Equitable Holdings, Inc. (EQH): تحليل المزيج التسويقي [11-2024 محدث]
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Equitable Holdings, Inc. (EQH) Bundle
في عام 2024، شركة إيكويتيبل هولدينجز (EQH) تبرز كمقدم خدمات مالية شاملة، مع التركيز على قوة المزيج التسويقي التي تعالج بشكل فعال الاحتياجات المتطورة لعملائها. وهذا يشمل مجموعة متنوعة من منتجات من حلول التقاعد إلى إدارة الاستثمار، تتمتع بموقع استراتيجي عبر العالم الولايات المتحدة من خلال القنوات المادية والرقمية. هُم ترقية تستفيد الاستراتيجيات من الحملات المستهدفة والموارد التعليمية، مما يضمن أن العملاء على علم جيد بخياراتهم المالية. مع أسعار تنافسية وهياكل الرسوم المرنة، تواصل EQH التكيف مع متطلبات السوق، مما يجعلها لاعبًا هائلاً في قطاع الخدمات المالية. اكتشف المزيد حول كيفية تجميع هذه العناصر معًا لإنشاء قيمة للعملاء أدناه.
Equitable Holdings, Inc. (EQH) - المزيج التسويقي: المنتج
مزود خدمات مالية شاملة
تعمل شركة Equitable Holdings, Inc. (EQH) كمزود خدمات مالية شاملة، مع التركيز على مجموعة من العروض التي تشمل حلول التقاعد وإدارة الاستثمار ومنتجات التأمين. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يبلغ إجمالي أصول شركة Equitable Holdings حوالي 298.99 مليار دولار أمريكي.
التركيز على حلول التقاعد وإدارة الثروات
تركز الشركة على حلول التقاعد وإدارة الثروات، حيث وصل إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) إلى 805.9 مليار دولار أمريكي، مما يمثل زيادة بنسبة 11.1٪ أو 80.7 مليار دولار أمريكي عن 31 ديسمبر 2023. ويعزى هذا النمو إلى ارتفاع السوق وصافي التدفقات الداخلة، مما يوضح قوتها. تحديد المواقع في سوق التقاعد.
يقدم خطط التقاعد الفردية والجماعية
توفر شركة Equitable خطط التقاعد الفردية والجماعية، حيث يمثل قطاع التقاعد الجماعي مساهمات كبيرة في إجمالي الإيرادات. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفعت الأرباح التشغيلية لقطاع التقاعد الجماعي إلى 390 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 301 مليون دولار أمريكي خلال الفترة نفسها من عام 2023.
خدمات إدارة الاستثمار عبر فئات الأصول المختلفة
تعد خدمات إدارة الاستثمار جزءًا أساسيًا من عروض شركة Equitable، حيث بلغ صافي دخل الاستثمار 3.694 مليار دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. وتدير الشركة محفظة متنوعة تشمل الأوراق المالية للشركات والتزامات الحكومة الأمريكية والأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري. بإجمالي استحقاقات ثابتة بقيمة 81.7 مليار دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024.
منتجات التأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية
تشتمل مجموعة منتجات شركة Equitable على منتجات التأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية، والتي تعتبر ضرورية لقطاع حلول الحماية الخاصة بها. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت رسوم وثائق التأمين ودخل الرسوم والأقساط من هذه المنتجات 1.857 مليار دولار أمريكي. يشتمل قطاع التأمين على الحياة في الشركة على وثائق التأمين الشامل على الحياة والتأمين الشامل المتغير على الحياة، ويستهدف قاعدة عملاء متنوعة.
حلول الحماية بما في ذلك التأمين الشامل على الحياة
يشمل قطاع حلول الحماية مجموعة من المنتجات، بما في ذلك التأمين الشامل على الحياة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الاحتياطيات لقطاع حلول الحماية حوالي 37.002 مليار دولار أمريكي، مما يعكس الطلب القوي على هذه المنتجات. تعمل الشركة بنشاط على توسيع عروضها لتلبية الاحتياجات المتطورة لعملائها.
