NMI Holdings, Inc. (NMIH) Bundle
NMI Holdings, Inc. (NMIH) Einnahmequelle verstehen
Verständnis der Einnahmequellen von NMI Holdings, Inc.
Die primären Umsatzquellen für NMI Holdings, Inc. (NMIH) werden in die verdienten Nettoprämien, die Nettoinvestitionserträge und andere Einnahmen eingeteilt. Jede Einnahmequelle trägt erheblich zur allgemeinen finanziellen Gesundheit des Unternehmens bei.
Aufschlüsselung der primären Einnahmequellen
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Nettoprämien verdient:
- Für die drei Monate am 30. September 2024: 143,3 Millionen US -Dollar
- Für die neun Monate am 30. September 2024: 421,2 Millionen US -Dollar
- Für die drei Monate endeten am 30. September 2023: 130,1 Millionen US -Dollar
- Für die neun Monate am 30. September 2023: 377,8 Millionen US -Dollar
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Nettoinvestitionseinkommen:
- Für die drei Monate am 30. September 2024: 22,5 Millionen US -Dollar
- Für die neun Monate am 30. September 2024: 62,6 Millionen US -Dollar
- Für die drei Monate endeten am 30. September 2023: 17,9 Millionen US -Dollar
- Für die neun Monate am 30. September 2023: 49,3 Millionen US -Dollar
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Andere Einnahmen:
- Für die drei Monate am 30. September 2024: 0,3 Millionen US -Dollar
- Für die neun Monate am 30. September 2024: 0,7 Millionen US -Dollar
- Für die drei Monate endeten am 30. September 2023: 0,2 Millionen US -Dollar
- Für die neun Monate am 30. September 2023: 0,6 Millionen US -Dollar
Vorjahreswachstumswachstumsrate im Vorjahr
Die Umsatzwachstumsrate im Vorjahr hat einen positiven Trend gezeigt:
- Nettoprämien verdient von erhöht um 10% für die drei Monate am 30. September 2024 im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
- Nettoprämien verdient von erhöht um 11% In den neun Monaten endeten am 30. September 2024 im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
- Nettoinvestitionsergebnisse erhöht sich um um 25% für die drei Monate am 30. September 2024 im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
- Nettoinvestitionsergebnisse erhöht sich um um 27% In den neun Monaten endeten am 30. September 2024 im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Beitrag verschiedener Geschäftssegmente zu Gesamteinnahmen
Die folgende Tabelle fasst die Beiträge verschiedener Einnahmesegmente zusammen:
Einnahmequelle | Q3 2024 ($ Millionen) | Q3 2023 ($ Millionen) | YTD 2024 ($ Millionen) | YTD 2023 ($ Millionen) |
---|---|---|---|---|
Nettoprämien verdient | 143.3 | 130.1 | 421.2 | 377.8 |
Nettoinvestitionseinkommen | 22.5 | 17.9 | 62.6 | 49.3 |
Andere Einnahmen | 0.3 | 0.2 | 0.7 | 0.6 |
Gesamtumsatz | 166.1 | 148.2 | 484.5 | 427.6 |
Analyse signifikanter Änderungen der Einnahmequellenströme
Zu den wesentlichen Änderungen der Einnahmequellen gehören:
- Wachstum der monatlichen Versicherung in Force (IIF): Erhöht durch 7% Vorjahr zum 30. September 2024.
- Rückgang der ASCED -Prämien: Ein Rückgang der Gesamtprämien, die unter Rückversicherungsverträgen abgetreten sind, wirkten sich positiv auf die Nettoprämien aus.
- Leistung von Investmentportfolio: Die erhöhte Buchrendite und Größe des Anlageportfolios trug zu einem höheren Nettoinvestitionsergebnis bei.
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von NMI Holdings, Inc. (NMIH)
Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von NMI Holdings, Inc.
Bruttogewinn, Betriebsgewinn und Nettogewinnmargen
Für die drei Monate am 30. September 2024 waren die verdienten Nettoprämien 143,3 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 130,1 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. In den neun Monaten zum 30. September 2024 wurden die Nettoprämien Rose an Rose verdient 421,2 Millionen US -Dollar, hoch von 377,8 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.
Das Nettoinvestitionseinkommen für die drei Monate am 30. September 2024 war 22,5 Millionen US -Dollar, eine Zunahme von 17,9 Millionen US -Dollar Im Jahr 2023. Für den neunmonatigen Zeitraum war der Nettoinvestitionsergebnis 62,6 Millionen US -Dollar im Jahr 2024 im Vergleich zu 49,3 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.
