Jackson Financial Inc. (JXN): Modelo de Negócios Canvas [11-2024 Atualizado]
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Jackson Financial Inc. (JXN) Bundle
No mundo dinâmico dos serviços financeiros, a compreensão do modelo de negócios da Jackson Financial Inc. (JXN) oferece informações valiosas sobre como essa empresa navega pelas complexidades do mercado. Com um forte foco em Soluções de renda de aposentadoria E uma rede de distribuição robusta, a Jackson Financial aproveita as principais parcerias e produtos inovadores para atender a uma clientela diversificada. Mergulhe mais fundo para explorar os meandros de seus Modelo de negócios Canvas, revelando como eles criam valor para seus clientes, mantendo uma vantagem competitiva.
Jackson Financial Inc. (JXN) - Modelo de Negócios: Principais Parcerias
Colaboração com Brooke Life for Resseguração Transações
A Jackson Financial Inc. estabeleceu uma parceria significativa com a Brooke Life, focando principalmente em transações de resseguros. No primeiro trimestre de 2024, Jackson executou um contrato de co -seguro de 100% com a Brooke Life, que envolveu a cessão de passivos associados a certos motociclistas garantidos de benefícios sob seus contratos de anuidade variáveis. Este Contrato foi projetado para mitigar os riscos relacionados a esses benefícios de risco de mercado.
Como parte desta transação, Brooke Re, uma subsidiária da Brooke Life, pagou uma comissão de cedimento de aproximadamente US $ 1,2 bilhão para Jackson. Este Contrato permite que Jackson mantenha o contrato base de anuidade variável e a administração dos negócios cedidos enquanto transferiam os riscos associados a Brooke Re.
Parcerias com instituições financeiras para distribuição de produtos
A Jackson Financial formou alianças estratégicas com várias instituições financeiras para aprimorar seus recursos de distribuição de produtos. Essas parcerias facilitam a distribuição dos produtos de anuidade de Jackson, expandindo assim seu alcance no mercado. Em 30 de setembro de 2024, Jackson relatou receitas operacionais totais de US $ 5,158 bilhões, indicando um desempenho robusto suportado por esses canais de distribuição.
| Tipo de parceria | Instituições financeiras | Produtos distribuídos |
|---|---|---|
| Parcerias bancárias | Vários bancos nacionais e regionais | Anuidades variáveis, anuidades indexadas fixas |
| Relacionamentos de corretores | Corretor independente | Soluções de aposentadoria, produtos de investimento |
| Corretores de seguros | Corretor de seguros | Seguro de Vida, Anuidades |
Engajamento com gerentes de investimento para gerenciamento de ativos
A Jackson Financial se envolve com vários gerentes de investimento para otimizar suas estratégias de gerenciamento de ativos. O portfólio de investimentos da Companhia é gerenciado principalmente por seu consultor de investimentos registrado, PPM Holdings, Inc., essa entidade gerencia um portfólio diversificado com foco em títulos e empréstimos de renda fixa. Em 30 de setembro de 2024, o ppm conseguiu aproximadamente US $ 26,3 bilhões Em dinheiro, investimentos de curto prazo e valores mobiliários com negociação pública e privada.
Além disso, Jackson colabora com os gerentes de investimentos de terceiros, incluindo o Apollo Insurance Solutions Group LP, que gerencia os fundos retendo ativos de transações de resseguros. Apollo conseguiu aproximadamente US $ 14,7 bilhões em ativos na mesma data.
| Gerente de investimentos | Ativos gerenciados (em bilhões) | Foco de investimento |
|---|---|---|
| PPM Holdings, Inc. | $26.3 | Valores mobiliários de renda fixa, empréstimos |
| Apollo Insurance Solutions | $14.7 | Os fundos retendem ativos |
| Outros gerentes de terceiros | $0.242 | Classes de ativos de nicho |
Jackson Financial Inc. (JXN) - Modelo de Negócios: Atividades -chave
Subscrição e gerenciamento de apólices de seguro de vida
A Jackson Financial Inc. subscreve ativamente e gerencia um portfólio diversificado de produtos de seguro de vida. Em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido atribuível aos acionistas ordinários foi de US $ (480) milhões, uma diminuição significativa em comparação com US $ 2.762 milhões no mesmo trimestre de 2023. A empresa registrou um total de prêmios de US $ 106 milhões nos nove meses findos em 30 , 2024. O total de políticas e contratos de contrato era de US $ 283,3 bilhões, refletindo a escala de suas atividades de subscrição.
