United Security Bancshares (UBFO) Bundle
ان Overview الأسهم المصرفية المتحدة (UBFO)
ملخص عام عن الأسهم المصرفية المتحدة (UBFO)
تأسست شركة United Security Bancshares (UBFO) في عام 1987 ويقع مقرها الرئيسي في فريسنو، كاليفورنيا. تعمل الشركة في المقام الأول من خلال الشركة التابعة المملوكة لها بالكامل، United Security Bank. يقدم البنك مجموعة من الخدمات المالية، بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية والتجارية، والإقراض العقاري، والخدمات الاستثمارية. اعتبارًا من عام 2024، يصل إجمالي أصول البنك إلى حوالي 1.25 مليار دولار.
تركز United Security Bancshares على خدمة منطقة الوادي الأوسط، مع التركيز على الإقراض الزراعي والتجاري. قامت الشركة بتطوير محفظة قروض متنوعة تشمل:
- الرهون العقارية
- القروض التجارية والصناعية
- القروض الزراعية
- القروض الاستهلاكية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض المستحقة 975.2 مليون دولار أمريكي، مما يمثل نموًا بنسبة 6.0٪ عن العام السابق. ويبلغ إجمالي الودائع كما في نفس التاريخ 1.07 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 6.0% مقارنة بـ 1.00 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023.
الأداء المالي للشركة في أحدث التقارير المالية
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة United Security Bancshares عن صافي دخل قدره 12.3 مليون دولار، أو 0.72 دولار للسهم، بانخفاض من 14.4 مليون دولار، أو 0.84 دولار للسهم، في نفس الفترة من عام 2023. العائد السنوي على متوسط الأصول ( بلغ العائد على الأصول (ROAA) 1.36%، مقارنة بـ 1.52% في العام السابق. وانخفض العائد السنوي على متوسط حقوق المساهمين إلى 12.95% من 16.64%.
بلغ صافي دخل الفوائد قبل مخصص خسائر الائتمان للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024 11.8 مليون دولار أمريكي، بانخفاض طفيف بنسبة 0.91٪ مقارنة بالربع نفسه من عام 2023. وارتفعت الفوائد والرسوم على القروض بنسبة 4.64٪ لتصل إلى 14.4 دولارًا أمريكيًا. مليون دولار، مدفوعاً بارتفاع أسعار الفائدة على الرغم من انخفاض متوسط أرصدة القروض.
وسجلت الشركة مخصص خسائر ائتمانية بقيمة 1.6 مليون دولار للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بصفر في الربع نفسه من عام 2023. ومثل مخصص خسائر الائتمان 1.69% من أرصدة القروض القائمة.
يلخص الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية لأسهم United Security Bancshares:
| المقياس المالي | 30 سبتمبر 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل (بالملايين) | $12.3 | $14.4 |
| العائد على متوسط الأصول (ROAA) | 1.36% | 1.52% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (ROAE) | 12.95% | 16.64% |
| إجمالي القروض (بالملايين) | $975.2 | $972.9 |
| إجمالي الودائع (بالملايين) | $1,065.0 | $1,004.5 |
مقدمة للشركة كشركة رائدة في الصناعة
تُعرف United Security Bancshares كمؤسسة مالية رائدة في منطقة الوادي الأوسط، مع التركيز على توفير حلول مصرفية مخصصة لعملائها. يشير الوضع الرأسمالي القوي للشركة، مع نسبة رافعة مالية من المستوى الأول تبلغ 12.44%، إلى قدرة قوية على دعم النمو ومقاومة التقلبات الاقتصادية.
علاوة على ذلك، فإن التركيز الاستراتيجي على الإقراض الزراعي والتجاري قد ساهم في تمكين البنك من خدمة قطاع حيوي في الاقتصاد المحلي. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يظل رأس مال البنك يتمتع برسملة جيدة حيث تبلغ القيمة الدفترية للسهم 7.67 دولارًا أمريكيًا، ارتفاعًا من 7.14 دولارًا أمريكيًا في نهاية عام 2023.