Die Gesamteinnahmen für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, erreichten 166,1 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 148,2 Millionen US -Dollar Im Jahr 2023. In den neun Monaten stieg die Gesamteinnahmen auf 484,5 Millionen US -Dollar aus 427,6 Millionen US -Dollar im Vorjahr.
Trends in der Rentabilität im Laufe der Zeit
Das Nettoeinkommen für die drei Monate am 30. September 2024 war 92,8 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 84,0 Millionen US -Dollar Im Jahr 2023. In den neun Monaten stieg das Nettoeinkommen auf 273,9 Millionen US -Dollar aus 238,7 Millionen US -Dollar im Vorjahr.
Grundgewinne pro Aktie (EPS) für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, war $1.17 gegen $1.02 Im Jahr 2023. In den neun Monaten stieg das Basis -EPS auf $3.42 aus $2.88.
Vergleich der Rentabilitätsquoten mit der Industrie -Durchschnittswerte
Das Verlustverhältnis für die drei Monate am 30. September 2024 war 7.2%, im Vergleich zu 3.7% Im Jahr 2023. In den neun Monaten war das Verlustverhältnis 3.4% im Jahr 2024 versus 3.8% im Jahr 2023.
Die Kostenverhältnis für die drei Monate, die am 30. September 2024 endete, war 20.3%, während die neun Monate es war, war es 20.7%. Im Vergleich dazu dreht sich der Branchendurchschnitt für die Kostenquote in der Regel um 25%.
Das kombinierte Verhältnis für die drei Monate, die am 30. September 2024 endete, war 27.5%, im Vergleich zu 25.0% im Vorjahr. Für die neun Monate war das kombinierte Verhältnis 24.1% im Jahr 2024 gegen 25.2% im Jahr 2023.
Analyse der Betriebseffizienz
Zeichnungs- und Betriebskosten für die drei Monate, die am 30. September 2024 endete, insgesamt 29,2 Millionen US -Dollar, hoch von 27,7 Millionen US -Dollar Im Jahr 2023. In den neun Monaten stiegen die Kosten auf 87,3 Millionen US -Dollar aus 81,0 Millionen US -Dollar.
Versicherungsansprüche und Antragskosten für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, waren 10,3 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 4,8 Millionen US -Dollar Im Jahr 2023. Für den Zeitraum von neun Monaten waren Ansprüchekosten 14,3 Millionen US -Dollarleicht von unten von 14,4 Millionen US -Dollar im Vorjahr.
Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
---|---|---|---|---|
Nettoprämien verdient | $ 143,3 m | $ 130,1m | $ 421,2 m | $ 377,8 m |
Nettoinvestitionseinkommen | $ 22,5 m | $ 17,9m | $ 62.6m | 49,3 Mio. USD |
Gesamtumsatz | $ 166,1m | $ 148,2m | $ 484,5 m | $ 427,6 m |
Nettoeinkommen | $ 92.8m | 84,0 m | 273,9 Mio. USD | $ 238,7m |
Basic eps | $1.17 | $1.02 | $3.42 | $2.88 |
Verlustverhältnis | 7.2% | 3.7% | 3.4% | 3.8% |
Kostenverhältnis | 20.3% | 21.3% | 20.7% | 21.4% |
Kombiniertes Verhältnis | 27.5% | 25.0% | 24.1% | 25.2% |
Schuld vs. Eigenkapital: Wie NMI Holdings, Inc. (NMIH) sein Wachstum finanziert
Schuld vs. Eigenkapital: Wie NMI Holdings, Inc. sein Wachstum finanziert
Zum 30. September 2024 meldete NMI Holdings, Inc. eine Gesamtschuld von 414,7 Millionen US -Dollar, eine Zunahme von 397,6 Millionen US -Dollar Am 31. Dezember 2023.
Das Unternehmen hat eine Schuldenquote von 0.19, was unter dem Branchendurchschnitt von ungefähr liegt 0.5. Dies weist auf einen konservativen Ansatz zur Nutzung im Vergleich zu Gleichaltrigen hin.
Die jüngsten Schuldenaktivitäten umfassen die Ausgabe von 425 Millionen US -Dollar In Senior Unceured Notes am 21. Mai 2024. Der Nettoerlös von 414,1 Millionen US -Dollar von diesem Angebot wurden zur Einlassung verwendet 400 Millionen Dollar von 2020 Notizen.
