ما هي القوى الخمس لبورتر في شركة Broadridge Financial Solutions, Inc. (BR)؟

في عالم الخدمات المالية المعقد، يعد فهم المشهد التنافسي أمرًا بالغ الأهمية لأي شركة تتطلع إلى الازدهار. تتنقل شركة Broadridge Financial Solutions, Inc.، وهي لاعب محوري في هذا القطاع، من خلال إطار عمل أوضحته القوى الخمس لمايكل بورتر. ويشمل هذا التحليل القدرة التفاوضية للموردين والعملاء، التنافس التنافسي، ال تهديد البدائل، و ال تهديد الوافدين الجدد. تلعب كل من هذه القوى دورًا حيويًا في تشكيل القرارات الإستراتيجية للشركة. من خلال الفحص النقدي، يتعمق هذا المنشور في كيفية ظهور هذه القوى بالنسبة لبرودريدج، مع تسليط الضوء على التحديات والفرص الفريدة التي تقدمها في المشهد المالي الديناميكي.

Broadridge Financial Solutions, Inc. (BR): القدرة التفاوضية للموردين

تعمل شركة Broadridge Financial Solutions, Inc. في مجال التكنولوجيا المالية والخدمات المالية العالمية، وتعتمد بشكل كبير على التكنولوجيا المتخصصة ومقدمي الخدمات. تتأثر القدرة التفاوضية للموردين بعدة عوامل حاسمة مفصلة أدناه.

• الموردون في قطاع التكنولوجيا والخدمات المالية محدودون.
• يوجد اعتماد كبير على مكونات البرامج والأجهزة عالية التقنية وعالية الجودة.
• قاعدة الموردين ضيقة بالنسبة للخدمات المتخصصة والمخصصة للصناعة.
• تؤدي الحاجة إلى برامج وأجهزة متخصصة إلى زيادة قوة الموردين بشكل كبير.

الاعتماد على مكونات عالية التقنية وعالية الجودة: تتطلب أعمال Broadridge أحدث التقنيات للحفاظ على مكانتها في السوق والامتثال للوائح. تم الإبلاغ عن أن استثمار الشركة في تكنولوجيا المعلومات يبلغ حوالي 0.6 مليار دولار في عام 2021. يتمتع موردو هذه التقنيات بقدرة تفاوضية عالية نظرًا للطبيعة الحرجة وتعقيد المنتجات المقدمة.

تركيز الموردين: يهيمن عدد محدود من الموردين على سوق البرامج المالية المتخصصة وحلول التقنية العالية التي تحتاجها شركة Broadridge. ويعزز هذا التركيز القدرة التفاوضية للموردين، مما قد يؤثر على التكاليف والجداول الزمنية لتسليم الخدمات والمنتجات الأساسية.

يوضح الجدول أعلاه التزام Broadridge المالي بالحفاظ على قدرات التكنولوجيا الفائقة عبر كبار مورديها، مما يعكس جزءًا كبيرًا من إنفاقها السنوي.

قاعدة الموردين الضيقة: إن الطبيعة المتخصصة للخدمات التي تتطلبها Broadridge تعني أن عددًا قليلًا جدًا من الموردين يستوفون معاييرهم. على سبيل المثال، في مجال معالجة البيانات عالية الأمان وبرامج المعالجة المالية المتقدمة، لا يستطيع سوى عدد قليل من المؤسسات العالمية تلبية المعايير اللازمة. وتؤدي المصادر البديلة المحدودة لهذه الخدمات الحيوية إلى تعزيز القدرة التفاوضية للموردين.

التداعيات الاستراتيجية: يمكن أن تؤدي القوة التفاوضية القوية للموردين إلى ارتفاع تكاليف الشراء والتأثير على قرارات Broadridge الإستراتيجية فيما يتعلق بالاستثمارات التكنولوجية وإدارة علاقات الموردين.

التبعيات التشغيلية: تتشابك القدرات التشغيلية لشركة Broadridge بشكل عميق مع التقدم التكنولوجي المستمر الذي يقدمه موردوها. يمكن أن يؤثر أي انقطاع كبير في سلسلة التوريد سلبًا على تقديم خدمات الشركة وكفاءتها التشغيلية.

