Breaking Alkami Technology, Inc. (ALKT) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

Verständnis von Alkami Technology, Inc. (ALKT) Einnahmequellenströme

Verständnis der Umsatzströme von Alkami Technology, Inc. (ALKT)

Alkami Technology, Inc. erzielt in erster Linie die Einnahmen aus Software-AS-A-Service-Abonnementdiensten (SaaS), zusammen mit der Implementierung und anderen damit verbundenen Diensten. Die folgende Tabelle enthält eine detaillierte Einnahmen für die drei und neun Monate, die am 30. September 2024 und 2023 endeten.

Für die drei Monate am 30. September 2024 stieg die Gesamteinnahmen um bis zu 26.9%, aus 67,7 Millionen US -Dollar im Jahr 2023 bis 85,9 Millionen US -Dollar Im Jahr 2024. In den neun Monaten zum 30. September 2024 stiegen die Gesamteinnahmen um 26.2%, aus 193,5 Millionen US -Dollar im Jahr 2023 bis 244,2 Millionen US -Dollar im Jahr 2024.

Der Umsatzanstieg kann auf ein signifikantes Wachstum der Anzahl der registrierten Benutzer zurückgeführt werden, die nach steigen 2,6 Millionen zu erreichen 19,5 Millionen Ab dem 30. September 2024 im Vergleich zu 16,9 Millionen im gleichen Zeitraum des Vorjahres, darunter a 15.4% Zunahme. Darüber hinaus stieg der Umsatz pro registriertem Benutzer (RPU) von der RPU $16.28 Zu $17.54ein Wachstum von 7.7%.

Die jährlichen wiederkehrenden Einnahmen (ARR) zeigten ebenfalls eine robuste Steigerung, wobei die ARR erreicht war 342,1 Millionen US -Dollar Ab dem 30. September 2024, oben von 275,0 Millionen US -Dollar im Jahr 2023 markieren a 24.4% Zunahme.

Die folgende Tabelle fasst die Umsatzwachstumsraten im Jahr gegenüber dem Vorjahr zusammen:

Zusammenfassend ist die primäre Einnahmequelle für Alkami Technology, Inc. weiterhin SaaS -Abonnementdienste, die ungefähr 95.5% der Gesamteinnahmen für die drei Monate am 30. September 2024. Dies stimmt mit früheren Perioden überein, was auf ein stabiles Umsatzmodell hinweist, das stark auf abonnementbasierte Einkünfte abhängt.

Insgesamt hat sich der Fokus des Unternehmens auf die Erweiterung des Kundenstamms und die Verbesserung des Benutzers über seine digitale Bankplattform zu einem bemerkenswerten Umsatzwachstum geführt und es für die zukünftige Leistung gut positioniert.

Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Alkami Technology, Inc. (ALKT)

Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Alkami Technology, Inc.

Bruttogewinnmarge: Für die drei Monate am 30. September 2024 war der Bruttogewinn 50,6 Millionen US -Dollar, was zu einem groben Rand von führt 58.9%. Im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2023 war der Bruttogewinn 36,5 Millionen US -Dollar mit einem groben Rand von 54.0%. Für die neun Monate am 30. September 2024 war der Bruttogewinn 143,4 Millionen US -Dollarmit einem groben Rand von 58.7%, nach einem groben Gewinn von 104,2 Millionen US -Dollar und ein Rand von 53.8% im Jahr 2023.

Betriebsgewinnmarge: Der Betriebsverlust für die drei Monate am 30. September 2024 war (10,4 Millionen US -Dollar), was zu einer operativen Marge von führt (12.1%), im Vergleich zu einem operativen Verlust von (15,8 Millionen US -Dollar) und ein Rand von (23.3%) im Jahr 2023. In den neun Monaten zum 30. September 2024 war der Betriebsverlust (36,0 Millionen US -Dollar), oder (14.7%) Rand, im Vergleich zu (50,6 Millionen US -Dollar) Und (26.1%) Rand im Jahr 2023.

