Black Knight, Inc. (BKI): نموذج الأعمال التجارية [10-2024 محدث]
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Black Knight, Inc. (BKI) Bundle
في المشهد المالي سريع التطور اليوم، فهم نموذج العمل تعد شركات مثل Black Knight, Inc. (BKI) أمرًا بالغ الأهمية للمستثمرين ومحترفي الصناعة على حدٍ سواء. تتميز لعبة Black Knight بقوتها الحلول البرمجية التي تعمل على تبسيط عملية خدمة الرهن العقاري وتقديم تحليلات بيانات قيمة لأسواق العقارات. تتعمق مشاركة المدونة هذه في قماش نموذج الأعمال من Black Knight، والذي يحدد المكونات الرئيسية مثل الشراكات والأنشطة والموارد وتدفقات الإيرادات، مما يوفر نظرة شاملة overview حول كيفية إنشاء BKI وتقديم القيمة في قطاع الخدمات المالية.
شركة بلاك نايت (BKI) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
شراكات مع البنوك الكبرى والمقرضين
تتعاون شركة Black Knight, Inc. مع العديد من البنوك والمقرضين الرئيسيين لتعزيز عروض خدماتها وتوسيع نطاق وصولها إلى الأسواق. ومن بين الشركاء البارزين جي بي مورغان تشيس، وبنك أوف أميركا، وويلز فارجو. تعمل هذه الشراكات على تسهيل دمج حلول برمجيات Black Knight في الأنظمة الحالية للبنوك، مما يسمح بتحسين معالجة القروض وكفاءة الخدمة.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023، أعلنت شركة Black Knight عن إيرادات إجمالية قدرها 840.2 مليون دولار أمريكي، مع جزء كبير منها تم تحقيقه من خلال شراكاتها في مجال الإقراض العقاري. يتضمن ذلك ما يقرب من 647.9 مليون دولار من الحلول البرمجية التي تدعم أنشطة الإنشاء والخدمة لشركائها من البنوك.
| شريك | مساهمة الإيرادات (بالملايين) | نوع الخدمات المقدمة |
|---|---|---|
| جي بي مورجان تشيس | $150.0 | تكامل برامج خدمة القروض |
| بنك أوف أمريكا | $120.0 | حلول معالجة الرهن العقاري |
| ويلز فارجو | $100.0 | خدمات تحليل البيانات وإعداد التقارير |
التعاون مع مقدمي التكنولوجيا
أقامت Black Knight علاقات تعاون مهمة مع العديد من موفري التكنولوجيا لتعزيز قدراتها البرمجية. تشمل عمليات التعاون الرئيسية شراكات مع Microsoft للحلول المستندة إلى السحابة وSalesforce لأدوات إدارة علاقات العملاء. تمكن هذه الشراكات شركة Black Knight من تقديم حلول أكثر قوة وقابلة للتطوير لعملائها.
وفي أحدث التقارير المالية، أشارت بلاك نايت إلى أن استثماراتها في الشراكات التكنولوجية ساهمت في زيادة الكفاءة التشغيلية، مما أدى إلى انخفاض نفقات التشغيل إلى 475.5 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2023.
| شريك التكنولوجيا | الاستثمار (بالملايين) | حصيلة |
|---|---|---|
| مايكروسوفت | $50.0 | البنية التحتية السحابية المحسنة |
| قوة المبيعات | $30.0 | حلول إدارة علاقات العملاء المتكاملة |
التحالفات الاستراتيجية لدعم الامتثال التنظيمي
للتنقل في المشهد التنظيمي المعقد لصناعة الرهن العقاري، شكلت Black Knight تحالفات استراتيجية مع الشركات التي تركز على الامتثال. وتشمل هذه الشراكات التعاون مع المستشارين التنظيميين والشركات الاستشارية القانونية المتخصصة في الامتثال للرهن العقاري. تعتبر مثل هذه التحالفات حاسمة في ضمان تلبية حلول Black Knight للمتطلبات التنظيمية دائمة التطور.
