Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) Bundle
تاريخ موجز لشركة Timberland Bancorp, Inc. (TSBK)
التأسيس والسنوات المبكرة
تأسست شركة Timberland Bancorp, Inc. في عام 1915 ويقع مقرها الرئيسي في هوكيام، واشنطن. كانت تعمل في الأصل كمؤسسة ادخار ذات فرع واحد. ركز البنك في البداية على خدمة المجتمع المحلي من خلال الخدمات المصرفية التقليدية، مع التركيز في المقام الأول على حسابات التوفير وقروض الإسكان.
النمو والتوسع
طوال أواخر القرن العشرين، قامت شركة Timberland Bancorp بتوسيع نطاق وجودها في منطقة ولاية واشنطن. في عام 1998، أصبحت Timberland Bancorp شركة مساهمة عامة، حيث أدرجت أسهمها في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر TSBK. في وقت الاكتتاب العام الأولي، جمع البنك ما يقرب من 11 مليون دولار من رأس المال.
عمليات الاستحواذ
في عام 2004، قامت شركة Timberland Bancorp بعملية استحواذ كبيرة من خلال شراء أصول فرع بنك Washington Mutual Bank الفاشل في Hoquiam، مما عزز وجودها في السوق. كان هذا الاستحواذ جزءًا من استراتيجية أكبر لتعزيز مكانته كبنك مجتمعي في شمال غرب المحيط الهادئ.
مقاييس الأداء الحديثة
اعتبارًا من نهاية السنة المالية 2022، أبلغت شركة Timberland Bancorp عن إجمالي أصول يبلغ حوالي 1.2 مليار دولار، مع إجمالي الودائع حولها 1.0 مليار دولار. كما تم الإعلان عن صافي دخل الشركة خلال السنة المالية 8.3 مليون دولار، وهو ما يترجم إلى عائد على متوسط الأصول (ROAA) قدره 0.73%.
أبرز المعالم المالية
| المقياس المالي | 2022 القيمة | 2021 القيمة |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.2 مليار دولار | 1.1 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 1.0 مليار دولار | 950 مليون دولار |
| صافي الدخل | 8.3 مليون دولار | 7.5 مليون دولار |
| العائد على متوسط الأصول (ROAA) | 0.73% | 0.70% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 7.8% | 7.5% |
المشاركة المجتمعية
لقد شاركت Timberland Bancorp باستمرار في برامج تنمية المجتمع. اعتبارًا من عام 2023، استثمر البنك أكثر من ذلك 1 مليون دولار في المبادرات المحلية التي تعزز التعليم، والإسكان الميسر، ومحو الأمية المالية.
التحديات والتكيفات
في السنوات الأخيرة، واجهت Timberland Bancorp تحديات بسبب تقلب أسعار الفائدة وزيادة المنافسة داخل القطاع المصرفي. ومع ذلك، فقد تكيف البنك من خلال تعزيز خدماته المصرفية الرقمية وتحسين تجربة العملاء.
التوقعات
اعتبارًا من أحدث التقارير في عام 2023، تواصل Timberland Bancorp التركيز على فرص النمو الاستراتيجي مع الحفاظ على ميزانية عمومية قوية. ويتوقع المحللون معدل نمو متواضع في كل من الأصول وصافي الدخل خلال السنوات القليلة المقبلة، مع توقعات بالوصول 1.3 مليار دولار في إجمالي الأصول بحلول عام 2025.
خاتمة
لقد أثبتت Timberland Bancorp نفسها كبنك مجتمعي مرن يتمتع بالتزام قوي بخدمة العملاء والمشاركة المحلية. إن استراتيجيات النمو والتكيف التاريخية الخاصة بها تضعها في موقع جيد بالنسبة للفرص المستقبلية في سوق الخدمات المالية.
من يملك شركة Timberland Bancorp, Inc. (TSBK)
هيكل المساهمين
تمتلك شركة Timberland Bancorp, Inc. (TSBK)، باعتبارها شركة مساهمة عامة، مجموعة متنوعة من المساهمين. يمكن تصنيف الملكية إلى المستثمرين المؤسسيين، ومستثمري التجزئة، والمطلعين.
