Énoncé de mission, vision, & Valeurs fondamentales (2024) de United Security Bancshares (UBFO)

Un Overview de United Security Bancshares (UBFO)

Résumé général de United Security Bancshares (UBFO)

United Security Bancshares (UBFO) a été créé en 1987 et a son siège à Fresno, en Californie. La société opère principalement par le biais de sa filiale en propriété exclusive, United Security Bank. La banque fournit une gamme de services financiers, notamment la banque personnelle et commerciale, les prêts hypothécaires et les services d'investissement. En 2024, les actifs totaux de la banque s'élèvent à environ 1,25 milliard de dollars.

United Security Bancshares se concentre sur le service de la région de la vallée centrale, mettant l'accent sur les prêts agricoles et commerciaux. La société a développé un portefeuille de prêts divers, qui comprend:

• Hypothèques immobilières
• Prêts commerciaux et industriels
• Prêts agricoles
• Prêts à la consommation

Au 30 septembre 2024, le total des prêts en cours s'élève à 975,2 millions de dollars, marquant une croissance de 6,0% par rapport à l'année précédente. Les dépôts totaux à la même date sont déclarés à 1,07 milliard de dollars, soit une augmentation de 6,0% contre 1,00 milliard de dollars à la fin de 2023.

Performance financière de l'entreprise dans les derniers rapports financiers

Pour les neuf mois se terminant le 30 septembre 2024, United Security Bancshares a déclaré un bénéfice net de 12,3 millions de dollars, ou 0,72 $ par action, contre 14,4 millions de dollars, ou 0,84 $ par action, au cours de la même période de 2023. Le rendement annualisé sur les actifs moyenne ( ROAA) était de 1,36%, contre 1,52% l'année précédente. Le rendement annualisé sur les capitaux propres moyens (ROAE) a diminué à 12,95%, contre 16,64%.

Le revenu net des intérêts avant la provision pour les pertes de crédits pour le trimestre clos le 30 septembre 2024 a été déclaré à 11,8 millions de dollars, soit une légère baisse de 0,91% par rapport au même trimestre en 2023. Les intérêts et les frais sur les prêts ont augmenté de 4,64% à 14,4 $ millions, tirés par la hausse des taux d'intérêt malgré une baisse des soldes moyens de prêt.

La société a enregistré une disposition pour des pertes de crédits de 1,6 million de dollars pour le trimestre se terminant le 30 septembre 2024, contre zéro au même trimestre de 2023. L'allocation pour les pertes de crédit représentait 1,69% des soldes de prêt en cours.

Le tableau suivant résume les principales mesures financières pour United Security Bancshares:

Introduction à l'entreprise en tant que leader dans l'industrie

United Security Bancshares est reconnu comme une institution financière de premier plan dans la région de la vallée centrale, en se concentrant sur la fourniture de solutions bancaires sur mesure à ses clients. La position de capital robuste de la société, avec un ratio de levier de niveau 1 de 12,44%, indique une forte capacité à soutenir la croissance et à résister aux fluctuations économiques.

De plus, l'accent stratégique sur les prêts agricoles et commerciaux a positionné la banque pour servir un secteur vital de l'économie locale. Au 30 septembre 2024, le capital de la banque reste bien capitalisé avec une valeur comptable par action de 7,67 $, contre 7,14 $ à la fin de 2023.

United Security Bancshares continue de s'adapter à la dynamique du marché, garantissant qu'elle reste compétitive dans un environnement difficile. Les investisseurs intéressés à comprendre les stratégies réussies de la banque et le positionnement du marché sont encouragés à explorer plus de détails sur ses opérations et sa santé financière.

Énoncé de mission de United Security Bancshares (UBFO)

Énoncé de mission Overview

L'énoncé de mission de United Security Bancshares (UBFO) sert de guide stratégique pour l'entreprise, articulant son engagement à fournir des services financiers de haute qualité tout en garantissant la satisfaction des clients et la valeur des parties prenantes. Cette déclaration est essentielle dans la formation des objectifs à long terme de l'entreprise et l'alignement de ses stratégies opérationnelles sur ses valeurs fondamentales.

