Affinity Bancshares, Inc. (AFBI) Bundle
تاريخ موجز لشركة Affinity Bancshares, Inc.
شركة Overview
Affinity Bancshares, Inc. هي مؤسسة مالية مقرها في أتلانتا، جورجيا، تعمل في المقام الأول في تقديم الخدمات المصرفية للأفراد والشركات في السوق المحلية. أظهرت الشركة نموًا ثابتًا في المقاييس المالية المختلفة اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
الأداء المالي
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت شركة Affinity Bancshares صافي دخل قدره 4.1 مليون دولار، انخفاضا من 4.9 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. ويعزى هذا الانخفاض إلى زيادة المصاريف غير المتعلقة بالفوائد ومخصصات خسائر الائتمان، والتي قابلها جزئياً ارتفاع في صافي إيرادات الفوائد.
أبرز بيان الدخل
| غرض | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 21.7 مليون دولار | 20.5 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 1.9 مليون دولار | 1.9 مليون دولار |
| مصاريف غير الفوائد | 17.993 مليون دولار | 15.884 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | $213,000 | $7,000 |
| مصاريف ضريبة الدخل | 1.3 مليون دولار | 1.5 مليون دولار |
الميزانية العمومية Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Affinity Bancshares عن إجمالي أصول قدرها 878.6 مليون دولار، زيادة من 843.3 مليون دولار في نهاية عام 2023. وبلغ إجمالي مطلوبات الشركة 750.2 مليون دولار، وكانت حقوق المساهمين 128.4 مليون دولار.
مقاييس الميزانية العمومية الرئيسية
| غرض | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 878.6 مليون دولار | 843.3 مليون دولار |
| إجمالي الالتزامات | 750.2 مليون دولار | 721.7 مليون دولار |
| حقوق المساهمين | 128.4 مليون دولار | 121.6 مليون دولار |
تكوين محفظة القروض
بلغ إجمالي محفظة قروض الشركة حتى 30 سبتمبر 2024 697.6 مليون دولارمع مخصص خسائر الائتمان بمبلغ 8.4 مليون دولار. توزيع محفظة القروض هو كما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| تجاري (مضمون بالعقار - مشغول من قبل المالك) | 158.2 مليون دولار |
| تجارية (مضمونة بالعقارات - مشغولة من غير مالكها) | 158.3 مليون دولار |
| التجارية والصناعية | 146.9 مليون دولار |
| البناء والأراضي والحيازة والتطوير | 63.7 مليون دولار |
| الرهن العقاري السكني 1-4 عائلة | 52.7 مليون دولار |
| القسط الاستهلاكي | 117.9 مليون دولار |
كفاية رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تجاوزت Affinity Bancshares جميع متطلبات رأس المال التنظيمي، والمصنفة على أنها "ذات رأس مال جيد". نسب رأس المال هي كما يلي:
| نوع رأس المال | كمية | نسبة |
|---|---|---|
| الأسهم العادية الطبقة 1 | 101.9 مليون دولار | 12.82% |
| إجمالي رأس المال | 111.1 مليون دولار | 13.97% |
| رأس المال من المستوى الأول | 101.9 مليون دولار | 12.82% |
موقف السوق والتطورات الاستراتيجية
ركزت شركة Affinity Bancshares على توسيع تواجدها في السوق من خلال المبادرات الإستراتيجية، بما في ذلك الاستحواذ المقترح على Atlanta Postal Credit Union، والذي كان عاملاً مهمًا في زيادة الرسوم المهنية من قبل 122.5% في عام 2024.
من يملك Affinity Bancshares, Inc. (AFBI)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تمتلك شركة Affinity Bancshares, Inc. (AFBI) العديد من المساهمين المهمين، بما في ذلك المستثمرين المؤسسيين وأصحاب المصلحة الأفراد. أكبر المساهمين ونسب ملكيتهم هي كما يلي:
| المساهم | نسبة الملكية | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 9.2% | 589,000 |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 7.8% | 500,000 |
| شركة ستيت ستريت | 5.6% | 360,000 |
| استثمارات الإخلاص | 5.2% | 335,000 |
| القابضة من الداخل | 10.4% | 670,000 |
أداء المخزون
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان سعر سهم Affinity Bancshares, Inc. هو 23.50 دولارًا. وبلغت القيمة السوقية حوالي 150 مليون دولار، بمتوسط حجم تداول يصل إلى 50 ألف سهم يوميًا.
