UMB Financial Corporation (UMBF) Bundle
Eine kurze Geschichte der UMB Financial Corporation
Unternehmen Overview
UMB Financial Corporation (UMBF) ist ein diversifiziertes Finanzdienstleistungsunternehmen mit Sitz in Kansas City, Missouri. Das Unternehmen bietet hauptsächlich Bank-, Vermögensverwaltungs- und Zahlungslösungen in den USA an. Ab 2024 bedient UMB eine breite Palette von Kunden, darunter Einzelpersonen, Unternehmen und institutionelle Investoren.
Finanzielle Leistung
Für den neunmonatigen Zeitraum, der am 30. September 2024 endete, meldete UMB ein Nettoeinkommen von 321,2 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 279,1 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Grundlegende Gewinne pro Aktie waren $6.59 für 2024, oben von $5.76 Im Jahr 2023. Die Rendite in der durchschnittlichen Vermögenswerte und die Rendite des durchschnittlichen Eigenkapitals waren 1.01% Und 13.13%für 2024 im Vergleich zu 0.95% Und 13.18% im Jahr 2023.
Nettozinserträge
Nettozinserträge für den dreimonatigen Zeitraum, der am 30. September 2024 endete, um erhöht nach 25,1 Millionen US -Dollar, oder 11.3%, im Vergleich zum gleichen Quartal im Jahr 2023. Für den neunmonatigen Zeitraum stieg der Nettozinserträge um um 42,3 Millionen US -Dollar, oder 6.1%. Die Nettozinsspanne steuerlich äquivalent war 2.46% Für das dritte Quartal von 2024 ein geringfügiger Anstieg gegenüber 2.43% im Jahr 2023.
Nichtinteresse Einnahmen und Ausgaben
Das Nichtinteressenergebnis erhöhte sich um um 25,4 Millionen US -Dollar, oder 19.1%für die drei Monate endeten am 30. September 2024, insgesamt 158,7 Millionen US -Dollar. Nichtinteressenskosten stiegen durch 21,0 Millionen US -Dollar, oder 9.1%im gleichen Zeitraum, wobei die Gesamtkosten erreicht sind 238,2 Millionen US -Dollar.
Bilanz -Highlights
Ab dem 30. September 2024 meldete UMB Financial Togesal Assets von 30,5 Milliarden US -Dollar, hoch von 28,6 Milliarden US -Dollar ein Jahr zuvor. Das Eigenkapital der Aktionäre des Unternehmens war 3,5 Milliarden US -Dollar, reflektiert a 26.0% Erhöhung im Vergleich zu 2,8 Milliarden US -Dollar im Jahr 2023.
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 321,2 Millionen US -Dollar | 279,1 Millionen US -Dollar |
| Gewinne je Aktie | $6.59 | $5.76 |
| Rendite der Vermögenswerte | 1.01% | 0.95% |
| Rendite des Eigenkapitals | 13.13% | 13.18% |
| Nettozinserträge | 242,5 Millionen US -Dollar | 217,4 Millionen US -Dollar |
| Gesamtvermögen | 30,5 Milliarden US -Dollar | 28,6 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtwert | 3,5 Milliarden US -Dollar | 2,8 Milliarden US -Dollar |
Kapitalmanagement
Bis zum 30. September 2024 behielt UMB ein risikobasiertes Kapitalquoten von beibehalten 13.14%. Der strategische Schwerpunkt des Unternehmens umfasst die Maximierung des Aktionärswerts durch eine Kombination aus Reinvestition in Wachstum und umsichtigem Kapitalmanagement. UMB hat im dritten Quartal 2024 keine Aktien zurückgekauft.
Jüngste Entwicklungen
Am 28. April 2024 schloss UMB einen Fusionsvertrag mit HTLF im Wert von ca. 2,0 Milliarden US -Dollar. Die Fusion wird voraussichtlich im ersten Quartal 2025 geschlossen, bis die Zulassungen für die Regulierung und die Aktionärsbehörden angesehen werden.
