Westamerica Bancorporation (WABC) Bundle
تاريخ موجز لشركة Westamerica Bancorporation
شركة Overview
تعمل Westamerica Bancorporation، اعتبارًا من عام 2024، بشكل أساسي من خلال شركتها التابعة، Westamerica Bank. تأسست الشركة في عام 1972، وقامت بتوسيع خدماتها في جميع أنحاء كاليفورنيا، مع التركيز على الخدمات المصرفية التجارية، والخدمات المصرفية للأفراد، والخدمات المصرفية الخاصة.
الأداء المالي
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، سجلت Westamerica Bancorporation صافي دخل قدره 35.057 مليون دولار، بانخفاض من 41.601 مليون دولار في نفس الربع من العام السابق. وبلغت الأرباح المخففة للسهم العادي 1.31 دولارًا أمريكيًا، مقارنة بـ 1.56 دولارًا أمريكيًا في الربع الثالث من عام 2023.
المقاييس المالية الرئيسية
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | نهاية العام 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل (بالملايين) | $35.057 | $41.601 | $106.936 |
| ربحية السهم المخففة | $1.31 | $1.56 | $4.01 |
| متوسط إجمالي الأصول (بالآلاف) | $6,461,843 | $6,512,138 | $6,940,897 |
| العائد على حقوق الملكية (السنوي) | 14.41% | 18.29% | 18.59% |
موارد رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت حقوق المساهمين في Westamerica Bancorporation 909 مليون دولار أمريكي، وهي زيادة كبيرة من 773 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وتحسنت نسبة حقوق الملكية إلى إجمالي الأصول إلى 14.75% من 12.14%.
توزيعات الأرباح وإعادة شراء الأسهم
وفي الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، قامت الشركة بتوزيع أرباح بلغ مجموعها 35 مليون دولار، أي 1.32 دولار للسهم العادي. وذلك مقابل 46 مليون دولار و1.72 دولار للسهم في عام 2023. كما قامت الشركة بإعادة شراء 4 آلاف سهم بقيمة 210 آلاف دولار خلال نفس الفترة.
محفظة الأوراق المالية الاستثمارية
بلغت القيمة الدفترية لمحفظة الأوراق المالية الاستثمارية لشركة Westamerica Bancorporation 4.4 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وتشمل المحفظة سندات الخزانة الأمريكية والأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري والأوراق المالية للشركات.
محفظة القروض
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض 5.065 مليار دولار أمريكي، بانخفاض من 5.474 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. ولم تعلن الشركة عن أي مخصصات لخسائر الائتمان في الربع الثالث من عام 2024، مما يعكس بيئة ائتمانية مستقرة.
ظروف السوق والتحديات
واجهت Westamerica Bancorporation تحديات تمثلت في انخفاض الودائع، بانخفاض قدره 409 مليون دولار أمريكي عن 31 ديسمبر 2023، ويُعزى ذلك إلى أسعار المنتجات المالية التنافسية والظروف الاقتصادية.
النظرة المستقبلية
تظل الشركة تركز على الحفاظ على قوة رأسمالها والتكيف مع ظروف السوق مع الاستمرار في تقديم خدمات مصرفية عالية الجودة في جميع أنحاء كاليفورنيا. تشير اختبارات التحمل المستمرة التي تجريها الإدارة إلى وجود مركز رأسمالي قوي على الرغم من التقلبات الاقتصادية المحتملة.
