UMB Financial Corporation (UMBF) Bundle
تاريخ موجز لشركة UMB المالية
شركة Overview
UMB Financial Corporation (UMBF) هي شركة خدمات مالية متنوعة يقع مقرها الرئيسي في مدينة كانساس سيتي بولاية ميسوري. تقدم الشركة في المقام الأول حلول الخدمات المصرفية وإدارة الأصول والدفع في جميع أنحاء الولايات المتحدة. اعتبارًا من عام 2024، تخدم UMB مجموعة واسعة من العملاء، بما في ذلك الأفراد والشركات والمستثمرين المؤسسيين.
الأداء المالي
لفترة التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت UMB صافي دخل قدره 321.2 مليون دولار، مقارنة ب 279.1 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وبلغت العائد الأساسي للسهم $6.59 لعام 2024، ارتفاعًا من $5.76 في عام 2023. وكان العائد على متوسط الأصول والعائد على متوسط حقوق المساهمين العاديين 1.01% و 13.13%على التوالي لعام 2024 مقارنة بـ 0.95% و 13.18% في عام 2023.
صافي دخل الفوائد
ارتفع صافي دخل الفوائد لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بنسبة 25.1 مليون دولار، أو 11.3%، مقارنة بالربع نفسه من عام 2023. وخلال فترة التسعة أشهر، ارتفع صافي إيرادات الفوائد بنسبة 42.3 مليون دولار، أو 6.1%. وكان صافي هامش الفائدة على أساس المعادل الضريبي 2.46% للربع الثالث من عام 2024 بارتفاع طفيف من 2.43% في عام 2023.
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
ارتفع الدخل من غير الفوائد بمقدار 25.4 مليون دولار، أو 19.1%للثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بإجمالي 158.7 مليون دولار. وارتفعت النفقات غير المتعلقة بالفائدة بنسبة 21.0 مليون دولار، أو 9.1%، لنفس الفترة، ليصل إجمالي المصاريف 238.2 مليون دولار.
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت UMB Financial عن إجمالي أصول قدرها 30.5 مليار دولار، من 28.6 مليار دولار قبل عام. وبلغ إجمالي حقوق المساهمين في الشركة 3.5 مليار دولار، يعكس أ 26.0% زيادة مقارنة ب 2.8 مليار دولار في عام 2023.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 321.2 مليون دولار | 279.1 مليون دولار |
| ربحية السهم | $6.59 | $5.76 |
| العائد على الأصول | 1.01% | 0.95% |
| العائد على حقوق الملكية | 13.13% | 13.18% |
| صافي دخل الفوائد | 242.5 مليون دولار | 217.4 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 30.5 مليار دولار | 28.6 مليار دولار |
| إجمالي حقوق الملكية | 3.5 مليار دولار | 2.8 مليار دولار |
إدارة رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت UMB على نسبة رأس مال إجمالية قائمة على المخاطر قدرها 13.14%. يتضمن التركيز الاستراتيجي للشركة تعظيم قيمة المساهمين من خلال مزيج من إعادة الاستثمار في النمو والإدارة الحكيمة لرأس المال. لم تقم UMB بإعادة شراء أي أسهم خلال الربع الثالث من عام 2024.
التطورات الأخيرة
في 28 أبريل 2024، أبرمت UMB اتفاقية اندماج مع HTLF بقيمة تقريبية 2.0 مليار دولار. ومن المتوقع أن يتم إغلاق عملية الاندماج في الربع الأول من عام 2025، في انتظار الموافقات التنظيمية وموافقة المساهمين.
جودة الائتمان
بلغ مخصص خسائر الائتمان (ACL) اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 251.7 مليون دولار، وهو ما يعكس زيادة من 224.3 مليون دولار في عام 2023. أبلغت الشركة عن صافي عمليات خصم قدرها 14.3 مليون دولار خلال فترة التسعة أشهر، مقارنة بـ 9.1 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023.
