Bank of Hawaii Corporation (BOH) Bundle
Eine kurze Geschichte der Bank of Hawaii Corporation (BOH)
Overview
Die Bank of Hawaii Corporation mit seinem Hauptsitz in Honolulu fungiert als Finanzdienstleister im Bundesstaat Hawaii und auf den pazifischen Inseln. Die 1897 gegründete Bank hat sich im Laufe der Jahre erheblich weiterentwickelt und sich an die sich ändernden wirtschaftlichen Bedingungen und die Kundenbedürfnisse anpasst.
Jüngste finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete die Bank of Hawaii insgesamt 23,8 Milliarden US 47,9 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Das Jahres-Nettogewinn für 2024 erreichte 110,8 Mio. USD, was auf einen Rückgang von 140,8 Mio. USD im Jahr 2023 zurückzuführen ist.
Wichtige finanzielle Metriken
| Metrisch | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 23,8 Milliarden US -Dollar | 23,7 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen (Q3) | 40,4 Millionen US -Dollar | 47,9 Millionen US -Dollar |
| Nettogewinn (Jahr für Jahr) | 110,8 Millionen US -Dollar | 140,8 Millionen US -Dollar |
| Common Equity Tier 1 Kapitalquote | 11.66% | 11.33% |
| Gesamtablagerungen | 21,0 Milliarden US -Dollar | 21,1 Milliarden US -Dollar |
Kreditportfolio
Zum 30. September 2024 beliefen sich die Gesamtdarlehen und Mietverträge der Bank bei 13,9 Milliarden US -Dollar, verglichen mit 14,0 Milliarden US -Dollar zum Ende 2023. Die Zusammensetzung des Kreditportfolios umfasst:
- Werbedarlehen: 5,9 Milliarden US -Dollar
- Verbraucherkredite: 7,9 Milliarden US -Dollar
Regulierungskapital und Verhältnisse
Die Regulierungskapitalquoten von Bank of Hawaii zum 30. September 2024 waren wie folgt:
| Kapitalverhältnis | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Common Equity Tier 1 Kapitalquote | 11.66% | 11.33% |
| Stufe 1 Kapitalquote | 14.05% | 12.56% |
| Gesamtkapitalquote | 15.11% | 13.60% |
| Stufe 1 -Hebelverhältnis | 8.38% | 7.51% |
Dividenden und Aktionärsrenditen
Die Bank of Hawaii erklärte im dritten Quartal von 2024 eine Dividenden in Höhe von insgesamt 28,1 Mio. USD für Stammaktien und behielt eine Dividende von 0,70 USD pro Aktie bei. Vom Juli 2001 bis zum 30. September 2024 hat die Bank insgesamt 58,2 Millionen Aktien zurückgekauft und 2,4 Milliarden US -Dollar an die Aktionäre zu einem durchschnittlichen Kosten von 41,24 USD pro Aktie zurückgegeben.
Marktposition und Aussicht
Die Bank of Hawaii ist nach wie vor ein wichtiger Akteur in der Finanzdienstleistungsbranche in ihrer Region, der sich auf die Erweiterung des Kundenstamms und die Verbesserung des Serviceangebots konzentriert. Mit einer starken Kapitalbasis und einem Engagement für die Renditen der Aktionäre ist die Bank gut positioniert, um zukünftige wirtschaftliche Herausforderungen zu meistern.
