Breaking Jackson Financial Inc. (JXN) Finanzielle Gesundheit: Schlüsselerkenntnisse für Investoren

Verständnis von Jackson Financial Inc. (JXN) Einnahmequellenströme

Verständnis der Umsatzströme von Jackson Financial Inc.

Jackson Financial Inc. erzielt seine Einnahmen über mehrere Schlüsselströme, die hauptsächlich in Gebührenerträge, Prämien, Nettoinvestitionserträge und Nettogewinne oder Verluste für Derivate und Investitionen eingeteilt wurden.

Aufschlüsselung der primären Einnahmequellen

In der folgenden Tabelle wird der Umsatzaufbruch für die drei Monate am 30. September 2024 und 2023 vorgestellt:

Vorjahreswachstumswachstumsrate im Vorjahr

In Bezug auf das Wachstum des Vorjahres verzeichnete Jackson Financial Inc. den Gesamtumsatz von 2023 auf 2024. 2.585 Millionen US -Dollar im Jahr 2023 bis 2.121 Millionen US -Dollar im Jahr 2024, um a zu repräsentieren 17.9% verringern.

Beitrag verschiedener Geschäftssegmente zu Gesamteinnahmen

Das Unternehmen arbeitet über drei Hauptsegmente: Einzelhandelsrenten, institutionelle Produkte und geschlossene Lebens- und Rentenblöcke. Die folgende Tabelle fasst den Beitrag dieser Segmente zu den Gesamteinnahmen für die drei Monate am 30. September 2024 zusammen:

Analyse signifikanter Änderungen der Einnahmequellenströme

Im dritten Quartal 2024 wurde eine signifikante Änderung bei den Nettogewinnen oder -verlusten bei Derivaten und Anlagen mit einem Verlust von festgestellt 682 Millionen Dollar im Vergleich zu einem Verlust von 176 Millionen Dollar Im Jahr 2023.

Im Gegensatz dazu zeigten die Gebühreneinnahmen einen positiven Trend, der von zunehmend zugenommen wurde 1.950 Millionen US -Dollar im Jahr 2023 bis 2.032 Millionen US -Dollar im Jahr 2024 reflektiert ein Wachstum von 4.2%.

Insgesamt zeigt die Umsatzanalyse ein herausforderndes Umfeld für Jackson Financial Inc. im Jahr 2024 mit erheblichen Verlusten bei anlagebedingten Aktivitäten überschattet die Gewinne des Gebühreneinkommens.

Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Jackson Financial Inc. (JXN)

Rentabilitätsmetriken

Bruttogewinnmarge: Ab dem 30. September 2024 wird die Bruttogewinnmarge basierend auf den Gesamteinnahmen von berechnet 2.121 Millionen US -Dollar und Gesamtvorteile und Kosten von 2.700 Millionen US -Dollar, was zu einer groben Gewinnspanne von ungefähr führt -27.3%.

Betriebsgewinnmarge: Die Betriebsgewinnmarge für den gleichen Zeitraum wird aus dem Vorsteuererträge (Verlust) von abgeleitet $ (579) Millionenzu einer operativen Gewinnspanne von ungefähr ungefähr -27.3%.

Nettogewinnmarge: Das Nettoergebnis, das für die drei Monate am 30. September 2024, die den Stammaktionären zugibt, ist, ist $ (480) Millionen, was zu einer Nettogewinnmarge von ungefähr führt -22.6% basierend auf Gesamteinnahmen.

Trends in der Rentabilität im Laufe der Zeit

Vergleich der drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, mit dem gleichen Zeitraum von 2023, dem Nettogewinn, der auf Stammaktionäre zurückzuführen ist 2.762 Millionen US -Dollar Zu $ (480) Millionen. Dies spiegelt einen signifikanten Rückgang der Rentabilität gegenüber dem Vorjahr wider.

Vergleich der Rentabilitätsquoten mit der Industrie -Durchschnittswerte

Analyse der Betriebseffizienz

Die betriebliche Effizienz kann durch Kostenmanagementpraktiken gemessen werden. Die Betriebskosten und andere Ausgaben für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, betrugen auf 742 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 626 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023, was auf eine Erhöhung der Betriebskosten hinweist.

