TrustCo Bank Corp NY (TRST) Bundle
تاريخ موجز لشركة TrustCo Bank Corp NY
شهد TrustCo Bank Corp NY، المدرج في بورصة ناسداك تحت مؤشر TRST، تطورات كبيرة في مساره المالي اعتبارًا من عام 2024. ويواصل البنك البناء على أسسه من خلال مبادرات النمو الاستراتيجي والتركيز على علاقات العملاء.
الأداء المالي الأخير
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، أعلنت TrustCo عن صافي دخل قدره 12.9 مليون دولار، والذي يترجم إلى 0.68 دولار أمريكي ربحية السهم المخففة. وهذا انخفاض من 14.7 مليون دولار أو 0.77 دولار أمريكي ربحية السهم المخففة المعلن عنها في نفس الربع من عام 2023. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل 37.6 مليون دولار، أسفل من 48.9 مليون دولار في العام السابق.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9 أشهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 38.7 مليون دولار | 42.2 مليون دولار | 113.0 مليون دولار | 133.2 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 4.9 مليون دولار | 5.6 مليون دولار | 15.4 مليون دولار | 13.8 مليون دولار |
| صافي الدخل | 12.9 مليون دولار | 14.7 مليون دولار | 37.6 مليون دولار | 48.9 مليون دولار |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (ROAE) | 7.74% | 9.32% | 7.74% | 9.32% |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $35.19 | $32.80 | لا يوجد | لا يوجد |
نمو محفظة القروض
ارتفع متوسط محفظة القروض لدى TrustCo بنسبة 127 مليون دولار، أو 2.6%خلال الربع الثالث من عام 2024 مقارنة بنفس الفترة من العام السابق. ويعزى هذا النمو إلى حملة قوية لتعزيز استخدام خطوط ائتمان ملكية المنازل (HECLs) بين العملاء الحاليين.
جودة الأصول ونسب رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم تقييم إجمالي أصول البنك بحوالي 6.11 مليار دولار. وارتفعت نسبة حقوق الملكية الموحدة إلى الأصول إلى 10.95%مما يعكس مركز رأس المال القوي. تم الإبلاغ عن مخصص خسائر الائتمان على القروض بمبلغ 49.95 مليون دولار، مع تشكيل القروض المتعثرة 0.38% من إجمالي القروض.
المعالم التشغيلية
حافظت TrustCo على تركيز ثابت على التحكم في النفقات غير المرتبطة بالفائدة، والتي بلغت 26.2 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024. وهذا انخفاض عن 27.5 مليون دولار في الربع السابق. تم الإبلاغ عن نسبة الكفاءة للربع الثالث 59.65%مما يدل على الفعالية التشغيلية للبنك.
موقف السوق
تعمل شركة تراست كو 138 مكتبًا مصرفيًا متكامل الخدمات ويعمل به تقريبًا 735 موظفًا مكافئًا بدوام كامل اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. أدى التركيز الاستراتيجي على تعزيز خدمة العملاء وعروض المنتجات إلى وضع TrustCo بشكل إيجابي في المشهد المصرفي التنافسي.
