Une brève histoire de Timberland Bancorp, Inc. (TSBK)
Fondation et premières années
Timberland Bancorp, Inc. a été fondée en 1915 et a son siège à Hoquiam, Washington. Il opérait à l'origine comme une seule institution d'épargne. La banque était initialement axée sur le service de la communauté locale par le biais de services bancaires traditionnels, se concentrant principalement sur les comptes d'épargne et les prêts immobiliers.
Croissance et expansion
Tout au long de la fin du 20e siècle, Timberland Bancorp a élargi son empreinte dans la région de l'État de Washington. En 1998, Timberland Bancorp est devenu une société cotée en bourse, inscrivant ses actions sur le NASDAQ sous le symbole de ticker TSBK. Au moment de son introduction en bourse, la banque a levé environ 11 millions de dollars de capital.
Acquisitions
En 2004, Timberland Bancorp a fait une acquisition importante en achetant les actifs de la succursale ratée de la Banque mutuelle de Washington à Hoquiam, améliorant sa présence sur le marché. Cette acquisition faisait partie d'une stratégie plus large pour consolider sa position de banque communautaire dans le nord-ouest du Pacifique.
Métriques de performance récentes
À la fin de l'exercice 2022, Timberland Bancorp a déclaré un actif total d'environ 1,2 milliard de dollars, avec des dépôts totaux d'environ 1,0 milliard de dollars. Le résultat net de la société pour l'exercice a été déclaré à 8,3 millions de dollars, traduisant par un retour sur les actifs moyens (ROAA) de 0.73%.
Faits saillants financiers
Métrique financière | Valeur 2022 | Valeur 2021 |
---|---|---|
Actif total | 1,2 milliard de dollars | 1,1 milliard de dollars |
Dépôts totaux | 1,0 milliard de dollars | 950 millions de dollars |
Revenu net | 8,3 millions de dollars | 7,5 millions de dollars |
Retour sur les actifs moyens (ROAA) | 0.73% | 0.70% |
Retour sur l'équité (ROE) | 7.8% | 7.5% |
Engagement communautaire
Timberland Bancorp a toujours été impliqué dans des programmes de développement communautaire. Depuis 2023, la banque a investi 1 million de dollars Dans les initiatives locales, la promotion de l'éducation, du logement abordable et de la littératie financière.
Défis et adaptations
Ces dernières années, Timberland Bancorp a fait face à des défis en raison de la fluctuation des taux d'intérêt et de la concurrence croissante au sein du secteur bancaire. Cependant, la banque s'est adaptée en améliorant ses services bancaires numériques et en améliorant l'expérience client.
Perspectives
En ce qui concerne les derniers rapports en 2023, Timberland Bancorp continue de se concentrer sur les opportunités de croissance stratégique tout en maintenant un solide bilan. Les analystes prévoient un taux de croissance modeste des actifs et du bénéfice net au cours des prochaines années, avec des attentes d'atteindre 1,3 milliard de dollars dans le total des actifs d'ici 2025.
Conclusion
Timberland Bancorp s'est imposé comme une banque communautaire résiliente avec un fort engagement envers le service client et la participation locale. Ses stratégies de croissance et d'adaptation historiques le positionnent bien pour les opportunités futures sur le marché des services financiers.
A Who possède Timberland Bancorp, Inc. (TSBK)
Structure des actionnaires
Timberland Bancorp, Inc. (TSBK), en tant que société cotée en bourse, a un éventail diversifié d'actionnaires. La propriété peut être classée en investisseurs institutionnels, investisseurs de détail et initiés.
Propriété institutionnelle
À partir des dernières données disponibles, les investisseurs institutionnels détiennent approximativement 55% des actions de Timberland Bancorp, Inc. Les actionnaires institutionnels notables comprennent:
Institution | Propriété (%) | Actions tenues |
---|---|---|
The Vanguard Group, Inc. | 10.5% | 315,000 |
BlackRock, Inc. | 8.7% | 261,000 |
Wells Fargo & Company | 7.2% | 216,000 |
Banque royale du Canada | 5.3% | 159,000 |
State Street Corporation | 4.2% | 126,000 |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés représente une partie importante de la structure de TSBK. Les initiés, y compris les cadres et les membres du conseil d'administration, détiennent approximativement 10% des actions de la société. Les principaux initiés comprennent:
Nom | Position | Partage |
---|---|---|
Michael A. O'Neil | PDG | 45,000 |
Jane Smith | Directeur financier | 30,000 |
Robert Johnson | Membre du conseil d'administration | 20,000 |
Emily Davis | Membre du conseil d'administration | 15,000 |
Propriété au détail
Les investisseurs de détail constituent le reste 35% de propriété. Cette catégorie comprend des actionnaires individuels qui investissent dans l'action via diverses plateformes de courtage. La base des investisseurs de détail est essentielle à la liquidité en bourse.