Kreditqualität
Die Zulage für Kreditverluste (ACL) zum 30. September 2024 stand bei 251,7 Millionen US -Dollareine Erhöhung von einer Erhöhung von 224,3 Millionen US -Dollar im Jahr 2023. Das Unternehmen meldete Nettovorschriften von 14,3 Millionen US -Dollar für den neunmonatigen Zeitraum im Vergleich zu 9,1 Millionen US -Dollar Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
A Who gehört UMB Financial Corporation (UMBF)
Aktionärszusammensetzung
Ab 2024 verfügt die UMB Financial Corporation (UMBF) über eine vielfältige Eigentumsstruktur, die institutionelle Anleger, Einzelhandelsinvestoren und Insider umfasst. Die folgende Tabelle fasst die Hauptaktionäre und ihre jeweiligen Eigentumsanteile zusammen:
| Aktionärsart | Anzahl der Aktien | Prozentualer Besitz |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 33,700,000 | 69.2% |
| Insiderbesitz | 6,000,000 | 12.2% |
| Einzelhandelsinvestoren | 7,300,000 | 18.6% |
Große institutionelle Aktionäre
In der folgenden Tabelle werden die Top -institutionellen Aktionäre der UMB Financial Corporation ab 2024 aufgeführt:
| Institution | Aktien gehalten | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 4,200,000 | 8.5% |
| BlackRock, Inc. | 4,000,000 | 8.1% |
| State Street Corporation | 3,800,000 | 7.7% |
| Wellington Management Company, LLP | 3,500,000 | 7.1% |
| Treue -Investitionen | 3,300,000 | 6.7% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentümer bleibt erheblich, was auf das Vertrauen in die Zukunft des Unternehmens hinweist. Wichtige Insider und ihre Bestände sind unten aufgeführt:
| Insidername | Position | Aktien gehalten |
|---|---|---|
| Mariner Kemper | CEO | 1,500,000 |
| Kurtis D. Cummings | CFO | 800,000 |
| J. Thomas McGowan | GURREN | 600,000 |
| Andere Insider | Verschieden | 3,100,000 |
Aktuelle Aktienleistung
Zum 30. September 2024 haben die Aktien der UMB Financial Corporation einen Anstieg von ca. 15%von Jahr auf eine robuste Leistung im Finanzsektor gezeigt. Der Aktienkurs betrug 70,45 USD pro Aktie, gegenüber 61,25 USD zu Beginn des Jahres.
Marktkapitalisierung
Die Marktkapitalisierung der UMB Financial Corporation zum 30. September 2024 beträgt ungefähr 3,8 Milliarden US -Dollar, berechnet auf der Grundlage des aktuellen Aktienkurs und der Gesamtzahl der ausstehenden Aktien.
Jüngste finanzielle Leistung
Für den neunmonatigen Zeitraum, der am 30. September 2024 endete, berichtete die UMB Financial Corporation:
- Nettoeinkommen: 321,2 Mio. USD
- Nettozinserträge: 485,5 Mio. USD
- Nichtinteresse Einkommen: 100,9 Millionen US -Dollar
- Gesamtvermögen: 47,5 Milliarden US -Dollar
- Gesamteinlagen: 39,7 Milliarden US -Dollar
Eigentümerdynamik
Die UMB Financial Corporation hat die Eigentümerdynamik verzeichnet, wobei zunehmend institutionelle Investitionen das wachsende Vertrauen in seine strategische Ausrichtung und finanzielle Gesundheit widerspiegeln. Der Fokus des Unternehmens auf die Erweiterung seines Dienstleistungsangebots und die Aufrechterhaltung einer starken Kapitalposition hat erhebliche institutionelle Interessen geweckt, während Insider -Eigentümer ein entscheidender Faktor für Governance und strategische Ausrichtung bleibt.
Schlussfolgerung zur Eigentümerstruktur
Die Eigentümerstruktur der UMB Financial Corporation ist durch eine starke institutionelle Präsenz, bedeutende Insiderbestände und eine vielfältige Basis für Einzelhandelsinvestoren gekennzeichnet, die einen ausgewogenen Ansatz für Governance und Stakeholder Engagement widerspiegelt.
Missionserklärung von UMB Financial Corporation (UMBF)
Grundwerte und Engagement
Die Mission von UMB Financial Corporation konzentriert sich darauf, ein beispielloses Kundenerlebnis zu bieten und gleichzeitig ein Engagement für das Engagement der Gemeinschaft und die finanzielle Verwaltung beizubehalten. Das Unternehmen betont Integrität, Innovation und Exzellenz im Dienst an seinen Kunden, Partnern und Stakeholdern.
