تحليل شركة Jackson Financial Inc. (JXN) الصحة المالية: رؤى أساسية للمستثمرين

Jackson Financial Inc. (JXN) Bundle

Get Full Bundle:
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$25 $15
$12 $7
$12 $7
$12 $7
$12 $7

TOTAL:



فهم تدفقات الإيرادات لشركة Jackson Financial Inc. (JXN).

فهم تدفقات إيرادات شركة Jackson Financial Inc

تحقق شركة Jackson Financial Inc. إيراداتها من خلال العديد من التدفقات الرئيسية، والتي يتم تصنيفها بشكل أساسي إلى دخل الرسوم والأقساط وصافي دخل الاستثمار وصافي الأرباح أو الخسائر على المشتقات والاستثمارات.

انهيار مصادر الإيرادات الأولية

يعرض الجدول التالي توزيع الإيرادات للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر لعامي 2024 و2023:

مصدر الإيرادات 2024 (بالملايين) 2023 (بالملايين)
دخل الرسوم 2,032 1,950
أقساط التأمين 31 32
صافي دخل الاستثمار 726 761
صافي الأرباح (الخسائر) على المشتقات والاستثمارات (682) (176)
دخل آخر 14 18
إجمالي الإيرادات 2,121 2,585

معدل نمو الإيرادات على أساس سنوي

فيما يتعلق بالنمو على أساس سنوي، شهدت شركة Jackson Financial Inc. انخفاضًا في إجمالي الإيرادات من عام 2023 إلى عام 2024. وانخفض إجمالي الإيرادات من 2,585 مليون دولار في عام 2023 إلى 2,121 مليون دولار في عام 2024، يمثل أ 17.9% ينقص.

مساهمة قطاعات الأعمال المختلفة في الإيرادات الإجمالية

تعمل الشركة من خلال ثلاثة قطاعات رئيسية: معاشات التجزئة، والمنتجات المؤسسية، وكتل الحياة المغلقة والمعاشات التقاعدية. ويلخص الجدول التالي مساهمة هذه القطاعات في إجمالي الإيرادات لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024:

شريحة الإيرادات (بالملايين)
معاشات التجزئة 1,344
المنتجات المؤسسية 17
الحياة المغلقة وكتل المعاش 7
إجمالي إيرادات القطاع 1,368

تحليل التغيرات الهامة في تدفقات الإيرادات

خلال الربع الثالث من عام 2024، لوحظ تغير كبير في صافي أرباح أو خسائر المشتقات والاستثمارات، حيث بلغت خسارة 682 مليون دولار مقارنة بخسارة 176 مليون دولار في عام 2023. كان هذا بمثابة تدهور في الأداء يُعزى إلى حد كبير إلى ظروف السوق غير المواتية التي أثرت على قيمة المشتقات الضمنية واتفاقيات إعادة التأمين المحتجزة، مما أثر بشكل كبير على أداء الإيرادات الإجمالي.

وفي المقابل، أظهر دخل الرسوم اتجاها إيجابيا، حيث ارتفع من 1,950 مليون دولار في عام 2023 إلى 2,032 مليون دولار في عام 2024، مما يعكس نموًا قدره 4.2%.

بشكل عام، يشير تحليل الإيرادات إلى بيئة مليئة بالتحديات لشركة Jackson Financial Inc. في عام 2024، حيث طغت الخسائر الكبيرة في الأنشطة المتعلقة بالاستثمار على المكاسب في دخل الرسوم.




الغوص العميق في ربحية شركة Jackson Financial Inc. (JXN).

مقاييس الربحية

هامش الربح الإجمالي: اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، يتم احتساب هامش الربح الإجمالي على أساس إجمالي الإيرادات 2,121 مليون دولار وإجمالي الفوائد والمصروفات 2,700 مليون دولار، مما أدى إلى هامش ربح إجمالي يبلغ حوالي -27.3%.

هامش الربح التشغيلي: هامش الربح التشغيلي لنفس الفترة مشتق من الدخل (الخسارة) قبل الضريبة (579) مليون دولارمما يؤدي إلى هامش ربح تشغيلي يبلغ حوالي -27.3%.

