Affinity Bancshares, Inc. (AFBI) Bundle
Eine kurze Geschichte der Affinität Bancshares, Inc.
Unternehmen Overview
Affinity Bancshares, Inc. ist ein Finanzinstitut mit Sitz in Atlanta, Georgia, das hauptsächlich in der Bereitstellung von Bankdienstleistungen für Einzelpersonen und Unternehmen auf dem lokalen Markt beschäftigt ist. Das Unternehmen hat zum 30. September 2024 ein konsequentes Wachstum in verschiedenen finanziellen Metriken gezeigt.
Finanzielle Leistung
In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete Affinity Bancshares das Nettoeinkommen von 4,1 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von 4,9 Millionen US -Dollar Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023 wurde dieser Rückgang auf eine Erhöhung der nicht zinszinslichen Ausgaben und Bestimmungen für Kreditverluste zurückgeführt, die teilweise durch einen Anstieg des Nettozinseinkommens ausgeglichen wurden.
Gewinn- und Verlustrechnung
| Artikel | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 21,7 Millionen US -Dollar | 20,5 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresse Einkommen | 1,9 Millionen US -Dollar | 1,9 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresse | 17,993 Millionen US -Dollar | 15,884 Millionen US -Dollar |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | $213,000 | $7,000 |
| Einkommenssteueraufwand | 1,3 Millionen US -Dollar | 1,5 Millionen US -Dollar |
Bilanz Overview
Ab dem 30. September 2024 meldete Affinity Bancshares insgesamt Vermögenswerte von 878,6 Millionen US -Dollar, eine Zunahme von 843,3 Millionen US -Dollar Ende 2023. Die Gesamtverbindlichkeiten des Unternehmens lagen bei 750,2 Millionen US -Dollarund das Eigenkapital der Aktionäre war 128,4 Millionen US -Dollar.
Schlüsselbilanzkennzahlen
| Artikel | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 878,6 Millionen US -Dollar | 843,3 Millionen US -Dollar |
| Gesamtverbindlichkeiten | 750,2 Millionen US -Dollar | 721,7 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 128,4 Millionen US -Dollar | 121,6 Millionen US -Dollar |
Kreditportfolio -Komposition
Das Kreditportfolio des Unternehmens zum 30. September 2024, insgesamt 697,6 Millionen US -Dollar, mit einer Zulage für Kreditverluste von 8,4 Millionen US -Dollar. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios lautet wie folgt:
| Kredittyp | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Gewerber (von Immobilien gesichert - Eigentümer besetzt) | 158,2 Millionen US -Dollar |
| Gewerber (von Immobilien gesichert - Nichtbesitzer besetzt) | 158,3 Millionen US -Dollar |
| Gewerbe und industriell | 146,9 Millionen US -Dollar |
| Bau, Land und Akquisition und Entwicklung | 63,7 Millionen US -Dollar |
| Wohnhypothek 1-4 Familie | 52,7 Millionen US -Dollar |
| Verbraucher -Rate | 117,9 Millionen US -Dollar |
Kapitalangemessenheit
Zum 30. September 2024 übertraf Affinity Bancshares alle regulatorischen Kapitalanforderungen, die als „gut aktiviert“ eingestuft wurden. Die Kapitalverhältnisse sind wie folgt:
| Kapitaltyp | Menge | Verhältnis |
|---|---|---|
| Common Equity Tier 1 | 101,9 Millionen US -Dollar | 12.82% |
| Gesamtkapital | 111,1 Millionen US -Dollar | 13.97% |
| Tier -I -Kapital | 101,9 Millionen US -Dollar | 12.82% |
Marktposition und strategische Entwicklungen
Affinity Bancshares hat sich darauf konzentriert, seine Marktpräsenz durch strategische Initiativen zu erweitern, einschließlich der vorgeschlagenen Übernahme der Atlanta Postal Credit Union. 122.5% im Jahr 2024.