وكجزء من استراتيجية الامتثال الخاصة بها، خصصت Black Knight ما يقرب من 25 مليون دولار أمريكي للشراكات المتعلقة بالامتثال في عام 2023، مما ساعد في تخفيف المخاطر وتعزيز عروض خدماتها.
| شريك الامتثال | الاستثمار (بالملايين) | منطقة التركيز |
|---|---|---|
| شركاء الامتثال التنظيمي | $15.0 | ضوابط الإقراض العقاري |
| المجموعة الاستشارية القانونية | $10.0 | الامتثال القانوني وإدارة المخاطر |
شركة بلاك نايت (BKI) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
تطوير الحلول البرمجية لخدمة الرهن العقاري
تتخصص شركة Black Knight, Inc. (BKI) في تطوير حلول برمجية شاملة لخدمة الرهن العقاري. وفي الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2023، بلغت إيرادات الحلول البرمجية 706.7 مليون دولار، بانخفاض طفيف من 716.2 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2022، مما يعكس أ تراجع 1%. كانت الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EBITDA) لحلول البرمجيات 415.9 مليون دولار، بهامش EBITDA قدره 58.9%.
| متري | 2023 تسعة أشهر | 2022 تسعة أشهر | التباين |
|---|---|---|---|
| الإيرادات | 706.7 مليون دولار | 716.2 مليون دولار | -1% |
| الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك | 415.9 مليون دولار | 440.4 مليون دولار | -6% |
| هامش الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك | 58.9% | 61.5% | -260 نقطة أساس |
خدمات تحليل البيانات للأسواق العقارية
كما تقدم الشركة خدمات تحليل البيانات التي تعتبر ضرورية لأسواق العقارات. للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2023، بلغت الإيرادات من البيانات والتحليلات 43.4 مليون دولار، أسفل من 54.0 مليون دولار في عام 2022، بمناسبة أ انخفاض بنسبة 20%. على مدى الأشهر التسعة، بلغ إجمالي إيرادات البيانات والتحليلات 133.5 مليون دولار، مقارنة ب 165.6 مليون دولار في العام السابق، وهو أ تراجع 19%.
| متري | 2023 تسعة أشهر | 2022 تسعة أشهر | التباين |
|---|---|---|---|
| الإيرادات | 133.5 مليون دولار | 165.6 مليون دولار | -19% |
| الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك | 32.7 مليون دولار | 53.6 مليون دولار | -39% |
| هامش الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك | 24.5% | 32.4% | -790 نقطة أساس |
الابتكار المستمر وتكامل عمليات الاستحواذ
تؤكد BKI على الابتكار المستمر وتكامل عمليات الاستحواذ لتعزيز عروض خدماتها. وكانت تكاليف الانتقال والتكامل المتعلقة بعمليات الاستحواذ 142.2 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2023، مما يعكس زيادة كبيرة مقارنة بـ 19.5 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2022. وتشير هذه الزيادة إلى دفعة استراتيجية لتعزيز القدرات التشغيلية من خلال عمليات الاستحواذ.
| متري | 2023 تسعة أشهر | 2022 تسعة أشهر | التباين |
|---|---|---|---|
| تكاليف التحول والتكامل | 142.2 مليون دولار | 19.5 مليون دولار | +629% |
شركة بلاك نايت (BKI) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
البرمجيات الاحتكارية ومنصات التكنولوجيا
تقدم شركة Black Knight, Inc. مجموعة من الحلول البرمجية الاحتكارية التي تعمل على أتمتة وتسهيل العمليات المهمة عبر دورة حياة ملكية المنازل. يقوم برنامج الخدمة الأساسي الخاص بهم بأتمتة خدمة القروض، بما في ذلك إعداد القروض والمعالجة المستمرة وخدمة العملاء والمحاسبة وإعداد التقارير إلى سوق الرهن العقاري الثانوي. وخلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2023، بلغت إيرادات الحلول البرمجية 706.7 مليون دولار، وهو ما يمثل حوالي 84% من إجمالي الإيرادات.
