Jackson Financial Inc. (JXN): Canvas de modelo de negocio [11-2024 actualizado]

En el mundo dinámico de los servicios financieros, comprender el modelo de negocio de Jackson Financial Inc. (JXN) ofrece información valiosa sobre cómo esta empresa navega por las complejidades del mercado. Con un fuerte enfoque en Soluciones de ingresos de jubilación Y una red de distribución robusta, Jackson Financial aprovecha las asociaciones clave y los productos innovadores para atender a una clientela diversa. Sumergirse más para explorar las complejidades de su Lienzo de modelo de negocio, revelando cómo crean valor para sus clientes mientras mantienen una ventaja competitiva.

Jackson Financial Inc. (JXN) - Modelo de negocios: asociaciones clave

Colaboración con Brooke Life para transacciones de reaseguro

Jackson Financial Inc. ha establecido una asociación significativa con Brooke Life, principalmente centrándose en las transacciones de reaseguro. En el primer trimestre de 2024, Jackson ejecutó un acuerdo de coseguro del 100% con Brooke Life, que involucró la cesión de pasivos asociados con ciertos pasajeros de beneficios garantizados bajo sus contratos de anualidades variables. Este acuerdo está diseñado para mitigar los riesgos relacionados con estos beneficios de riesgo de mercado.

Como parte de esta transacción, Brooke RE, una subsidiaria de Brooke Life, pagó una comisión cedente de aproximadamente $ 1.2 mil millones a Jackson. Este acuerdo le permite a Jackson retener el contrato base de anualidades variables y la administración del negocio cedido mientras transfiere los riesgos asociados a Brooke RE.

Asociaciones con instituciones financieras para la distribución de productos

Jackson Financial ha formado alianzas estratégicas con varias instituciones financieras para mejorar sus capacidades de distribución de productos. Estas asociaciones facilitan la distribución de los productos de anualidad de Jackson, ampliando así su alcance del mercado. Al 30 de septiembre de 2024, Jackson informó ingresos operativos totales de $ 5.158 mil millones, indicando un rendimiento robusto respaldado por estos canales de distribución.

Tipo de asociación	Instituciones financieras	Productos distribuidos
Asociaciones bancarias	Varios bancos nacionales y regionales	Anualidades variables, anualidades indexadas fijas
Relaciones de corredor de bolsa	Corredores de bolsa independientes	Soluciones de jubilación, productos de inversión
Corredores de seguro	Empresas de corretaje de seguros	Seguro de vida, anualidades

Compromiso con los administradores de inversiones para la gestión de activos

Jackson Financial se involucra con varios administradores de inversiones para optimizar sus estrategias de gestión de activos. La cartera de inversiones de la compañía es administrada principalmente por su asesor de inversiones registrados de propiedad absoluta, PPM Holdings, Inc. Esta entidad gestiona una cartera diversificada que se centra en valores y préstamos de ingresos fijos. Al 30 de septiembre de 2024, PPM se las arregló aproximadamente $ 26.3 mil millones en efectivo, inversiones a corto plazo e valores de negociación pública y privada.

Además, Jackson colabora con administradores de inversiones de terceros, incluidos Apollo Insurance Solutions Group LP, que gestiona los fondos retenidos de los activos de las transacciones de reaseguro. Apolo se las arregló aproximadamente $ 14.7 mil millones en activos a partir de la misma fecha.

Administrador de inversiones	Activos administrados (en miles de millones)	Enfoque de inversión
PPM Holdings, Inc.	$26.3	Valores de ingresos fijos, préstamos
Soluciones de seguros de Apollo	$14.7	Fondos retenidos de activos
Otros gerentes de terceros	$0.242	Clases de activos de nicho

Jackson Financial Inc. (JXN) - Modelo de negocio: actividades clave

Suscripción y gestión de pólizas de seguro de vida

Jackson Financial Inc. suscribe y administra activamente una cartera diversa de productos de seguros de vida. Al 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto atribuible a los accionistas comunes era de $ (480) millones, una disminución significativa en comparación con $ 2,762 millones en el mismo trimestre de 2023. La compañía reportó primas totales de $ 106 millones por los nueve meses terminados el 30 de septiembre. , 2024. El total de la política y los pasivos por contrato se situaron en $ 283.3 mil millones, lo que refleja la escala de sus actividades de suscripción.

