Jackson Financial Inc. (JXN): نموذج الأعمال التجارية [11-2024 محدث]
- ✓ Fully Editable: Tailor To Your Needs In Excel Or Sheets
- ✓ Professional Design: Trusted, Industry-Standard Templates
- ✓ Pre-Built For Quick And Efficient Use
- ✓ No Expertise Is Needed; Easy To Follow
Jackson Financial Inc. (JXN) Bundle
في عالم الخدمات المالية الديناميكي، يقدم فهم نموذج الأعمال الخاص بشركة Jackson Financial Inc. (JXN) رؤى قيمة حول كيفية تعامل هذه الشركة مع تعقيدات السوق. مع التركيز القوي على حلول الدخل التقاعدي وشبكة توزيع قوية، تستفيد Jackson Financial من الشراكات الرئيسية والمنتجات المبتكرة لتلبية احتياجات العملاء المتنوعة. الغوص أعمق لاستكشاف تعقيدات بهم قماش نموذج الأعمال، ويكشفون عن كيفية إنشاء قيمة لعملائهم مع الحفاظ على ميزة تنافسية.
شركة Jackson Financial Inc. (JXN) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية
التعاون مع Brooke Life في معاملات إعادة التأمين
أنشأت شركة Jackson Financial Inc. شراكة مهمة مع Brooke Life، مع التركيز في المقام الأول على معاملات إعادة التأمين. في الربع الأول من عام 2024، نفذ جاكسون اتفاقية تأمين مشترك بنسبة 100% مع Brooke Life، والتي تضمنت التنازل عن الالتزامات المرتبطة ببعض المستفيدين المضمونين بموجب عقود الأقساط السنوية المتغيرة. تم تصميم هذه الاتفاقية للتخفيف من المخاطر المتعلقة بفوائد مخاطر السوق هذه.
وكجزء من هذه الصفقة، قامت شركة Brooke Re، وهي شركة تابعة لشركة Brooke Life، بدفع عمولة تنازل تبلغ حوالي 1.2 مليار دولار إلى جاكسون. تسمح هذه الاتفاقية لجاكسون بالاحتفاظ بالعقد الأساسي المتغير وإدارة الأعمال المتنازل عنها مع نقل المخاطر المرتبطة إلى Brooke Re.
شراكات مع المؤسسات المالية لتوزيع المنتجات
قامت شركة Jackson Financial بتشكيل تحالفات استراتيجية مع العديد من المؤسسات المالية لتعزيز قدرات توزيع منتجاتها. تعمل هذه الشراكات على تسهيل توزيع منتجات جاكسون السنوية، وبالتالي توسيع نطاق وصولها إلى السوق. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلن جاكسون عن إجمالي إيرادات تشغيلية قدرها 5.158 مليار دولارمما يشير إلى الأداء القوي الذي تدعمه قنوات التوزيع هذه.
| نوع الشراكة | المؤسسات المالية | المنتجات الموزعة |
|---|---|---|
| الشراكات المصرفية | مختلف البنوك الوطنية والإقليمية | المعاشات المتغيرة، المعاشات المفهرسة الثابتة |
| العلاقات بين الوسيط والتاجر | تجار الوساطة المستقلة | حلول التقاعد، المنتجات الاستثمارية |
| وسطاء التأمين | شركات وساطة التأمين | التأمين على الحياة، المعاشات |
المشاركة مع مديري الاستثمار لإدارة الأصول
تتعاون شركة Jackson Financial مع العديد من مديري الاستثمار لتحسين استراتيجيات إدارة الأصول لديها. تتم إدارة المحفظة الاستثمارية للشركة في المقام الأول من قبل مستشار الاستثمار المسجل والمملوك بالكامل لها، PPM Holdings, Inc. ويدير هذا الكيان محفظة متنوعة تركز على الأوراق المالية والقروض ذات الدخل الثابت. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تمكنت PPM تقريبًا 26.3 مليار دولار نقداً، واستثمارات قصيرة الأجل، وأوراق مالية متداولة في القطاعين العام والخاص.