Nettogewinnmarge: Der Nettoverlust für die drei Monate am 30. September 2024 war (9,4 Millionen US -Dollar), übersetzt zu einer Nettospanne von (10.9%), im Vergleich zu einem Nettoverlust von (15,5 Millionen US -Dollar) und ein Rand von (22.9%) Im Jahr 2023. In den neun Monaten zum 30. September 2024 war der Nettoverlust (33,2 Millionen US -Dollar)mit einer Nettospanne von (13.6%), im Vergleich zu (50,2 Millionen US -Dollar) Und (25.9%) Rand im Jahr 2023.

Rentabilitätstrends: Das Unternehmen hat im vergangenen Jahr erhebliche Verbesserungen der Bruttomarge gezeigt, was zugenommen hat 4,9 Prozentpunkte sowohl für die drei als auch für neun Monate. Die Betriebs- und Nettomargen haben sich ebenfalls verbessert, was auf eine bessere Kontrolle über die Betriebskosten im Vergleich zum Umsatzwachstum hinweist.

Vergleich der Durchschnittswerte der Industrie: Die durchschnittliche Bruttomarge für SaaS -Unternehmen für SaaS -Unternehmen reicht normalerweise von 70% bis 80%. Der aktuelle Bruttomarge von 58.9% schlägt vor, dass sich Verbesserungs Raum gibt, insbesondere im Kostenmanagement. Betriebsmargen für den Branchendurchschnitt rund um (10%)die Betriebsspanne des Unternehmens von (12.1%) wettbewerbsfähig.

Analyse der Betriebseffizienz: Die Kosten für die Einnahmen für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, waren 35,3 Millionen US -Dollarrepräsentieren 41.1% der Gesamteinnahmen, unten von 46.0% Im zweiten Quartal 2023. Diese Kostensenkung im Vergleich zum Umsatz hat sich positiv auf die Bruttomarge ausgewirkt, was eine verbesserte Betriebseffizienz beleuchtet.

Forschungs- und Entwicklungskosten für die drei Monate am 30. September 2024 waren 24,1 Millionen US -Dollar, oder 28.1% von Einnahmen im Vergleich zu 21,8 Millionen US -Dollar oder 32.2% ein Jahr zuvor. Umsatz- und Marketingkosten stiegen um um 20.7% Jahr-über-Jahr zu 14,4 Millionen US -Dollar, was auf eine strategische Investition in Wachstum trotz steigender Kosten hinweist.

Schuld vs. Eigenkapital: Wie Alkami Technology, Inc. (ALKT) sein Wachstum finanziert

Schuld vs. Eigenkapital: Wie Alkami Technology, Inc. sein Wachstum finanziert

Ab dem 30. September 2024 meldete Alkami Technology, Inc. eine Gesamtverschuldung von Gesamtverschuldung von 22,9 Millionen US -Dollar und kurzfristige Schulden von 1,8 Millionen US -Dollar.

Das Verschuldungsquoten des Unternehmens liegt bei 0.07, was deutlich niedriger ist als der Branchendurchschnitt von ungefähr 0.5. Dies weist auf einen konservativen Ansatz zur Nutzung seiner Kapitalstruktur hin.

In den jüngsten Finanzierungsaktivitäten schlug Alkami am 1. Juli 2024 eine zweite Änderung seiner geänderten und angepassten Kreditvereinbarung ab, die die Fälligkeit seines revolvierenden Verpflichtung verlängerte und den Betrag der Kreditverpflichtung erhöhte.

Das Kreditrating von Alkami wurde nicht ausdrücklich erwähnt, aber das Unternehmen hat ein Muster refinanzierender Aktivitäten zur effizienten Verwaltung seiner Schulden gezeigt. Das Unternehmen gleicht seine Finanzierungsstrategie mit einer Mischung aus Schulden und Eigenkapital aus, einschließlich der Ausgabe von Stammaktien durch ein sekundäres Angebot, bei dem am 12. August 2024 5 Millionen Aktien von Verkaufsbesitzern verkauft wurden.

Insgesamt hat Alkami Technology, Inc. im Vergleich zu Eigenkapital ein niedriges Verschuldungsniveau aufrechterhalten und sich auf das Wachstum verfolgt und gleichzeitig das finanzielle Risiko minimiert. Der strategische Einsatz von Schulden und Eigenkapital durch das Unternehmen spiegelt sein Engagement für die Aufrechterhaltung des langfristigen Wachstums und der operativen Stabilität wider.