Desenvolvendo e marketing Anuity Products
Os produtos de anuidade da Jackson Financial são uma pedra angular de seu modelo de negócios. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou receitas operacionais totais de anuidades de US $ 3.886 milhões, com receita de taxa contribuindo com US $ 3.313 milhões. Os ativos de conta separados associados a anuidades variáveis totalizaram US $ 234,7 bilhões em 30 de setembro de 2024, demonstrando a forte posição da empresa no mercado de anuidades. Os esforços de marketing de Jackson estão centrados na expansão de suas ofertas de anuidades, com foco em produtos de varejo e institucional.
| Métricas | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Lucro líquido (perda) atribuível aos acionistas ordinários | $ (480) milhões | US $ 2.762 milhões |
| Premium total | US $ 106 milhões | US $ 109 milhões |
| Receitas operacionais totais de anuidades | US $ 3.886 milhões | US $ 3.609 milhões |
| Separe ativos de conta para anuidades variáveis | US $ 234,7 bilhões | US $ 219,4 bilhões |
Gerenciamento de riscos através de estratégias de hedge
O gerenciamento de riscos é fundamental para as operações da Jackson Financial, principalmente através do uso de estratégias de hedge para mitigar os riscos de mercado. Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou perdas líquidas em instrumentos de hedge, no valor de US $ 591 milhões. As perdas totais de benefícios de risco de mercado relatadas foram de US $ 1.172 milhões. A Companhia emprega derivativos para gerenciar exposições a flutuações da taxa de juros e movimentos do mercado de ações, essenciais para manter a estabilidade financeira em meio à volatilidade do mercado.
| Métricas de hedge | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Perdas líquidas em instrumentos de hedge | $ (591) milhões | $ (271) milhões |
| Perdas totais de benefícios de risco de mercado | $ (1.172) milhões | US $ 2.376 milhões |
| Receita de investimento líquido (excluindo fundos retendo ativos) | US $ 457 milhões | US $ 458 milhões |
Jackson Financial Inc. (JXN) - Modelo de negócios: Recursos -chave
Forte reputação da marca no setor de serviços financeiros
Jackson Financial Inc. (JXN) estabeleceu um Forte reputação da marca no setor de serviços financeiros, particularmente no mercado de anuidades. A partir de 2024, a JXN é reconhecida por seu compromisso de fornecer soluções inovadoras de aposentadoria e tem uma presença significativa no mercado dos EUA. Essa reputação é suportada por seu robusto atendimento ao cliente e força financeira, o que aprimora a confiança e a lealdade do cliente.
Extensa rede de distribuição em vários canais
Jackson Financial opera através de um extensa rede de distribuição Isso inclui vários canais, como agentes independentes, corretores e consultores financeiros. Em 2024, a empresa informou que aproximadamente 70% de suas vendas vêm de agentes independentes, mostrando a eficácia desse canal. Além disso, a Jackson fez uma parceria com várias instituições financeiras para aprimorar seus recursos de distribuição, ampliando ainda mais seu alcance no mercado.