Desarrollo y productos de anualidad de marketing

Los productos de anualidades de Jackson Financial son una piedra angular de su modelo de negocio. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó ingresos operativos totales de anualidades de $ 3,886 millones, con un ingreso de tarifas que contribuyen con $ 3,313 millones. Los activos de cuenta separados asociados con anualidades variables ascendieron a $ 234.7 mil millones al 30 de septiembre de 2024, lo que demuestra la fuerte posición de la compañía en el mercado de anualidades. Los esfuerzos de marketing de Jackson se centran en expandir sus ofertas de anualidades, con un enfoque en productos minoristas e institucionales.

Métrica	P3 2024	P3 2023
Ingresos netos (pérdida) atribuibles a los accionistas comunes	$ (480) millones	$ 2,762 millones
Primas totales	$ 106 millones	$ 109 millones
Ingresos operativos totales de las anualidades	$ 3,886 millones	$ 3,609 millones
Activos de cuenta separados para anualidades variables	$ 234.7 mil millones	$ 219.4 mil millones

Gestión de riesgos a través de estrategias de cobertura

La gestión de riesgos es fundamental para las operaciones de Jackson Financial, particularmente mediante el uso de estrategias de cobertura para mitigar los riesgos de mercado. Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la compañía informó pérdidas netas en instrumentos de cobertura por valor de $ (591) millones. Las pérdidas de beneficios de riesgo de mercado totales reportadas fueron de $ 1,172 millones. La Compañía emplea derivados para gestionar las exposiciones a las fluctuaciones de tasas de interés y los movimientos del mercado de acciones, que son esenciales para mantener la estabilidad financiera en medio de la volatilidad del mercado.

Métricas de cobertura	P3 2024	P3 2023
Pérdidas netas en instrumentos de cobertura	$ (591) millones	$ (271) millones
Pérdidas totales de beneficios de riesgo de mercado	$ (1,172) millones	$ 2,376 millones
Ingresos de inversión netos (excluyendo los fondos retenidos de los activos)	$ 457 millones	$ 458 millones

Jackson Financial Inc. (JXN) - Modelo de negocio: recursos clave

Fuerte reputación de marca en la industria de servicios financieros

Jackson Financial Inc. (JXN) ha establecido un Reputación de marca fuerte Dentro del sector de servicios financieros, particularmente en el mercado de anualidades. A partir de 2024, JXN es reconocido por su compromiso de proporcionar soluciones innovadoras de jubilación y tiene una presencia significativa en el mercado estadounidense. Esta reputación está respaldada por su robusto servicio al cliente y su fuerza financiera, lo que mejora la confianza y la lealtad del cliente.

Red de distribución extensa en múltiples canales

Jackson Financial opera a través de un red de distribución extensa Eso incluye varios canales, como agentes independientes, corredores y asesores financieros. En 2024, la compañía informó que aproximadamente 70% de sus ventas provienen de agentes independientes, mostrando la efectividad de este canal. Además, Jackson se ha asociado con varias instituciones financieras para mejorar sus capacidades de distribución, ampliando aún más su alcance dentro del mercado.

Canal de distribución	Porcentaje de ventas totales (%)	Asociaciones clave
Agentes independientes	70	Varias empresas de corretaje regionales y nacionales
Corredores	20	Casas de corretaje líderes
Ventas directas	10	Plataformas en línea

Capacidades de gestión de activos con un AUM significativo

Jackson Financial se jacta fuerte Capacidades de gestión de activos con activos significativos bajo administración (AUM). Al 30 de septiembre de 2024, la compañía informó un AUM total de aproximadamente $ 235 mil millones, que refleja sus sólidas estrategias de inversión y prácticas de gestión de riesgos. La cartera de inversiones de la Compañía incluye una amplia gama de activos, que incluyen acciones, ingresos fijos e inversiones alternativas, lo que permite una diversificación efectiva de riesgos y una optimización de rendimiento.

Clase de activo	Valor (en miles de millones)	Porcentaje de AUM total (%)
Rango	70	29.8
Ingreso fijo	125	53.2
Inversiones alternativas	40	17.0

Además de AUM, Jackson Financial informó un ingreso neto de inversión de $ 2.208 mil millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, mostrando la efectividad de sus estrategias de inversión.

Jackson Financial Inc. (JXN) - Modelo de negocio: propuestas de valor

Ofreciendo diversas soluciones de ingresos de jubilación

Jackson Financial Inc. ofrece una gama de soluciones de ingresos de jubilación adaptadas para satisfacer las diversas necesidades de los clientes. La Compañía se centra en anualidades variables, anualidades registradas de índice (RILAS) y anualidades de índice fijos, con ventas totales de anualidades minoristas que alcanzan los $ 5.272 mil millones para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 3.312 mil millones en el mismo período de 2023. Este crecimiento refleja el compromiso de Jackson de proporcionar productos innovadores que se adapten al mercado de jubilación.

