Carter Bankshares, Inc. (CARE) Bundle
ان Overview شركة كارتر بانك شيرز (كير)
ملخص عام لشركة Carter Bankshares, Inc. (CARE)
تأسست شركة Carter Bankshares, Inc. (CARE) في عام 1974 ويقع مقرها الرئيسي في مارتينسفيل، فيرجينيا. تعمل الشركة كشركة قابضة مصرفية لبنك كارتر آند تراست، حيث تقدم مجموعة من الخدمات المصرفية للأفراد والشركات. تشمل منتجاتها وخدماتها الأساسية الحسابات الجارية وحسابات التوفير، والقروض (التجارية والاستهلاكية والعقارية)، والخدمات المالية المتنوعة مثل الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول. اعتبارًا من عام 2024، أبلغت شركة كارتر بانك شيرز عن إجمالي مبيعات تقريبية 4.1 مليار دولار في الودائع، مما يعكس قاعدة عملاء متنوعة مع جزء كبير من ودائع الأفراد.
الأداء المالي للشركة في أحدث التقارير المالية
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة كارتر بانك شيرز عن صافي دخل فوائد قدره 85.3 مليون دولار، أسفل من 94.9 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023، بانخفاض قدره 10.1%. انخفض هامش صافي الفائدة إلى 2.57% من 2.98% في عام 2023. ارتفع إجمالي الدخل من غير الفوائد بنسبة 1.0 مليون دولار ل 16.0 مليون دولار خلال نفس الفترة. وسجلت الشركة صافي دخل قدره 16.2 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مع ربحية مخففة للسهم قدرها $0.70.
ومن حيث أداء الميزانية العمومية، ارتفع إجمالي الأصول إلى 4.6 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 وما فوق 100.9 مليون دولار من 31 ديسمبر 2023. ارتفع إجمالي قروض المحفظة بنسبة 90.0 مليون دولار، أو 3.4% على أساس سنوي، مدفوعًا في المقام الأول بالنمو في قطاع العقارات التجارية. انخفضت القروض المتعثرة إلى 287.7 مليون دولار، أسفل من 309.5 مليون دولار في نهاية عام 2023، ممثلاً 8.00% من إجمالي محفظة القروض.
| المقاييس المالية | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 85.3 مليون دولار | 94.9 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 2.57% | 2.98% |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | 16.0 مليون دولار | 15.0 مليون دولار |
| صافي الدخل | 16.2 مليون دولار | 25.3 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 4.6 مليار دولار | 4.5 مليار دولار |
| إجمالي محفظة القروض | 3.6 مليار دولار | 3.5 مليار دولار |
| القروض المتعثرة | 287.7 مليون دولار | 309.5 مليون دولار |
مقدمة إلى شركة كارتر بانكشيرز كشركة رائدة في الصناعة
تبرز شركة Carter Bankshares, Inc. كشركة رائدة في قطاع الخدمات المصرفية المجتمعية، حيث تتميز بأدائها المالي القوي والتزامها بخدمة العملاء. إن قدرتها على التكيف مع ظروف السوق مع الحفاظ على التركيز القوي على مشاركة المجتمع تضعها في مكانة جيدة داخل الصناعة. وتفتخر الشركة بعروض منتجات متنوعة، مما ساهم في مرونتها في بيئة اقتصادية متقلبة. يتم تشجيع المستثمرين وأصحاب المصلحة على استكشاف المزيد لفهم المبادرات الإستراتيجية التي تدعم النجاح المستمر لشركة Carter Bankshares.
بيان مهمة شركة Carter Bankshares, Inc. (CARE)
بيان المهمة Overview
توضح شركة Carter Bankshares, Inc. (CARE) بيان مهمتها كالتزام بتقديم خدمات مالية عالية الجودة تلبي احتياجات عملائها، مع ضمان نمو البنك واستدامته أيضًا. تعد هذه المهمة بمثابة المبدأ التوجيهي لأهداف البنك طويلة المدى وتعكس تفانيه في تحقيق رضا العملاء والمشاركة المجتمعية والنزاهة المالية.
