Carter Bankshares, Inc. (CARE) Bundle
Um Overview de Carter Bankshares, Inc. (atendimento)
Resumo geral de Carter Bankshares, Inc. (atendimento)
A Carter Bankshares, Inc. (CARE) foi criada em 1974 e está sediada em Martinsville, Virgínia. A empresa opera como uma holding bancária da Carter Bank & Trust, fornecendo uma variedade de serviços bancários a indivíduos e empresas. Seus produtos e serviços principais incluem contas de verificação e poupança, empréstimos (comerciais, consumidores e imóveis) e vários serviços financeiros, como bancos on -line e bancos móveis. A partir de 2024, Carter Bankshares registrou vendas totais de aproximadamente US $ 4,1 bilhões Nos depósitos, refletindo uma base de clientes diversificada com uma parcela significativa dos depósitos de varejo.
Desempenho financeiro da empresa nos mais recentes relatórios financeiros
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, Carter Bankshares relatou uma receita de juros líquidos de US $ 85,3 milhões, de baixo de US $ 94,9 milhões pelo mesmo período em 2023, representando uma diminuição de 10.1%. A margem de juros líquido diminuiu para 2.57% de 2.98% em 2023. A renda total não -de juros aumentou por US $ 1,0 milhão para US $ 16,0 milhões durante o mesmo período. A empresa relatou um lucro líquido de US $ 16,2 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, com ganhos diluídos por ação de $0.70.
Em termos de desempenho do balanço, o total de ativos aumentou para US $ 4,6 bilhões em 30 de setembro de 2024, UP US $ 100,9 milhões a partir de 31 de dezembro de 2023. Empréstimos totais de portfólio aumentaram por US $ 90,0 milhões, ou 3.4% anualizado, impulsionado principalmente pelo crescimento no setor imobiliário comercial. Empréstimos não performadores diminuíram para US $ 287,7 milhões, de baixo de US $ 309,5 milhões no final de 2023, representando 8.00% de empréstimos totais de portfólio.
| Métricas financeiras | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 85,3 milhões | US $ 94,9 milhões |
| Margem de juros líquidos | 2.57% | 2.98% |
| Receita total de não juros | US $ 16,0 milhões | US $ 15,0 milhões |
| Resultado líquido | US $ 16,2 milhões | US $ 25,3 milhões |
| Total de ativos | US $ 4,6 bilhões | US $ 4,5 bilhões |
| Empréstimos totais de portfólio | US $ 3,6 bilhões | US $ 3,5 bilhões |
| Empréstimos não performadores | US $ 287,7 milhões | US $ 309,5 milhões |
Introdução a Carter Bankshares como líder do setor
A Carter Bankshares, Inc. se destaca como líder no setor bancário comunitário, caracterizado por seu robusto desempenho financeiro e compromisso com o atendimento ao cliente. Sua capacidade de se adaptar às condições do mercado, mantendo um forte foco no envolvimento da comunidade, posiciona -o bem no setor. A empresa possui uma oferta diversificada de produtos, que contribuiu para sua resiliência em um ambiente econômico flutuante. Investidores e partes interessadas são incentivadas a explorar ainda mais para entender as iniciativas estratégicas que sustentam o sucesso contínuo de Carter Bankshares.
Declaração de Missão de Carter Bankshares, Inc. (Care)
Declaração de missão Overview
A Carter Bankshares, Inc. (CARE) articula sua declaração de missão como um compromisso de fornecer serviços financeiros de alta qualidade que atendam às necessidades de seus clientes, além de garantir o crescimento e a sustentabilidade do banco. Esta missão serve como um princípio orientador para as metas de longo prazo do banco e reflete sua dedicação à satisfação do cliente, envolvimento da comunidade e integridade financeira.
Componente central 1: Compromisso do cliente
O primeiro componente central da declaração de missão de Carter Bankshares é um forte compromisso com o atendimento ao cliente. O banco prioriza a construção de relacionamentos com os clientes e a compreensão de suas necessidades financeiras. Em 30 de setembro de 2024, Carter Bankshares registrou depósitos totais de aproximadamente US $ 4,1 bilhões, indicando uma base de clientes e confiança robustos em seus serviços financeiros. Esse compromisso se reflete ainda mais no foco do banco em oferecer soluções bancárias personalizadas, incluindo produtos de empréstimos personalizados e suporte ao cliente responsivo.