A Who gehört Affinity Bancshares, Inc. (AFBI)
Hauptaktionäre
Ab 2024 verfügt Affinity Bancshares, Inc. (AFBI) über mehrere bedeutende Aktionäre, darunter institutionelle Anleger und einzelne Interessengruppen. Die größten Aktionäre und ihre jeweiligen Eigentumsanteile sind wie folgt:
| Aktionär | Eigentümerprozentsatz | Aktien im Besitz |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 9.2% | 589,000 |
| The Vanguard Group, Inc. | 7.8% | 500,000 |
| State Street Corporation | 5.6% | 360,000 |
| Treue -Investitionen | 5.2% | 335,000 |
| Insiderbestände | 10.4% | 670,000 |
Aktienleistung
Zum 30. September 2024 betrug der Aktienkurs von Affinity Bancshares, Inc. 23,50 USD. Die Marktkapitalisierung betrug rund 150 Millionen US -Dollar mit einem durchschnittlichen Handelsvolumen von 50.000 Aktien pro Tag.
Finanziell Overview
In den neun Monaten bis zum 30. September 2024 berichtete Affinity Bancshares:
- Nettoeinkommen: 4,1 Millionen US -Dollar
- Gesamtvermögen: 885,5 Millionen US -Dollar
- Gesamtdarlehen: 689,2 Millionen US -Dollar
- Gesamtablagerungen: 683,8 Millionen US -Dollar
- Eigenkapital der Aktionäre: 128,4 Millionen US -Dollar
Arbeitnehmeraktienbesitzplan (ESOP)
Affinity Bancshares verfügt über einen Mitarbeiter -Aktienbesitzplan (ESOP), der Beiträge zu Mitarbeitern beinhaltet, die auf Leistung und Amtszeit basieren. Zum 30. September 2024 hielt der ESOP rund 500.000 Aktien, was 7,8% der insgesamt ausstehenden Aktien entspricht.
Jüngste Entwicklungen
Am 30. Mai 2024 schloss Affinity Bancshares eine Kauf- und Übernahmevereinbarung mit der Atlanta Postal Credit Union ab. Diese Transaktion umfasst den Erwerb wesentlich aller Vermögenswerte und Verbindlichkeiten der Affinity Bank, was sich voraussichtlich auf die Nachtransaktion auf die Eigentumsstruktur auswirken wird.
Affinity Bancshares, Inc. (AFBI) Leitbild von Bancshares, Inc. (AFBI)
Affinity Bancshares, Inc. (AFBI) zielt darauf ab, außergewöhnliche Finanzdienstleistungen zu erbringen, die Einzelpersonen und Unternehmen stärken und das Wachstum und die Stabilität innerhalb der von ihr dienter Gemeinschaften fördern. Das Engagement des Unternehmens für Integrität, Innovation und Kundenzufriedenheit treibt seine Mission an, dauerhafte Beziehungen aufzubauen und das finanzielle Wohlergehen seiner Kunden zu gewährleisten.
Finanziell Overview
Bis zum 30. September 2024 meldete Affinity Bancshares Gesamtvermögen von 885,5 Mio. USD, eine Erhöhung von 866,8 Mio. USD zum 31. Dezember 2023. Die Gesamteinlagen des Unternehmens stieg auf 683,8 Mio. USD, was einem Anstieg von 9,3 Mio. USD oder 1,4% gegenüber dem Vorjahr gegenüber dem Vorjahr entspricht. Ende.
Aktionär Eigenkapital
Das Eigenkapital der Aktionäre erreichte zum 30. September 2024 128,4 Mio. USD und kennzeichnete einen Anstieg von 5,7% gegenüber 121,5 Mio. USD zum 31. Dezember 2023. Dieses Wachstum wird auf die ersten neun Monate von 2024 und Aktienvergütungskosten in Höhe von insgesamt 887.000 USD von 4,1 Mio. USD zurückgeführt. .