المنتجات القديمة والأساسية لتلبية احتياجات العملاء المختلفة
تقدم شركة Equitable منتجات قديمة وأساسية مصممة لتلبية احتياجات العملاء المختلفة. تتمتع المنتجات القديمة للشركة، مثل الحد الأدنى المضمون من الفوائد، بقيمة حسابية كبيرة، حيث يصل إجمالي أصول المنتجات القديمة إلى 573 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023. ويسمح هذا التنويع لشركة Equitable بتلبية الاحتياجات المالية لمجموعة سكانية واسعة، مما يعزز قدرتها التنافسية. في السوق.
| نوع المنتج | قيمة الحساب (بالملايين) | احتياطيات القطاع (بالملايين) |
|---|---|---|
| الحياة العالمية | 5,065 | 18,318 |
| الحياة العالمية المتغيرة | 4,446 | 18,684 |
| تراث GMxB | 509 | 37,002 |
| التقاعد الفردي | 248 | لم يتم الكشف عنها |
| مجموعة إيكوي فيست | 9,992 | لم يتم الكشف عنها |
Equitable Holdings, Inc. (EQH) - المزيج التسويقي: المكان
تعمل في المقام الأول في الولايات المتحدة
تركز شركة Equitable Holdings, Inc. (EQH) عملياتها بشكل رئيسي في الولايات المتحدة، مع تصميم جزء كبير من عملائها وخدماتها لتلبية احتياجات السوق الأمريكية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول الشركة حوالي 298.99 مليار دولار أمريكي، مما يعكس حضورها القوي في مشهد الخدمات المالية في الولايات المتحدة.
منصات إلكترونية لسهولة الوصول إلى الخدمات
استثمرت EQH بكثافة في التحول الرقمي، وعززت منصاتها عبر الإنترنت لتزويد العملاء بوصول سلس إلى منتجاتها وخدماتها المالية. تم تصميم المبادرات الرقمية للشركة لتبسيط تجربة العملاء، مما يسهل عليهم إدارة استثماراتهم والوصول إلى الخدمات الاستشارية المالية عبر الإنترنت.
التعاون مع المستشارين الماليين والوسطاء
تحتفظ شركة Equitable Holdings بشبكة قوية من المستشارين الماليين والوسطاء، مما يسهل توزيع منتجاتها. في عام 2024، أفادت شركة EQH أن ما يقرب من 60% من أعمالها تم إنشاؤها من خلال مستشارين ماليين مستقلين، مما يوضح أهمية هذه الشراكات في استراتيجية التوزيع الخاصة بها.
المكاتب المادية في المناطق الحضرية الرئيسية
لاستكمال تواجدها عبر الإنترنت، تدير EQH مكاتب فعلية في المناطق الحضرية الرئيسية في جميع أنحاء الولايات المتحدة. يتيح هذا الموضع الاستراتيجي للشركة التعامل مع العملاء مباشرة وتقديم خدمات مخصصة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى الشركة أكثر من 100 موقع فعلي، مما يعزز إمكانية الوصول إلى العملاء.
توسيع البصمة الرقمية للوصول إلى جمهور أوسع
في عام 2024، ركزت EQH على توسيع بصمتها الرقمية لجذب جمهور أوسع. وزادت الشركة من استثماراتها في التسويق الرقمي والتكنولوجيا، بهدف جذب الفئات السكانية الأصغر سنًا التي تفضل التفاعلات عبر الإنترنت على الأساليب التقليدية. وتنعكس هذه الاستراتيجية في زيادة بنسبة 25% في مقاييس المشاركة الرقمية مقارنة بالعام السابق.
الشراكات مع المؤسسات المالية الخارجية
أقامت شركة Equitable Holdings شراكات مع العديد من المؤسسات المالية الخارجية لتوسيع عروض منتجاتها وتعزيز قدرات التوزيع الخاصة بها. تمكن هذه التعاونات شركة EQH من الاستفادة من قواعد العملاء الحالية لشركائها، وبالتالي زيادة اختراقها للسوق. وذكرت الشركة أن هذه الشراكات ساهمت بحوالي 1.5 مليار دولار من الإيرادات في عام 2024.
| قناة التوزيع | تفاصيل | التأثير على الإيرادات |
|---|---|---|
| المنصات عبر الإنترنت | تعزيز الوصول الرقمي للعملاء | زيادة مشاركة العملاء بنسبة 25% |
| المستشارون الماليون والوسطاء | 60٪ من الأعمال يتم إنشاؤها من خلال المستشارين | محرك الإيرادات الرئيسي |
| المكاتب المادية | أكثر من 100 موقع في المناطق الحضرية | يسهل مشاركة العملاء الشخصية |
| التسويق الرقمي | الاستثمار في التكنولوجيا والتسويق | استهداف التركيبة السكانية الأصغر سنا |
| شراكات الطرف الثالث | التعاون مع المؤسسات المالية | حققت إيرادات بقيمة 1.5 مليار دولار |
Equitable Holdings, Inc. (EQH) - المزيج التسويقي: الترويج
حملات تسويقية مستهدفة تركز على التخطيط للتقاعد
نفذت شركة Equitable Holdings حملات تسويقية مستهدفة تهدف إلى التخطيط للتقاعد، مما يعكس التحول الديموغرافي الكبير نحو شيخوخة السكان. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) بقيمة 805.9 مليار دولار أمريكي، ارتفاعًا من 725.2 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023، مدفوعة بشكل أساسي بزيادة الطلب على منتجات التقاعد.
