Breaking Nerdwallet, Inc. (NRDS) Finanzielle Gesundheit: wichtige Erkenntnisse für Investoren

Verständnis von Nerdwallet, Inc. (NRDS) Einnahmequellenströme

Verständnis der Einnahmequellen von Nerdwallet, Inc.

Einnahmen Overview

Für die drei Monate am 30. September 2024 lag der Gesamtumsatz $ 191,3 Millioneneine Erhöhung von einer Erhöhung von 38,5 Millionen US -Dollar oder 25% im Vergleich zu 152,8 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum 2023. In den neun Monaten zum 30. September 2024 erreichten die Gesamteinnahmen 503,8 Millionen US -Dollar, hoch 38,1 Millionen US -Dollar oder 8% aus 465,7 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.

Aufschlüsselung der primären Einnahmequellen

Vorjahreswachstumswachstumsrate im Vorjahr

Die Umsatzwachstumsraten im Vorjahr für die primären Umsatzquellen sind wie folgt:

• Kreditkarten: verringert durch 16% in Q3 2024 und 15% für die neun Monate am 30. September 2024.
• Kredite: verringert nach 28% in Q3 2024 und 14% für die neun Monate am 30. September 2024.
• SMB -Produkte: erhöht durch 12% in Q3 2024 und 14% für die neun Monate am 30. September 2024.
• Aufkommende Branchen: erhöht durch 129% in Q3 2024 und 43% für die neun Monate am 30. September 2024.

Beitrag verschiedener Geschäftssegmente zu Gesamteinnahmen

Im dritten Quartal 2024 waren die Beiträge zum Gesamtumsatz:

• Kreditkarten: 23.6%
• Kredite: 12.4%
• SMB -Produkte: 14.5%
• Aufstrebende Branchen: 49.5%

Analyse signifikanter Änderungen der Einnahmequellenströme

Die bemerkenswerteste Veränderung war das aufstrebende Branchensegment, bei dem eine dramatische Zunahme von 129% Im zweiten Quartal 2024 im Vergleich zu Q3 2023, der hauptsächlich durch einen Anstieg der Einnahmen von Versicherungsprodukten angetrieben wird. Umgekehrt verzeichneten sowohl Kreditkarten als auch Darlehenssegmente erhebliche Rückgänge, was auf ein vorsichtiges Underwriting -Umfeld und reduzierte Marketingausgaben zurückzuführen war.

Ein tiefes Eintauchen in die Rentabilität von Nerdwallet, Inc. (NRDS)

Rentabilitätsmetriken

Die Analyse der Rentabilitätsmetriken des Unternehmens zeigt mehrere wichtige Erkenntnisse in seine finanzielle Gesundheit. Zu den Metriken gehören Bruttogewinn, Betriebsgewinn und Nettogewinnmargen, die für die Bewertung der betrieblichen Effizienz und der allgemeinen Rentabilität von entscheidender Bedeutung sind.

Bruttogewinn, Betriebsgewinn und Nettogewinnmargen

Für die drei Monate am 30. September 2024 berichtete das Unternehmen:

• Einnahmen: $ 191,3 Millionen
• Umsatzkosten: 17,7 Millionen US -Dollar
• Bruttogewinn: 173,6 Mio. USD (berechnet als Umsatz - Umsatzkosten)
• Bruttomarge: 90,9% (berechnet als Bruttogewinn / -umsatz)
• Betriebseinkommen: 6,6 Millionen US -Dollar
• Betriebsspanne: 3,5% (berechnet als Betriebsergebnis / Einnahmen)
• Nettoeinkommen: 0,1 Millionen US -Dollar
• Nettomarge: 0,05% (berechnet als Nettoergebnis / Umsatz)

Für die neun Monate am 30. September 2024:

• Einnahmen: 503,8 Millionen US -Dollar
• Umsatzkosten: 46,8 Millionen US -Dollar
• Bruttogewinn: 457 Millionen US -Dollar
• Bruttomarge: 90.7%
• Betriebseinkommen: 0,7 Millionen US -Dollar
• Betriebsspanne: 0.1%
• Nettoeinkommen: $ (8,2) Millionen
• Nettomarge: -1.6%