Componente Core 2: Engajamento da Comunidade
O segundo componente central enfatiza o envolvimento e o apoio da comunidade. Carter Bankshares se esforça para impactar positivamente as comunidades que atende a várias iniciativas e programas. Por exemplo, o banco investiu em projetos de desenvolvimento comunitário e iniciativas de habitação acessíveis, que se alinham à sua missão de promover o crescimento econômico em áreas carentes. O investimento do banco em um fundo mútuo de títulos com taxa de mercado destinada a fornecer moradias acessíveis totalizou US $ 5,0 milhões em 30 de setembro de 2024. Isso demonstra a abordagem proativa do banco para contribuir para o bem-estar da comunidade.
Componente Core 3: Integridade Financeira
O componente central final gira em torno da manutenção da integridade financeira e da transparência. Carter Bankshares está comprometido com as práticas financeiras sólidas, garantindo a segurança dos depósitos de seus clientes e aderindo aos padrões regulatórios. Em 30 de setembro de 2024, o banco registrou um capital total de US $ 386,8 milhões, refletindo uma forte posição de capital e conformidade com os requisitos de capital regulatório. O índice de capital de Nível 1 ficou em 10,83%, reforçando o compromisso do banco com a estabilidade financeira.
| Métricas financeiras | Valor (em 30 de setembro de 2024) |
|---|---|
| Total de depósitos | US $ 4,1 bilhões |
| Capital total | US $ 386,8 milhões |
| Índice de capital de camada 1 | 10.83% |
| Empréstimos não performadores | US $ 287,7 milhões |
| Crescimento do empréstimo (anualizado) | 3.4% |
| Investimento comunitário em moradias populares | US $ 5,0 milhões |
Declaração de Visão de Carter Bankshares, Inc. (CARE)
Declaração de visão Overview
A Carter Bankshares, Inc. (Care) pretende ser um parceiro da comunidade confiável, com foco na criação de valor para clientes, funcionários e acionistas. A visão enfatiza um forte envolvimento da comunidade e um compromisso com o crescimento sustentável.
Engajamento da comunidade
Carter Bankshares promove conexões profundas em suas regiões operacionais. Em 30 de setembro de 2024, o banco registrou depósitos totais de US $ 4,1 bilhões, com aproximadamente 78,5% atribuídos a depósitos de varejo. Isso reflete a estratégia do banco para melhorar os relacionamentos locais, garantindo a estabilidade financeira.
Compromisso com o crescimento sustentável
A empresa projeta um foco em práticas financeiras sustentáveis destinadas ao crescimento a longo prazo. Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos aumentou para US $ 4,6 bilhões, acima dos US $ 4,5 bilhões em 31 de dezembro de 2023. Esse crescimento é apoiado por uma carteira diversificada de empréstimos, com empréstimos totais de portfólio subindo em US $ 90 milhões, ou 3,4%, amplamente impulsionados por Aumentos nos empréstimos imobiliários comerciais.
Inovação e tecnologia
Carter Bankshares está comprometido em alavancar a tecnologia para aprimorar a experiência do cliente e a eficiência operacional. O banco implementou soluções bancárias digitais, que contribuíram para um aumento de 14,1% na receita de juros, totalizando US $ 165,8 milhões nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024. Esse foco na inovação se alinha com sua visão de permanecer competitivo em um cenário financeiro em evolução.
Desempenho financeiro e resiliência
A resiliência financeira do banco é evidente por meio de sua gestão de empréstimos sem desempenho, que diminuíram para US $ 287,7 milhões em 30 de setembro de 2024, abaixo de US $ 309,5 milhões em 31 de dezembro de 2023. Esta redução, representando uma melhoria de 6,6%, mostra o compromisso da Companhia de manter a manutenção um balanço saudável enquanto navega nos desafios no ambiente de empréstimos.
Responsabilidade corporativa
Carter Bankshares enfatiza a responsabilidade corporativa como parte de sua visão. Em 30 de setembro de 2024, o banco registrou um capital total de US $ 386,8 milhões, refletindo um aumento de US $ 351,2 milhões no final de 2023. Essa posição de capital sólida sublinha a capacidade do banco de apoiar iniciativas comunitárias e práticas comerciais sustentáveis.
| Métricas financeiras | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 4,6 bilhões | US $ 4,5 bilhões | US $ 100,9 milhões |
| Total de depósitos | US $ 4,1 bilhões | US $ 3,7 bilhões | US $ 363,2 milhões |
| Empréstimos totais | US $ 3,6 bilhões | US $ 3,5 bilhões | US $ 90 milhões |
| Empréstimos não performadores | US $ 287,7 milhões | US $ 309,5 milhões | $ (21,8 milhões) |
| Capital total | US $ 386,8 milhões | US $ 351,2 milhões | US $ 35,6 milhões |
Perspectivas futuras
Olhando para o futuro, Carter Bankshares planeja continuar seu foco no envolvimento da comunidade, práticas sustentáveis e avanços tecnológicos para alcançar sua visão. Com uma base financeira robusta e um compromisso com a inovação, o banco está posicionado para prosperar no cenário bancário competitivo.