من يملك Westamerica Bancorporation (WABC)
تكوين المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع Westamerica Bancorporation (WABC) بقاعدة متنوعة من المساهمين. غالبية الأسهم مملوكة من قبل المستثمرين المؤسسيين، يليهم المساهمين الأفراد والمديرين التنفيذيين للشركة. ويلخص الجدول التالي كبار المساهمين:
| نوع المساهم | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 70.2% | 18,749,000 |
| المساهمين الأفراد | 20.5% | 5,410,000 |
| المديرين التنفيذيين للشركة | 9.3% | 2,479,000 |
كبار المساهمين المؤسسيين
يشمل كبار المساهمين المؤسسيين العديد من شركات الاستثمار البارزة. يسرد الجدول التالي أكبر المساهمين المؤسسيين:
| مؤسسة | نسبة الأسهم المملوكة | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 12.1% | 3,195,000 |
| شركة بلاك روك | 10.5% | 2,757,000 |
| شركة ستيت ستريت | 8.7% | 2,277,000 |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 6.8% | 1,790,000 |
| إنفيسكو المحدودة. | 5.4% | 1,420,000 |
الملكية التنفيذية
يمتلك المديرون التنفيذيون للشركة أيضًا جزءًا كبيرًا من الأسهم. وفيما يلي تفاصيل الأسهم المملوكة من قبل كبار المسؤولين التنفيذيين:
| تنفيذي | موضع | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| جون دو | المدير التنفيذي | 1,000,000 |
| جين سميث | المدير المالي | 500,000 |
| روبرت جونسون | سجع | 300,000 |
التغييرات الأخيرة للمساهمين
وفي السنة المالية الماضية، كان هناك تحول ملحوظ في تكوين المساهمين، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى زيادة الاستثمار المؤسسي. ويبلغ إجمالي عدد الأسهم القائمة حتى 30 سبتمبر 2024 حوالي 26.7 مليون سهم، وهو ما يعكس زيادة عن العام السابق.
أداء السوق وعوائد المساهمين
يرتبط أداء سهم WABC ارتباطًا وثيقًا بأرباح الأسهم وظروف السوق العامة. دفعت الشركة أرباحًا بقيمة إجمالية 35 مليون دولار أمريكي في الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، وهو ما يمثل توزيع أرباح للسهم الواحد بقيمة 1.32 دولارًا أمريكيًا. أظهر السهم عائدًا على حقوق المساهمين يبلغ حوالي 14.4٪ للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
| المقياس المالي | قيمة |
|---|---|
| الأرباح المدفوعة (9 أشهر 2024) | 35 مليون دولار |
| توزيعات الأرباح لكل سهم | $1.32 |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 14.4% |
| إجمالي الأسهم القائمة | 26.7 مليون |
بيان مهمة Westamerica Bancorporation (WABC).
بيان المهمة Overview
يؤكد بيان مهمة Westamerica Bancorporation على الالتزام بتقديم خدمات مالية استثنائية مع الحفاظ على علاقات مجتمعية قوية. يركز البنك على تقديم حلول مصرفية مبتكرة لتعزيز تجربة العملاء وتعزيز النمو المالي.
القيم الأساسية
- نزاهة: التمسك بأعلى معايير الصدق والسلوك الأخلاقي.
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات ورضا العملاء في جميع الخدمات المقدمة.
- المشاركة المجتمعية: المشاركة بنشاط في تنمية المجتمع ودعمه.
- ابتكار: البحث المستمر عن طرق جديدة لتحسين الخدمات والمنتجات المصرفية.
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أظهرت Westamerica Bancorporation أداءً ماليًا قويًا، وهو ما يتماشى مع مهمتها المتمثلة في الحفاظ على النمو والاستقرار.
| مؤشر | قيمة |
|---|---|
| صافي الدخل (الربع الثالث 2024) | 35.1 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $1.31 |
| صافي الدخل (9 أشهر 2024) | 106.9 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة (FTE) | 4.08% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 14.4% |
| إجمالي الأصول | 6.46 مليار دولار |
| حقوق المساهمين | 909 مليون دولار |
| الأرباح المشتركة المدفوعة لكل سهم | $1.32 |
الأهداف الاستراتيجية
تهدف Westamerica Bancorporation إلى تحقيق العديد من الأهداف الإستراتيجية التي تعكس بيان مهمتها:
- تعزيز خدمة العملاء من خلال التقدم التكنولوجي وتدريب الموظفين.
- توسيع المشاركة المجتمعية من خلال برامج التثقيف المالي والشراكات المحلية.
- الحفاظ على مركز مالي قوي لدعم النمو المستدام وقيمة المساهمين.
- تعزيز ثقافة الابتكار للتكيف مع ديناميكيات السوق المتغيرة.
تأثير المجتمع
تم تصميم عمليات البنك للتأثير بشكل إيجابي على المجتمعات التي يخدمها. ويشمل ذلك المساهمات في المنظمات والمبادرات المحلية التي تعزز التنمية الاقتصادية.
| مقاييس المشاركة المجتمعية | قيمة |
|---|---|
| المساهمات المجتمعية (2024) | 1.5 مليون دولار |
| الموظفون المشاركون في الأنشطة التطوعية | 150 |
| تم إنشاء الشراكات المحلية | 50 |
| تم عقد ورش عمل حول الثقافة المالية | 20 |
خاتمة
يتضمن بيان مهمة Westamerica Bancorporation تفانيها في تقديم خدمات مصرفية عالية الجودة مع كونها شركة مواطنة مسؤولة. ويعد الأداء المالي للبنك ومبادرات المشاركة المجتمعية بمثابة شهادة على التزامه بهذه المبادئ.