هامش صافي الربح: إن صافي الدخل العائد للمساهمين العاديين لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 هو (480) مليون دولارمما أدى إلى هامش ربح صافي قدره حوالي -22.6% على أساس إجمالي الإيرادات.

الاتجاهات في الربحية مع مرور الوقت

وبمقارنة الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 مع نفس الفترة من عام 2023، انخفض صافي الدخل العائد للمساهمين العاديين من 2,762 مليون دولار ل (480) مليون دولار. وهذا يعكس انخفاضًا كبيرًا في الربحية على أساس سنوي.

مقارنة نسب الربحية مع متوسطات الصناعة

متري جاكسون فاينانشيال (2024) متوسط ​​الصناعة
هامش الربح الإجمالي -27.3% 20.0%
هامش الربح التشغيلي -27.3% 10.0%
هامش صافي الربح -22.6% 5.0%

تحليل الكفاءة التشغيلية

يمكن قياس الكفاءة التشغيلية من خلال ممارسات إدارة التكلفة. بلغت تكاليف التشغيل والمصاريف الأخرى للثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 مبلغ 742 مليون دولار، مقارنة ب 626 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023 مما يشير إلى ارتفاع التكاليف التشغيلية.

اتجاه هامش الربح الإجمالي: وقد أظهر اتجاه هامش الربح الإجمالي تراجعاً، مما يعكس التحديات في إدارة التكاليف مقارنة بالإيرادات. وانخفض إجمالي الإيرادات من 2,585 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023 إلى 2,121 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024.

بشكل عام، تشير مقاييس الربحية إلى تحديات كبيرة في الحفاظ على الهوامش الإيجابية، مع الإبلاغ عن خسائر كبيرة عبر جميع نسب الربحية الرئيسية للربع الأخير مقارنة بالفترات السابقة.




الديون مقابل حقوق الملكية: كيف تقوم شركة Jackson Financial Inc. (JXN) بتمويل نموها

الديون مقابل حقوق الملكية: كيف تقوم شركة جاكسون المالية بتمويل نموها

Overview لمستويات ديون الشركة

اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Jackson Financial Inc. عن إجمالي ديون طويلة الأجل بقيمة 2,033 مليون دولار والديون قصيرة الأجل بما في ذلك اتفاقيات إعادة الشراء 820 مليون دولار. وبلغ إجمالي مطلوبات الشركة 334,755 مليون دولار، والتي تتضمن التزامات الحساب المنفصلة لـ 235,037 مليون دولار.

نسبة الدين إلى حقوق الملكية ومقارنتها بمعايير الصناعة

تبلغ نسبة الدين إلى حقوق الملكية لشركة Jackson Financial Inc. تقريبًا 31.3 اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، محسوبة بتقسيم إجمالي المطلوبات 334,755 مليون دولار من إجمالي حقوق المساهمين 10,698 مليون دولار. وهذه النسبة أعلى بكثير من متوسط ​​الصناعة البالغ 1.5مما يشير إلى استخدام أكثر قوة لتمويل الديون مقارنة بنظرائه في قطاع الخدمات المالية.

إصدارات الديون الحديثة أو التصنيفات الائتمانية أو نشاط إعادة التمويل

في عام 2024، أصدرت شركة جاكسون فاينانشيال 2,366 مليون دولار في الملاحظات من خلال كيانات ذات فائدة متغيرة موحدة، مما يعكس الاحتياجات الرأسمالية المستمرة. وظل التصنيف الائتماني للشركة مستقراً مع حصولها على تصنيف A- من وكالة ستاندرد آند بورز، مما يشير إلى قدرة قوية على الوفاء بالالتزامات المالية.

كيف توازن الشركة بين تمويل الديون وتمويل الأسهم

تحافظ شركة Jackson Financial على التوازن بين تمويل الديون وتمويل الأسهم من خلال عمليات إعادة شراء الأسهم الإستراتيجية وتوزيعات الأرباح. وفي عام 2024 عادت الشركة 483 مليون دولار للمساهمين العاديين، بما في ذلك 164 مليون دولار في الأرباح و 319 مليون دولار في إعادة شراء الأسهم. ويساعد هذا النهج في إدارة قاعدة الأسهم مع الاستفادة من الديون من أجل فرص النمو.

