TrustCo Bank Corp NY (TRST) Bundle
Uma breve história do Trustco Bank Corp NY
A Trustco Bank Corp NY, listada na NASDAQ sob o ticker TRST, registrou desenvolvimentos significativos em sua trajetória financeira a partir de 2024. O banco continua a desenvolver sua base por meio de iniciativas de crescimento estratégico e foco no relacionamento com os clientes.
Desempenho financeiro recente
No terceiro trimestre de 2024, a TrustCo relatou um lucro líquido de US $ 12,9 milhões, que se traduz em US $ 0,68 lucro diluído por ação. Esta é uma diminuição de US $ 14,7 milhões ou US $ 0,77 lucro diluído por ação relatado no mesmo trimestre de 2023. Nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido ficou em US $ 37,6 milhões, de baixo de US $ 48,9 milhões no ano anterior.
Principais métricas financeiras
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 38,7 milhões | US $ 42,2 milhões | US $ 113,0 milhões | US $ 133,2 milhões |
| Receita não de juros | US $ 4,9 milhões | US $ 5,6 milhões | US $ 15,4 milhões | US $ 13,8 milhões |
| Resultado líquido | US $ 12,9 milhões | US $ 14,7 milhões | US $ 37,6 milhões | US $ 48,9 milhões |
| Retorno no patrimônio médio (ROAE) | 7.74% | 9.32% | 7.74% | 9.32% |
| Valor contábil por ação | $35.19 | $32.80 | N / D | N / D |
Crescimento da carteira de empréstimos
A carteira média de empréstimos da Trustco aumentou em US $ 127 milhões, ou 2.6%, no terceiro trimestre de 2024, em comparação com o mesmo período do ano anterior. Esse crescimento é atribuído a uma campanha robusta para promover a utilização de linhas de crédito (HECLS) entre os clientes existentes.
Razões de qualidade e capital de ativos
Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos do banco foi avaliado em aproximadamente US $ 6,11 bilhões. A relação patrimônio consolidada / ativo aumentou para 10.95%, refletindo uma forte posição de capital. O subsídio para perdas de crédito em empréstimos foi relatado em US $ 49,95 milhões, com empréstimos sem desempenho constituindo 0.38% de empréstimos totais.
Destaques operacionais
A Trustco manteve um foco consistente no controle das despesas de não juros, o que equivalia a US $ 26,2 milhões no terceiro trimestre de 2024. Isso é uma diminuição de US $ 27,5 milhões no trimestre anterior. O índice de eficiência para o terceiro trimestre foi relatado em 59.65%, demonstrando a eficácia operacional do banco.
Posição de mercado
TrustCo opera 138 escritórios bancários de serviço completo e emprega aproximadamente 735 funcionários equivalentes em tempo integral Em 30 de setembro de 2024. O foco estratégico em aprimorar o atendimento ao cliente e as ofertas de produtos posicionou a TrustCO favoravelmente no cenário bancário competitivo.
Um dono da Trustco Bank Corp NY (TRST)
Composição dos acionistas
A partir de 2024, a propriedade da Trustco Bank Corp NY (TRST) é dividida entre investidores institucionais, acionistas individuais e insiders. A tabela abaixo resume a distribuição de propriedade:
| Tipo de propriedade | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
|---|---|---|
| Propriedade interna | 4.58% | 870,000 |
| Propriedade institucional | 55.23% | 10,500,000 |
| Propriedade do varejo | 40.19% | 7,600,000 |
Principais acionistas institucionais
A tabela a seguir lista os principais acionistas institucionais da Trustco Bank Corp a partir de 2024:
| Instituição | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
|---|---|---|
| Vanguard Group, Inc. | 12.34% | 2,300,000 |
| BlackRock, Inc. | 9.87% | 1,800,000 |
| State Street Corporation | 8.76% | 1,600,000 |
| Dimensional Fund Advisors LP | 7.45% | 1,400,000 |
| Wellington Management Co. LLP | 5.23% | 1,000,000 |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada no Trustco Bank é relativamente modesta. Os principais insiders incluem:
- Robert J. McCormick - Presidente, Presidente e CEO
- Robert Leonard - vice -presidente executivo
- Outros diretores executivos e membros do conselho
Mudanças recentes na propriedade
No ano passado, houve um pequeno aumento na propriedade institucional, refletindo a crescente confiança no desempenho financeiro do Trustco Bank. A tabela a seguir descreve as alterações:
| Tipo de propriedade | 2023 (%) | 2024 (%) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Propriedade interna | 4.60% | 4.58% | -0.02% |
| Propriedade institucional | 53.85% | 55.23% | +1.38% |
| Propriedade do varejo | 41.55% | 40.19% | -1.36% |
Capitalização de mercado
Em outubro de 2024, a Trustco Bank Corp NY tem uma capitalização de mercado de aproximadamente US $ 600 milhões, com um preço das ações de US $ 33,07 por ação.