الموارد التعليمية للعملاء حول محو الأمية المالية
توفر Equitable عددًا كبيرًا من الموارد التعليمية التي تركز على الثقافة المالية، بما في ذلك الندوات عبر الإنترنت والأدوات التفاعلية. وفي عام 2024، أطلقوا منصة جديدة عبر الإنترنت شهدت تسجيل أكثر من 50000 عميل خلال الربع الأول، مما عزز مشاركة العملاء وفهمهم للمنتجات المالية.
استخدام استراتيجيات التسويق الرقمي
قامت الشركة بزيادة ميزانيتها للتسويق الرقمي بشكل كبير، حيث خصصت ما يقرب من 50 مليون دولار أمريكي لعام 2024، أي بزيادة قدرها 25% عن عام 2023. ويركز هذا الاستثمار على تحسين محركات البحث (SEO)، وتسويق المحتوى، والإعلان عبر الإنترنت لجذب الفئات السكانية الأصغر سنًا التي تبحث عن حلول للتقاعد.
التفاعل عبر منصات التواصل الاجتماعي
تعمل شركة Equitable Holdings على إشراك العملاء بشكل نشط من خلال وسائل التواصل الاجتماعي، حيث تضم عددًا مشتركًا من المتابعين يزيد عن 1.2 مليون متابع عبر منصات مثل LinkedIn وTwitter وFacebook. في عام 2024، ساهمت الحملات التي تعتمد على وسائل التواصل الاجتماعي في زيادة عدد العملاء المحتملين بنسبة 30% مقارنة بالعام السابق.
العروض الترويجية المرتبطة بإطلاق المنتجات الجديدة والميزات
في عام 2024، أطلقت Equitable العديد من المنتجات الجديدة بما في ذلك معاش تقاعد قابل للتخصيص والذي تلقى دفعة ترويجية تولد مبيعات جديدة بقيمة 120 مليون دولار خلال الأشهر الستة الأولى. وكان ذلك مصحوبًا بعروض ترويجية مثل الرسوم المخفضة للمتبنين الأوائل.
الرعاية ومبادرات التوعية المجتمعية
شاركت شركة Equitable في التوعية المجتمعية والرعاية، بما في ذلك الشراكات مع المنظمات غير الربحية المحلية. وفي عام 2024، خصصوا 10 ملايين دولار لبرامج التثقيف المالي المجتمعي، مما أثر على أكثر من 100000 فرد.
| استراتيجية الترويج | وصف | 2024 التأثير المالي |
|---|---|---|
| الحملات التسويقية المستهدفة | التركيز على التخطيط للتقاعد | الأصول المُدارة بقيمة 805.9 مليار دولار |
| الموارد التعليمية | ندوات عبر الإنترنت وأدوات تفاعلية | تم تسجيل 50.000 عميل |
| التسويق الرقمي | زيادة الميزانية إلى 50 مليون دولار | زيادة 25% عن عام 2023 |
| المشاركة في وسائل التواصل الاجتماعي | 1.2 مليون متابع | زيادة بنسبة 30% في العملاء المتوقعين |
| عروض إطلاق المنتجات | معاش تقاعد جديد قابل للتخصيص | 120 مليون دولار في المبيعات |
| التوعية المجتمعية | 10 ملايين دولار للتعليم المالي | تأثر 100.000 فرد |
Equitable Holdings, Inc. (EQH) - المزيج التسويقي: السعر
أسعار تنافسية لمنتجات التقاعد
تقدم شركة Equitable Holdings, Inc. مجموعة من منتجات التقاعد، بما في ذلك المعاشات التقاعدية والتأمين على الحياة، مع هياكل تسعير تنافسية مصممة لجذب العملاء. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي قيم الحساب عبر مختلف القطاعات، بما في ذلك منتجات EQUI-VEST الفردية والجماعية، حوالي 10.4 مليار دولار أمريكي لمنتجات التقاعد الجماعية. تهدف استراتيجية التسعير إلى وضع هذه المنتجات بشكل إيجابي ضد المنافسين في السوق.