Kreditportfolio
Das Bruttokredite -Portfolio stieg um 37,7 Mio. USD oder 5,7%und insgesamt 697,6 Mio. USD zum 30. September 2024. Die Schlüsselkomponenten waren:
- Baudarlehen: 63,7 Millionen US -Dollar, ein Plus von 33,6% gegenüber 47,7 Mio. USD
- Nicht besetzte gewerbliche Immobilienkredite: 158,3 Mio. USD, ein Plus von 9,1%
- Gewerbe- und Industriekredite: 146,9 Millionen US -Dollar, ein Plus von 4,6%
- Wohnhypotheken: 52,7 Millionen US -Dollar, um 1,8% gesunken
Kapitalverhältnisse
Affinity Bancshares überstieg alle regulatorischen Kapitalanforderungen zum 30. September 2024. Die Kapitalquoten lagen wie folgt:
| Kapitalmaßnahme | Tatsächliche Menge | Tatsächliches Verhältnis | Minimum erforderlich |
|---|---|---|---|
| Common Equity Tier 1 | 101,9 Millionen US -Dollar | 12.82% | 4.50% |
| Gesamtkapital | 111,1 Millionen US -Dollar | 13.97% | 8.00% |
| Tier -I -Kapital | 101,9 Millionen US -Dollar | 12.82% | 6.00% |
| Tier -I -Kapital für durchschnittliche Vermögenswerte | 101,9 Millionen US -Dollar | 11.66% | 4.00% |
Gewinn- und Verlustrechnung
Für die neun Monate am 30. September 2024 berichtete das Unternehmen:
- Nettoeinkommen: 4,1 Mio. USD, gegenüber 4,9 Mio. USD im Jahr 2023
- Zinserträge: 35,7 Mio. USD, eine Erhöhung von 13,1% gegenüber 31,6 Mio. USD
- Nettozinserträge: 30,6 Mio. USD, was eine Erhöhung um 17,0% gegenüber 26,1 Mio. USD widerspricht
- Nicht-zinsgünstiges Einkommen: 1,9 Mio. USD, stabil aus dem Vorjahr
Kostenmanagement
Die Gesamtkosten für die neun Monate am 30. September 2024 betrugen 17,993 Mio. USD, was einem Anstieg von 13,3% gegenüber 15,884 Mio. USD im Jahr 2023 stieg. Bemerkenswerte Erhöhungen waren:
- Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter: 9,853 Mio. USD, ein Plus von 8,9%
- Berufsgebühren: 1,737 Mio. USD, eine erhebliche Steigerung von 265,5% aufgrund der mit den Akquisitionsaktivitäten verbundenen Kosten
Liquiditätsposition
Affinity Bancshares hat eine starke Liquiditätsposition mit Cashflows von Betriebsaktivitäten in Höhe von 5,9 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024. Das Unternehmen hat durch verschiedene Kreditlinien Zugang zu Liquidität, einschließlich:
- Federal Home Loan Bank Vorschüsse: 54,0 Millionen US -Dollar
- Federal Reserve Bank -Laufzeitfinanzierungsprogramm: 4,8 Millionen US -Dollar
Zusammenfassend hat sich Affinity Bancshares, Inc. als robustes Finanzinstitut mit der klaren Mission positioniert, seiner Gemeinde zu dienen und gleichzeitig starke finanzielle Leistungsmetriken zu erhalten. Das Unternehmen konzentriert sich weiterhin auf nachhaltiges Wachstum und Kundenzufriedenheit.
Wie Affinität Bancshares, Inc. (AFBI) funktioniert
Overview von Operationen
Affinity Bancshares, Inc. (AFBI) ist ein Finanzinstitut, das hauptsächlich mit der Bereitstellung verschiedener Bankdienste für Kunden in der Metropolen in Atlanta, Georgia, anbietet. Das Unternehmen bietet eine Reihe von Kreditprodukten an, darunter kommerzielle, industrielle und Verbraucherkredite sowie Einzahlungsprodukte wie Girokonten und Sparkonten. Zum 30. September 2024 betrugen das Gesamtvermögen von AFBI 885,5 Millionen US -Dollar, was ein Wachstum von 866,8 Mio. USD Ende 2023 widerspricht.
Finanzielle Leistung
Für die neun Monate am 30. September 2024 meldete AFBI ein Nettoergebnis von 4,1 Millionen US Erhöhung des Nettozinserträges.
| Finanzielle Metriken | 30. September 2024 | 30. September 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 4,1 Millionen US -Dollar | 4,9 Millionen US -Dollar |
| Gesamtvermögen | 885,5 Millionen US -Dollar | 866,8 Millionen US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 697,6 Millionen US -Dollar | 659,9 Millionen US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 683,8 Millionen US -Dollar | 674,4 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 128,4 Millionen US -Dollar | 121,5 Millionen US -Dollar |
Zinseinkommen und Aufwand
Zinserträge für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, stieg auf 35,7 Mio. USD von 31,6 Mio. USD im Jahr 2023. Der Anstieg ist hauptsächlich auf eine Erhöhung des Einkommens aus Krediten zurückzuführen, die um 4,4 Mio. USD auf 4,4 Mio. USD stiegen. Der Zinsaufwand stieg auch von 11,1 Mio. USD auf 14,0 Mio. USD, was auf höhere Zinssätze für Einlagen und erhöhte Kredite zurückzuführen ist.