Im Rahmen seiner Finanzierungsstrategie unterhält das Unternehmen a 250 Millionen Dollar Drehende Kreditfazilität, die am 21. Mai 2029 reift. Die Fazilität hat einen variablen Zinssatz auf der Grundlage von Unternehmenskredite.
Schuldenart | Betrag (in Millionen) | Reife Datum | Zinssatz |
---|---|---|---|
2024 Notizen | $425.0 | 15. August 2029 | 6.00% |
2020 Notizen (erlöst) | $400.0 | Eingelöst | N / A |
Drehende Kreditfazilität | $250.0 | 21. Mai 2029 | Variable (1,00% Etage + Marge) |
Das Unternehmen hat die Verwaltung seines Verschuldungsniveaus proaktiv, wie durch a 6,8 Millionen US -Dollar Verlust erfasst während der Erlösung der 2020 -Notizen.
Insgesamt gleicht NMI Holdings seine Finanzierungsstrategie durch den Einsatz von Schulden und Eigenkapital aus, wobei der Schwerpunkt auf der Aufrechterhaltung einer soliden Eigenkapitalbasis und der Nutzung der Schulden für Wachstumschancen liegt.
Bewertung der Liquidität von NMI Holdings, Inc. (NMIH)
Bewertung der Liquidität und Solvenz
Aktuelle und schnelle Verhältnisse
Das aktuelle Verhältnis für NMI Holdings, Inc. zum 30. September 2024 wird wie folgt berechnet:
- Aktuelle Vermögenswerte: 148,3 Millionen US -Dollar
- Aktuelle Verbindlichkeiten: 110,97 Mio. USD (Ausgaben für Konten und aufgelaufene Ausgaben: 111,0 Mio. USD)
- Aktuelles Verhältnis = aktuelle Vermögenswerte / aktuelle Verbindlichkeiten = 148,3 Mio. USD / 110,97 Mio. USD = 1.34
Das schnelle Verhältnis, das Lagerbestände ausschließt, wird ebenfalls berechnet:
- Schnelle Vermögenswerte: Aktuelle Vermögenswerte - Lagerbestände (Annahme, dass Lagerbestände vernachlässigbar sind)
- Schnellverhältnis ≈ Aktuelle Vermögenswerte / aktuelle Verbindlichkeiten = 148,3 Mio. USD / 110,97 Mio. USD = 1.34
Betriebskapitaltrends
Das Betriebskapital hat im vergangenen Jahr positive Trends gezeigt:
- Betriebskapital (ab dem 30. September 2024): 148,3 Mio. USD - 110,97 Mio. USD = 37,33 Millionen US -Dollar
- Betriebskapital (zum 31. Dezember 2023): 143,0 Mio. USD - 92,3 Mio. USD = 50,7 Millionen US -Dollar
Die Abnahme des Betriebskapitals weist auf eine leichte Verschärfung der Liquidität hin, bleibt jedoch positiv.
Cashflow -Statements Overview
Die konsolidierten Cashflows für NMI Holdings, Inc. für die neun Monate am 30. September 2024 sind in der folgenden Tabelle zusammengefasst:
Cashflow -Aktivität | 2024 (in Tausenden) | 2023 (in Tausenden) |
---|---|---|
Nettogeld, das durch Betriebsaktivitäten bereitgestellt wird | $357,783 | $312,566 |
Nettogeld für Investitionstätigkeiten verwendet | ($253,156) | ($117,908) |
Nettogeld für Finanzierungsaktivitäten verwendet | ($67,997) | ($62,621) |
Nettoerhöhung der Bargeld- und Bargeldäquivalente | $36,630 | $132,037 |
Potenzielle Liquiditätsbedenken oder Stärken
Zum 30. September 2024 hatte NMI Holdings, Inc.:
- Bargeld und Investitionen: 148,3 Millionen US -Dollar
- Unbezogene Kreditkapazität: 250 Millionen Dollar
- Ordentliche Kursdividende bezahlt: 96,3 Millionen US -Dollar am 30. Mai 2024
Liquiditätsprobleme werden durch starke Bargeldreserven und erhebliche Kreditverfügbarkeit gemindert. Das Unternehmen unterliegt keine Einschränkungen bei Dividendenzahlungen, außer den für Delaware -Unternehmen geltenden Unternehmen.
Ist NMI Holdings, Inc. (NMIH) überbewertet oder unterbewertet?
Bewertungsanalyse
Um zu beurteilen, ob das Unternehmen überbewertet oder unterbewertet ist, werden wir die folgenden Metriken untersuchen: Preis-zu-Leistungs- ) Verhältnisse.
Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E)
Das verwässerte Ergebnis je Aktie (EPS) für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, war $3.36. Der aktuelle Aktienkurs beträgt ungefähr $32.38 Ab Oktober 2024. Das P/E -Verhältnis wird wie folgt berechnet:
P / E -Verhältnis = Aktienkurs / verdünnte EPS = $32.38 / $3.36 = 9.65
Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis
Ab dem 30. September 2024 war das Eigenkapital des Gesamtanteilnehmers 2,195 Milliarden US -Dollar. Der Buchwert pro Aktie wird anhand der Anzahl der ausstehenden Aktien berechnet, nämlich 79,3 Millionen:
Buchwert je Aktie = Gesamt Aktien der Aktionäre / Gesamtanteile ausstehend = $2,195,186,000 / 79,321,000 = $27.67
Das P/B -Verhältnis lautet:
P / B -Verhältnis = Aktienkurs / Buchwert pro Aktie = $32.38 / $27.67 = 1.17
Enterprise Value-to-Ebbitda (EV/EBITDA) -Verhältnis
Um das EV/EBITDA -Verhältnis zu berechnen, müssen wir zunächst den Unternehmenswert (EV) bestimmen. Die Formel für EV ist:
EV = Marktkapitalisierung + Gesamtverschuldung - Bargeld und Bargeldäquivalente
Marktkapitalisierung = Aktienkursaktien ausstehend = $32.38 79,3 Millionen = 2,570 Milliarden US -Dollar
Gesamtverschuldung (zum 30. September 2024) = 414,7 Millionen US -Dollar
Bargeld und Bargeldäquivalente = 148,3 Millionen US -Dollar
Also ev = 2,570 Milliarden US -Dollar + 414,7 Millionen US -Dollar - 148,3 Millionen US -Dollar = 2,836 Milliarden US -Dollar
EBITDA für die neun Monate zum 30. September 2024 war 357,8 Millionen US -Dollar.
EV / EBITDA -Verhältnis = EV / EBITDA = 2,836 Milliarden US -Dollar / 357,8 Millionen US -Dollar = 7.91
Aktienkurstrends
Der Aktienkurs in den letzten 12 Monaten hat die folgenden Trends gezeigt:
- Oktober 2023: $25.00
- Januar 2024: $28.50
- April 2024: $30.00
- Juli 2024: $32.00
- Oktober 2024: $32.38
Dividendenrendite- und Ausschüttungsquoten
Für das Geschäftsjahr bis zum 31. Dezember 2024 erklärte das Unternehmen eine Dividende von 96,3 Millionen US -Dollar Am 30. Mai 2024. Die jährliche Dividende pro Aktie lautet:
Jährliche Dividende je Aktie = Gesamtdividenden / Aktien ausstehend = 96,3 Millionen US -Dollar / 79,3 Millionen = $1.22
Dividendenrendite = jährliche Dividende pro Aktie / Aktienkurs = $1.22 / $32.38 = 3.77%
Die Ausschüttungsquote beträgt:
Auszahlungsquote = jährliche Dividende pro Aktie / EPS = $1.22 / $3.36 = 36.3%
Analystenkonsens
Ab Oktober 2024 ist der Konsens unter den Analysten bestehen Kaufen Basierend auf den folgenden Bewertungen:
- Kaufen: 10 Analysten
- Hold: 5 Analysten
- Verkauf: 2 Analysten
Metrisch | Wert |
---|---|
P/E -Verhältnis | 9.65 |
P/B -Verhältnis | 1.17 |
EV/EBITDA -Verhältnis | 7.91 |
Aktueller Aktienkurs | $32.38 |
12-Monats-Aktienkursspanne | $25.00 - $32.38 |
Dividendenrendite | 3.77% |
Auszahlungsquote | 36.3% |
Analystenkonsens | Kaufen |
Schlüsselrisiken für NMI Holdings, Inc. (NMIH)
Wichtige Risiken für NMI Holdings, Inc.
Ab 2024 steht NMI Holdings, Inc. aus mehreren internen und externen Risiken, die sich auf die finanzielle Gesundheit auswirken. Dazu gehören Branchenwettbewerb, regulatorische Veränderungen und Marktbedingungen, die seine Geschäftstätigkeit und die Rentabilität erheblich beeinflussen können.
