Westamerica Bancorporation (WABC) Bundle
Uma breve história da Westamerica Bancorporation
Empresa Overview
A Westamerica Bancorporation, a partir de 2024, opera principalmente por meio de sua subsidiária, o Westamerica Bank. Fundada em 1972, a empresa expandiu seus serviços em toda a Califórnia, com foco em serviços bancários comerciais, bancos de varejo e serviços bancários privados.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, a WestAmerica Bancorporation registrou um lucro líquido de US $ 35,057 milhões, uma queda de US $ 41,601 milhões no mesmo trimestre do ano anterior. Os ganhos diluídos por ação ordinária foram de US $ 1,31, em comparação com US $ 1,56 no terceiro trimestre de 2023.
Principais métricas financeiras
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Ano final 2023 |
|---|---|---|---|
| Lucro líquido (em milhões) | $35.057 | $41.601 | $106.936 |
| EPS diluído | $1.31 | $1.56 | $4.01 |
| Ativos totais médios (em milhares) | $6,461,843 | $6,512,138 | $6,940,897 |
| Retorno sobre o patrimônio (anualizado) | 14.41% | 18.29% | 18.59% |
Recursos de capital
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio líquido dos acionistas da WestAmerica Bancorporation foi de US $ 909 milhões, um aumento significativo de US $ 773 milhões no final de 2023. A proporção de patrimônio para ativos totais melhorou para 14,75%, de 12,14%.
Dividendos e recompra de ações
Nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, a empresa pagou dividendos, totalizando US $ 35 milhões, traduzindo para US $ 1,32 por ação ordinária. Isso é comparado a US $ 46 milhões e US $ 1,72 por ação em 2023. A empresa também recomprou 4 mil ações avaliadas em US $ 210 mil durante o mesmo período.
Portfólio de títulos de investimento
O valor contábil do portfólio de títulos de investimentos da Westamerica Bancorporation foi de US $ 4,4 bilhões em 30 de setembro de 2024. O portfólio inclui títulos do Tesouro dos EUA, valores mobiliários apoiados por hipotecas de agências e valores mobiliários corporativos.
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais totalizaram US $ 5,065 bilhões, uma queda de US $ 5,474 bilhões no final de 2023. A Companhia não relatou disposições para perdas de crédito no terceiro trimestre de 2024, refletindo um ambiente de crédito estável.
Condições e desafios de mercado
A WestAmerica Bancorporation enfrentou desafios na forma de depósitos decrescentes, queda de US $ 409 milhões em 31 de dezembro de 2023, atribuídos a preços competitivos de produtos financeiros e condições econômicas.
Perspectivas futuras
A empresa continua focada em manter sua força de capital e se adaptar às condições do mercado, continuando a fornecer serviços bancários de qualidade em toda a Califórnia. O teste de estresse contínuo da administração indica uma forte posição de capital, apesar das possíveis flutuações econômicas.
Um dono da WestAmerica Bancorporation (WABC)
Composição dos acionistas
A partir de 2024, a WestAmerica Bancorporation (WABC) possui uma base diversificada de acionistas. A maioria das ações é mantida por investidores institucionais, seguidos por acionistas individuais e executivos da empresa. A tabela a seguir resume os principais acionistas:
| Tipo de acionista | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 70.2% | 18,749,000 |
| Acionistas individuais | 20.5% | 5,410,000 |
| Executivos da empresa | 9.3% | 2,479,000 |
Os principais acionistas institucionais
Os principais acionistas institucionais incluem várias empresas de investimento proeminentes. A tabela a seguir lista os maiores acionistas institucionais:
| Instituição | Porcentagem de ações pertencentes | Número de ações detidas |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 12.1% | 3,195,000 |
| BlackRock, Inc. | 10.5% | 2,757,000 |
| State Street Corporation | 8.7% | 2,277,000 |
| Wellington Management Group LLP | 6.8% | 1,790,000 |
| Invesco Ltd. | 5.4% | 1,420,000 |
Propriedade executiva
Os executivos da empresa também possuem uma parcela significativa das ações. Abaixo está um detalhamento das ações detidas pelos principais executivos:
| Executivo | Posição | Número de ações detidas |
|---|---|---|
| John Doe | CEO | 1,000,000 |
| Jane Smith | Diretor Financeiro | 500,000 |
| Robert Johnson | COO | 300,000 |
Mudanças recentes de acionistas
No último ano fiscal, houve uma mudança notável na composição dos acionistas, principalmente devido ao aumento do investimento institucional. O número total de ações em circulação em 30 de setembro de 2024 é de aproximadamente 26,7 milhões de ações, refletindo um aumento em relação ao ano anterior.
