WhiteHorse Finance, Inc. (WHF): نموذج الأعمال التجارية

تبرز شركة WhiteHorse Finance, Inc. (WHF) في عالم التمويل التنافسي من خلال نهج فريد من نوعه يتلخص في مخطط نموذج العمل التجاري. يوضح هذا الإطار متعدد الأوجه كيفية الاستفادة من WHF الشراكات الرئيسية و موارد لخلق قيمة لمجموعة متنوعة من العملاء، بما في ذلك الأفراد ذوي الثروات العالية والمستثمرين المؤسسيين. من خدمة شخصية إلى أ هيكل رسوم شفاف، تلتزم WHF بتقديم حلول مالية استثنائية مصممة خصيصًا لتلبية الاحتياجات المحددة. تعمق أكثر في العناصر المعقدة لنموذج أعمالهم لاكتشاف كيفية التنقل بين المخاطر والاستفادة من فرص النمو.

WhiteHorse Finance, Inc. (WHF) - نموذج الأعمال: الشراكات الرئيسية

البنوك الاستثمارية الرائدة

تتعاون WhiteHorse Finance مع البنوك الاستثمارية الرائدة لتعزيز جهودها في جمع رأس المال وتوفير حلول مالية شاملة. وفي عام 2022، دخلت WHF في شراكة مع شركات مثل Citigroup وMorgan Stanley. تسهل هذه الشراكات المعاملات المختلفة والوصول إلى فرص السوق الأوسع.

في الربع الثاني من عام 2023، جمعت WHF تقريبًا 50 مليون دولار من خلال شراكاته المصرفية الاستثمارية، وبالتالي زيادة سيولته وتمكين المزيد من الاستثمارات في شركات المحفظة.

شركات الأسهم الخاصة

تتضمن إستراتيجية WhiteHorse Finance أيضًا علاقات قوية مع شركات الأسهم الخاصة. تم إنشاء شراكات ملحوظة في السنوات الأخيرة مع شركات مثل Blackstone وApollo Global Management. تعتبر هذه العلاقات ضرورية لعقد الصفقات وتقاسم مخاطر الاستثمار.

اعتبارًا من عام 2023، لدى WHF تقريبًا 250 مليون دولار في الاستثمارات المشتركة إلى جانب شركات الأسهم الخاصة، وهو ما يمثل حوالي 35% من إجمالي استثمارات WHF.

المستشارين الماليين

يعمل المستشارون الماليون كقناة حيوية لشركة WhiteHorse Finance، حيث يقومون بتوجيه عملية تحديد فرص الاستثمار المحتملة والمساعدة في عقد الصفقات الإستراتيجية. وعلى وجه الخصوص، يساعد التعاون مع الشركات الاستشارية مثل Lazard وEvercore مؤسسة WHF في التعامل مع المعاملات المعقدة.

وفي العام المالي 2022، بلغت المدفوعات للمستشارين الماليين 5 ملايين دولار في الرسوم، مما يعكس التزام WHF بضمان إرشادات الخبراء في جميع عملياتها الاستثمارية.

الهيئات التنظيمية

يعد الامتثال والرقابة التنظيمية أمرًا ضروريًا لعمليات WhiteHorse Finance. تحتفظ الشركة باتصالات وشراكات نشطة مع الهيئات التنظيمية مثل SEC (هيئة الأوراق المالية والبورصة) وFINRA (هيئة تنظيم الصناعة المالية). وتساعد هذه الشراكات على ضمان الالتزام باللوائح المالية والحفاظ على الشفافية في عملياتها.

اعتبارًا من أكتوبر 2023، أبلغت WHF عن تكاليف امتثال تبلغ تقريبًا 3 ملايين دولار سنويًا، مما يعكس التزامها بالتوافق مع المعايير التنظيمية.