Indicadores de desempenho financeiro
As principais métricas de desempenho que podem influenciar as tendências de propriedade incluem:
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 12,9 milhões | US $ 14,7 milhões |
| Valor contábil por ação | $35.19 | $32.80 |
| Retorno no patrimônio médio (ROAE) | 7.74% | 9.32% |
Conclusão sobre tendências de propriedade
A estrutura de propriedade do Trustco Bank reflete uma mistura de confiança institucional e participação no varejo, com uma modesta participação privilegiada. O aumento da propriedade institucional sugere uma perspectiva positiva para o desempenho futuro do banco.
Declaração de missão do TrustCo Bank Corp (TRST)
Overview de declaração de missão
A missão da Trustco Bank Corp NY (TRST) se concentra na prestação de serviços financeiros de alta qualidade, mantendo um compromisso com o envolvimento da comunidade e a satisfação do cliente. O banco pretende fornecer soluções bancárias personalizadas que atendam às diversas necessidades de seus clientes.
Valores centrais
- Compromisso do cliente: A Trustco enfatiza a construção de fortes relacionamentos com os clientes por meio de um serviço excepcional.
- Integridade: O banco opera com padrões éticos e transparência em todas as interações.
- Engajamento da comunidade: A TrustCO se dedica a apoiar as comunidades locais por meio de várias iniciativas e investimentos.
Objetivos estratégicos
Os objetivos estratégicos da Trustco incluem aumentar a eficiência operacional, expandir suas ofertas de produtos e alavancar a tecnologia para melhorar a experiência do cliente. O banco busca continuamente se adaptar às mudanças nas condições do mercado, garantindo a estabilidade financeira.
Indicadores de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a TrustCo relatou as seguintes métricas financeiras principais:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Resultado líquido | US $ 12,9 milhões |
| Ganhos diluídos por ação | $0.68 |
| Receita de juros líquidos | US $ 38,7 milhões |
| Retorno no patrimônio médio (ROAE) | 7.74% |
| Patrimônio consolidado para ativos | 10.95% |
| Valor contábil por ação | $35.19 |
| Total de ativos | US $ 6,074 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 5,264 bilhões |
Desenvolvimentos recentes
No terceiro trimestre de 2024, a TrustCO viu um aumento nos empréstimos médios em US $ 127 milhões ou 2,6% em comparação com o terceiro trimestre de 2023. Os esforços do banco na promoção das linhas de crédito do patrimônio líquido (HECLS) contribuíram significativamente para esse crescimento.
Principais proporções
Os seguintes índices fornecem informações sobre a eficiência operacional e a saúde financeira da Trustco:
| Razão | Valor |
|---|---|
| Índice de eficiência | 59.65% |
| Margem de juros líquidos | 2.61% |
| Empréstimos não performadores para empréstimos totais | 0.38% |
| Taxa de cobertura | 256.9% |
Conclusão
A declaração de missão e a estratégia operacional da Trustco Bank Corp NY refletem um compromisso com a satisfação do cliente, o envolvimento da comunidade e a prudência financeira. O sólido desempenho financeiro do banco em 2024 demonstra sua capacidade de navegar pelos desafios da indústria bancária de maneira eficaz.
Como funciona o Trustco Bank Corp (TRST)
Overview de Trustco Bank Corp NY
A Trustco Bank Corp NY, negociada sob o ticker TRST, é uma instituição financeira com sede em Glenville, Nova York. O banco opera através de sua subsidiária, a Trustco Bank, e fornece principalmente serviços bancários de varejo. O banco se concentra na origem de empréstimos, incluindo hipotecas residenciais, linhas de crédito de capital doméstico e empréstimos comerciais.
