UMB Financial Corporation (UMBF) Bundle
Uma breve história da UMB Financial Corporation
Empresa Overview
A UMB Financial Corporation (UMBF) é uma empresa de serviços financeiros diversificada com sede em Kansas City, Missouri. A empresa oferece principalmente soluções bancárias, gerenciamento de ativos e pagamento nos Estados Unidos. A partir de 2024, a UMB atende a uma ampla gama de clientes, incluindo indivíduos, empresas e investidores institucionais.
Desempenho financeiro
Pelo período de nove meses encerrado em 30 de setembro de 2024, a UMB relatou um lucro líquido de US $ 321,2 milhões, comparado com US $ 279,1 milhões pelo mesmo período em 2023. O lucro básico por ação foi $6.59 para 2024, acima de $5.76 em 2023. O retorno de ativos médios e o retorno em média acionistas ordinários foram 1.01% e 13.13%, respectivamente, para 2024, em comparação com 0.95% e 13.18% em 2023.
Receita de juros líquidos
Receita de juros líquidos para o período de três meses encerrado em 30 de setembro de 2024, aumentado por US $ 25,1 milhões, ou 11.3%, comparado ao mesmo trimestre de 2023. Para o período de nove meses, a receita de juros líquidos aumentou por US $ 42,3 milhões, ou 6.1%. A margem de juros líquida em uma base equivalente a impostos foi 2.46% Para o terceiro trimestre de 2024, um ligeiro aumento de 2.43% em 2023.
Receita e despesas não de interesse
A renda não de interesse aumentou por US $ 25,4 milhões, ou 19.1%, nos três meses encerrados em 30 de setembro de 2024, totalizando US $ 158,7 milhões. As despesas de não juros aumentaram por US $ 21,0 milhões, ou 9.1%, pelo mesmo período, com as despesas totais atingindo US $ 238,2 milhões.
Destaques do balanço
Em 30 de setembro de 2024, a UMB Financial relatou ativos totais de US $ 30,5 bilhões, de cima de US $ 28,6 bilhões um ano antes. O patrimônio dos acionistas total da empresa foi US $ 3,5 bilhões, refletindo a 26.0% aumentar em comparação com US $ 2,8 bilhões em 2023.
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 321,2 milhões | US $ 279,1 milhões |
| Ganhos por ação | $6.59 | $5.76 |
| Retorno sobre ativos | 1.01% | 0.95% |
| Retorno sobre o patrimônio | 13.13% | 13.18% |
| Receita de juros líquidos | US $ 242,5 milhões | US $ 217,4 milhões |
| Total de ativos | US $ 30,5 bilhões | US $ 28,6 bilhões |
| Patrimônio total | US $ 3,5 bilhões | US $ 2,8 bilhões |
Gerenciamento de capital
Em 30 de setembro de 2024, a UMB manteve uma taxa total de capital baseada em risco de 13.14%. O foco estratégico da empresa inclui maximizar o valor do acionista por meio de uma combinação de reinvestimento no crescimento e na gestão prudente de capital. A UMB não recomprou nenhuma ação durante o terceiro trimestre de 2024.
Desenvolvimentos recentes
Em 28 de abril de 2024, a UMB firmou um contrato de fusão com a HTLF, avaliado em aproximadamente US $ 2,0 bilhões. A fusão deve fechar no primeiro trimestre de 2025, pendente de aprovações regulatórias e acionistas.
Qualidade de crédito
O subsídio para perdas de crédito (ACL) em 30 de setembro de 2024, ficou em US $ 251,7 milhões, refletindo um aumento de US $ 224,3 milhões em 2023. A empresa relatou acusações líquidas de US $ 14,3 milhões pelo período de nove meses, em comparação com US $ 9,1 milhões para o mesmo período em 2023.
