ج. ب. مورجان تشيس & شركة (JPM) تحليل مصفوفة BCG
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
JPMorgan Chase & Co. (JPM) Bundle
مرحبًا بكم في الغوص العميق في JPMorgan Chase & Co. (JPM) محفظة الأعمال المتنوعة من خلال عدسة مجموعة بوسطن الاستشارية (BCG) Matrix. سيصنف هذا التحليل قطاعات JPM المتنوعة مثل الخدمات المصرفية الاستهلاكية وإدارة الثروات ومبادرات العملة المشفرة إلى نجوم وأبقار نقدية وكلاب وعلامات استفهام. فهم ديناميكيات نقاط قوة أعمال JPM، والأرباح المستقرة، والمشكوك فيها المحتملة، وأصحاب الأداء الضعيف بينما نستكشف مواقعهم الإستراتيجية والفرص المستقبلية في المشهد المالي المتطور.
خلفية جي بي مورجان تشيس وشركاه (JPM)
تأسست شركة JPMorgan Chase & Co. (JPM) عام 1799، وهي إحدى أقدم المؤسسات المالية في العالم، ولها تاريخ راسخ في التنمية الاقتصادية للولايات المتحدة. من خلال سلسلة من عمليات الدمج والاستحواذ المهمة، بما في ذلك عمليات الدمج الملحوظة مع Bank One وBear Stearns وWashington Mutual، اكتسب JPMorgan Chase حضورًا عالميًا واسعًا، وأصبح لاعبًا رائدًا في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية والخدمات المالية للمستهلكين والشركات الصغيرة والتجارية. الخدمات المصرفية ومعالجة المعاملات المالية وإدارة الأصول.
جي بي مورجان تشيس وشركاه يقع المقر الرئيسي لها في مدينة نيويورك وتعمل في العديد من البلدان، حيث تخدم ملايين العملاء والشركات الصغيرة والعديد من أبرز العملاء من الشركات والمؤسسات والحكومات في العالم. يبلغ عدد موظفي الشركة أكثر من 250 ألف موظف في جميع أنحاء العالم، ويفتخر جي بي مورجان تشيس بميزانية عمومية تعكس مكانة الشركة باعتبارها حصنًا في القطاع المالي، حيث يبلغ إجمالي أصولها حوالي 3.7 تريليون دولار.
بفضل حجمها وانتشارها، تستخدم الشركة قدراتها الواسعة في مجال التكنولوجيا والتمويل للحفاظ على ميزة تنافسية والتكيف مع المشهد المتطور باستمرار للتمويل العالمي. هذه المجموعة الواسعة من العمليات والأدوار الإستراتيجية تضع جي بي مورجان تشيس في فئات متعددة ضمن مصفوفة مجموعة بوسطن الاستشارية (BCG) - وهي أداة حاسمة لتحليل إمكانات الأعمال وتحديد تخصيص الموارد بين وحدات الأعمال المختلفة.
جي بي مورجان تشيس وشركاه (JPM): النجوم
عميل البنك: لقد كان التركيز على الخدمات الرقمية عاملاً دافعًا لزيادة مشاركة العملاء واكتسابهم. اعتبارًا من السنة المالية الأخيرة، أعلن بنك جيه بي مورجان عن زيادة بنسبة 20% في عدد عملاء الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول النشطين، ليصل عددهم إلى أكثر من 40 مليون مستخدم. حقق القطاع إيرادات بلغت حوالي 51.3 مليار دولار، مما يمثل زيادة بنسبة 8٪ على أساس سنوي.
إدارة الثروة: وقد شهد هذا القطاع نمواً كبيراً مع زيادة إجمالي أصول العملاء إلى 3.7 تريليون دولار، وهو ما يمثل معدل نمو سنوي قدره 14%. وقد ساهم الطلب المتزايد على الاستشارات الاستثمارية الشخصية بشكل كبير في تحقيق الإيرادات، التي بلغت 16 مليار دولار أمريكي للسنة المالية، أي بزيادة قدرها 20% تقريبًا عن العام السابق.
الخدمات المصرفية الإستثمارية: حافظ بنك جيه بي مورجان تشيس على مكانة بارزة في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية، وخاصة في عمليات الاندماج والاستحواذ والاكتتاب. وتظهر أحدث البيانات المالية أن القيمة الإجمالية للصفقة تبلغ 1.9 تريليون دولار، لتستحوذ على 8.9% من حصة السوق على مستوى العالم. وبلغت إيرادات الخدمات المصرفية الاستثمارية 49.3 مليار دولار، بما في ذلك الأرباح من اكتتاب الأسهم والديون التي تبلغ 1.4 مليار دولار و1.1 مليار دولار على التوالي.
| شريحة | الإيرادات للسنة المالية 2022 (بالمليار) | النمو على أساس سنوي | الحصة السوقية |
|---|---|---|---|
| عميل البنك | $51.3 | 8% | الرجوع إلى مقاييس نمو الخدمة الفردية |
| إدارة الثروة | $16 | 20% | أصول العملاء العالمية 3.7 تريليون دولار |
| الخدمات المصرفية الإستثمارية | $49.3 | لا يوجد | 8.9% من حصة السوق العالمية |
- الخدمات المصرفية للأفراد: زيادة مطردة في اعتماد الخدمات المصرفية الرقمية، مع استثمارات كبيرة في التكنولوجيا لتعزيز تجربة المستخدم والأمن.