| Canal de distribuição | Porcentagem do total de vendas (%) | Principais parcerias |
|---|---|---|
| Agentes independentes | 70 | Várias corretoras regionais e nacionais |
| Corretores | 20 | Casas de corretagem líder |
| Vendas diretas | 10 | Plataformas online |
Recursos de gerenciamento de ativos com AUM significativo
Jackson Financial se orgulha forte Recursos de gerenciamento de ativos com ativos significativos sob gestão (AUM). Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou um AUM total de aproximadamente US $ 235 bilhões, que reflete suas robustas estratégias de investimento e práticas de gerenciamento de riscos. O portfólio de investimentos da empresa inclui uma gama diversificada de ativos, incluindo ações, renda fixa e investimentos alternativos, permitindo diversificação de risco eficaz e otimização de retorno.
| Classe de ativos | Valor (em bilhões) | Porcentagem de AUM total (%) |
|---|---|---|
| Ações | 70 | 29.8 |
| Renda fixa | 125 | 53.2 |
| Investimentos alternativos | 40 | 17.0 |
Além da AUM, Jackson Financial relatou uma receita líquida de investimento de US $ 2,208 bilhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, mostrando a eficácia de suas estratégias de investimento.
Jackson Financial Inc. (JXN) - Modelo de Negócios: Proposições de Valor
Oferecendo diversas soluções de renda de aposentadoria
A Jackson Financial Inc. fornece uma série de soluções de renda de aposentadoria adaptadas para atender às diversas necessidades dos clientes. A Companhia se concentra em anuidades variáveis, anuidades registradas em índice (RILAS) e anuidades de índice fixo, com vendas totais de anuidade de varejo atingindo US $ 5,272 bilhões nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 3,312 bilhões no mesmo período de 2023. Esse crescimento reflete o compromisso de Jackson em fornecer produtos inovadores que atendam ao mercado de aposentadoria.
Oferecendo oportunidades de crescimento diferidas por impostos por meio de anuidades
As anuidades da Jackson Financial oferecem crescimento diferido de impostos, permitindo que os segurados acumulem riqueza sem implicações fiscais imediatas. Em 30 de setembro de 2024, o valor total da conta para anuidades variáveis era de US $ 242,245 bilhões, destacando os ativos significativos sob gestão e o apelo do crescimento diferido de impostos. Além disso, a receita líquida de investimento em fundos retidos foi de US $ 824 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, apresentando os benefícios financeiros desses produtos para clientes que buscam crescimento a longo prazo.
Entregando opções de renda garantidas para aposentados
A Jackson Financial oferece opções de renda garantidas, que são críticas para os aposentados que buscam segurança financeira. O benefício mínimo de retirada garantido da empresa (GMWB) para a vida é um recurso popular, com uma base de benefícios associada de US $ 183,279 bilhões em 30 de setembro de 2024. Este produto permite que os aposentados recebam um fluxo de renda constante, independentemente das flutuações de mercado, abordando assim um principal preocupação para os indivíduos na aposentadoria.
| Tipo de produto | Valor da conta (em bilhões) | Vendas (em milhões) | Receita de investimento líquido (em milhões) |
|---|---|---|---|
| Anuidades variáveis | 242.245 | 2,632 | 457 |
| Rilas | N / D | 1,608 | N / D |
| Anuidades de índice fixo | N / D | 48 | N / D |
| Anuidades fixas | N / D | 984 | N / D |
O foco estratégico nessas proposições de valor permite que a Jackson Financial se diferencie em um mercado competitivo, atendendo às necessidades dos clientes de soluções de renda diversas, com eficiência de impostos e garantidas enquanto planejam a aposentadoria. A abordagem abrangente da empresa ressalta seu compromisso de melhorar o bem-estar financeiro de seus segurados.
Jackson Financial Inc. (JXN) - Modelo de Negócios: Relacionamentos do Cliente
Serviço personalizado por meio de consultores financeiros
Jackson Financial Inc. enfatiza serviço personalizado Como pedra angular de seus relacionamentos com clientes. A empresa emprega uma rede de consultores financeiros que fornecem soluções financeiras personalizadas para atender às necessidades exclusivas de cada cliente. Em 30 de setembro de 2024, o segmento de anuidades de varejo de Jackson relatou receitas operacionais de US $ 1,344 bilhão, refletindo uma demanda robusta por produtos e serviços financeiros personalizados.