Um dono da UMB Financial Corporation (UMBF)
Composição dos acionistas
A partir de 2024, a UMB Financial Corporation (UMBF) possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores institucionais, investidores de varejo e especialistas. A tabela a seguir resume os principais acionistas e suas respectivas participações de propriedade:
| Tipo de acionista | Número de ações | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 33,700,000 | 69.2% |
| Propriedade interna | 6,000,000 | 12.2% |
| Investidores de varejo | 7,300,000 | 18.6% |
Principais acionistas institucionais
A tabela a seguir lista os principais acionistas institucionais da UMB Financial Corporation a partir de 2024:
| Instituição | Ações detidas | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 4,200,000 | 8.5% |
| BlackRock, Inc. | 4,000,000 | 8.1% |
| State Street Corporation | 3,800,000 | 7.7% |
| Wellington Management Company, LLP | 3,500,000 | 7.1% |
| Fidelity Investments | 3,300,000 | 6.7% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada permanece significativa, indicando confiança no futuro da empresa. Insiders -chave e suas participações estão listadas abaixo:
| Nome Insider | Posição | Ações detidas |
|---|---|---|
| Mariner Kemper | CEO | 1,500,000 |
| Kurtis D. Cummings | Diretor Financeiro | 800,000 |
| J. Thomas McGowan | COO | 600,000 |
| Outros insiders | Vários | 3,100,000 |
Desempenho recente de ações
Em 30 de setembro de 2024, as ações da UMB Financial Corporation mostraram um aumento acumulado de aproximadamente 15%, refletindo um desempenho robusto no setor financeiro. O preço das ações era de US $ 70,45 por ação, contra US $ 61,25 no início do ano.
Capitalização de mercado
A capitalização de mercado da UMB Financial Corporation em 30 de setembro de 2024, é de aproximadamente US $ 3,8 bilhões, calculada com base no preço atual das ações e no número total de ações em circulação.
Desempenho financeiro recente
Durante o período de nove meses encerrado em 30 de setembro de 2024, informou a UMB Financial Corporation:
- Lucro líquido: US $ 321,2 milhões
- Receita de juros líquidos: US $ 485,5 milhões
- Receita não de interesse: US $ 100,9 milhões
- Total de ativos: US $ 47,5 bilhões
- Total de depósitos: US $ 39,7 bilhões
Dinâmica de propriedade
A UMB Financial Corporation experimentou mudanças na dinâmica de propriedade, com o aumento do investimento institucional refletindo a crescente confiança em sua direção estratégica e saúde financeira. O foco da empresa em expandir suas ofertas de serviços e manter uma forte posição de capital atraiu um interesse institucional significativo, enquanto a propriedade privilegiada continua sendo um fator crítico no governança e no alinhamento estratégico.
Conclusão sobre a estrutura de propriedade
A estrutura de propriedade da UMB Financial Corporation é caracterizada por uma forte presença institucional, participações internas significativas e uma base de investidores de varejo diversificada, refletindo uma abordagem equilibrada para a governança e o envolvimento das partes interessadas.
Declaração de missão da UMB Financial Corporation (UMBF)
Valores e comprometimento centrais
A missão da UMB Financial Corporation está centrada em oferecer uma experiência incomparável ao cliente, mantendo um compromisso com o envolvimento da comunidade e a administração financeira. A empresa enfatiza a integridade, a inovação e a excelência em serviço a seus clientes, parceiros e partes interessadas.
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a UMB Financial Corporation relatou um lucro líquido de US $ 321,2 milhões pelo período de nove meses, um aumento de US $ 279,1 milhões Durante o mesmo período em 2023. O lucro básico por ação foi $6.59, comparado com $5.76 por ação no ano anterior.
Recutação de receita
As fontes de receita da empresa incluem receita de juros líquidos e receita não de juros. Durante o período de três meses encerrado em 30 de setembro de 2024, a empresa informou:
| Fonte de receita | Q3 2024 (US $ milhares) | Q3 2023 (US $ milhares) | Mudança (US $ milhares) | Mudança percentual (%) |
|---|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | 222,287 | 200,000 | 22,287 | 11.1 |
| Receita não de juros | 158,700 | 133,317 | 25,383 | 19.1 |
Principais métricas financeiras
As principais métricas financeiras da UMB Financial Corporation em 30 de setembro de 2024 incluem:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 47,50 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 24,99 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 39,70 bilhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 3,54 bilhões |
| Retornar em ativos médios | 1.01% |
| Retorno com o patrimônio médio | 13.13% |
Objetivos estratégicos
A UMB Financial Corporation se concentra em vários objetivos estratégicos para alcançar sua missão:
- Aprimorando a experiência do cliente por meio de soluções financeiras inovadoras.
- Impulsionando um crescimento lucrativo em empréstimos e depósitos.
- Fortalecer o envolvimento da comunidade e a responsabilidade social corporativa.
- Manter uma forte posição de capital para apoiar o crescimento sustentável.
Posição de mercado e perspectiva futura
A UMB Financial Corporation continua aumentando sua posição de mercado, aproveitando a tecnologia e a eficiência operacional. A empresa também está focada em expandir suas ofertas de produtos e alcance geográfico para atender às necessidades em evolução dos clientes.
