Bank of Hawaii Corporation (BOH) Bundle
Una breve historia del Bank of Hawaii Corporation (BOH)
Overview
Bank of Hawaii Corporation, con sede en Honolulu, sirve como proveedor de servicios financieros en el estado de Hawai y las Islas del Pacífico. Establecido en 1897, el banco ha evolucionado significativamente a lo largo de los años, adaptándose a las condiciones económicas cambiantes y las necesidades del cliente.
Desempeño financiero reciente
Al 30 de septiembre de 2024, el Banco de Hawái reportó activos totales de $ 23.8 mil millones, un ligero aumento de $ 23.7 mil millones al 31 de diciembre de 2023. $ 47.9 millones para el mismo período en 2023. El ingreso neto hasta la fecha para 2024 alcanzó los $ 110.8 millones, lo que refleja una disminución de $ 140.8 millones en 2023.
Métricas financieras clave
| Métrico | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 23.8 mil millones | $ 23.7 mil millones |
| Ingresos netos (Q3) | $ 40.4 millones | $ 47.9 millones |
| Ingresos netos (año hasta la fecha) | $ 110.8 millones | $ 140.8 millones |
| Relación de capital de nivel 1 común | 11.66% | 11.33% |
| Depósitos totales | $ 21.0 mil millones | $ 21.1 mil millones |
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos y arrendamientos totales del banco se situaron en $ 13.9 mil millones, en comparación con $ 14.0 mil millones a fines de 2023. La composición de la cartera de préstamos incluye:
- Préstamos comerciales: $ 5.9 mil millones
- Préstamos al consumidor: $ 7.9 mil millones
Capital regulatorio y proporciones
Las relaciones de capital regulatorias del Banco de Hawai al 30 de septiembre de 2024 fueron los siguientes:
| Relación de capital | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Relación de capital de nivel 1 común | 11.66% | 11.33% |
| Relación de capital de nivel 1 | 14.05% | 12.56% |
| Relación de capital total | 15.11% | 13.60% |
| Relación de apalancamiento de nivel 1 | 8.38% | 7.51% |
Dividendos y devoluciones de accionistas
El Banco de Hawai declaró dividendos en efectivo por un total de $ 28.1 millones en acciones ordinarias para el tercer trimestre de 2024, manteniendo un dividendo de $ 0.70 por acción. Desde julio de 2001 hasta el 30 de septiembre de 2024, el banco ha recuperado un total de 58.2 millones de acciones, devolviendo $ 2.4 mil millones a los accionistas a un costo promedio de $ 41.24 por acción.
Posición y perspectiva del mercado
Bank of Hawaii sigue siendo un jugador clave en la industria de servicios financieros dentro de su región, centrándose en expandir su base de clientes y mejorar las ofertas de servicios. Con una sólida base de capital y un compromiso con los rendimientos de los accionistas, el banco está bien posicionado para navegar en futuros desafíos económicos.
A Who posee Bank of Hawaii Corporation (Boh)
Principales accionistas
A partir de 2024, el Bank of Hawaii Corporation (BOH) tiene una estructura de propiedad diversa con accionistas institucionales e individuales notables. La siguiente tabla resume a los principales accionistas de BOH:
| Tipo de accionista | Nombre del accionista | Porcentaje de propiedad | Acciones de propiedad |
|---|---|---|---|
| Inversor institucional | The Vanguard Group, Inc. | 10.5% | 4,177,000 |
| Inversor institucional | Blackrock, Inc. | 8.9% | 3,400,000 |
| Inversor institucional | State Street Corporation | 7.5% | 2,900,000 |
| Inversor individual | Peter S. Ho (Presidente y CEO) | 1.2% | 487,000 |
| Inversor institucional | Dimensional Fund Advisors LP | 4.7% | 1,800,000 |
Cambios recientes de los accionistas
En el último trimestre, el patrimonio de los accionistas de Bank of Hawaii Corporation fue de $ 1.7 mil millones, lo que refleja un aumento del 18% a partir del 31 de diciembre de 2023. Este aumento puede atribuirse a varios factores, incluida la emisión de acciones preferidas y el crecimiento integral de ingresos. El total de acciones en circulación al 30 de septiembre de 2024 fue de aproximadamente 39.7 millones.