Kreditportfolio
Die Gesamtdarlehen bei AFBI stiegen zum 30. September 2024 um 37,7 Mio. USD oder 5,7%auf 697,6 Mio. USD. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios lautet wie folgt:
| Kredittyp | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Gewerbebild (Eigentümerbeauftragter Immobilien) | $158.2 |
| Gewerbe (nicht besetzte Immobilien) | $158.3 |
| Gewerbe und industriell | $146.9 |
| Bau, Land und Entwicklung | $63.7 |
| Wohnhypotheken | $52.7 |
| Verbraucher -Ratenkredite | $117.9 |
Einlagen und Kredite
Zum 30. September 2024 stiegen die Gesamteinlagen auf 683,8 Mio. USD, wobei die Nachfrageeinlagen um 9,2 Mio. USD oder 3,9%stiegen. Das Unternehmen hatte im selben Zeitpunkt 54,0 Mio. USD an den Vorschüssen für die Bundeshäuserdarlehensbank (FHLB) und 4,8 Mio. USD an anderen Krediten.
Bestimmungen für Kreditverluste
AFBI verzeichnete in den neun Monaten, die am 30. September 2024 endete, Bestimmungen für Kreditverluste in Höhe von 213.000 USD, verglichen mit 7.000 USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Die Zulage für Kreditverluste betrug 8,4 Millionen US -Dollar zum 30. September 2024, was einem Vorjahr im Vorjahr im Vorjahr im Vorjahr war.
Nichtinteresse Einnahmen und Ausgaben
Das nicht zinslose Einkommen in den neun Monaten zum 30. September 2024 ging von 1,9 Mio. USD im Vorjahr geringfügig auf 1,9 Mio. USD zurück. Die nicht zinszinslichen Ausgaben stiegen um 5,5% auf 5,7 Mio. USD, hauptsächlich aufgrund höherer Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter, die auf 3,3 Mio. USD stiegen.
| Aufschlüsselung ohne Zinsaufwand | 30. September 2024 (in Tausenden) | 30. September 2023 (in Tausenden) |
|---|---|---|
| Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter | $3,257 | $3,007 |
| Belegung | $600 | $637 |
| Datenverarbeitung | $520 | $525 |
| Professionelle Gebühren | $356 | $160 |
| Andere Ausgaben | $971 | $1,077 |
Kapitalverhältnisse
Zum 30. September 2024 übertraf AFBI alle regulatorischen Kapitalanforderungen mit den folgenden Kapitalquoten:
| Kapitalverhältnis | Menge | Erforderliches Minimum |
|---|---|---|
| Common Equity Tier 1 (zu Risiken gewichtete Vermögenswerte) | 12.82% | 4.50% |
| Gesamtkapital (auf Risiko gewichtete Vermögenswerte) | 13.97% | 8.00% |
| Tier -I -Kapital (zu risikogewichteten Vermögenswerten) | 12.82% | 6.00% |
| Tier -I -Kapital (zu durchschnittlichen Vermögenswerten) | 11.66% | 4.00% |
Wie Affinität Bancshares, Inc. (AFBI) Geld verdient
Zinserträge aus Darlehen
Affinity Bancshares, Inc. generiert einen erheblichen Teil seiner Einnahmen durch Zinserträge aus Krediten. Für die neun Monate am 30. September 2024 stieg die Zinserträge aus Kredite um 4,4 Mio. USD oder 17,0%und insgesamt 30,6 Mio. USD gegenüber 26,1 Millionen US auf 681,9 Mio. USD und die durchschnittliche Rendite für Kredite um 69 Basispunkte auf 5,99%.