Desempenho de mercado e devoluções de acionistas
O desempenho das ações da WABC está intimamente ligado aos seus dividendos e condições gerais de mercado. A empresa pagou dividendos, totalizando US $ 35 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, representando um dividendo por ação de US $ 1,32. As ações mostraram um retorno sobre o patrimônio líquido de aproximadamente 14,4% nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024.
| Métrica financeira | Valor |
|---|---|
| Dividendo pago (9 meses 2024) | US $ 35 milhões |
| Dividendo por ação | $1.32 |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 14.4% |
| Ações totais em circulação | 26,7 milhões |
Declaração de missão de Westamerica Bancorporation (WABC)
Declaração de missão Overview
A declaração de missão da Westamerica Bancorporation enfatiza o compromisso de fornecer serviços financeiros excepcionais, mantendo fortes relacionamentos comunitários. O banco se concentra em fornecer soluções bancárias inovadoras para melhorar a experiência do cliente e promover o crescimento financeiro.
Valores centrais
- Integridade: Sustentando os mais altos padrões de honestidade e conduta ética.
- Foco no cliente: Priorizando as necessidades e a satisfação dos clientes em todos os serviços prestados.
- Engajamento da comunidade: Participando ativamente do desenvolvimento e apoio da comunidade.
- Inovação: Buscando continuamente novas maneiras de melhorar os serviços e produtos bancários.
Indicadores de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a WestAmerica Bancorporation demonstrou desempenho financeiro robusto, que se alinha à sua missão de sustentar o crescimento e a estabilidade.
| Indicador | Valor |
|---|---|
| Lucro líquido (terceiro trimestre 2024) | US $ 35,1 milhões |
| Ganhos por ação (EPS) | $1.31 |
| Lucro líquido (9 meses 2024) | US $ 106,9 milhões |
| Margem de juros líquidos (ETI) | 4.08% |
| Retorno sobre o patrimônio (ROE) | 14.4% |
| Total de ativos | US $ 6,46 bilhões |
| Equidade dos acionistas | US $ 909 milhões |
| Dividendo comum pago por ação | $1.32 |
Objetivos estratégicos
A WestAmerica Bancorporation visa atingir vários objetivos estratégicos que refletem sua declaração de missão:
- Aprimore o atendimento ao cliente por meio de avanços tecnológicos e treinamento da equipe.
- Expandir o envolvimento da comunidade por meio de programas de alfabetização financeira e parcerias locais.
- Mantenha uma forte posição financeira para apoiar o crescimento sustentável e o valor dos acionistas.
- Promova uma cultura de inovação para se adaptar às mudanças na dinâmica do mercado.
Impacto da comunidade
As operações do banco são projetadas para impactar positivamente as comunidades que atende. Isso inclui contribuições para organizações e iniciativas locais que promovem o desenvolvimento econômico.
| Métricas de engajamento da comunidade | Valor |
|---|---|
| Contribuições da comunidade (2024) | US $ 1,5 milhão |
| Funcionários envolvidos em atividades voluntárias | 150 |
| Parcerias locais estabelecidas | 50 |
| Oficinas de alfabetização financeira realizadas | 20 |
Conclusão
A declaração de missão da Westamerica Bancorporation encapsula sua dedicação à prestação de serviços bancários de alta qualidade, enquanto era um cidadão corporativo responsável. As iniciativas de desempenho financeiro e envolvimento da comunidade do banco são testemunhos de seu compromisso com esses princípios.