استراتيجية تخفيف المخاطر: للتخفيف من المخاطر المرتبطة بقوة الموردين العالية، قد تشارك Broadridge في عقود طويلة الأجل، وتستثمر في إدارة علاقات الموردين، وتستكشف تقنيات وموردين بديلين حيثما أمكن ذلك.

Broadridge Financial Solutions, Inc. (BR): القدرة التفاوضية للعملاء

تخدم شركة Broadridge Financial Solutions, Inc قاعدة العملاء المركزة تتألف بشكل رئيسي من المؤسسات المالية الكبيرة. تشكل قاعدة العملاء هذه قوة تفاوضية كبيرة بسبب الطبيعة الحرجة للاتصالات المالية والحلول التقنية التي تقدمها الشركة.

الاعتماد على خدمات موثوقة ومتكاملة ل المتطلبات التنظيمية والوظيفة التشغيلية تجعل تكاليف التبديل عالية بشكل ملحوظ. وكما هو موضح في تقارير برودريدج المالية، فإن تكاليف التحول لا تنطوي على عمليات إعادة الهيكلة المالية فحسب، بل تشمل أيضًا عمليات إعادة الهيكلة التشغيلية.

• يشكل توليد الإيرادات من أكبر عشرة عملاء تقريبًا 40% من إجمالي إيرادات Broadridge، مما يشير إلى التأثير الكبير الذي يتمتع به العملاء الرئيسيون على الشركة.
• طبيعة الخدمات التي تتطلب واسعة النطاق التخصيص و اندماج، مما يزيد من تضخيم تكاليف التبديل هذه.

ديناميات الطلب في الصناعة أيضًا رفع قوة هؤلاء العملاء. تبحث المؤسسات المالية عن مقدمي خدمات يمكنهم تقديم مجموعة شاملة من الخدمات التي تعمل على تبسيط العمليات وضمان الامتثال بكفاءة. تشير البيانات المستقاة من الدراسات الاستقصائية الصناعية إلى أن ذلك قد انتهى 65% من المؤسسات المالية تعطي الأولوية للموردين الذين يمكنهم تقديم حلول متكاملة شاملة.

ويشجع هذا الاعتماد الكبير على مجموعة متطورة من الخدمات العملاء على الحفاظ على علاقات طويلة الأمد للتخفيف من المخاطر المرتبطة بعدم الامتثال التنظيمي والاضطرابات التشغيلية، مما يقلل من ميلهم إلى تبديل مقدمي الخدمات.

• يشير تقرير Broadridge السنوي لعام 2022 إلى زيادة أخرى في معدل الاحتفاظ بالعملاء متأثرًا بالتوسعات الإستراتيجية في حلول التكنولوجيا المالية المصممة لتحليلات البيانات الضخمة وتحسينات الأمن السيبراني.
• وظلت معدلات التحويل السنوية، المعروفة بأنها ترتبط ارتباطًا مباشرًا برضا العملاء، منخفضة 5% للسنوات الخمس الماضية.

وبالتالي، فإن الجمع بين تكاليف التحويل المرتفعة ومتطلبات الخدمة المتخصصة والدور الحاسم لعروض Broadridge في عمليات العملاء يضمن قوة مساومة عالية نسبيًا للعملاء، ولكنه يعزز أيضًا اعتماد العملاء على حلول Broadridge.

Broadridge Financial Solutions, Inc. (BR): التنافس التنافسي

يتميز مشهد التنافس التنافسي داخل قطاعي التكنولوجيا المالية والبيانات المالية بالعديد من المؤشرات القوية التي تعكس شدة وديناميكيات المنافسة التي تواجهها شركة Broadridge Financial Solutions, Inc. (BR). وفيما يلي نقاط البيانات الإحصائية والمالية المحددة التي تلخص هذا الجو التنافسي:

المنافسة في قطاعي التكنولوجيا المالية والبيانات المالية

• تقدر قيمة سوق التكنولوجيا المالية العالمية بحوالي 110 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من عام 2020، ومن المتوقع أن تنمو إلى 698 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2030، بمعدل نمو سنوي مركب قدره 20.3٪.
• وتساهم إيرادات قطاع البيانات المالية بحصة كبيرة تقدر بما يتراوح بين 5 إلى 10 مليارات دولار سنوياً.