بالإضافة إلى ذلك، يتعاون جاكسون مع مديري استثمار خارجيين، بما في ذلك Apollo Insurance Solutions Group LP، التي تدير الأموال المحتجزة من الأصول من معاملات إعادة التأمين. نجح أبولو تقريبًا 14.7 مليار دولار في الأصول في نفس التاريخ.
| مدير الاستثمار | الأصول المدارة (بالمليارات) | التركيز على الاستثمار |
|---|---|---|
| شركة بي بي إم القابضة | $26.3 | الأوراق المالية ذات الدخل الثابت والقروض |
| أبولو لحلول التأمين | $14.7 | الأموال المحتجزة الأصول |
| مدراء الطرف الثالث الآخرين | $0.242 | فئات الأصول المتخصصة |
Jackson Financial Inc. (JXN) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية
الاكتتاب وإدارة وثائق التأمين على الحياة
تقوم شركة Jackson Financial Inc. بتأمين وإدارة مجموعة متنوعة من منتجات التأمين على الحياة. كما في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل العائد للمساهمين العاديين (480) مليون دولار أمريكي، بانخفاض كبير مقارنة بـ 2,762 مليون دولار أمريكي في الربع نفسه من عام 2023. كما أعلنت الشركة عن إجمالي أقساط تأمين بقيمة 106 مليون دولار أمريكي للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024. ، 2024. وبلغ إجمالي التزامات السياسات والعقود 283.3 مليار دولار، مما يعكس حجم أنشطة الاكتتاب الخاصة بها.
تطوير وتسويق منتجات المعاشات التقاعدية
تعد منتجات المعاشات التقاعدية لشركة Jackson Financial حجر الزاوية في نموذج أعمالها. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي إيرادات تشغيلية من المعاشات السنوية بقيمة 3,886 مليون دولار أمريكي، مع مساهمة دخل الرسوم بمبلغ 3,313 مليون دولار أمريكي. بلغت أصول الحساب المنفصل المرتبطة بالمعاشات السنوية المتغيرة 234.7 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يدل على مكانة الشركة القوية في سوق المعاشات السنوية. وتتركز جهود جاكسون التسويقية على توسيع عروض المعاشات السنوية، مع التركيز على منتجات التجزئة والمنتجات المؤسسية.
| المقاييس | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل (الخسارة) العائد إلى المساهمين العاديين | (480) مليون دولار | 2,762 مليون دولار |
| إجمالي الأقساط | 106 مليون دولار | 109 مليون دولار |
| إجمالي إيرادات التشغيل من المعاشات التقاعدية | 3,886 مليون دولار | 3,609 مليون دولار |
| أصول حساب منفصلة للمعاشات السنوية المتغيرة | 234.7 مليار دولار | 219.4 مليار دولار |
إدارة المخاطر من خلال استراتيجيات التحوط
تعد إدارة المخاطر أمرًا بالغ الأهمية لعمليات جاكسون فاينانشال، لا سيما من خلال استخدام استراتيجيات التحوط للتخفيف من مخاطر السوق. سجلت الشركة خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 صافي خسائر على أدوات التحوط بلغت (591) مليون دولار أمريكي. وبلغ إجمالي خسائر فوائد مخاطر السوق المبلغ عنها 1,172 مليون دولار. تستخدم الشركة المشتقات لإدارة التعرض لتقلبات أسعار الفائدة وحركات سوق الأسهم، والتي تعتبر ضرورية للحفاظ على الاستقرار المالي وسط تقلبات السوق.
| مقاييس التحوط | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي الخسائر من أدوات التحوط | (591) مليون دولار | (271) مليون دولار |
| إجمالي مخاطر السوق يستفيد من الخسائر | (1,172) مليون دولار | 2,376 مليون دولار |
| صافي دخل الاستثمار (باستثناء الأموال والأصول المحتجزة) | 457 مليون دولار | 458 مليون دولار |
شركة جاكسون المالية (JXN) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية
سمعة العلامة التجارية القوية في صناعة الخدمات المالية
أنشأت شركة Jackson Financial Inc. (JXN) شركة سمعة العلامة التجارية القوية في قطاع الخدمات المالية، وخاصة في سوق المعاشات التقاعدية. اعتبارًا من عام 2024، تم الاعتراف بشركة JXN لالتزامها بتوفير حلول التقاعد المبتكرة ولها حضور كبير في السوق الأمريكية. وتدعم هذه السمعة خدمة العملاء القوية والقوة المالية، مما يعزز ثقة العملاء وولائهم.
