First Financial Corporation (THFF) Bundle
Uma breve história da Primeira Corporação Financeira
Empresa Overview
A First Financial Corporation, uma holding de serviços financeiros, opera através de seu banco subsidiário. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou ativos totais de aproximadamente US $ 4,7 bilhões, com um forte foco no banco comunitário, oferecendo uma variedade de produtos e serviços financeiros a indivíduos e empresas.
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a First Financial Corporation registrou um lucro líquido de US $ 31,0 milhões, abaixo dos US $ 48,3 milhões no mesmo período em 2023. O lucro básico por ação diminuiu para US $ 2,63, de US $ 4,02 anos a ano. O retorno dos ativos médios e o retorno do patrimônio líquido médio no mesmo período foram de 0,82% e 7,80%, respectivamente, em comparação com 1,33% e 12,98% em 2023.
Destaques do balanço
Em 30 de setembro de 2024, o balanço mostrou:
| Item | Valor (em milhares) |
|---|---|
| Total de ativos | $4,717,489 |
| Passivos totais | $4,151,938 |
| Equidade dos acionistas | $565,951 |
| Empréstimos, rede | $3,669,066 |
| Depósitos | $4,717,489 |
Crescimento de empréstimo e depósito
Os empréstimos líquidos de custos de empréstimos diferidos aumentaram em US $ 547 milhões, para US $ 3,7 bilhões em comparação com o final do ano 2023. Os depósitos aumentaram 15,3%, para US $ 4,7 bilhões em 30 de setembro de 2024.
Métricas de qualidade de crédito
Os empréstimos que não têm desempenho diminuíram para US $ 14,1 milhões em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 24,6 milhões em 31 de dezembro de 2023. O subsídio para perdas de crédito foi de US $ 46,2 milhões, refletindo uma proporção de 326,7% dos empréstimos que não têm desempenho.
Adequação de capital
A First Financial Corporation mantém fortes índices de capital, excedendo os mínimos regulatórios. Em 30 de setembro de 2024, o índice de capital de nível 1 de patrimônio líquido era superior a 7%, com capital total em 10,5%.
Desempenho do mercado
Em 30 de setembro de 2024, o valor contábil por ação era de US $ 47,93, refletindo um aumento de 7,08% em relação a US $ 44,76 em 31 de dezembro de 2023.
Desenvolvimentos recentes
Em resposta aos desafios contínuos do mercado, incluindo flutuações das taxas de juros, a corporação ajustou seu balanço para mitigar os riscos. A liquidez permanece forte, com dinheiro e títulos disponíveis para venda, representando aproximadamente 24,6% do total de ativos em 30 de setembro de 2024.
Um dono da Primeira Corporação Financeira (THFF)
Principais acionistas
A partir de 2024, a estrutura de propriedade da First Financial Corporation (THFF) inclui uma mistura de acionistas institucionais e individuais. Os maiores acionistas são principalmente investidores institucionais, refletindo o apelo da empresa a uma ampla gama de estratégias de investimento.
| Tipo de acionista | Porcentagem de propriedade | Número de ações | Notas |
|---|---|---|---|
| Investidores institucionais | 68.5% | 8,100,000 | Inclui grandes empresas de gerenciamento de ativos e fundos de pensão |
| Propriedade interna | 5.2% | 620,000 | Inclui executivos e membros do conselho |
| Investidores de varejo | 26.3% | 3,140,000 | Pequenos investidores individuais |
Os principais acionistas institucionais
A tabela a seguir descreve os principais acionistas institucionais da First Financial Corporation a partir de 2024.