تواصل United Security Bancshares التكيف مع ديناميكيات السوق، مما يضمن قدرتها التنافسية في بيئة مليئة بالتحديات. يتم تشجيع المستثمرين المهتمين بفهم استراتيجيات البنك الناجحة ووضعه في السوق على استكشاف المزيد من التفاصيل حول عملياته وصحته المالية.
بيان مهمة شركة United Security Bancshares (UBFO)
بيان المهمة Overview
يعد بيان مهمة United Security Bancshares (UBFO) بمثابة دليل استراتيجي للشركة، حيث يوضح التزامها بتقديم خدمات مالية عالية الجودة مع ضمان رضا العملاء وقيمة أصحاب المصلحة. يعد هذا البيان محوريًا في تشكيل أهداف الشركة طويلة المدى ومواءمة استراتيجياتها التشغيلية مع قيمها الأساسية.
المكون الأساسي 1: التزام العملاء
تؤكد United Security Bancshares على التزامها القوي تجاه عملائها، مع التركيز على تقديم خدمة استثنائية وحلول مالية مخصصة. وتهدف الشركة إلى بناء علاقات دائمة مع العملاء، وضمان تلبية احتياجاتهم المالية بنزاهة واحترافية.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن إجمالي الودائع بمبلغ 1.065 مليار دولار، يعكس أ زيادة 6.0% من 1.00 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. يُظهر هذا النمو قدرة الشركة على جذب العملاء والاحتفاظ بهم في بيئة مصرفية تنافسية.
المكون الأساسي 2: المشاركة المجتمعية
United Security Bancshares مكرس لدعم المجتمعات التي تخدمها. تشارك الشركة بنشاط في مبادرات تنمية المجتمع وتعزز الثقافة المالية بين عملائها. ومن خلال الاستثمار في البرامج والشراكات المحلية، تسعى UBFO إلى تعزيز الرفاهية الاقتصادية لمناطق خدمتها.
تتأثر عمليات الشركة بشكل كبير بالظروف الاقتصادية في الوادي المركزي بكاليفورنيا، حيث تلعب الزراعة دورًا حيويًا. مع التركيز على الإقراض الزراعي، تشمل محفظة قروض البنك 66.5 مليون دولار في القروض الزراعية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 والتي تشكل 6.8% من إجمالي القروض. يؤكد هذا التركيز على التزام UBFO بتعزيز نمو المجتمع.
المكون الأساسي 3: النزاهة المالية
تعد النزاهة المالية أمرًا أساسيًا لمهمة United Security Bancshares. تعطي الشركة الأولوية للشفافية والمساءلة في جميع تعاملاتها المالية، مما يضمن أن يثق أصحاب المصلحة في عملياتها وصحتها المالية.
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، أبلغت UBFO عن أ صافي الدخل 12.3 مليون دولار، بانخفاض عن 14.4 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وعلى الرغم من هذا الانخفاض، حافظت الشركة على مكانة قوية العائد على متوسط الأصول (ROAA) بنسبة 1.36% و أ عائد على متوسط حقوق المساهمين بنسبة 12.95%مما يشير إلى أداء مالي قوي وسط تحديات السوق.
| المقاييس المالية | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|---|
| إجمالي الودائع | 1.065 مليار دولار | 1.00 مليار دولار | 987.6 مليون دولار |
| صافي الدخل | 12.3 مليون دولار | 14.4 مليون دولار | 14.4 مليون دولار |
| العائد على رأس المال | 1.36% | 1.52% | 1.36% |
| العائد على حقوق المساهمين | 12.95% | 16.64% | 16.64% |
تعكس هذه المقاييس تفاني United Security Bancshares في الحفاظ على السلامة المالية أثناء التعامل مع تعقيدات الصناعة المصرفية. وتواصل الشركة التركيز على مهمتها المتمثلة في خدمة العملاء والمجتمعات بشكل فعال، مما يضمن الاستقرار والنمو على المدى الطويل.