Comunicação regular e atualizações sobre o desempenho da política
Para manter um forte relacionamento com os clientes, Jackson Financial prioriza comunicação regular com seus clientes. A empresa garante que os segurados recebam atualizações oportunas sobre o desempenho da política e quaisquer mudanças relevantes no mercado. Essa abordagem se reflete em sua receita líquida de investimento, que totalizou US $ 726 milhões nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, indicando gerenciamento eficaz de portfólios de clientes e engajamento proativo nas discussões de desempenho.
Construindo confiança através de ofertas transparentes de produtos
Jackson Financial está comprometido com Construindo confiança com seus clientes, oferecendo ofertas transparentes de produtos. O foco da empresa na clareza em seus produtos financeiros ajuda os clientes a tomar decisões informadas. No terceiro trimestre de 2024, a empresa relatou um lucro líquido atribuível aos acionistas ordinários de US $ (480) milhões, apresentando os desafios que enfrenta, mas também seu compromisso com a transparência em relação ao desempenho financeiro e aos desafios operacionais.
| Métrica | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Receitas operacionais (anuidades de varejo) | US $ 1,344 bilhão | US $ 1,163 bilhão | +15.5% |
| Receita de investimento líquido | US $ 726 milhões | US $ 761 milhões | -4.6% |
| Lucro líquido atribuível aos acionistas ordinários | $ (480) milhões | US $ 2,762 bilhões | -117.4% |
| Ações médias ponderadas em circulação (básico) | 75,374,073 | 82,061,813 | -8.1% |
Essa abordagem estruturada para o relacionamento com os clientes permite que a Jackson Financial Inc. não apenas adquirisse novos clientes, mas também mantenha os existentes, aumentando assim a lealdade e a satisfação do cliente em um mercado de serviços financeiros competitivos.
Jackson Financial Inc. (JXN) - Modelo de Negócios: Canais
Distribuição por meio de corretores independentes e consultores financeiros
Jackson Financial Inc. utiliza uma rede robusta de corretores independentes e consultores financeiros para distribuir seus produtos, particularmente as anuidades variáveis e soluções de aposentadoria. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou vendas totais de anuidades de varejo de US $ 5.272 milhões, das quais uma parcela significativa é facilitada por esses canais.
Nos três meses encerrados em 30 de setembro de 2024, as vendas de anuidades variáveis atingiram US $ 2.632 milhões, enquanto as anuidades vinculadas à receita de aposentadoria (RILA) representavam US $ 1.608 milhões. O modelo de distribuição permite que Jackson alavanca a experiência de consultores financeiros, que podem fornecer orientação personalizada aos clientes, aprimorando o envolvimento e a satisfação do cliente.
Plataformas on -line para envolvimento de clientes e gerenciamento de políticas
Jackson Financial investiu significativamente em Plataformas online Facilitar o envolvimento do cliente e o gerenciamento de políticas. Essas plataformas permitem que os clientes gerenciem suas políticas, visualizem saldos de conta e façam transações convenientemente. Por exemplo, a empresa relatou ativos totais sob gerenciamento (AUM) de US $ 334.539 milhões em 30 de setembro de 2024, refletindo a eficácia das ferramentas de engajamento digital no gerenciamento de ativos de clientes.
A plataforma on-line desempenha um papel crucial no aprimoramento da experiência do cliente, permitindo atualizações e interações em tempo real. À medida que a adoção digital continua a aumentar, espera-se que o compromisso de Jackson em manter uma presença on-line amigável para o uso deve gerar um crescimento adicional na aquisição e retenção de clientes.