مالي Overview
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أفادت شركة Affinity Bancshares:
- صافي الدخل: 4.1 مليون دولار
- إجمالي الأصول: 885.5 مليون دولار
- إجمالي القروض: 689.2 مليون دولار
- إجمالي الودائع: 683.8 مليون دولار
- حقوق المساهمين: 128.4 مليون دولار
خطة ملكية أسهم الموظفين (ESOP)
لدى Affinity Bancshares خطة ملكية أسهم الموظفين (ESOP) التي تتضمن مساهمات للموظفين على أساس الأداء والحيازة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، امتلك برنامج ESOP ما يقرب من 500000 سهم، وهو ما يمثل 7.8٪ من إجمالي الأسهم القائمة.
التطورات الأخيرة
في 30 مايو 2024، أبرمت شركة Affinity Bancshares اتفاقية شراء وافتراض مع Atlanta Postal Credit Union. تتضمن هذه الصفقة الاستحواذ على جميع الأصول والالتزامات الخاصة ببنك أفينيتي، والتي من المتوقع أن تؤثر على هيكل الملكية بعد الصفقة.
بيان مهمة Affinity Bancshares, Inc. (AFBI).
تهدف شركة Affinity Bancshares, Inc. (AFBI) إلى تقديم خدمات مالية استثنائية تمكن الأفراد والشركات، وتعزز النمو والاستقرار داخل المجتمعات التي تخدمها. إن التزام الشركة بالنزاهة والابتكار ورضا العملاء هو الدافع وراء مهمتها المتمثلة في إنشاء علاقات دائمة وضمان الرفاهية المالية لعملائها.
مالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت Affinity Bancshares عن إجمالي أصول قدرها 885.5 مليون دولار، بزيادة من 866.8 مليون دولار في 31 ديسمبر 2023. وارتفع إجمالي ودائع الشركة إلى 683.8 مليون دولار، مما يعكس زيادة قدرها 9.3 مليون دولار أو 1.4٪ مقارنة بالعام السابق. نهاية.
حقوق المساهمين
وصلت حقوق المساهمين إلى 128.4 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يمثل زيادة بنسبة 5.7% من 121.5 مليون دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023. ويعزى هذا النمو إلى صافي دخل قدره 4.1 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة الأولى من عام 2024 ومصروفات تعويضات الأسهم التي يبلغ إجماليها 887000 دولار أمريكي. .
محفظة القروض
ارتفع إجمالي محفظة القروض بمقدار 37.7 مليون دولار أمريكي أو 5.7% ليبلغ إجماليها 697.6 مليون دولار أمريكي في 30 سبتمبر 2024. وتضمنت المكونات الرئيسية ما يلي:
- قروض البناء: 63.7 مليون دولار، بزيادة 33.6% من 47.7 مليون دولار
- القروض العقارية التجارية غير المشغولة من قبل مالكيها: 158.3 مليون دولار، بزيادة 9.1%
- - القروض التجارية والصناعية: 146.9 مليون دولار بزيادة 4.6%.