بيان رؤية شركة United Security Bankshares (UBFO)
بيان الرؤية Overview
تهدف United Security Bancshares (UBFO) إلى أن تكون بنكًا مجتمعيًا رائدًا، ملتزمًا بتقديم خدمة عملاء استثنائية وحلول مالية مبتكرة وتعزيز العلاقات طويلة الأمد مع المجتمعات التي تخدمها.
نهج يركز على العملاء
يكمن جوهر رؤية UBFO في الالتزام القوي برضا العملاء. يركز البنك على فهم الاحتياجات الفريدة لعملائه وتقديم منتجات مالية مخصصة. وفي الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي إيرادات الفوائد 33.3 مليون دولار أمريكي، مما يعكس تركيز البنك على الإدارة المالية الفعالة وخدمة العملاء.
المشاركة المجتمعية
تؤكد UBFO على المشاركة النشطة في مجتمعاتها المحلية. وفي عام 2024، أعلن البنك عن زيادة في إجمالي الودائع بنسبة 6.0%، ليصل إلى 1.07 مليار دولار، مما يوضح نموه والتزامه بالخدمات المصرفية المجتمعية. وتشمل مبادرات البنك الرعاية والشراكات المحلية التي تهدف إلى تعزيز تنمية المجتمع.
الابتكار والتكنولوجيا
لتعزيز تجربة العملاء، تستثمر UBFO في التكنولوجيا والحلول المصرفية الرقمية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ متوسط أصول البنك التي تدر فوائد 1.10 مليار دولار، مما يشير إلى استراتيجية قوية للاستفادة من التكنولوجيا لتحقيق الكفاءة التشغيلية وراحة العملاء.
الاستقرار المالي والنمو
يعد الاستقرار المالي عنصرًا حاسمًا في رؤية UBFO. أعلن البنك عن إجمالي قيمة أصول قدرها 1.26 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مع نسبة رافعة مالية من المستوى الأول تبلغ 12.44%، مما يشير إلى كفاية رأس المال القوية. ويتجلى التزام البنك بالنمو المستدام في استراتيجياته للحفاظ على ميزانية عمومية سليمة.
الالتزام بالخدمات المصرفية المسؤولة
إن UBFO ملتزم بالممارسات المصرفية المسؤولة، مما يضمن الامتثال للمعايير التنظيمية مع تعزيز الإقراض الأخلاقي. وبلغ مخصص خسائر الائتمان 1.69% من أرصدة القروض القائمة حتى 30 سبتمبر 2024، مما يدل على النهج الاستباقي للبنك في إدارة المخاطر.
| المقاييس المالية | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.26 مليار دولار | 1.21 مليار دولار | 4.1% |
| إجمالي الودائع | 1.07 مليار دولار | 1.00 مليار دولار | 6.0% |
| صافي دخل الفوائد | 33.3 مليون دولار | 36.8 مليون دولار | -6.9% |
| نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول | 12.44% | 11.82% | 5.2% |
| مخصص خسائر الائتمان | 1.69% | 1.70% | -0.6% |
القيم الأساسية للأسهم البنكية المتحدة للأوراق المالية (UBFO)
القيمة الأساسية: النزاهة
القيمة الأساسية ل نزاهة يؤكد على أهمية السلوك الأخلاقي والشفافية في جميع العمليات. تُظهر United Security Bancshares (UBFO) هذا الالتزام من خلال برامج الامتثال الصارمة وممارسات إعداد التقارير الشفافة.
على سبيل المثال، حافظت الشركة على 12.44% نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يعكس قوة رأس المال والتزامها بالمعايير التنظيمية. ويتجلى هذا الالتزام بالنزاهة بشكل أكبر من خلال عمليات التدقيق الداخلي الشاملة التي يتم إجراؤها بانتظام لضمان الامتثال للوائح المالية.
