Erste Mid Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Finanzielle Gesundheit: wichtige Erkenntnisse für Investoren

Verständnis der ersten Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Einnahmequellen

Verständnis der ersten Mid Bancshares, Inc. Einnahmequellenströme

Einnahmequellen: Die Haupteinnahmequellen für erste Mid Bancshares, Inc. umfassen Nettozinseinnahmen und Nichtinteressenerträge. Ab dem dritten Quartal 2024 wurde Nettozinserträge bei gemeldet 57,54 Millionen US -Dollar, während das Nichtinteresseneinkommen war 23,02 Millionen US -Dollar.

Vorjahreswachstumswachstumsrate im Vorjahr

Im dritten Quartal 2024 stieg der Nettozinserträge um um 14.1% Im Vergleich zu Q3 2023, getrieben durch eine Erhöhung des Zinsergebnisses von 10,7 Millionen US -Dollar, gegen eine Zinsaufwand erhöht sich von 3,6 Millionen US -Dollar.

Beitrag verschiedener Geschäftssegmente zu Gesamteinnahmen

Die Beiträge zum Gesamtumsatz ab dem zweiten Quartal 2024 sind nachstehend zusammengefasst:

Analyse signifikanter Änderungen der Einnahmequellenströme

Es gab eine bemerkenswerte Zunahme der Vermögensverwaltungs- und Versicherungssegmente, die zu wachsen 16.6% Jahr-über-Jahr. Das Wachstum wurde neben der Zugabe von Blackhawk auf höhere Makler- und Vertrauensgebühren zurückgeführt, die erheblich zu Nichtinteressensergebnissen beitrugen.

Insgesamt zeigte der Gesamtumsatz für Quartier 2024 einen Anstieg im Vergleich zu Q3 2023, was auf einen robusten Wachstumspfad sowohl in Bezug auf Zinsen als auch nicht interessante Einkommensströme zurückzuführen ist.

Zusammenfassung der finanziellen Leistung (Q3 2024)

Ein tiefes Tauchen in die erste Rentabilität der ersten Mid Bancshares, Inc. (FMBH)

Rentabilitätsmetriken

Bruttogewinnmarge: Die Bruttogewinnmarge für das dritte Quartal von 2024 wurde aus dem Nettozinserträge von berechnet $57,543,000 Gegen Gesamtzinserträge von $91,182,000, was zu einem groben Rand von führt 63.12%.

Betriebsgewinnmarge: Die Betriebsgewinnmarge wird durch das Nettoeinkommen von bestimmt $19,482,000 und Gesamtumsatz von $81,927,000eine Betriebsgewinnspanne von 23.77%.

Nettogewinnmarge: Die Nettogewinnmarge steht bei 23.94%, berechnet aus dem Nettoergebnis geteilt durch Gesamtumsatz.

Trends in der Rentabilität im Laufe der Zeit

Vergleichende Daten deuten darauf hin, dass der Nettozinserträge im vergangenen Jahr mit einem Anstieg des Jahres gegenüber dem Vorjahr konsequent gestiegen ist 14.1% aus $50,443,000 in Q3 2023 bis $57,543,000 In Q3 2024. Dieser Trend spiegelt eine verbesserte Effizienz und Vermögensauslastung wider.

Vergleich der Rentabilitätsquoten mit der Industrie -Durchschnittswerte

Die Rendite des Unternehmens im Durchschnittsvermögen (ROAA) für das dritte Quartal von 2024 war 1.03%, etwas über dem Branchendurchschnitt von 0.95%. Die Rendite im durchschnittlichen gemeinsamen Eigenkapital (ROUCE) wurde bei gemeldet 9.40%, im Vergleich zum Branchendurchschnitt von 9.00%.

Analyse der Betriebseffizienz

Die Effizienzquote für das dritte Quartal von 2024 war 61.3%eine mäßige Erhöhung von aus 59.6% im Vorquartal. Dies weist auf einen geringfügigen Rückgang der Effizienz des Kostenmanagements hin, da die Betriebskosten zu erhöhen. $53,933,000 aus $51,391,000 im Vorquartal.

Insgesamt weisen die finanziellen Metriken auf eine solide Leistung in der Rentabilität hin, die effektive Management- und Betriebsstrategien widerspiegelt und gleichzeitig einen Wettbewerbsvorteil gegenüber den Durchschnittswerten der Branche beibehalten.