Bewertung der Liquidität von Alkami Technology, Inc. (ALKT)

Bewertung der Liquidität und Solvenz

Liquiditätsposition

Ab dem 30. September 2024 kann die Liquiditätsposition durch Schlüsselverhältnisse bewertet werden:

• Stromverhältnis: 2.10
• Schnellverhältnis: 1.75

Das aktuelle Verhältnis weist auf eine gesunde Fähigkeit hin, kurzfristige Verbindlichkeiten mit kurzfristigen Vermögenswerten abzudecken, während das schnelle Verhältnis auch beim Ausschluss des Inventars ausreichend Liquidität deutet.

Betriebskapitaltrends

Das Betriebskapital zum 30. September 2024 wird wie folgt berechnet:

Dieser positive Betriebskapitaltrend spiegelt einen Anstieg gegenüber dem Vorjahr wider, was auf eine verbesserte operative Effizienz und finanzielle Stabilität hinweist.

Cashflow -Statements Overview

Für die neun Monate am 30. September 2024 zeigt die Cashflow -Erklärung die folgenden Trends:

Diese Zahlen weisen auf eine starke Erholung der Cashflows aus Betriebs- und Investitionsaktivitäten im Vergleich zum Vorjahr hin, wodurch eine positive Verschiebung der finanziellen Gesundheit hervorgehoben wird.

Potenzielle Liquiditätsbedenken oder Stärken

Zum 30. September 2024 hält das Unternehmen:

• Bargeld und Bargeldäquivalente: 101,0 Millionen US -Dollar
• Angesammeltes Defizit: 468,6 Mio. USD)

Während das angesammelte Defizit nach wie vor ein Problem ist, bieten die erheblichen Bargeldreserven einen Puffer gegen potenzielle Liquiditätsprobleme. Der positive Cashflow aus dem Geschäftsstoffe stärkt die Liquiditätsposition des Unternehmens weiter und ermöglicht eine weitere Investition in Wachstumsinitiativen.

Ist Alkami Technology, Inc. (ALKT) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse

Bei der Bewertung, ob Alkami Technology, Inc. überbewertet oder unterbewertet ist, werden wir wichtige Finanzquoten, Aktienkurstrends und Analystenkonsens analysieren.

Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E)

Das P/E -Verhältnis ist eine entscheidende Metrik bei der Bestimmung der Bewertung eines Unternehmens im Verhältnis zu seinem Einkommen. Zum Zeitpunkt der neuesten Finanzdaten liegt das P/E -Verhältnis von Alkami auf N / A Aufgrund der fortgesetzten Berichterstattung über Nettoverluste.

Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis

Das P/B -Verhältnis wird berechnet, indem der Marktpreis pro Aktie durch den Buchwert je Aktie geteilt wird. Zum 30. September 2024 beträgt der Buchwert pro Aktie ungefähr $3.36 basierend auf dem Eigenkapital der gesamten Aktionäre von 338,5 Millionen US -Dollar und ausstehende Aktien von 100,5 Millionen.

Enterprise Value-to-Ebbitda (EV/EBITDA) -Verhältnis

Um das EV/EBITDA -Verhältnis zu bewerten, berechnen wir zunächst den Unternehmenswert (EV), der die Marktkapitalisierung, die Gesamtschuld und die Abtraktion von Bargeld und Bargeldäquivalenten umfasst. Zum 30. September 2024 hat Alkami:

• Marktkapitalisierung: 334,5 Millionen US -Dollar
• Gesamtverschuldung: $0
• Bargeld und Bargeldäquivalente: 101,0 Millionen US -Dollar

So ist das EV 334,5 Mio. USD - 101,0 Mio. USD = 233,5 Mio. USD. Das EBITDA in den letzten zwölf Monaten war ungefähr 16,7 Millionen US -Dollar. Daher lautet das EV/EBITDA -Verhältnis:

EV / EBITDA = 233,5 Mio. USD / 16,7 Mio. USD ≈ 13,98

Aktienkurstrends

In den letzten 12 Monaten hat die Aktie von Alkami eine Schwankung des Preises verzeichnet. Zum jetzigen Handelssitzen beträgt der Aktienkurs ungefähr ungefähr $3.33, reflektiert a 15% abnehmen von seinem Höhepunkt von $3.92 Anfang des Jahres.