المنافسون الرئيسيون

• سجلت Fiserv إيرادات قدرها 14.85 مليار دولار للسنة المالية 2020.
• أعلنت شركة Fidelity National Information Services (FIS) عن إيرادات بلغت 12.55 مليار دولار للسنة المالية 2020.

اتجاهات التكنولوجيا والابتكار

الإنفاق على أنشطة البحث والتطوير في القطاع:

• استثمرت Broadridge 159 مليون دولار في البحث والتطوير في عام 2020.
• وبلغ الإنفاق المقارن على البحث والتطوير من قبل Fiserv حوالي 900 مليون دولار، ومن قبل FIS، حوالي 1.3 مليار دولار لنفس الفترة.

محركات نمو السوق

• الطلب المتزايد على الحلول السحابية والأمن السيبراني في الخدمات المالية، ينعكس في معدل نمو سنوي على مستوى الصناعة يبلغ حوالي 15٪ في هذه القطاعات.
• ومن المتوقع أن يؤدي اعتماد تقنيات الذكاء الاصطناعي والأتمتة إلى زيادة حجم السوق بنسبة 35% على مدى السنوات الخمس المقبلة.

تلخص البيانات الإحصائية والمالية المقدمة شدة التنافس التنافسي في قطاعي التكنولوجيا المالية والبيانات المالية، مما يشير إلى التحديات والفرص التي تواجهها Broadridge في الحفاظ على مكانتها في السوق وتعزيزها.

Broadridge Financial Solutions, Inc. (BR): تهديد البدائل

توافر حلول التكنولوجيا المالية البديلة

• وفي عام 2021، وصلت الاستثمارات العالمية في مجال التكنولوجيا المالية إلى 210 مليارات دولار عبر 4969 صفقة، وفقًا لشركة KPMG.
• اقترب عدد الشركات الناشئة في مجال التكنولوجيا المالية في جميع أنحاء العالم اعتبارًا من عام 2022 من حوالي 26000 شركة وفقًا لما أوردته Statista.

يمكن للتقنيات الناشئة مثل blockchain أن تشكل تهديدات

• من المتوقع أن يصل الإنفاق العالمي على حلول blockchain إلى 19 مليار دولار سنويًا بحلول عام 2024، من IDC.
• من المتوقع أن تحقق تقنية Blockchain في الخدمات المصرفية وفورات سنوية في التكاليف بقيمة 462 مليار دولار بحلول عام 2030، وفقًا لتقديرات شركة Accenture.

أدوات الإدارة المالية DIY تزداد شعبيتها

• ويستخدم ما يقرب من 75% من الأمريكيين أدوات الخدمة الذاتية المالية وفقًا لمسح أجراه The Harris Poll في عام 2021.
• أظهرت تنزيلات تطبيقات التمويل الشخصي زيادة بنسبة 15% على أساس سنوي اعتبارًا من عام 2020، وفقًا لـ App Annie.

تقدم البدائل تكلفة أقل أو ميزات محسنة

• يتطلب المستشارون الآليون رسومًا أقل بمتوسط ​​تكاليف يتراوح بين 0.25% إلى 0.50% من الأصول الخاضعة للإدارة سنويًا، مقارنة بالمستشارين التقليديين الذين يتقاضون 1-2%.
• ومن المتوقع أن يرتفع معدل اعتماد الذكاء الاصطناعي في قطاع الخدمات، والذي يشمل المستشارين الماليين، من 12% في عام 2020 إلى أكثر من 37% بحلول عام 2025.