نوع الشراكة	منظمة	المساهمة في WHF
بنك الاستثمار	سيتي جروب	تم جمع رأس المال بقيمة 50 مليون دولار في عام 2023
شركة الاسهم الخاصة	حجر أسود	250 مليون دولار استثمارات مشتركة
المستشار المالي	لازارد	5 ملايين دولار رسوم استشارية لعام 2022
الهيئة التنظيمية	ثانية	تكاليف الامتثال 3 ملايين دولار سنويًا

WhiteHorse Finance, Inc. (WHF) - نموذج الأعمال: الأنشطة الرئيسية

إدارة الاستثمار

تركز شركة WhiteHorse Finance, Inc. بشكل أساسي على إدارة محفظة استثمارية متنوعة في المقام الأول في ديون شركات السوق المتوسطة الخاصة. اعتبارًا من أحدث تقرير مالي في عام 2023، كان لدى WHF تقريبًا 482 مليون دولار في إجمالي الأصول تحت الإدارة. وتشمل الأنشطة الأساسية في إدارة الاستثمار تحديد الفرص الاستثمارية المناسبة، وإجراء العناية الواجبة الشاملة، وهيكلة المعاملات التي تتماشى مع استراتيجية الاستثمار للشركة.

تقييم المخاطر

يعد تقييم المخاطر نشاطًا محوريًا بالنسبة لـ WHF، حيث تهدف الشركة إلى تخفيف الخسائر المحتملة مع زيادة العائدات إلى الحد الأقصى. يتضمن التقييم تقييم مخاطر الائتمان ومخاطر السوق والمخاطر التشغيلية المرتبطة بكل استثمار. على سبيل المثال، اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أبلغت WHF عن معدل غير استحقاق قدره 3.5% على محفظتها الاستثمارية، مما يشير إلى الحاجة إلى عمليات صارمة لتقييم المخاطر. تستخدم الشركة أدوات ومنهجيات تحليلية مختلفة لتحديد هذه المخاطر ودمجها في إطار صنع القرار الخاص بها.

تنويع المحفظة

يعد تنويع المحفظة أمرًا ضروريًا في استراتيجية WHF لتعزيز العائد المحتمل مع تقليل مخاطر الاستثمار. اعتبارًا من 30 يونيو 2023، كانت استثمارات WhiteHorse منتشرة في جميع أنحاء العالم 72 شركة محفظة مختلفة، مع التركيز على الاستثمار في مختلف القطاعات، بما في ذلك الرعاية الصحية وخدمات الأعمال والتصنيع. وأسفرت هذه الاستراتيجية عن متوسط ​​العائد المرجح الحالي على استثمارات 9.3%، مما يوضح نهجا متوازنا بين المخاطر والمكافأة.

قطاع	نسبة إجمالي الاستثمارات	متوسط ​​العائد
الرعاىة الصحية	22%	8.6%
خدمات الأعمال	19%	9.2%
تصنيع	15%	9.5%
بضائع المستهلكين	14%	8.9%
تكنولوجيا	10%	10.1%
آخر	20%	9.0%

مشاورات العملاء

تعد استشارات العملاء جزءًا لا يتجزأ من نموذج أعمال WHF، لأنها تتيح حلولاً استثمارية مخصصة تلبي الاحتياجات المحددة لعملائها. تشارك WHF في مشاورات منتظمة مع عملائها، وتقدم رؤى حول اتجاهات السوق، وأداء الاستثمار، واستراتيجيات إدارة المخاطر. ذكرت الشركة إجراء أكثر 150 استشارة للعملاء في السنة المالية الماضية، مما ساعد على تنمية علاقات طويلة الأمد وتعزيز رضا العملاء.

WhiteHorse Finance, Inc. (WHF) - نموذج الأعمال: الموارد الرئيسية

الخبراء الماليين

توظف شركة WhiteHorse Finance, Inc. فريقًا متخصصًا من الخبراء الماليين المسؤولين عن تحليل فرص الاستثمار وإدارة محفظة متنوعة. اعتبارًا من عام 2023، يضم فريق إدارة WHF خبراء مخضرمين في الصناعة يتمتعون بخبرة واسعة في مجال التمويل والاستثمار، بمتوسط ​​يزيد عن 15 سنة في مجالات اختصاصهم. يعمل المتخصصون الماليون على تحديد وتقييم الفرص الاستثمارية التي تتوافق مع الأهداف الإستراتيجية للشركة.