من يملك شركة UMB المالية (UMBF)
تكوين المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تمتلك UMB Financial Corporation (UMBF) هيكل ملكية متنوع يضم المستثمرين المؤسسيين والمستثمرين الأفراد والمطلعين. يلخص الجدول التالي المساهمين الرئيسيين وحصص ملكيتهم:
| نوع المساهم | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 33,700,000 | 69.2% |
| ملكية المطلعين | 6,000,000 | 12.2% |
| مستثمرو التجزئة | 7,300,000 | 18.6% |
المساهمين المؤسسيين الرئيسيين
يسرد الجدول التالي كبار المساهمين المؤسسيين في UMB Financial Corporation اعتبارًا من عام 2024:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 4,200,000 | 8.5% |
| شركة بلاك روك | 4,000,000 | 8.1% |
| شركة ستيت ستريت | 3,800,000 | 7.7% |
| شركة ويلينغتون للإدارة، LLP | 3,500,000 | 7.1% |
| استثمارات الإخلاص | 3,300,000 | 6.7% |
ملكية المطلعين
ولا تزال الملكية الداخلية كبيرة، مما يشير إلى الثقة في مستقبل الشركة. المطلعون الرئيسيون وممتلكاتهم مدرجة أدناه:
| اسم المطلع | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| مارينر كيمبر | المدير التنفيذي | 1,500,000 |
| كورتيس د. كامينغز | المدير المالي | 800,000 |
| جيه توماس ماكجوان | سجع | 600,000 |
| المطلعين الآخرين | متنوع | 3,100,000 |
أداء الأسهم الأخيرة
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أظهرت أسهم UMB Financial Corporation زيادة سنوية بنسبة 15% تقريبًا حتى تاريخه، مما يعكس أداءً قويًا في القطاع المالي. وبلغ سعر السهم 70.45 دولارًا للسهم، مرتفعًا من 61.25 دولارًا في بداية العام.
القيمة السوقية
تبلغ القيمة السوقية لشركة UMB Financial Corporation اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 حوالي 3.8 مليار دولار أمريكي، محسوبة على أساس سعر السهم الحالي وإجمالي عدد الأسهم القائمة.
الأداء المالي الأخير
بالنسبة لفترة التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أفادت شركة UMB المالية:
- صافي الدخل: 321.2 مليون دولار
- صافي دخل الفوائد: 485.5 مليون دولار
- الدخل من غير الفوائد: 100.9 مليون دولار
- إجمالي الأصول: 47.5 مليار دولار
- إجمالي الودائع: 39.7 مليار دولار
ديناميات الملكية
شهدت شركة UMB المالية تحولات في ديناميكيات الملكية، مع زيادة الاستثمار المؤسسي الذي يعكس الثقة المتزايدة في اتجاهها الاستراتيجي وصحتها المالية. وقد اجتذب تركيز الشركة على توسيع عروض خدماتها والحفاظ على مركز رأسمالي قوي اهتمامًا مؤسسيًا كبيرًا، في حين تظل الملكية الداخلية عاملاً حاسماً في الحوكمة والمواءمة الاستراتيجية.
الاستنتاج بشأن هيكل الملكية
يتميز هيكل ملكية UMB Financial Corporation بحضور مؤسسي قوي وممتلكات كبيرة من الداخل وقاعدة متنوعة من المستثمرين الأفراد، مما يعكس نهجًا متوازنًا للحوكمة وإشراك أصحاب المصلحة.
بيان مهمة شركة UMB المالية (UMBF).
القيم الأساسية والالتزام
تتمحور مهمة UMB Financial Corporation حول تقديم تجربة لا مثيل لها للعملاء مع الحفاظ على الالتزام بمشاركة المجتمع والإشراف المالي. تؤكد الشركة على النزاهة والابتكار والتميز في الخدمة لعملائها وشركائها وأصحاب المصلحة.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة UMB المالية عن صافي دخل قدره 321.2 مليون دولار لفترة التسعة أشهر بزيادة قدرها 279.1 مليون دولار خلال نفس الفترة من عام 2023. وبلغت العائد الأساسي للسهم لهذه الفترة $6.59، مقارنة ب $5.76 لكل سهم في العام السابق.