Composant central 1: engagement client

United Security Bancshares met l'accent sur un fort engagement envers ses clients, en se concentrant sur la fourniture d'un service exceptionnel et des solutions financières sur mesure. L'entreprise vise à établir des relations durables avec les clients, garantissant que leurs besoins financiers répondent à l'intégrité et au professionnalisme.

Au 30 septembre 2024, la société a signalé des dépôts totaux de 1,065 milliard de dollars, reflétant un Augmentation de 6,0% à partir de 1,00 milliard de dollars au 31 décembre 2023. Cette croissance présente la capacité de l'entreprise à attirer et à retenir les clients dans un environnement bancaire compétitif.

Composant central 2: engagement communautaire

United Security Bancshares se consacre à soutenir les communautés qu'elle dessert. La société participe activement aux initiatives de développement communautaire et promeut la littératie financière parmi ses clients. En investissant dans des programmes et des partenariats locaux, l'UBFO cherche à améliorer le bien-être économique de ses zones de service.

Les opérations de la société sont considérablement influencées par les conditions économiques de la vallée centrale de Californie, où l’agriculture joue un rôle vital. En mettant l'accent sur les prêts agricoles, le portefeuille de prêts de la banque comprend 66,5 millions de dollars dans les prêts agricoles au 30 septembre 2024, qui constitue 6.8% du total des prêts. Cet objectif souligne l'engagement d'UBFO à favoriser la croissance communautaire.

Core Composant 3: Intégrité financière

L'intégrité financière est au cœur de la mission de United Security Bancshares. La société priorise la transparence et la responsabilité dans toutes ses transactions financières, garantissant que les parties prenantes peuvent faire confiance à ses opérations et à sa santé financière.

Au troisième trimestre de 2024, UBFO a rapporté un Revenu net de 12,3 millions de dollars, contre 14,4 millions de dollars au cours de la même période en 2023. Malgré cette baisse, la société a maintenu un robuste Retour sur les actifs moyens (ROAA) de 1,36% et un Retour sur des capitaux propres moyens (ROAE) de 12,95%, indiquant de solides performances financières au milieu des défis du marché.

Ces mesures reflètent le dévouement des United Security Bancshares à maintenir l'intégrité financière tout en naviguant dans les complexités du secteur bancaire. L'entreprise continue de se concentrer sur sa mission de servir efficacement les clients et les communautés, garantissant la stabilité et la croissance à long terme.

Énoncé de vision de United Security Bancshares (UBFO)

Énoncé de vision Overview

United Security Bancshares (UBFO) vise à être une banque communautaire de premier plan, déterminée à fournir un service client exceptionnel, des solutions financières innovantes et à favoriser des relations à long terme avec les communautés qu'elle dessert.

Approche centrée sur le client

Au cœur de la vision d'UBFO est un engagement fort envers la satisfaction du client. La banque se concentre sur la compréhension des besoins uniques de ses clients et la fourniture de produits financiers sur mesure. Au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu net des intérêts était de 33,3 millions de dollars, reflétant l'accent mis par la banque sur la gestion financière efficace et le service client.

Engagement communautaire

L'UBFO met l'accent sur la participation active dans ses communautés locales. En 2024, la banque a déclaré une augmentation totale de dépôt de 6,0%, atteignant 1,07 milliard de dollars, présentant sa croissance et son engagement envers les services bancaires communautaires. Les initiatives de la banque comprennent des parrainages locaux et des partenariats visant à améliorer le développement communautaire.

Innovation et technologie

Pour améliorer l'expérience client, UBFO investit dans la technologie et les solutions bancaires numériques. Depuis le 30 septembre 2024, les actifs moyens d'intérêt moyens de la banque étaient de 1,10 milliard de dollars, indiquant une stratégie robuste pour tirer parti de la technologie pour l'efficacité opérationnelle et la commodité des clients.