A WHO HEINE BANK OF HAWAII CORPORATION (BOH)
Hauptaktionäre
Ab 2024 hat die Bank of Hawaii Corporation (BOH) eine vielfältige Eigentumsstruktur mit bemerkenswerten institutionellen und individuellen Aktionären. Die folgende Tabelle fasst die Hauptaktionäre von BOH zusammen:
| Aktionärsart | Aktionärsname | Eigentümerprozentsatz | Aktien im Besitz |
|---|---|---|---|
| Institutioneller Investor | The Vanguard Group, Inc. | 10.5% | 4,177,000 |
| Institutioneller Investor | BlackRock, Inc. | 8.9% | 3,400,000 |
| Institutioneller Investor | State Street Corporation | 7.5% | 2,900,000 |
| Einzelner Investor | Peter S. Ho (Vorsitzender und CEO) | 1.2% | 487,000 |
| Institutioneller Investor | Dimensional Fund Advisors LP | 4.7% | 1,800,000 |
Jüngste Aktionärsänderungen
Im jüngsten Quartal betrug der Aktionärs -Eigenkapital der Bank of Hawaii Corporation 1,7 Milliarden US -Dollar, was auf eine Steigerung von 18% vom 31. Dezember 2023 zurückzuführen ist. Diese Erhöhung kann auf mehrere Faktoren zurückgeführt werden, darunter die Netto -Vorzugsaktienerstellung und ein umfassendes Einkommenswachstum. Die insgesamt ausstehenden Aktien vom 30. September 2024 betrugen rund 39,7 Millionen.
Aktienleistung und Marktkapitalisierung
Ende September 2024 wurde die Aktien von Boh zu rund 41,25 USD pro Aktie gehandelt, was zu einer Marktkapitalisierung von rund 1,63 Milliarden US -Dollar führte. Im vergangenen Jahr hat die Aktie Volatilität erlebt, was umfassendere Marktbedingungen und Leistungsmetriken der Unternehmen widerspiegelt.
Dividendenverteilung
Die Bank of Hawaii Corporation hat eine Geschichte konsequenter Dividendenzahlungen. Die im Oktober 2024 für Stammaktien erklärte vierteljährliche Cash -Dividende betrug 0,70 USD pro Aktie. Die in den ersten neun Monaten von 2024 in den Stammaktien erklärten Gesamtkosten betrugen 84,2 Mio. USD.
Eigentümertrends
In Bezug auf die Eigentümertrends hat sich das institutionelle Eigentum im vergangenen Jahr leicht zugenommen, was auf ein starkes Vertrauen von großen Anlegern der langfristigen Aussichten des Unternehmens hinweist. Das durchschnittliche tägliche Handelsvolumen von BOH -Aktien beträgt ungefähr 150.000 Aktien, was auf ein gesunde Marktliquiditätsniveau hinweist.
Schlussfolgerung zur Eigentümerstruktur
Die Eigentümerstruktur der Bank of Hawaii Corporation zeigt eine Mischung aus institutionellen und einzelnen Anlegern mit einem starken Schwerpunkt auf institutionellen Investitionen. Diese vielfältige Eigentümerbasis zeigt die Stabilität und das kontinuierliche Engagement des Unternehmens für den Shareholder Value.
BOH -Leitbild der Bank of Hawaii Corporation (BOH)
Die Bank of Hawaii Corporation (BOH) zielt darauf ab, das finanzielle Wohlergehen ihrer Kunden, Gemeinden und Aktionäre durch Engagement für die Exzellenz und Integrität von Dienstleistungen zu verbessern. Die Mission ist es, personalisierte Bankenlösungen bereitzustellen, ein nachhaltiges Wirtschaftswachstum in Hawaii zu fördern und einen starken Fokus auf die Kundenzufriedenheit aufrechtzuerhalten.
Finanziell Overview
Zum 30. September 2024 wurden die folgenden wichtigen finanziellen Metriken gemeldet:
| Metrisch | Menge |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 23,8 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 21,0 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen und Mietverträge | 13,9 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtkapital der Aktionäre | 1,7 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen (Q3 2024) | 40,4 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne | 2.18% |
| Rendite im Durchschnitt gemeinsamer Eigenkapital | 11.50% |
| Effektiver Steuersatz | 23.33% |
Kernwerte
- Integrität: Aufrechterhaltung der höchsten Ethikstandards.
- Kundenfokus: Priorisierung der Bedürfnisse und Zufriedenheit von Kunden.
- Community Engagement: Beitrag zur wirtschaftlichen Entwicklung von Hawaii.
- Innovation: Umarmen Sie neue Technologien und Lösungen, um das Kundenerlebnis zu verbessern.