من يملك TrustCo Bank Corp NY (TRST)
تكوين المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تم تقسيم ملكية TrustCo Bank Corp NY (TRST) بين المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والمطلعين. ويلخص الجدول أدناه توزيع الملكية:
| نوع الملكية | النسبة المئوية المملوكة | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| ملكية المطلعين | 4.58% | 870,000 |
| الملكية المؤسسية | 55.23% | 10,500,000 |
| ملكية التجزئة | 40.19% | 7,600,000 |
المساهمين المؤسسيين الرئيسيين
يسرد الجدول التالي كبار المساهمين المؤسسيين في TrustCo Bank Corp اعتبارًا من عام 2024:
| مؤسسة | النسبة المئوية المملوكة | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 12.34% | 2,300,000 |
| شركة بلاك روك | 9.87% | 1,800,000 |
| شركة ستيت ستريت | 8.76% | 1,600,000 |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 7.45% | 1,400,000 |
| شركة ويلينغتون للإدارة LLP | 5.23% | 1,000,000 |
ملكية المطلعين
ملكية المطلعين في TrustCo Bank متواضعة نسبيًا. المطلعين الرئيسيين تشمل:
- روبرت ج. ماكورميك - رئيس مجلس الإدارة والرئيس والمدير التنفيذي
- روبرت ليونارد - نائب الرئيس التنفيذي
- وغيرهم من المسؤولين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة
التغييرات الأخيرة في الملكية
وفي العام الماضي، كانت هناك زيادة طفيفة في الملكية المؤسسية، مما يعكس الثقة المتزايدة في الأداء المالي لبنك TrustCo. ويوضح الجدول التالي التغييرات:
| نوع الملكية | 2023 (%) | 2024 (%) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| ملكية المطلعين | 4.60% | 4.58% | -0.02% |
| الملكية المؤسسية | 53.85% | 55.23% | +1.38% |
| ملكية التجزئة | 41.55% | 40.19% | -1.36% |
القيمة السوقية
اعتبارًا من أكتوبر 2024، تبلغ القيمة السوقية لـ TrustCo Bank Corp NY حوالي 600 مليون دولار أمريكي، ويبلغ سعر السهم 33.07 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد.
مؤشرات الأداء المالي
تشمل مقاييس الأداء الرئيسية التي قد تؤثر على اتجاهات الملكية ما يلي:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 12.9 مليون دولار | 14.7 مليون دولار |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $35.19 | $32.80 |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (ROAE) | 7.74% | 9.32% |
استنتاج بشأن اتجاهات الملكية
يعكس هيكل ملكية TrustCo Bank مزيجًا من الثقة المؤسسية ومشاركة الأفراد، مع حصة متواضعة من الداخل. وتشير الزيادة في الملكية المؤسسية إلى نظرة إيجابية لأداء البنك في المستقبل.
بيان مهمة TrustCo Bank Corp NY (TRST).
Overview بيان المهمة
تركز مهمة TrustCo Bank Corp NY (TRST) على تقديم خدمات مالية عالية الجودة مع الحفاظ على الالتزام بمشاركة المجتمع ورضا العملاء. ويهدف البنك إلى تقديم حلول مصرفية مخصصة تلبي الاحتياجات المتنوعة لعملائه.
القيم الأساسية
- التزام العملاء: تؤكد TrustCo على بناء علاقات قوية مع العملاء من خلال الخدمة الاستثنائية.
- نزاهة: ويعمل البنك بشفافية ومعايير أخلاقية في جميع تعاملاته.
- المشاركة المجتمعية: تلتزم TrustCo بدعم المجتمعات المحلية من خلال المبادرات والاستثمارات المختلفة.
الأهداف الاستراتيجية
تشمل الأهداف الإستراتيجية لشركة TrustCo تعزيز الكفاءة التشغيلية، وتوسيع عروض منتجاتها، والاستفادة من التكنولوجيا لتحسين تجربة العملاء. ويسعى البنك باستمرار إلى التكيف مع ظروف السوق المتغيرة مع ضمان الاستقرار المالي.
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت TrustCo عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| صافي الدخل | 12.9 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة | $0.68 |
| صافي دخل الفوائد | 38.7 مليون دولار |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (ROAE) | 7.74% |
| حقوق الملكية الموحدة للأصول | 10.95% |
| القيمة الدفترية لكل سهم | $35.19 |
| إجمالي الأصول | 6.074 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 5.264 مليار دولار |
التطورات الأخيرة
في الربع الثالث من عام 2024، شهدت TrustCo زيادة في متوسط القروض بمقدار 127 مليون دولار أو 2.6٪ مقارنة بالربع الثالث من عام 2023. وساهمت جهود البنك في تعزيز خطوط ائتمان حقوق ملكية المنازل (HECLs) بشكل كبير في هذا النمو.