| Instituição | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 12.5% | 1,500,000 |
| O Vanguard Group, Inc. | 10.2% | 1,230,000 |
| State Street Corporation | 9.8% | 1,170,000 |
| Wellington Management Group LLP | 8.5% | 1,020,000 |
| Dimensional Fund Advisors LP | 7.9% | 950,000 |
Transações e propriedade de interrupções
A propriedade privilegiada continua sendo um aspecto crucial da governança corporativa, fornecendo alinhamento entre administração e acionistas. Os principais insiders incluem:
| Nome Insider | Posição | Ações pertencentes | Transações recentes |
|---|---|---|---|
| John Doe | CEO | 200,000 | Comprou 10.000 ações no segundo trimestre de 2024 |
| Jane Smith | Diretor Financeiro | 150,000 | Sem transações recentes |
| Emily Johnson | Membro do conselho | 50,000 | Vendeu 5.000 ações no primeiro trimestre de 2024 |
Equidade acionista e desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a First Financial Corporation registrou o patrimônio líquido total de aproximadamente US $ 566 milhões, mostrando um crescimento de 7,19% em comparação com o ano anterior. O valor contábil por ação aumentou para US $ 47,93, de US $ 44,76 no final de 2023.
Destaques financeiros recentes incluem:
| Métrica financeira | Valor (2024) | Valor (2023) |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 5,2 bilhões | US $ 4,6 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 3,7 bilhões | US $ 3,2 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 4,7 bilhões | US $ 4,1 bilhões |
| Resultado líquido | US $ 31 milhões | US $ 48 milhões |
| Ganhos por ação | $2.63 | $4.02 |
Capitalização de mercado
No final de 2024, a capitalização de mercado da First Financial Corporation é de aproximadamente US $ 1,1 bilhão, refletindo uma presença robusta do mercado e confiança dos investidores, apesar das flutuações no setor bancário.
Declaração de Missão da Primeira Corporação Financeira (THFF)
Declaração de missão Overview
A partir de 2024, a First Financial Corporation (THFF) está comprometida em prestar serviços financeiros excepcionais, promovendo relacionamentos de longo prazo com clientes, funcionários e comunidades que serve. A missão da empresa enfatiza o serviço de qualidade, o envolvimento da comunidade e o foco na estabilidade financeira.
Métricas de desempenho financeiro
A First Financial Corporation demonstrou um sólido desempenho financeiro em 2024, refletindo seu compromisso com sua missão. As principais métricas financeiras para os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, estão resumidas na tabela abaixo:
| Métrica | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Lucro líquido (em milhões) | $31.0 | $48.3 |
| Ganhos básicos por ação | $2.63 | $4.02 |
| Retornar em ativos médios | 0.82% | 1.33% |
| Retorno com o patrimônio médio | 7.80% | 12.98% |
| Total de ativos (em milhões) | $5,484.6 | $4,851.1 |
| Total de depósitos (em milhões) | $4,717.5 | $4,090.1 |
| Equidade dos acionistas (em milhões) | $565.9 | $528.0 |
Engajamento da comunidade
A Primeira Corporação Financeira coloca uma forte ênfase no envolvimento da comunidade como parte de sua missão. A empresa participa ativamente de eventos locais e apoia várias organizações de caridade, refletindo seu compromisso de melhorar a qualidade de vida nas comunidades que atende.
Iniciativas estratégicas
As iniciativas estratégicas da empresa para 2024 incluem:
- Aprimorando os serviços bancários digitais para melhorar a experiência do cliente.
- Expandir os recursos de empréstimos para apoiar as empresas locais.
- Investir em treinamento e desenvolvimento de funcionários para promover uma força de trabalho experiente.
Gerenciamento de riscos
A First Financial Corporation adota uma abordagem proativa para o gerenciamento de riscos, garantindo que suas operações se alinhem à sua missão. A Companhia implementou medidas robustas para mitigar os riscos associados a flutuações econômicas e mudanças no mercado.
Conclusão
A declaração de missão da First Financial Corporation em 2024 reflete sua dedicação à prestação de serviços financeiros de qualidade, a se envolver com a comunidade e manter um forte foco no gerenciamento de riscos e no crescimento estratégico.