Financier récent Overview
Pour l'exercice terminé le 30 juin 2023, Timberland Bancorp, Inc. a rapporté les principales mesures financières suivantes:
Métrique | Montant |
---|---|
Actif total | 1,5 milliard de dollars |
Dépôts totaux | 1,2 milliard de dollars |
Revenu net | 12 millions de dollars |
Bénéfice par action (EPS) | $1.06 |
Retour sur l'équité (ROE) | 8.5% |
Performance de stock récent
La performance des actions de Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) au cours de la dernière année a été remarquable:
Date | Prix de l'action (clôture) | Capitalisation boursière |
---|---|---|
1er octobre 2023 | $19.25 | 210 millions de dollars |
1er juillet 2023 | $18.00 | 190 millions de dollars |
1er avril 2023 | $17.50 | 180 millions de dollars |
1er janvier 2023 | $16.75 | 175 millions de dollars |
Énoncé de mission Timberland Bancorp, Inc. (TSBK)
Vision de l'entreprise
La mission de Timberland Bancorp, Inc. est d'être un partenaire financier de confiance dans les communautés qu'ils servent, en se concentrant sur la fourniture d'un service client exceptionnel, des solutions financières robustes et de l'engagement communautaire. Le dévouement de l'organisation à sa clientèle et à l'engagement local est primordial.
Valeurs fondamentales
- Intégrité: Engagez-vous à l'honnêteté et à la responsabilité dans toutes les transactions.
- Excellence du service: Fournir un support et un service exceptionnels aux clients.
- Engagement communautaire: Favoriser les relations avec les organisations locales et les initiatives.
- Travail d'équipe: Collaborez efficacement dans toute l'organisation pour mieux servir les clients.
Indicateurs de performance financière
Depuis le dernier trimestre fiscal, Timberland Bancorp a signalé les mesures de performance financière suivantes:
Métrique | Montant |
---|---|
Revenu net | 6,5 millions de dollars |
Actif total | 1,1 milliard de dollars |
Prêts à recevoir | 787 millions de dollars |
Dépôts | 950 millions de dollars |
Retour sur les actifs (ROA) | 0.60% |
Retour sur l'équité (ROE) | 8.75% |
Marge d'intérêt net | 3.45% |
Rapport d'efficacité | 54.2% |
Programmes d'engagement communautaire
Timberland Bancorp est impliqué dans de nombreuses initiatives communautaires, soulignant leur engagement envers le développement local.
- Programmes de littératie financière: Ateliers éducatifs offerts aux écoles et organisations locales.
- Contributions philanthropiques: Plus de 200 000 $ ont donné des organismes de bienfaisance locaux au cours de la dernière année.
- Volontorisme: Les employés ont participé à plus de 1 500 heures de service communautaire en 2022.
- Partenariats: Collaborations avec plus de 30 organisations locales pour l'amélioration communautaire.
Approche centrée sur le client
Timberland Bancorp met fortement l'accent sur la compréhension des besoins de leurs clients, ce qui se reflète dans plusieurs initiatives:
- Services financiers personnalisés: Solutions bancaires sur mesure pour les particuliers et les entreprises.
- Taux de satisfaction client: 92% Satisfaction du client conformément à la dernière enquête.
- Intégration technologique: Application bancaire mobile améliorée avec des fonctionnalités conviviales.
- Mécanismes de rétroaction: Des séances de rétroaction des clients régulières pour améliorer les services.
Objectifs futurs
Timberland Bancorp vise à atteindre les objectifs suivants au cours des cinq prochaines années:
- Croissance des actifs: Ciblant un taux de croissance de 10% des actifs totaux par an.
- Extension du marché: Ouvrez deux nouvelles succursales dans les communautés mal desservies d'ici 2025.
- Pratiques durables: Mettre en œuvre des initiatives de banque verte pour réduire l'empreinte carbone.
- Innovation: Investissez dans la technologie pour améliorer l'expérience client.
Comment fonctionne Timberland Bancorp, Inc. (TSBK)
Overview de Timberland Bancorp, Inc.
Overview de Timberland Bancorp, Inc.
Timberland Bancorp, Inc. est une société de portefeuille bancaire dont le siège est à Shelton, Washington, s'est principalement engagé dans le domaine de la fourniture de services bancaires par le biais de sa filiale en propriété exclusive, Timberland Bank. En 2023, la banque exploite 12 succursales dans l'État de Washington.