الملكية المؤسسية
اعتبارًا من أحدث البيانات المتاحة، يحتفظ المستثمرون المؤسسيون بحوالي 55% من أسهم شركة Timberland Bancorp, Inc. تشمل المساهمين المؤسسيين البارزين ما يلي:
| مؤسسة | الملكية (%) | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 10.5% | 315,000 |
| شركة بلاك روك | 8.7% | 261,000 |
| ويلز فارجو وشركاه | 7.2% | 216,000 |
| رويال بنك أوف كندا | 5.3% | 159,000 |
| شركة ستيت ستريت | 4.2% | 126,000 |
ملكية المطلعين
تمثل الملكية الداخلية جزءًا كبيرًا من هيكل TSBK. المطلعون، بما في ذلك المديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة، يحتفظون بحوالي 10% من أسهم الشركة. المطلعين الرئيسيين تشمل:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| مايكل أ. أونيل | المدير التنفيذي | 45,000 |
| جين سميث | المدير المالي | 30,000 |
| روبرت جونسون | عضو مجلس الإدارة | 20,000 |
| إميلي ديفيس | عضو مجلس الإدارة | 15,000 |
ملكية التجزئة
ويشكل مستثمرو التجزئة الباقي 35% الملكية. تشمل هذه الفئة المساهمين الأفراد الذين يستثمرون في الأسهم من خلال منصات الوساطة المختلفة. تعتبر قاعدة مستثمري التجزئة ضرورية للسيولة في سوق الأوراق المالية.
المالية الأخيرة Overview
بالنسبة للسنة المالية المنتهية في 30 يونيو 2023، أعلنت شركة Timberland Bancorp, Inc. عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.5 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 1.2 مليار دولار |
| صافي الدخل | 12 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $1.06 |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 8.5% |
أداء الأسهم الأخيرة
كان أداء أسهم شركة Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) خلال العام الماضي جديرًا بالملاحظة:
| تاريخ | سعر السهم (إغلاق) | القيمة السوقية |
|---|---|---|
| 1 أكتوبر 2023 | $19.25 | 210 مليون دولار |
| 1 يوليو 2023 | $18.00 | 190 مليون دولار |
| 1 أبريل 2023 | $17.50 | 180 مليون دولار |
| 1 يناير 2023 | $16.75 | 175 مليون دولار |
بيان مهمة شركة Timberland Bancorp, Inc. (TSBK).
رؤية الشركة
تتمثل مهمة شركة Timberland Bancorp, Inc. في أن تكون شريكًا ماليًا موثوقًا به في المجتمعات التي تخدمها، مع التركيز على تقديم خدمة عملاء استثنائية وحلول مالية قوية ومشاركة المجتمع. إن تفاني المنظمة تجاه عملائها والمشاركة المحلية أمر بالغ الأهمية.
القيم الأساسية
- نزاهة: الالتزام بالصدق والمساءلة في كافة التعاملات.
- التميز في الخدمة: تقديم الدعم والخدمة المتميزة للعملاء.
- التزام المجتمع: تعزيز العلاقات مع المنظمات والمبادرات المحلية.
- العمل الجماعي: التعاون بفعالية عبر المؤسسة لتقديم خدمة أفضل للعملاء.
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من الربع المالي الأخير، أعلنت شركة Timberland Bancorp عن مقاييس الأداء المالي التالية:
| متري | كمية |
|---|---|
| صافي الدخل | 6.5 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 1.1 مليار دولار |
| القروض المستحقة القبض | 787 مليون دولار |
| الودائع | 950 مليون دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.60% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 8.75% |
| صافي هامش الفائدة | 3.45% |
| نسبة الكفاءة | 54.2% |
برامج المشاركة المجتمعية
تشارك Timberland Bancorp في العديد من المبادرات المجتمعية، مع التأكيد على التزامها بالتنمية المحلية.
- برامج الثقافة المالية: ورش عمل تعليمية مقدمة للمدارس والمنظمات المحلية.