رأس المال الاستثماري

لقد أثبتت شركة WhiteHorse Finance قدرة قوية على زيادة رأس المال الاستثماري. اعتبارًا من نهاية الربع الثاني من عام 2023، أبلغت WHF عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 200 مليون دولار. وتسعى الشركة باستمرار إلى تعزيز قاعدتها الرأسمالية من خلال مصادر التمويل المختلفة، بما في ذلك عروض الأسهم والديون. أحدث إصدار للأسهم المفضلة التي تم إنشاؤها 52 مليون دولار برأس مال جديد في مارس 2023.

نوع رأس المال	المبلغ (بالمليون دولار أمريكي)	مصدر
عدالة	40	العروض العامة
دَين	160	القروض المشتركة
الأسهم الممتازة	52	الإصدار الأخير
المجموع	252

خوارزميات الملكية

تستخدم WHF خوارزميات خاصة تعزز تحليل الاستثمار وعمليات صنع القرار. تم تصميم هذه الخوارزميات لتقييم اتجاهات السوق والتنبؤ بنتائج الاستثمار وإدارة المخاطر بفعالية. ومن خلال الاستفادة من التكنولوجيا، تهدف WHF إلى الحفاظ على ميزة تنافسية في تحديد فرص الاستثمار المربحة.

قاعدة عملاء قوية

يتم التأكيد على قوة نموذج أعمال WhiteHorse Finance من خلال قاعدة عملائها القوية التي تضم العديد من المستثمرين المؤسسيين والأفراد ذوي الثروات العالية وشركات الأسهم الخاصة. اعتبارًا من يونيو 2023، أبلغت WHF عن معدل احتفاظ بالعملاء قدره 95% وإجمالي الأصول تحت الإدارة (AUM) تقريبًا 300 مليون دولار. تعد العلاقات مع العملاء أمرًا محوريًا لعمليات WHF، لأنها تسهل تدفق الإيرادات المستقرة وتدعم مبادرات النمو المستقبلية.

نوع العميل	عدد العملاء	الأصول الخاضعة للإدارة (AUM) (بالمليون دولار أمريكي)
المستثمرون المؤسسيون	25	180
الأفراد ذوي الثروات العالية	150	60
شركات الأسهم الخاصة	10	60
المجموع	185	300

WhiteHorse Finance, Inc. (WHF) - نموذج الأعمال: عروض القيمة

عوائد عالية على الاستثمارات

تتخصص شركة WhiteHorse Finance, Inc. (WHF) في تزويد المستثمرين بعوائد جذابة. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، كان عائد الأرباح السنوي المتوقع لشركة WHF تقريبًا 10.5%.

وفي العام المالي 2022، سجلت الشركة إجمالي دخل استثماري قدره 41.9 مليون دولارمما يعكس قدرتها على تحقيق عوائد قوية لأصحاب المصلحة.

استشارات مالية شاملة

تقدم WhiteHorse Finance مجموعة واسعة من الخدمات الاستشارية المصممة لتلبية احتياجات العملاء المتنوعة. خبرتهم تشمل:

• خيارات تمويل الديون
• استثمارات الأسهم
• استراتيجيات تنويع المحفظة

تخدم الشركة أكثر 500 عميل سنويًا، مما يضمن حصولهم على إرشادات مالية مخصصة.

استراتيجيات الاستثمار المخصصة

من خلال إدراك أن كل عميل لديه أهداف مالية فريدة، توفر WHF استراتيجيات استثمار مخصصة. في عام 2023 تقريبًا 65% تم تخصيص استثماراتهم لتتماشى مع أهداف العملاء المحددة.