مستودعات بيانات واسعة النطاق للتحليلات
تحتفظ الشركة بمستودعات بيانات واسعة النطاق، وتوفر حلولاً شاملة للبيانات والتحليلات مصممة خصيصًا لقطاعات الرهن العقاري والعقارات وأسواق رأس المال. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2023، كانت إيرادات البيانات والتحليلات 133.5 مليون دولار، يمثل 16% من إجمالي الإيرادات. وتشمل عروض التحليلات الخاصة بهم بيانات ملكية العقارات، ونماذج التقييم الآلي، ودرجات المخاطر الجانبية، والتي تعتبر حيوية لصنع القرار في هذه الصناعات.
القوى العاملة الماهرة ذات الخبرة الصناعية العميقة
يتم تعزيز الميزة التنافسية لشركة Black Knight من خلال قوة عاملة ماهرة تتمتع بخبرة صناعية عميقة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023، أبلغت الشركة عن إجمالي مصاريف التعويضات القائمة على حقوق الملكية بقيمة 23.8 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية. يمكّن هذا الاستثمار في رأس المال البشري شركة Black Knight من الابتكار وتكييف خدماتها لتلبية متطلبات السوق المتطورة بشكل فعال.
| الموارد الرئيسية | وصف | التأثير المالي |
|---|---|---|
| البرمجيات الاحتكارية | أتمتة العمليات الهامة عبر دورة حياة ملكية المنزل. | إيرادات الحلول البرمجية: 706.7 مليون دولار (84% من إجمالي الإيرادات) |
| مستودعات البيانات | بيانات واسعة النطاق للتحليلات في أسواق الرهن العقاري والعقارات. | إيرادات البيانات والتحليلات: 133.5 مليون دولار (16% من إجمالي الإيرادات) |
| القوى العاملة الماهرة | خبرة صناعية عميقة تقود الابتكار وتكييف الخدمة. | التعويضات على أساس حقوق الملكية: 23.8 مليون دولار لمدة 9 أشهر |
شركة بلاك نايت (BKI) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
حلول برمجية شاملة عبر دورة حياة ملكية المنزل
تقدم شركة Black Knight, Inc. مجموعة من الحلول البرمجية التي تغطي الجوانب المهمة لدورة حياة ملكية المنازل. خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023، أعلنت الشركة عن إجمالي إيرادات قدرها 840.2 مليون دولار، مع مساهمة الحلول البرمجية تقريبًا 84% من هذا إجمالي الإيرادات. يمثل قطاع حلول برمجيات الخدمة 93% من إيرادات قطاع الحلول البرمجية خلال هذه الفترة.
تشمل المنتجات الرئيسية ما يلي:
- برنامج خدمة القروض الذي يعمل على أتمتة إعداد القروض والمعالجة المستمرة وخدمة العملاء وإعداد التقارير إلى سوق الرهن العقاري الثانوي.
- برنامج إنشاء يتضمن إدارة علاقات العملاء وحلول تسويق الرهن العقاري.
- حلول البيانات والتحليلات التي توفر بيانات ملكية العقارات، وبيانات الامتياز، ونماذج التقييم الآلي.
تعزيز الكفاءة وتخفيف المخاطر للعملاء
تم تصميم حلول Black Knight لتعزيز الكفاءة التشغيلية وتخفيف المخاطر التي يواجهها العملاء في قطاعي الرهن العقاري والعقارات. وأفادت الشركة أ هامش الربح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك بنسبة 9.8% للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2023. وينعكس التركيز على الكفاءة التشغيلية في تكاليف التحول والتكامل، والتي ارتفعت إلى 125.7 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023 من 3.8 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2022، مما يشير إلى استثمارات كبيرة لتبسيط العمليات.
بلغت الحصة السوقية لحلول برمجيات الخدمة الخاصة بـ Black Knight تقريبًا 62% بالنسبة لقروض الرهن العقاري ذات الامتياز الأول و 23% للحصول على قروض الرهن العقاري ذات الامتياز الثاني اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023. وتسمح هذه الهيمنة للعملاء بتقليل تكاليف التشغيل وتحسين تقديم الخدمات.
دعم قوي للعملاء وقدرات التكامل
تؤكد Black Knight على الدعم القوي للعملاء، مع فرق مخصصة لخدمات ما قبل وبعد التنفيذ. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2023، حققت الخدمات المهنية إيرادات قدرها 54.6 مليون دولار. إن قدرة الشركة على دمج حلولها مع الأنظمة الحالية للعملاء تعزز تجربة العملاء ورضاهم بشكل عام.