المكون الأساسي 1: التزام العملاء
العنصر الأساسي الأول في بيان مهمة Carter Bankshares هو الالتزام القوي بخدمة العملاء. يعطي البنك الأولوية لبناء العلاقات مع العملاء وفهم احتياجاتهم المالية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Carter Bankshares عن إجمالي ودائع بلغت حوالي 4.1 مليار دولار أمريكي، مما يشير إلى قاعدة عملاء قوية وثقة في خدماتها المالية. وينعكس هذا الالتزام أيضًا في تركيز البنك على تقديم حلول مصرفية مخصصة، بما في ذلك منتجات القروض المخصصة ودعم العملاء سريع الاستجابة.
المكون الأساسي 2: المشاركة المجتمعية
ويؤكد المكون الأساسي الثاني على مشاركة المجتمع ودعمه. تسعى شركة Carter Bankshares جاهدة إلى التأثير بشكل إيجابي على المجتمعات التي تخدمها من خلال المبادرات والبرامج المختلفة. على سبيل المثال، استثمر البنك في مشاريع تنمية المجتمع ومبادرات الإسكان الميسر، والتي تتماشى مع مهمته لتعزيز النمو الاقتصادي في المناطق المحرومة. بلغ إجمالي استثمار البنك في صندوق مشترك للسندات بسعر السوق يهدف إلى توفير إسكان ميسور التكلفة 5.0 ملايين دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وهذا يوضح النهج الاستباقي للبنك في المساهمة في رفاهية المجتمع.
المكون الأساسي 3: النزاهة المالية
ويدور العنصر الأساسي الأخير حول الحفاظ على النزاهة والشفافية المالية. تلتزم شركة Carter Bankshares بالممارسات المالية السليمة، وضمان أمن ودائع عملائها، والالتزام بالمعايير التنظيمية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلن البنك عن إجمالي رأس مال قدره 386.8 مليون دولار أمريكي، مما يعكس مركز رأس المال القوي والامتثال لمتطلبات رأس المال التنظيمية. وبلغت نسبة رأس المال من المستوى الأول 10.83%، مما يعزز التزام البنك بالاستقرار المالي.
| المقاييس المالية | القيمة (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024) |
|---|---|
| إجمالي الودائع | 4.1 مليار دولار |
| إجمالي رأس المال | 386.8 مليون دولار |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 10.83% |
| القروض المتعثرة | 287.7 مليون دولار |
| نمو القروض (السنوي) | 3.4% |
| الاستثمار المجتمعي في الإسكان الميسر | 5.0 مليون دولار |
بيان رؤية شركة Carter Bankshares, Inc. (CARE)
بيان الرؤية Overview
تهدف شركة Carter Bankshares, Inc. (CARE) إلى أن تكون شريكًا موثوقًا في المجتمع، مع التركيز على خلق القيمة للعملاء والموظفين والمساهمين. وتؤكد الرؤية على المشاركة المجتمعية القوية والالتزام بالنمو المستدام.
المشاركة المجتمعية
تعمل شركة Carter Bankshares على تعزيز الروابط العميقة داخل مناطقها التشغيلية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلن البنك عن إجمالي ودائع بقيمة 4.1 مليار دولار أمريكي، منها حوالي 78.5% تعزى إلى ودائع الأفراد. وهذا يعكس استراتيجية البنك لتعزيز العلاقات المحلية مع ضمان الاستقرار المالي.
الالتزام بالنمو المستدام
وتركز الشركة على الممارسات المالية المستدامة التي تهدف إلى النمو على المدى الطويل. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ارتفع إجمالي الأصول إلى 4.6 مليار دولار أمريكي، ارتفاعًا من 4.5 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. ويدعم هذا النمو محفظة قروض متنوعة، حيث ارتفع إجمالي قروض المحفظة بمقدار 90 مليون دولار أمريكي، أو 3.4%، مدفوعًا إلى حد كبير زيادة القروض العقارية التجارية.