شبكة توزيع واسعة النطاق عبر قنوات متعددة
تعمل شركة Jackson Financial من خلال شبكة توزيع واسعة النطاق يتضمن قنوات مختلفة مثل الوكلاء المستقلين والوسطاء والمستشارين الماليين. وفي عام 2024، ذكرت الشركة ذلك تقريبًا 70% من مبيعاتها تأتي من وكلاء مستقلين، مما يعرض فعالية هذه القناة. بالإضافة إلى ذلك، دخلت جاكسون في شراكة مع العديد من المؤسسات المالية لتعزيز قدرات التوزيع الخاصة بها، وتوسيع نطاق وصولها داخل السوق.
| قناة التوزيع | النسبة المئوية لإجمالي المبيعات (%) | الشراكات الرئيسية |
|---|---|---|
| الوكلاء المستقلون | 70 | شركات الوساطة الإقليمية والوطنية المختلفة |
| وسطاء | 20 | شركات الوساطة الرائدة |
| المبيعات المباشرة | 10 | المنصات عبر الإنترنت |
قدرات إدارة الأصول مع الأصول الخاضعة للإدارة بشكل كبير
جاكسون المالية تفتخر قوية قدرات إدارة الأصول مع أصول كبيرة تحت الإدارة (AUM). اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن إجمالي الأصول المُدارة بحوالي 235 مليار دولار، وهو ما يعكس استراتيجياتها الاستثمارية القوية وممارسات إدارة المخاطر. تشتمل المحفظة الاستثمارية للشركة على مجموعة متنوعة من الأصول، بما في ذلك الأسهم والدخل الثابت والاستثمارات البديلة، مما يسمح بتنويع المخاطر بشكل فعال وتحسين العائد.
| فئة الأصول | القيمة (بالمليارات) | النسبة المئوية لإجمالي الأصول المدارة (%) |
|---|---|---|
| الأسهم | 70 | 29.8 |
| الدخل الثابت | 125 | 53.2 |
| الاستثمارات البديلة | 40 | 17.0 |
بالإضافة إلى الأصول الخاضعة للإدارة، أعلنت شركة Jackson Financial عن صافي دخل استثمار قدره 2.208 مليار دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يوضح فعالية استراتيجياتها الاستثمارية.
شركة Jackson Financial Inc. (JXN) - نموذج الأعمال: عروض القيمة
تقديم حلول دخل التقاعد المتنوعة
توفر شركة Jackson Financial Inc. مجموعة من حلول دخل التقاعد المصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات المتنوعة للعملاء. تركز الشركة على المعاشات التقاعدية المتغيرة، والمعاشات السنوية المرتبطة بالمؤشر (RILAs)، والمعاشات السنوية ذات المؤشر الثابت، حيث يصل إجمالي مبيعات المعاشات التقاعدية بالتجزئة إلى 5.272 مليار دولار للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 3.312 مليار دولار في نفس الفترة من عام 2023. يعكس هذا النمو التزام جاكسون بتوفير منتجات مبتكرة تلبي احتياجات سوق التقاعد.
توفير فرص النمو الضريبي المؤجل من خلال المعاشات
توفر المعاشات السنوية لشركة Jackson Financial نموًا مؤجلًا ضريبيًا، مما يسمح لحاملي وثائق التأمين بتجميع الثروة دون آثار ضريبية فورية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي قيمة الحساب للمعاشات السنوية المتغيرة 242.245 مليار دولار أمريكي، مما يسلط الضوء على الأصول الكبيرة الخاضعة للإدارة وجاذبية النمو الضريبي المؤجل. علاوة على ذلك، بلغ صافي دخل الاستثمار على الأصول المحتجزة 824 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يوضح الفوائد المالية لهذه المنتجات للعملاء الذين يسعون إلى النمو على المدى الطويل.