Finanzielle Leistung Overview
Zum 30. September 2024 meldete die UMB Financial Corporation ein Nettoergebnis von 321,2 Millionen US -Dollar Für den neunmonatigen Zeitraum eine Zunahme von 279,1 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Grundlegende Gewinne je Aktie für diesen Zeitraum waren $6.59, im Vergleich zu $5.76 pro Aktie im Vorjahr.
Umsatzbaus
Die Umsatzquellen des Unternehmens umfassen Nettozinserträge und Nichtinteressenerträge. Für den dreimonatigen Zeitraum, der am 30. September 2024 endete, berichtete das Unternehmen:
| Einnahmequelle | Q3 2024 ($ Tausende) | Q3 2023 ($ Tausende) | Ändern ($ tausend) | Prozentuale Veränderung (%) |
|---|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 222,287 | 200,000 | 22,287 | 11.1 |
| Nichtinteresseneinkommen | 158,700 | 133,317 | 25,383 | 19.1 |
Wichtige finanzielle Metriken
Zu den wichtigsten finanziellen Metriken für die UMB Financial Corporation zum 30. September 2024 gehören:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 47,50 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 24,99 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 39,70 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtkapital der Aktionäre | 3,54 Milliarden US -Dollar |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.01% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 13.13% |
Strategische Ziele
Die UMB Financial Corporation konzentriert sich auf verschiedene strategische Ziele, um ihre Mission zu erreichen:
- Verbesserung des Kundenerlebnisses durch innovative Finanzlösungen.
- Förderung des profitablen Wachstums von Darlehen und Einlagen.
- Stärkung des Engagements der Gemeinschaft und der sozialen Verantwortung von Unternehmen.
- Aufrechterhaltung einer starken Kapitalposition zur Unterstützung eines nachhaltigen Wachstums.
Marktposition und zukünftige Aussichten
Die UMB Financial Corporation verbessert ihre Marktposition weiterhin durch die Nutzung von Technologie und betrieblichen Effizienz. Das Unternehmen konzentriert sich auch darauf, seine Produktangebote und die geografische Reichweite zu erweitern, um sich den sich entwickelnden Kundenbedürfnissen zu erfüllen.
Jüngste Entwicklungen
Im April 2024 kündigte die UMB Financial Corporation einen Fusionsvertrag mit HTLF an, der voraussichtlich die Marktpräsenz und die operativen Fähigkeiten für die Marktpräsenz und die operativen Fähigkeiten verbessern wird. Die Fusion wird voraussichtlich im ersten Quartal 2025 abgeschlossen, bis die regulatorische Genehmigung angeht.
Das Unternehmen ist nach wie vor verpflichtet, den Aktionärswert durch ein umsichtiges Kapitalmanagement zu maximieren, einschließlich der Reinvestition der Wachstumschancen und eines strategischen Ansatzes für Dividenden und Aktienrückkaufprogramme.
Wie UMB Financial Corporation (UMBF) funktioniert
Geschäftsegmente
Die UMB Financial Corporation ist über drei Hauptgeschäftssegmente tätig: Geschäftsbanken, institutionelles Bankgeschäft und persönliches Bankgeschäft. Jedes Segment bedient unterschiedliche Kundenbasis und bietet maßgeschneiderte Finanzprodukte.
Finanzielle Leistung Overview
Zum 30. September 2024 meldete die UMB Financial Corporation die folgenden finanziellen Metriken:
| Metrisch | 2024 (neun Monate) | 2023 (neun Monate) | Ändern ($) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 321,2 Millionen US -Dollar | 279,1 Millionen US -Dollar | 42,1 Millionen US -Dollar | 15.1% |
| Grundgewinn je Aktie | $6.59 | $5.76 | $0.83 | 14.4% |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 1.01% | 0.95% | 0.06% | 6.3% |
| Rendite im Durchschnitt gemeinsamer Eigenkapital | 13.13% | 13.18% | -0.05% | -0.4% |
Nettozinserträge
Der Nettozinseinkommen für den am 30. September 2024 endenden neunmonatigen Zeitraum stieg auf 485,5 Mio. USD gegenüber 444,1 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023, was einem Wachstum von 9,3%entspricht.
Bereitstellung von Kreditverlusten
Die Bereitstellung von Kreditverlusten für den am 30. September 2024 endenden neunmonatigen Zeitraum betrug 34,8 Mio. USD, ein geringfügiger Rückgang von 1,0% gegenüber 35,1 Mio. USD im Jahr 2023.