Parcerias com bancos para oportunidades de venda cruzada
Jackson Financial estabeleceu estratégico parcerias com bancos para capitalizar oportunidades de venda cruzada. Essas parcerias permitem que Jackson ofereça seus produtos de seguro e anuidade à base de clientes existente dos bancos, expandindo assim seu alcance. Em 2024, as vendas totais de produtos institucionais totalizaram US $ 749 milhões, destacando a eficácia desse canal na geração de fluxos de receita adicionais.
Através dessas colaborações, Jackson pode fornecer soluções financeiras personalizadas que se alinham às ofertas dos bancos, aumentando assim o valor do cliente. Essa abordagem não apenas aumenta as vendas, mas também fortalece o relacionamento com os parceiros bancários, contribuindo para a sustentabilidade dos negócios de longo prazo.
| Tipo de canal | Vendas (em milhões) | Contribuição para a AUM (em milhões) | Engajamento do cliente |
|---|---|---|---|
| Corretor independente | 2.632 (anuidades variáveis) + 1.608 (RILA) | 334,539 | Alto |
| Plataformas online | N / D | 334,539 | Muito alto |
| Parcerias bancárias | 749 (produtos institucionais) | N / D | Moderado |
Jackson Financial Inc. (JXN) - Modelo de negócios: segmentos de clientes
Aposentados que buscam estabilidade de renda
A Jackson Financial Inc. atende a aposentados focados em alcançar a estabilidade da renda durante seus anos de aposentadoria. Esse segmento inclui principalmente indivíduos com 65 anos ou mais, que procuram fontes de renda confiáveis para apoiar suas despesas de vida. A empresa oferece uma gama de produtos de anuidade projetados para fornecer renda garantida, o que é particularmente atraente no clima econômico atual, onde a volatilidade do mercado pode ameaçar a economia tradicional da aposentadoria.
Em 30 de setembro de 2024, o valor da conta para obter benefícios mínimos de retirada garantida (GMWB) para produtos da vida era aproximadamente US $ 176,7 bilhões, mostrando o investimento significativo dos aposentados em produtos de renda estável.
Indivíduos que planejam economizar a aposentadoria
Esse segmento de clientes inclui indivíduos mais jovens, geralmente com idades entre 30 e 64 anos, que estão economizando ativamente para a aposentadoria. Eles buscam produtos que oferecem potencial de crescimento e também fornecem algum nível de segurança contra as quedas de mercado. As ofertas da Jackson Financial, como anuidades indexadas fixas e anuidades variáveis, atendem a essa demografia, equilibrando o crescimento e a segurança.
No terceiro trimestre de 2024, Jackson Financial reportou vendas totais de anuidade de varejo de US $ 5,272 bilhões, indicando forte demanda por produtos de poupança de aposentadoria. A empresa observou que as vendas variáveis de anuidade somente representavam US $ 2,632 bilhões Durante esse período, refletir o crescente interesse nesses produtos entre os indivíduos que planejam a aposentadoria.
Investidores institucionais que procuram contratos de investimento garantidos
Os investidores institucionais representam um segmento crítico de clientes para a Jackson Financial, particularmente os interessados em contratos de investimento garantidos (GICs). Esses contratos são atraentes para as instituições, pois fornecem um retorno seguro do investimento, essencial para o gerenciamento de responsabilidades e garantir a estabilidade financeira. O segmento de produtos institucionais da Jackson Financial é adaptado para atender às necessidades desses investidores.
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as vendas de produtos institucionais totais alcançados US $ 1,461 bilhão, com contribuições significativas dos GICs. A capacidade da Companhia de oferecer taxas competitivas no ambiente atual da taxa de juros o posicionou favoravelmente entre os clientes institucionais, como evidenciado por um aumento notável nas vendas em comparação aos períodos anteriores.
