Jackson Financial Inc. (JXN): Business Model Canvas [11-2024 Mise à jour]

Dans le monde dynamique des services financiers, la compréhension du modèle commercial de Jackson Financial Inc. (JXN) offre des informations précieuses sur la façon dont cette entreprise navigue dans les complexités du marché. Avec une forte concentration sur Solutions de revenu de retraite Et un réseau de distribution robuste, Jackson Financial exploite des partenariats clés et des produits innovants pour répondre à une clientèle diversifiée. Plongez plus profondément pour explorer les subtilités de leur Toile de modèle commercial, révélant comment ils créent de la valeur pour leurs clients tout en maintenant un avantage concurrentiel.

Jackson Financial Inc. (JXN) - Modèle commercial: partenariats clés

Collaboration avec Brooke Life pour les transactions de réassurance

Jackson Financial Inc. a établi un partenariat important avec Brooke Life, se concentrant principalement sur les transactions de réassurance. Au premier trimestre de 2024, Jackson a exécuté un accord de coassurance à 100% avec Brooke Life, qui impliquait la cession de passifs associés à certains coureurs garantis en vertu de ses contrats de rente variable. Cet accord est conçu pour atténuer les risques liés à ces avantages des risques de marché.

Dans le cadre de cette transaction, Brooke Re, une filiale de Brooke Life, a payé une commission cède d'environ 1,2 milliard de dollars à Jackson. Cet accord permet à Jackson de conserver le contrat de base de rente variable et l'administration de l'entreprise cédé tout en transférant les risques associés à Brooke Re.

Partenariats avec des institutions financières pour la distribution de produits

Jackson Financial a formé des alliances stratégiques avec diverses institutions financières pour améliorer ses capacités de distribution de produits. Ces partenariats facilitent la distribution des produits de rente de Jackson, élargissant ainsi sa portée de marché. Au 30 septembre 2024, Jackson a rapporté des revenus d'exploitation totaux de 5,158 milliards de dollars, indiquant une performance robuste prise en charge par ces canaux de distribution.

Type de partenariat	Institutions financières	Produits distribués
Partenariats bancaires	Diverses banques nationales et régionales	Rentes variables, rentes indexées fixes
Relations avec le courtier	Courtiers indépendants	Solutions de retraite, produits d'investissement
Courtiers d'assurance	Sociétés de courtage d'assurance	Assurance-vie, rentes

Engagement avec les gestionnaires de placements pour la gestion des actifs

Jackson Financial s'engage avec plusieurs gestionnaires de placements pour optimiser ses stratégies de gestion des actifs. Le portefeuille d'investissement de la société est principalement géré par son conseiller en placement inscrit en propriété exclusive, PPM Holdings, Inc. Cette entité gère un portefeuille diversifié axé sur les titres et les prêts à revenu fixe. Au 30 septembre 2024, PPM a géré approximativement 26,3 milliards de dollars en espèces, des investissements à court terme et des titres publiques et privés.

De plus, Jackson collabore avec des gestionnaires d'investissement tiers, notamment Apollo Insurance Solutions Group LP, qui gère les fonds retenus des actifs des transactions de réassurance. Apollo a géré approximativement 14,7 milliards de dollars dans les actifs à la même date.

Responsable des investissements	Actifs gérés (en milliards)	Focus d'investissement
PPM Holdings, Inc.	$26.3	Titres à revenu fixe, prêts
Solutions d'assurance Apollo	$14.7	Les fonds ont retenu les actifs
Autres gestionnaires tiers	$0.242	Classes d'actifs de niche

Jackson Financial Inc. (JXN) - Modèle d'entreprise: Activités clés

Souscription et gestion des polices d'assurance-vie

Jackson Financial Inc. souscrit et gère activement un portefeuille diversifié de produits d'assurance-vie. Au 30 septembre 2024, le revenu net attribuable aux actionnaires ordinaires était de (480) millions de dollars, une baisse significative contre 2 762 millions de dollars au même trimestre de 2023. La société a déclaré des primes totales de 106 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre , 2024. La politique totale et les passifs contractuels s'élevaient à 283,3 milliards de dollars, reflétant l'ampleur de ses activités de souscription.

Développement et marketing de produits de rente

Les produits de rente de Jackson Financial sont la pierre angulaire de son modèle commercial. Pendant les neuf mois clos le 30 septembre 2024, la société a déclaré des revenus d'exploitation totaux de rentes de 3 886 millions de dollars, avec des revenus de frais contribuant à 3 313 millions de dollars. Les actifs de compte distincts associés aux rentes variables se sont élevés à 234,7 milliards de dollars au 30 septembre 2024, démontrant la position solide de l'entreprise sur le marché de la rente. Les efforts de marketing de Jackson sont centrés sur l'élargissement de ses offres de rentes, en mettant l'accent sur les produits de vente au détail et institutionnels.