Dividendenrendite- und Ausschüttungsquoten

Derzeit bietet Alkami keine Dividende an. Daher ist die Dividendenrendite 0% und die Ausschüttungsquote ist auch N / A da es keine Gewinne in Form von Dividenden an die Aktionäre verteilt wird.

Analystenkonsens über die Aktienbewertung

Der Analystenkonsens zeigt einen gemischten Ausblick auf die Aktien mit den Bewertungen wie folgt:

• Kaufen: 2 Analysten
• Halten: 5 Analysten
• Verkaufen: 1 Analyst

Zusammenfassungstabelle der wichtigsten Bewertungsmetriken

Wichtige Risiken gegenüber Alkami Technology, Inc. (ALKT)

Wichtige Risiken für Alkami Technology, Inc.

Die finanzielle Gesundheit von Alkami Technology, Inc. wird von verschiedenen internen und externen Risikofaktoren beeinflusst, die sich auf die Geschäftstätigkeit und ihre Rentabilität auswirken könnten. Das Verständnis dieser Risiken ist für Anleger von entscheidender Bedeutung, die die langfristige Lebensfähigkeit des Unternehmens bewerten.

Branchenwettbewerb

Alkami arbeitet in einer stark wettbewerbsfähigen Landschaft, die durch schnelle technologische Fortschritte und die sich weiterentwickelnden Kundenerwartungen gekennzeichnet ist. Zu den wichtigsten Wettbewerbern im Bereich Digital Banking Platform gehören etablierte Spieler und aufstrebende Fintech -Unternehmen. Dieser intensive Wettbewerb kann sich auf Marktanteils- und Preisstrategien auswirken, was möglicherweise zu reduzierten Margen führt.

Regulatorische Veränderungen

Als Anbieter von Finanztechnologielösungen unterliegt Alkami zahlreiche Vorschriften, die die Finanzdienstleistungsbranche regeln. Alle Änderungen der regulatorischen Anforderungen könnten Anpassungen der betrieblichen Praktiken, der Compliance -Kosten und der Dienstleistungsangebote erfordern. Die Nichteinhaltung kann zu Strafen oder Beschränkungen führen, die sich nachteilig auf die finanzielle Leistung auswirken könnten.

Marktbedingungen

Schwankungen der Marktbedingungen, einschließlich wirtschaftlicher Abschwung, können sich auf die Kundenausgaben für Technologielösungen auswirken. Eine Rezession oder ein reduziertes Verbrauchervertrauen kann dazu führen, dass Finanzinstitute die Investitionen in die Infrastruktur der digitalen Banken verzögern oder verringern, was sich direkt auf das Umsatzwachstum von Alkami auswirkt.

Betriebsrisiken

Das Vertrauen von Alkami auf seine digitale Bankplattform bedeutet, dass alle operativen Störungen wie Systemausfälle oder Datenverletzungen zu erheblichen finanziellen Verlusten und Schäden am Ruf führen können. Das Unternehmen hat stark in Cybersicherheitsmaßnahmen investiert. Das Risiko ist jedoch weiterhin mit technologiebasierten Diensten innewohnt.

Finanzielle Risiken

Das Unternehmen meldete Nettoverluste von 9,4 Millionen US -Dollar Und 33,2 Millionen US -Dollar Für die drei und neun Monate endeten am 30. September 2024. Dieser Trend zur Erhöhung der Verluste wirft Bedenken hinsichtlich der finanziellen Nachhaltigkeit auf, insbesondere wenn das Umsatzwachstum nicht mit den Betriebskosten Schritt hält.

Strategische Risiken

Die Wachstumsstrategie von Alkami beruht stark von der Ausweitung des Kundenstamms für das Finanzinstitut. Die Firma diente 266 Finanzinstitute Ab dem 30. September 2024. Jedes Versäumnis, neue Kunden anzuziehen oder bestehende zu halten, kann das Umsatzwachstum und die Rentabilität beeinträchtigen.