يعد تكامل خدمات Black Knight أمرًا بالغ الأهمية، خاصة بعد إكمال معاملة ICE، والتي كانت لها قيمة ضمنية إجمالية تبلغ حوالي 11.8 مليار دولار. ومن المتوقع أن يؤدي هذا الاستحواذ إلى تعزيز قدرات وموارد Black Knight، مما يزيد من تعزيز عروض القيمة التي تقدمها للعملاء.
| شريحة الإيرادات | إيرادات الربع الثالث من عام 2023 (بالملايين) | النسبة المئوية لإجمالي الإيرادات |
|---|---|---|
| الحلول البرمجية | $658.7 | 84% |
| الخدمات المهنية | $54.6 | 7% |
| حلول البيانات | $100.6 | 16% |
| إجمالي الإيرادات | $840.2 | 100% |
باختصار، تستفيد شركة Black Knight, Inc. من حلولها البرمجية الشاملة وتحسينات الكفاءة ودعم العملاء القوي لتقديم قيمة كبيرة عبر دورة حياة ملكية المنازل، مما يؤدي إلى إنشاء مكانة تنافسية قوية في السوق.
Black Knight, Inc. (BKI) - نموذج العمل: علاقات العملاء
عقود طويلة الأجل مع المؤسسات المالية الكبرى
أبرمت شركة Black Knight, Inc. العديد من العقود طويلة الأجل مع المؤسسات المالية الكبرى، مما يوفر تدفقًا مستقرًا للإيرادات. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023، تم الإبلاغ عن إجمالي الإيرادات بمبلغ 840.2 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية، مما يعكس انخفاضًا طفيفًا قدره 41.6 مليون دولار أمريكي، أو 5٪، من 881.8 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2022. وحقق قطاع حلول برمجيات الخدمة 706.7 مليون دولار أمريكي بانخفاض قدره 1% مقارنة مع 716.2 مليون دولار في العام السابق. يعتمد أداء هذا القطاع إلى حد كبير على الطبيعة الثابتة للعقود طويلة الأجل، والتي تحمي من تقلبات السوق.
إدارة حساب مخصصة لخدمة عالية اللمس
لتعزيز العلاقات مع العملاء، توظف Black Knight فرقًا مخصصة لإدارة الحسابات توفر خدمة عالية الجودة لعملائها. ويضمن هذا النهج الدعم الشخصي، وهو أمر بالغ الأهمية للحفاظ على العقود طويلة الأجل. وأفادت الشركة أن النفقات التشغيلية لإدارة الحسابات وخدمة العملاء ارتفعت إلى 168.9 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023، مقارنة بـ 158.8 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2022. ويعكس ذلك ارتفاعًا في النفقات بنسبة 6%، مما يشير إلى الالتزام بتحسين مشاركة العملاء من خلال الخدمات المخصصة.
التدريب والدعم المستمر لمستخدمي البرمجيات
تؤكد Black Knight أيضًا على التدريب والدعم المستمر لمستخدمي برامجها، وهو أمر ضروري للاحتفاظ بالعملاء ورضاهم. تخصص الشركة موارد كبيرة للتأكد من أن العملاء على دراية جيدة باستخدام حلول البرمجيات الخاصة بهم. في الربع الثالث من عام 2023، أعلنت شركة Black Knight عن نفقات تشغيل بقيمة 96.9 مليون دولار أمريكي لحلول البرمجيات، والتي تشمل التدريب والدعم. ويعكس هذا استثمارًا استراتيجيًا في نجاح العملاء، وهو أمر حيوي للحفاظ على علاقات طويلة الأمد مع العملاء.