Métrique	Q3 2024	Q3 2023
Revenu net (perte) attribuable aux actionnaires communs	(480) millions de dollars	2 762 millions de dollars
Primes totales	106 millions de dollars	109 millions de dollars
Revenus de fonctionnement total des rentes	3 886 millions de dollars	3 609 millions de dollars
Actifs de compte séparés pour les rentes variables	234,7 milliards de dollars	219,4 milliards de dollars

Gestion des risques par le biais de stratégies de couverture

La gestion des risques est essentielle aux opérations de Jackson Financial, en particulier grâce à l'utilisation de stratégies de couverture pour atténuer les risques du marché. Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, la société a déclaré des pertes nettes sur les instruments de couverture s'élevant à (591) millions de dollars. Les pertes totales des avantages sociaux du risque de marché ont été de 1 172 millions de dollars. La Société emploie des dérivés pour gérer les expositions aux fluctuations des taux d'intérêt et aux mouvements du marché des actions, qui sont essentiels pour maintenir la stabilité financière au milieu de la volatilité du marché.

Métriques de couverture	Q3 2024	Q3 2023
Pertes nettes sur les instruments de couverture	(591) millions de dollars	(271) millions de dollars
Pertes totales de risques de marché	(1 172) millions de dollars	2 376 millions de dollars
Revenu de placement net (à l'exclusion des fonds retenus des actifs)	457 millions de dollars	458 millions de dollars

Jackson Financial Inc. (JXN) - Modèle d'entreprise: Ressources clés

Solite réputation de la marque dans l'industrie des services financiers

Jackson Financial Inc. (JXN) a établi un Grande réputation de marque Dans le secteur des services financiers, en particulier sur le marché des rentes. En 2024, JXN est reconnu pour son engagement à fournir des solutions de retraite innovantes et a une présence significative sur le marché américain. Cette réputation est soutenue par son service client solide et sa force financière, ce qui améliore la confiance et la fidélité des clients.

Réseau de distribution étendu sur plusieurs canaux

Jackson Financial opère à travers un réseau de distribution étendu Cela comprend divers canaux tels que des agents indépendants, des courtiers et des conseillers financiers. En 2024, la société a signalé que 70% de ses ventes proviennent d'agents indépendants, présentant l'efficacité de ce canal. De plus, Jackson s'est associé à plusieurs institutions financières pour améliorer ses capacités de distribution, élargissant encore sa portée sur le marché.

Canal de distribution	Pourcentage des ventes totales (%)	Partenariats clés
Agents indépendants	70	Diverses sociétés de courtage régionales et nationales
Courtiers	20	Mentes de courtage de premier plan
Ventes directes	10	Plateformes en ligne

Capacités de gestion des actifs avec AUM significatif

Jackson Financial se vante fort Capacités de gestion des actifs avec des actifs importants sous gestion (AUM). Au 30 septembre 2024, la société a signalé un AUM total d'environ 235 milliards de dollars, qui reflète ses stratégies d'investissement robustes et ses pratiques de gestion des risques. Le portefeuille d'investissement de la société comprend un éventail diversifié d'actifs, y compris les actions, les titres à revenu fixe et les investissements alternatifs, permettant une diversification efficace des risques et une optimisation des rendements.

Classe d'actifs	Valeur (en milliards)	Pourcentage de l'AUM total (%)
Actions	70	29.8
Revenu fixe	125	53.2
Investissements alternatifs	40	17.0

En plus de l'AUM, Jackson Financial a déclaré un revenu de placement net de 2,208 milliards de dollars Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, présentant l'efficacité de ses stratégies d'investissement.

Jackson Financial Inc. (JXN) - Modèle d'entreprise: propositions de valeur

Offrir diverses solutions de revenu de retraite

Jackson Financial Inc. fournit une gamme de solutions de revenu de retraite adaptées pour répondre aux divers besoins des clients. La société se concentre sur les rentes variables, les rentes inscrites (Rilas) et les rentes à indice fixe, les ventes totales de rente de vente au détail atteignant 5,272 milliards de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, contre 3,312 milliards de dollars au cours de la même période de 2023. Cette croissance reflète l'engagement de Jackson à fournir des produits innovants qui s'adressent au marché de la retraite.