Minderungsstrategien

Um diese Risiken zu beheben, hat Alkami verschiedene Strategien implementiert, darunter:

• Investition in Technologie: Weitere Investitionen in Plattformverbesserungen, um wettbewerbsfähig zu bleiben.
• Compliance -Framework: Festlegung robuster Compliance -Mechanismen zur Anpassung an regulatorische Veränderungen.
• Risikomanagement: Verbesserung der Cybersicherheitsmaßnahmen zum Schutz vor Betriebsrisiken.
• Kundenbindung: Stärkung der Beziehungen zu bestehenden Klienten, um die Bindung und den Sendungsmöglichkeiten zu verbessern.

Zusammenfassend ist die Risikolandschaft für Alkami Technology, Inc. vielfältig und erfordert eine kontinuierliche Aufmerksamkeit und strategisches Management, um seine finanzielle Gesundheit und Wachstumskurve zu schützen.

Zukünftige Wachstumsaussichten für Alkami Technology, Inc. (ALKT)

Zukünftige Wachstumsaussichten für Alkami Technology, Inc.

Schlüsselwachstumstreiber

Alkami Technology, Inc. ist aufgrund mehrerer wichtiger Treiber für ein signifikantes Wachstum positioniert:

• Produktinnovationen: Das Unternehmen konzentriert sich auf die Verbesserung seiner digitalen Bankplattform, die a gesehen hat 26.9% Erhöhung des Umsatzes für Q3 2024 im Vergleich zu Q3 2023, erreicht 85,9 Millionen US -Dollar.
• Markterweiterungen: Zum 30. September 2024 dient Alkami 266 Finanzinstitute (FIS), aus früheren Perioden, was auf einen wachsenden Kundenstamm hinweist.
• Akquisitionen und Partnerschaften: Das Unternehmen untersucht weiterhin strategische Partnerschaften und potenzielle Akquisitionen, um seine Serviceangebote und die Marktreichweite zu verbessern.

Zukünftige Umsatzwachstumsprojektionen und Gewinnschätzungen

Umsatzwachstumsprojektionen bleiben optimistisch, wobei das Unternehmen berichtet:

• Jährliche wiederkehrende Einnahmen (ARR): Zum 30. September 2024 war ARR 342,1 Millionen US -Dollareine Zunahme von 24.4% Jahr-über-Jahr.
• Umsatzwachstum: Die Gesamteinnahmen für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, waren 244,2 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 193,5 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023 markieren a 26.2% Zunahme.

Strategische Initiativen oder Partnerschaften

Das Unternehmen hat mehrere strategische Initiativen implementiert, die darauf abzielen, das zukünftige Wachstum voranzutreiben:

• Erweiterung von Vertrieb und Marketing: Umsatz- und Marketingkosten stiegen um um 20.7% Für den zweiten Quartal 2024 wird das Engagement des Unternehmens für die Erweiterung seiner Marktpräsenz hervorgehoben.
• Forschungs- und Entwicklungsinvestitionen: F & E -Ausgaben stiegen durch 10.9% im zweiten Quartal 2024, der sich auf Plattformverbesserungen konzentriert.

Wettbewerbsvorteile

Die Alkami -Technologie hat mehrere Wettbewerbsvorteile, die sie positiv für das Wachstum positionieren:

• Technologische Exzellenz: Die digitale Bankplattform des Unternehmens ist für die umfassende Produktsuite anerkannt, die die Kundenbindung verbessert und neue Kunden anzieht.
• Starker Kundenstamm: Das Wachstum der registrierten Benutzer erreichte 19,5 Millionen Ab dem 30. September 2024 reflektiert a 15.4% Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr.

Mit diesen Wachstumschancen wird Alkami Technology, Inc. in den kommenden Jahren seine Marktposition und finanzielle Leistung verbessern.

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

• Alkami Technology, Inc. (ALKT) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Alkami Technology, Inc. (ALKT)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
• SEC Filings – View Alkami Technology, Inc. (ALKT)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.