسية للسهم الواحد | $2.63 | $4.02 |
| العائد على متوسط الأصول | 0.82% | 1.33% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 7.80% | 12.98% |
| إجمالي الأصول (بالملايين) | $5,484.6 | $4,851.1 |
| إجمالي الودائع (بالملايين) | $4,717.5 | $4,090.1 |
| حقوق المساهمين (بالملايين) | $565.9 | $528.0 |
المشاركة المجتمعية
تركز شركة First Financial Corporation بشدة على مشاركة المجتمع كجزء من مهمتها. وتشارك الشركة بنشاط في المناسبات المحلية وتدعم مختلف المنظمات الخيرية، مما يعكس التزامها بتعزيز نوعية الحياة في المجتمعات التي تخدمها.
المبادرات الاستراتيجية
تشمل المبادرات الإستراتيجية للشركة لعام 2024 ما يلي:
- تعزيز الخدمات المصرفية الرقمية لتحسين تجربة العملاء.
- - توسيع قدرات الإقراض لدعم الشركات المحلية.
- الاستثمار في تدريب الموظفين وتطويرهم لتعزيز قوة عاملة مطلعة.
إدارة المخاطر
تتبنى شركة First Financial Corporation نهجًا استباقيًا لإدارة المخاطر، مما يضمن توافق عملياتها مع مهمتها. نفذت الشركة تدابير قوية للتخفيف من المخاطر المرتبطة بالتقلبات الاقتصادية وتغيرات السوق.
خاتمة
يعكس بيان مهمة First Financial Corporation في عام 2024 تفانيها في تقديم خدمات مالية عالية الجودة، والمشاركة مع المجتمع، والحفاظ على التركيز القوي على إدارة المخاطر والنمو الاستراتيجي.
كيف تعمل الشركة المالية الأولى (THFF).
Overview العمليات
تعمل شركة First Financial Corporation في المقام الأول من خلال فرعها المصرفي، First Financial Bank، الذي يقدم مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك القروض والودائع والمنتجات الاستثمارية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول البنك حوالي 4.5 مليار دولار أمريكي، مع التركيز القوي على الخدمات المصرفية المجتمعية.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة First Financial Corporation عن صافي دخل قدره 31.0 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 48.3 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبلغت ربحية السهم الأساسية لهذه الفترة 2.63 دولارًا أمريكيًا، بانخفاض من 4.02 دولار أمريكي في عام 2023.
| المقياس المالي | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| صافي الدخل (بالمليون) | $31.0 | $48.3 |
| ربحية السهم | $2.63 | $4.02 |
| العائد على متوسط الأصول | 0.82% | 1.33% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 7.80% | 12.98% |
صافي دخل الفوائد
بلغ صافي دخل الفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 125.4 مليون دولار أمريكي، بانخفاض طفيف من 127.7 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وبلغ صافي هامش الفائدة لهذه الفترة 3.63%، مقارنة بـ 3.83% في عام 2023.
الدخل من غير الفوائد
بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 30.6 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 31.5 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وشملت المكونات الأساسية رسوم الخدمة والرسوم، والثقة والخدمات المالية، ومكاسب مبيعات القروض.
| مكونات الدخل من غير الفوائد | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| رسوم الخدمة والرسوم | 21.6 مليون دولار | 20.97 مليون دولار |
| الثقة والخدمات المالية | 3.90 مليون دولار | 3.64 مليون دولار |
| الإيرادات الأخرى من غير الفوائد | 5.10 مليون دولار | 7.88 مليون دولار |
مصاريف غير الفوائد
بلغ إجمالي النفقات غير المرتبطة بالفائدة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 104.6 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 95.9 مليون دولار أمريكي في عام 2023. ويشمل ذلك 1.7 مليون دولار أمريكي من النفقات المتعلقة بالاستحواذ.
محفظة القروض وجودة الائتمان
وفي 30 سبتمبر 2024، ارتفع إجمالي القروض بعد خصم تكاليف القروض المؤجلة إلى 3.7 مليار دولار أمريكي، مقارنة بـ 3.1 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وبلغ مخصص خسائر الائتمان 46.2 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل نسبة 326.7% إلى القروض المتعثرة والتي بلغت قيمتها 14.1 مليون دولار.
| مقاييس محفظة القروض | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي القروض (بالمليار) | $3.7 | $3.1 |
| مخصص خسائر الائتمان (بالمليون) | $46.2 | $39.8 |
| القروض المتعثرة (بالمليون) | $14.1 | $24.6 |
كفاية رأس المال
تحتفظ شركة First Financial Corporation بنسب رأسمال قوية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت نسبة رأس المال من المستوى الأول للأسهم العادية 10.2%، وهو ما يتجاوز المتطلبات التنظيمية البالغة 7%. وبلغت نسبة إجمالي رأس المال 12.5%.
| نسب رأس المال | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| نسبة الأسهم العادية من المستوى الأول | 10.2% | 9.8% |
| نسبة إجمالي رأس المال | 12.5% | 12.0% |
| نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول | 8.0% | 7.5% |
موقف السيولة
لا تزال سيولة First Financial Corporation قوية، حيث يمثل النقد والأوراق المالية المتاحة للبيع حوالي 24.6٪ من إجمالي الأصول اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. ويتمتع البنك بإمكانية الوصول إلى سيولة طارئة كبيرة من خلال البنك الفيدرالي لقروض الإسكان والبنوك المراسلة.
