Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) Bundle
Uma breve história da Timberland Bancorp, Inc. (TSBK)
Fundação e os primeiros anos
A Timberland Bancorp, Inc. foi fundada em 1915 e está sediada em Hoquiam, Washington. Originalmente operava como uma única instituição de economia de filial. O banco estava inicialmente focado em servir a comunidade local por meio de serviços bancários tradicionais, concentrando -se principalmente em contas de poupança e empréstimos à habitação.
Crescimento e expansão
Ao longo do final do século XX, a Timberland Bancorp expandiu sua presença na região do estado de Washington. Em 1998, a Timberland Bancorp se tornou uma empresa de capital aberto, listando suas ações na NASDAQ sob o símbolo de ticker tsbk. Na época de seu IPO, o banco levantou aproximadamente US $ 11 milhões em capital.
Aquisições
Em 2004, a Timberland Bancorp fez uma aquisição significativa comprando os ativos da filial do Banco Mutual de Washington em Hoquiam, aumentando sua presença no mercado. Essa aquisição fazia parte de uma estratégia maior para solidificar sua posição como banco comunitário no noroeste do Pacífico.
Métricas de desempenho recentes
No final do ano fiscal de 2022, a Timberland Bancorp relatou ativos totais de aproximadamente US $ 1,2 bilhão, com depósitos totais de cerca de US $ 1,0 bilhão. O lucro líquido da empresa para o ano fiscal foi relatado em US $ 8,3 milhões, traduzindo para um retorno de ativos médios (ROAA) de 0.73%.
Destaques financeiros
Métrica financeira | 2022 Valor | 2021 Valor |
---|---|---|
Total de ativos | US $ 1,2 bilhão | US $ 1,1 bilhão |
Total de depósitos | US $ 1,0 bilhão | US $ 950 milhões |
Resultado líquido | US $ 8,3 milhões | US $ 7,5 milhões |
Retorno em ativos médios (ROAA) | 0.73% | 0.70% |
Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 7.8% | 7.5% |
Engajamento da comunidade
A Timberland Bancorp está consistentemente envolvida em programas de desenvolvimento comunitário. A partir de 2023, o banco investiu US $ 1 milhão em iniciativas locais que promovem educação, moradia acessível e alfabetização financeira.
Desafios e adaptações
Nos últimos anos, a Timberland Bancorp enfrentou desafios devido a taxas de juros flutuantes e ao aumento da concorrência no setor bancário. No entanto, o banco se adaptou ao melhorar seus serviços bancários digitais e melhorar a experiência do cliente.
Panorama
Até os últimos relatórios em 2023, o Timberland Bancorp continua se concentrando em oportunidades de crescimento estratégico, mantendo um forte balanço. Analistas projetam uma taxa de crescimento modesta em ativos e lucro líquido nos próximos anos, com expectativas de atingir US $ 1,3 bilhão no total de ativos até 2025.
Conclusão
A Timberland Bancorp se estabeleceu como um banco comunitário resiliente com um forte compromisso com o atendimento ao cliente e o envolvimento local. Suas estratégias históricas de crescimento e adaptação o posicionam bem para oportunidades futuras no mercado de serviços financeiros.
A Who é proprietário da Timberland Bancorp, Inc. (TSBK)
Estrutura dos acionistas
A Timberland Bancorp, Inc. (TSBK), como uma empresa de capital aberto, possui uma gama diversificada de acionistas. A propriedade pode ser categorizada em investidores institucionais, investidores de varejo e especialistas.
Propriedade institucional
A partir dos dados mais recentes disponíveis, os investidores institucionais mantêm aproximadamente 55% das ações da Timberland Bancorp, Inc. Os acionistas institucionais notáveis incluem:
Instituição | Propriedade (%) | Ações detidas |
---|---|---|
O Vanguard Group, Inc. | 10.5% | 315,000 |
BlackRock, Inc. | 8.7% | 261,000 |
Wells Fargo & Company | 7.2% | 216,000 |
Royal Bank of Canada | 5.3% | 159,000 |
State Street Corporation | 4.2% | 126,000 |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada representa uma parte significativa da estrutura do TSBK. Insiders, incluindo executivos e membros do conselho, mantêm aproximadamente 10% das ações da empresa. Os principais insiders incluem:
Nome | Posição | Ações pertencentes |
---|---|---|
Michael A. O'Neil | CEO | 45,000 |
Jane Smith | Diretor Financeiro | 30,000 |
Robert Johnson | Membro do conselho | 20,000 |
Emily Davis | Membro do conselho | 15,000 |
Propriedade do varejo
Os investidores de varejo compõem o restante 35% de propriedade. Esta categoria inclui acionistas individuais que investem nas ações por meio de várias plataformas de corretagem. A base de investidores de varejo é essencial para a liquidez no mercado de ações.