توفير خيارات دخل مضمونة للمتقاعدين
تقدم شركة Jackson Financial خيارات دخل مضمونة، والتي تعتبر بالغة الأهمية للمتقاعدين الذين يبحثون عن الأمان المالي. يعد الحد الأدنى المضمون لمزايا السحب (GMWB) مدى الحياة من الميزات الشائعة للشركة، مع قاعدة فوائد مرتبطة تبلغ 183.279 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. يتيح هذا المنتج للمتقاعدين الحصول على تدفق دخل ثابت، بغض النظر عن تقلبات السوق، وبالتالي معالجة مشكلة الاهتمام الرئيسي للأفراد في التقاعد.
| نوع المنتج | قيمة الحساب (بالمليارات) | المبيعات (بالملايين) | صافي دخل الاستثمار (بالملايين) |
|---|---|---|---|
| المعاشات المتغيرة | 242.245 | 2,632 | 457 |
| ريلا | لا يوجد | 1,608 | لا يوجد |
| المعاشات مؤشر ثابت | لا يوجد | 48 | لا يوجد |
| المعاشات الثابتة | لا يوجد | 984 | لا يوجد |
إن التركيز الاستراتيجي على عروض القيمة هذه يسمح لشركة Jackson Financial بتمييز نفسها في سوق تنافسية، وتلبية احتياجات العملاء لحلول دخل متنوعة وفعالة من حيث الضرائب ومضمونة أثناء تخطيطهم للتقاعد. ويؤكد النهج الشامل الذي تتبعه الشركة التزامها بتعزيز الرفاهية المالية لحاملي وثائق التأمين.
شركة Jackson Financial Inc. (JXN) - نموذج الأعمال: علاقات العملاء
خدمة شخصية من خلال المستشارين الماليين
تؤكد شركة جاكسون المالية خدمة شخصية باعتبارها حجر الزاوية في علاقاتها مع العملاء. توظف الشركة شبكة من المستشارين الماليين الذين يقدمون حلولاً مالية مخصصة لتلبية الاحتياجات الفريدة لكل عميل. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلن قطاع معاشات التجزئة في جاكسون عن إيرادات تشغيلية بقيمة 1.344 مليار دولار أمريكي، مما يعكس الطلب القوي على المنتجات والخدمات المالية المخصصة.
التواصل المنتظم والتحديثات بشأن أداء السياسة
للحفاظ على علاقات قوية مع العملاء، تعطي شركة Jackson Financial الأولوية التواصل المنتظم مع عملائها. تضمن الشركة حصول حاملي وثائق التأمين على التحديثات في الوقت المناسب فيما يتعلق بأداء سياساتهم وأي تغييرات ذات صلة في السوق. وينعكس هذا النهج في صافي دخل استثماراتهم، والذي بلغ 726 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يشير إلى الإدارة الفعالة لمحافظ العملاء والمشاركة الاستباقية في مناقشات الأداء.
بناء الثقة من خلال عروض المنتجات الشفافة
جاكسون المالية ملتزمة بناء الثقة مع عملائها من خلال تقديم عروض منتجات شفافة. إن تركيز الشركة على الوضوح في منتجاتها المالية يساعد العملاء على اتخاذ قرارات مستنيرة. وفي الربع الثالث من عام 2024، أعلنت الشركة عن صافي دخل عائد إلى المساهمين العاديين قدره (480) مليون دولار أمريكي، مما يوضح التحديات التي تواجهها وكذلك التزامها بالشفافية فيما يتعلق بالأداء المالي والتحديات التشغيلية.