تشتمل محفظة WHF على مزيج متوازن من القروض المضمونة وغير المضمونة، بما في ذلك 260 مليون دولار في إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة، مع التركيز على شركات السوق المتوسطة.

نوع الاستثمار	المبلغ (مليون دولار)	النسبة المئوية لإجمالي الأصول
القروض المضمونة	156	60%
القروض غير المضمونة	104	40%

هيكل رسوم شفاف

تفتخر WHF بالحفاظ على هيكل رسوم شفاف، مما يعزز الثقة ورضا العملاء. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، بلغ متوسط ​​الرسوم الإدارية للشركة 1.5% من الأصول الخاضعة للإدارة. يتماشى هذا مع معايير الصناعة مع ضمان أن العملاء على دراية بجميع التكاليف المرتبطة.

بالمقارنة مع أقرانها، يتم تسليط الضوء على الكفاءة التشغيلية لـ WHF من خلال نسبة النفقات التي تبلغ 6.48%، والتي لا تزال قادرة على المنافسة في السوق.

فئة الرسوم	المبلغ ($)
الرسوم الادارية	1,500,000
رسوم الأداء	500,000

WhiteHorse Finance, Inc. (WHF) - نموذج العمل: العلاقات مع العملاء

خدمة شخصية

تشارك شركة WhiteHorse Finance, Inc. (WHF) في تقديم خدمات شخصية من خلال تنفيذ حلول تمويل مخصصة تلبي الاحتياجات الفردية لعملائها. تهدف الشركة إلى إقامة علاقات قوية مع المقترضين من خلال الفهم العميق لمتطلبات أعمالهم المحددة. في تقريرها المالي الأخير للربع الثاني من عام 2023، سلطت شركة WhiteHorse Finance الضوء على ذلك تقريبًا 75% من عملائهم الجدد أفادوا بمستويات رضا عالية بسبب الخدمات الشخصية، مما يوضح فعالية هذه الاستراتيجية.

تقارير الأداء المنتظمة

يوفر WHF تقارير الأداء ربع السنوية لعملائها، وتقديم رؤى حول أدائهم الاستثماري والمقاييس التشغيلية. تتضمن هذه التقارير تحليلاً مفصلاً لأداء المحفظة وتقييمات المخاطر ومؤشرات الصحة المالية. بالنسبة للربع الثاني من عام 2023، أعلنت WHF عن متوسط ​​عائد على حقوق المساهمين قدره 9.4% عبر محفظتها الاستثمارية، مما يعزز الشفافية ويساعد العملاء على اتخاذ قرارات مستنيرة.

ربع	العائد على حقوق الملكية (%)	رضا العملاء (٪)
الربع الأول 2023	8.9	72
الربع الثاني 2023	9.4	75
الربع الثالث 2023 (المتوقع)	9.6	78

مدراء حسابات مخصصين

لتعزيز العلاقات مع العملاء، تقوم WHF بتخصيص مديري حسابات مخصصين لعملائها. يوفر هذا النهج الشخصي للعملاء نقاط اتصال ثابتة لجميع الاستفسارات واحتياجات الدعم. في أحدث أبرز إنجازاتها التشغيلية، ذكرت WHF أن كل مدير حساب يتعامل مع متوسط 20 حسابات العملاء، مما يسمح لهم بالحفاظ على تفاعلات عالية الجودة وتقديم نصائح مخصصة.

دعم العملاء 24/7

توفر شركة WhiteHorse Finance دعم العملاء 24/7 لضمان إمكانية حصول العملاء على المساعدة عند الحاجة. في الربع الثاني من عام 2023، أفادت الشركة أن فريق دعم العملاء الخاص بها حافظ على 85% معدل حل المكالمة الأولى، مما يوضح كفاءتهم في معالجة مشكلات العملاء على الفور. وقد ساهمت إمكانية الوصول هذه بشكل كبير في معدل الاحتفاظ بالشركة، والذي يبلغ 90% اعتبارا من الربع المالي الأخير.