Strategische Ziele
Zu den strategischen Zielen von Boh gehören:
- Erweiterung des Kundenstamms durch maßgeschneiderte Finanzprodukte.
- Verbesserung der betrieblichen Effizienz und Kostenmanagement.
- Verbesserung der digitalen Bankfähigkeiten, um sich weiterentwickelnde Kundenpräferenzen zu decken.
- Aufrechterhaltung einer starken Kapitalposition zur Unterstützung von Wachstumsinitiativen.
Jüngste Entwicklungen
Im dritten Quartal 2024 meldete BOH ein Nettogewinn von 40,4 Mio. USD gegenüber 16% gegenüber dem Vorjahr. Der Rückgang wurde auf eine Verringerung des Nichtinteresseergebnisses und eine Erhöhung der nichtinteressenen Ausgaben zurückgeführt. Die Bereitstellung von Kreditverlusten betrug 3,0 Millionen US -Dollar, was die anhaltenden wirtschaftlichen Unsicherheiten widerspricht.
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 40,4 Millionen US -Dollar | 47,9 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresseneinkommen | 45,1 Millionen US -Dollar | 50,3 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteressenkosten | 107,1 Millionen US -Dollar | 106,0 Millionen US -Dollar |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | 3,0 Millionen US -Dollar | 2,0 Millionen US -Dollar |
Engagement für die Gemeinschaft
Die Bank of Hawaii nimmt aktiv an Initiativen zur Entwicklung der Gemeinschaft und Nachhaltigkeit teil. Die Bank hat in verschiedene lokale Programme investiert und Bildung, Umweltschutz und wirtschaftliche Entwicklung in der Region unterstützt.
Zukünftige Aussichten
Mit Blick auf die Zukunft plant Boh, seine starke Kapitalbasis zu nutzen, um Wachstumschancen zu erkunden und sich an das dynamische Bankumfeld anzupassen. Der Fokus wird auf der Verbesserung der Kundenerfahrung und der Förderung langfristiger Beziehungen zu Kunden in ganz Hawaii bleiben.
Wie die Bank of Hawaii Corporation (BOH) funktioniert
Finanziell Overview
Zum 30. September 2024 meldete die Bank of Hawaii Corporation (BOH) die Gesamtvermögen von 23,8 Milliarden US -Dollar, eine Abnahme von 0.3% Vom 31. Dezember 2023. Die Gesamtdarlehen und Mietverträge standen um 13,9 Milliarden US -Dollarauch eine Abnahme von 0.3% ab Ende 2023.
Gewinn- und Verlustrechnung
Für die drei Monate am 30. September 2024 verzeichnete Boh ein Nettoeinkommen von 40,4 Millionen US -Dollar, runter 16% aus 47,9 Millionen US -Dollar Im selben Quartal 2023. Das verwässerte Gewinn je Stammanteil für dieses Quartal war $0.93, eine Abnahme von 21% Jahr-über-Jahr.
| Artikel | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 40,4 Millionen US -Dollar | 47,9 Millionen US -Dollar | -16% |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $0.93 | $1.17 | -21% |
| Rendite im Durchschnitt gemeinsamer Eigenkapital | 11.50% | 15.38% | -3.88% |
| Nettozinserträge | 117,6 Millionen US -Dollar | 120,9 Millionen US -Dollar | -3% |
| Nichtinteresseneinkommen | 45,1 Millionen US -Dollar | 50,3 Millionen US -Dollar | -10% |
| Nichtinteressenkosten | 107,1 Millionen US -Dollar | 105,0 Millionen US -Dollar | +1% |
Bilanz -Highlights
Ab dem 30. September 2024 waren insgesamt Einzahlungen 21,0 Milliarden US -Dollarleicht von unten von 21,1 Milliarden US -Dollar Zum 31. Dezember 2023. Das Eigenkapital der Aktionäre wurde bei gemeldet 1,7 Milliarden US -Dollar, markieren eine Zunahme von 18% aus dem Vorjahr.