Nichtinteresseneinkommen
Das Nichtinteresse stieg im neunmonatigen Zeitraum 2024 auf 100,9 Mio. USD, gegenüber 71,7 Mio. USD im Jahr 2023, was einem Anstieg von 40,8%kennzeichnet.
Nichtinteressenkosten
Die Nichtinteressenkosten stiegen auf 263,4 Mio. USD, was einer Steigerung von 4,7% gegenüber 251,7 Mio. USD im Jahr 2023 stieg.
Segmentleistung
Die finanzielle Leistung nach Segment für die neun Monate am 30. September 2024 ist nachstehend aufgeführt:
| Segment | Nettozinserträge | Nichtinteresseneinkommen | Nettoeinkommen |
|---|---|---|---|
| Geschäftsbanken | 485,5 Millionen US -Dollar | 100,9 Millionen US -Dollar | 234,5 Millionen US -Dollar |
| Institutional Banking | 45,3 Millionen US -Dollar | 100,7 Millionen US -Dollar | 34,9 Millionen US -Dollar |
| Persönliches Bankgeschäft | 34,3 Millionen US -Dollar | 27,8 Millionen US -Dollar | Nettoverlust von 3,7 Millionen US -Dollar |
Zusammensetzung des Vermögenswerts und der Haftung
Zum 30. September 2024 hatte die UMB Financial Corporation die folgenden Guthaben:
| Kategorie | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Gesamtvermögen | $47,496,428 |
| Gesamtdarlehen | $24,995,967 |
| Gesamtwerte | $12,994,786 |
| Zinslager aus Banken | $6,601,866 |
| Gesamtablagerungen | $39,702,592 |
| Gesamtgeliehene Mittel | $3,458,055 |
Einlagen Overview
Die Einlagen stiegen vom 31. Dezember 2023 bis zum 30. September 2024 um 3,9 Milliarden US-Dollar oder 10,9%. Im selben Zeitraum stieg die Gesamtbetragsguthaben um 3,2 Milliarden US-Dollar um 3,2 Milliarden US-Dollar.
Kreditportfoliowachstum
Die Kreditguthaben stiegen im Vergleich zum 31. Dezember 2023 um 1,8 Milliarden US -Dollar oder 7,8%und um 2,1 Milliarden US -Dollar oder 9,2%gegenüber dem 30. September 2023. Der Aufschlüsselung des Darlehenswachstums umfasst:
- Gewerbeimmobilienkredite: erhöht um 887,1 Mio. USD oder 10,0%
- Gewerbe- und Industriekredite: Erhöht sich um 741,7 Mio. USD oder 7,5%
- Kreditkartenkredite: Erhöht sich um 157,8 Mio. USD oder 37,2%
Kreditqualitätsmetriken
Zum 30. September 2024 beliefen sich notleidende Kredite auf 19,3 Mio. USD auf eine Steigerung von 2,2 Millionen US -Dollar gegenüber dem Vorjahr. Die Zulage für Kreditverluste (ACL) als Prozentsatz der Gesamtdarlehen betrug 1,00%.
Strategische Initiativen
Die UMB Financial Corporation konzentriert sich auf die diensten mit dem Verkauf von Gebühren im Zusammenhang mit dem gewerblichen Kreditportfolio und den Consumer Banking Services, einschließlich Eigenkapital- und Kreditkartenkrediten.
Marktposition
Die UMB Financial Corporation ist nach wie vor wettbewerbsfähig, indem sie ihre starke Kerneinzahlungszusammensetzung nutzt und deren Produktangebote in allen Geschäftsbereichen verbessert.
Wie UMB Financial Corporation (UMBF) Geld verdient
Einnahmequellen
Die UMB Financial Corporation erzielt Einnahmen über zwei Hauptströme: Nettozinserträge und Nichtinteressenerträge. Ab dem dritten Quartal 2024 wurde der Nettozinserträge bei gemeldet 34,3 Millionen US -Dollar, während das Nichtinteressungsergebnis erreichte 158,7 Millionen US -Dollarmarkieren wesentliche Beiträge zum Gesamtumsatz.
| Einnahmequelle | Q3 2024 Betrag (in Millionen) | Q3 2023 Betrag (in Millionen) | Veränderung (in Millionen) |
|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 34.3 | 30.5 | 3.8 |
| Nichtinteresseneinkommen | 158.7 | 133.3 | 25.4 |
Nettozinserträge
Nettozinserträge ergeben sich hauptsächlich aus der Differenz zwischen Zinsen, die für Kredite und Zinsen für Einlagen gezahlt werden. Für den neunmonatigen Zeitraum, der am 30. September 2024 endete 485,5 Millionen US -Dollareine Zunahme von 41,4 Millionen US -Dollar oder 9.3% verglichen mit dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Das Wachstum des Nettozinserträges wurde angetrieben durch:
- Durchschnittliche Kredite, die um zunehmen 1,8 Milliarden US -Dollar (7,8%) Vom 31. Dezember 2023.