- إدارة الثروات: أداء قوي يقوده زيادة الطلب لإدارة الثروات الشخصية والخدمات الاستشارية.
- الخدمات المصرفية الاستثمارية: استمرار الهيمنة في المجالات الأساسية مثل عمليات الدمج والاستحواذ والاكتتاب، مع التركيز الاستراتيجي على توسيع الوجود العالمي.
جي بي مورجان تشيس وشركاه (JPM): الأبقار النقدية
إدارة الأصول: تشمل الخصائص الرئيسية إيرادات مستقرة وعالية مستمدة بشكل رئيسي من العلاقات طويلة الأمد مع العملاء. اعتبارًا من نهاية العام المالي 2022، أفاد قطاع إدارة الأصول في جي بي مورغان:
- الأصول الخاضعة للإدارة (AUM): 3.0 تريليون دولار
- الإيرادات: 16.1 مليار دولار
- هامش الدخل قبل الضريبة: 30%
الخدمات المصرفية التجارية: جزء كبير من أرباح جي بي مورجان، يتميز بقاعدة متينة من العملاء التجاريين ونمو موثوق في القروض والودائع. تشمل بيانات السنة المالية 2022 ما يلي:
- إجمالي القروض: 285 مليار دولار
- إجمالي الودائع: 496 مليار دولار
- الإيرادات: 11.9 مليار دولار
خدمات الخزينة: يحافظ هذا القطاع على طلب ثابت على حلول إدارة النقد والسيولة. أبرز الأحداث المالية لعام 2022 هي:
- إجمالي حجم المعاملات: 7.3 تريليون دولار
- الإيرادات: 5.1 مليار دولار
| قطاع الأعمال | إيرادات 2022 (بالمليارات) | هامش الدخل قبل الضريبة لعام 2022 | 2022 الأصول الخاضعة للإدارة أو الودائع (بالمليارات) | إجمالي القروض 2022 (بالمليارات) |
|---|---|---|---|---|
| إدارة الأصول | $16.1 | 30% | $3,000 | لا يوجد |
| الخدمات المصرفية التجارية | $11.9 | البيانات غير محددة | $496 | $285 |
| خدمات الخزينة | $5.1 | البيانات غير محددة | لا يوجد | لا يوجد |
جي بي مورجان تشيس وشركاه (JPM): الكلاب
تصنف مصفوفة مجموعة بوسطن الاستشارية القطاعات أو وحدات الأعمال داخل الشركة إلى أربعة أقسام مختلفة. في الممثل الرباعي لـ "الكلاب"، يجد JPMorgan Chase مكانه شبكة الفروع المادية و المشاريع التجارية غير الأساسية.
- شبكة الفروع المادية: أدى ظهور الحلول المصرفية الرقمية إلى تحول سلوك العملاء بشكل كبير من المنصات التقليدية إلى المنصات الإلكترونية لتلبية احتياجاتهم المصرفية. وفقًا لأحدث البيانات التي تم جمعها، أبلغ بنك جيه بي مورجان تشيس عن انخفاض في عدد الفروع المادية. في عام 2019، كان هناك 5,036 فرعًا عاملاً، وانخفض العدد إلى 4,908 فرعًا بحلول عام 2021. ويشير هذا إلى انخفاض عام في أهمية الفروع ويسلط الضوء على الاتجاهات نحو الرقمنة المصرفية.
- المشاريع التجارية غير الأساسية: أظهرت بعض الخدمات الإضافية التي يقدمها بنك جيه بي مورجان تشيس، والتي لا تندرج مباشرة ضمن عروض المنتجات المصرفية أو المالية الأساسية، انخفاض الربحية وانخفاض حصتها في السوق.
فيما يلي البيانات التفصيلية المتعلقة بانخفاض استخدام شبكة الفروع المادية ومقاييس الربحية للمشاريع التجارية غير الأساسية:
| سنة | عدد الفروع المادية | نسبة التخفيض في الفروع | إيرادات المشاريع التجارية غير الأساسية (مليون دولار) | هامش الربح للشركات غير الأساسية (%) |
|---|---|---|---|---|
| 2019 | 5,036 | لا يوجد | 4,200 | 12 |
| 2020 | 4,982 | -1.07 | 3,800 | 11 |
| 2021 | 4,908 | -1.48 | 3,600 | 10.5 |
ويعكس الجدول أعلاه أيضًا انخفاضًا ثابتًا ولكن ملحوظًا على أساس سنوي في ربحية الخدمات والمشاريع الإضافية، إلى جانب انكماش في الوجود المادي للفروع المصرفية.