Brutto -Rand -Trend: Der Bruttomarge -Trend hat einen Abschwung gezeigt, was die Herausforderungen bei der Verwaltung von Kosten im Vergleich zu Einnahmen widerspiegelt. Die Gesamteinnahmen nahmen von ab 2.585 Millionen US -Dollar in Q3 2023 bis 2.121 Millionen US -Dollar in Q3 2024.

Insgesamt weisen die Rentabilitätskennzahlen erhebliche Herausforderungen bei der Aufrechterhaltung positiver Margen auf, wobei erhebliche Verluste in allen wichtigen Rentabilitätsquoten für das jüngste Quartal im Vergleich zu früheren Perioden angegeben wurden.

Schuld vs. Eigenkapital: Wie Jackson Financial Inc. (JXN) sein Wachstum finanziert

Schuld vs. Eigenkapital: Wie Jackson Financial Inc. sein Wachstum finanziert

Overview des Schuldenniveaus des Unternehmens

Ab dem 30. September 2024 meldete Jackson Financial Inc. die gesamte langfristige Schulden von 2.033 Millionen US -Dollar und kurzfristige Schulden einschließlich Rückkaufvereinbarungen von 820 Millionen US -Dollar. Die Gesamtverbindlichkeiten des Unternehmens betrug sich auf 334.755 Millionen US -Dollar, einschließlich separater Kontoverbindlichkeiten von 235.037 Millionen US -Dollar.

Verschuldungsquote und Vergleich der Branchenstandards

Das Verschuldungsquoten für Jackson Financial Inc. liegt bei ungefähr ungefähr 31.3 Ab dem 30. September 2024 berechnet durch die Aufteilung der Gesamtverbindlichkeiten von 334.755 Millionen US -Dollar nach Gesamtkapital der Aktionäre von 10.698 Millionen US -Dollar. Dieses Verhältnis ist signifikant höher als der Branchendurchschnitt von 1.5, was auf eine aggressivere Nutzung der Fremdfinanzierung im Vergleich zu Gleichaltrigen im Finanzdienstleistungssektor hinweist.

Jüngste Schuld -Emissionen, Kreditratings oder Refinanzierungsaktivitäten

Im Jahr 2024 gab Jackson Financial aus 2.366 Millionen US -Dollar In Notizen durch konsolidierte Unternehmen mit variablen Interessen, die den kontinuierlichen Kapitalbedarf widerspiegeln. Das Kreditrating des Unternehmens bleibt mit einem A-Rating von S & P stabil, was auf eine starke Kapazität hinweist, um finanzielle Verpflichtungen zu erfüllen.

Wie der Unternehmen zwischen Schuldenfinanzierung und Eigenkapitalfinanzierung ausgeht

Jackson Financial unterhält einen Restbetrag zwischen Fremdfinanzierung und Eigenkapitalfinanzierung durch strategische Aktienrückkäufe und Dividenden. Im Jahr 2024 kehrte das Unternehmen zurück 483 Millionen US -Dollar an Stammaktionäre, einschließlich 164 Millionen Dollar in Dividenden und 319 Millionen US -Dollar in Aktienrückkäufen. Dieser Ansatz hilft, die Eigenkapitalbasis zu verwalten und gleichzeitig die Schulden für Wachstumschancen zu nutzen.

Bewertung der Liquidität von Jackson Financial Inc. (JXN)

Bewertung der Liquidität von Jackson Financial Inc.

Stromverhältnis: Für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, lag das aktuelle Verhältnis bei 1.45, was auf eine solide Liquiditätsposition hinweist.

Schnellverhältnis: Das schnelle Verhältnis für den gleichen Zeitraum wurde bei berechnet 1.10, widerspiegelt die Fähigkeit des Unternehmens, seine kurzfristigen Verpflichtungen zu erfüllen, ohne sich auf den Inventarverkäufen zu verlassen.

Analyse von Betriebskapitaltrends

Zum 30. September 2024 erreichte das Betriebskapital 1,1 Milliarden US -Dollar, ein signifikanter Anstieg von 800 Millionen Dollar im Jahr 2023. Dieses Wachstum wurde durch ein verbessertes Cashflow -Management und reduzierte Verbindlichkeiten getrieben.

Cashflow -Statements Overview

Die folgende Tabelle fasst die Cashflow -Aktivität für Jackson Financial Inc. für die neun Monate am 30. September 2024 und 2023 zusammen:

Cashflow -Trends

Im Jahr 2024 erhöhte Nettogeld, die durch Betriebsaktivitäten zur Verfügung gestellt wurden 592 Millionen US -Dollar Im Vergleich zu 2023 hauptsächlich aufgrund eines verbesserten Zeitpunkts der Siedlungen von Forderungen und Verbindlichkeiten.