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| إيرادات التشغيل (معاشات التجزئة) | 1.344 مليار دولار | 1.163 مليار دولار | +15.5% |
| صافي دخل الاستثمار | 726 مليون دولار | 761 مليون دولار | -4.6% |
| صافي الدخل العائد للمساهمين العاديين | (480) مليون دولار | 2.762 مليار دولار | -117.4% |
| المتوسط المرجح للأسهم القائمة (الأساسية) | 75,374,073 | 82,061,813 | -8.1% |
هذا النهج المنظم لعلاقات العملاء لا يمكّن شركة Jackson Financial Inc. من اكتساب عملاء جدد فحسب، بل أيضًا الاحتفاظ بالعملاء الحاليين، وبالتالي تعزيز ولاء العملاء ورضاهم بشكل عام في سوق الخدمات المالية التنافسية.
شركة Jackson Financial Inc. (JXN) - نموذج الأعمال: القنوات
التوزيع من خلال وسطاء تجار مستقلين ومستشارين ماليين
تستخدم شركة Jackson Financial Inc. شبكة قوية من وسطاء تجار مستقلون ومستشارون ماليون لتوزيع منتجاتها، وخاصة المعاشات التقاعدية المتغيرة وحلول التقاعد. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي مبيعات الأقساط السنوية للبيع بالتجزئة بقيمة 5,272 مليون دولار أمريكي، ويتم تسهيل جزء كبير منها من خلال هذه القنوات.
في الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، وصلت مبيعات الأقساط السنوية المتغيرة إلى 2,632 مليون دولار، في حين بلغت المعاشات المرتبطة بدخل التقاعد (RILA) 1,608 مليون دولار. يسمح نموذج التوزيع لجاكسون بالاستفادة من خبرات المستشارين الماليين، الذين يمكنهم تقديم إرشادات شخصية للعملاء، مما يعزز مشاركة العملاء ورضاهم.
منصات عبر الإنترنت لمشاركة العملاء وإدارة السياسات
لقد استثمرت شركة Jackson Financial بشكل كبير في منصات على الانترنت لتسهيل مشاركة العملاء وإدارة السياسات. تتيح هذه المنصات للعملاء إدارة سياساتهم وعرض أرصدة الحسابات وإجراء المعاملات بسهولة. على سبيل المثال، أبلغت الشركة عن إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) بقيمة 334,539 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يعكس فعالية أدوات المشاركة الرقمية في إدارة أصول العملاء.
تلعب المنصة عبر الإنترنت دورًا حاسمًا في تعزيز تجربة العملاء، مما يسمح بالتحديثات والتفاعلات في الوقت الفعلي. ومع استمرار تزايد الاعتماد الرقمي، من المتوقع أن يؤدي التزام جاكسون بالحفاظ على تواجد سهل الاستخدام عبر الإنترنت إلى دفع المزيد من النمو في اكتساب العملاء والاحتفاظ بهم.
شراكات مع البنوك لفرص البيع المتبادل
أنشأت جاكسون المالية استراتيجية الشراكة مع البنوك للاستفادة من فرص البيع المتبادل. تسمح هذه الشراكات لشركة Jackson بتقديم منتجات التأمين والمعاشات التقاعدية لقاعدة العملاء الحالية للبنوك، وبالتالي توسيع نطاق وصولها. وفي عام 2024، بلغ إجمالي مبيعات المنتجات المؤسسية 749 مليون دولار، مما يسلط الضوء على فعالية هذه القناة في توليد مصادر إيرادات إضافية.
ومن خلال هذه التعاونات، يمكن لجاكسون تقديم حلول مالية مصممة خصيصًا تتماشى مع عروض البنوك، وبالتالي تعزيز قيمة العملاء. ولا يؤدي هذا النهج إلى تعزيز المبيعات فحسب، بل يعزز أيضًا العلاقات مع الشركاء المصرفيين، مما يساهم في استدامة الأعمال على المدى الطويل.
