Carter Bankshares, Inc. (CARE) Bundle
Un Overview de Carter Bankshares, Inc. (Care)
Résumé général de Carter Bankshares, Inc. (Care)
Carter Bankshares, Inc. (Care) a été créée en 1974 et a son siège à Martinsville, en Virginie. La société opère en tant que société holding bancaire pour Carter Bank & Trust, offrant une gamme de services bancaires aux particuliers et aux entreprises. Ses produits et services principaux comprennent des comptes de chèques et d'épargne, des prêts (commercial, consommateur et immobilier) et divers services financiers tels que les services bancaires en ligne et les services bancaires mobiles. En 2024, Carter Bankshares a déclaré des ventes totales d'environ 4,1 milliards de dollars Dans les dépôts, reflétant une clientèle diversifiée avec une partie importante des dépôts de vente au détail.
Performance financière de l'entreprise dans les derniers rapports financiers
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Carter Bankshares a déclaré un revenu d'intérêt net de 85,3 millions de dollars, à partir de 94,9 millions de dollars pour la même période en 2023, représentant une diminution de 10.1%. La marge d'intérêt nette a diminué à 2.57% depuis 2.98% en 2023. Le revenu total non intéressé a augmenté 1,0 million de dollars à 16,0 millions de dollars pendant la même période. La société a déclaré un revenu net de 16,2 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, avec un bénéfice dilué par action de $0.70.
En termes de performance du bilan, les actifs totaux ont augmenté à 4,6 milliards de dollars Au 30 septembre 2024, UP 100,9 millions de dollars à partir du 31 décembre 2023. Les prêts du portefeuille total ont augmenté par 90,0 millions de dollars, ou 3.4% annualisé, principalement tiré par la croissance du secteur immobilier commercial. Les prêts non performants ont diminué à 287,7 millions de dollars, à partir de 309,5 millions de dollars à la fin de 2023, représentant 8.00% du total des prêts de portefeuille.
| Métriques financières | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 85,3 millions de dollars | 94,9 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net | 2.57% | 2.98% |
| Revenu total non intéressé | 16,0 millions de dollars | 15,0 millions de dollars |
| Revenu net | 16,2 millions de dollars | 25,3 millions de dollars |
| Actif total | 4,6 milliards de dollars | 4,5 milliards de dollars |
| Prêts totaux de portefeuille | 3,6 milliards de dollars | 3,5 milliards de dollars |
| Prêts non performants | 287,7 millions de dollars | 309,5 millions de dollars |
Introduction à Carter Bankshares en tant que leader de l'industrie
Carter Bankshares, Inc. se distingue comme un leader du secteur bancaire communautaire, caractérisé par sa solide performance financière et son engagement envers le service client. Sa capacité à s'adapter aux conditions du marché tout en maintenant un fort accent sur l'engagement communautaire les positionne bien au sein de l'industrie. La société possède une offre de produits diversifiée, qui a contribué à sa résilience dans un environnement économique fluctuant. Les investisseurs et les parties prenantes sont encouragés à explorer davantage pour comprendre les initiatives stratégiques qui sous-tendent le succès continu de Carter Bankshares.
Énoncé de mission de Carter Bankshares, Inc. (Care)
Énoncé de mission Overview
Carter Bankshares, Inc. (Care) articule son énoncé de mission comme un engagement à fournir des services financiers de haute qualité qui répondent aux besoins de ses clients, tout en garantissant la croissance et la durabilité de la banque. Cette mission sert de principe directrice pour les objectifs à long terme de la banque et reflète son dévouement à la satisfaction des clients, à la participation communautaire et à l'intégrité financière.
Composant central 1: engagement client
Le premier élément central de l'énoncé de mission de Carter Bankshares est un engagement fort envers le service client. La banque privilégie l'établissement de relations avec les clients et la compréhension de leurs besoins financiers. Au 30 septembre 2024, Carter Bankshares a déclaré des dépôts totaux d'environ 4,1 milliards de dollars, indiquant une clientèle robuste et une confiance dans ses services financiers. Cet engagement se reflète davantage dans l'accent mis par la banque sur l'offre de solutions bancaires personnalisées, y compris les produits de prêt personnalisés et le support client réactif.