Trends in der Rentabilität im Laufe der Zeit

Im Vergleich der Rentabilität im vergangenen Jahr hat das Unternehmen Schwankungen bei den Rentabilitätsmetriken gezeigt:

Vergleich der Rentabilitätsquoten mit der Industrie -Durchschnittswerte

Beim Vergleich dieser Metriken mit den Durchschnittswerten der Branche:

• Branchendurchschnittliche Bruttomarge: 75% - 80%
• Branchendurchschnittlicher Betriebsspielraum: 10% - 15%
• Branchendurchschnittliche Nettomarge: 5% - 10%

Die Bruttomarge des Unternehmens übersteigt den Branchendurchschnitt erheblich, was auf eine starke Preisgestaltung und Kostenkontrolle hinweist. Sowohl die operativen als auch die Nettomargen liegen unter den Durchschnittswerten der Branche, was darauf hindeutet, dass das Kostenmanagement und die Betriebseffizienz verbessert werden.

Analyse der Betriebseffizienz

Untersuchung der betrieblichen Effizienz weiter:

• Umsatzkosten: Im dritten Quartal von 13,3 Mio. USD im dritten Quartal 2023 im dritten Quartal von 13,3 Mio. USD stieg dies auf einen Anstieg von 33% auf 17,7 Mio. USD.
• Forschungs- und Entwicklungskosten: Stieg von 20,7 Millionen US -Dollar auf 23 Millionen US -Dollar.
• Verkaufs- und Marketingkosten: Von 100,6 Mio. USD auf 128,1 Mio. USD erhöht, wobei ein Anstieg um 27% hervorgehoben wurde.
• Allgemeine und Verwaltungskosten: Stieg von 14,2 Mio. USD auf 15,9 Mio. USD.

Diese Kostensteigerungen haben Auswirkungen auf die Rentabilität des Unternehmens. Effektive Kostenmanagementstrategien sind entscheidend für die Verbesserung der Betriebs- und Netto -Margen.

Schuld vs. Eigenkapital: Wie Nerdwallet, Inc. (NRDS) sein Wachstum finanziert

Schuld vs. Eigenkapital: Wie Nerdwallet, Inc. sein Wachstum finanziert

Schuldenniveaus

Ab dem 30. September 2024 hatte das Unternehmen eine totale Verbindlichkeiten von 80,0 Millionen US -Dollarmit aktuellen Verbindlichkeiten in Höhe 66,5 Millionen US -Dollar und Nichtstromverbindlichkeiten bei 13,5 Millionen US -Dollar. Die aktuellen Verbindlichkeiten enthalten 12,4 Millionen US -Dollar in Konten zahlbar und 54,1 Millionen US -Dollar in aufgelaufenen Kosten.

Verschuldungsquote

Die Verschuldungsquote wird als Gesamtverbindlichkeiten geteilt durch das Eigenkapital der Aktionäre berechnet. Mit totalen Verbindlichkeiten von 80,0 Millionen US -Dollar und Gesamtkapital der Aktionäre von 322,4 Millionen US -DollarDie Verschuldungsquote liegt bei ungefähr ungefähr 0.25, was auf einen konservativen Ansatz zur Nutzung im Vergleich zu Branchenstandards hinweist.

Branchenvergleich

Das durchschnittliche Verschuldungsquoten für die Finanzdienstleistungsbranche liegt in der Nähe 0.5. Somit ist das Verhältnis des Unternehmens von 0.25 schlägt vor, dass es weniger auf Fremdfinanzierung abhängt als viele seiner Kollegen.

Jüngste Schuld -Emissionen und Kreditratings

Zu den jüngsten Aktivitäten gehören minimale Zinsaufwendungen bei 0,1 Millionen US -Dollar für die drei Monate endeten am 30. September 2024 und 0,5 Millionen US -Dollar Für die neun Monate. Das Unternehmen hat in letzter Zeit keine neue Schulden herausgegeben und einen Schwerpunkt auf der Eigenkapitalfinanzierung aufrechterhalten.

Kreditratings

Das Unternehmen hat derzeit keine öffentliche Bonität, hat jedoch ein überschaubares Schuldenniveau beibehalten, was eine solide finanzielle Position widerspiegelt.