Financeiro recente Overview
Para o exercício fiscal encerrado em 30 de junho de 2023, a Timberland Bancorp, Inc. relatou as seguintes métricas financeiras principais:
Métrica | Quantia |
---|---|
Total de ativos | US $ 1,5 bilhão |
Total de depósitos | US $ 1,2 bilhão |
Resultado líquido | US $ 12 milhões |
Ganhos por ação (EPS) | $1.06 |
Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 8.5% |
Desempenho recente de ações
O desempenho das ações da Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) no ano passado foi digno de nota:
Data | Preço das ações (fechar) | Capitalização de mercado |
---|---|---|
1 de outubro de 2023 | $19.25 | US $ 210 milhões |
1 de julho de 2023 | $18.00 | US $ 190 milhões |
1 de abril de 2023 | $17.50 | US $ 180 milhões |
1 de janeiro de 2023 | $16.75 | US $ 175 milhões |
Declaração de Missão Bancorp, Inc. (TSBK)
Visão corporativa
A missão da Timberland Bancorp, Inc. é ser um parceiro financeiro confiável nas comunidades que servem, concentrando -se em fornecer atendimento excepcional ao cliente, soluções financeiras robustas e envolvimento da comunidade. A dedicação da organização à sua clientela e ao engajamento local é fundamental.
Valores centrais
- Integridade: Comprometa -se com honestidade e responsabilidade em todas as negociações.
- Excelência em serviço: Forneça suporte e serviço excelentes aos clientes.
- Compromisso da comunidade: Promover relacionamentos com organizações e iniciativas locais.
- Trabalho em equipe: Colabore efetivamente em toda a organização para melhor atender os clientes.
Indicadores de desempenho financeiro
No último trimestre fiscal, a Timberland Bancorp informou as seguintes métricas de desempenho financeiro:
Métrica | Quantia |
---|---|
Resultado líquido | US $ 6,5 milhões |
Total de ativos | US $ 1,1 bilhão |
Empréstimos a receber | US $ 787 milhões |
Depósitos | US $ 950 milhões |
Retorno sobre ativos (ROA) | 0.60% |
Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 8.75% |
Margem de juros líquidos | 3.45% |
Índice de eficiência | 54.2% |
Programas de envolvimento da comunidade
A Timberland Bancorp está envolvida em inúmeras iniciativas comunitárias, enfatizando seu compromisso com o desenvolvimento local.
- Programas de alfabetização financeira: Oficinas educacionais fornecidas a escolas e organizações locais.
- Contribuições filantrópicas: Mais de US $ 200.000 doados às instituições de caridade locais no ano passado.
- Voluntariado: Os funcionários participaram de mais de 1.500 horas de serviço comunitário em 2022.
- Parcerias: Colaborações com mais de 30 organizações locais para aprimoramento da comunidade.
Abordagem centrada no cliente
O Timberland Bancorp coloca forte ênfase no entendimento das necessidades de seus clientes, o que se reflete em várias iniciativas:
- Serviços financeiros personalizados: Soluções bancárias personalizadas para indivíduos e empresas.
- Taxa de satisfação do cliente: 92% de satisfação do cliente conforme a pesquisa mais recente.
- Integração de tecnologia: Aplicativo bancário móvel aprimorado com recursos fáceis de usar.
- Mecanismos de feedback: Sessões regulares de feedback do cliente para melhorar os serviços.
Objetivos futuros
A Timberland Bancorp visa alcançar os seguintes objetivos nos próximos cinco anos:
- Crescimento de ativos: Direcionando uma taxa de crescimento de 10% no total de ativos anualmente.
- Expansão de mercado: Abra duas novas filiais em comunidades carentes até 2025.
- Práticas sustentáveis: Implementar iniciativas bancárias verdes para reduzir a pegada de carbono.
- Inovação: Invista em tecnologia para melhorar a experiência do cliente.
Como funciona a Timberland Bancorp, Inc. (TSBK)
Overview de Timberland Bancorp, Inc.
Overview de Timberland Bancorp, Inc.
A Timberland Bancorp, Inc. é uma holding de banco com sede em Shelton, Washington, envolvida principalmente no negócio de fornecer serviços bancários por meio de sua subsidiária integral, Timberland Bank. A partir de 2023, o banco opera 12 agências no estado de Washington.