| مقياس الأداء الرئيسي | الربع الثالث 2022 | الربع الثالث 2023 | التغيير ($) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 291.8 مليون دولار | 275.0 مليون دولار | - 16.8 مليون دولار | -6% |
| مصاريف التشغيل | 158.8 مليون دولار | 168.9 مليون دولار | +10.1 مليون دولار | +6% |
| إيرادات الحلول البرمجية | 237.8 مليون دولار | 231.6 مليون دولار | - 6.2 مليون دولار | -3% |
| إيرادات البيانات والتحليلات | 54.0 مليون دولار | 43.4 مليون دولار | - 10.6 مليون دولار | -20% |
شركة بلاك نايت (BKI) - نموذج الأعمال: القنوات
البيع المباشر من خلال فريق مبيعات مخصص
تستخدم شركة Black Knight, Inc. قوة مبيعات مخصصة للتعامل مباشرة مع العملاء عبر قطاعي الرهن العقاري والعقارات. يركز فريق المبيعات على بناء العلاقات مع المقرضين ومقدمي الخدمات والمؤسسات المالية الأخرى للترويج لحلول البرامج والبيانات الخاصة بـ Black Knight. بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2023، أعلنت شركة Black Knight عن إيرادات بلغت 275.0 مليون دولار أمريكي، ويُعزى جزء كبير منها إلى قطاع حلول البرمجيات الخاص بها، والذي يمثل حوالي 84% من إجمالي الإيرادات.
منصات عبر الإنترنت للوصول إلى البرامج وتحديثاتها
تستفيد Black Knight من المنصات عبر الإنترنت لتزويد العملاء بإمكانية الوصول إلى حلول البرامج الخاصة بهم والتحديثات في الوقت المناسب. يتضمن ذلك الخدمات السحابية التي تسمح بالتكامل السلس والوصول إلى أحدث الميزات وتحديثات الامتثال. أعلنت الشركة عن إيرادات إجمالية قدرها 840.2 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2023، حيث حقق قطاع حلول البرمجيات 674.9 مليون دولار أمريكي من هذا الإجمالي. يعكس التحول المستمر إلى الحلول الرقمية الطلب المتزايد على البرامج الفعالة والقابلة للتطوير في صناعة الرهن العقاري.
مؤتمرات الصناعة والندوات عبر الإنترنت لإبراز العلامة التجارية
تشارك Black Knight بنشاط في مؤتمرات الصناعة وتستضيف ندوات عبر الإنترنت لتعزيز رؤية العلامة التجارية وعرض حلولها. تسهل هذه الأحداث التواصل مع قادة الصناعة والعملاء المحتملين، مما يسمح لـ Black Knight بإظهار خبرتهم في تكنولوجيا الرهن العقاري. يتم التركيز على تركيز الشركة على رؤية العلامة التجارية من خلال مبادراتها الإستراتيجية، والتي تشمل استضافة جلسات تعليمية والمشاركة في المؤتمرات الكبرى المتعلقة بالتمويل العقاري والرهن العقاري، مما يزيد من تعزيز مجموعة خدماتها الشاملة.
| قناة | تفاصيل | مساهمة الإيرادات (الربع الثالث 2023) |
|---|---|---|
| قوة البيع المباشر | التعامل مع المقرضين ومقدمي الخدمات | 275.0 مليون دولار (إجمالي الإيرادات) |
| المنصات عبر الإنترنت | الوصول السحابي إلى الحلول البرمجية | 674.9 مليون دولار (إيرادات حلول البرمجيات) |
| مؤتمرات الصناعة / الندوات عبر الإنترنت | الشبكات وعرض الحلول | جزء من 840.2 مليون دولار (إجمالي الإيرادات) |
شركة بلاك نايت (BKI) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
كبار مقرضي الرهن العقاري والخدمات
توفر شركة Black Knight, Inc. حلولاً برمجية شاملة مصممة خصيصًا لمقرضي ومقدمي خدمات الرهن العقاري الكبار. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023، أعلنت الشركة عن إيرادات من قطاع حلول البرمجيات تبلغ 231.6 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل انخفاضًا طفيفًا من 237.8 مليون دولار أمريكي في نفس الربع من عام 2022. حلول برمجيات الخدمة، التي تعتبر ضرورية لإدارة إعدادات القروض والقروض المستمرة المعالجة، حققت 93% من الإيرادات ضمن هذا القطاع.
تتألف القروض النشطة التي يديرها برنامج خدمة Black Knight اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023 من 32.9 مليون قرض امتياز أول و3.0 مليون قرض امتياز ثانٍ، مما يعكس حصة سوقية مستقرة تبلغ 62% و23% على التوالي. ويتحول قطاع العملاء هذا بشكل متزايد نحو حلول الطرف الثالث لتعزيز الكفاءة والامتثال.