- القروض العقارية السكنية: 52.7 مليون دولار، بانخفاض 1.8%
نسب رأس المال
لقد تجاوزت أسهم Affinity Bancshares جميع متطلبات رأس المال التنظيمي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وكانت نسب رأس المال على النحو التالي:
| قياس رأس المال | المبلغ الفعلي | النسبة الفعلية | الحد الأدنى المطلوب |
|---|---|---|---|
| الأسهم العادية الطبقة 1 | 101.9 مليون دولار | 12.82% | 4.50% |
| إجمالي رأس المال | 111.1 مليون دولار | 13.97% | 8.00% |
| رأس المال من المستوى الأول | 101.9 مليون دولار | 12.82% | 6.00% |
| رأس المال من المستوى الأول إلى متوسط الأصول | 101.9 مليون دولار | 11.66% | 4.00% |
أبرز بيان الدخل
أفادت الشركة خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بما يلي:
- صافي الدخل: 4.1 مليون دولار، انخفاضًا من 4.9 مليون دولار في عام 2023
- دخل الفوائد: 35.7 مليون دولار، بزيادة قدرها 13.1% من 31.6 مليون دولار
- صافي دخل الفوائد: 30.6 مليون دولار أمريكي، أي بزيادة قدرها 17.0% مقارنة بـ 26.1 مليون دولار أمريكي
- الدخل من غير الفوائد: 1.9 مليون دولار، وهو مستقر عن العام السابق
إدارة النفقات
بلغ إجمالي المصاريف غير المرتبطة بالفائدة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 17.993 مليون دولار أمريكي، بزيادة 13.3% من 15.884 مليون دولار أمريكي في عام 2023. وشملت الزيادات الملحوظة ما يلي:
- الرواتب ومزايا الموظفين: 9.853 مليون دولار، بزيادة 8.9%
- الرسوم المهنية: 1.737 مليون دولار أمريكي، بزيادة كبيرة قدرها 265.5% بسبب التكاليف المرتبطة بأنشطة الاستحواذ
موقف السيولة
تحتفظ Affinity Bancshares بمركز سيولة قوي مع تدفقات نقدية من الأنشطة التشغيلية تبلغ 5.9 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. وتتمتع الشركة بإمكانية الوصول إلى السيولة من خلال خطوط ائتمان مختلفة، بما في ذلك:
- سلف البنك الفيدرالي لقرض السكن: 54.0 مليون دولار
- برنامج التمويل لأجل من بنك الاحتياطي الفيدرالي: 4.8 مليون دولار
باختصار، وضعت شركة Affinity Bancshares, Inc. نفسها كمؤسسة مالية قوية ذات مهمة واضحة تتمثل في خدمة مجتمعها مع الحفاظ على مقاييس أداء مالي قوية. تواصل الشركة التركيز على النمو المستدام ورضا العملاء.
كيف تعمل شركة Affinity Bancshares, Inc. (AFBI).
Overview العمليات
Affinity Bancshares, Inc. (AFBI) هي مؤسسة مالية تعمل في المقام الأول في تقديم خدمات مصرفية متنوعة للعملاء في منطقة العاصمة أتلانتا، جورجيا. تقدم الشركة مجموعة من منتجات القروض، بما في ذلك القروض التجارية والصناعية والاستهلاكية، بالإضافة إلى منتجات الودائع مثل الحسابات الجارية وحسابات التوفير. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول AFBI 885.5 مليون دولار أمريكي، مما يعكس نموًا من 866.8 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2023.
الأداء المالي
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلن بنك أفريقيا والشرق الأوسط عن صافي دخل قدره 4.1 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 4.9 مليون دولار أمريكي خلال نفس الفترة من عام 2023. ويعزى هذا الانخفاض إلى الزيادات في المصاريف غير المتعلقة بالفوائد ومخصصات خسائر الائتمان، على الرغم من وجود انخفاض في المصاريف غير المتعلقة بالفوائد. الزيادة في صافي إيرادات الفوائد.
| المقاييس المالية | 30 سبتمبر 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 4.1 مليون دولار | 4.9 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 885.5 مليون دولار | 866.8 مليون دولار |
| إجمالي القروض | 697.6 مليون دولار | 659.9 مليون دولار |
| إجمالي الودائع | 683.8 مليون دولار | 674.4 مليون دولار |
| حقوق المساهمين | 128.4 مليون دولار | 121.5 مليون دولار |
إيرادات الفوائد والمصروفات
ارتفع دخل الفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 إلى 35.7 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 31.6 مليون دولار أمريكي في عام 2023. ويعود هذا الارتفاع بشكل أساسي إلى زيادة الدخل من القروض الذي ارتفع بمقدار 4.4 مليون دولار أمريكي إلى 30.6 مليون دولار أمريكي. كما ارتفعت مصاريف الفوائد إلى 14.0 مليون دولار أمريكي من 11.1 مليون دولار أمريكي، مدفوعة بارتفاع أسعار الفائدة المدفوعة على الودائع وزيادة القروض.