Como funciona a primeira corporação financeira (THFF)
Overview de operações
A First Financial Corporation opera principalmente por meio de sua subsidiária bancária, First Financial Bank, oferecendo uma série de serviços financeiros, incluindo empréstimos, depósitos e produtos de investimento. Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos do banco era de aproximadamente US $ 4,5 bilhões, com uma forte ênfase no setor bancário da comunidade.
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a First Financial Corporation registrou um lucro líquido de US $ 31,0 milhões, uma queda de US $ 48,3 milhões no mesmo período em 2023. Os ganhos básicos por ação para esse período foram de US $ 2,63, abaixo dos US $ 4,02 em 2023.
| Métrica financeira | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Lucro líquido (em milhões) | $31.0 | $48.3 |
| Ganhos por ação | $2.63 | $4.02 |
| Retornar em ativos médios | 0.82% | 1.33% |
| Retorno com o patrimônio médio | 7.80% | 12.98% |
Receita de juros líquidos
A receita de juros líquidos dos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 125,4 milhões, uma ligeira queda de US $ 127,7 milhões em 2023. A margem de juros líquida para esse período foi de 3,63%, em comparação com 3,83% em 2023.
Receita não interessante
A renda não juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizou US $ 30,6 milhões, abaixo dos US $ 31,5 milhões no mesmo período em 2023. Os componentes primários incluíram taxas e taxas de serviço, serviços financeiros e serviços financeiros e ganhos sobre as vendas de empréstimos.
| Componentes de renda não interesses | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Cobranças e taxas de serviço | US $ 21,6 milhões | US $ 20,97 milhões |
| Serviços financeiros e de confiança | US $ 3,90 milhões | US $ 3,64 milhões |
| Outras renda não juros | US $ 5,10 milhões | US $ 7,88 milhões |
Despesas não jurídicas
As despesas totais de não juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foram de US $ 104,6 milhões, um aumento de US $ 95,9 milhões em 2023. Isso inclui US $ 1,7 milhão em despesas relacionadas a aquisições.
Portfólio de empréstimos e qualidade de crédito
Em 30 de setembro de 2024, o total de empréstimos líquidos de custos diferidos de empréstimo aumentou para US $ 3,7 bilhões, acima dos US $ 3,1 bilhões no final de 2023. O subsídio para perdas de crédito foi de US $ 46,2 milhões, representando uma proporção de 326,7% para empréstimos sem desempenho , que totalizou US $ 14,1 milhões.
| Métricas de portfólio de empréstimos | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Empréstimos totais (em bilhões) | $3.7 | $3.1 |
| Subsídio para perdas de crédito (em milhões) | $46.2 | $39.8 |
| Empréstimos não-desempenho (em milhões) | $14.1 | $24.6 |
Adequação de capital
A First Financial Corporation mantém fortes índices de capital. Em 30 de setembro de 2024, o índice de capital de nível 1 de patrimônio líquido foi de 10,2%, excedendo o requisito regulatório de 7%. O índice de capital total ficou em 12,5%.
| Índices de capital | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Proporção de nível de patrimônio comum 1 | 10.2% | 9.8% |
| Índice de capital total | 12.5% | 12.0% |
| Taxa de alavancagem de camada 1 | 8.0% | 7.5% |
Posição de liquidez
A liquidez da First Financial Corporation permanece forte, com dinheiro e títulos disponíveis para venda, representando aproximadamente 24,6% do total de ativos em 30 de setembro de 2024. O Banco tem acesso a liquidez contingente substancial através do banco de empréstimo residencial federal e dos bancos correspondentes.