Fournir des opportunités de croissance pour les rentes par les rentes

Les rentes de Jackson Financial offrent une croissance différée d'impôt, permettant aux assurés d'accumuler de la richesse sans implications fiscales immédiates. Au 30 septembre 2024, la valeur totale du compte pour les rentes variables s'élevait à 242,245 milliards de dollars, mettant en évidence les actifs importants sous gestion et l'attrait de la croissance fiscale. En outre, le revenu de placement net sur les fonds retenus des actifs était de 824 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, présentant les avantages financiers de ces produits pour les clients qui recherchent une croissance à long terme.

Offrir des options de revenu garanties pour les retraités

Jackson Financial offre des options de revenu garanties, qui sont essentielles pour les retraités qui recherchent la sécurité financière. La prestation de retrait minimale garantie de la société (GMWB) à vie est une caractéristique populaire, avec une base d'avantages sociaux associée de 183,279 milliards de dollars au 30 septembre 2024. Ce produit permet aux retraités de recevoir un flux de revenus régulier, indépendamment des fluctuations du marché, s'attaquant ainsi à un Préoccupation clé pour les personnes à la retraite.

Type de produit	Valeur du compte (en milliards)	Ventes (en millions)	Revenu net de placement (en millions)
Rentes variables	242.245	2,632	457
Rilas	N / A	1,608	N / A
Index fixe rentes	N / A	48	N / A
Fixe rente	N / A	984	N / A

L'accent stratégique sur ces propositions de valeur permet à Jackson Financial de se différencier sur un marché concurrentiel, en répondant aux besoins des clients pour des solutions de revenu diverses, écoénergétiques et garanties qui prévoient la retraite. L'approche complète de la société souligne son engagement à améliorer le bien-être financier de ses assurés.

Jackson Financial Inc. (JXN) - Modèle d'entreprise: relations clients

Service personnalisé par le biais de conseillers financiers

Jackson Financial Inc. souligne service personnalisé En tant que pierre angulaire de ses relations avec les clients. L'entreprise utilise un réseau de conseillers financiers qui fournissent des solutions financières sur mesure pour répondre aux besoins uniques de chaque client. Au 30 septembre 2024, le segment de Retail Annuities de Jackson a déclaré des revenus d'exploitation de 1,344 milliard de dollars, reflétant une demande solide de produits et services financiers personnalisés.

Communication régulière et mises à jour sur les performances de la politique

Pour maintenir de solides relations avec les clients, Jackson Financial priorise communication régulière avec ses clients. La Société garantit que les assurés reçoivent des mises à jour en temps opportun concernant leurs performances politiques et les changements de marché pertinents. Cette approche se reflète dans leur revenu de placement net, qui s'élevait à 726 millions de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, indiquant une gestion efficace des portefeuilles de clients et un engagement proactif dans les discussions sur le rendement.

Construire la confiance grâce à des offres de produits transparents

Jackson Financial s'engage à confiance avec ses clients en proposant des offres de produits transparents. L'accent mis par la société sur la clarté de ses produits financiers aide les clients à prendre des décisions éclairées. Au troisième trimestre de 2024, la société a déclaré un revenu net attribuable aux actionnaires ordinaires de (480) millions de dollars, présentant les défis auxquels il est confronté, mais également son engagement envers la transparence concernant la performance financière et les défis opérationnels.

Métrique	Q3 2024	Q3 2023	Changement
Revenus opérationnels (rentes au détail)	1,344 milliard de dollars	1,163 milliard de dollars	+15.5%
Revenu de placement net	726 millions de dollars	761 millions de dollars	-4.6%
Revenu net attribuable aux actionnaires communs	(480) millions de dollars	2,762 milliards de dollars	-117.4%
Partages moyens pondérés en circulation (BASIC)	75,374,073	82,061,813	-8.1%

Cette approche structurée des relations avec les clients permet à Jackson Financial Inc. d'acquérir non seulement de nouveaux clients, mais aussi de conserver les existants, améliorant ainsi la fidélité et la satisfaction globales de la clientèle sur un marché concurrentiel des services financiers.

Jackson Financial Inc. (JXN) - Modèle d'entreprise: canaux

Distribution par le biais de courtiers indépendants et de conseillers financiers

Jackson Financial Inc. utilise un réseau robuste de courtiers indépendants et conseillers financiers Pour la distribution de ses produits, en particulier les rentes variables et les solutions de retraite. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré des ventes totales de rente de vente au détail de 5 272 millions de dollars, dont une partie importante est facilitée par ces canaux.