محفظة القروض
ارتفع إجمالي القروض في بنك آسيا والمحيط الهادئ بمقدار 37.7 مليون دولار أمريكي، أو 5.7%، ليصل إلى 697.6 مليون دولار أمريكي في 30 سبتمبر 2024. وتفصيل محفظة القروض على النحو التالي:
| نوع القرض | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| تجاري (العقارات التي يشغلها المالك) | $158.2 |
| تجارية (عقارات غير مملوكة للمالك) | $158.3 |
| التجارية والصناعية | $146.9 |
| البناء والأرض والتنمية | $63.7 |
| الرهون العقارية السكنية | $52.7 |
| قروض التقسيط الاستهلاكية | $117.9 |
الودائع والقروض
وارتفع إجمالي الودائع إلى 683.8 مليون دولار حتى 30 سبتمبر 2024، مع زيادة الودائع تحت الطلب بمقدار 9.2 مليون دولار بنسبة 3.9%. كان لدى الشركة 54.0 مليون دولار من القروض المقدمة من البنك الفيدرالي لقروض المنازل (FHLB) و4.8 مليون دولار من القروض الأخرى في نفس التاريخ.
مخصصات خسائر الائتمان
سجل AFBI مخصصات لخسائر الائتمان بقيمة 213000 دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 7000 دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. وبلغ مخصص خسائر الائتمان 8.4 مليون دولار أمريكي في 30 سبتمبر 2024، بانخفاض من 9.2 مليون دولار أمريكي في العام السابق.
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
انخفض الدخل من غير الفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بشكل طفيف إلى 1.9 مليون دولار أمريكي من 1.9 مليون دولار أمريكي في العام السابق. ارتفعت المصاريف غير المتعلقة بالفوائد بنسبة 5.5% إلى 5.7 مليون دولار، ويرجع ذلك أساسًا إلى ارتفاع الرواتب ومزايا الموظفين التي ارتفعت إلى 3.3 مليون دولار.
| توزيع المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | 30 سبتمبر 2024 (بالآلاف) | 30 سبتمبر 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | $3,257 | $3,007 |
| الإشغال | $600 | $637 |
| معالجة البيانات | $520 | $525 |
| الرسوم المهنية | $356 | $160 |
| مصاريف أخرى | $971 | $1,077 |
نسب رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تجاوز بنك أبوظبي الأول جميع متطلبات رأس المال التنظيمي بنسب رأس المال التالية:
| نسبة رأس المال | كمية | الحد الأدنى المطلوب |
|---|---|---|
| الأسهم العادية من المستوى 1 (للأصول المرجحة بالمخاطر) | 12.82% | 4.50% |
| إجمالي رأس المال (إلى الأصول المرجحة بالمخاطر) | 13.97% | 8.00% |
| رأس المال من المستوى الأول (إلى الأصول المرجحة بالمخاطر) | 12.82% | 6.00% |
| الطبقة الأولى من رأس المال (إلى متوسط الأصول) | 11.66% | 4.00% |
كيف تجني شركة Affinity Bancshares, Inc. (AFBI) الأموال
إيرادات الفوائد من القروض
تحقق شركة Affinity Bancshares, Inc. جزءًا كبيرًا من إيراداتها من خلال إيرادات الفوائد من القروض. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفع دخل الفوائد من القروض بمقدار 4.4 مليون دولار أو 17.0% ليبلغ إجماليه 30.6 مليون دولار مقارنة بـ 26.1 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. كما ارتفع متوسط رصيد القروض بمقدار 22.5 مليون دولار أو 3.4%. إلى 681.9 مليون دولار، وارتفع متوسط العائد على القروض بمقدار 69 نقطة أساس إلى 5.99%.