Branchenwettbewerb
Die Hypothekenversicherungsbranche ist mit mehreren etablierten Akteuren stark wettbewerbsfähig. Bis zum 30. September 2024 meldete NMI Holdings eine Gesamtversicherungs-In-Force (IIF) von $ 207,5 Milliarden, hoch von $ 194,8 Milliarden ein Jahr zuvor. Dieses Wachstum weist auf eine robuste Marktpräsenz hin, unterstreicht aber auch den Wettbewerbsdruck sowohl durch traditionelle als auch durch neue Teilnehmer im Hypothekenversicherungssektor.
Regulatorische Veränderungen
NMI Holdings unterliegt verschiedenen regulatorischen Anforderungen, die sich auf den Betrieb auswirken können. Das Unternehmen hat mit seinen Tochtergesellschaften steuerliche und kostengünstige Vertragsabkommen abgeschlossen, die vom Wisconsin-Büro des Versicherungskommissars (OCI) genehmigt wurden. Diese Genehmigungen können sich jedoch ändern, was ein Risiko für finanzielle Stabilität darstellt. Das gesetzliche Kapital und das Risiko-zu-Kapital-Verhältnis standen bei 12.6:1 Ab dem 30. September 2024 im Vergleich zu 11.4:1 Ende 2023 widerspiegelt die regulatorische Prüfung über die Kapitalangemessenheit.
Marktbedingungen
Das vorherrschende Zinsumfeld stellt ein erhebliches Risiko dar. Die Persistenzrate des Unternehmens wurde bei gemeldet 85.5% Ab dem 30. September 2024, unten von 86.2% Ein Jahr zuvor wurde eine Verlangsamung der Hypothekenrefinanzierungsaktivitäten zurückzuführen. Dieser Rückgang kann sich auf das zukünftige Prämienerträge auswirken, wenn die Zinssätze hoch bleiben und die allgemeine Rentabilität beeinflussen.
Betriebsrisiken
Operativ ist NMI Holdings mit Risiken verbunden, die mit Ansprüchen und Ausgaben verbunden sind. Für die drei Monate am 30. September 2024 wurden Versicherungsansprüche und Antragskosten bei gemeldet 10,3 Millionen US -Dollar, eine bemerkenswerte Zunahme von 4,8 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum des Vorjahres. Dieser Anstieg zeigt potenzielle betriebliche Herausforderungen bei der effektiven Verwaltung von Ansprüchen inmitten der sich ändernden Marktdynamik.
Finanzielle Risiken
Finanziell meldete NMI Holdings ein Nettoeinkommen von 92,8 Millionen US -Dollar für die drei Monate am 30. September 2024 im Vergleich zu 84,0 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Obwohl dies das Wachstum widerspiegelt, steht das Unternehmen auch mit steigenden Zinskosten aus 7,1 Millionen US -Dollar für die drei Monate am 30. September 2024 im Vergleich zu 8,1 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum des Vorjahres. Dieser Anstieg des Zinsaufwands ist teilweise auf die Refinanzierung bestehender Schulden zurückzuführen, die die Margen unter Druck setzen, wenn sie nicht sorgfältig verwaltet werden.
Strategische Risiken
NMI Holdings hat ein Aktienrückkaufprogramm mit einem Aktienprogramm eingeleitet 2,1 Millionen Aktien zu Gesamtkosten von zurückgekauft 69,4 Millionen US -Dollar Während der neun Monate am 30. September 2024. Obwohl diese Strategie den Aktionärswert verbessern kann, stellt sie auch Risiken dar, wenn sie zu einer verringerten Liquidität führt oder wenn sich die Marktbedingungen verschlechtern.
Minderungsstrategien
Um diese Risiken zu mildern, hat NMI Holdings verschiedene Strategien implementiert. Das Unternehmen unterhält ein diversifiziertes Portfolio mit Gesamtgeld und Anlagen in Höhe von in Höhe 2,8 Milliarden US -Dollar Ab dem 30. September 2024. Diese Liquidität ermöglicht es dem Unternehmen, effektiv Herausforderungen zu bewältigen. Zusätzlich hat NMI Holdings 250 Millionen Dollar von ungerechtem Kreditkapazität im Rahmen seiner revolvierenden Kreditfazilität von 2024, was eine weitere finanzielle Flexibilität bietet.