Composant central 2: engagement communautaire
Le deuxième composant central met l'accent sur l'engagement et le soutien de la communauté. Carter Bankshares s'efforce d'avoir un impact positif sur les communautés qu'elle dessert grâce à diverses initiatives et programmes. Par exemple, la banque a investi dans des projets de développement communautaire et des initiatives de logement abordables, qui s'alignent sur sa mission de favoriser la croissance économique dans les zones mal desservies. L'investissement de la banque dans un fonds commun de placement obligataire à taux de marché visant à fournir des logements abordables a totalisé 5,0 millions de dollars au 30 septembre 2024. Cela démontre l'approche proactive de la banque pour contribuer au bien-être communautaire.
Core Composant 3: Intégrité financière
Le composant central final tourne autour du maintien de l'intégrité financière et de la transparence. Carter Bankshares s'est engagée à de bonnes pratiques financières, à garantir la sécurité des dépôts de ses clients et à respecter les normes réglementaires. Au 30 septembre 2024, la banque a déclaré un capital total de 386,8 millions de dollars, reflétant une position de capital solide et une conformité aux exigences en matière de capital réglementaire. Le ratio de capital de niveau 1 s'élevait à 10,83%, renforçant l'engagement de la banque envers la stabilité financière.
| Métriques financières | Valeur (au 30 septembre 2024) |
|---|---|
| Dépôts totaux | 4,1 milliards de dollars |
| Capital total | 386,8 millions de dollars |
| Ratio de capital de niveau 1 | 10.83% |
| Prêts non performants | 287,7 millions de dollars |
| Croissance des prêts (annualisé) | 3.4% |
| Investissement communautaire dans un logement abordable | 5,0 millions de dollars |
Énoncé de vision de Carter Bankshares, Inc. (Care)
Énoncé de vision Overview
Carter Bankshares, Inc. (Care) vise à être un partenaire communautaire de confiance, en se concentrant sur la création de valeur pour les clients, les employés et les actionnaires. La vision met l'accent sur un fort engagement communautaire et un engagement envers la croissance durable.
Engagement communautaire
Carter Bankshares favorise les connexions profondes au sein de ses régions opérationnelles. Au 30 septembre 2024, la banque a déclaré des dépôts totaux de 4,1 milliards de dollars, avec environ 78,5% attribués aux dépôts de vente au détail. Cela reflète la stratégie de la banque pour améliorer les relations locales tout en garantissant la stabilité financière.
Engagement à la croissance durable
La société prévoit un accent sur les pratiques financières durables visant à une croissance à long terme. Au 30 septembre 2024, les actifs totaux sont passés à 4,6 milliards de dollars, contre 4,5 milliards de dollars au 31 décembre 2023. Cette croissance est soutenue par un portefeuille de prêts diversifié, avec des prêts de portefeuille totaux augmentant de 90 millions de dollars, ou 3,4%, largement entraînés par Augmentation des prêts immobiliers commerciaux.
Innovation et technologie
Carter Bankshares s'engage à tirer parti de la technologie pour améliorer l'expérience client et l'efficacité opérationnelle. La Banque a mis en œuvre des solutions bancaires numériques, qui ont contribué à une augmentation de 14,1% des revenus des intérêts, totalisant 165,8 millions de dollars pour les neuf mois se terminant le 30 septembre 2024. Cette concentration sur l'innovation s'aligne sur leur vision de rester compétitive dans un paysage financier évolutif.
Performance financière et résilience
La résilience financière de la banque est évidente par sa gestion des prêts non performants, qui ont diminué à 287,7 millions de dollars au 30 septembre 2024, contre 309,5 millions de dollars au 31 décembre 2023. Cette réduction, représentant une amélioration de 6,6%, présente l'engagement de la société à maintenir Un bilan sain tout en faisant des défis dans l'environnement de prêt.
Responsabilité de l'entreprise
Carter Bankshares met l'accent sur la responsabilité des entreprises dans le cadre de sa vision. Au 30 septembre 2024, la banque a déclaré un capital total de 386,8 millions de dollars, reflétant une augmentation de 351,2 millions de dollars à la fin de 2023. Cette position de capital solide souligne la capacité de la banque à soutenir les initiatives communautaires et les pratiques commerciales durables.
| Métriques financières | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Actif total | 4,6 milliards de dollars | 4,5 milliards de dollars | 100,9 millions de dollars |
| Dépôts totaux | 4,1 milliards de dollars | 3,7 milliards de dollars | 363,2 millions de dollars |
| Prêts totaux | 3,6 milliards de dollars | 3,5 milliards de dollars | 90 millions de dollars |
| Prêts non performants | 287,7 millions de dollars | 309,5 millions de dollars | $ (21,8 millions) |
| Capital total | 386,8 millions de dollars | 351,2 millions de dollars | 35,6 millions de dollars |
Perspectives futures
Pour l'avenir, Carter Bankshares prévoit de continuer à se concentrer sur la participation communautaire, les pratiques durables et les progrès technologiques pour réaliser sa vision. Avec une base financière robuste et un engagement envers l'innovation, la banque est positionnée pour prospérer dans le paysage bancaire compétitif.