- المساهمات الخيرية: تم التبرع بأكثر من 200000 دولار للجمعيات الخيرية المحلية في العام الماضي.
- العمل التطوعي: شارك الموظفون في أكثر من 1500 ساعة من خدمة المجتمع في عام 2022.
- الشراكات: التعاون مع أكثر من 30 منظمة محلية لتعزيز المجتمع.
نهج يركز على العملاء
تركز شركة Timberland Bancorp بشدة على فهم احتياجات عملائها، وهو ما ينعكس في العديد من المبادرات:
- الخدمات المالية الشخصية: حلول مصرفية مصممة للأفراد والشركات.
- معدل رضا العملاء: 92% من رضا العملاء وفقًا لأحدث استطلاع.
- التكامل التكنولوجي: تطبيق مصرفي محسّن عبر الهاتف المحمول مزود بميزات سهلة الاستخدام.
- آليات التغذية الراجعة: جلسات منتظمة لتعليقات العملاء لتحسين الخدمات.
الأهداف المستقبلية
تهدف Timberland Bancorp إلى تحقيق الأهداف التالية على مدى السنوات الخمس المقبلة:
- نمو الأصول: استهداف معدل نمو 10% في إجمالي الأصول سنوياً.
- توسع السوق: افتتاح فرعين جديدين في المجتمعات المحرومة بحلول عام 2025.
- الممارسات المستدامة: تنفيذ مبادرات الخدمات المصرفية الخضراء للحد من البصمة الكربونية.
- ابتكار: الاستثمار في التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء.
كيف تعمل شركة Timberland Bancorp, Inc. (TSBK).
Overview من تمبرلاند بانكورب، وشركة
Overview من تمبرلاند بانكورب، وشركة
Timberland Bancorp, Inc. هي شركة مصرفية قابضة مقرها الرئيسي في شيلتون، واشنطن، وتعمل في المقام الأول في مجال تقديم الخدمات المصرفية من خلال فرعها المملوك بالكامل، Timberland Bank. اعتبارًا من عام 2023، يدير البنك 12 فرعًا في جميع أنحاء ولاية واشنطن.
الأداء المالي
اعتبارًا من نهاية السنة المالية 2022، أعلنت شركة Timberland Bancorp عن المقاييس المالية التالية:
| متري | كمية |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.40 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 1.20 مليار دولار |
| صافي القروض | 920 مليون دولار |
| حقوق المساهمين | 175 مليون دولار |
| صافي الدخل | 10 ملايين دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.71% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 5.71% |
العمليات المصرفية الأساسية
ويقدم البنك مجموعة من المنتجات والخدمات، والتي تشمل:
- قروض الرهن العقاري السكني
- القروض العقارية التجارية
- قروض البناء
- القروض الاستهلاكية
- حسابات الإيداع
- الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول
تكوين محفظة القروض
تكوين محفظة قروض Timberland اعتبارًا من عام 2022 هو كما يلي:
| نوع القرض | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|
| قروض الرهن العقاري السكني | 64% |
| القروض العقارية التجارية | 22% |
| قروض البناء | 8% |
| القروض الاستهلاكية | 6% |
قاعدة الودائع
يتضمن تفصيل الودائع في Timberland Bancorp ما يلي:
| نوع الإيداع | كمية |
|---|---|
| الودائع تحت الطلب | 450 مليون دولار |
| التحقق من الحسابات | 300 مليون دولار |
| حسابات التوفير | 350 مليون دولار |
| الودائع لأجل | 100 مليون دولار |
تواجد السوق
تركز Timberland Bancorp في المقام الأول على سوق ولاية واشنطن وتشتهر بنهجها المصرفي الموجه نحو المجتمع، والذي يجذب الشركات المحلية والمستهلكين.
التطورات الأخيرة
في السنة المالية 2022، شهدت Timberland Bancorp زيادة في اعتماد الخدمات المصرفية الرقمية، حيث يستخدم ما يقرب من 60% من العملاء الخدمات المصرفية عبر الإنترنت بشكل نشط.