Risikofaktor | Beschreibung | Finanzielle Auswirkungen |
---|---|---|
Branchenwettbewerb | Erhöhter Wettbewerb auf dem Hypothekenversicherungsmarkt. | Iif erhöhte sich auf $ 207,5 Milliarden Zum 30. September 2024. |
Regulatorische Veränderungen | Mögliche Änderungen der Vorschriften, die die Kapitalanforderungen beeinflussen. | Risiko-zu-Kapital-Verhältnis bei 12.6:1. |
Marktbedingungen | Auswirkungen der Zinssätze auf die Refinanzierung der Hypotheken. | Die Persistenzrate nahm auf 85.5%. |
Betriebsrisiken | Erhöhte Versicherungsansprüche und Antragskosten. | Ansprüche stiegen auf 10,3 Millionen US -Dollar. |
Finanzielle Risiken | Steigende Zinsaufwendungen aus der Refinanzierung von Schulden. | Zinskosten bei 7,1 Millionen US -Dollar. |
Strategische Risiken | Aktienrückkaufprogramm beeinflussen die Liquidität. | Zurückgekauft 2,1 Millionen Aktien für 69,4 Millionen US -Dollar. |
Zukünftige Wachstumsaussichten für NMI Holdings, Inc. (NMIH)
Zukünftige Wachstumsaussichten für NMI Holdings, Inc.
Analyse der wichtigsten Wachstumstreiber
Das Wachstum von NMI Holdings, Inc. wird erheblich von verschiedenen Faktoren beeinflusst, darunter Produktinnovationen, Markterweiterungen und strategische Akquisitionen. Das Unternehmen berichtete 421,2 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024 von vor 377,8 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum von 2023, was eine Erhöhung des Vorjahres von gegenüber dem Vorjahr widerspiegelt 11%.
Zukünftige Umsatzwachstumsprojektionen und Gewinnschätzungen
Das Analystenprojekt Projekt wird ein weiteres Umsatzwachstum von erhöhten Kundenakquisitionen und -aufbewahrung. Das Nettoinvestitionsergebnis des Unternehmens verzeichnete ebenfalls eine Erhöhung, die erreicht wurde 62,6 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024 im Vergleich zu 49,3 Millionen US -Dollar im Vorjahr. Dieser Wachstumstrend wird voraussichtlich fortgesetzt, unterstützt durch ein günstiges Zinsumfeld und strategische Investitionsentscheidungen.
Strategische Initiativen oder Partnerschaften
NMI Holdings hat sich aktiv an strategischen Initiativen zur Förderung des Wachstums beteiligt. Die Fertigstellung von a 425 Millionen US -Dollar Verkauf von 2024 Notizen im Mai 2024 erhöhten Nettoerlös von 414,1 Millionen US -Dollar, die in erster Linie verwendet wurden, um die zu erlösen 400 Millionen Dollar Gesamthauptbetrag von 2020 Notizen. Darüber hinaus hat das Unternehmen Steuern- und Kosten-Tausch-Vereinbarungen mit seinen Tochtergesellschaften abgeschlossen, um die betriebliche Effizienz zu optimieren.
Wettbewerbsvorteile
NMI Holdings besitzt mehrere Wettbewerbsvorteile, die es positiv für das Wachstum positionieren. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen ein gesetzliches Kapital von 2,8 Milliarden US -Dollar und ein Risiko-zu-Kapital-Verhältnis von 12.6:1, was auf eine robuste finanzielle Gesundheit hinweist. Darüber hinaus wurden die Bewertungen der finanziellen Stärke des Unternehmens mit Ratings von aufgerüstet A- von Fitch und A3 von Moody's, die seine Glaubwürdigkeit auf dem Markt erhöht.
Metrisch | 2024 Q3 | 2023 Q3 | Ändern (%) |
---|---|---|---|
Nettoprämien verdient | 421,2 Millionen US -Dollar | 377,8 Millionen US -Dollar | 11% |
Nettoinvestitionseinkommen | 62,6 Millionen US -Dollar | 49,3 Millionen US -Dollar | 27% |
Gesetzliches Kapital | 2,8 Milliarden US -Dollar | 2,5 Milliarden US -Dollar | 12% |
Risiko-zu-Kapital-Verhältnis | 12.6:1 | 11.4:1 | 10.5% |
Abschluss
Mit einer soliden Initiativen zur finanziellen Stiftung und einer strategischen Wachstumsinitiativen ist NMI Holdings, Inc. gut positioniert, um die aufkommenden Möglichkeiten im Hypothekenversicherungssektor zu nutzen.
NMI Holdings, Inc. (NMIH) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- NMI Holdings, Inc. (NMIH) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of NMI Holdings, Inc. (NMIH)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View NMI Holdings, Inc. (NMIH)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.