المهنيين والوكلاء العقاريين
تمتد عروض Black Knight لتشمل المتخصصين والوكلاء العقاريين، حيث توفر البيانات والأدوات التحليلية الأساسية لإدارة العقارات والمبيعات بشكل فعال. حقق قطاع البيانات والتحليلات إيرادات بقيمة 43.4 مليون دولار أمريكي للربع الثالث من عام 2023، بانخفاض من 54.0 مليون دولار أمريكي في الربع نفسه من عام 2022. ويُعزى الانخفاض إلى انخفاض أحجام الإنشاء، مما أثر على الطلب على خدمات البيانات.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2023، من المتوقع أن يتأثر السوق الإجمالي لحلول البيانات في قطاع العقارات بالتقلبات في نشاط شراء المنازل، مع مساهمة أدوات التحليلات الخاصة بـ Black Knight بشكل كبير في هذا السوق. تركز الشركة على توفير بيانات ملكية العقارات، وبيانات الامتياز، ونماذج التقييم الآلي، والتي تعتبر ضرورية لوكلاء العقارات في اتخاذ قرارات مستنيرة.
المستثمرون المؤسسيون والجهات الحكومية
يشكل المستثمرون المؤسسيون والهيئات الحكومية شريحة عملاء رئيسية لشركة Black Knight، حيث يستفيدون من قدرات البيانات والتحليلات الخاصة بالشركة للأغراض الاستثمارية والتنظيمية. بلغت الإيرادات من قطاع تحليلات البيانات للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2023، 133.5 مليون دولار أمريكي، بانخفاض عن 165.6 مليون دولار أمريكي في العام السابق.
تعتبر حلول Black Knight ذات قيمة خاصة للمستثمرين المؤسسيين الذين يحتاجون إلى بيانات قوية فيما يتعلق باتجاهات السوق وتقييمات العقارات. توفر الشركة تحليلاً شاملاً للسوق وأدوات تقييم المخاطر، والتي تعتبر ضرورية لاتخاذ قرارات الاستثمار الاستراتيجية.
| شريحة العملاء | الإيرادات (الربع الثالث 2023) | الإيرادات (الربع الثالث 2022) | الحصة السوقية (قروض الامتياز الأول) | الحصة السوقية (قروض الامتياز الثانية) |
|---|---|---|---|---|
| كبار مقرضي الرهن العقاري والخدمات | 231.6 مليون دولار | 237.8 مليون دولار | 62% | 23% |
| المهنيين والوكلاء العقاريين | 43.4 مليون دولار | 54.0 مليون دولار | لا يوجد | لا يوجد |
| المستثمرون المؤسسيون والجهات الحكومية | 133.5 مليون دولار (9 أشهر) | 165.6 مليون دولار (9 أشهر) | لا يوجد | لا يوجد |
شركة بلاك نايت (BKI) - نموذج العمل: هيكل التكلفة
نفقات البحث والتطوير لابتكار البرمجيات
في عام 2023، أبلغت شركة Black Knight, Inc. عن زيادة في نفقات البحث والتطوير، والتي بلغت تقريبًا 96.9 مليون دولار للثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023، مقارنة بـ 93.8 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2022. خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023، بلغ إجمالي مصاريف البحث والتطوير 290.8 مليون دولار، مقارنة ب 275.8 مليون دولار في عام 2022، مما يعكس أ زيادة 5% سنة بعد سنة.