Au cours des trois mois se terminant le 30 septembre 2024, les ventes de rentes variables ont atteint 2 632 millions de dollars, tandis que les rentes liées au revenu de retraite (RILA) représentaient 1 608 millions de dollars. Le modèle de distribution permet à Jackson de tirer parti de l'expertise des conseillers financiers, qui peuvent fournir des conseils personnalisés aux clients, améliorer l'engagement et la satisfaction des clients.

Plateformes en ligne pour l'engagement des clients et la gestion des politiques

Jackson Financial a investi considérablement dans plateformes en ligne pour faciliter l'engagement des clients et la gestion des politiques. Ces plateformes permettent aux clients de gérer leurs politiques, d'afficher les soldes de compte et de faire des transactions de manière pratique. Par exemple, la société a déclaré que les actifs totaux sous gestion (AUM) de 334 539 millions de dollars au 30 septembre 2024 reflétant l'efficacité des outils d'engagement numérique dans la gestion des actifs des clients.

La plate-forme en ligne joue un rôle crucial dans l'amélioration de l'expérience client, permettant des mises à jour et des interactions en temps réel. Alors que l'adoption numérique continue d'augmenter, l'engagement de Jackson à maintenir une présence en ligne conviviale devrait entraîner une croissance supplémentaire de l'acquisition et de la rétention des clients.

Partenariats avec Banks pour les opportunités de vente croisée

Jackson Financial a établi stratégique partenariats avec les banques pour capitaliser sur les opportunités de vente croisée. Ces partenariats permettent à Jackson d'offrir ses produits d'assurance et de rente à la clientèle existante des banques, élargissant ainsi sa portée. En 2024, les ventes totales de produits institutionnelles s'élevaient à 749 millions de dollars, ce qui met en évidence l'efficacité de ce canal dans la génération de sources de revenus supplémentaires.

Grâce à ces collaborations, Jackson peut fournir des solutions financières sur mesure qui s'alignent avec les offres des banques, améliorant ainsi la valeur client. Cette approche stimule non seulement les ventes, mais renforce également les relations avec les partenaires bancaires, contribuant à la durabilité des entreprises à long terme.

Type de canal	Ventes (en millions)	Contribution à l'AUM (en millions)	Engagement client
Courtiers indépendants	2 632 (rentes variables) + 1 608 (Rila)	334,539	Haut
Plateformes en ligne	N / A	334,539	Très haut
Partenariats bancaires	749 (produits institutionnels)	N / A	Modéré

Jackson Financial Inc. (JXN) - Modèle d'entreprise: segments de clientèle

Retraités à la recherche de stabilité des revenus

Jackson Financial Inc. dessert des retraités qui se concentrent sur la réalisation de la stabilité des revenus au cours de leurs années de retraite. Ce segment comprend principalement des personnes âgées de 65 ans et plus, qui recherchent des sources de revenus fiables pour soutenir leurs frais de subsistance. La société propose une gamme de produits de rente conçus pour fournir des revenus garantis, ce qui est particulièrement attrayant dans le climat économique actuel où la volatilité du marché peut menacer les économies de retraite traditionnelles.

Au 30 septembre 2024, la valeur du compte pour les prestations de retrait minimum garanties (GMWB) pour les produits de vie était approximativement 176,7 milliards de dollars, présentant l'investissement important des retraités dans des produits à revenu stable.

Les individus prévoient des économies de retraite

Ce segment de clientèle comprend des individus plus jeunes, généralement âgés de 30 à 64 ans, qui économisent activement pour la retraite. Ils recherchent des produits qui offrent un potentiel de croissance tout en offrant un certain niveau de sécurité contre les ralentissements du marché. Les offres de Jackson Financial, telles que les rentes indexées fixes et les rentes variables, s'adressent à ce groupe démographique en équilibrant la croissance et la sécurité.

Au troisième trimestre de 2024, Jackson Financial a déclaré des ventes totales de rentes de vente au détail de 5,272 milliards de dollars, indiquant une forte demande de produits d'épargne-retraite. La société a noté que les ventes de rentes variables représentaient à elles seules 2,632 milliards de dollars Au cours de cette période, reflétant l'intérêt croissant pour ces produits parmi les personnes qui prévoient la retraite.

Investisseurs institutionnels à la recherche de contrats d'investissement garantis

Les investisseurs institutionnels représentent un segment de clientèle essentiel pour Jackson Financial, en particulier ceux qui intéressent les contrats d'investissement garantis (GIC). Ces contrats font appel aux institutions car elles offrent un retour sur investissement sécurisé, ce qui est essentiel pour gérer les responsabilités et assurer la stabilité financière. Le segment des produits institutionnels de Jackson Financial est adapté pour répondre aux besoins de ces investisseurs.