WhiteHorse Finance, Inc. (WHF) - نموذج الأعمال: القنوات

منصة على الانترنت

تدير شركة WhiteHorse Finance منصة على الإنترنت تسهل فرص الاستثمار وتوفر معلومات مفصلة عن منتجاتها المالية. اعتبارًا من عام 2023، أبلغت الشركة عن قاعدة مستخدمين تقريبًا 40.000 مستخدم مسجل على منصتها الإلكترونية. يولد موقع الويب حركة مرور كبيرة بمتوسط 500.000 زيارة شهريا.

قياس	قيمة
المستخدمين النشطين	40,000
زيارات الموقع الشهرية	500,000
فرص الاستثمار عبر الإنترنت	15+

تطبيق الجوال

يتيح تطبيق الهاتف المحمول WhiteHorse Finance للمستخدمين إدارة استثماراتهم أثناء التنقل. اعتبارًا من عام 2023، تم تنزيل التطبيق 25,000 مرة على منصات مختلفة. تشير التعليقات إلى متوسط ​​تقييم المستخدم لـ 4.5 نجوم مرتكز على 1500 تعليق.

قياس	قيمة
تنزيلات التطبيق	25,000
متوسط ​​تقييم المستخدم	4.5 نجوم
مراجعات المستخدم	1,500

مشاورات مباشرة

تقدم WhiteHorse Finance استشارات مباشرة للعملاء الذين يبحثون عن استراتيجيات استثمارية مخصصة. وذكرت الشركة إجراء ما يقرب من 3000 استشارة سنويا في 2022-2023. يشير العملاء إلى معدلات رضا عالية، مع الإبلاغ عنها 92% تقييم إيجابي.

قياس	قيمة
المشاورات السنوية	3,000
معدل رضا العملاء	92%
مدة الاستشارة	30-60 دقيقة

النشرات المالية

تقوم شركة WhiteHorse Finance بتوزيع سلسلة من النشرات الإخبارية المالية التي تقدم رؤى حول فرص الاستثمار واتجاهات السوق. النشرات الإخبارية لديها تداول حوالي 50,000 مشترك اعتبارًا من منتصف عام 2023، بمعدل مفتوح يبلغ تقريبًا 35%.

قياس	قيمة
المشتركين في النشرة الإخبارية	50,000
معدل مفتوح	35%
القضايا الشهرية	4

WhiteHorse Finance, Inc. (WHF) - نموذج الأعمال: شرائح العملاء

الأفراد ذوي الثروات العالية

أهداف شركة WhiteHorse Finance, Inc الأفراد ذوي الثروات العالية (HNWIs) الذين يبحثون عن فرص الاستثمار في الديون الخاصة. اعتبارًا من عام 2023، هناك تقديرات 18 مليون من الأثرياء على مستوى العالم، حيث تمتلك أكثر من 73 تريليون دولار في الثروة، وفقا لتقرير الثروة العالمية الصادر عن شركة كابجيميني. توفر WHF فرصًا استثمارية مخصصة لهذا القطاع، مما يسهل الوصول إلى معاملات ذات عائد أعلى مقارنة بالاستثمارات التقليدية.

المستثمرين المؤسسيين

يلعب المستثمرون المؤسسيون دورًا حاسمًا في قطاعات عملاء WHF. هذا يتضمن صناديق التقاعد, شركات التأمين، و الثروات. وفي عام 2022، أظهر المستثمرون المؤسسيون شهية متزايدة للحصول على الائتمان الخاص، وخصصوا ما يقرب من ذلك 144 مليار دولار لمثل هذه الاستثمارات. بلغ إجمالي الأصول التي يديرها المستثمرون المؤسسيون الأمريكيون حوالي 32 تريليون دولار بحلول نهاية عام 2022، مما يجعلهم شركاء رئيسيين في استراتيجية تمويل WHF.