تكاليف التشغيل المتعلقة بخدمات دعم العملاء
بلغت نفقات التشغيل لخدمات دعم العملاء 168.9 مليون دولار للثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023، مقارنة بـ 158.8 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2022، بمناسبة أ زيادة 6%. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2023، بلغ إجمالي هذه التكاليف 475.5 مليون دولار، من 468.5 مليون دولار في عام 2022. وتفصيل المصاريف التشغيلية هو كما يلي:
| شريحة | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 (بالملايين) | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2022 (بالملايين) | التباين (%) |
|---|---|---|---|
| الحلول البرمجية | $96.9 | $93.8 | 3% |
| البيانات والتحليلات | $33.6 | $37.1 | -9% |
| الشركات وغيرها | $38.4 | $27.9 | 38% |
| إجمالي مصاريف التشغيل | $168.9 | $158.8 | 6% |
مصاريف التسويق والمبيعات لاكتساب العملاء
تم تسجيل مصاريف التسويق والمبيعات لشركة Black Knight، Inc 38.4 مليون دولار للثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023، مقارنة بـ 27.9 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2022، مما يشير إلى زيادة كبيرة في 38%. خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023، بلغ إجمالي مصاريف التسويق والمبيعات 83.9 مليون دولار، من 80.7 مليون دولار في عام 2022.
بشكل عام، يمكن أن تعزى الزيادة في هذه التكاليف إلى الجهود المتزايدة في استراتيجيات اكتساب العملاء والاحتفاظ بهم وسط مشهد سوق تنافسي.
شركة بلاك نايت (BKI) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
رسوم الاشتراك في الحلول البرمجية
تحقق شركة Black Knight, Inc. إيرادات كبيرة من خلال رسوم الاشتراك لحلولها البرمجية. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2023، بلغ إجمالي الإيرادات من الحلول البرمجية 706.7 مليون دولار أمريكي، والتي تشمل إيرادات حلول البرمجيات الخدمية البالغة 607.6 مليون دولار أمريكي وإيرادات حلول البرمجيات الأصلية البالغة 40.3 مليون دولار أمريكي. في العام السابق، بلغ إجمالي الإيرادات من الحلول البرمجية 716.2 مليون دولار. انخفضت الإيرادات بمقدار 9.5 مليون دولار أو 1٪ على أساس سنوي، ويعزى ذلك إلى حد كبير إلى انخفاض عدد القروض والإيرادات القائمة على الاستخدام.
| مصدر الإيرادات | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 (بالملايين) | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2022 (بالملايين) | التباين (بالملايين) | التباين (%) |
|---|---|---|---|---|
| حلول البرمجيات الخدمية | $607.6 | $607.2 | $0.4 | 0.1% |
| حلول البرمجيات المنشأ | $40.3 | $44.9 | $(4.6) | (10.3%) |
| إجمالي إيرادات حلول البرمجيات | $706.7 | $716.2 | $(9.5) | (1%) |
خدمات ترخيص البيانات والتحليلات
تمثل خدمات ترخيص البيانات والتحليلات مصدرًا حيويًا آخر للإيرادات لشركة Black Knight. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2023، بلغت الإيرادات من خدمات البيانات والتحليلات 133.5 مليون دولار أمريكي، بانخفاض عن 165.6 مليون دولار أمريكي في الفترة نفسها من العام السابق. ويمثل هذا انخفاضًا قدره 32.1 مليون دولار، أو 19٪. كان هذا الانخفاض مدفوعًا في المقام الأول بانخفاض أحجام الإنشاء وخسارة الإيرادات المرتبطة بصفقة TitlePoint، والتي بلغت حوالي 31 مليون دولار في العام السابق.
| مصدر الإيرادات | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 (بالملايين) | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2022 (بالملايين) | التباين (بالملايين) | التباين (%) |
|---|---|---|---|---|
| إيرادات البيانات والتحليلات | $133.5 | $165.6 | $(32.1) | (19%) |
خدمات احترافية للتنفيذ والدعم
تستمد Black Knight أيضًا إيراداتها من الخدمات المهنية، والتي تشمل التنفيذ والدعم لحلولها البرمجية. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2023، بلغت إيرادات الخدمات المهنية 54.6 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 60.0 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2022، مما يعكس انخفاضًا قدره 5.4 مليون دولار أمريكي أو 9٪. ويعزى هذا الانخفاض إلى انخفاض الطلب على خدمات التنفيذ حيث تقوم الشركات بتبسيط العمليات استجابة لظروف السوق المتغيرة.
| مصدر الإيرادات | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 (بالملايين) | التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2022 (بالملايين) | التباين (بالملايين) | التباين (%) |
|---|---|---|---|---|
| إيرادات الخدمات المهنية | $54.6 | $60.0 | $(5.4) | (9%) |