Pour les neuf mois terminés le 30 septembre 2024, le total des ventes de produits institutionnels atteint 1,461 milliard de dollars, avec des contributions importantes des GIC. La capacité de l'entreprise à offrir des tarifs concurrentiels dans l'environnement de taux d'intérêt actuel l'a positionné favorablement parmi les clients institutionnels, comme en témoigne une augmentation notable des ventes par rapport aux périodes précédentes.

Segment de clientèle	Produits clés	Valeur du compte / ventes (en milliards)	Groupe d'âge cible
Retraités à la recherche de stabilité des revenus	GMWB pour la vie	$176.7	65+
Les individus prévoient des économies de retraite	Rentes indexées fixes, rentes variables	5,272 $ (Ventes totales de rentes au détail)	30-64
Investisseurs institutionnels à la recherche de contrats d'investissement garantis	Contrats d'investissement garantis (GIC)	$1.461	Institutionnel

Jackson Financial Inc. (JXN) - Modèle d'entreprise: Structure des coûts

Coûts opérationnels associés à l'administration des politiques

Les coûts d'exploitation associés à l'administration des politiques pour Jackson Financial Inc. comprennent diverses dépenses liées aux politiques de gestion et de service. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les frais d'exploitation et autres dépenses, net des reports 2 105 millions de dollars, par rapport à 1 862 millions de dollars pour la même période en 2023. Cette augmentation reflète les activités élargies de gestion des politiques de l'entreprise.

Catégorie de coûts	2024 (en millions)	2023 (en millions)
Coûts d'exploitation et autres dépenses	$2,105	$1,862
Amortissement des coûts d'acquisition différés	$832	$874

Dépenses de marketing et de distribution

Les dépenses de marketing et de distribution sont cruciales pour Jackson Financial pour maintenir sa position concurrentielle. La société a signalé un total de 1 340 millions de dollars Dans les avantages sociaux et dépenses d'exploitation pour les trois mois clos le 30 septembre 2024. Ce chiffre comprend des coûts liés aux initiatives de marketing visant à attirer de nouveaux clients et à conserver des coûts existants.

Type de dépenses	2024 (en millions)	2023 (en millions)
Dépenses de marketing et de distribution	$1,340	$1,254
Revenus de fonctionnement total	$2,121	$2,585

Coûts liés aux réclamations et aux avantages sociaux

Les coûts associés aux réclamations et aux prestations des prestations de gardes sont importantes pour Jackson Financial. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le décès et d'autres avantages politiques, ainsi que les modifications des réserves de politique, net des reports, totalisent 639 millions de dollars, par rapport à 701 millions de dollars en 2023. Cette catégorie de coûts reflète les obligations de la Société envers les assurés et a un impact sur la rentabilité globale.

Catégorie de coûts	2024 (en millions)	2023 (en millions)
Décès et autres avantages politiques	$639	$701
Changement des réserves de politique	$209	$232

Jackson Financial Inc. (JXN) - Modèle d'entreprise: Strots de revenus

Revenu des frais de la gestion des politiques et des investissements

Jackson Financial Inc. génère des revenus importants grâce à des revenus de frais associés à la gestion des politiques et aux activités d'investissement. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu des frais équivalait à 6 038 millions de dollars, une augmentation de 5 751 millions de dollars dans la même période de 2023.

Période	Revenu des frais (en millions)
Q3 2024	$2,032
Q3 2023	$1,950
9m 2024	$6,038
9m 2023	$5,751

Primes des produits d'assurance et rentes

Les primes des produits d'assurance et des rentes représentent une autre source de revenus essentielle. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les primes recueillies ont totalisé 106 millions de dollars, une légère diminution de 109 millions de dollars dans la même période de 2023.

Période	Primes (en millions)
Q3 2024	$31
Q3 2023	$32
9m 2024	$106
9m 2023	$109

Revenu de placement généré à partir de la gestion des actifs

Le revenu de placement est un élément essentiel des revenus de Jackson Financial, découlant de la gestion de diverses classes d'actifs. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu de placement net total était 2 208 millions de dollars, par rapport à 2 110 millions de dollars Au cours de la même période en 2023.

Période	Revenu net de placement (en millions)
Q3 2024	$726
Q3 2023	$761
9m 2024	$2,208
9m 2023	$2,110

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. Jackson Financial Inc. (JXN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Jackson Financial Inc. (JXN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Jackson Financial Inc. (JXN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.