الشركات الصغيرة والمتوسطة

يخدم WhiteHorse Finance في المقام الأول المؤسسات الصغيرة والمتوسطة الحجم التي تتطلب خيارات تمويل مرنة. تمثل الشركات الصغيرة والمتوسطة حوالي 99.9% لجميع الشركات الأمريكية، مما يؤكد أهميتها في الاقتصاد. في عام 2021 تقريبًا 70% وجاءت نسبة الإقراض للشركات الصغيرة والمتوسطة من مقرضين بديلين، وهو أمر بالغ الأهمية لتوعية مؤسسة WHF. تلبي القروض والحلول التمويلية المصممة خصيصًا من WHF الاحتياجات الفريدة للشركات الصغيرة والمتوسطة على وجه التحديد، مما يسهل النمو والاستقرار التشغيلي.

شريحة	الخصائص الرئيسية	حجم السوق
الأفراد ذوي الثروات العالية	البحث عن استثمارات ذات عائد مرتفع، وعلى استعداد لتحمل المخاطر	الأثرياء عالميًا: 18 مليونًا، الثروة: 73 تريليون دولار
المستثمرون المؤسسيون	صناديق التقاعد، شركات التأمين، الأوقاف	الأصول المُدارة: 32 تريليون دولار، المخصصات للائتمان الخاص: 144 مليار دولار
الشركات الصغيرة والمتوسطة الحجم	احتياجات تمويلية مرنة وموجهة نحو النمو	الشركات الصغيرة والمتوسطة في الولايات المتحدة: 99.9% من الشركات، و70% يتم تمويلها من قبل مقرضين بديلين

صناديق التقاعد

تمثل صناديق التقاعد شريحة كبيرة من عملاء WhiteHorse Finance. اعتبارًا من منتصف عام 2023، تدير صناديق التقاعد الأمريكية تقريبًا 24 تريليون دولار في الأصول. وتتنوع هذه الأموال بشكل متزايد لتشمل الائتمان الخاص، بدافع من البحث عن العائد. وقد زاد تخصيص صناديق التقاعد للائتمان الخاص بشكل كبير حوالي 15% من إجمالي محافظ صناديق التقاعد التي يتم استثمارها الآن في البدائل، والتي تشمل صناديق الديون مثل WHF.

WhiteHorse Finance, Inc. (WHF) - نموذج الأعمال: هيكل التكلفة

رواتب الخبراء الماليين

تشكل تعويضات الخبراء الماليين في شركة WhiteHorse Finance, Inc. جزءًا كبيرًا من هيكل تكاليفها. كما ورد في أحدث إفصاحاتهم المالية، فإن متوسط ​​راتب المحلل المالي داخل الشركة يبلغ تقريبًا $75,000 سنويا. بما في ذلك المزايا الإضافية، يمكن أن يتجاوز التعويض الإجمالي $90,000 لكل موظف.

اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، وظفت شركة WhiteHorse Finance حوالي 25 الخبراء الماليين في مختلف القدرات.

فئة	عدد الموظفين	متوسط ​​الراتب لكل موظف	إجمالي الرواتب
الخبراء الماليين	25	$75,000	$1,875,000

البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات

تعتبر تكاليف البنية التحتية لتكنولوجيا المعلومات لشركة WhiteHorse Finance, Inc. محورية في إدارة تحليلات البيانات المالية ومنصات خدمة العملاء. اعتبارًا من أحدث تقرير مالي، تبلغ نفقات تكنولوجيا المعلومات السنوية حوالي $500,000. يتضمن ذلك تكاليف الأجهزة وتراخيص البرامج والخدمات السحابية والصيانة.

مكون البنية التحتية	التكلفة السنوية
المعدات	$200,000
تراخيص البرامج	$150,000
خدمات سحابية	$100,000
صيانة	$50,000

التسويق والترويج

تخصص شركة WhiteHorse Finance ميزانية كبيرة للأنشطة التسويقية والترويجية لزيادة الوعي بالعلامة التجارية واكتساب العملاء. وبلغ إجمالي مصاريف التسويق المسجلة للسنة المالية الماضية تقريبًا $300,000. يشمل هذا الرقم التسويق الرقمي والأحداث والإعلانات التقليدية.