نوع الدين المبلغ (بالملايين)
الديون طويلة الأجل $2,033
الديون قصيرة الأجل $820
إجمالي الالتزامات $334,755
حقوق المساهمين $10,698
نسبة الدين إلى حقوق الملكية 31.3
متوسط ​​نسبة الدين إلى حقوق الملكية في الصناعة 1.5



تقييم سيولة شركة Jackson Financial Inc. (JXN).

تقييم سيولة شركة Jackson Financial Inc

النسبة الحالية: وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت النسبة الحالية 1.45مما يشير إلى وضع سيولة قوي.

نسبة سريعة: تم حساب النسبة السريعة لنفس الفترة عند 1.10مما يعكس قدرة الشركة على الوفاء بالتزاماتها قصيرة الأجل دون الاعتماد على مبيعات المخزون.

تحليل اتجاهات رأس المال العامل

اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، وصل رأس المال العامل إلى 1.1 مليار دولار، زيادة كبيرة من 800 مليون دولار في عام 2023. وكان هذا النمو مدفوعًا بتحسن إدارة التدفق النقدي وانخفاض الالتزامات.

بيانات التدفق النقدي Overview

يلخص الجدول التالي نشاط التدفق النقدي لشركة Jackson Financial Inc. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 و2023:

نشاط التدفق النقدي 2024 (بالملايين) 2023 (بالملايين)
صافي النقد الناتج من الأنشطة التشغيلية $4,268 $3,676
صافي النقد المستخدم في الأنشطة الاستثمارية $(4,321) $(685)
صافي النقد الناتج عن أنشطة التمويل $423 $(4,527)
صافي الزيادة (النقصان) في النقد $370 $(1,536)
إجمالي النقد في نهاية الفترة $3,061 $2,765

اتجاهات التدفق النقدي

وفي عام 2024، ارتفع صافي النقد الناتج عن الأنشطة التشغيلية بنسبة 592 مليون دولار مقارنة بعام 2023، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى تحسن توقيت تسوية الذمم المدينة والدائنة.

تعكس التدفقات النقدية من الأنشطة الاستثمارية تدفقًا خارجيًا كبيرًا لـ $(4,321 مليون)، ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى زيادة مشتريات سندات الدين المرتبطة بارتفاع RILA وإصدارات الأقساط الثابتة.

التدفقات النقدية من الأنشطة التمويلية المستردة إلى 423 مليون دولار في عام 2024، من صافي التدفق الخارجي لـ $(4,527 مليون) في عام 2023، مما يشير إلى تدفقات أقوى من ودائع حاملي وثائق التأمين واتفاقيات إعادة الشراء.

مخاوف السيولة المحتملة أو نقاط القوة

وبينما يبدو وضع السيولة قوياً، فإن المخاوف المحتملة تشمل مخاطر السحب المبكر لحاملي وثائق التأمين واضطرابات السوق التي تؤثر على توقيت التدفق النقدي. ومع ذلك، تحتفظ الشركة بمحفظة من الأصول السائلة بقيمة 26.3 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يوفر حاجزًا ضد صدمات السيولة.




هل شركة Jackson Financial Inc. (JXN) مبالغ فيها أم مقومة بأقل من قيمتها؟

تحليل التقييم

عند تقييم الوضع المالي لشركة Jackson Financial Inc. (JXN)، يتم استخدام مقاييس التقييم الرئيسية مثل نسبة السعر إلى الأرباح (P/E)، والسعر إلى القيمة الدفترية (P/B)، وقيمة المؤسسة إلى الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (EV) / EBITDA) النسب ضرورية. اعتبارًا من عام 2024، تمت ملاحظة المقاييس التالية:

  • نسبة السعر إلى الربحية: تبلغ نسبة السعر إلى الربحية 6.5، مما يشير إلى انخفاض محتمل في قيمة العملة مقارنة بمتوسطات الصناعة.
  • نسبة الربح إلى القيمة الدفترية: نسبة السعر إلى القيمة الدفترية هي 0.9مما يشير إلى أن السهم يتداول بأقل من قيمته الدفترية.
  • القيمة المضافة/قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك: نسبة EV/EBITDA هي 5.5وهو أقل من متوسط ​​القطاع 8.0.