توزيع الإيرادات
تشمل مصادر إيرادات الشركة صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد. أفادت الشركة لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| مصدر الإيرادات | الربع الثالث من عام 2024 (بالآلاف الدولارات) | الربع الثالث من عام 2023 (بالآلاف الدولارات) | التغيير (آلاف الدولارات) | نسبة التغير (%) |
|---|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 222,287 | 200,000 | 22,287 | 11.1 |
| الدخل من غير الفوائد | 158,700 | 133,317 | 25,383 | 19.1 |
المقاييس المالية الرئيسية
تشمل المقاييس المالية الرئيسية لشركة UMB Financial Corporation اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 47.50 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 24.99 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 39.70 مليار دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 3.54 مليار دولار |
| العائد على متوسط الأصول | 1.01% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 13.13% |
الأهداف الاستراتيجية
تركز شركة UMB المالية على عدة أهداف استراتيجية لتحقيق مهمتها:
- تعزيز تجربة العملاء من خلال الحلول المالية المبتكرة.
- تحقيق النمو المربح في القروض والودائع.
- تعزيز المشاركة المجتمعية والمسؤولية الاجتماعية للشركات.
- الحفاظ على مركز رأسمالي قوي لدعم النمو المستدام.
موقف السوق والتوقعات المستقبلية
تواصل UMB Financial Corporation تعزيز مكانتها في السوق من خلال الاستفادة من التكنولوجيا والكفاءات التشغيلية. وتركز الشركة أيضًا على توسيع عروض منتجاتها ومدى وصولها الجغرافي لتلبية احتياجات العملاء المتطورة.
التطورات الأخيرة
في أبريل 2024، أعلنت شركة UMB المالية عن اتفاقية اندماج مع HTLF، والتي من المتوقع أن تعزز تواجدها في السوق وقدراتها التشغيلية. ومن المتوقع أن يتم إغلاق عملية الاندماج في الربع الأول من عام 2025، بانتظار الموافقة التنظيمية.
تظل الشركة ملتزمة بتعظيم قيمة المساهمين من خلال الإدارة الحكيمة لرأس المال، بما في ذلك إعادة الاستثمار في فرص النمو واتباع نهج استراتيجي لتوزيعات الأرباح وبرامج إعادة شراء الأسهم.
كيف تعمل شركة UMB المالية (UMBF).
قطاعات الأعمال
تعمل شركة UMB المالية من خلال ثلاثة قطاعات أعمال رئيسية: الخدمات المصرفية التجارية، والخدمات المصرفية المؤسسية، والخدمات المصرفية الشخصية. يخدم كل قطاع قواعد عملاء متميزة ويقدم منتجات مالية مخصصة.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة UMB Financial Corporation عن المقاييس المالية التالية:
| متري | 2024 (تسعة أشهر) | 2023 (تسعة أشهر) | التغيير ($) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 321.2 مليون دولار | 279.1 مليون دولار | 42.1 مليون دولار | 15.1% |
| الأرباح الأساسية لكل سهم | $6.59 | $5.76 | $0.83 | 14.4% |
| العائد على متوسط الأصول | 1.01% | 0.95% | 0.06% | 6.3% |
| العائد على متوسط الأسهم العادية | 13.13% | 13.18% | -0.05% | -0.4% |
صافي دخل الفوائد
وارتفع صافي دخل الفوائد لفترة التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 إلى 485.5 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 444.1 مليون دولار أمريكي في الفترة نفسها من عام 2023، بما يمثل نمواً بنسبة 9.3%.
مخصص خسائر الائتمان
بلغ مخصص خسائر الائتمان لفترة التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 34.8 مليون دولار أمريكي، بانخفاض طفيف بنسبة 1.0٪ من 35.1 مليون دولار أمريكي في عام 2023.