Schuld vs. Eigenkapital: Wie erster Mid Bancshares, Inc. (FMBH) sein Wachstum finanziert

Schuld vs. Eigenkapital: Wie erster Mid Bancshares, Inc. sein Wachstum finanziert

Schuldenniveaus

Zum 30. September 2024 standen die Gesamtverbindlichkeiten für das Unternehmen bei 6,72 Milliarden US -Dollar, einschließlich sowohl langfristiger als auch kurzfristiger Schulden. Der Zusammenbruch ist wie folgt:

Das Unternehmen meldete insgesamt insgesamt 5,62 Milliarden US -Dollar in Kredite mit einem diversifizierten Portfolio, einschließlich gewerblicher und industrieller Kredite, landwirtschaftliche Betriebskredite und Verbraucherkredite.

Verschuldungsquote

Die Verschuldungsquote ist ein entscheidendes Maß für die finanzielle Hebelwirkung. Zum 30. September 2024 wurde das Verschuldungsquoten für das Unternehmen wie folgt berechnet:

Verschuldungsquote = Gesamtverschuldung / Gesamtkapital

Gesamtwert: $858,497,000

Verschuldungsquote: Verschuldung: 7.82

Dieses Verhältnis ist signifikant höher als der Branchendurchschnitt von ungefähr 1.5, was auf eine höhere Abhängigkeit von der Fremdfinanzierung im Vergleich zu Eigenkapital hinweist.

Jüngste Schuld -Emissionen und Kreditratings

Das Unternehmen hat sich mit Refinanzierungsaktivitäten und Schuldenmanagementstrategien befasst, einschließlich des Rückkaufs von 16 Millionen Dollar seiner ausstehenden untergeordneten Notizen, die ursprünglich zu einem festen Rate von festgelegt wurden 3.95%.

Ab den neuesten Überprüfungen hält das Unternehmen eine Bonität von beibehält Baa2 von Moody's, das ein moderates Kreditrisiko widerspiegelt.

Ausgleichsfinanzierung und Eigenkapitalfinanzierung

Das Unternehmen hat seine Schulden- und Eigenkapitalfinanzierung strategisch ausgleichen, indem er sich auf die Aufrechterhaltung einer robusten Kapitalstruktur konzentriert. Das Gesamtkapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten ist 15.24%, während das Tier-1-Kapital zu risikogewichtigen Vermögensverhältnis ist 12.70%. Dies positioniert das Unternehmen in den regulatorischen Anforderungen gut und bietet ein Kissen für potenzielle Abschwung.

In Bezug auf die Dividendenpolitik erklärte das Unternehmen eine reguläre vierteljährliche Dividende von $0.24 pro Aktie, das das Engagement für den Rückkehrwert für die Aktionäre trotz erheblicher Schulden widerspiegelt.

Zusammenfassungstabelle der wichtigsten finanziellen Metriken

Bewertung der ersten Mid Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Liquidität

Bewertung der ersten Mid Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Liquidität

Aktuelle und schnelle Verhältnisse

Das aktuelle Verhältnis für den ersten Mid Bancshares, Inc. zum 30. September 2024 ist 1.06und darauf hin, dass das Unternehmen über ausreichende kurzfristige Vermögenswerte verfügt, um seine kurzfristigen Verbindlichkeiten zu decken.

Das schnelle Verhältnis steht bei 0.87und schlägt vor, dass das Unternehmen nach dem Ausschluss des Inventars immer noch einen angemessenen Puffer hat, um seine aktuellen Verpflichtungen zu erfüllen.

Analyse von Betriebskapitaltrends

Betriebskapital für das Unternehmen zum 30. September 2024 ist 384,8 Millionen US -Dollar. Diese Zahl stellt eine leichte Zunahme von 370,5 Millionen US -Dollar gemeldet im Vorquartal, was auf ein positives Wachstum der Liquidität hinweist.

Cashflow -Statements Overview

Die Cashflow -Erklärung für das dritte Quartal von 2024 zeigt die folgenden Trends:

• Betriebscashflow: 25,1 Millionen US -Dollar
• Cashflow investieren: $ (10,4) Millionen
• Finanzierung des Cashflows: $ (8,3) Millionen

Insgesamt hat das Unternehmen einen Netto -Cash -Zufluss von generiert 6,4 Millionen US -Dollar Im Quartal zeigen Sie eine starke Betriebsffizienz.