Desempenho financeiro
No final do ano fiscal de 2022, a Timberland Bancorp informou as seguintes métricas financeiras:
Métrica | Quantia |
---|---|
Total de ativos | US $ 1,40 bilhão |
Total de depósitos | US $ 1,20 bilhão |
Empréstimos líquidos | US $ 920 milhões |
Equidade do acionista | US $ 175 milhões |
Resultado líquido | US $ 10 milhões |
Retorno sobre ativos (ROA) | 0.71% |
Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 5.71% |
Operações bancárias principais
O banco oferece uma variedade de produtos e serviços, que incluem:
- Empréstimos hipotecários residenciais
- Empréstimos imobiliários comerciais
- Empréstimos de construção
- Empréstimos ao consumidor
- Contas de depósito
- Serviços bancários online e móveis
Composição do portfólio de empréstimos
A composição da carteira de empréstimos de Timberland a partir de 2022 é a seguinte:
Tipo de empréstimo | Porcentagem do total de empréstimos |
---|---|
Empréstimos hipotecários residenciais | 64% |
Empréstimos imobiliários comerciais | 22% |
Empréstimos de construção | 8% |
Empréstimos ao consumidor | 6% |
Base de depósito
A quebra dos depósitos no Timberland Bancorp inclui:
Tipo de depósito | Quantia |
---|---|
Depósitos de demanda | US $ 450 milhões |
Contas de verificação | US $ 300 milhões |
Contas de poupança | US $ 350 milhões |
Depósitos de tempo | US $ 100 milhões |
Presença de mercado
O Timberland Bancorp se concentra principalmente no mercado do estado de Washington e é conhecido por sua abordagem bancária orientada para a comunidade, que atrai empresas e consumidores locais.
Desenvolvimentos recentes
No ano fiscal de 2022, o Timberland Bancorp viu um aumento na adoção do banco digital, com aproximadamente 60% dos clientes usando ativamente os serviços bancários on -line.
Conclusão
A Timberland Bancorp, Inc. mantém uma forte posição financeira no setor bancário regional, enfatizando as relações comunitárias e um portfólio diversificado de serviços bancários.
Como Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) ganha dinheiro
Modelo de negócios central
A Timberland Bancorp, Inc. opera principalmente como uma holding bancária. Suas principais fontes de receita são derivadas dos seguintes segmentos:
- Receita de juros de empréstimos
- Cobranças e taxas de serviço
- Receita de investimento
Receita de juros
A maioria da receita da Timberland Bancorp vem da receita de juros, que é gerada a partir de empréstimos estendidos aos clientes. Para o ano fiscal encerrado em 30 de setembro de 2022, a empresa informou:
Tipo de empréstimo | Valor do empréstimo (US $ milhões) | Receita de juros (US $ milhões) |
---|---|---|
Hipotecas residenciais | 490.7 | 19.2 |
Empréstimos comerciais | 150.5 | 6.0 |
Empréstimos ao consumidor | 45.2 | 1.8 |
Total | 686.4 | 27.0 |
Cobranças e taxas de serviço
O Timberland Bancorp também gera receita por meio de várias taxas e taxas de serviço, responsáveis por uma parcela significativa da receita não de interesse. No mesmo ano fiscal, a empresa informou:
Tipo de taxa | Valor (US $ milhões) |
---|---|
Taxas de transação | 2.3 |
Taxas de cheque especial | 1.1 |
Taxas de manutenção da conta | 0.9 |
Total | 4.3 |
Receita de investimento
A receita de investimento é outra fonte de receita significativa para a Timberland Bancorp. Essa receita vem em grande parte dos juros obtidos em títulos de investimento. Para o ano encerrado em 30 de setembro de 2022, a empresa informou:
Tipo de investimento | Valor do investimento (US $ milhões) | Renda de investimento (US $ milhões) |
---|---|---|
Títulos do governo dos EUA | 200.0 | 3.0 |
Valores mobiliários municipais | 50.0 | 1.5 |
Títulos corporativos | 30.0 | 0.6 |
Total | 280.0 | 5.1 |
Despesas operacionais
Para entender como o Timberland Bancorp opera financeiramente, é essencial considerar suas despesas operacionais, que incluem:
- Salários e benefícios dos funcionários
- Despesas de ocupação
- Despesas de publicidade
- Taxas profissionais
- Outras despesas administrativas gerais
Para o ano fiscal de 2022, as despesas operacionais totais de Timberland Bancorp foram:
Tipo de despesa | Valor (US $ milhões) |
---|---|
Salários e benefícios dos funcionários | 10.5 |
Despesas de ocupação | 2.3 |
Despesas de publicidade | 1.0 |
Taxas profissionais | 1.5 |
Outras despesas administrativas | 1.7 |
Total | 17.0 |
Lucro líquido e lucratividade
O Timberland Bancorp experimentou lucratividade flutuante. O lucro líquido relatado para o ano fiscal encerrado em 30 de setembro de 2022 foi:
Ano | Lucro líquido (US $ milhões) | Retorno sobre ativos (%) |
---|---|---|
2022 | 7.0 | 0.84 |
2021 | 6.5 | 0.78 |
Os vários fluxos de renda combinados com uma gestão cuidadosa das despesas permitem que o Timberland Bancorp mantenha uma operação lucrativa no setor de serviços financeiros.
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