Desenvolvimentos recentes
Em abril de 2024, a UMB Financial Corporation anunciou um contrato de fusão com a HTLF, que deve aumentar sua presença no mercado e recursos operacionais. Prevê -se que a fusão seja fechada no primeiro trimestre de 2025, pendente de aprovação regulatória.
A Companhia continua comprometida em maximizar o valor dos acionistas por meio de gerenciamento prudente de capital, incluindo reinvestimento em oportunidades de crescimento e uma abordagem estratégica para dividendos e compartilhar programas de recompra.
Como funciona a UMB Financial Corporation (UMBF)
Segmentos de negócios
A UMB Financial Corporation opera através de três segmentos de negócios primários: bancos comerciais, bancos institucionais e bancos pessoais. Cada segmento serve bases distintas de clientes e oferece produtos financeiros personalizados.
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a UMB Financial Corporation relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | 2024 (nove meses) | 2023 (nove meses) | Mudança ($) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 321,2 milhões | US $ 279,1 milhões | US $ 42,1 milhões | 15.1% |
| Ganhos básicos por ação | $6.59 | $5.76 | $0.83 | 14.4% |
| Retornar em ativos médios | 1.01% | 0.95% | 0.06% | 6.3% |
| Retorno em média patrimônio comum | 13.13% | 13.18% | -0.05% | -0.4% |
Receita de juros líquidos
A receita líquida de juros para o período de nove meses encerrada em 30 de setembro de 2024, aumentou para US $ 485,5 milhões, em comparação com US $ 444,1 milhões no mesmo período de 2023, representando um crescimento de 9,3%.
Provisão para perdas de crédito
A provisão para perdas de crédito no período de nove meses encerrado em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 34,8 milhões, uma pequena queda de 1,0%, de US $ 35,1 milhões em 2023.
Receita não de juros
A renda não-juros aumentou para US $ 100,9 milhões no período de nove meses em 2024, acima dos US $ 71,7 milhões em 2023, marcando um aumento de 40,8%.
Despesa de não juros
As despesas de não juros aumentaram para US $ 263,4 milhões, um aumento de 4,7% em relação a US $ 251,7 milhões em 2023.
Desempenho do segmento
O desempenho financeiro por segmento nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, está detalhado abaixo:
| Segmento | Receita de juros líquidos | Receita não de juros | Resultado líquido |
|---|---|---|---|
| Bancos comerciais | US $ 485,5 milhões | US $ 100,9 milhões | US $ 234,5 milhões |
| Bancário institucional | US $ 45,3 milhões | US $ 100,7 milhões | US $ 34,9 milhões |
| Bancos pessoais | US $ 34,3 milhões | US $ 27,8 milhões | Perda líquida de US $ 3,7 milhões |
Composição de ativos e responsabilidade
Em 30 de setembro de 2024, a UMB Financial Corporation tinha os seguintes saldos:
| Categoria | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Total de ativos | $47,496,428 |
| Empréstimos totais | $24,995,967 |
| Total de valores mobiliários | $12,994,786 |
| Com juros devido dos bancos | $6,601,866 |
| Total de depósitos | $39,702,592 |
| Total de fundos emprestados | $3,458,055 |
Depósitos Overview
Os depósitos aumentaram em US $ 3,9 bilhões, ou 10,9%, de 31 de dezembro de 2023 a 30 de setembro de 2024. Os saldos totais de contenção de juros aumentaram US $ 3,2 bilhões durante o mesmo período.
Crescimento da carteira de empréstimos
Os saldos de empréstimos aumentaram em US $ 1,8 bilhão, ou 7,8%, em comparação com 31 de dezembro de 2023 e US $ 2,1 bilhões, ou 9,2%, em comparação com 30 de setembro de 2023. O detalhamento do crescimento do empréstimo inclui:
- Empréstimos imobiliários comerciais: aumentou em US $ 887,1 milhões, ou 10,0%
- Empréstimos comerciais e industriais: aumentou em US $ 741,7 milhões, ou 7,5%
- Empréstimos para cartão de crédito: aumentou em US $ 157,8 milhões, ou 37,2%
Métricas de qualidade de crédito
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos sem desempenho totalizaram US $ 19,3 milhões, um aumento de US $ 2,2 milhões em relação ao ano anterior. O subsídio para perdas de crédito (ACL) como uma porcentagem do total de empréstimos foi de 1,00%.
Iniciativas estratégicas
A UMB Financial Corporation se concentra em serviços relacionados a taxas de venda cruzada por meio de sua carteira de empréstimos comerciais e serviços bancários de consumo, que incluem empréstimos para o patrimônio líquido e o cartão de crédito.