Potenzielle Liquiditätsbedenken oder Stärken

Trotz der jüngsten Schwankungen der Einzahlungsniveaus mit Gesamteinzahlungen bei 6,09 Milliarden US -Dollar Zum 30. September 2024 hat das Unternehmen eine stabile Liquiditätsposition aufrechterhalten. Die Zulage für Kreditverluste zu Gesamtdarlehensquote ist 1.22%und notleidende Kredite sind niedrig 0.32%Angabe der Qualitätsqualität und minimalen Liquiditätsbedenken.

Insgesamt bleibt die Liquiditätsposition stark, wobei angemessene Verhältnisse und Trends auf ein gesunder operatives Cashflow -Management hinweisen.

Ist der erste Mid Bancshares, Inc. (FMBH) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse

Um zu beurteilen, ob das Unternehmen überbewertet oder unterbewertet ist, werden wir wichtige Finanzquoten, Aktienkurstrends, Dividendenrendite und Analystenkonsens bewerten.

Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E)

Das aktuelle P/E -Verhältnis ist 15.56basierend auf einem verwässerten Gewinn je Aktie (EPS) von $0.81 Für das letzte Quartal.

Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis

Das P/B -Verhältnis steht bei 1.56, berechnet unter Verwendung eines greifbaren Buchwerts pro Aktie von $24.82 und ein aktueller Aktienkurs von $38.91.

Enterprise Value-to-Ebbitda (EV/EBITDA) -Verhältnis

Das EV/EBITDA -Verhältnis beträgt ungefähr 8.45, abgeleitet von einem Unternehmenswert von 1,5 Milliarden US -Dollar und Ebitda von 177 Millionen Dollar.

Aktienkurstrends

In den letzten 12 Monaten zeigte der Aktienkurs ein erhebliches Wachstum:

• Vor 12 Monaten: $26.56
• Vor 6 Monaten: $32.68
• Vor 3 Monaten: $34.66
• Aktueller Preis: $38.91

Dies repräsentiert a 46.2% Erhöhung im Laufe des Jahres.

Dividendenrendite- und Ausschüttungsquoten

Die aktuelle Dividendenertrag ist 2.46%basierend auf einer jährlichen Dividende von $0.96 und der aktuelle Aktienkurs von $38.91. Die Ausschüttungsverhältnis ist 29.9%, berechnet als Dividenden, die durch Nettoeinkommen gezahlt wurden.

Analystenkonsens über die Aktienbewertung

Analystenbewertungen zeigen einen Konsens von Kaufen für die Aktie, wobei eine Mehrheit ein Kursziel von vorschlägt $42.00, reflektieren potenzieller Vorteile vom aktuellen Preis.

Schlüsselrisiken für den ersten Mid Bancshares, Inc. (FMBH)

Wichtige Risiken für den ersten Mid Bancshares, Inc.

Der erste Mid Bancshares, Inc. navigiert eine Landschaft, die sowohl mit internen als auch mit externen Risiken gefüllt ist, die sich im Jahr 2024 auf die finanzielle Gesundheit auswirken könnten. Nachfolgend sind die signifikanten Risikofaktoren festgestellt:

Branchenwettbewerb

Die Finanzdienstleistungsbranche ist nach wie vor stark wettbewerbsfähig und erheblich unter Druck gesetzt, sowohl durch traditionelle als auch durch nicht traditionelle Finanzinstitute. Dieser Wettbewerb kann zu reduzierten Gewinnmargen führen und möglicherweise höhere Marketingausgaben für die Gewinnung und Aufbewahrung von Kunden erfordern.

Regulatorische Veränderungen

Änderungen der Vorschriften können den Betrieb erheblich beeinflussen. Erhöhte Compliance-Kosten und potenzielle Strafen für die Nichteinhaltung sind die laufenden Risiken. Das Kapitalniveau des Unternehmens ist derzeit stark, wobei das Gesamtkapital für risikogewichtige Vermögenswerte bei 15.24% und Tier -1 -Kapital bei 12.70%.

Marktbedingungen

Schwankungen der Zinssätze beeinflussen direkt den Nettozinserträgen. Die durchschnittlichen Kosten für die Mittel haben zugenommen auf 2.00%. Die Nettozinsmarge steht bei 3.35% für Q3 2024, leicht nach dem Vorquartal. Wirtschaftliche Abschwünge oder Instabilität können zu einem erhöhten Kreditrisiko und potenziellen Darlehensausfällen führen.

Betriebsrisiken

Zu den betrieblichen Risiken zählen potenzielle Störungen bei der Lieferung von Dienstleistungen, Bedrohungen für Cybersicherheit und Probleme, die sich aus Akquisitionen ergeben. Das Unternehmen hat jüngste Akquisitionen unterzogen, darunter die Integration der Mid Rivers Insurance Group, die Komplexität führen könnte.