هياكل رسوم مرنة تعتمد على الخدمات المقدمة
تستخدم الشركة هياكل رسوم مرنة تختلف بناءً على الخدمات المحددة المقدمة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ متوسط رسوم الاستثمار للحسابات المُدارة حوالي 0.19%. يسمح هذا الهيكل للعملاء بالاختيار من بين مجموعة متنوعة من مستويات الخدمة، بما يتوافق مع استراتيجيات وتفضيلات الاستثمار المختلفة.
خصومات وحوافز للاستثمارات المبكرة
توفر شركة Equitable Holdings خصومات وحوافز تهدف إلى تشجيع الاستثمارات المبكرة. على سبيل المثال، قد يستفيد العملاء الذين يستثمرون مبكرًا في حسابات التقاعد من الرسوم المخفضة، الأمر الذي يمكن أن يعزز بشكل كبير نمو استثماراتهم على المدى الطويل. تختلف التفاصيل المحددة لهذه الخصومات حسب خط الإنتاج، وهي مصممة لمكافأة السلوك الاستثماري الاستباقي بين العملاء.
الإفصاح الشفاف عن الرسوم للعملاء
وتؤكد الشركة على الشفافية في الإفصاح عن الرسوم، مما يضمن أن العملاء على دراية كاملة بجميع التكاليف المرتبطة بها. على سبيل المثال، يتم تحديد الرسوم المتعلقة بإدارة الحساب وأداء الاستثمار بوضوح في اتفاقيات العملاء. يساعد هذا المستوى من الشفافية على بناء الثقة ويسمح للعملاء باتخاذ قرارات مستنيرة بشأن منتجاتهم المالية.
نماذج التسعير القائمة على الأداء للاستثمارات المدارة
تطبق شركة Equitable Holdings نماذج تسعير قائمة على الأداء لبعض المنتجات الاستثمارية المُدارة. ويربط هذا النهج الرسوم بشكل مباشر بأداء الاستثمار الذي تم تحقيقه، مما يتوافق مع مصالح الشركة مع مصالح عملائها. وفقًا لأحدث التقارير، ساهم هذا النموذج في زيادة إيرادات الرسوم، والتي ارتفعت بمقدار 33 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024 مقارنة بالعام السابق.
التقييم المنتظم لاستراتيجيات التسعير لتظل قادرة على المنافسة
تقوم الشركة بانتظام بتقييم استراتيجيات التسعير الخاصة بها لضمان القدرة التنافسية في السوق. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Equitable Holdings عن أرباح تشغيلية قدرها 390 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية، مما يعكس النهج الاستراتيجي للتسعير الذي يستجيب لظروف السوق وأسعار المنافسين. يساعد هذا التقييم المستمر الشركة على التكيف مع المناخات الاقتصادية المتغيرة وتفضيلات المستهلك.
| نوع المنتج | إجمالي قيمة الحساب (بالمليارات) | متوسط رسوم الاستثمار (%) | رسوم الأداء (بالملايين الدولارات) |
|---|---|---|---|
| سترة EQUI فردية | 2.1 | 0.19 | 558 |
| مجموعة إيكوي فيست | 10.4 | 0.19 | 1,022 |
| حلول الحماية | 5.1 | 0.19 | 369 |
| الجزء القديم | 4.9 | 0.19 | 553 |
باختصار، تعمل شركة Equitable Holdings, Inc. (EQH) على تعزيز قدراتها بشكل فعال خدمات مالية شاملة لتلبية احتياجات العملاء المتنوعة من خلال مزيج تسويقي محدد جيدًا. من خلال التركيز على حلول التقاعد و إدارة الثروات، EQH لا يعزز فقط الحضور الرقمي ولكن أيضًا يشرك العملاء من خلال المستهدفين الاستراتيجيات الترويجية وتنافسية نماذج التسعير. يعمل هذا النهج الاستراتيجي على تمكين EQH من الازدهار في المشهد المالي المتطور، مما يضمن بقائها شريكًا موثوقًا به في التخطيط المالي.
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Equitable Holdings, Inc. (EQH) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Equitable Holdings, Inc. (EQH)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Equitable Holdings, Inc. (EQH)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.