الابتكار والتكنولوجيا
تلتزم شركة Carter Bankshares بالاستفادة من التكنولوجيا لتعزيز تجربة العملاء والكفاءة التشغيلية. قام البنك بتنفيذ حلول مصرفية رقمية، مما ساهم في زيادة إيرادات الفوائد بنسبة 14.1٪، ليصل إجماليها إلى 165.8 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. ويتماشى هذا التركيز على الابتكار مع رؤيتهم للبقاء قادرين على المنافسة في المشهد المالي المتطور.
الأداء المالي والمرونة
تتجلى المرونة المالية للبنك من خلال إدارته للقروض المتعثرة، والتي انخفضت إلى 287.7 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، انخفاضًا من 309.5 مليون دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. ويمثل هذا التخفيض، الذي يمثل تحسنًا بنسبة 6.6٪، التزام الشركة بالحفاظ على ميزانية عمومية صحية أثناء مواجهة التحديات في بيئة الإقراض.
مسؤولية الشركات
تؤكد شركة Carter Bankshares على مسؤولية الشركات كجزء من رؤيتها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلن البنك عن إجمالي رأس مال قدره 386.8 مليون دولار أمريكي، مما يعكس زيادة من 351.2 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2023. ويؤكد هذا الوضع الرأسمالي القوي قدرة البنك على دعم المبادرات المجتمعية وممارسات الأعمال المستدامة.
| المقاييس المالية | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 4.6 مليار دولار | 4.5 مليار دولار | 100.9 مليون دولار |
| إجمالي الودائع | 4.1 مليار دولار | 3.7 مليار دولار | 363.2 مليون دولار |
| إجمالي القروض | 3.6 مليار دولار | 3.5 مليار دولار | 90 مليون دولار |
| القروض المتعثرة | 287.7 مليون دولار | 309.5 مليون دولار | $(21.8 مليون) |
| إجمالي رأس المال | 386.8 مليون دولار | 351.2 مليون دولار | 35.6 مليون دولار |
النظرة المستقبلية
وبالنظر إلى المستقبل، تخطط شركة Carter Bankshares لمواصلة تركيزها على مشاركة المجتمع والممارسات المستدامة والتقدم التكنولوجي لتحقيق رؤيتها. ومع وجود أساس مالي قوي والالتزام بالابتكار، فإن البنك في وضع يسمح له بالازدهار في المشهد المصرفي التنافسي.
القيم الأساسية لشركة Carter Bankshares, Inc. (CARE)
نزاهة
القيمة الأساسية ل نزاهة يعد هذا أمرًا أساسيًا لشركة Carter Bankshares, Inc. (CARE)، حيث يؤكد على الشفافية والمساءلة في جميع التفاعلات. هذه القيمة أمر بالغ الأهمية للحفاظ على الثقة مع العملاء والموظفين والمساهمين.
لقد أثبتت شركة Carter Bankshares التزامها بالنزاهة من خلال مبادرات مختلفة، بما في ذلك إنشاء برنامج امتثال قوي. يضمن هذا البرنامج الالتزام بالمعايير التنظيمية والممارسات الأخلاقية، مع معدل إتمام التدريب على الامتثال بنسبة 100% بين الموظفين اعتبارًا من عام 2024. بالإضافة إلى ذلك، حافظت الشركة على انخفاض معدل حدوث الانتهاكات التنظيمية، مع الإبلاغ عن مخالفة بسيطة واحدة فقط في السنة المالية الماضية. .
التركيز على العملاء
التركيز على العملاء هي قيمة أساسية أخرى تدفع عمليات Carter Bankshares. ويعطي البنك الأولوية لفهم وتلبية احتياجات عملائه، وتعزيز العلاقات طويلة الأمد المبنية على الثقة والتميز في الخدمة.