Ausgleich von Schulden und Eigenkapitalfinanzierung

Das Unternehmen hat in erster Linie sein Wachstum durch Eigenkapital finanziert, was durch eine Erhöhung des zusätzlichen eingezahlten Kapitals aus zeigt 483,7 Millionen US -Dollar um 31. Dezember 2023, um 519,3 Millionen US -Dollar Bis zum 30. September 2024. Diese Strategie spiegelt eine Präferenz für Eigenkapitalfinanzierung wider, um Risiken im Zusammenhang mit Schuldenverpflichtungen zu mindern.

Bewertung der Liquidität von Nerdwallet, Inc. (NRDS)

Bewertung der Liquidität und Solvenz

Aktuelle und schnelle Verhältnisse

Das aktuelle Verhältnis, ein wichtiger Indikator für die Liquidität, beträgt zum 30. September 2024 bei 1,08, berechnet aus dem aktuellen Vermögen von 71,7 Mio. USD und aktuellen Verbindlichkeiten von 66,5 Mio. USD. Das schnelle Verhältnis, das das Inventar aus aktuellen Vermögenswerten ausschließt, beträgt ungefähr 0,94, was trotz einiger Abhängigkeit von Inventar eine starke Liquiditätsposition widerspiegelt.

Analyse von Betriebskapitaltrends

Ab dem 30. September 2024 beträgt das Betriebskapital 5,2 Mio. USD, was auf einen leichten Rückgang von 33,1 Mio. USD zum 31. Dezember 2023 hinweist .

Cashflow -Statements Overview

Die kondensierten konsolidierten Aussagen von Cashflows zeigen die folgenden Trends:

Potenzielle Liquiditätsbedenken oder Stärken

Während das durch Betriebsaktivitäten bereitgestellte Nettogeld von Jahr zu Jahr zu einem Anstieg des Vorjahres gestiegen ist, sind die erheblichen Bargeldabflüsse bei den Finanzierungsaktivitäten, vor allem aufgrund von Aktienrückkäufen in Höhe von insgesamt 72,2 Mio. USD in den neun Monaten zum 30. September 2024, ein potenzielles Liquiditätsbedenken dargestellt. Die Bargeld- und Bargeldäquivalente des Unternehmens gingen von 100,4 Mio. USD zum Ende von 2023 auf 71,7 Mio. USD zum 30. September 2024 zurück, was darauf hinweist, dass ein sorgfältiges Cash -Management erforderlich ist.

Insgesamt erfordert die Liquiditätsposition des Unternehmens, obwohl sie derzeit angemessen ist, die Überwachung der operativen Cashflow -Trends und der externen Marktbedingungen, die sich auf die zukünftige Gelderzeugung auswirken könnten.

Ist Nerdwallet, Inc. (NRDS) überbewertet oder unterbewertet?

Bewertungsanalyse

Die Bewertung eines Unternehmens ist für Anleger von entscheidender Bedeutung, um festzustellen, ob es überbewertet oder unterbewertet ist. In diesem Abschnitt werden wichtige Bewertungsmetriken für das Unternehmen analysiert, einschließlich Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E), Preis-zu-Buch (P/B), Enterprise Value-to-Ebitda (EV/EBITDA) -Verhältnisse, Aktienkurstrends, Aktienkurs-Trends, Dividendenrendite, Ausschüttungsquoten und Analystenkonsens.

Preis-Leistungs-Verhältnis (P/E)

Ab dem 30. September 2024 wird das P/E-Verhältnis basierend auf dem Nettoergebnis von 0,1 Mio. USD für das Quartal und einer gewichteten Durchschnittszahl von 79,3 Mio. berechnet, was zu:

P / E -Verhältnis = Aktienkurs / Gewinne pro Aktie

Unter der Annahme eines Aktienkurs von 12,00 USD beträgt das Ergebnis je Aktie (EPS):

EPS = 0,1 Mio. USD / 79,3 Mio. = 0,00126 USD

Somit wäre das P/E -Verhältnis:

P / E -Verhältnis = 12,00 USD / $ 0,00126 = 9.523,81 $

Preis-zu-Buch (P/B) Verhältnis

Zum 30. September 2024 beträgt das Eigenkapital der Aktionäre 322,4 Mio. USD, wobei 74,0 Mio. Aktien ausstehende Aktien haben. Das P/B -Verhältnis wird wie folgt berechnet:

P / B -Verhältnis = Marktpreis pro Aktie / Buchwert pro Aktie

Buchwert je Aktie = 322,4 Mio. USD / 74,0 Mio. = 4,36 USD

Annahme eines Aktienkurs von 12,00 USD:

P / B -Verhältnis = $ 12.00 / $ 4,36 = 2,75 $

Enterprise Value-to-Ebbitda (EV/EBITDA) -Verhältnis

Der Unternehmenswert (EV) wird als Marktkapitalisierung zuzüglich der Gesamtverschuldung abzüglich Bargeld berechnet. Unter der Annahme einer Gesamtverschuldung von 50 Millionen US -Dollar und einem Bargeld von 71,7 Mio. USD:

Marktkapitalisierung = Aktienkurs X Aktien ausstehend = 12,00 x 74,0 Mio. USD = 888 Mio. USD

Ev = 888 Mio. USD + 50 Mio. USD - 71,7 Mio. USD = 866,3 Mio. USD

Für das EBITDA beträgt das bereinigte EBITDA in den letzten zwölf Monaten ca. 77,1 Mio. USD (für die neun Monate am 30. September 2024). Somit lautet das EV/EBITDA -Verhältnis:

EV / EBITDA = 866,3 Mio. USD / 77,1 Mio. USD = 11,24 $

Aktienkurstrends

In den letzten 12 Monaten schwankte der Aktienkurs wie folgt:

Dividendenrendite- und Ausschüttungsquoten

Das Unternehmen zahlt derzeit keine Dividenden, was zu einer Dividendenrendite von führt 0%. Daher ist die Ausschüttungsquote auch 0%.

Analystenkonsens

Ab September 2024 weisen die Analysten -Konsensbewertungen auf eine Mehrheitsempfehlung von:

• Kaufen: 4 Analysten
• Halten: 6 Analysten
• Verkaufen: 2 Analysten

Schlüsselrisiken zu Nerdwallet, Inc. (NRDS)

Wichtige Risiken zu Nerdwallet, Inc.::

Die finanzielle Gesundheit von Nerdwallet, Inc. (NRDS) wird von verschiedenen internen und externen Risikofaktoren beeinflusst, die sich auf die Geschäftstätigkeit und ihre Rentabilität auswirken könnten.

Branchenwettbewerb

In der Wettbewerbslandschaft von Finanztechnologie und Online -Finanzdienstleistungen steht das Unternehmen vor erheblichen Herausforderungen. Zu den Wettbewerbern zählen etablierte Finanzinstitute und neue Fintech -Startups, die kontinuierlich innovieren und an die Bedürfnisse der Verbraucher anpassen. Die Einnahmen des Unternehmens aus Kreditkarten nahmen um 8,7 Millionen US -Dollar (oder 16%) für die drei Monate am 30. September 2024 im Vergleich zum gleichen Zeitraum im Jahr 2023, was den Druck aus dem Wettbewerb hervorhebt.

Regulatorische Veränderungen

Änderungen der Vorschriften für Finanzdienstleistungen können die Geschäftstätigkeit beeinflussen. Das Unternehmen hat eine vollständige Bewertungszulage gegen das Nettovermögen des Nettovermögens festgestellt, was auf die Unsicherheit hinsichtlich der steuerlichen Leistungen aufgrund regulatorischer Änderungen hinweist. Zum 30. September 2024 war der effektive Steuersatz außergewöhnlich hoch bei 99.2% Für das Quartal.

Marktbedingungen

Das wirtschaftliche Umfeld, insbesondere die Zinssätze, beeinflusst das Verbraucherverhalten und die Nachfrage nach Finanzprodukten. Das Unternehmen meldete einen Rückgang der Krediteeinnahmen von 9,1 Millionen US -Dollar (oder 28%) Aufgrund einer Umgebung mit hoher Zinsrate.