Proporcionar oportunidades de crecimiento diferidas por impuestos a través de anualidades

Las anualidades de Jackson Financial ofrecen un crecimiento con impuestos diferidos, lo que permite a los asegurados acumular riqueza sin implicaciones fiscales inmediatas. Al 30 de septiembre de 2024, el valor total de la cuenta para anualidades variables era de $ 242.245 mil millones, destacando los activos significativos bajo la gerencia y la apelación del crecimiento diferido de impuestos. Además, el ingreso de inversión neto en los fondos retuvo los activos fue de $ 824 millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, que muestran los beneficios financieros de estos productos para los clientes que buscan un crecimiento a largo plazo.

Entrega de opciones de ingresos garantizados para jubilados

Jackson Financial ofrece opciones de ingresos garantizadas, que son críticas para los jubilados que buscan seguridad financiera. El beneficio de retiro mínimo garantizado de la compañía (GMWB) para la vida es una característica popular, con una base de beneficios asociada de $ 183.279 mil millones al 30 de septiembre de 2024. Este producto permite a los jubilados recibir un flujo de ingresos estable, independientemente de las fluctuaciones del mercado, abordando así una una Preocupación clave para las personas en la jubilación.

Tipo de producto	Valor de la cuenta (en miles de millones)	Ventas (en millones)	Ingresos de inversión netos (en millones)
Anualidades variables	242.245	2,632	457
RILAS	N / A	1,608	N / A
Anualidades de índice fijo	N / A	48	N / A
Anualidades fijas	N / A	984	N / A

El enfoque estratégico en estas propuestas de valor permite a Jackson Financial diferenciarse en un mercado competitivo, abordando las necesidades de los clientes para soluciones de ingresos diversas, eficientes fiscales y garantizadas a medida que planean la jubilación. El enfoque integral de la compañía subraya su compromiso de mejorar el bienestar financiero de sus asegurados.

Jackson Financial Inc. (JXN) - Modelo de negocio: relaciones con los clientes

Servicio personalizado a través de asesores financieros

Jackson Financial Inc. enfatiza servicio personalizado Como piedra angular de sus relaciones con los clientes. La compañía emplea una red de asesores financieros que proporcionan soluciones financieras personalizadas para satisfacer las necesidades únicas de cada cliente. Al 30 de septiembre de 2024, el segmento de anualidades minoristas de Jackson informó ingresos operativos de $ 1.344 mil millones, lo que refleja una demanda sólida de productos y servicios financieros personalizados.

Comunicación regular y actualizaciones sobre el rendimiento de la política

Para mantener fuertes relaciones con los clientes, Jackson Financial prioriza comunicación regular con sus clientes. La Compañía asegura que los asegurados reciban actualizaciones oportunas con respecto al rendimiento de su política y cualquier cambio de mercado relevante. Este enfoque se refleja en sus ingresos de inversión netos, que ascendieron a $ 726 millones para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, lo que indica una gestión efectiva de las carteras de los clientes y la participación proactiva en las discusiones de rendimiento.

Creación de confianza a través de ofertas de productos transparentes

Jackson Financial está comprometido con Creación de confianza con sus clientes ofreciendo ofertas transparentes de productos. El enfoque de la compañía en la claridad en sus productos financieros ayuda a los clientes a tomar decisiones informadas. En el tercer trimestre de 2024, la compañía informó un ingreso neto atribuible a accionistas comunes de $ (480) millones, mostrando los desafíos que enfrenta, pero también su compromiso con la transparencia con respecto al desempeño financiero y los desafíos operativos.

Métrico	P3 2024	P3 2023	Cambiar
Ingresos operativos (anualidades minoristas)	$ 1.344 mil millones	$ 1.163 mil millones	+15.5%
Ingresos de inversión netos	$ 726 millones	$ 761 millones	-4.6%
Ingresos netos atribuibles a los accionistas comunes	$ (480) millones	$ 2.762 mil millones	-117.4%
Acciones promedio ponderadas en circulación (básica)	75,374,073	82,061,813	-8.1%

Este enfoque estructurado de las relaciones con los clientes permite a Jackson Financial Inc. no solo adquirir nuevos clientes, sino también retener a los existentes, lo que mejora la lealtad y la satisfacción general del cliente en un mercado competitivo de servicios financieros.