Rendimiento de acciones y capitalización de mercado
A finales de septiembre de 2024, las acciones de Boh se cotizaban a aproximadamente $ 41.25 por acción, lo que resultó en una capitalización de mercado de alrededor de $ 1.63 mil millones. Durante el año pasado, la acción ha experimentado una volatilidad, reflejando condiciones más amplias del mercado y métricas de rendimiento de la compañía.
Distribución de dividendos
Bank of Hawaii Corporation tiene un historial de pagos de dividendos consistentes. El dividendo en efectivo trimestral declarado por acciones ordinarias en octubre de 2024 fue de $ 0.70 por acción. El total de dividendos en efectivo declarados en acciones comunes durante los primeros nueve meses de 2024 ascendió a $ 84.2 millones.
Tendencias de propiedad
En términos de tendencias de propiedad, la propiedad institucional ha aumentado ligeramente durante el año pasado, lo que indica una fuerte confianza de los principales inversores en las perspectivas a largo plazo de la compañía. El volumen de negociación diario promedio de las acciones de BOH es de aproximadamente 150,000 acciones, lo que sugiere un nivel saludable de liquidez en el mercado.
Conclusión sobre la estructura de propiedad
La estructura de propiedad de la Corporación del Banco de Hawai muestra una combinación de inversores institucionales e individuales, con un fuerte énfasis en la inversión institucional. Esta diversa base de propiedad es indicativa de la estabilidad y el compromiso continuo de la Compañía con el valor de los accionistas.
Declaración de misión del Banco de Hawaii Corporation (BOH)
El Bank of Hawaii Corporation (BOH) tiene como objetivo mejorar el bienestar financiero de sus clientes, comunidades y accionistas a través de un compromiso con la excelencia e integridad del servicio. La misión es proporcionar soluciones bancarias personalizadas, fomentar el crecimiento económico sostenible en Hawai y mantener un fuerte enfoque en la satisfacción del cliente.
Financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, se informaron las siguientes métricas financieras clave:
| Métrico | Cantidad |
|---|---|
| Activos totales | $ 23.8 mil millones |
| Depósitos totales | $ 21.0 mil millones |
| Préstamos y arrendamientos totales | $ 13.9 mil millones |
| Equidad total de los accionistas | $ 1.7 mil millones |
| Ingresos netos (tercer trimestre 2024) | $ 40.4 millones |
| Margen de interés neto | 2.18% |
| Retorno en promedio de equidad común | 11.50% |
| Tasa impositiva efectiva | 23.33% |
Valores centrales
- Integridad: Defender los más altos estándares de ética.
- Enfoque del cliente: Priorizar las necesidades y la satisfacción de los clientes.
- Compromiso comunitario: Contribuyendo al desarrollo económico de Hawai.
- Innovación: Adoptar nuevas tecnologías y soluciones para mejorar la experiencia del cliente.
Objetivos estratégicos
Los objetivos estratégicos de Boh incluyen:
- Expandir la base de clientes a través de productos financieros personalizados.
- Mejora de la eficiencia operativa y la gestión de costos.
- Mejorar las capacidades de banca digital para cumplir con las preferencias en evolución del cliente.
- Mantener una posición de capital sólida para apoyar las iniciativas de crecimiento.
Desarrollos recientes
En el tercer trimestre de 2024, Boh informó un ingreso neto de $ 40.4 millones, un 16% menos que el año anterior. La disminución se atribuyó a una reducción en el ingreso sin intereses y un aumento en los gastos sin intereses. La disposición de pérdidas crediticias se situó en $ 3.0 millones, lo que refleja las incertidumbres económicas en curso.
| Métrica financiera | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 40.4 millones | $ 47.9 millones |
| Ingresos sin interés | $ 45.1 millones | $ 50.3 millones |
| Gasto sin interés | $ 107.1 millones | $ 106.0 millones |
| Provisión para pérdidas crediticias | $ 3.0 millones | $ 2.0 millones |
Compromiso con la comunidad
Bank of Hawaii participa activamente en iniciativas de desarrollo comunitario y esfuerzos de sostenibilidad. El banco ha invertido en varios programas locales, apoyando la educación, la conservación ambiental y el desarrollo económico en la región.
Perspectiva futura
Mirando hacia el futuro, Boh planea aprovechar su fuerte base de capital para explorar oportunidades de crecimiento mientras se adapta al entorno bancario dinámico. El enfoque se centrará en mejorar la experiencia del cliente y fomentar relaciones a largo plazo con clientes en todo Hawai.