Stabilité et croissance financière

La stabilité financière est un élément essentiel de la vision d'UBFO. La banque a déclaré une valeur totale d'actifs de 1,26 milliard de dollars au 30 septembre 2024, avec un ratio de levier de niveau 1 de 12,44%, indiquant une forte adéquation du capital. L'engagement de la banque envers la croissance durable est évident dans ses stratégies pour maintenir un bilan sain.

Engagement envers la banque responsable

L'UBFO se consacre aux pratiques bancaires responsables, garantissant le respect des normes réglementaires tout en faisant la promotion des prêts éthiques. L'allocation pour les pertes de crédits s'élevait à 1,69% des soldes de prêt en cours au 30 septembre 2024, démontrant l'approche proactive de la banque de la gestion des risques.

Valeurs fondamentales de United Security Bancshares (UBFO)

Valeur fondamentale: intégrité

La valeur fondamentale de Intégrité souligne l'importance du comportement éthique et de la transparence dans toutes les opérations. United Security Bancshares (UBFO) démontre cet engagement à travers des programmes de conformité rigoureux et des pratiques de rapports transparentes.

Par exemple, la société a maintenu un Ratio de levier de niveau 1 de 12,44% Au 30 septembre 2024, reflétant sa position de capital solide et son adhésion aux normes réglementaires. Cet engagement envers l'intégrité est en outre illustré par les audits internes approfondis régulièrement pour garantir la conformité aux réglementations financières.

Valeur fondamentale: engagement client

Engagement client est vital pour la mission d'UBFO, en se concentrant sur la prestation d'un service exceptionnel et en établissant des relations à long terme. La banque a introduit diverses initiatives visant à améliorer l'expérience client, y compris des solutions bancaires numériques qui répondent aux besoins en évolution des clients.

Au 30 septembre 2024, l'UBFO a signalé des dépôts totaux de 1,07 milliard de dollars, un Augmentation de 6,0% de l'année précédente, ce qui souligne la confiance que les clients placent dans l'institution. De plus, les cotes de satisfaction des clients de la banque sont toujours restées élevées, reflétant son dévouement à répondre aux besoins des clients.

Valeur fondamentale: Focus de la communauté

La valeur de Focus de la communauté Souligne l'engagement de l'UBFO à soutenir l'économie locale et à participer au développement communautaire. La banque s'engage activement dans des efforts philanthropiques et des projets de services communautaires.

En 2024, UBFO a alloué $500,000 Vers les initiatives communautaires, y compris les bourses éducatives et les programmes locaux de soutien aux entreprises. En outre, le portefeuille de prêts de la banque comprend une partie importante dédiée aux prêts agricoles, qui sont cruciaux pour l'économie régionale, équivalant à 66,5 millions de dollars Au 30 septembre 2024.

Valeur fondamentale: innovation

Innovation fait partie intégrante de la stratégie d'UBFO, stimulant le développement de nouveaux produits et services qui améliorent l'efficacité opérationnelle et la satisfaction du client. La banque a investi dans la technologie pour rationaliser les processus et améliorer la prestation de services.

Par exemple, l'UBFO a mis en œuvre une analyse avancée des données pour mieux évaluer le risque de crédit, ce qui a entraîné une diminution $633,000 pour le trimestre terminé le 30 septembre 2024. Cette approche innovante améliore non seulement la rentabilité, mais assure également des pratiques de prêt responsables.

Valeur fondamentale: travail d'équipe

Travail d'équipe est essentiel pour favoriser un environnement collaboratif où les employés sont encouragés à partager des idées et à travailler ensemble vers des objectifs communs. L'UBFO promeut une culture de collaboration par le biais d'activités de consolidation d'équipe et de programmes de développement professionnel.

L'engagement de la banque envers le travail d'équipe se reflète dans ses scores d'engagement des employés, qui ont toujours dépassé les moyennes de l'industrie. Au 30 septembre 2024, l'UBFO a déclaré un taux de rétention des employés de 85%, démontrant l'efficacité de sa culture axée sur l'équipe.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. United Security Bancshares (UBFO) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of United Security Bancshares (UBFO)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View United Security Bancshares (UBFO)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.