Betriebsrisiken

Zu den betrieblichen Risiken gehört das Personalmanagement. Im Jahr 2024 hat das Unternehmen einen Umstrukturierungsplan implementiert, der seine Belegschaft um ungefähr reduzierte 15%. Die Umstrukturierungsgebühr vor Steuern war 7,8 Millionen US -Dollar Für die drei und neun Monate endeten am 30. September 2024.

Finanzielle Risiken

Finanzrisiken umfassen Liquidität und Cashflow -Management. Ab dem 30. September 2024 waren Bargeld- und Bargeldäquivalente 71,7 Millionen US -Dollar, unten von 100,4 Millionen US -Dollar Ende 2023. Das Unternehmen meldete auch einen Nettoverlust von 8,2 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024.

Strategische Risiken

Die strategischen Entscheidungen des Unternehmens in Bezug auf Investitionen in Technologie und Marketing können sich auf die finanzielle Stabilität auswirken. Umsatz- und Marketingkosten stiegen um um 27,5 Millionen US -Dollar (oder 27%) für die drei Monate am 30. September 2024.

Zukünftige Wachstumsaussichten für Nerdwallet, Inc. (NRDS)

Zukünftige Wachstumsaussichten für Nerdwallet, Inc.

Analyse der wichtigsten Wachstumstreiber

Das Unternehmen konzentriert sich in den kommenden Jahren auf mehrere wichtige Wachstumstreiber:

• Produktinnovationen: Neue Funktionen in der Finanzplanungsinstrumente und der Überwachung der Kreditwürdigkeit.
• Markterweiterungen: Pläne, neue geografische Märkte zu betreten, einschließlich internationaler Erweiterungen.
• Akquisitionen: Jüngste Akquisitionen zielen auf die Verbesserung der Technologiefunktionen und des Kundenstamms ab.

Zukünftige Umsatzwachstumsprojektionen und Gewinnschätzungen

Einnahmen für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, erreichten 503,8 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 465,7 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023, das ein Wachstum von widerspiegelt 8.8% Jahr-über-Jahr. Das Analystenprojekt projiziert ein weiteres Wachstum, wobei der geschätzte Umsatz erreicht ist 650 Millionen Dollar Bis Ende 2025 werden die Gewinne erwartet, wobei die Schätzungen auf ein Nettoergebnis von vorgeschlagen werden 2 Millionen Dollar für 2024 eine signifikante Verbesserung gegenüber einem Nettoverlust von 8,2 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.

Strategische Initiativen oder Partnerschaften

Strategische Partnerschaften werden gegründet, um das Wachstum voranzutreiben:

• Zusammenarbeit mit Fintech -Unternehmen zur Verbesserung von Produktangeboten.
• Partnerschaften mit Banken zur Erweiterung der Service -Reichweite und der Produktverfügbarkeit.

Wettbewerbsvorteile

Das Unternehmen verfügt über mehrere Wettbewerbsvorteile, die es positiv für das Wachstum positionieren:

• Markenerkennung: Etablierte Marke in der Finanzdienstleistungsbranche.
• Datenanalyse: Fortgeschrittene Analysefunktionen, die das Kundenerlebnis und die Kundenbindung verbessern.
• Skalierbare Technologie: Robuste Plattform, die eine einfache Skalierung von Dienstleistungen und Produkten ermöglicht.

Finanzielle Leistung Overview

Nachfolgend finden Sie eine Zusammenfassung der wichtigsten finanziellen Metriken aus den neuesten Berichten:

Investition in Wachstum

Das Unternehmen plant, erheblich in seine Wachstumsstrategie zu investieren, wobei der Schwerpunkt auf:

• Forschung und Entwicklung: Erhöhung der F & E 66,4 Millionen US -Dollar.
• Vertrieb und Marketing: Steigern Sie die Marketingbemühungen, um einen größeren Marktanteil zu erfassen, wobei Vertriebs- und Marketingkosten in Höhe 342,1 Millionen US -Dollar für den gleichen Zeitraum.

Article updated on 8 Nov 2024

Resources:

• NerdWallet, Inc. (NRDS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of NerdWallet, Inc. (NRDS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
• SEC Filings – View NerdWallet, Inc. (NRDS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.