Cómo funciona el Bank of Hawaii Corporation (BOH)
Financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, el Bank of Hawaii Corporation (BOH) informó activos totales de $ 23.8 mil millones, una disminución de 0.3% del 31 de diciembre de 2023. Total de préstamos y arrendamientos se mantuvieron en $ 13.9 mil millones, también una disminución de 0.3% Desde finales de 2023.
Destacados del estado de resultados
Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Boh registró un ingreso neto de $ 40.4 millones, abajo 16% de $ 47.9 millones en el mismo trimestre de 2023. Las ganancias diluidas por acción común para este trimestre fueron $0.93, una disminución de 21% año tras año.
| Artículo | P3 2024 | P3 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 40.4 millones | $ 47.9 millones | -16% |
| Ganancias por acción (diluida) | $0.93 | $1.17 | -21% |
| Retorno en promedio de equidad común | 11.50% | 15.38% | -3.88% |
| Ingresos de intereses netos | $ 117.6 millones | $ 120.9 millones | -3% |
| Ingresos sin interés | $ 45.1 millones | $ 50.3 millones | -10% |
| Gasto sin interés | $ 107.1 millones | $ 105.0 millones | +1% |
Lo más destacado del balance
Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos totales fueron $ 21.0 mil millones, ligeramente abajo de $ 21.1 mil millones al 31 de diciembre de 2023. Se informó el capital total de los accionistas en $ 1.7 mil millones, marcando un aumento de 18% del año anterior.
| Artículo | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Activos totales | $ 23.8 mil millones | $ 23.9 mil millones | -0.3% |
| Préstamos y arrendamientos totales | $ 13.9 mil millones | $ 14.0 mil millones | -0.3% |
| Depósitos totales | $ 21.0 mil millones | $ 21.1 mil millones | -0.5% |
| Equidad total de los accionistas | $ 1.7 mil millones | $ 1.4 mil millones | +18% |
Composición de la cartera de préstamos
La composición de la cartera de préstamos y arrendamiento de BOH al 30 de septiembre de 2024 se muestra a continuación:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Hipoteca comercial | $3,868,566 |
| Comercial e industrial | $1,675,347 |
| Construcción | $319,150 |
| Hipoteca residencial | $4,622,677 |
| Equidad casera | $2,195,844 |
| Automóvil | $786,910 |
| Préstamos y arrendamientos totales | $13,918,583 |
Métricas de calidad crediticia
Al 30 de septiembre de 2024, la asignación de pérdidas crediticias en préstamos y arrendamientos fue $ 147.3 millones, representando 1.06% de préstamos totales y arrendamientos pendientes. Los préstamos netos y las cancelaciones de arrendamiento durante el tercer trimestre fueron $ 3.8 millones, o 0.11% Anualizado de préstamos y arrendamientos promedio totales pendientes.
Rendimiento del mercado
Las estrategias de desempeño de acciones y gestión de capital del Banco de Hawai incluyen un programa de recompra de acciones con una autoridad de recompra restante de $ 126 millones Al 30 de septiembre de 2024. La compañía ha hecho un total de un total de 58.2 millones de acciones Desde el inicio del programa, regresando $ 2.4 mil millones a los accionistas a un costo promedio de $ 41.24 por acción.
Relaciones de capital regulatorios
Al 30 de septiembre de 2024, las relaciones de capital regulatorias de Boh son las siguientes:
| Tipo de relación | Relación |
|---|---|
| Relación de capital de nivel 1 común | 11.66% |
| Relación de capital de nivel 1 | 14.05% |
| Relación de capital total | 15.11% |
| Relación de apalancamiento de nivel 1 | 8.38% |
Desglose de ingresos sin interés
Los componentes de los ingresos sin intereses para el tercer trimestre de 2024 fueron:
| Fuente | Q3 2024 (en miles) | Q3 2023 (en miles) |
|---|---|---|
| Tarifas, intercambio y otros cargos de servicio | $14,945 | $13,824 |
| Gestión de la confianza y los activos | $11,916 | $10,548 |
| Cargos de servicio en cuentas de depósito | $8,075 | $7,843 |
| Seguro de vida propiedad de un banco | $3,533 | $2,749 |
| Anualidad y seguro | $1,460 | $1,156 |
| Ingresos totales sin interés | $45,110 | $50,334 |
Conclusión
Bank of Hawaii Corporation opera a través de un modelo de banca integral que incluye servicios de banca minorista, banca comercial y gestión de patrimonio. El banco se enfoca en mantener una posición de capital sólida, administrar el riesgo de crédito de manera efectiva y mejorar el valor de los accionistas a través de la gestión estratégica de capital.