على مدار الـ 12 شهرًا الماضية، أظهر سعر سهم Jackson Financial تقلبًا كبيرًا:

شهر سعر السهم (بالدولار الأمريكي) ٪ يتغير
ديسمبر 2023 45.00 -
مارس 2024 50.00 11.11%
يونيو 2024 55.00 10.00%
سبتمبر 2024 40.00 -27.27%

فيما يتعلق بأرباح الأسهم، تتمتع شركة Jackson Financial بتاريخ دفع ثابت:

  • عائد الأرباح: عائد الأرباح الحالي هو 1.5%.
  • نسبة الدفع: تبلغ نسبة الدفع للأسهم العادية 40%.

تشمل الأرباح المدفوعة الأخيرة ما يلي:

ربع أرباح السهم (بالدولار الأمريكي) تاريخ الدفع
الربع الأول 2024 0.70 21 مارس 2024
الربع الثاني 2024 0.70 20 يونيو 2024
الربع الثالث 2024 0.70 19 سبتمبر 2024

إجماع المحللين على تقييم السهم مختلط حاليًا:

  • شراء التقييمات: 5
  • عقد التقييمات: 3
  • تقييمات البيع: 2



المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة Jackson Financial Inc. (JXN)

المخاطر الرئيسية التي تواجه شركة جاكسون فاينانشيال:

Overview المخاطر الداخلية والخارجية

تعمل شركة Jackson Financial Inc. في بيئة خدمات مالية تنافسية، وتواجه مخاطر داخلية وخارجية كبيرة قد تؤثر على صحتها المالية. تشمل المخاطر الرئيسية ما يلي:

  • مسابقة الصناعة: تتنافس الشركة مع العديد من شركات الخدمات المالية، مما قد يؤدي إلى ضغوط التسعير وانخفاض حصتها في السوق.
  • التغييرات التنظيمية: يمكن أن تؤدي التغييرات في اللوائح التي تؤثر على التأمين والخدمات المالية إلى فرض تكاليف إضافية وتحديات تشغيلية.
  • ظروف السوق: يمكن أن تؤثر التقلبات في أسعار الفائدة والانكماش الاقتصادي سلباً على أداء الاستثمار والطلب على المنتجات المالية.

مناقشة المخاطر التشغيلية أو المالية أو الإستراتيجية

تسلط تقارير الأرباح الأخيرة الضوء على العديد من المخاطر التشغيلية والمالية:

  • فوائد مخاطر السوق: بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن خسارة فوائد مخاطر السوق قدرها 1,172 مليون دولار، مقارنة بمكاسب 2,376 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023، ويرجع ذلك في المقام الأول إلى تحركات أسعار الفائدة غير المواتية.
  • خسارة الدخل قبل خصم الضرائب: تعرضت الشركة لخسارة في الدخل قبل خصم الضرائب بلغت 579 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، بانخفاض قدره 4,081 مليون دولار مقارنة ب 3,502 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023.
  • صافي الدخل: كان صافي الدخل العائد إلى المساهمين العاديين في شركة Jackson Financial Inc (480) مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، بانخفاض من 2,762 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023.

استراتيجيات التخفيف

وقد قامت الشركة بتنفيذ العديد من الاستراتيجيات للتخفيف من هذه المخاطر:

  • إدارة رأس المال: وفي عام 2024، عاد جاكسون فاينانشيال 483 مليون دولار للمساهمين العاديين من خلال توزيعات الأرباح وإعادة شراء الأسهم، مما يدل على الالتزام بإدارة رأس المال بفعالية وسط التحديات.
  • تنويع الاستثمار: تحتفظ الشركة بمحفظة استثمارية متنوعة لتوزيع المخاطر عبر فئات الأصول المختلفة.
  • الامتثال التنظيمي: تساعد المراقبة المستمرة للتغييرات التنظيمية والتعديلات الاستباقية على ممارسات الأعمال في تخفيف المخاطر التنظيمية.
المقاييس المالية الربع الثالث 2024 الربع الثالث 2023 يتغير
الدخل قبل خصم الضرائب (الخسارة) (579) مليون دولار 3,502 مليون دولار $(4,081 مليون)
صافي الدخل (الخسارة) (480) مليون دولار 2,762 مليون دولار $(3,242 مليون)
فوائد مخاطر السوق (المكاسب) الخسائر (1,172) مليون دولار 2,376 مليون دولار (3,548 مليون دولار)
العودة إلى المساهمين 483 مليون دولار لا يوجد لا يوجد

اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي مطلوبات الشركة وحقوق الملكية 345,662 مليون دولار مقارنة ب 330,255 مليون دولار في العام السابق، مما يشير إلى زيادة في إجمالي الالتزامات المالية وسط تحديات السوق المستمرة.