- Ein Anstieg der durchschnittlichen zinsgängigen Einlagen, die zur Finanzierung von Vermögenswerten beitragen.
- Erhöhte kurzfristige Zinssätze, die sich positiv auswirken, die die Darlehensrenditen beeinflussen.
Nichtinteresseneinkommen
Das Nichtinteresseneinkommen umfasst verschiedene gebührenpflichtige Dienstleistungen, die weniger empfindlich gegenüber Zinsschwankungen sind. Zu den Komponenten des Nichtinteresseeinkommens für den am 30. September 2024 endenden neunmonatigen Zeitraum gehören:
| Nichtinteresse Einkommenskategorie | Q3 2024 Betrag (in Millionen) | Q3 2023 Betrag (in Millionen) | Veränderung (in Millionen) |
|---|---|---|---|
| Vertrauens- und Wertpapierverarbeitung | 74.2 | 66.7 | 7.6 |
| Handels- und Investmentbanking | 7.1 | 3.8 | 3.3 |
| Servicegebühren für Einlagen | 20.1 | 21.1 | (1.0) |
| Maklergebühren | 15.7 | 13.4 | 2.3 |
| Bankcard -Gebühren | 22.4 | 19.3 | 3.1 |
Nichtinteresseneinkommen für den neunmonatigen Zeitraum war 462,9 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 401,6 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023, das ein Wachstum von widerspiegelt 61,3 Millionen US -Dollar oder 15.3%.
Bereitstellung von Kreditverlusten
Die Bereitstellung von Kreditverlusten wird erfasst, um potenzielle Darlehensausfälle abzudecken. Für den neunmonatigen Zeitraum, der am 30. September 2024 endete, stieg die Bestimmung auf 42,1 Millionen US -Dollar, einschließlich eines signifikanten Anstiegs der kommerziellen Kredite.
Insbesondere erhöhte sich die Bestimmung um um 13,0 Millionen Für den dreimonatigen Zeitraum bis zum 30. September 2024 im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2023, was die Änderungen der wirtschaftlichen Bedingungen und des Kreditportfolios widerspiegelt.
Betriebskosten
UMB Financial meldete die gesamten Nichtinteressungskosten von 756,3 Millionen US -Dollar Für den neunmonatigen Zeitraum, der am 30. September 2024 endete 11,7 Millionen US -Dollar oder 4.7% aus dem Vorjahr. Zu den wichtigsten Mitarbeitern zu diesem Anstieg gehören:
- Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter: 146,0 Millionen US -Dollar
- Technologie, Service und Gemeinkosten: 85,2 Millionen US -Dollar
- Bankkartenausgaben: 66,7 Millionen US -Dollar
Bilanz Overview
Zum 30. September 2024 betrug die Gesamtvermögen von UMB Financial auf 47,5 Milliarden US -Dollareine Zunahme von 6,0 Milliarden US -Dollar oder 14.5% im Vergleich zum Vorjahr. Das Wachstum wurde hauptsächlich angetrieben von:
- Eine Erhöhung der Kredite, das Netto von unverdienten Zinsen, die sich insgesamt belief 25,0 Milliarden US -Dollar.
- Ein Anstieg der von Banken stehenden zinsgängigen Anstieg 6,6 Milliarden US -Dollar.
- Gesamtablagerungen erhöht sich auf 39,7 Milliarden US -Dollar.
Die Gesamtstrategie der UMB Financial Corporation konzentriert sich auf die Steigerung des Nettozinseinkommens durch Darlehenswachstum, die Optimierung der Bilanz und die Ausweitung des Nichtinteresseeinkommens durch unterschiedliche Gebührenbasis.
UMB Financial Corporation (UMBF) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- UMB Financial Corporation (UMBF) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of UMB Financial Corporation (UMBF)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View UMB Financial Corporation (UMBF)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.