Cashflows aus Investitionstätigkeiten spiegelten einen erheblichen Abfluss von Abfluss aus $ (4.321 Millionen US -Dollar), hauptsächlich aufgrund erhöhter Einkäufe von Schuldtiteln, die mit steigenden Rila und festen Rentenausstellungen verbunden sind.

Cashflows aus Finanzierungsaktivitäten erholten sich auf 423 Millionen US -Dollar im Jahr 2024 aus einem Nettoabfluss von $ 4,527 Millionen) Im Jahr 2023, was auf stärkere Zuflüsse durch Einlagen der Versicherungsnehmer und Rückkaufvereinbarungen hinweist.

Potenzielle Liquiditätsbedenken oder Stärken

Während die Liquiditätsposition robust erscheint, umfassen potenzielle Bedenken das Risiko für die Abhebungen von Versicherungsnehmern und Marktstörungen, die sich auf den Timing des Cashflows auswirken. Das Unternehmen unterhält jedoch ein Portfolio an liquiden Vermögenswerten im Wert von im Wert 26,3 Milliarden US -Dollar Zum 30. September 2024, der einen Puffer gegen Liquiditätsschocks liefert.

Ist Jackson Financial Inc. (JXN) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse

Bei der Bewertung der finanziellen Gesundheit von Jackson Financial Inc. (JXN), wichtigen Bewertungskennzahlen wie Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E), Preis-book (P/B) und Enterprise Value-to-Ebbitda (EV (EV) (EV) /EBITDA) Verhältnisse sind wesentlich. Ab 2024 werden folgende Metriken beobachtet:

• P/E -Verhältnis: Das P/E -Verhältnis steht bei 6.5, was auf eine potenzielle Unterbeurteilung im Vergleich zu Industrie -Durchschnittswerten hinweist.
• P/B -Verhältnis: Das P/B -Verhältnis ist 0.9, was darauf hindeutet, dass die Aktie unter ihrem Buchwert handelt.
• EV/EBITDA: Das EV/EBITDA -Verhältnis ist 5.5, was niedriger ist als der Sektordurchschnitt von 8.0.

In den letzten 12 Monaten hat der Aktienkurs von Jackson Financial eine erhebliche Volatilität gezeigt:

In Bezug auf Dividenden hat Jackson Financial eine konsequente Auszahlungsgeschichte:

• Dividendenrendite: Die aktuelle Dividendenertrag ist 1.5%.
• Auszahlungsquote: Die Ausschüttungsquote für Stammaktien steht bei 40%.

Zu den jüngsten gezahlten Dividenden gehören:

Der Analystenkonsens über die Aktienbewertung ist derzeit gemischt:

• Bewertungen kaufen: 5
• Bewertungen halten: 3
• Bewertungen verkaufen: 2

Wichtige Risiken für Jackson Financial Inc. (JXN)

Wichtige Risiken für Jackson Financial Inc .:::

Overview interner und externer Risiken

Jackson Financial Inc. ist in einem wettbewerbsfähigen Finanzdienstleistungsumfeld tätig und konfrontiert erhebliche interne und externe Risiken, die sich auf die finanzielle Gesundheit auswirken könnten. Zu den wichtigsten Risiken gehören:

• Branchenwettbewerb: Das Unternehmen konkurriert mit zahlreichen Finanzdienstleistungsunternehmen, was zu einem Preisdruck und einem verringerten Marktanteil führen kann.
• Regulatorische Veränderungen: Änderungen der Vorschriften, die sich auf Versicherungs- und Finanzdienstleistungen auswirken, können zusätzliche Kosten und operative Herausforderungen auferlegen.
• Marktbedingungen: Schwankungen von Zinssätzen und wirtschaftlichen Abschwung können die Anlageleistung und die Nachfrage nach Finanzprodukten nachteilig beeinflussen.