Jackson Financial Inc. (JXN) - Modelo de negocio: canales

Distribución a través de corredores independientes y asesores financieros

Jackson Financial Inc. utiliza una red robusta de corredores de bolsa independientes y asesores financieros para distribuir sus productos, particularmente anualidades variables y soluciones de jubilación. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó ventas totales de anualidades minoristas de $ 5,272 millones, de las cuales una porción significativa se facilita a través de estos canales.

En los tres meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, las ventas de anualidades variables alcanzaron $ 2,632 millones, mientras que las anualidades vinculadas a los ingresos de jubilación (RILA) representaron $ 1,608 millones. El modelo de distribución le permite a Jackson aprovechar la experiencia de los asesores financieros, que pueden proporcionar orientación personalizada a los clientes, mejorando la participación y satisfacción del cliente.

Plataformas en línea para la participación del cliente y la gestión de políticas

Jackson Financial ha invertido significativamente en plataformas en línea Para facilitar la participación del cliente y la gestión de políticas. Estas plataformas permiten a los clientes administrar sus políticas, ver los saldos de las cuentas y realizar transacciones convenientemente. Por ejemplo, la compañía informó activos totales bajo administración (AUM) de $ 334,539 millones al 30 de septiembre de 2024, lo que refleja la efectividad de las herramientas de participación digital en la gestión de los activos del cliente.

La plataforma en línea juega un papel crucial en la mejora de la experiencia del cliente, lo que permite actualizaciones e interacciones en tiempo real. A medida que la adopción digital continúa aumentando, se espera que el compromiso de Jackson de mantener una presencia en línea fácil de usar impulse un mayor crecimiento en la adquisición y retención de clientes.

Asociaciones con bancos para oportunidades de venta cruzada

Jackson Financial ha establecido estratégico asociaciones con bancos para capitalizar las oportunidades de venta cruzada. Estas asociaciones permiten a Jackson ofrecer sus productos de seguros y anualidades a la base de clientes existentes de los bancos, ampliando así su alcance. En 2024, las ventas totales de productos institucionales ascendieron a $ 749 millones, destacando la efectividad de este canal para generar flujos de ingresos adicionales.

A través de estas colaboraciones, Jackson puede proporcionar soluciones financieras personalizadas que se alineen con las ofertas de los bancos, mejorando así el valor del cliente. Este enfoque no solo aumenta las ventas, sino que también fortalece las relaciones con los socios bancarios, lo que contribuye a la sostenibilidad empresarial a largo plazo.

Tipo de canal	Ventas (en millones)	Contribución a AUM (en millones)	Compromiso del cliente
Corredores de bolsa independientes	2,632 (anualidades variables) + 1,608 (RILA)	334,539	Alto
Plataformas en línea	N / A	334,539	Muy alto
Asociaciones bancarias	749 (productos institucionales)	N / A	Moderado

Jackson Financial Inc. (JXN) - Modelo de negocios: segmentos de clientes

Jubilados que buscan estabilidad de ingresos

Jackson Financial Inc. sirve a los jubilados que se centran en lograr la estabilidad de los ingresos durante sus años de jubilación. Este segmento incluye principalmente a personas mayores de 65 años, que buscan fuentes de ingresos confiables para apoyar sus gastos de vida. La compañía ofrece una gama de productos de anualidad diseñados para proporcionar ingresos garantizados, lo cual es particularmente atractivo en el clima económico actual, donde la volatilidad del mercado puede amenazar los ahorros tradicionales de jubilación.

Al 30 de septiembre de 2024, el valor de la cuenta para los beneficios de retiro mínimo garantizado (GMWB) para productos de vida fue aproximadamente aproximadamente $ 176.7 mil millones, mostrando la importante inversión de los jubilados en productos de ingresos estables.

Individuos que planean ahorros de jubilación

Este segmento de clientes incluye individuos más jóvenes, generalmente de entre 30 y 64 años, que están ahorrando activamente para la jubilación. Buscan productos que ofrecen potencial de crecimiento al tiempo que proporcionan cierto nivel de seguridad contra las recesiones del mercado. Las ofertas de Jackson Financial, como anualidades indexadas fijas y anualidades variables, atienden a este grupo demográfico al equilibrar el crecimiento y la seguridad.

En el tercer trimestre de 2024, Jackson Financial reportó ventas de anualidades minoristas totales de $ 5.272 mil millones, indicando una fuerte demanda de productos de ahorro de jubilación. La compañía señaló que las ventas de anualidades variables solo contaban $ 2.632 mil millones Durante este período, reflejando el creciente interés en estos productos entre las personas que planean la jubilación.