النسب الرئيسية
توفر النسب التالية نظرة ثاقبة للكفاءة التشغيلية والصحة المالية لشركة TrustCo:
| نسبة | قيمة |
|---|---|
| نسبة الكفاءة | 59.65% |
| صافي هامش الفائدة | 2.61% |
| القروض المتعثرة إلى إجمالي القروض | 0.38% |
| نسبة التغطية | 256.9% |
خاتمة
يعكس بيان مهمة TrustCo Bank Corp NY وإستراتيجيتها التشغيلية الالتزام برضا العملاء والمشاركة المجتمعية والحكمة المالية. يُظهر الأداء المالي القوي للبنك في عام 2024 قدرته على مواجهة تحديات الصناعة المصرفية بفعالية.
كيف يعمل TrustCo Bank Corp NY (TRST).
Overview من TrustCo Bank Corp NY
TrustCo Bank Corp NY، الذي يتم تداوله تحت مؤشر TRST، هو مؤسسة مالية مقرها الرئيسي في جلينفيل، نيويورك. يعمل البنك من خلال شركته التابعة، بنك ترستكو، ويقدم في المقام الأول الخدمات المصرفية للأفراد. يركز البنك على إنشاء القروض، بما في ذلك الرهون العقارية السكنية، وخطوط ائتمان ملكية المنازل، والقروض التجارية.
الأداء المالي في عام 2024
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، أعلنت TrustCo عن صافي دخل قدره 12.9 مليون دولار، مع الأرباح المخففة للسهم الواحد $0.68. وهذا يعكس انخفاضا من 14.7 مليون دولار أو $0.77 للسهم الواحد في الربع الثالث من عام 2023.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 12.9 مليون دولار | 14.7 مليون دولار |
| ربحية السهم (المخففة) | $0.68 | $0.77 |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (ROAE) | 7.74% | غير متوفر |
| صافي دخل الفوائد | 38.7 مليون دولار | 42.2 مليون دولار |
محفظة القروض
واستمر متوسط محفظة القروض في النمو، مع زيادة قدرها 127.0 مليون دولار أو 2.6% على أساس سنوي في الربع الثالث من عام 2024. ويتضمن تفصيل أنواع القروض ما يلي:
- القروض السكنية: 4.375 مليار دولار
- خطوط ائتمان ملكية المنازل (HELOCs): 380.4 مليون دولار
- القروض التجارية: 18.1 مليون دولار زيادة على أساس سنوي
اتجاهات الودائع
ارتفع متوسط الودائع بنسبة 15.3 مليون دولار أو 0.3% سنة بعد سنة. يشمل تكوين الودائع في 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
| نوع الوديعة | كمية | سعر الفائدة |
|---|---|---|
| الحسابات الجارية ذات الفائدة | 1.000 مليار دولار | 0.12% |
| حسابات سوق المال | 499.4 مليون دولار | 1.72% |
| الادخار | 1.122 مليار دولار | 0.27% |
| الودائع لأجل | 1.880 مليار دولار | 4.01% |
نسب رأس المال
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغت نسب رأس مال البنك كما يلي:
- حقوق الملكية الموحدة للأصول: 10.95%
- القيمة الدفترية للسهم الواحد: $35.19
مقاييس جودة الأصول
تحافظ TrustCo على جودة أصول قوية، مع الإبلاغ عن المقاييس التالية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| متري | قيمة |
|---|---|
| القروض المتعثرة (NPLs) | 19.4 مليون دولار |
| الأصول غير العاملة (NPAs) | 21.9 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان على القروض | 50.0 مليون دولار |
| نسبة التغطية (مخصص خسائر الائتمان للقروض المتعثرة) | 256.9% |
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
في الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة TrustCo عن دخل من غير الفوائد قدره 4.9 مليون دولار. وكانت النفقات غير الفائدة 26.2 مليون دولارمما يعكس انخفاضا مقارنة بالفصول السابقة.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| الدخل من غير الفوائد | 4.9 مليون دولار | 4.5 مليون دولار |
| مصاريف غير الفوائد | 26.2 مليون دولار | 27.5 مليون دولار |
كيف يجني TrustCo Bank Corp NY (TRST) الأموال
صافي دخل الفوائد
يحقق بنك TrustCo جزءًا كبيرًا من إيراداته من خلال صافي إيرادات الفوائد، والتي تم الإبلاغ عنها بمبلغ 38.7 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024. وهذا يعكس زيادة قدرها 883 ألف دولار أو 2.3% مقارنة بالربع السابق، مدفوعًا بشكل أساسي بنمو القروض وانخفاض تكاليف الودائع.