Desempenho financeiro em 2024
No terceiro trimestre de 2024, a TrustCo relatou um lucro líquido de US $ 12,9 milhões, com ganhos diluídos por ação de $0.68. Isso reflete uma diminuição de US $ 14,7 milhões ou $0.77 por ação no terceiro trimestre de 2023.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 12,9 milhões | US $ 14,7 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $0.68 | $0.77 |
| Retorno no patrimônio médio (ROAE) | 7.74% | Não disponível |
| Receita de juros líquidos | US $ 38,7 milhões | US $ 42,2 milhões |
Portfólio de empréstimos
A carteira média de empréstimos continuou a crescer, com um aumento de US $ 127,0 milhões ou 2.6% Ano a ano no terceiro trimestre de 2024. O detalhamento dos tipos de empréstimos inclui:
- Empréstimos residenciais: US $ 4,375 bilhões
- Linhas de crédito para capital doméstico (HELOCS): US $ 380,4 milhões
- Empréstimos comerciais: US $ 18,1 milhões Aumentar ano a ano
Tendências de depósito
Depósitos médios cresceram US $ 15,3 milhões ou 0.3% ano a ano. A composição dos depósitos em 30 de setembro de 2024 inclui:
| Tipo de depósito | Quantia | Taxa de juro |
|---|---|---|
| Contas de corrente portadoras de juros | US $ 1.000 bilhões | 0.12% |
| Contas do mercado monetário | US $ 499,4 milhões | 1.72% |
| Poupança | US $ 1,122 bilhão | 0.27% |
| Depósitos de tempo | US $ 1,880 bilhão | 4.01% |
Índices de capital
Em 30 de setembro de 2024, os índices de capital do banco eram os seguintes:
- Patrimônio consolidado para ativos: 10.95%
- Valor contábil por ação: $35.19
Métricas de qualidade de ativos
A Trustco mantém uma forte qualidade de ativos, com as seguintes métricas relatadas em 30 de setembro de 2024:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Empréstimos não performadores (NPLS) | US $ 19,4 milhões |
| Ativos não performadores (NPAs) | US $ 21,9 milhões |
| Subsídio para perdas de crédito em empréstimos | US $ 50,0 milhões |
| Taxa de cobertura (subsídio para perdas de crédito para NPLS) | 256.9% |
Receita e despesas sem interesse
No terceiro trimestre de 2024, a TrustCo relatou receita não interior de US $ 4,9 milhões. As despesas não jurídicas foram US $ 26,2 milhões, refletindo uma diminuição em comparação com os trimestres anteriores.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Receita não interessante | US $ 4,9 milhões | US $ 4,5 milhões |
| Despesas não jurídicas | US $ 26,2 milhões | US $ 27,5 milhões |
Como a Trustco Bank Corp NY (TRST) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
Trustco Bank gera uma parcela significativa de sua receita por meio da receita de juros líquidos, que foi relatada em US $ 38,7 milhões para o terceiro trimestre de 2024. Isso reflete um aumento de US $ 883 mil ou 2.3% Comparado ao trimestre anterior, impulsionado principalmente pelo crescimento do empréstimo e custos mais baixos de depósitos.
A margem de juros líquida para o terceiro trimestre de 2024 estava em 2.61%, uma melhoria de 2.53% no segundo trimestre. O rendimento dos ativos de juros que aumentou para 4.11%, de cima de 4.06%. O custo das responsabilidades por contadores de juros diminuiu para 1.94% de 1.97% durante o mesmo período.
Crescimento da carteira de empréstimos
A carteira média de empréstimos da Trustco aumentou em US $ 127 milhões ou 2.6% No terceiro trimestre de 2024, em comparação com o mesmo período em 2023. Os principais componentes desse crescimento incluíram:
- Empréstimos residenciais médios subiram por US $ 50,4 milhões (1.2%)
- As linhas de crédito da equidade doméstica aumentaram por US $ 60 milhões (18.7%)
- Empréstimos comerciais médios cresceram US $ 18,1 milhões (6.9%)
Esse foco estratégico nas linhas de crédito da equidade doméstica ajudou a Trustco a aumentar o envolvimento do cliente e a utilizar as linhas de crédito existentes.
Receita não interessante
Além da receita de juros líquidos, a TrustCO gera receita não intera-interesse, que totalizou US $ 4,931 milhões No terceiro trimestre de 2024. Isso inclui:
- Renda dos Serviços Financeiros da TrustCo: US $ 2,044 milhões
- Taxas de serviços aos clientes: US $ 2,482 milhões
- Ganhos líquidos sobre títulos de ações: US $ 23 mil
Renda não juros, excluindo ganhos líquidos em títulos de ações, foi US $ 4,908 milhões, comparado com US $ 4,291 milhões no trimestre anterior.
Gerenciamento de despesas
O Trustco Bank gerenciou com sucesso suas despesas sem juros, que diminuíram para US $ 26,200 milhões no terceiro trimestre de 2024 de US $ 26,459 milhões no trimestre anterior. Isso reflete os esforços contínuos para controlar os custos e melhorar a eficiência operacional, contribuindo positivamente para o lucro líquido.
Resumo do desempenho financeiro
O desempenho financeiro do Trustco Bank Corp NY está resumido na tabela abaixo:
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 38,7 milhões | US $ 37,8 milhões | US $ 42,2 milhões |
| Receita não interessante | US $ 4,931 milhões | US $ 5,651 milhões | US $ 4,574 milhões |
| Despesa total sem juros | US $ 26,200 milhões | US $ 26,459 milhões | US $ 27,460 milhões |
| Resultado líquido | US $ 12,875 milhões | US $ 12,551 milhões | US $ 14,680 milhões |
| Retornar em ativos médios | 0.84% | 0.82% | 0.96% |
| Retorno com o patrimônio médio | 7.74% | 7.76% | 9.32% |
Conclusão
A saúde financeira do Trustco Bank Corp NY é caracterizada por uma forte receita líquida de juros, estratégias efetivas de crescimento de empréstimos e gerenciamento de despesas disciplinadas, posicionando o banco favoravelmente no cenário competitivo a partir de 2024.
TrustCo Bank Corp NY (TRST) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- TrustCo Bank Corp NY (TRST) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of TrustCo Bank Corp NY (TRST)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View TrustCo Bank Corp NY (TRST)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.