Carter Bankshares, Inc. (CARE) Bundle
Un Overview de Carter Bankshares, Inc. (cuidado)
Resumen general de Carter Bankshares, Inc. (cuidado)
Carter Bankshares, Inc. (Care) se estableció en 1974 y tiene su sede en Martinsville, Virginia. La compañía opera como una compañía tenedora bancaria para Carter Bank & Trust, que proporciona una gama de servicios bancarios a individuos y empresas. Sus productos y servicios principales incluyen cuentas de control y ahorro, préstamos (comerciales, consumidores e inmobiliarios) y diversos servicios financieros, como la banca en línea y la banca móvil. A partir de 2024, Carter Bankshares reportó ventas totales de aproximadamente $ 4.1 mil millones en depósitos, que refleja una base de clientes diversificada con una parte significativa de los depósitos minoristas.
Desempeño financiero de la empresa en los últimos informes financieros
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Carter Bankshares informó un ingreso neto de intereses de $ 85.3 millones, abajo de $ 94.9 millones para el mismo período en 2023, representando una disminución de 10.1%. El margen de interés neto disminuyó a 2.57% de 2.98% en 2023. El ingreso total sin interés aumentó por $ 1.0 millones a $ 16.0 millones durante el mismo período. La compañía informó un ingreso neto de $ 16.2 millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, con ganancias diluidas por acción de $0.70.
En términos de rendimiento del balance, los activos totales aumentaron a $ 4.6 mil millones A partir del 30 de septiembre de 2024, arriba $ 100.9 millones del 31 de diciembre de 2023. Los préstamos de cartera totales aumentaron $ 90.0 millones, o 3.4% Anualizado, impulsado principalmente por el crecimiento en el sector inmobiliario comercial. Los préstamos no generados disminuyeron a $ 287.7 millones, abajo de $ 309.5 millones A finales de 2023, representando 8.00% de préstamos de cartera total.
| Métricas financieras | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 85.3 millones | $ 94.9 millones |
| Margen de interés neto | 2.57% | 2.98% |
| Ingresos totales sin interés | $ 16.0 millones | $ 15.0 millones |
| Lngresos netos | $ 16.2 millones | $ 25.3 millones |
| Activos totales | $ 4.6 mil millones | $ 4.5 mil millones |
| Préstamos totales de cartera | $ 3.6 mil millones | $ 3.5 mil millones |
| Préstamos sin rendimiento | $ 287.7 millones | $ 309.5 millones |
Introducción a Carter Bankshares como líder de la industria
Carter Bankshares, Inc. se destaca como líder en el sector bancario comunitario, caracterizado por su sólido desempeño financiero y compromiso con el servicio al cliente. Su capacidad para adaptarse a las condiciones del mercado al tiempo que mantiene un fuerte enfoque en la participación de la comunidad los posiciona bien dentro de la industria. La compañía cuenta con una oferta de productos diversificada, que ha contribuido a su resistencia en un entorno económico fluctuante. Se alienta a los inversores y las partes interesadas a explorar aún más para comprender las iniciativas estratégicas que sustentan el éxito continuo de Carter Bankshares.
Declaración de misión de Carter Bankshares, Inc. (Care)
Declaración de misión Overview
Carter Bankshares, Inc. (Care) articula su declaración de misión como un compromiso de proporcionar servicios financieros de alta calidad que satisfagan las necesidades de sus clientes, al tiempo que garantizan el crecimiento y la sostenibilidad del banco. Esta misión sirve como un principio rector para los objetivos a largo plazo del banco y refleja su dedicación a la satisfacción del cliente, la participación de la comunidad y la integridad financiera.
Componente central 1: Compromiso del cliente
El primer componente central de la declaración de misión de Carter Bankshares es un fuerte compromiso con el servicio al cliente. El banco prioriza la construcción de relaciones con los clientes y comprende sus necesidades financieras. Al 30 de septiembre de 2024, Carter Bankshares reportó depósitos totales de aproximadamente $ 4.1 mil millones, lo que indica una sólida base de clientes y la confianza en sus servicios financieros. Este compromiso se refleja aún más en el enfoque del banco en ofrecer soluciones bancarias personalizadas, incluidos productos de préstamos personalizados y atención al cliente receptiva.
Componente Core 2: Community Engagement
El segundo componente central enfatiza el compromiso y el apoyo de la comunidad. Carter Bankshares se esfuerza por impactar positivamente en las comunidades a las que sirve a través de diversas iniciativas y programas. Por ejemplo, el banco ha invertido en proyectos de desarrollo comunitario e iniciativas de vivienda asequible, que se alinean con su misión de fomentar el crecimiento económico en áreas desatendidas. La inversión del banco en un fondo mutuo de bonos de velocidad de mercado destinado a proporcionar viviendas asequibles totalizó $ 5.0 millones al 30 de septiembre de 2024. Esto demuestra el enfoque proactivo del banco para contribuir al bienestar comunitario.