| Artikel | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 23,8 Milliarden US -Dollar | 23,9 Milliarden US -Dollar | -0.3% |
| Gesamtdarlehen und Mietverträge | 13,9 Milliarden US -Dollar | 14,0 Milliarden US -Dollar | -0.3% |
| Gesamtablagerungen | 21,0 Milliarden US -Dollar | 21,1 Milliarden US -Dollar | -0.5% |
| Gesamtkapital der Aktionäre | 1,7 Milliarden US -Dollar | 1,4 Milliarden US -Dollar | +18% |
Kreditportfolio -Komposition
Die Zusammensetzung des Kredit- und Leasingportfolios von Boh zum 30. September 2024 ist unten gezeigt:
| Kredittyp | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Gewerbehypothek | $3,868,566 |
| Gewerbe und industriell | $1,675,347 |
| Konstruktion | $319,150 |
| Wohnhypothek | $4,622,677 |
| Eigenkapital zu Hause | $2,195,844 |
| Automobil | $786,910 |
| Gesamtdarlehen und Mietverträge | $13,918,583 |
Kreditqualitätsmetriken
Zum 30. September 2024 war die Zulage für Kreditverluste für Kredite und Mietverträge 147,3 Millionen US -Dollarrepräsentieren 1.06% von Gesamtdarlehen und Mietverträgen hervorragend. Nettokredit- und Mietvertragsvorschriften im dritten Quartal waren 3,8 Millionen US -Dollar, oder 0.11% Jahresverletzung von Gesamtdurchschnittsdarlehen und Mietverträgen hervorragend.
Marktleistung
Die Strategien für Aktienleistung und Kapitalmanagement von Bank of Hawaii umfassen ein Aktienrückkaufprogramm mit einer verbleibenden Rückkaufbehörde von 126 Millionen Dollar Zum 30. September 2024. Das Unternehmen hat insgesamt insgesamt zurückgekauft 58,2 Millionen Aktien Seit der Gründung des Programms zurückkehren 2,4 Milliarden US -Dollar an die Aktionäre zu einem durchschnittlichen Kosten von 41,24 USD pro Aktie.
Regulierungskapitalquoten
Zum 30. September 2024 sind die Regulierungskapitalquoten von Boh wie folgt:
| Verhältnisstyp | Verhältnis |
|---|---|
| Common Equity Tier 1 Kapitalquote | 11.66% |
| Stufe 1 Kapitalquote | 14.05% |
| Gesamtkapitalquote | 15.11% |
| Stufe 1 -Hebelverhältnis | 8.38% |
Nichtinteresse Einkommensumschläge
Die Komponenten des Nichtinteresseeinkommens für das dritte Quartal von 2024 waren:
| Quelle | Q3 2024 (in Tausenden) | Q3 2023 (in Tausenden) |
|---|---|---|
| Gebühren, Austausch und andere Dienstgebühren | $14,945 | $13,824 |
| Vertrauens- und Vermögensverwaltung | $11,916 | $10,548 |
| Servicegebühren auf Einlagenkonten | $8,075 | $7,843 |
| Lebensversicherung in Bankbesitz | $3,533 | $2,749 |
| Rente und Versicherung | $1,460 | $1,156 |
| Gesamteinkommenseinkommen | $45,110 | $50,334 |
Abschluss
Die Bank of Hawaii Corporation tätigt ein umfassendes Bankmodell, das Banken-, Geschäftsbanken- und Vermögensverwaltungsdienstleistungen umfasst. Die Bank konzentriert sich auf die Aufrechterhaltung einer starken Kapitalposition, das effektive Verwalten von Kreditrisiken und die Verbesserung des Aktionärswertes durch strategisches Kapitalmanagement.