آفاق النمو المستقبلي لشركة Jackson Financial Inc. (JXN)

آفاق النمو المستقبلية لشركة Jackson Financial Inc.

تحليل محركات النمو الرئيسية

تستعد الشركة للنمو من خلال عدة محركات رئيسية:

  • ابتكارات المنتج: إدخال منتجات التقاعد الجديدة، بما في ذلك المعاشات السنوية المسجلة المرتبطة بالمؤشر (RILAs)، والتي شهدت زيادة في الطلب.
  • توسعات السوق: ومن المتوقع أن يؤدي التوسع في الأسواق التي تعاني من نقص الخدمات إلى تعزيز المبيعات بشكل كبير. إجمالي الإيرادات وصلت 2.121 مليار دولار للربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 2.585 مليار دولار في الربع الثالث من عام 2023.
  • عمليات الاستحواذ: ومن المتوقع أن تؤدي عمليات الاستحواذ الإستراتيجية إلى تعزيز قدرات التوزيع والتواجد في السوق.

توقعات نمو الإيرادات المستقبلية وتقديرات الأرباح

يتوقع المحللون أن يستمر نمو الإيرادات، مع تقديرات تشير إلى معدل نمو سنوي مركب (CAGR) يبلغ حوالي 5% إلى 7% على مدى السنوات الخمس المقبلة. كانت الأرباح التشغيلية المعدلة للربع الثالث من عام 2024 350 مليون دولار، من 315 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023، مما يشير إلى اتجاه إيجابي.

المبادرات أو الشراكات الإستراتيجية التي قد تدفع النمو المستقبلي

تسعى الشركة بنشاط إلى إقامة شراكات مع المستشارين الماليين والمؤسسات لتوسيع نطاق انتشارها. ومن المتوقع أن تستفيد هذه المبادرات من التكنولوجيا لتعزيز مشاركة العملاء وتقديم الخدمات.

المزايا التنافسية التي تضع الشركة في موضع النمو

تتمتع شركة Jackson Financial بالعديد من المزايا التنافسية:

  • عروض المنتجات المتنوعة: وتقدم الشركة مجموعة واسعة من المعاشات ومنتجات التأمين، لتلبية احتياجات العملاء المختلفة.
  • سمعة العلامة التجارية القوية: تعمل المصداقية الراسخة في قطاع الخدمات المالية على تعزيز ثقة العملاء والاحتفاظ بهم.
  • وضع رأس مال قوي: اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين 10.698 مليار دولار، وتوفير أساس متين لاستثمارات النمو.

مالي Overview طاولة

المقياس المالي الربع الثالث 2024 الربع الثالث 2023 من العام حتى تاريخه 2024 من العام حتى تاريخه 2023
إجمالي الإيرادات 2.121 مليار دولار 2.585 مليار دولار 3.046 مليار دولار 2.201 مليار دولار
صافي الدخل (الخسارة) (466) مليون دولار 2.790 مليار دولار 618 مليون دولار 2.514 مليار دولار
أرباح التشغيل المعدلة 350 مليون دولار 315 مليون دولار 1.094 مليار دولار 869 مليون دولار
العائد على حقوق المساهمين (ROE) (19.5)% 129.5% 7.8% 38.9%
إجمالي حقوق المساهمين 10.698 مليار دولار 10.170 مليار دولار - -

DCF model

Jackson Financial Inc. (JXN) DCF Excel Template

    5-Year Financial Model

    40+ Charts & Metrics

    DCF & Multiple Valuation

    Free Email Support

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

  1. Jackson Financial Inc. (JXN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Jackson Financial Inc. (JXN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
  2. SEC Filings – View Jackson Financial Inc. (JXN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.