Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) Bundle
Una breve historia de Timberland Bancorp, Inc. (TSBK)
Fundación y primeros años
Timberland Bancorp, Inc. fue fundada en 1915 y tiene su sede en Hoquiam, Washington. Originalmente operaba como una institución de segunda mano de rama. El banco se centró inicialmente en servir a la comunidad local a través de servicios bancarios tradicionales, principalmente concentrarse en cuentas de ahorro y préstamos para el hogar.
Crecimiento y expansión
A finales del siglo XX, Timberland Bancorp amplió su huella en la región estatal de Washington. En 1998, Timberland Bancorp se convirtió en una empresa que cotiza en bolsa, enumerando sus acciones en el NASDAQ bajo el símbolo de Ticker TSBK. En el momento de su OPI, el banco recaudó aproximadamente $ 11 millones en capital.
Adquisiciones
En 2004, Timberland Bancorp hizo una adquisición significativa al comprar los activos de la fallida sucursal de Washington Mutual Bank en Hoquiam, mejorando su presencia en el mercado. Esta adquisición fue parte de una estrategia más amplia para solidificar su posición como banco comunitario en el noroeste del Pacífico.
Métricas de rendimiento recientes
Al final del año fiscal 2022, Timberland Bancorp informó activos totales de aproximadamente $ 1.2 mil millones, con depósitos totales de alrededor $ 1.0 mil millones. El ingreso neto de la compañía para el año fiscal se informó en $ 8.3 millones, traduciendo a un retorno en promedio de activos (ROAA) de 0.73%.
Destacados financieros
Métrica financiera | Valor 2022 | Valor 2021 |
---|---|---|
Activos totales | $ 1.2 mil millones | $ 1.1 mil millones |
Depósitos totales | $ 1.0 mil millones | $ 950 millones |
Lngresos netos | $ 8.3 millones | $ 7.5 millones |
Return en promedio de activos (ROAA) | 0.73% | 0.70% |
Regreso sobre la equidad (ROE) | 7.8% | 7.5% |
Compromiso comunitario
Timberland Bancorp ha participado constantemente en los programas de desarrollo comunitario. A partir de 2023, el banco ha invertido $ 1 millón en iniciativas locales que promueven la educación, la vivienda asequible y la educación financiera.
Desafíos y adaptaciones
En los últimos años, Timberland Bancorp ha enfrentado desafíos debido a las tasas de interés fluctuantes y a aumentar la competencia dentro del sector bancario. Sin embargo, el banco se ha adaptado mejorando sus servicios de banca digital y mejorando la experiencia del cliente.
Perspectiva
A partir de los últimos informes en 2023, Timberland Bancorp continúa enfocándose en oportunidades de crecimiento estratégico mientras mantiene un balance general fuerte. Los analistas proyectan una tasa de crecimiento modesta tanto en los activos como en los ingresos netos en los próximos años, con las expectativas de alcanzar $ 1.3 mil millones en activos totales para 2025.
Conclusión
Timberland Bancorp se ha establecido como un banco comunitario resistente con un fuerte compromiso con el servicio al cliente y la participación local. Sus estrategias históricas de crecimiento y adaptación lo posicionan bien para futuras oportunidades en el mercado de servicios financieros.
A Who posee Timberland Bancorp, Inc. (TSBK)
Estructura de los accionistas
Timberland Bancorp, Inc. (TSBK), como empresa que cotiza en bolsa, tiene una amplia gama de accionistas. La propiedad se puede clasificar en inversores institucionales, inversores minoristas y expertos.
Propiedad institucional
A partir de los últimos datos disponibles, los inversores institucionales poseen aproximadamente 55% de las acciones de Timberland Bancorp, Inc. Los accionistas institucionales notables incluyen:
Institución | Propiedad (%) | Acciones mantenidas |
---|---|---|
The Vanguard Group, Inc. | 10.5% | 315,000 |
Blackrock, Inc. | 8.7% | 261,000 |
Wells Fargo & Company | 7.2% | 216,000 |
Banco Real de Canadá | 5.3% | 159,000 |
State Street Corporation | 4.2% | 126,000 |
Propiedad interna
La propiedad interna representa una parte significativa de la estructura de TSBK. Los expertos, incluidos los ejecutivos y los miembros de la junta, mantienen aproximadamente 10% de las acciones de la compañía. Los expertos clave incluyen:
Nombre | Posición | Acciones de propiedad |
---|---|---|
Michael A. O'Neil | CEO | 45,000 |
fulana | director de Finanzas | 30,000 |
Robert Johnson | Miembro de la junta | 20,000 |
Emily Davis | Miembro de la junta | 15,000 |
Propiedad minorista
Los inversores minoristas constituyen el restante 35% de propiedad. Esta categoría incluye accionistas individuales que invierten en las acciones a través de varias plataformas de corretaje. La base de inversores minoristas es esencial para la liquidez en el mercado de valores.