| نوع القناة | المبيعات (بالملايين) | المساهمة في الأصول المُدارة (بالملايين) | مشاركة العملاء |
|---|---|---|---|
| تجار الوساطة المستقلة | 2,632 (معاشات سنوية متغيرة) + 1,608 (ريلا) | 334,539 | عالي |
| المنصات عبر الإنترنت | لا يوجد | 334,539 | عالية جدًا |
| الشراكات المصرفية | 749 (المنتجات المؤسسية) | لا يوجد | معتدل |
Jackson Financial Inc. (JXN) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء
المتقاعدون يبحثون عن استقرار الدخل
تخدم شركة Jackson Financial Inc. المتقاعدين الذين يركزون على تحقيق استقرار الدخل خلال سنوات تقاعدهم. تشمل هذه الشريحة في المقام الأول الأفراد الذين تبلغ أعمارهم 65 عامًا فما فوق، والذين يبحثون عن مصادر دخل موثوقة لدعم نفقات معيشتهم. تقدم الشركة مجموعة من منتجات المعاشات التقاعدية المصممة لتوفير دخل مضمون، وهو أمر جذاب بشكل خاص في المناخ الاقتصادي الحالي حيث يمكن أن تهدد تقلبات السوق مدخرات التقاعد التقليدية.
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت قيمة حساب مزايا الحد الأدنى المضمون للسحب (GMWB) لمنتجات الحياة تقريبًا 176.7 مليار دولار، يعرض الاستثمار الكبير من المتقاعدين في منتجات الدخل الثابت.
الأفراد الذين يخططون لمدخرات التقاعد
تشمل شريحة العملاء هذه الأفراد الأصغر سنًا، الذين تتراوح أعمارهم عادةً بين 30 و64 عامًا، والذين يدخرون بنشاط للتقاعد. إنهم يبحثون عن المنتجات التي توفر إمكانات النمو مع توفير مستوى معين من الأمان ضد انكماش السوق. إن عروض Jackson Financial، مثل المعاشات السنوية الثابتة والمعاشات المتغيرة، تلبي احتياجات هذه الفئة السكانية من خلال موازنة النمو والأمن.
في الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Jackson Financial عن إجمالي مبيعات الأقساط السنوية للتجزئة بقيمة 5.272 مليار دولارمما يشير إلى الطلب القوي على منتجات ادخار التقاعد. لاحظت الشركة أن مبيعات الأقساط المتغيرة وحدها تمثل ذلك 2.632 مليار دولار خلال هذه الفترة، مما يعكس الاهتمام المتزايد بهذه المنتجات بين الأفراد الذين يخططون للتقاعد.
المستثمرون المؤسسيون يبحثون عن عقود استثمار مضمونة
يمثل المستثمرون المؤسسيون شريحة مهمة من العملاء لشركة Jackson Financial، وخاصة المهتمين بعقود الاستثمار المضمونة (GICs). وتحظى هذه العقود بقبول المؤسسات لأنها توفر عائدا آمنا على الاستثمار، وهو أمر ضروري لإدارة الالتزامات وضمان الاستقرار المالي. تم تصميم قطاع المنتجات المؤسسية في Jackson Financial لتلبية احتياجات هؤلاء المستثمرين.
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي مبيعات المنتجات المؤسسية 1.461 مليار دولار، مع مساهمات كبيرة من GICs. إن قدرة الشركة على تقديم أسعار تنافسية في بيئة أسعار الفائدة الحالية قد ساهمت في وضعها بشكل إيجابي بين العملاء من المؤسسات، كما يتضح من الزيادة الملحوظة في المبيعات مقارنة بالفترات السابقة.
| شريحة العملاء | المنتجات الرئيسية | قيمة الحساب/المبيعات (بالمليارات) | الفئة العمرية المستهدفة |
|---|---|---|---|
| المتقاعدون يبحثون عن استقرار الدخل | GMWB من أجل الحياة | $176.7 | 65+ |
| الأفراد الذين يخططون لمدخرات التقاعد | المعاشات السنوية المفهرسة الثابتة، المعاشات المتغيرة | 5.272 دولار (إجمالي مبيعات التجزئة السنوية) | 30-64 |
| المستثمرون المؤسسيون يبحثون عن عقود استثمار مضمونة | عقود الاستثمار المضمونة (GICs) | $1.461 | المؤسسية |
شركة Jackson Financial Inc. (JXN) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة
التكاليف التشغيلية المرتبطة بإدارة السياسات
تشمل التكاليف التشغيلية المرتبطة بإدارة السياسات لشركة Jackson Financial Inc. نفقات مختلفة تتعلق بسياسات الإدارة والخدمة. للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت تكاليف التشغيل والمصاريف الأخرى، صافية من التأجيلات، 2,105 مليون دولار، مقارنة ب 1,862 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وتعكس هذه الزيادة أنشطة إدارة السياسات الموسعة للشركة.