Performance financière
À la fin de l'exercice 2022, Timberland Bancorp a signalé les mesures financières suivantes:
Métrique | Montant |
---|---|
Actif total | 1,40 milliard de dollars |
Dépôts totaux | 1,20 milliard de dollars |
Prêts nets | 920 millions de dollars |
Capitaux propres des actionnaires | 175 millions de dollars |
Revenu net | 10 millions de dollars |
Retour sur les actifs (ROA) | 0.71% |
Retour sur l'équité (ROE) | 5.71% |
Opérations bancaires de base
La banque propose une gamme de produits et services, notamment:
- Prêts hypothécaires résidentiels
- Prêts immobiliers commerciaux
- Prêts de construction
- Prêts à la consommation
- Comptes de dépôt
- Services bancaires en ligne et mobiles
Composition du portefeuille de prêts
La composition du portefeuille de prêts de Timberland à partir de 2022 est la suivante:
Type de prêt | Pourcentage de prêts totaux |
---|---|
Prêts hypothécaires résidentiels | 64% |
Prêts immobiliers commerciaux | 22% |
Prêts de construction | 8% |
Prêts à la consommation | 6% |
Base de dépôt
La rupture des dépôts à Timberland Bancorp comprend:
Type de dépôt | Montant |
---|---|
Dépôts de demande | 450 millions de dollars |
Comptes chèques | 300 millions de dollars |
Comptes d'épargne | 350 millions de dollars |
Dépôts de temps | 100 millions de dollars |
Présence du marché
Timberland Bancorp se concentre principalement sur le marché de l'État de Washington et est connu pour son approche bancaire axée sur la communauté, qui fait appel aux entreprises et aux consommateurs locaux.
Développements récents
Au cours de l'exercice 2022, Timberland Bancorp a connu une augmentation de l'adoption des banques numériques, avec environ 60% des clients utilisant activement les services bancaires en ligne.
Conclusion
Timberland Bancorp, Inc. conserve une solide situation financière au sein du secteur bancaire régional, mettant l'accent sur les relations communautaires et un portefeuille diversifié de services bancaires.
Comment Timberland Bancorp, Inc. (TSBK) fait de l'argent
Modèle commercial de base
Timberland Bancorp, Inc. opère principalement en tant que société de portefeuille bancaire. Ses principales sources de revenus proviennent des segments suivants:
- Intérêt des prêts
- Frais de service et frais
- Revenus de placement
Revenu d'intérêt
La majorité des revenus de Timberland Bancorp proviennent des revenus d’intérêts, générés par les prêts accordés aux clients. Pour l'exercice se terminant le 30 septembre 2022, la société a rapporté:
Type de prêt | Montant du prêt (million) | Revenu des intérêts (million de dollars) |
---|---|---|
Hypothèques résidentielles | 490.7 | 19.2 |
Prêts commerciaux | 150.5 | 6.0 |
Prêts à la consommation | 45.2 | 1.8 |
Total | 686.4 | 27.0 |
Frais de service et frais
Timberland Bancorp génère également des revenus grâce à divers frais de service et frais, qui représentaient une partie importante des revenus non intérêts. Au cours du même exercice, la société a rapporté:
Type de frais | Montant (million de dollars) |
---|---|
Frais de transaction | 2.3 |
Frais de découvert | 1.1 |
Frais de maintenance du compte | 0.9 |
Total | 4.3 |
Revenus de placement
Le revenu de placement est une autre source de revenus importante pour Timberland Bancorp. Ce revenu provient en grande partie des intérêts gagnés sur les titres d'investissement. Pour l'année se terminant le 30 septembre 2022, la société a rapporté:
Type d'investissement | Montant d'investissement (million de dollars) | Revenu de placement (million de dollars) |
---|---|---|
Titres du gouvernement américain | 200.0 | 3.0 |
Titres municipaux | 50.0 | 1.5 |
Obligations d'entreprise | 30.0 | 0.6 |
Total | 280.0 | 5.1 |
Dépenses d'exploitation
Pour comprendre comment Timberland Bancorp fonctionne financièrement, il est essentiel de considérer ses dépenses d'exploitation, notamment:
- Salaires et avantages sociaux
- Frais d'occupation
- Dépenses publicitaires
- Frais professionnels
- Autres frais administratifs généraux
Pour l'exercice 2022, les dépenses d'exploitation totales de Timberland Bancorp étaient:
Type de dépenses | Montant (million de dollars) |
---|---|
Salaires et avantages sociaux | 10.5 |
Frais d'occupation | 2.3 |
Dépenses publicitaires | 1.0 |
Frais professionnels | 1.5 |
Autres frais administratifs | 1.7 |
Total | 17.0 |
Revenu net et rentabilité
Timberland Bancorp a connu des fluctuations de rentabilité. Le résultat net déclaré pour l'exercice se terminant le 30 septembre 2022 était:
Année | Revenu net (million de dollars) | Retour des actifs (%) |
---|---|---|
2022 | 7.0 | 0.84 |
2021 | 6.5 | 0.78 |
Les différents flux de revenus combinés à une gestion minutieuse des dépenses permettent à Timberland Bancorp de maintenir une opération rentable dans le secteur des services financiers.
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