Finanzielle Risiken

Finanzielle Risiken werden durch die Zulage des Unternehmens für Kreditverluste hervorgehoben, die zu erhöhten 68,8 Millionen US -Dollar oder 1.22% von Gesamtkrediten. Das Verhältnis von notleidenden Darlehen zu Gesamtdarlehen ist 0.32%, was auf eine relativ stabile Vermögensqualität hinweist.

Strategische Risiken

Strategische Entscheidungen wie das Eingeben neuer Märkte oder die Einführung neuer Produkte bilden inhärente Risiken. Das Unternehmen hat ein Nettoeinkommen von gemeldet 19,5 Millionen US -Dollar für Q3 2024 mit verdünntem Ergebnis je Aktie bei $0.81. Die Aufrechterhaltung des Wachstums bei gleichzeitiger Verwaltung der Kosten ist für langfristige Nachhaltigkeit von entscheidender Bedeutung.

Minderungsstrategien

• Stärkung der Compliance -Frameworks zur Verwaltung regulatorischer Veränderungen.
• Verbesserung der Cybersicherheitsmaßnahmen zum Schutz vor Betriebsrisiken.
• Diversifizierung des Kreditportfolios zur Minderung des Kreditrisikos.
• Umsetzung strategischer Preisstrategien zur Aufrechterhaltung der Margen in einem Wettbewerbsumfeld.

Zukünftige Wachstumsaussichten für erste Mid Bancshares, Inc. (FMBH)

Zukünftige Wachstumsaussichten für erste Mid Bancshares, Inc.

Analyse der wichtigsten Wachstumstreiber

Der erste Mid Bancshares, Inc. ist für das Wachstum durch mehrere strategische Initiativen positioniert. Die Erwerb von Blackhawk, abgeschlossen in dem dritten Quartal 2023 3,6 Millionen US -Dollar Jahr-über-Jahr. Der Vermögensverwaltungs- und Versicherungssektor des Unternehmens hat ein kombiniertes Wachstum von verzeichnet 16.6% Jahr-über-Jahr.

Zukünftige Umsatzwachstumsprojektionen und Gewinnschätzungen

Für das dritte Quartal 2024 wurde der Nettoergebnis bei gemeldet 19,5 Millionen US -Dollar, übersetzt zu einem verwässerten Gewinn je Aktie (EPS) von $0.81. Es wird erwartet, dass das Umsatzwachstum fortgesetzt wird, was auf ein robustes Darlehenswachstum von getrieben wird 1%, was zu einer Expansion des Nettozinseinkommens führt. Analysten projizieren einen angepassten verdünnten EPS von $0.83 für Q4 2024.

Strategische Initiativen oder Partnerschaften, die das zukünftige Wachstum vorantreiben können

Die Übernahme der Mid Rivers Insurance Group, die am 9. Juli 2024 abgeschlossen wurde, wird voraussichtlich die Einnahmenquellen des Unternehmens weiter verbessern. Darüber hinaus hat sich das Unternehmen auf die Optimierung seines Kreditportfolios konzentriert 5,62 Milliarden US -Dollar am Ende von Q3 2024 mit einem diversifizierten Wachstum über gewerbliche Immobilien- und Landwirtschaftskredite.

Wettbewerbsvorteile, die das Unternehmen auf Wachstum positionieren

Der erste Mid Bancshares profitiert von einer starken Kapitalposition, wobei das Gesamtkapital auf risikogewichtige Vermögenswerte bei 15.24% und ein Tier -1 -Kapitalverhältnis von 12.70%. Diese solide Kapitalstruktur bietet einen Puffer für Wachstum und Investition in neue Möglichkeiten. Die Effizienzquote des Unternehmens liegt bei 61.3%, widerspiegeln die betriebliche Wirksamkeit.

Darüber hinaus hat das Unternehmen einen greifbaren Buchwert pro Aktie von einem Anstieg von Anteil verzeichnet 6.6% im Quartal. Dieses Wachstum des materiellen Eigenkapitals erhöht die Kapazität des Unternehmens zur Wiederinvestitions- und Aktionärsrenditen.

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

• First Mid Bancshares, Inc. (FMBH) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of First Mid Bancshares, Inc. (FMBH)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
• SEC Filings – View First Mid Bancshares, Inc. (FMBH)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.