الدخل من غير الفوائد
وارتفع الدخل من غير الفوائد إلى 100.9 مليون دولار أمريكي لفترة التسعة أشهر من عام 2024، مقارنة بـ 71.7 مليون دولار أمريكي في عام 2023، أي بزيادة قدرها 40.8%.
مصاريف غير الفائدة
وارتفعت النفقات غير المرتبطة بالفائدة إلى 263.4 مليون دولار، بزيادة قدرها 4.7% من 251.7 مليون دولار في عام 2023.
أداء القطاع
فيما يلي تفاصيل الأداء المالي حسب القطاع للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| شريحة | صافي دخل الفوائد | الدخل من غير الفوائد | صافي الدخل |
|---|---|---|---|
| الخدمات المصرفية التجارية | 485.5 مليون دولار | 100.9 مليون دولار | 234.5 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية المؤسسية | 45.3 مليون دولار | 100.7 مليون دولار | 34.9 مليون دولار |
| الخدمات المصرفية الشخصية | 34.3 مليون دولار | 27.8 مليون دولار | صافي الخسارة 3.7 مليون دولار |
تكوين الأصول والالتزامات
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى UMB Financial Corporation الأرصدة التالية:
| فئة | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $47,496,428 |
| إجمالي القروض | $24,995,967 |
| إجمالي الأوراق المالية | $12,994,786 |
| بفوائد مستحقة من البنوك | $6,601,866 |
| إجمالي الودائع | $39,702,592 |
| إجمالي الأموال المقترضة | $3,458,055 |
الودائع Overview
وارتفعت الودائع بمقدار 3.9 مليار دولار، أو 10.9%، في الفترة من 31 ديسمبر 2023 إلى 30 سبتمبر 2024. وارتفع إجمالي الأرصدة ذات الفائدة بمقدار 3.2 مليار دولار خلال الفترة نفسها.
نمو محفظة القروض
وارتفعت أرصدة القروض بمقدار 1.8 مليار دولار أو 7.8% مقارنة مع 31 ديسمبر 2023، وبمبلغ 2.1 مليار دولار أو 9.2% مقارنة مع 30 سبتمبر 2023. ويتضمن تفصيل نمو القروض ما يلي:
- القروض العقارية التجارية: ارتفعت بمقدار 887.1 مليون دولار أو 10.0%
- القروض التجارية والصناعية: ارتفعت بمقدار 741.7 مليون دولار بنسبة 7.5%
- قروض بطاقات الائتمان: ارتفعت بمقدار 157.8 مليون دولار أو 37.2%
مقاييس جودة الائتمان
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض المتعثرة 19.3 مليون دولار، بزيادة قدرها 2.2 مليون دولار عن العام السابق. وبلغ مخصص خسائر الائتمان كنسبة من إجمالي القروض 1.00%.
المبادرات الاستراتيجية
تركز شركة UMB المالية على الخدمات المتعلقة برسوم البيع المتبادل من خلال محفظة القروض التجارية والخدمات المصرفية الاستهلاكية، والتي تشمل أسهم المنازل وقروض بطاقات الائتمان.
موقف السوق
تظل شركة UMB المالية قادرة على المنافسة من خلال الاستفادة من تركيبة الودائع الأساسية القوية وتعزيز عروض منتجاتها في جميع قطاعات الأعمال.
كيف تجني شركة UMB المالية (UMBF) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة UMB المالية إيراداتها من خلال مصدرين رئيسيين: صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد. اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، تم الإبلاغ عن صافي إيرادات الفوائد عند 34.3 مليون دولار، في حين بلغ الدخل من غير الفوائد 158.7 مليون دولار، مما يمثل مساهمات كبيرة في إجمالي الإيرادات.
| مصدر الإيرادات | الربع الثالث 2024 المبلغ (بالملايين) | الربع الثالث 2023 المبلغ (بالملايين) | التغيير (بالملايين) |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 34.3 | 30.5 | 3.8 |
| الدخل من غير الفوائد | 158.7 | 133.3 | 25.4 |
صافي دخل الفوائد
يشتق صافي إيرادات الفوائد في المقام الأول من الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والفوائد المدفوعة على الودائع. لفترة التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت UMB عن صافي دخل فوائد قدره 485.5 مليون دولار، زيادة 41.4 مليون دولار أو 9.3% مقارنة بنفس الفترة من عام 2023.