القيمة الأساسية: التزام العملاء
التزام العملاء يعد أمرًا حيويًا لمهمة UBFO، مع التركيز على تقديم خدمة استثنائية وبناء علاقات طويلة الأمد. وقد قدم البنك مبادرات مختلفة تهدف إلى تعزيز تجربة العملاء، بما في ذلك الحلول المصرفية الرقمية التي تلبي الاحتياجات المتطورة للعملاء.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت UBFO عن إجمالي الودائع بقيمة 1.07 مليار دولار، أ زيادة 6.0% عن العام السابق مما يؤكد ثقة العملاء بالمؤسسة. بالإضافة إلى ذلك، ظلت معدلات رضا العملاء لدى البنك مرتفعة باستمرار، مما يعكس التزامه بتلبية احتياجات العملاء.
القيمة الأساسية: التركيز على المجتمع
قيمة التركيز على المجتمع يسلط الضوء على التزام UBFO بدعم الاقتصاد المحلي والمشاركة في تنمية المجتمع. ويشارك البنك بنشاط في الجهود الخيرية ومشاريع خدمة المجتمع.
في عام 2024، تم تخصيص UBFO $500,000 نحو المبادرات المجتمعية، بما في ذلك المنح التعليمية وبرامج دعم الأعمال التجارية المحلية. علاوة على ذلك، تشتمل محفظة الإقراض لدى البنك على جزء كبير مخصص للقروض الزراعية، التي تعتبر بالغة الأهمية للاقتصاد الإقليمي، حيث تبلغ قيمتها 66.5 مليون دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
القيمة الأساسية: الابتكار
ابتكار يعد جزءًا لا يتجزأ من استراتيجية UBFO، حيث يقود تطوير منتجات وخدمات جديدة تعزز الكفاءة التشغيلية ورضا العملاء. استثمر البنك في التكنولوجيا لتبسيط العمليات وتحسين تقديم الخدمات.
على سبيل المثال، نفذت UBFO تحليلات البيانات المتقدمة لتقييم مخاطر الائتمان بشكل أفضل، مما أدى إلى انخفاض صافي عمليات الخصم إلى $633,000 للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024. ولا يؤدي هذا النهج المبتكر إلى تعزيز الربحية فحسب، بل يضمن أيضًا ممارسات الإقراض المسؤولة.
القيمة الأساسية: العمل الجماعي
العمل الجماعي يعد أمرًا ضروريًا لتعزيز بيئة تعاونية حيث يتم تشجيع الموظفين على مشاركة الأفكار والعمل معًا لتحقيق الأهداف المشتركة. تعمل UBFO على تعزيز ثقافة التعاون من خلال أنشطة بناء الفريق وبرامج التطوير المهني.
وينعكس التزام البنك بالعمل الجماعي في درجات مشاركة موظفيه، والتي تجاوزت باستمرار متوسطات الصناعة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت UBFO عن معدل احتفاظ بالموظفين قدره 85%مما يدل على فعالية ثقافتها الموجهة نحو الفريق.
| القيمة الأساسية | المقاييس الرئيسية | أمثلة على الالتزام |
|---|---|---|
| نزاهة | نسبة الرافعة المالية للمستوى الأول: 12.44% | عمليات تدقيق داخلية منتظمة، وإعداد تقارير شفافة |
| التزام العملاء | إجمالي الودائع: 1.07 مليار دولار | معدلات رضا العملاء العالية والحلول المصرفية الرقمية |
| التركيز على المجتمع | الاستثمار المجتمعي: 500.000 دولار | دعم المنح التعليمية والقروض الزراعية |
| ابتكار | صافي الرسوم: 633000 دولار | استخدام تحليلات البيانات لتقييم مخاطر الائتمان |
| العمل الجماعي | معدل الاحتفاظ بالموظفين: 85% | أنشطة بناء الفريق والتطوير المهني |
United Security Bancshares (UBFO) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- United Security Bancshares (UBFO) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of United Security Bancshares (UBFO)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View United Security Bancshares (UBFO)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.