| Segmento de clientes | Principais produtos | Valor/vendas da conta (em bilhões) | Faixa etária -alvo |
|---|---|---|---|
| Aposentados que buscam estabilidade de renda | GMWB para a vida toda | $176.7 | 65+ |
| Indivíduos que planejam economizar a aposentadoria | Anuidades indexadas fixas, anuidades variáveis | US $ 5,272 (vendas totais de anuidade de varejo) | 30-64 |
| Investidores institucionais que procuram contratos de investimento garantidos | Contratos de investimento garantido (GICs) | $1.461 | Institucional |
Jackson Financial Inc. (JXN) - Modelo de negócios: Estrutura de custos
Custos operacionais associados à administração de políticas
Os custos operacionais associados à administração de políticas da Jackson Financial Inc. incluem várias despesas relacionadas ao gerenciamento e manutenção de políticas. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, os custos operacionais e outras despesas, líquidos de diferimentos, totalizaram US $ 2.105 milhões, comparado com US $ 1.862 milhões Pelo mesmo período em 2023. Este aumento reflete as atividades expandidas de gerenciamento de políticas da Companhia.
| Categoria de custo | 2024 (em milhões) | 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| Custos operacionais e outras despesas | $2,105 | $1,862 |
| Amortização dos custos de aquisição diferidos | $832 | $874 |
Despesas de marketing e distribuição
As despesas de marketing e distribuição são cruciais para a Jackson Financial manter sua posição competitiva. A empresa relatou um total de US $ 1.340 milhões Nos benefícios e despesas operacionais nos três meses findos em 30 de setembro de 2024. Este número inclui custos relacionados a iniciativas de marketing destinadas a atrair novos clientes e reter os existentes.
| Tipo de despesa | 2024 (em milhões) | 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| Despesas de marketing e distribuição | $1,340 | $1,254 |
| Receita operacional total | $2,121 | $2,585 |
Custos relacionados a reclamações e benefícios do segurado
Os custos associados a reivindicações e benefícios dos segurados são significativos para a Jackson Financial. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a morte e outros benefícios políticos, juntamente com mudanças nas reservas de políticas, líquido de adiamentos, totalizados US $ 639 milhões, comparado com US $ 701 milhões Em 2023. Esta categoria de custos reflete as obrigações da Companhia com os segurados e afeta a lucratividade geral.
| Categoria de custo | 2024 (em milhões) | 2023 (em milhões) |
|---|---|---|
| Morte e outros benefícios políticos | $639 | $701 |
| Mudança nas reservas de políticas | $209 | $232 |
Jackson Financial Inc. (JXN) - Modelo de negócios: fluxos de receita
Receita de taxa de gerenciamento de políticas e investimentos
A Jackson Financial Inc. gera receita significativa através da receita da taxa associada à gestão de políticas e atividades de investimento. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita da taxa representou US $ 6.038 milhões, um aumento de US $ 5.751 milhões no mesmo período de 2023.
| Período | Receita de taxa (em milhões) |
|---|---|
| Q3 2024 | $2,032 |
| Q3 2023 | $1,950 |
| 9m 2024 | $6,038 |
| 9m 2023 | $5,751 |
Premiums de produtos de seguros e anuidades
Os prêmios de produtos de seguros e anuidades representam outro fluxo crítico de receita. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, os prêmios coletados totalizaram US $ 106 milhões, uma ligeira diminuição de US $ 109 milhões no mesmo período de 2023.
| Período | Premiums (em milhões) |
|---|---|
| Q3 2024 | $31 |
| Q3 2023 | $32 |
| 9m 2024 | $106 |
| 9m 2023 | $109 |
Renda de investimento gerada a partir de gerenciamento de ativos
A receita de investimento é um componente vital da receita da Jackson Financial, derivada do gerenciamento de várias classes de ativos. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita total de investimento líquido foi US $ 2.208 milhões, comparado com US $ 2.110 milhões Durante o mesmo período em 2023.
| Período | Receita de investimento líquido (em milhões) |
|---|---|
| Q3 2024 | $726 |
| Q3 2023 | $761 |
| 9m 2024 | $2,208 |
| 9m 2023 | $2,110 |
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Jackson Financial Inc. (JXN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Jackson Financial Inc. (JXN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Jackson Financial Inc. (JXN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.