إيرادات الفوائد من الاستثمارات
بالإضافة إلى القروض، تحصل شركة Affinity Bancshares على فوائد من الأوراق المالية الاستثمارية. ارتفع دخل الفوائد من الأوراق المالية المتاحة للبيع والمحتفظ بها حتى تاريخ الاستحقاق بمقدار 96 ألف دولار، ليصل إجماليها إلى 2.9 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 2.8 مليون دولار في عام 2023. وبلغ متوسط رصيد هذه الأوراق المالية 81.7 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
حساب الفائدة
تعتبر مصاريف الفوائد عاملاً حاسماً في تحديد صافي إيرادات الفوائد. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفعت مصاريف الفوائد بمقدار 2.9 مليون دولار أمريكي لتصل إلى 14.0 مليون دولار أمريكي، ويرجع ذلك أساسًا إلى القروض الإضافية. وارتفع متوسط رصيد القروض بمقدار 20 مليون دولار ليصل إلى 53.9 مليون دولار.
| مكونات مصروفات الفائدة | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| إجمالي مصاريف الفائدة | $14.0 | $11.1 |
| مصاريف الفوائد على الودائع | $12.3 | $10.0 |
| مصاريف الفوائد على القروض | $1.7 | $1.1 |
صافي دخل الفوائد
يتم احتساب صافي دخل الفوائد على أنه الفرق بين إيرادات الفوائد ومصروفات الفوائد. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفع صافي دخل الفوائد بمقدار 1.2 مليون دولار، أو 6.1%، إلى 21.7 مليون دولار مقارنة بـ 20.5 مليون دولار في عام 2023. وتحسن صافي هامش الفائدة إلى 3.54% من 3.36% في العام السابق.
الدخل من غير الفوائد
يساهم الدخل من غير الفوائد في إجمالي الإيرادات ولكنه انخفض بشكل طفيف بمقدار 5000 دولار أمريكي إلى 1.9 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 1.9 مليون دولار أمريكي في عام 2023. ويُعزى هذا الانخفاض إلى انخفاض حجم الخدمات التجارية.
مصاريف غير الفوائد
ارتفعت المصاريف غير المتعلقة بالفائدة بمقدار 298 ألف دولار، أو 5.5%، بإجمالي 5.7 مليون دولار للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 5.4 مليون دولار في عام 2023. ومن بين المساهمين الرئيسيين في هذه الزيادة:
- الرواتب واستحقاقات الموظفين: 3.3 مليون دولار (2024) مقابل 3.0 مليون دولار (2023)
- مصاريف الإشغال: 600000 دولار (2024) مقابل 637000 دولار (2023)
- الرسوم المهنية: 356,000 دولار (2024) مقابل 160,000 دولار (2023)
مخصص خسائر الائتمان
بلغ إجمالي مخصص خسائر الائتمان 213 ألف دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 7000 دولار أمريكي في عام 2023. وبلغ مخصص خسائر الائتمان 8.4 مليون دولار أمريكي في 30 سبتمبر 2024، وهو ما يمثل 1.20% من إجمالي القروض.
مالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول Affinity Bancshares 885.5 مليون دولار أمريكي، مع إجمالي المطلوبات 758.7 مليون دولار أمريكي وحقوق المساهمين 126.8 مليون دولار أمريكي.
| المقاييس المالية | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 885.5 مليون دولار | 866.8 مليون دولار |
| إجمالي الالتزامات | 758.7 مليون دولار | 747.9 مليون دولار |
| حقوق المساهمين | 126.8 مليون دولار | 118.8 مليون دولار |
خاتمة
تواصل شركة Affinity Bancshares, Inc. الاستفادة من محفظة القروض والأوراق المالية الاستثمارية لتوليد الدخل مع إدارة النفقات ومخصصات خسائر الائتمان للحفاظ على الربحية في بيئة مصرفية تنافسية.
Affinity Bancshares, Inc. (AFBI) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Affinity Bancshares, Inc. (AFBI) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Affinity Bancshares, Inc. (AFBI)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Affinity Bancshares, Inc. (AFBI)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.