Posição de mercado
A UMB Financial Corporation permanece competitiva ao alavancar sua forte composição de depósitos principais e aprimorar suas ofertas de produtos em todos os segmentos de negócios.
Como UMB Financial Corporation (UMBF) ganha dinheiro
Fontes de receita
A UMB Financial Corporation gera receita através de dois fluxos primários: receita de juros líquidos e receita de não juros. No terceiro trimestre de 2024, a receita de juros líquidos foi relatada em US $ 34,3 milhões, enquanto a renda não -de juros alcançada US $ 158,7 milhões, marcando contribuições significativas para a receita geral.
| Fonte de receita | Q3 2024 Montante (em milhões) | Q3 2023 Montante (em milhões) | Mudança (em milhões) |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | 34.3 | 30.5 | 3.8 |
| Receita não de juros | 158.7 | 133.3 | 25.4 |
Receita de juros líquidos
A receita líquida de juros é derivada principalmente da diferença entre os juros obtidos em empréstimos e juros pagos sobre depósitos. Pelo período de nove meses encerrado em 30 de setembro de 2024, a UMB relatou receita de juros líquidos de US $ 485,5 milhões, um aumento de US $ 41,4 milhões ou 9.3% comparado ao mesmo período em 2023.
O crescimento da receita de juros líquidos foi impulsionado por:
- Empréstimos médios aumentando em US $ 1,8 bilhão (7,8%) de 31 de dezembro de 2023.
- Um aumento nos depósitos médios portadores de juros que contribuem para o financiamento de ativos obtidos.
- O aumento das taxas de juros de curto prazo que afetam positivamente os rendimentos de empréstimos.
Receita não de juros
A renda não-jurista abrange vários serviços baseados em taxas que são menos sensíveis às flutuações das taxas de juros. Os componentes da renda não-juros para o período de nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024 incluem:
| Categoria de renda não -juros | Q3 2024 Montante (em milhões) | Q3 2023 Montante (em milhões) | Mudança (em milhões) |
|---|---|---|---|
| Trust e processamento de valores mobiliários | 74.2 | 66.7 | 7.6 |
| Negociação e Banco de Investimento | 7.1 | 3.8 | 3.3 |
| Cobranças de serviço em depósitos | 20.1 | 21.1 | (1.0) |
| Taxas de corretagem | 15.7 | 13.4 | 2.3 |
| Taxas do Bankcard | 22.4 | 19.3 | 3.1 |
Receita de não juros para o período de nove meses foi US $ 462,9 milhões, comparado com US $ 401,6 milhões pelo mesmo período em 2023, refletindo um crescimento de US $ 61,3 milhões ou 15.3%.
Provisão para perdas de crédito
A provisão para perdas de crédito é registrada para cobrir possíveis inadimplência de empréstimos. Durante o período de nove meses encerrado em 30 de setembro de 2024, a disposição aumentou para US $ 42,1 milhões, que inclui um aumento significativo dos empréstimos comerciais.
Especificamente, a disposição aumentou por 13,0 milhões Para o período de três meses encerrado em 30 de setembro de 2024, em comparação com o mesmo período em 2023, refletindo mudanças nas condições econômicas e nas métricas da carteira de empréstimos.
Despesas operacionais
UMB Financial relatou despesas totais de não juros de US $ 756,3 milhões Pelo período de nove meses encerrado em 30 de setembro de 2024, um aumento de US $ 11,7 milhões ou 4.7% a partir do ano anterior. Os principais contribuintes deste aumento incluem:
- Salários e benefícios dos funcionários: US $ 146,0 milhões
- Tecnologia, serviço e despesas gerais: US $ 85,2 milhões
- Despesas do Bankcard: US $ 66,7 milhões
Balanço patrimonial Overview
Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais da UMB Financial representavam US $ 47,5 bilhões, um aumento de US $ 6,0 bilhões ou 14.5% comparado ao ano anterior. O crescimento foi impulsionado principalmente por:
- Um aumento de empréstimos, líquido de interesse não merecido, que totalizou US $ 25,0 bilhões.
- Um aumento no conteúdo de juros devido dos bancos, totalizando US $ 6,6 bilhões.
- Os depósitos totais aumentados para US $ 39,7 bilhões.
A estratégia geral da UMB Financial Corporation concentra-se em aumentar a receita de juros líquidos por meio do crescimento do empréstimo, otimizar o balanço e expandir a receita não de juros por meio de diversos serviços baseados em taxas.
UMB Financial Corporation (UMBF) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- UMB Financial Corporation (UMBF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of UMB Financial Corporation (UMBF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View UMB Financial Corporation (UMBF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.