Valeurs fondamentales de Carter Bankshares, Inc. (Care)
Intégrité
La valeur fondamentale de Intégrité est fondamental pour Carter Bankshares, Inc. (soins), mettant l'accent sur la transparence et la responsabilité dans toutes les interactions. Cette valeur est essentielle pour maintenir la confiance avec les clients, les employés et les actionnaires.
Carter Bankshares a démontré son engagement envers l'intégrité grâce à diverses initiatives, notamment la création d'un programme de conformité robuste. Ce programme assure le respect des normes réglementaires et des pratiques éthiques, avec un taux d'achèvement de la formation en conformité de 100% parmi les employés à partir de 2024. .
Focus client
Focus client est une autre valeur fondamentale qui stimule les opérations de Carter Bankshares. La banque privilégie la compréhension et la satisfaction des besoins de ses clients, favorisant les relations à long terme fondées sur la confiance et l'excellence des services.
En 2024, Carter Bankshares a lancé un nouveau programme de rétroaction client, entraînant une augmentation de 20% des scores de satisfaction des clients. La banque a également amélioré sa plate-forme bancaire numérique, ce qui a entraîné une augmentation de 15% des transactions en ligne d'une année à l'autre. Au 30 septembre 2024, la banque a signalé un score de promoteur net (NPS) de +35, indiquant une forte fidélité des clients.
Engagement communautaire
Engagement communautaire reflète l'engagement de Carter Bankshares à avoir un impact positif dans les communautés qu'elle dessert. Cette valeur fondamentale se manifeste par divers efforts philanthropiques et initiatives de développement communautaire.
En 2024, la banque a contribué plus de 1,2 million de dollars aux organismes de bienfaisance locaux et aux projets communautaires, notamment le financement des programmes éducatifs et des subventions aux petites entreprises. En outre, les employés de la banque se sont portés volontaires plus de 5 000 heures dans le service communautaire, renforçant son dévouement à la responsabilité sociale.
Excellence
La poursuite de Excellence Drive Carter Bankshares à améliorer en permanence ses services et son efficacité opérationnelle. Cette valeur est essentielle pour favoriser l'innovation et atteindre des performances supérieures dans le secteur bancaire.
Carter Bankshares a investi considérablement dans les améliorations technologiques, entraînant une réduction de 30% des délais de traitement des transactions et une augmentation de 25% des mesures d'efficacité opérationnelle. L'engagement de la banque envers l'excellence est évident dans sa forte performance financière, avec un retour sur capitaux propres (ROE) de 12,5% pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 11,2% l'année précédente.
Travail d'équipe
Travail d'équipe est une valeur fondamentale qui sous-tend la culture collaborative chez Carter Bankshares. La banque estime que la promotion d'un environnement favorable et inclusif améliore l'engagement des employés et stimule le succès collectif.
En 2024, la Banque a mis en œuvre une nouvelle plateforme de collaboration d'équipe qui a augmenté la participation du projet interdictionnel de 40%. Les enquêtes d'engagement des employés ont indiqué une amélioration de 15% des scores de satisfaction au travail d'équipe, reflétant l'efficacité de ces initiatives. Le taux de rétention des employés de la banque s'est amélioré à 92% au 30 septembre 2024, présentant l'impact positif du travail d'équipe sur la stabilité organisationnelle.
| Valeur fondamentale | Initiative / programme | Impact / résultat |
|---|---|---|
| Intégrité | Programme de conformité | Formation à 100% des employés; faibles infractions régulatrices |
| Focus client | Programme de commentaires des clients | Augmentation de 20% de la satisfaction du client; NPS de +35 |
| Engagement communautaire | Contributions caritatives | 1,2 million de dollars donnés; 5 000 heures de bénévolat |
| Excellence | Mises à niveau technologique | Réduction de 30% des délais de traitement; ROE de 12,5% |
| Travail d'équipe | Plate-forme de collaboration | Augmentation de 40% de la participation du projet; Taux de rétention de 92% |
Carter Bankshares, Inc. (CARE) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Carter Bankshares, Inc. (CARE) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Carter Bankshares, Inc. (CARE)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Carter Bankshares, Inc. (CARE)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.