Componente central 3: Integridad financiera
El componente central final gira en torno al mantenimiento de la integridad financiera y la transparencia. Carter Bankshares está comprometido con prácticas financieras sólidas, garantizando la seguridad de los depósitos de sus clientes y adheridos a los estándares regulatorios. Al 30 de septiembre de 2024, el banco reportó un capital total de $ 386.8 millones, lo que refleja una fuerte posición de capital y el cumplimiento de los requisitos de capital regulatorio. La relación de capital de nivel 1 se situó en 10.83%, reforzando el compromiso del banco con la estabilidad financiera.
| Métricas financieras | Valor (al 30 de septiembre de 2024) |
|---|---|
| Depósitos totales | $ 4.1 mil millones |
| Capital total | $ 386.8 millones |
| Relación de capital de nivel 1 | 10.83% |
| Préstamos sin rendimiento | $ 287.7 millones |
| Crecimiento de préstamos (anualizado) | 3.4% |
| Inversión comunitaria en viviendas asequibles | $ 5.0 millones |
Declaración de visión de Carter Bankshares, Inc. (cuidado)
Declaración de visión Overview
Carter Bankshares, Inc. (Care) tiene como objetivo ser un socio comunitario de confianza, centrándose en crear valor para clientes, empleados y accionistas. La visión enfatiza un fuerte compromiso comunitario y un compromiso con el crecimiento sostenible.
Compromiso comunitario
Carter Bankshares fomenta conexiones profundas dentro de sus regiones operativas. Al 30 de septiembre de 2024, el banco reportó depósitos totales de $ 4.1 mil millones, con aproximadamente el 78.5% atribuido a depósitos minoristas. Esto refleja la estrategia del banco para mejorar las relaciones locales al tiempo que garantiza la estabilidad financiera.
Compromiso con el crecimiento sostenible
La compañía proyecta un enfoque en prácticas financieras sostenibles dirigidas al crecimiento a largo plazo. Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales aumentaron a $ 4.6 mil millones, frente a $ 4.5 mil millones al 31 de diciembre de 2023. Este crecimiento está respaldado por una cartera de préstamos diversificada, con préstamos de cartera totales que aumentan en $ 90 millones, o 3.4%, en gran medida impulsado Aumentos en préstamos inmobiliarios comerciales.
Innovación y tecnología
Carter Bankshares se compromete a aprovechar la tecnología para mejorar la experiencia del cliente y la eficiencia operativa. El banco ha implementado soluciones de banca digital, que contribuyó a un aumento del 14.1% en los ingresos por intereses, por un total de $ 165.8 millones para los nueve meses que terminan el 30 de septiembre de 2024. Este enfoque en la innovación se alinea con su visión de seguir siendo competitivo en un paisaje financiero en evolución.
Desempeño financiero y resistencia
La resiliencia financiera del banco es evidente a través de su gerencia de préstamos sin rendimiento, lo que disminuyó a $ 287.7 millones al 30 de septiembre de 2024, por debajo de $ 309.5 millones al 31 de diciembre de 2023. Esta reducción, que representa una mejora del 6.6%, muestra el compromiso de la compañía para mantener Un balance saludable mientras navega por los desafíos en el entorno de préstamos.
Responsabilidad corporativa
Carter Bankshares enfatiza la responsabilidad corporativa como parte de su visión. Al 30 de septiembre de 2024, el banco reportó un capital total de $ 386.8 millones, lo que refleja un aumento de $ 351.2 millones a fines de 2023. Esta posición de capital sólido subraya la capacidad del banco para apoyar iniciativas comunitarias y prácticas comerciales sostenibles.
| Métricas financieras | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Activos totales | $ 4.6 mil millones | $ 4.5 mil millones | $ 100.9 millones |
| Depósitos totales | $ 4.1 mil millones | $ 3.7 mil millones | $ 363.2 millones |
| Préstamos totales | $ 3.6 mil millones | $ 3.5 mil millones | $ 90 millones |
| Préstamos sin rendimiento | $ 287.7 millones | $ 309.5 millones | $ (21.8 millones) |
| Capital total | $ 386.8 millones | $ 351.2 millones | $ 35.6 millones |
Perspectiva futura
Mirando hacia el futuro, Carter Bankshares planea continuar su enfoque en la participación de la comunidad, las prácticas sostenibles y los avances tecnológicos para lograr su visión. Con una sólida base financiera y un compromiso con la innovación, el banco está posicionado para prosperar en el panorama bancario competitivo.