Inversores institucionales que buscan contratos de inversión garantizados

Los inversores institucionales representan un segmento crítico de clientes para Jackson Financial, particularmente aquellos interesados ​​en contratos de inversión garantizados (GIC). Estos contratos están apelando a las instituciones, ya que proporcionan un retorno seguro de la inversión, que es esencial para administrar los pasivos y garantizar la estabilidad financiera. El segmento de productos institucionales de Jackson Financial está diseñado para satisfacer las necesidades de estos inversores.

Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, las ventas totales de productos institucionales alcanzaron $ 1.461 mil millones, con contribuciones significativas de GIC. La capacidad de la compañía para ofrecer tarifas competitivas en el entorno de tasas de interés actuales lo ha posicionado favorablemente entre los clientes institucionales, como lo demuestra un aumento notable en las ventas en comparación con los períodos anteriores.

Segmento de clientes	Productos clave	Valor/ventas de la cuenta (en miles de millones)	Grupo de edad objetivo
Jubilados que buscan estabilidad de ingresos	GMWB de por vida	$176.7	65+
Individuos que planean ahorros de jubilación	Anualidades indexadas fijas, anualidades variables	$ 5.272 (ventas totales de anualidades minoristas)	30-64
Inversores institucionales que buscan contratos de inversión garantizados	Contratos de inversión garantizados (GIC)	$1.461	Institucional

Jackson Financial Inc. (JXN) - Modelo de negocio: Estructura de costos

Costos operativos asociados con la administración de políticas

Los costos operativos asociados con la administración de políticas para Jackson Financial Inc. incluyen varios gastos relacionados con las políticas de gestión y servicio. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los costos operativos y otros gastos, netos de aplazamientos, ascendieron a $ 2,105 millones, en comparación con $ 1,862 millones Para el mismo período en 2023. Este aumento refleja las actividades de gestión de políticas ampliadas de la Compañía.

Categoría de costos	2024 (en millones)	2023 (en millones)
Costos operativos y otros gastos	$2,105	$1,862
Amortización de costos de adquisición diferidos	$832	$874

Gastos de marketing y distribución

Los gastos de marketing y distribución son cruciales para que Jackson Financial mantenga su posición competitiva. La compañía informó un total de $ 1,340 millones en beneficios y gastos operativos para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024. Esta cifra incluye costos relacionados con iniciativas de marketing destinadas a atraer nuevos clientes y retener a los existentes.

Tipo de gasto	2024 (en millones)	2023 (en millones)
Gastos de marketing y distribución	$1,340	$1,254
Ingresos operativos totales	$2,121	$2,585

Costos relacionados con reclamos y beneficios de los titulares de pólizas

Los costos asociados con las reclamaciones y los beneficios del titular de la póliza son significativos para Jackson Financial. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los beneficios de la muerte y otros políticas, junto con los cambios en las reservas de políticas, neto de aplazamientos, totalizados $ 639 millones, en comparación con $ 701 millones en 2023. Esta categoría de costos refleja las obligaciones de la Compañía con los asegurados e impacta la rentabilidad general.

Categoría de costos	2024 (en millones)	2023 (en millones)
Muerte y otros beneficios políticos	$639	$701
Cambio en las reservas de políticas	$209	$232

Jackson Financial Inc. (JXN) - Modelo de negocios: flujos de ingresos

Ingresos de tarifas de la gestión de políticas e inversiones

Jackson Financial Inc. genera ingresos significativos a través de los ingresos de tarifas asociados con la gestión de políticas y las actividades de inversión. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso de la tarifa ascendió a $ 6,038 millones, un aumento de $ 5,751 millones en el mismo período de 2023.

Período	Ingresos de tarifas (en millones)
P3 2024	$2,032
P3 2023	$1,950
9m 2024	$6,038
9m 2023	$5,751

Primas de productos y anualidades de seguros

Las primas de productos y anualidades de seguros representan otro flujo de ingresos crítico. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, las primas recolectadas totalizaron totalizadas $ 106 millones, una ligera disminución de $ 109 millones en el mismo período de 2023.

Período	Primas (en millones)
P3 2024	$31
P3 2023	$32
9m 2024	$106
9m 2023	$109

Ingresos de inversión generados por la gestión de activos

Los ingresos por inversiones son un componente vital de los ingresos de Jackson Financial, derivado de la gestión de varias clases de activos. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso total de la inversión neta fue $ 2,208 millones, en comparación con $ 2,110 millones durante el mismo período en 2023.

Período	Ingresos de inversión netos (en millones)
P3 2024	$726
P3 2023	$761
9m 2024	$2,208
9m 2023	$2,110

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. Jackson Financial Inc. (JXN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Jackson Financial Inc. (JXN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Jackson Financial Inc. (JXN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.