Cómo gana dinero Bank of Hawaii Corporation (BOH)
Ingresos de intereses netos
El Banco de Hawai genera una parte significativa de sus ingresos a través de los ingresos por intereses netos. Para el tercer trimestre de 2024, los ingresos por intereses netos fueron de $ 117.6 millones, lo que refleja una disminución del 3% en comparación con el mismo trimestre en 2023. El margen de interés neto fue de 2.18%, un aumento de 5 puntos básicos año tras año.
| Período | Ingresos de intereses netos (en miles) | Margen de interés neto (%) |
|---|---|---|
| P3 2024 | $117,618 | 2.18 |
| P3 2023 | $120,937 | 2.13 |
Provisión para pérdidas crediticias
La provisión de pérdidas crediticias es un factor crítico que afecta los ingresos por intereses netos. En el tercer trimestre de 2024, la disposición fue de $ 3.0 millones, frente a $ 2.0 millones en el tercer trimestre de 2023. Este aumento indica un enfoque cauteloso para el riesgo de crédito potencial.
Ingresos sin interés
Los ingresos sin interés contribuyen a los ingresos del Banco de Hawai a través de varios canales. En el tercer trimestre de 2024, el ingreso total sin interés fue de $ 45.1 millones, una disminución del 10% de $ 50.3 millones en el tercer trimestre de 2023.
| Componente de ingresos sin interés | Q3 2024 (en miles) | Q3 2023 (en miles) |
|---|---|---|
| Tarifas, intercambio y otros cargos de servicio | $14,945 | $13,824 |
| Gestión de la confianza y los activos | $11,916 | $10,548 |
| Cargos de servicio en cuentas de depósito | $8,075 | $7,843 |
| Seguro de vida propiedad de un banco | $3,533 | $2,749 |
| Anualidad y seguro | $1,460 | $1,156 |
| Banca hipotecaria | $1,188 | $1,059 |
| Pérdidas de valores de inversión, neto | ($1,103) | ($6,734) |
| Otros ingresos | $5,096 | $19,889 |
| Ingresos totales sin interés | $45,110 | $50,334 |
Gasto sin interés
Los gastos no interesados también juegan un papel crucial en la determinación de la rentabilidad del banco. En el tercer trimestre de 2024, los gastos totales sin intereses fueron de $ 107.1 millones, un ligero aumento del 1% de $ 105.6 millones en el tercer trimestre de 2023.
| Componente de gastos | Q3 2024 (en miles) | Q3 2023 (en miles) |
|---|---|---|
| Salarios y beneficios | $58,626 | $58,825 |
| Ocupación neta | $10,806 | $10,327 |
| Equipo neto | $10,120 | $9,477 |
| Tarifas profesionales | $4,725 | $3,846 |
| Proceso de datos | $4,712 | $4,706 |
| Seguro FDIC | $3,355 | $3,361 |
| Otros gastos | $14,748 | $15,059 |
| Gastos totales sin interés | $107,092 | $105,601 |
Rendimiento de segmento
Bank of Hawaii opera a través de varios segmentos, contribuyendo a sus ingresos generales. En el tercer trimestre de 2024, el segmento de banca de consumo generó un ingreso neto de $ 32.99 millones, mientras que el segmento de banca comercial contribuyó con $ 28.93 millones.
| Segmento | Ingresos netos (en miles) | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Banca de consumo | $32,993 | $34,587 | |
| Banca comercial | $28,929 | $31,015 | |
| Total | $61,922 | $65,602 |
Conclusión sobre el desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales del Banco de Hawai ascendieron a $ 23.8 mil millones, con préstamos y arrendamientos totales de $ 13.9 mil millones. Los depósitos totales fueron de $ 21.0 mil millones.
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Bank of Hawaii Corporation (BOH) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Bank of Hawaii Corporation (BOH)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Bank of Hawaii Corporation (BOH)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.