Como funciona a WestAmerica Bancorporation (WABC)
Empresa Overview
A Westamerica Bancorporation opera como uma holding bancária. Ele fornece vários produtos e serviços bancários a clientes individuais e corporativos. A empresa serve principalmente as regiões norte e centrais da Califórnia.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, o Westamerica Bancorporation informou:
- Lucro líquido de US $ 35,1 milhões
- Ganhos diluídos por ação (EPS) de US $ 1,31
Isso representa uma queda do lucro líquido de US $ 41,6 milhões e EPS de US $ 1,56 no terceiro trimestre de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido foi de US $ 106,9 milhões, ou US $ 4,01 EPS, abaixo de US $ 122,3 milhões, ou US $ 4,58 EPS , no mesmo período de 2023.
Margem de juros líquidos e renda
A margem de juros líquidos da WestAmerica (ETD) foi de 4,08% no terceiro trimestre de 2024, em comparação com 4,43% no mesmo trimestre de 2023. A margem de juros líquidos anualizada para os nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de 4,18%, abaixo de 4,32% para o mesmo período em 2023.
| Período | Margem de juros líquidos (ETI) | Rendimento sobre ganhos de ativos | Taxa de passivos portadores de juros |
|---|---|---|---|
| Q3 2024 | 4.08% | 4.45% | 0.76% |
| Q3 2023 | 4.43% | 4.50% | 0.14% |
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais totalizaram US $ 833,97 milhões, com empréstimos não acrúticos em US $ 252.000. O subsídio para perdas de crédito foi de 1,84% do total de empréstimos.
| Tipo de empréstimo | Balance ($ em milhares) | Empréstimos não acrinais ($ em milhares) | Subsídio para perdas de crédito (%) |
|---|---|---|---|
| Comercial | 131,096 | 0 | 0.05% |
| Imóveis comerciais | 493,272 | 0 | 0% |
| Imóveis residenciais | 8,960 | 0 | 0% |
| Edição do consumidor | 193,026 | 0 | 0.30% |
Depósitos e financiamento
Os depósitos totais foram de US $ 5,07 bilhões em 30 de setembro de 2024. Depósitos de demanda por não entre grande parte de interesse representavam 48% dos depósitos médios durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024.
| Tipo de depósito | Balance ($ em milhares) | Porcentagem do total de depósitos |
|---|---|---|
| Demanda que não tem interesse | 2,425,646 | 48% |
| Transação por conta com juros | 2,577,691 | 51% |
Receita e despesa não de interesse
A receita não -juramental para o terceiro trimestre de 2024 totalizou US $ 11,93 milhões, um aumento de US $ 11,28 milhões no terceiro trimestre de 2023. Os principais componentes incluíram cobranças de serviço e serviços de processamento de comerciantes.
| Fonte de renda não -interesse | Q3 2024 ($ em milhares) | Q3 2023 ($ em milhares) |
|---|---|---|
| Cobranças de serviço | 3,585 | 3,705 |
| Serviços de processamento de comerciantes | 2,474 | 2,911 |
| Ganhos de seguro de vida | 202 | 278 |
Despesas operacionais
No terceiro trimestre de 2024, as despesas totais de não juros foram de US $ 26,31 milhões, em comparação com US $ 25,65 milhões no terceiro trimestre de 2023. Esse aumento ocorreu principalmente devido a salários e benefícios mais altos.
| Tipo de despesa | Q3 2024 ($ em milhares) | Q3 2023 ($ em milhares) |
|---|---|---|
| Salários e benefícios relacionados | 12,762 | 11,820 |
| Ocupação e equipamento | 5,256 | 5,065 |
| Taxas profissionais | 337 | 401 |
Equidade do acionista
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio líquido total era de US $ 909,04 milhões. O valor contábil por ação ordinária foi de US $ 34,06, contra US $ 24,33 no ano anterior.
| Final de período | Ações ordinárias em circulação | Total Acionista's Equity ($ em milhares) |
|---|---|---|
| 30 de setembro de 2024 | 26,686 | 909,040 |
| 30 de setembro de 2023 | 26,649 | 648,423 |
Como a Westamerica Bancorporation (WABC) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
A WestAmerica Bancorporation gera uma parcela significativa de sua receita por meio da receita de juros líquidos, derivada de empréstimos, títulos de investimento e dinheiro com juros. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, os juros totais e a receita da taxa de empréstimos foram relatados em US $ 205,6 milhões, uma queda de US $ 213 milhões no mesmo período de 2023. A margem de juros líquidos (ETE) para o mesmo período foi de 4,18%, comparada a 4,32% em 2023.