بلغ صافي هامش الفائدة للربع الثالث من عام 2024 2.61%، تحسن من 2.53% في الربع الثاني. وارتفع العائد على الأصول التي تدر فائدة إلى 4.11%، من 4.06%. انخفضت تكلفة الالتزامات التي تحمل فائدة إلى 1.94% من 1.97% خلال نفس الفترة.
نمو محفظة القروض
ارتفع متوسط محفظة القروض لدى TrustCo بنسبة 127 مليون دولار أو 2.6% في الربع الثالث من عام 2024 مقارنة بنفس الفترة من عام 2023. وشملت المكونات الرئيسية لهذا النمو ما يلي:
- وارتفع متوسط القروض السكنية بنسبة 50.4 مليون دولار (1.2%)
- زادت خطوط ائتمان حقوق الملكية بنسبة 60 مليون دولار (18.7%)
- ارتفع متوسط القروض التجارية بنسبة 18.1 مليون دولار (6.9%)
ساعد هذا التركيز الاستراتيجي على خطوط ائتمان ملكية المنازل TrustCo على زيادة مشاركة العملاء والاستفادة من خطوط الائتمان الحالية.
الدخل من غير الفوائد
بالإضافة إلى صافي إيرادات الفوائد، تحقق شركة TrustCo دخلاً من غير الفوائد، والذي بلغ إجماليه 4.931 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024. ويشمل ذلك:
- دخل شركة ترستكو للخدمات المالية: 2.044 مليون دولار
- رسوم الخدمات المقدمة للعملاء: 2.482 مليون دولار
- صافي أرباح الأوراق المالية: 23 ألف دولار
وبلغ الدخل من غير الفوائد، باستثناء صافي أرباح الأوراق المالية 4.908 مليون دولار، مقارنة ب 4.291 مليون دولار في الربع السابق.
إدارة النفقات
نجح بنك TrustCo في إدارة نفقاته غير المتعلقة بالفائدة، والتي انخفضت إلى 26.200 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024 من 26.459 مليون دولار في الربع السابق. ويعكس هذا الجهود المستمرة للتحكم في التكاليف وتحسين الكفاءة التشغيلية، مما يساهم بشكل إيجابي في صافي الدخل.
ملخص الأداء المالي
تم تلخيص الأداء المالي لشركة TrustCo Bank Corp NY في الجدول أدناه:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 38.7 مليون دولار | 37.8 مليون دولار | 42.2 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 4.931 مليون دولار | 5.651 مليون دولار | 4.574 مليون دولار |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | 26.200 مليون دولار | 26.459 مليون دولار | 27.460 مليون دولار |
| صافي الدخل | 12.875 مليون دولار | 12.551 مليون دولار | 14.680 مليون دولار |
| العائد على متوسط الأصول | 0.84% | 0.82% | 0.96% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 7.74% | 7.76% | 9.32% |
خاتمة
تتميز الصحة المالية لـ TrustCo Bank Corp NY بصافي دخل الفوائد القوي، واستراتيجيات نمو القروض الفعالة، وإدارة النفقات المنضبطة، مما يضع البنك في مكانة إيجابية ضمن المشهد التنافسي اعتبارًا من عام 2024.
TrustCo Bank Corp NY (TRST) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- TrustCo Bank Corp NY (TRST) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of TrustCo Bank Corp NY (TRST)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View TrustCo Bank Corp NY (TRST)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.