Valores centrais de Carter Bankshares, Inc. (atendimento)
Integridade
O valor central de Integridade é fundamental para a Carter Bankshares, Inc. (atendimento), enfatizando a transparência e a responsabilidade em todas as interações. Esse valor é fundamental para manter a confiança com clientes, funcionários e acionistas.
Carter Bankshares demonstrou seu compromisso com a integridade por meio de várias iniciativas, incluindo o estabelecimento de um programa robusto de conformidade. Este programa garante adesão aos padrões regulatórios e práticas éticas, com uma taxa de conclusão de treinamento de conformidade de 100% entre os funcionários a partir de 2024. Além disso, a empresa manteve uma baixa incidência de violações regulatórias, com apenas uma infração menor relatada no último ano fiscal .
Foco do cliente
Foco do cliente é outro valor central que impulsiona as operações da Carter Bankshares. O banco prioriza a compreensão e o atendimento às necessidades de seus clientes, promovendo relacionamentos de longo prazo, construídos com a excelência em confiança e serviço.
Em 2024, o Carter Bankshares lançou um novo programa de feedback de clientes, resultando em um aumento de 20% nas pontuações de satisfação do cliente. O banco também aprimorou sua plataforma bancária digital, levando a um aumento de 15% nas transações on-line ano a ano. Em 30 de setembro de 2024, o banco registrou uma pontuação no promotor líquido (NPS) de +35, indicando forte lealdade ao cliente.
Engajamento da comunidade
Engajamento da comunidade Reflete o compromisso de Carter Bankshares em causar um impacto positivo nas comunidades que serve. Esse valor central se manifesta através de vários esforços filantrópicos e iniciativas de desenvolvimento comunitário.
Em 2024, o banco contribuiu com mais de US $ 1,2 milhão para instituições de caridade e projetos comunitários locais, incluindo financiamento para programas educacionais e subsídios para pequenas empresas. Além disso, os funcionários do banco se ofereceram mais de 5.000 horas em serviço comunitário, reforçando sua dedicação à responsabilidade social.
Excelência
A busca de Excelência Conclui o Carter Bankshares a melhorar continuamente seus serviços e eficiência operacional. Esse valor é essencial para promover a inovação e alcançar o desempenho superior no setor bancário.
Carter Bankshares investiu significativamente nas atualizações tecnológicas, resultando em uma redução de 30% nos tempos de processamento de transações e um aumento de 25% nas métricas de eficiência operacional. O compromisso do banco com a excelência é evidente em seu forte desempenho financeiro, com um retorno sobre o patrimônio (ROE) de 12,5% nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com 11,2% no ano anterior.
Trabalho em equipe
Trabalho em equipe é um valor central que sustenta a cultura colaborativa em Carter Bankshares. O banco acredita que promover um ambiente de apoio e inclusivo aprimora o envolvimento dos funcionários e impulsiona o sucesso coletivo.
Em 2024, o banco implementou uma nova plataforma de colaboração de equipe que aumentou a participação do projeto entre departamental em 40%. As pesquisas de envolvimento dos funcionários indicaram uma melhoria de 15% nas pontuações do trabalho em equipe, refletindo a eficácia dessas iniciativas. A taxa de retenção de funcionários do banco melhorou para 92% em 30 de setembro de 2024, apresentando o impacto positivo do trabalho em equipe na estabilidade organizacional.
| Valor central | Iniciativa/programa | Impacto/resultado |
|---|---|---|
| Integridade | Programa de conformidade | 100% de conclusão de treinamento para funcionários; Baixas infrações regulatórias |
| Foco do cliente | Programa de feedback do cliente | Aumento de 20% na satisfação do cliente; NPs de +35 |
| Engajamento da comunidade | Contribuições de caridade | US $ 1,2 milhão doados; 5.000 horas voluntárias |
| Excelência | Atualizações de tecnologia | Redução de 30% nos tempos de processamento; ROE de 12,5% |
| Trabalho em equipe | Plataforma de colaboração | Aumento de 40% na participação do projeto; Taxa de retenção de 92% |
Carter Bankshares, Inc. (CARE) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Carter Bankshares, Inc. (CARE) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Carter Bankshares, Inc. (CARE)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Carter Bankshares, Inc. (CARE)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.