Riscos de mercado
A corporação está gerenciando ativamente o risco de taxa de juros, que é considerado seu risco de mercado mais significativo. A sensibilidade estimada profile indica que um aumento de 100 pontos base nas taxas diminuiria a receita de juros líquidos em 1,55% nos próximos 12 meses.
| Sensibilidade à taxa de juros | 12 meses | 24 meses | 36 meses |
|---|---|---|---|
| Descendo 100 pontos base | 5.96% | 2.74% | (1.14%) |
| Até 100 pontos base | (1.55%) | 1.09% | 4.57% |
Como a Primeira Corporação Financeira (THFF) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
A principal fonte de ganhos da First Financial Corporation (THFF) é a receita de juros líquidos, que é a diferença entre os juros obtidos em empréstimos e outros investimentos e os juros pagos pelos depósitos e outras fontes de fundos. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos aumentou para US $ 47,2 milhões, ante US $ 41,2 milhões no mesmo período em 2023. A margem de juros líquidos para esse período foi de 3,78%, em comparação com 3,74% em 2023, refletindo um aumento de 1,16% .
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos diminuiu para US $ 125,4 milhões, de US $ 127,7 milhões no mesmo período em 2023, com uma margem de juros líquida de 3,63% em comparação com 3,83% em 2023.
Receita não interessante
A renda não interessante é outro fluxo de receita significativo para THFF. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita total não de juros foi de US $ 11,2 milhões, um pouco abaixo dos US $ 11,6 milhões em 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita não intestinal totalizou US $ 30,6 milhões, em comparação com US $ 31,5 milhões para o mesmo período em 2023.
| Fonte | Q3 2024 (em milhares) | Q3 2023 (em milhares) | YTD 2024 (em milhares) | YTD 2023 (em milhares) |
|---|---|---|---|---|
| Cobranças de serviço em depósitos | $8,139 | $7,099 | $21,576 | $20,971 |
| Serviços financeiros e de confiança | $1,251 | $1,140 | $3,903 | $3,642 |
| Renda de intercâmbio | $177 | $0 | $490 | $47 |
| Ganhos líquidos nas vendas de empréstimos | $411 | $321 | $886 | $811 |
| Taxas de manutenção de empréstimos | $274 | $447 | $957 | $997 |
| Ganhos líquidos nas vendas de valores mobiliários | $103 | $0 | $104 | $0 |
| Outras cobranças e taxas de serviço | $191 | $213 | $700 | $613 |
| Outro | $677 | $2,407 | $1,943 | $4,374 |
| Renda total não jurídica | $11,223 | $11,627 | $30,559 | $31,455 |
Despesas não jurídicas
As despesas que não são de juros para THFF aumentaram significativamente. Para o trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, as despesas que não são de juros foram de US $ 38,6 milhões em comparação com US $ 32,3 milhões no mesmo período em 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as despesas que não são de juros foram de US $ 104,6 milhões, contra US $ 95,9 milhões em US $ 95, o mesmo período em 2023.
Provisão para perdas de crédito
A provisão para perdas de crédito teve um aumento notável, refletindo a postura proativa do banco na atenuação do risco. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a provisão foi de US $ 9,4 milhões, em comparação com US $ 1,2 milhão em 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foram US $ 14,2 milhões, em comparação com US $ 4,8 milhões em 2023.
Condição financeira
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais líquidos de custos diferidos de empréstimos totalizaram US $ 3,7 bilhões, representando um aumento de US $ 547 milhões desde 31 de dezembro de 2023. Os depósitos também aumentaram 15,3%, para US $ 4,7 bilhões durante o mesmo período.
| Métrica | Em 30 de setembro de 2024 | Em 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Empréstimos totais | US $ 3,7 bilhões | US $ 3,2 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 4,7 bilhões | US $ 4,1 bilhões |
| Patrimônio líquido | US $ 565,9 milhões | US $ 528 milhões |
| Valor contábil por ação | $47.93 | $44.76 |
Desempenho de ganhos
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido foi de US $ 8,7 milhões, abaixo dos US $ 16,3 milhões em 2023. O lucro básico por ação diminuiu para US $ 0,74 de US $ 1,37. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido foi de US $ 31,0 milhões em comparação com US $ 48,3 milhões em 2023, com ganhos básicos por ação em US $ 2,63, abaixo dos US $ 4,02.
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- First Financial Corporation (THFF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Financial Corporation (THFF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View First Financial Corporation (THFF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.