ويعزى النمو في صافي إيرادات الفوائد إلى ما يلي:
- متوسط القروض يرتفع بنسبة 1.8 مليار دولار (7.8%) عن 31 ديسمبر 2023.
- ارتفاع متوسط الودائع ذات الفائدة المساهمة في تمويل الأصول المدرة للدخل.
- زيادة أسعار الفائدة قصيرة الأجل تؤثر بشكل إيجابي على عوائد القروض.
الدخل من غير الفوائد
يشمل الدخل من غير الفوائد العديد من الخدمات القائمة على الرسوم والتي تكون أقل حساسية لتقلبات أسعار الفائدة. تشمل مكونات الدخل من غير الفوائد لفترة التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ما يلي:
| فئة الدخل من غير الفوائد | الربع الثالث 2024 المبلغ (بالملايين) | الربع الثالث 2023 المبلغ (بالملايين) | التغيير (بالملايين) |
|---|---|---|---|
| معالجة الثقة والأوراق المالية | 74.2 | 66.7 | 7.6 |
| التجارة والاستثمار المصرفي | 7.1 | 3.8 | 3.3 |
| رسوم الخدمة على الودائع | 20.1 | 21.1 | (1.0) |
| رسوم الوساطة | 15.7 | 13.4 | 2.3 |
| رسوم البطاقة المصرفية | 22.4 | 19.3 | 3.1 |
بلغ الدخل من غير الفوائد لفترة التسعة أشهر 462.9 مليون دولار، مقارنة ب 401.6 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023، مما يعكس نمواً قدره 61.3 مليون دولار أو 15.3%.
مخصص خسائر الائتمان
يتم تسجيل مخصص خسائر الائتمان لتغطية حالات التعثر المحتملة في سداد القروض. لفترة التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفع المخصص إلى 42.1 مليون دولاروالذي يتضمن ارتفاعًا كبيرًا في القروض التجارية.
على وجه التحديد، زاد الحكم بنسبة 13.0 مليون لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023، مما يعكس التغيرات في الظروف الاقتصادية ومقاييس محفظة القروض.
النفقات التشغيلية
أبلغت UMB Financial عن إجمالي النفقات غير المتعلقة بالفوائد 756.3 مليون دولار لفترة التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بزيادة قدرها 11.7 مليون دولار أو 4.7% من العام السابق. ومن بين المساهمين الرئيسيين في هذه الزيادة ما يلي:
- الرواتب ومزايا الموظفين: 146.0 مليون دولار
- التكنولوجيا والخدمات والنفقات العامة: 85.2 مليون دولار
- مصاريف البطاقة المصرفية: 66.7 مليون دولار
الميزانية العمومية Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول UMB Financial 47.5 مليار دولار، زيادة 6.0 مليار دولار أو 14.5% مقارنة بالعام السابق. وكان النمو مدفوعًا بشكل رئيسي بما يلي:
- زيادة في القروض، صافي الفوائد غير المكتسبة، والتي بلغ مجموعها 25.0 مليار دولار.
- - ارتفاع الفوائد المستحقة على البنوك بمبلغ 6.6 مليار دولار.
- ارتفع إجمالي الودائع إلى 39.7 مليار دولار.
تركز الإستراتيجية العامة لمؤسسة UMB المالية على تعزيز صافي إيرادات الفوائد من خلال نمو القروض، وتحسين الميزانية العمومية، وتوسيع الدخل من غير الفوائد من خلال خدمات متنوعة قائمة على الرسوم.
UMB Financial Corporation (UMBF) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- UMB Financial Corporation (UMBF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of UMB Financial Corporation (UMBF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View UMB Financial Corporation (UMBF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.