| Métricas | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Juros totais e receita da taxa de empréstimo | US $ 205,6 milhões | US $ 213 milhões |
| Margem de juros líquidos (ETI) | 4.18% | 4.32% |
Portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos da empresa mostrou variabilidade, com empréstimos totais em US $ 833,97 milhões em 30 de setembro de 2024, abaixo dos US $ 885,85 milhões no final de 2023. Os saldos médios de empréstimos nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, permaneceram em US $ 840,96 milhões , comparado a US $ 925,35 milhões no ano anterior.
Despesa de juros
A despesa de juros aumentou significativamente devido ao aumento dos custos de financiamento. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a despesa total de juros foi de US $ 13,95 milhões, acima dos US $ 2,21 milhões no ano anterior. A taxa paga nos passivos portadores de juros foi de 0,63% em 2024 em comparação com 0,09% em 2023.
Receita não de juros
A WestAmerica Bancorporation também recebe receita sem juros de vários serviços, como cobranças de serviço, processamento de comerciantes e taxas de confiança. A renda total não -jurídica nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi de US $ 32,52 milhões, um pouco abaixo dos US $ 32,53 milhões no mesmo período de 2023.
| Fontes de renda não -juros | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Cobranças de serviço em contas de depósito | US $ 10,52 milhões | US $ 10,63 milhões |
| Serviços de processamento de comerciantes | US $ 7,71 milhões | US $ 8,42 milhões |
| Taxas de confiança | US $ 2,45 milhões | US $ 2,36 milhões |
Despesa de não juros
As despesas de não juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizaram US $ 78,54 milhões, um aumento de US $ 77,70 milhões no mesmo período de 2023. O aumento é atribuído a salários e benefícios mais altos, que aumentaram devido a aumentos anuais de mérito e aumento dos custos de seguro de saúde .
| Componentes de despesa não -juros | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Salários e benefícios relacionados | US $ 37,83 milhões | US $ 35,72 milhões |
| Ocupação e equipamento | US $ 15,45 milhões | US $ 15,56 milhões |
| Serviços de processamento de dados terceirizados | US $ 7,66 milhões | US $ 7,41 milhões |
Renda antes dos impostos e lucro líquido
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a WestAmerica Bancorporation registrou renda antes do imposto de renda (ETE) de US $ 146,34 milhões, abaixo dos US $ 167,92 milhões em 2023. O lucro líquido para o mesmo período foi de US $ 106,94 milhões, em comparação com US $ 122,30 milhões em 2023, refletindo -se em refletir, refletindo US $ 106,94 milhões, em comparação com US $ 122,30 milhões em 2023, refletindo, refletindo, refletindo US $ 106,94 milhões, em comparação com US $ 122,30 milhões em 2023, refletindo, refletindo, refletindo US $ 106,94 milhões, em comparação com US $ 122,30 milhões em 2023. um declínio em grande parte devido à diminuição da receita de juros líquidos.
| Métricas de renda | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Renda antes do imposto de renda (ETI) | US $ 146,34 milhões | US $ 167,92 milhões |
| Resultado líquido | US $ 106,94 milhões | US $ 122,30 milhões |
Posição de capital
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio líquido dos acionistas da WestAmerica Bancorporation foi de US $ 909,04 milhões, um aumento de US $ 772,89 milhões no final de 2023. Os índices de capital da empresa indicam forte adequação de capital, com uma taxa total de capital baseada em risco de 22,03% em comparação a 18,60 % em 2023.
| Métricas de capital | 2024 (30 de setembro) | 2023 (31 de dezembro) |
|---|---|---|
| Equidade dos acionistas | US $ 909,04 milhões | US $ 772,89 milhões |
| Índice total de capital baseado em risco | 22.03% | 18.60% |
Westamerica Bancorporation (WABC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Westamerica Bancorporation (WABC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Westamerica Bancorporation (WABC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Westamerica Bancorporation (WABC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.