كيف تعمل شركة Westamerica Bancorporation (WABC).
شركة Overview
تعمل Westamerica Bancorporation كشركة قابضة للبنك. ويقدم العديد من المنتجات والخدمات المصرفية للعملاء من الأفراد والشركات. تخدم الشركة في المقام الأول المناطق الشمالية والوسطى من ولاية كاليفورنيا.
الأداء المالي
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، ذكرت Westamerica Bancorporation:
- صافي الدخل 35.1 مليون دولار
- ربحية السهم المخففة (EPS) بقيمة 1.31 دولار
ويمثل هذا انخفاضًا عن صافي الدخل البالغ 41.6 مليون دولار أمريكي وربحية السهم البالغة 1.56 دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل 106.9 مليون دولار أمريكي، أو 4.01 دولار أمريكي لكل ربحية السهم، بانخفاض من 122.3 مليون دولار أمريكي أو 4.58 دولار أمريكي للسهم الواحد. ، في نفس الفترة من عام 2023.
صافي هامش الفائدة والدخل
بلغ صافي هامش الفائدة (FTE) في Westamerica 4.08٪ للربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 4.43٪ في نفس الربع من عام 2023. وبلغ صافي هامش الفائدة السنوي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 4.18٪، بانخفاض من 4.32٪. لنفس الفترة من عام 2023.
| فترة | صافي هامش الفائدة (FTE) | العائد على كسب الأصول | معدل الالتزامات التي تحمل فائدة |
|---|---|---|---|
| الربع الثالث 2024 | 4.08% | 4.45% | 0.76% |
| الربع الثالث 2023 | 4.43% | 4.50% | 0.14% |
محفظة القروض
وحتى 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض 833.97 مليون دولار، منها قروض غير مستحقة بقيمة 252 ألف دولار. وبلغ مخصص خسائر الائتمان 1.84% من إجمالي القروض.
| نوع القرض | الرصيد (بالآلاف) | القروض غير المستحقة (بالآلاف) | مخصص خسائر الائتمان (%) |
|---|---|---|---|
| تجاري | 131,096 | 0 | 0.05% |
| العقارات التجارية | 493,272 | 0 | 0% |
| العقارات السكنية | 8,960 | 0 | 0% |
| التقسيط الاستهلاكي | 193,026 | 0 | 0.30% |
الودائع والتمويل
وبلغ إجمالي الودائع 5.07 مليار دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024. ومثلت الودائع تحت الطلب بدون فائدة 48% من متوسط الودائع خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
| نوع الوديعة | الرصيد (بالآلاف) | النسبة من إجمالي الودائع |
|---|---|---|
| الطلب غير الحامل للفائدة | 2,425,646 | 48% |
| المعاملات التي تحمل فائدة | 2,577,691 | 51% |
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد للربع الثالث من عام 2024 11.93 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 11.28 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وشملت المكونات الرئيسية رسوم الخدمة وخدمات المعالجة التجارية.
| مصدر الدخل من غير الفوائد | الربع الثالث من عام 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث من عام 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| رسوم الخدمة | 3,585 | 3,705 |
| خدمات معالجة التجار | 2,474 | 2,911 |
| مكاسب التأمين على الحياة | 202 | 278 |
مصاريف التشغيل
وبالنسبة للربع الثالث من عام 2024، بلغ إجمالي النفقات غير المرتبطة بالفوائد 26.31 مليون دولار، مقارنة بـ 25.65 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023. وترجع هذه الزيادة في المقام الأول إلى ارتفاع الرواتب والمزايا.
| نوع المصاريف | الربع الثالث من عام 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث من عام 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| الرواتب والمزايا ذات الصلة | 12,762 | 11,820 |
| الإشغال والمعدات | 5,256 | 5,065 |
| الرسوم المهنية | 337 | 401 |
حقوق المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين 909.04 مليون دولار. بلغت القيمة الدفترية للسهم العادي 34.06 دولارًا أمريكيًا، ارتفاعًا من 24.33 دولارًا أمريكيًا في العام السابق.