Wie die Bank of Hawaii Corporation (BOH) Geld verdient
Nettozinserträge
Die Bank of Hawaii erzielt einen erheblichen Teil ihrer Einnahmen durch Nettozinserträge. Für das dritte Quartal von 2024 betrug der Nettozinserträge 117,6 Mio. USD, was ein Rückgang von 3% gegenüber dem gleichen Quartal von 2023 entspricht. Die Nettozinsspanne betrug 2,18%, was einem Anstieg von 5 Basispunkten gegenüber dem Vorjahr war.
| Zeitraum | Nettozinserträge (in Tausenden) | Nettozinsspanne (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $117,618 | 2.18 |
| Q3 2023 | $120,937 | 2.13 |
Bereitstellung von Kreditverlusten
Die Bereitstellung von Kreditverlusten ist ein kritischer Faktor, der sich auswirkt. Im dritten Quartal 2024 betrug die Bestimmung 3,0 Mio. USD, gegenüber 2,0 Mio. USD im dritten Quartal 2023. Diese Erhöhung zeigt einen vorsichtigen Ansatz für potenzielles Kreditrisiko.
Nichtinteresseneinkommen
Das Nichtinteressensergebnis trägt zur Einnahmen von Bank of Hawaii über verschiedene Kanäle bei. Im dritten Quartal 2024 betrug das Gesamteinkommen des Nichtinteresses 45,1 Mio. USD, ein Rückgang von 10% gegenüber 50,3 Mio. USD im ersten Quartal 2023.
| Nichtinteresse Einkommenskomponente | Q3 2024 (in Tausenden) | Q3 2023 (in Tausenden) |
|---|---|---|
| Gebühren, Austausch und andere Dienstgebühren | $14,945 | $13,824 |
| Vertrauens- und Vermögensverwaltung | $11,916 | $10,548 |
| Servicegebühren auf Einlagenkonten | $8,075 | $7,843 |
| Lebensversicherung in Bankbesitz | $3,533 | $2,749 |
| Rente und Versicherung | $1,460 | $1,156 |
| Hypothekenbanking | $1,188 | $1,059 |
| Verluste für Investitionswerte, Netto | ($1,103) | ($6,734) |
| Anderes Einkommen | $5,096 | $19,889 |
| Gesamteinkommenseinkommen | $45,110 | $50,334 |
Nichtinteressenkosten
Nichtinteressenskosten spielen auch eine entscheidende Rolle bei der Bestimmung der Rentabilität der Bank. Im dritten Quartal 2024 betrugen die Gesamtausgaben nicht des Interesses 107,1 Mio. USD, was einem leichten Anstieg von 1% gegenüber 105,6 Mio. USD im ersten Quartal 2023.
| Kostenkomponente | Q3 2024 (in Tausenden) | Q3 2023 (in Tausenden) |
|---|---|---|
| Gehälter und Vorteile | $58,626 | $58,825 |
| Nettobelegung | $10,806 | $10,327 |
| Nettoausrüstung | $10,120 | $9,477 |
| Professionelle Gebühren | $4,725 | $3,846 |
| Datenverarbeitung | $4,712 | $4,706 |
| FDIC -Versicherung | $3,355 | $3,361 |
| Andere Ausgaben | $14,748 | $15,059 |
| Gesamtkostenkosten | $107,092 | $105,601 |
Segmentleistung
Die Bank of Hawaii ist über verschiedene Segmente tätig und trägt zu ihrem Gesamteinkommen bei. Im dritten Quartal 2024 erzielte das Segment Consumer Banking ein Nettoergebnis von 32,99 Mio. USD, während das Commercial -Banking -Segment 28,93 Mio. USD beigetragen hat.
| Segment | Nettoeinkommen (in Tausenden) | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Consumer Banking | $32,993 | $34,587 | |
| Geschäftsbanken | $28,929 | $31,015 | |
| Gesamt | $61,922 | $65,602 |
Schlussfolgerung zur finanziellen Leistung
Zum 30. September 2024 beliefen sich die Gesamtvermögen von Bank of Hawaii auf 23,8 Milliarden US -Dollar mit Gesamtdarlehen und Mietverträgen bei 13,9 Milliarden US -Dollar. Die Gesamteinlagen lag bei 21,0 Milliarden US -Dollar.
Bank of Hawaii Corporation (BOH) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Bank of Hawaii Corporation (BOH) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Bank of Hawaii Corporation (BOH)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Bank of Hawaii Corporation (BOH)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.