Broadridge Financial Solutions, Inc. (BR): تهديد الداخلين الجدد

يتأثر تهديد الوافدين الجدد إلى شركة Broadridge Financial Solutions, Inc. بعدة عوامل، في المقام الأول الحواجز العالية أمام الدخول، والتي تشمل المتطلبات التكنولوجية ورأس المال والمتطلبات التنظيمية.

• حواجز عالية بسبب التكنولوجيا ومتطلبات رأس المال: ويتطلب قطاع التكنولوجيا المالية استثمارات كبيرة في التكنولوجيا والبنية الأساسية، حيث تنفق شركات مثل برودريدج على نطاق واسع في هذه المجالات لضمان القدرة التنافسية.
• هوية العلامة التجارية القوية وثقة العملاء في الشركات القائمة: تتمتع Broadridge بسمعة قوية تمثل عائقًا كبيرًا أمام الداخلين الجدد الذين يحاولون إنشاء مستويات ثقة مماثلة.
• الامتثال والمتطلبات التنظيمية تمنع الوافدين الجدد: وتتطلب العقبات التنظيمية في صناعة الخدمات المالية موارد كبيرة للتغلب عليها، مما يحد من دخول منافسين جدد.
• الابتكار المستمر ضروري للحفاظ على القدرة التنافسية، ورفع تكاليف الدخول: وللحفاظ على الملاءمة، يلزم الاستثمار المستمر في الابتكار، مما يزيد العبء المالي على الداخلين الجدد إلى السوق.

بالتفكير في السنة المالية المنتهية في 2021، أعلنت شركة Broadridge Financial Solutions, Inc. عن إيرادات قدرها 4.8 مليار دولار ونفقات البحث والتطوير (R&D). 170 مليون دولار. لا يؤكد هذا المستوى من الإنفاق على التزام الشركة بالابتكار المستمر فحسب، بل يشير أيضًا إلى ارتفاع تكاليف الدخول التي سيواجهها الوافدون الجدد المحتملون. وعلاوة على ذلك، فإن تكاليف الامتثال التي بلغت 150 مليون دولار وإظهار المزيد من العبء المالي والإداري المرتبط بدخول هذا القطاع.

إن الاستثمار التكنولوجي اللازم لمثل هذه العمليات، بما في ذلك البنية التحتية الحاسوبية المتقدمة والحلول البرمجية المخصصة لمعالجة البيانات على نطاق واسع وإدارة العملاء، يزيد من حاجز المتطلبات المالية.

في الختام، فإن الجمع بين الإنفاق الرأسمالي المرتفع والاستثمار الكبير في البحث والتطوير والأطر التنظيمية القوية يزيد بشكل فعال من حواجز الدخول إلى صناعة خدمات التقنيات المالية، حيث تعمل شركة Broadridge Financial Solutions. وهذا يحد من التهديد الذي يشكله الداخلون الجدد المحتملون.

في تلخيص المشهد الاستراتيجي لشركة Broadridge Financial Solutions, Inc. من خلال عدسة إطار القوى الخمس الشهير لمايكل بورتر، نلاحظ نسيجًا معقدًا من عوامل التأثير. ال القدرة التفاوضية للموردين و عملاء لا يزال جوهريًا، ويؤكده الاعتماد الدقيق على موارد التكنولوجيا المتقدمة والمجموعة المركزة من العملاء الماليين الرئيسيين الذين يتحملون تكاليف تحويل عالية. والجدير بالذكر أن التنافس التنافسي في قطاعات التكنولوجيا المالية والبيانات المالية شرسة، مدفوعة بالابتكارات المستمرة وطليعة المنافسين الراسخين. وفي الوقت نفسه، تهديد البدائل والوافدين الجدد تشكل ساحة معركة ديناميكية، مع التقدم التكنولوجي مثل blockchain والأدوات المالية DIY التي تمثل تحديات دائمة التطور، حتى مع وجود حواجز دخول عالية تحمي من التدفق السريع للمتنافسين الجدد. تتضافر هذه القوى لصياغة ساحة متطلبة وانتهازية حيث تصبح خفة الحركة الإستراتيجية والتميز التشغيلي حجر الأساس للميزة المستدامة.