خاتمة
تحتفظ شركة Timberland Bancorp, Inc. بمركز مالي قوي داخل القطاع المصرفي الإقليمي، مع التركيز على العلاقات المجتمعية ومحفظة متنوعة من الخدمات المصرفية.
كيف تجني شركة Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) الأموال
نموذج الأعمال الأساسي
تعمل شركة Timberland Bancorp, Inc. في المقام الأول كشركة قابضة مصرفية. وتستمد مصادر إيراداتها الرئيسية من القطاعات التالية:
- إيرادات الفوائد من القروض
- رسوم الخدمة والرسوم
- دخل الاستثمار
دخل الفوائد
تأتي غالبية إيرادات Timberland Bancorp من إيرادات الفوائد، والتي يتم توليدها من القروض المقدمة للعملاء. وأفادت الشركة عن السنة المالية المنتهية في 30 سبتمبر 2022 بما يلي:
| نوع القرض | مبلغ القرض (مليون دولار) | إيرادات الفوائد (مليون دولار) |
|---|---|---|
| الرهون العقارية السكنية | 490.7 | 19.2 |
| القروض التجارية | 150.5 | 6.0 |
| القروض الاستهلاكية | 45.2 | 1.8 |
| المجموع | 686.4 | 27.0 |
رسوم الخدمة والرسوم
تحقق شركة Timberland Bancorp أيضًا إيرادات من خلال رسوم ورسوم الخدمات المختلفة، والتي تمثل جزءًا كبيرًا من الدخل من غير الفوائد. وفي نفس العام المالي أعلنت الشركة ما يلي:
| نوع الرسوم | المبلغ (مليون دولار) |
|---|---|
| رسوم المعاملات | 2.3 |
| رسوم السحب على المكشوف | 1.1 |
| رسوم صيانة الحساب | 0.9 |
| المجموع | 4.3 |
دخل الاستثمار
يعد دخل الاستثمار مصدرًا هامًا آخر لإيرادات شركة Timberland Bancorp، ويأتي هذا الدخل إلى حد كبير من الفوائد المكتسبة على الأوراق المالية الاستثمارية. أفادت الشركة للسنة المنتهية في 30 سبتمبر 2022 بما يلي:
| نوع الاستثمار | مبلغ الاستثمار (مليون دولار) | دخل الاستثمار (مليون دولار) |
|---|---|---|
| الأوراق المالية الحكومية الأمريكية | 200.0 | 3.0 |
| الأوراق المالية البلدية | 50.0 | 1.5 |
| سندات الشركات | 30.0 | 0.6 |
| المجموع | 280.0 | 5.1 |
مصاريف التشغيل
لفهم كيفية عمل Timberland Bancorp ماليًا، من الضروري مراعاة نفقات التشغيل الخاصة بها، والتي تشمل:
- الرواتب ومزايا الموظفين
- نفقات الإشغال
- مصاريف الإعلان
- الرسوم المهنية
- مصاريف إدارية عامة أخرى
بالنسبة للسنة المالية 2022، بلغ إجمالي نفقات التشغيل لشركة Timberland Bancorp ما يلي:
| نوع المصاريف | المبلغ (مليون دولار) |
|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | 10.5 |
| نفقات الإشغال | 2.3 |
| مصاريف الإعلان | 1.0 |
| الرسوم المهنية | 1.5 |
| مصاريف إدارية أخرى | 1.7 |
| المجموع | 17.0 |
صافي الدخل والربحية
شهدت Timberland Bancorp ربحية متقلبة. وكان صافي الدخل المسجل للسنة المالية المنتهية في 30 سبتمبر 2022 كما يلي:
| سنة | صافي الدخل (مليون دولار) | العائد على الأصول (%) |
|---|---|---|
| 2022 | 7.0 | 0.84 |
| 2021 | 6.5 | 0.78 |
تسمح مصادر الدخل المختلفة جنبًا إلى جنب مع الإدارة الدقيقة للنفقات لشركة Timberland Bancorp بالحفاظ على عملية مربحة في قطاع الخدمات المالية.
Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support