Financiero reciente Overview
Para el año fiscal que finalizó el 30 de junio de 2023, Timberland Bancorp, Inc. informó las siguientes métricas financieras clave:
Métrico | Cantidad |
---|---|
Activos totales | $ 1.5 mil millones |
Depósitos totales | $ 1.2 mil millones |
Lngresos netos | $ 12 millones |
Ganancias por acción (EPS) | $1.06 |
Regreso sobre la equidad (ROE) | 8.5% |
Rendimiento de acciones reciente
El rendimiento de las acciones de Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) durante el año pasado ha sido notable:
Fecha | Precio de las acciones (cierre) | Capitalización de mercado |
---|---|---|
1 de octubre de 2023 | $19.25 | $ 210 millones |
1 de julio de 2023 | $18.00 | $ 190 millones |
1 de abril de 2023 | $17.50 | $ 180 millones |
1 de enero de 2023 | $16.75 | $ 175 millones |
Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) Declaración de misión
Visión corporativa
La misión de Timberland Bancorp, Inc. es ser un socio financiero de confianza en las comunidades a las que sirven, centrándose en proporcionar un servicio al cliente excepcional, soluciones financieras sólidas y participación comunitaria. La dedicación de la organización a su clientela y su participación local es primordial.
Valores centrales
- Integridad: Comprometerse con la honestidad y la responsabilidad en todos los tratos.
- Excelencia en el servicio: Brinde un apoyo y servicio sobresalientes a los clientes.
- Compromiso de la comunidad: Fomentar relaciones con organizaciones e iniciativas locales.
- Trabajo en equipo: Colaborar de manera efectiva en toda la organización para servir mejor a los clientes.
Indicadores de desempeño financiero
A partir del último trimestre fiscal, Timberland Bancorp informó las siguientes métricas de desempeño financiero:
Métrico | Cantidad |
---|---|
Lngresos netos | $ 6.5 millones |
Activos totales | $ 1.1 mil millones |
Préstamos por cobrar | $ 787 millones |
Depósitos | $ 950 millones |
Retorno de los activos (ROA) | 0.60% |
Regreso sobre la equidad (ROE) | 8.75% |
Margen de interés neto | 3.45% |
Relación de eficiencia | 54.2% |
Programas de participación comunitaria
Timberland Bancorp participa en numerosas iniciativas comunitarias, enfatizando su compromiso con el desarrollo local.
- Programas de educación financiera: Talleres educativos proporcionados a escuelas y organizaciones locales.
- Contribuciones filantrópicas: Más de $ 200,000 donados a organizaciones benéficas locales en el último año.
- Voluntario: Los empleados participaron en más de 1,500 horas de servicio comunitario en 2022.
- Asociaciones: Colaboraciones con más de 30 organizaciones locales para la mejora de la comunidad.
Enfoque centrado en el cliente
Timberland Bancorp pone un fuerte énfasis en comprender las necesidades de sus clientes, que se refleja en varias iniciativas:
- Servicios financieros personalizados: Soluciones bancarias a medida para individuos y empresas.
- Tasa de satisfacción del cliente: 92% de satisfacción del cliente según la última encuesta.
- Integración tecnológica: Aplicación de banca móvil mejorada con características fáciles de usar.
- Mecanismos de retroalimentación: Sesiones regulares de comentarios de los clientes para mejorar los servicios.
Objetivos futuros
Timberland Bancorp tiene como objetivo lograr los siguientes objetivos en los próximos cinco años:
- Crecimiento de activos: Dirigido a una tasa de crecimiento del 10% en los activos totales anualmente.
- Expansión del mercado: Abra dos nuevas ramas en comunidades desatendidas para 2025.
- Prácticas sostenibles: Implementar iniciativas de banca verde para reducir la huella de carbono.
- Innovación: Invierta en tecnología para mejorar la experiencia del cliente.
Cómo funciona Timberland Bancorp, Inc. (TSBK)
Overview de Timberland Bancorp, Inc.
Overview de Timberland Bancorp, Inc.
Timberland Bancorp, Inc. es una compañía bancaria con sede en Shelton, Washington, se dedicó principalmente al negocio de proporcionar servicios bancarios a través de su subsidiaria de propiedad total, Timberland Bank. A partir de 2023, el banco opera 12 sucursales en todo el estado de Washington.