• التسويق الرقمي: $150,000
• الأحداث: $100,000
• الإعلان التقليدي: $50,000

الامتثال والرسوم التنظيمية

يعد الامتثال والرسوم التنظيمية أمرًا بالغ الأهمية في الحفاظ على المعايير التشغيلية والالتزام بالمتطلبات القانونية. بالنسبة لشركة WhiteHorse Finance، يبلغ متوسط ​​هذه التكاليف حوالي $200,000 سنويا. يغطي هذا المبلغ نفقات مختلفة مثل الرسوم القانونية وتكاليف التدقيق وبرامج التدريب على الامتثال.

مكون الامتثال	التكلفة السنوية
الرسوم القانونية	$100,000
تكاليف التدقيق	$80,000
اكتمال التدريب	$20,000

WhiteHorse Finance, Inc. (WHF) - نموذج الأعمال: تدفقات الإيرادات

الرسوم الإدارية

تحقق شركة WhiteHorse Finance, Inc. إيراداتها في المقام الأول من خلال الرسوم الإدارية المفروضة على خدمات إدارة الاستثمار المقدمة لصناديقها. في السنة المالية 2022، أبلغت WHF عن رسوم إدارية بلغت حوالي 5.9 مليون دولار. ويمثل هذا جزءًا كبيرًا من إجمالي دخل الشركة، المستمد باستمرار من الصناديق المختلفة الخاضعة للإدارة.

الحوافز المبنية على الأداء

تعتبر الحوافز المستندة إلى الأداء أمرًا بالغ الأهمية لشركة WhiteHorse Finance. وترتبط هذه الرسوم بأداء المحافظ الاستثمارية التي تديرها الشركة. على سبيل المثال، أبلغت WHF عن رسوم حوافز على أساس الأداء تبلغ حوالي 0.7 مليون دولار خلال العام المالي 2022. ويعمل ذلك على مواءمة توليد إيرادات الشركة مع أدائها، مما يسمح لها بالاستفادة عندما يتجاوز أداء الاستثمار المعايير المحددة مسبقًا.

الرسوم الاستشارية

تساهم الرسوم الاستشارية بطبقة أخرى في نموذج إيرادات WhiteHorse. يتم إنشاؤها من الخدمات الاستشارية المقدمة لشركات المحفظة والكيانات الأخرى. في عام 2022، كسبت WHF حوالي 0.5 مليون دولار في الرسوم الاستشارية. ويكمل هذا الجانب من إيراداتها الرسوم الإدارية والأداء من خلال توفير خدمات استشارية مالية إضافية تستفيد من خبرة الشركة.

خدمات الاشتراك

على الرغم من أنها ليست محركًا أساسيًا للإيرادات، إلا أن WhiteHorse Finance تستخدم خدمات الاشتراك كنهج حديث لتوليد إيرادات متكررة. على سبيل المثال، في عام 2022، قامت WHF بالإبلاغ عن ذلك 0.2 مليون دولار من خدمات الاشتراك المتعلقة برؤى السوق المالية المقدمة للعملاء. ويعكس هذا الاتجاه المتزايد بين الشركات المالية للاستفادة من التكنولوجيا من أجل مشاركة العملاء المستمرة والمعززة.

تدفق الإيرادات	إيرادات 2022 (بالملايين)	وصف
الرسوم الإدارية	$5.9	أتعاب إدارة صناديق الاستثمار المختلفة.
الحوافز المبنية على الأداء	$0.7	الرسوم على أساس أداء المحافظ الاستثمارية المدارة.
الرسوم الاستشارية	$0.5	رسوم تقديم الخدمات الاستشارية لشركات المحفظة.
خدمات الاشتراك	$0.2	رسوم رؤى السوق المالية القائمة على الاشتراك.