| فئة التكلفة | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| تكاليف التشغيل والنفقات الأخرى | $2,105 | $1,862 |
| استهلاك تكاليف الاستحواذ المؤجلة | $832 | $874 |
مصاريف التسويق والتوزيع
تعد نفقات التسويق والتوزيع أمرًا بالغ الأهمية بالنسبة لشركة Jackson Financial للحفاظ على مركزها التنافسي. وذكرت الشركة ما مجموعه 1,340 مليون دولار في المزايا والمصروفات التشغيلية للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. يتضمن هذا الرقم التكاليف المتعلقة بمبادرات التسويق التي تهدف إلى جذب عملاء جدد والاحتفاظ بالعملاء الحاليين.
| نوع المصاريف | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| مصاريف التسويق والتوزيع | $1,340 | $1,254 |
| إجمالي الإيرادات التشغيلية | $2,121 | $2,585 |
التكاليف المتعلقة بالمطالبات ومزايا حاملي وثائق التأمين
تعتبر التكاليف المرتبطة بالمطالبات ومزايا حاملي وثائق التأمين كبيرة بالنسبة لشركة Jackson Financial. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي منافع الوفاة ومزايا السياسات الأخرى، إلى جانب التغيرات في احتياطيات السياسات، صافي التأجيلات 639 مليون دولار، مقارنة ب 701 مليون دولار في عام 2023. تعكس هذه الفئة من التكاليف التزامات الشركة تجاه حاملي وثائق التأمين وتؤثر على الربحية الإجمالية.
| فئة التكلفة | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| الوفاة وفوائد السياسة الأخرى | $639 | $701 |
| التغيير في احتياطيات السياسة | $209 | $232 |
شركة Jackson Financial Inc. (JXN) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات
دخل الرسوم من إدارة السياسات والاستثمارات
تحقق شركة Jackson Financial Inc. إيرادات كبيرة من خلال إيرادات الرسوم المرتبطة بإدارة السياسات والأنشطة الاستثمارية. للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ دخل الرسوم 6,038 مليون دولار، زيادة من 5,751 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023.
| فترة | دخل الرسوم (بالملايين) |
|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $2,032 |
| الربع الثالث 2023 | $1,950 |
| 9 أشهر 2024 | $6,038 |
| 9 أشهر 2023 | $5,751 |
أقساط منتجات التأمين والمعاشات
وتمثل أقساط منتجات التأمين والمعاشات السنوية مصدرًا هامًا آخر للإيرادات. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأقساط المحصلة 106 مليون دولار، بانخفاض طفيف من 109 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023.
| فترة | الأقساط (بالملايين) |
|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $31 |
| الربع الثالث 2023 | $32 |
| 9 أشهر 2024 | $106 |
| 9 أشهر 2023 | $109 |
دخل الاستثمار الناتج عن إدارة الأصول
يعد دخل الاستثمار عنصرًا حيويًا في إيرادات Jackson Financial، المستمدة من إدارة فئات الأصول المختلفة. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي صافي دخل الاستثمار 2,208 مليون دولار، مقارنة ب 2,110 مليون دولار خلال نفس الفترة من عام 2023.
| فترة | صافي دخل الاستثمار (بالملايين) |
|---|---|
| الربع الثالث 2024 | $726 |
| الربع الثالث 2023 | $761 |
| 9 أشهر 2024 | $2,208 |
| 9 أشهر 2023 | $2,110 |
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Jackson Financial Inc. (JXN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Jackson Financial Inc. (JXN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Jackson Financial Inc. (JXN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.