Desempeño financiero
Al final del año fiscal 2022, Timberland Bancorp informó las siguientes métricas financieras:
Métrico | Cantidad |
---|---|
Activos totales | $ 1.40 mil millones |
Depósitos totales | $ 1.20 mil millones |
Préstamos netos | $ 920 millones |
Equidad de los accionistas | $ 175 millones |
Lngresos netos | $ 10 millones |
Retorno de los activos (ROA) | 0.71% |
Regreso sobre la equidad (ROE) | 5.71% |
Operaciones bancarias centrales
El banco ofrece una gama de productos y servicios, que incluyen:
- Préstamos hipotecarios residenciales
- Préstamos inmobiliarios comerciales
- Préstamos de construcción
- Préstamos al consumo
- Cuentas de depósito
- Servicios de banca en línea y móvil
Composición de la cartera de préstamos
La composición de la cartera de préstamos de Timberland a partir de 2022 es la siguiente:
Tipo de préstamo | Porcentaje de préstamos totales |
---|---|
Préstamos hipotecarios residenciales | 64% |
Préstamos inmobiliarios comerciales | 22% |
Préstamos de construcción | 8% |
Préstamos al consumo | 6% |
Base de depósito
El desglose de depósitos en Timberland Bancorp incluye:
Tipo de depósito | Cantidad |
---|---|
Depósitos de demanda | $ 450 millones |
Cuentas corrientes | $ 300 millones |
Cuentas de ahorro | $ 350 millones |
Depósitos de tiempo | $ 100 millones |
Presencia en el mercado
Timberland Bancorp se centra principalmente en el mercado estatal de Washington y es conocido por su enfoque bancario orientado a la comunidad, que atrae a las empresas y consumidores locales.
Desarrollos recientes
En el año fiscal 2022, Timberland Bancorp vio un aumento en la adopción de la banca digital, con aproximadamente el 60% de los clientes que utilizan activamente los servicios de banca en línea.
Conclusión
Timberland Bancorp, Inc. mantiene una posición financiera sólida dentro del sector bancario regional, enfatizando las relaciones comunitarias y una cartera diversificada de servicios bancarios.
Cómo Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) gana dinero
Modelo de negocio principal
Timberland Bancorp, Inc. opera principalmente como una compañía tenedora bancaria. Sus principales fuentes de ingresos se derivan de los siguientes segmentos:
- Ingresos por intereses de préstamos
- Cargos de servicio y tarifas
- Ingresos de inversión
Ingresos por intereses
La mayoría de los ingresos de Timberland Bancorp provienen de ingresos por intereses, que se genera a partir de préstamos extendidos a los clientes. Para el año fiscal que termina el 30 de septiembre de 2022, la compañía informó:
Tipo de préstamo | Monto del préstamo ($ millones) | Ingresos por intereses ($ millones) |
---|---|---|
Hipotecas residenciales | 490.7 | 19.2 |
Préstamos comerciales | 150.5 | 6.0 |
Préstamos al consumo | 45.2 | 1.8 |
Total | 686.4 | 27.0 |
Cargos de servicio y tarifas
Timberland Bancorp también genera ingresos a través de diversos cargos y tarifas de servicio, lo que representa una porción significativa de ingresos no interesantes. En el mismo año fiscal, la compañía informó:
Tipo de tarifa | Cantidad ($ millones) |
---|---|
Tarifas de transacción | 2.3 |
Tarifas de sobregiro | 1.1 |
Tarifas de mantenimiento de la cuenta | 0.9 |
Total | 4.3 |
Ingresos de inversión
Los ingresos por inversiones son otra fuente importante de ingresos para Timberland Bancorp. Este ingreso proviene en gran medida de los intereses ganados en valores de inversión. Para el año que finaliza el 30 de septiembre de 2022, la compañía informó:
Tipo de inversión | Monto de inversión ($ millones) | Ingresos de inversión ($ millones) |
---|---|---|
Valores del gobierno de EE. UU. | 200.0 | 3.0 |
Valores municipales | 50.0 | 1.5 |
Bonos corporativos | 30.0 | 0.6 |
Total | 280.0 | 5.1 |
Gastos operativos
Para comprender cómo Timberland Bancorp funciona financieramente, es esencial considerar sus gastos operativos, que incluyen:
- Salarios y beneficios para empleados
- Gastos de ocupación
- Gastos de publicidad
- Tarifas profesionales
- Otros gastos administrativos generales
Para el año fiscal 2022, los gastos operativos totales de Timberland Bancorp fueron:
Tipo de gasto | Cantidad ($ millones) |
---|---|
Salarios y beneficios para empleados | 10.5 |
Gastos de ocupación | 2.3 |
Gastos de publicidad | 1.0 |
Tarifas profesionales | 1.5 |
Otros gastos administrativos | 1.7 |
Total | 17.0 |
Ingresos y rentabilidad netos
Timberland Bancorp ha experimentado la rentabilidad fluctuante. El ingreso neto reportado para el año fiscal que terminó el 30 de septiembre de 2022 fue:
Año | Ingresos netos ($ millones) | Retorno de los activos (%) |
---|---|---|
2022 | 7.0 | 0.84 |
2021 | 6.5 | 0.78 |
Los diversos flujos de ingresos combinados con una cuidadosa gestión de los gastos permiten a Timberland Bancorp para mantener una operación rentable dentro del sector de servicios financieros.
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