Valores centrales de Carter Bankshares, Inc. (Care)
Integridad
El valor central de Integridad es fundamental para Carter Bankshares, Inc. (cuidado), enfatizando la transparencia y la responsabilidad en todas las interacciones. Este valor es crítico para mantener la confianza con los clientes, empleados y accionistas.
Carter Bankshares ha demostrado su compromiso con la integridad a través de diversas iniciativas, incluido el establecimiento de un programa de cumplimiento sólido. Este programa garantiza el cumplimiento de las normas regulatorias y las prácticas éticas, con una tasa de finalización de capacitación de cumplimiento del 100% entre los empleados a partir de 2024. Además, la compañía ha mantenido una baja incidencia de violaciones regulatorias, con solo una infracción menor en el último año fiscal. .
Enfoque del cliente
Enfoque del cliente es otro valor central que impulsa las operaciones de Carter Bankshares. El banco prioriza la comprensión y la satisfacción de las necesidades de sus clientes, fomentando las relaciones a largo plazo basadas en la excelencia en la confianza y el servicio.
En 2024, Carter Bankshares lanzó un nuevo programa de comentarios de clientes, lo que resultó en un aumento del 20% en los puntajes de satisfacción del cliente. El banco también mejoró su plataforma de banca digital, lo que condujo a un aumento del 15% en las transacciones en línea año tras año. Al 30 de septiembre de 2024, el banco informó un puntaje neto del promotor (NPS) de +35, lo que indica una fuerte lealtad del cliente.
Compromiso comunitario
Compromiso comunitario Refleja el compromiso de Carter Bankshares de tener un impacto positivo en las comunidades a las que sirve. Este valor central se manifiesta a través de varios esfuerzos filantrópicos e iniciativas de desarrollo comunitario.
En 2024, el banco contribuyó con más de $ 1.2 millones a organizaciones benéficas locales y proyectos comunitarios, incluidos fondos para programas educativos y subvenciones de pequeñas empresas. Además, los empleados del banco ofrecieron voluntarios más de 5,000 horas en servicio comunitario, reforzando su dedicación a la responsabilidad social.
Excelencia
La búsqueda de Excelencia Impulsa a Carter Bankshares a mejorar continuamente sus servicios y eficiencia operativa. Este valor es esencial para fomentar la innovación y lograr un rendimiento superior en el sector bancario.
Carter Bankshares ha invertido significativamente en actualizaciones tecnológicas, lo que resulta en una reducción del 30% en los tiempos de procesamiento de transacciones y un aumento del 25% en las métricas de eficiencia operativa. El compromiso del banco con la excelencia es evidente en su sólido desempeño financiero, con un retorno sobre el patrimonio (ROE) del 12.5% para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con el 11.2% en el año anterior.
Trabajo en equipo
Trabajo en equipo es un valor central que sustenta la cultura colaborativa en Carter Bankshares. El banco cree que fomentar un entorno de apoyo e inclusivo mejora el compromiso de los empleados e impulsa el éxito colectivo.
En 2024, el banco implementó una nueva plataforma de colaboración del equipo que aumentó la participación del proyecto interdepartamental en un 40%. Las encuestas de participación de los empleados indicaron una mejora del 15% en los puntajes de satisfacción del trabajo en equipo, lo que refleja la efectividad de estas iniciativas. La tasa de retención de empleados del banco mejoró al 92% al 30 de septiembre de 2024, mostrando el impacto positivo del trabajo en equipo en la estabilidad organizacional.
| Valor central | Iniciativa/programa | Impacto/resultado |
|---|---|---|
| Integridad | Programa de cumplimiento | 100% de finalización de capacitación de empleados; bajas infracciones regulatorias |
| Enfoque del cliente | Programa de comentarios de clientes | Aumento del 20% en la satisfacción del cliente; NP de +35 |
| Compromiso comunitario | Contribuciones caritativas | $ 1.2 millones donados; 5,000 horas de voluntariado |
| Excelencia | Actualizaciones tecnológicas | Reducción del 30% en los tiempos de procesamiento; Huevas de 12.5% |
| Trabajo en equipo | Plataforma de colaboración | Aumento del 40% en la participación del proyecto; Tasa de retención del 92% |
Carter Bankshares, Inc. (CARE) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Carter Bankshares, Inc. (CARE) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Carter Bankshares, Inc. (CARE)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Carter Bankshares, Inc. (CARE)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.