مخاطر السوق
تقوم الشركة بإدارة مخاطر أسعار الفائدة بشكل فعال، والتي تعتبر من أهم مخاطر السوق. الحساسية المقدرة profile يشير إلى أن زيادة بمقدار 100 نقطة أساس في أسعار الفائدة من شأنها أن تقلل صافي دخل الفوائد بنسبة 1.55٪ خلال الـ 12 شهرًا القادمة.
| حساسية سعر الفائدة | 12 شهرا | 24 شهرا | 36 شهرا |
|---|---|---|---|
| أسفل 100 نقطة أساس | 5.96% | 2.74% | (1.14%) |
| ما يصل إلى 100 نقطة أساس | (1.55%) | 1.09% | 4.57% |
كيف تجني شركة First Financial Corporation (THFF) المال
صافي دخل الفوائد
المصدر الرئيسي لأرباح شركة First Financial Corporation (THFF) هو صافي دخل الفوائد، وهو الفرق بين الفائدة المكتسبة على القروض والاستثمارات الأخرى والفائدة المدفوعة على الودائع ومصادر الأموال الأخرى. وبالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفع صافي دخل الفوائد إلى 47.2 مليون دولار أمريكي من 41.2 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي هامش الفائدة لهذه الفترة 3.78% مقارنة بـ 3.74% في عام 2023، مما يعكس زيادة بنسبة 1.16%. .
وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، انخفض صافي دخل الفوائد إلى 125.4 مليون دولار أمريكي من 127.7 مليون دولار أمريكي في الفترة نفسها من عام 2023، مع هامش صافي فوائد قدره 3.63% مقارنة بـ 3.83% في عام 2023.
الدخل من غير الفوائد
يعد الدخل من غير الفوائد مصدرًا مهمًا آخر للإيرادات بالنسبة لـ THFF. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 11.2 مليون دولار أمريكي، بانخفاض طفيف من 11.6 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 30.6 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 31.5 مليون دولار أمريكي في عام 2024. نفس الفترة من عام 2023.
| مصدر | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) | حتى تاريخه 2024 (بالآلاف) | حتى تاريخه 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|---|---|
| رسوم الخدمة على الودائع | $8,139 | $7,099 | $21,576 | $20,971 |
| الثقة والخدمات المالية | $1,251 | $1,140 | $3,903 | $3,642 |
| دخل التبادل | $177 | $0 | $490 | $47 |
| صافي أرباح مبيعات القروض | $411 | $321 | $886 | $811 |
| رسوم خدمة القروض | $274 | $447 | $957 | $997 |
| صافي أرباح مبيعات الأوراق المالية | $103 | $0 | $104 | $0 |
| رسوم ورسوم الخدمات الأخرى | $191 | $213 | $700 | $613 |
| آخر | $677 | $2,407 | $1,943 | $4,374 |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | $11,223 | $11,627 | $30,559 | $31,455 |
مصاريف غير الفوائد
زادت النفقات غير المتعلقة بالفائدة لـ THFF بشكل ملحوظ. بالنسبة للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024، بلغت النفقات غير المتعلقة بالفوائد 38.6 مليون دولار أمريكي مقارنة بـ 32.3 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت النفقات غير المرتبطة بالفوائد 104.6 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 95.9 مليون دولار أمريكي في عام 2024. نفس الفترة من عام 2023.
مخصص خسائر الائتمان
وقد شهد مخصص خسائر الائتمان زيادة ملحوظة، مما يعكس موقف البنك الاستباقي في تخفيف المخاطر. وبالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ المخصص 9.4 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 1.2 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ المخصص 14.2 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 4.8 مليون دولار أمريكي في عام 2023.
الحالة المالية
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض بعد خصم تكاليف القروض المؤجلة 3.7 مليار دولار، وهو ما يمثل زيادة قدرها 547 مليون دولار منذ 31 ديسمبر 2023. كما ارتفعت الودائع بنسبة 15.3% إلى 4.7 مليار دولار خلال نفس الفترة.
| متري | اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 | اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي القروض | 3.7 مليار دولار | 3.2 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 4.7 مليار دولار | 4.1 مليار دولار |
| حقوق المساهمين | 565.9 مليون دولار | 528 مليون دولار |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $47.93 | $44.76 |
أداء الأرباح
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل 8.7 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 16.3 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وانخفضت الأرباح الأساسية للسهم إلى 0.74 دولار أمريكي من 1.37 دولار أمريكي. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل 31.0 مليون دولار أمريكي مقارنة بـ 48.3 مليون دولار أمريكي في عام 2023، مع ربح أساسي للسهم قدره 2.63 دولار أمريكي، بانخفاض من 4.02 دولار أمريكي.
First Financial Corporation (THFF) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- First Financial Corporation (THFF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Financial Corporation (THFF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Financial Corporation (THFF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.