Zinserträge aus Anlagen
Zusätzlich zu Darlehen verdient Affinity Bancshares Zinsen von Investment Securities. Zinserträge von verfügbaren Wertpapieren und Wertpapieren in der Laufzeit erhöhten sich um 96.000 US Neun Monate endeten am 30. September 2024.
Zinsaufwand
Zinsaufwendungen sind ein kritischer Faktor bei der Ermittlung von Nettozinserträgen. In den neun Monaten zum 30. September 2024 stieg der Zinsaufwand um 2,9 Mio. USD auf 14,0 Mio. USD, hauptsächlich aufgrund zusätzlicher Kredite. Der durchschnittliche Guthaben der Kreditaufnahmen stieg um 20 Millionen US -Dollar auf 53,9 Millionen US -Dollar.
| Zinskostenkomponenten | 2024 (in Millionen) | 2023 (in Millionen) |
|---|---|---|
| Gesamtzinsaufwand | $14.0 | $11.1 |
| Zinskosten für Einlagen | $12.3 | $10.0 |
| Zinskosten für Kredite | $1.7 | $1.1 |
Nettozinserträge
Der Nettozinserträge wird als Differenz zwischen Zinserträgen und Zinsaufwand berechnet. In den neun Monaten zum 30. September 2024 stieg der Nettozinserträge um 1,2 Mio. USD oder 6,1% auf 21,7 Mio. USD gegenüber 20,5 Mio. USD im Jahr 2023. Die Nettozinsspanne verbesserte sich gegenüber 3,36% im Vorjahr auf 3,54%.
Nichtinteresse Einkommen
Das nicht zinslose Einkommen trägt zu Gesamteinnahmen bei, ging jedoch in den neun Monaten, die am 30. September 2024, um 5.000 bis 1,9 Mio. USD zurückgegangen sind, gegenüber 1,9 Mio. USD im Jahr 2023. Der Rückgang wurde auf eine Reduzierung des Handelsdienstleistungsvolumens zurückgeführt.
Nichtinteresse
Die nicht-zinsgünstigen Ausgaben stiegen um 298.000 USD oder 5,5%, was sich in den drei Monaten am 30. September 2024 um 5,7 Mio. USD im Vergleich zu 5,4 Mio. USD im Jahr 2023 bezeichnete. Zu den wichtigsten Mitarbeitern des Anstiegs gehörten:
- Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter: 3,3 Mio. USD (2024) gegenüber 3,0 Mio. USD (2023)
- Belegungskosten: 600.000 USD (2024) gegenüber 637.000 USD (2023)
- Fachgebühren: 356.000 USD (2024) gegenüber 160.000 USD (2023)
Bereitstellung von Kreditverlusten
Die Bereitstellung von Kreditverlusten belief sich in den neun Monaten am 30. September 2024 auf 213.000 USD, verglichen mit 7.000 USD im Jahr 2023. Die Zulage für Kreditverluste betrug 8,4 Mio. USD zum 30. September 2024, was 1,20% der gesamten Kredite entspricht.
Finanziell Overview
Zum 30. September 2024 belief sich das Gesamtbetrag von Affinity Bancshares auf 885,5 Mio. USD mit einer Gesamtverbindlichkeit von 758,7 Mio. USD und dem Eigenkapital von 126,8 Mio. USD.
| Finanzielle Metriken | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 885,5 Millionen US -Dollar | 866,8 Millionen US -Dollar |
| Gesamtverbindlichkeiten | 758,7 Millionen US -Dollar | 747,9 Millionen US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 126,8 Millionen US -Dollar | 118,8 Millionen US -Dollar |
Abschluss
Affinity Bancshares, Inc. nutzt weiterhin sein Darlehensportfolio und Investment -Wertpapiere, um Erträge zu generieren und gleichzeitig die Ausgaben und Bestimmungen für Kreditverluste zur Aufrechterhaltung der Rentabilität in einem wettbewerbsfähigen Bankumfeld zu verwalten.
Affinity Bancshares, Inc. (AFBI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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DCF & Multiple Valuation
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Affinity Bancshares, Inc. (AFBI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Affinity Bancshares, Inc. (AFBI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Affinity Bancshares, Inc. (AFBI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.