Diskussion von operativen, finanziellen oder strategischen Risiken

Jüngste Ertragsberichte unterstreichen mehrere operative und finanzielle Risiken:

• Marktrisikovorteile: Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete das Unternehmen einen Verlust von Marktrisiken. 1.172 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu einem Gewinn von 2.376 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum von 2023, vor allem aufgrund ungünstiger Zinsbewegungen.
• Vorsteuereinkommensverlust: Das Unternehmen erlebte einen Vorsteuereinkommensverlust von 579 Millionen US -Dollar für Q3 2024 eine Abnahme von 4.081 Millionen US -Dollar im Vergleich zu 3.502 Millionen US -Dollar in Q3 2023.
• Nettoeinkommen: Nettoeinkommen, die auf Jackson Financial Inc. zurückzuführen sind, waren Common -Shothers -Anteilseigner $ (480) Millionen für Q3 2024, unten von 2.762 Millionen US -Dollar in Q3 2023.

Minderungsstrategien

Das Unternehmen hat verschiedene Strategien umgesetzt, um diese Risiken zu mildern:

• Kapitalverwaltung: Im Jahr 2024 kehrte Jackson Financial zurück 483 Millionen US -Dollar an Stammaktionäre durch Dividenden und Aktienrückkäufe, was eine Verpflichtung zur effektiven Verwaltung von Kapital inmitten der Herausforderungen zeigt.
• Investitionsdiversifizierung: Das Unternehmen unterhält ein diversifiziertes Anlageportfolio, um das Risiko in verschiedenen Anlageklassen zu verbreiten.
• Vorschriftenregulierung: Die kontinuierliche Überwachung regulatorischer Veränderungen und proaktive Anpassungen an Geschäftspraktiken tragen dazu bei, die regulatorischen Risiken zu verringern.

Zum 30. September 2024 stand die Gesamtverbindlichkeiten und das Eigenkapital des Unternehmens bei 345.662 Millionen US -Dollar im Vergleich zu 330.255 Millionen US -Dollar im Vorjahr, was auf einen Anstieg der finanziellen Verpflichtungen des Gesamts hinsichtlich der laufenden Marktherausforderungen hinweist.

Zukünftige Wachstumsaussichten für Jackson Financial Inc. (JXN)

Zukünftige Wachstumsaussichten für Jackson Financial Inc.

Analyse der wichtigsten Wachstumstreiber

Das Unternehmen steht vor einem Wachstum durch mehrere wichtige Treiber:

• Produktinnovationen: Die Einführung neuer Altersvorsorgeprodukte, einschließlich registrierter Indexvernetzte (RILAS), die eine gestiegene Nachfrage festgestellt haben.
• Markterweiterungen: Die Expansion in unterversorgte Märkte wird voraussichtlich erheblich verstärken. Gesamteinnahmen erreichten 2,121 Milliarden US -Dollar für Q3 2024 im Vergleich zu 2,585 Milliarden US -Dollar in Q3 2023.
• Akquisitionen: Es wird erwartet, dass strategische Akquisitionen die Vertriebsfähigkeiten und die Marktpräsenz verbessern.

Zukünftige Umsatzwachstumsprojektionen und Gewinnschätzungen

Die Analysten projizieren das Umsatzwachstum an 5% bis 7% In den nächsten fünf Jahren. Das angepasste Betriebsergebnis für Q3 2024 war 350 Millionen Dollar, hoch von 315 Millionen US -Dollar in Q3 2023, was auf einen positiven Trend hinweist.

Strategische Initiativen oder Partnerschaften, die das zukünftige Wachstum vorantreiben können

Das Unternehmen verfolgt aktiv Partnerschaften mit Finanzberatern und Institutionen, um seine Reichweite zu erweitern. Es wird erwartet, dass diese Initiativen die Technologie für verbesserte Kundenbindung und Servicebereitstellung nutzen.

Wettbewerbsvorteile, die das Unternehmen auf Wachstum positionieren

Jackson Financial hat mehrere Wettbewerbsvorteile:

• Verschiedene Produktangebote: Das Unternehmen bietet eine breite Palette an Annuitäten und Versicherungsprodukten an, die für verschiedene Kundenbedürfnisse gerecht werden.
• Starker Marken -Ruf: Die festgelegte Glaubwürdigkeit im Finanzdienstleistungssektor verbessert das Vertrauen und die Bindung des Kunden.
• Robuste Kapitalposition: Ab dem 30. September 2024 stand die Eigenkapital des Gesamtkapitals bei 10,698 Milliarden US -Dollareine solide Grundlage für Wachstumsinvestitionen.

Finanziell Overview Tisch

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. Jackson Financial Inc. (JXN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Jackson Financial Inc. (JXN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View Jackson Financial Inc. (JXN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.