في عام 2024، أطلقت شركة Carter Bankshares برنامجًا جديدًا لملاحظات العملاء، مما أدى إلى زيادة بنسبة 20% في درجات رضا العملاء. كما قام البنك أيضًا بتعزيز منصته المصرفية الرقمية، مما أدى إلى زيادة بنسبة 15٪ في المعاملات عبر الإنترنت على أساس سنوي. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلن البنك عن صافي نقاط الترويج (NPS) بقيمة +35، مما يشير إلى ولاء العملاء القوي.
المشاركة المجتمعية
المشاركة المجتمعية يعكس التزام شركة Carter Bankshares بإحداث تأثير إيجابي في المجتمعات التي تخدمها. وتتجلى هذه القيمة الأساسية من خلال الجهود الخيرية المختلفة ومبادرات تنمية المجتمع.
وفي عام 2024، ساهم البنك بأكثر من 1.2 مليون دولار للجمعيات الخيرية المحلية والمشاريع المجتمعية، بما في ذلك تمويل البرامج التعليمية ومنح الأعمال الصغيرة. علاوة على ذلك، تطوع موظفو البنك بأكثر من 5000 ساعة في خدمة المجتمع، مما يعزز التزامه بالمسؤولية الاجتماعية.
التميز
السعي وراء التميز يدفع شركة Carter Bankshares إلى التحسين المستمر لخدماتها وكفاءتها التشغيلية. وهذه القيمة ضرورية لتعزيز الابتكار وتحقيق الأداء المتفوق في القطاع المصرفي.
استثمرت شركة Carter Bankshares بشكل كبير في ترقيات التكنولوجيا، مما أدى إلى انخفاض بنسبة 30% في أوقات معالجة المعاملات وزيادة بنسبة 25% في مقاييس الكفاءة التشغيلية. ويتجلى التزام البنك بالتميز في أدائه المالي القوي، حيث بلغ العائد على حقوق المساهمين 12.5% للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 11.2% في العام السابق.
العمل الجماعي
العمل الجماعي هي قيمة أساسية تدعم الثقافة التعاونية في Carter Bankshares. ويعتقد البنك أن تعزيز بيئة داعمة وشاملة يعزز مشاركة الموظفين ويدفع النجاح الجماعي.
وفي عام 2024، طبق البنك منصة جديدة للتعاون الجماعي أدت إلى زيادة المشاركة في المشروعات بين الإدارات بنسبة 40%. أشارت استبيانات مشاركة الموظفين إلى تحسن بنسبة 15% في درجات الرضا عن العمل الجماعي، مما يعكس فعالية هذه المبادرات. تحسن معدل الاحتفاظ بالموظفين في البنك إلى 92% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يوضح التأثير الإيجابي للعمل الجماعي على الاستقرار التنظيمي.
| القيمة الأساسية | المبادرة/البرنامج | التأثير/النتيجة |
|---|---|---|
| نزاهة | برنامج الامتثال | إكمال تدريب الموظفين بنسبة 100%؛ مخالفات تنظيمية منخفضة |
| التركيز على العملاء | برنامج آراء العملاء | زيادة بنسبة 20% في رضا العملاء؛ مصادر القدرة النووية +35 |
| المشاركة المجتمعية | المساهمات الخيرية | تم التبرع بمبلغ 1.2 مليون دولار؛ 5000 ساعة تطوعية |
| التميز | ترقيات التكنولوجيا | تخفيض بنسبة 30% في أوقات المعالجة؛ العائد على حقوق المساهمين 12.5% |
| العمل الجماعي | منصة التعاون | زيادة بنسبة 40% في المشاركة في المشروع؛ معدل الاحتفاظ 92% |
Carter Bankshares, Inc. (CARE) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Carter Bankshares, Inc. (CARE) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Carter Bankshares, Inc. (CARE)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Carter Bankshares, Inc. (CARE)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.