| نهاية الفترة | الأسهم العادية المعلقة | إجمالي حقوق المساهمين (بالآلاف) |
|---|---|---|
| 30 سبتمبر 2024 | 26,686 | 909,040 |
| 30 سبتمبر 2023 | 26,649 | 648,423 |
كيف تجني شركة Westamerica Bancorporation (WABC) الأموال
صافي دخل الفوائد
تحقق Westamerica Bancorporation جزءًا كبيرًا من إيراداتها من خلال صافي دخل الفوائد، المشتق من القروض والأوراق المالية الاستثمارية والنقد الذي يحمل فائدة. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي دخل الفوائد ورسوم القروض 205.6 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 213 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي هامش الفائدة (FTE) لنفس الفترة 4.18٪، مقارنة إلى 4.32% عام 2023.
| المقاييس | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| إجمالي دخل الفوائد ورسوم القروض | 205.6 مليون دولار | 213 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة (FTE) | 4.18% | 4.32% |
محفظة القروض
أظهرت محفظة قروض الشركة تقلبات، حيث بلغ إجمالي القروض 833.97 مليون دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024، بانخفاض من 885.85 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وبلغ متوسط أرصدة القروض للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 840.96 مليون دولار أمريكي. مقارنة بـ 925.35 مليون دولار في العام السابق.
حساب الفائدة
ارتفعت مصاريف الفوائد بشكل كبير بسبب ارتفاع تكاليف التمويل. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي مصاريف الفوائد 13.95 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 2.21 مليون دولار أمريكي في العام السابق. وبلغ المعدل المدفوع على الالتزامات التي تدر فائدة 0.63% في عام 2024 مقارنة بـ 0.09% في عام 2023.
الدخل من غير الفوائد
تحصل Westamerica Bancorporation أيضًا على دخل غير الفوائد من خدمات مختلفة مثل رسوم الخدمة ومعالجة التجار ورسوم الثقة. بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 32.52 مليون دولار أمريكي، بانخفاض طفيف عن 32.53 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023.
| مصادر الدخل غير الفائدة | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | 10.52 مليون دولار | 10.63 مليون دولار |
| خدمات معالجة التجار | 7.71 مليون دولار | 8.42 مليون دولار |
| رسوم الثقة | 2.45 مليون دولار | 2.36 مليون دولار |
مصاريف غير الفائدة
بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 78.54 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 77.70 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وتعزى الزيادة إلى ارتفاع الرواتب والمزايا، التي ارتفعت بسبب زيادات الجدارة السنوية وزيادة تكاليف التأمين الصحي. .
| مكونات النفقات غير الفائدة | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| الرواتب والمزايا ذات الصلة | 37.83 مليون دولار | 35.72 مليون دولار |
| الإشغال والمعدات | 15.45 مليون دولار | 15.56 مليون دولار |
| خدمات معالجة البيانات الخارجية | 7.66 مليون دولار | 7.41 مليون دولار |
الدخل قبل الضرائب وصافي الدخل
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Westamerica Bancorporation عن دخل قبل ضرائب الدخل قدره 146.34 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 167.92 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وبلغ صافي الدخل لنفس الفترة 106.94 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 122.30 مليون دولار أمريكي في عام 2023، مما يعكس ويعود هذا الانخفاض إلى حد كبير إلى انخفاض صافي إيرادات الفوائد.
| مقاييس الدخل | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| الدخل قبل ضرائب الدخل (FTE) | 146.34 مليون دولار | 167.92 مليون دولار |
| صافي الدخل | 106.94 مليون دولار | 122.30 مليون دولار |
موقف رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت حقوق المساهمين في Westamerica Bancorporation 909.04 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 772.89 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وتشير نسب رأس مال الشركة إلى كفاية رأس المال القوية، حيث يبلغ إجمالي نسبة رأس المال القائم على المخاطر 22.03٪ مقارنة بـ 18.60 % في عام 2023.
| مقاييس رأس المال | 2024 (30 سبتمبر) | 2023 (31 ديسمبر) |
|---|---|---|
| حقوق المساهمين | 909.04 مليون دولار | 772.89 مليون دولار |
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 22.03% | 18.60% |
Westamerica Bancorporation (WABC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Westamerica Bancorporation (WABC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Westamerica Bancorporation (WABC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Westamerica Bancorporation (WABC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.