جي بي مورجان تشيس وشركاه (JPM): علامات استفهام
مبادرات العملة المشفرة
- بلغ إجمالي الاستثمار في شركات blockchain والعملات المشفرة في عام 2020 حوالي 2.9 مليار دولار.
- تم إطلاق JPM Coin للاستخدام التجاري في عام 2020، ولكن لم يتم الكشف عن أحجام المعاملات المحددة علنًا.
عمليات الأسواق الناشئة
- ساهمت إيرادات أمريكا اللاتينية بحوالي 3.4 مليار دولار في إجمالي صافي إيرادات جيه بي مورجان في عام 2021.
- حققت منطقة آسيا والمحيط الهادئ حوالي 5.8 مليار دولار.
عروض التمويل المستدام
- تعهد بنك جيه بي مورجان بمبلغ 2.5 تريليون دولار على مدى 10 سنوات للعمل المناخي والتنمية المستدامة اعتبارًا من عام 2021.
- زادت صناديق الاستثمار الموجهة نحو البيئة والاجتماعية والحوكمة (ESG) التي يديرها جيه بي مورجان إلى 3 مليارات دولار من الأصول في عام 2021.
| قطاع | 2019 | 2020 | 2021 |
|---|---|---|---|
| استثمارات العملة المشفرة (مليار دولار) | 1.4 | 2.9 | 4.2 |
| إيرادات أمريكا اللاتينية (مليار دولار) | 3.2 | 3.1 | 3.4 |
| إيرادات آسيا والمحيط الهادئ (مليار دولار) | 5.2 | 5.5 | 5.8 |
| أصول الصناديق البيئية والاجتماعية والحوكمة (مليار دولار) | 1.5 | 2.2 | 3.0 |
تكشف المحفظة الإستراتيجية لشركة JPMorgan Chase & Co، والتي تم تحليلها من خلال مصفوفة مجموعة بوسطن الاستشارية (BCG)، عن مزيج متنوع من قطاعات الأعمال التي تؤكد استراتيجيات البنك التكيفية ونهجه التطلعي. النجوم مثل الخدمات المصرفية للأفراد وإدارة الثروات والخدمات المصرفية الاستثمارية تظهر نموًا ديناميكيًا وقيادة مدفوعة بالابتكار التكنولوجي وارتفاع الطلب على المنتجات المالية المتطورة. ال الأبقار النقدية مثل إدارة الأصول، والخدمات المصرفية التجارية، وخدمات الخزينة توفر قاعدة إيرادات مستقرة، وتستفيد من العلاقات الراسخة مع العملاء ذوي القيمة العالية. وعلى الطيف الآخر، كلاب مثل شبكة الفروع المادية والمشاريع التجارية غير الأساسية، تسلط الضوء على المجالات التي قد تكون فيها إعادة التقييم الاستراتيجي ضرورية بسبب انخفاض الربحية أو ديناميكيات الصناعة المتغيرة. وفي الوقت نفسه، علامات استفهام بما في ذلك مبادرات العملة المشفرة وعمليات الأسواق الناشئة تمثل مجالات ذات إمكانات، وإن كانت مصحوبة بقدر كبير من عدم اليقين والمخاطر. توضح هذه المجموعة من القطاعات مشاركة JPMorgan Chase المتنوعة في مختلف الأسواق واستعدادها للابتكار مع إدارة التحديات الكامنة في البيئات المالية المتنوعة.
- النجوم: تسليط الضوء على القطاعات القوية مثل الخدمات المصرفية للأفراد وإدارة الثروات والخدمات المصرفية الاستثمارية التي رسمت مسارات نمو استثنائية مدعومة بالابتكار الرقمي وزيادة الطلب.
- الأبقار النقدية: تمثيل مصادر الربح المستقرة مثل إدارة الأصول، والخدمات المصرفية التجارية، وخدمات الخزانة، والتي تستمر في الاستفادة من علاقات العملاء طويلة الأمد والطلب المستمر على الخدمة.
- كلاب: تحديد مجالات مثل شبكات الفروع المادية وبعض المشاريع غير الأساسية التي قد تتطلب إعادة التقييم بسبب تناقص العائدات وعدم التوافق الاستراتيجي في السوق المتطور رقميًا.
- علامات استفهام: التركيز على القطاعات الناشئة ولكن غير المؤكدة مثل مبادرات العملة المشفرة والعمليات في الأسواق الناشئة المتقلبة، والتي تشكل إمكانية تحقيق عوائد عالية مدعومة بالحاجة إلى التوجيه الاستراتيجي الدقيق وإدارة المخاطر.
إن فهم وضع كل وحدة أعمال ضمن هذه الفئات يساعد JPMorgan Chase & Co. في مواءمة مواردها بشكل استراتيجي وتعظيم القيمة الإجمالية للشركة وسط البيئات الاقتصادية والتنظيمية المتقلبة. وبالتالي فإن مصفوفة مجموعة بوسطن الاستشارية لا تؤكد على الوضع الحالي فحسب، بل توجه أيضًا التحولات الاستراتيجية المستقبلية لتعزيز النمو والاستدامة داخل القطاع المالي.