Bank of Hawaii Corporation (BOH) Bundle
Une brève histoire de Bank of Hawaii Corporation (BOH)
Overview
Bank of Hawaii Corporation, dont le siège est à Honolulu, est un fournisseur de services financiers dans l'État d'Hawaï et les îles du Pacifique. Créée en 1897, la banque a considérablement évolué au fil des ans, s'adaptant à l'évolution des conditions économiques et aux besoins des clients.
Performance financière récente
Au 30 septembre 2024, la Banque d'Hawaï a déclaré un actif total de 23,8 milliards de dollars, soit une légère augmentation par rapport à 23,7 milliards de dollars au 31 décembre 2023. Le résultat net de la banque pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 était de 40,4 millions de dollars, par rapport à celle par rapport à 47,9 millions de dollars pour la même période en 2023. Le revenu net de l'année pour 2024 a atteint 110,8 millions de dollars, reflétant une baisse de 140,8 millions de dollars en 2023.
Mesures financières clés
| Métrique | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Actif total | 23,8 milliards de dollars | 23,7 milliards de dollars |
| Revenu net (Q3) | 40,4 millions de dollars | 47,9 millions de dollars |
| Revenu net (an à ce jour) | 110,8 millions de dollars | 140,8 millions de dollars |
| Ratio de capitaux de niveau 1 de l'équité commun | 11.66% | 11.33% |
| Dépôts totaux | 21,0 milliards de dollars | 21,1 milliards de dollars |
Portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, les prêts et baux totaux de la banque s'élevaient à 13,9 milliards de dollars, contre 14,0 milliards de dollars à la fin de 2023. La composition du portefeuille de prêts comprend:
- Prêts commerciaux: 5,9 milliards de dollars
- Prêts à la consommation: 7,9 milliards de dollars
Capital et ratios réglementaires
Les ratios de capital réglementaire de la Banque d'Hawaï au 30 septembre 2024 étaient les suivants:
| Ratio de capital | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Ratio de capitaux de niveau 1 de l'équité commun | 11.66% | 11.33% |
| Ratio de capital de niveau 1 | 14.05% | 12.56% |
| Ratio de capital total | 15.11% | 13.60% |
| Ratio de levier de niveau 1 | 8.38% | 7.51% |
Dividendes et rendements des actionnaires
La Banque d'Hawaï a déclaré des dividendes en espèces totalisant 28,1 millions de dollars sur les actions ordinaires pour le troisième trimestre de 2024, en maintenant un dividende de 0,70 $ par action. De juillet 2001 au 30 septembre 2024, la Banque a racheté un total de 58,2 millions d'actions, renvoyant 2,4 milliards de dollars aux actionnaires pour un coût moyen de 41,24 $ par action.
Position et perspectives du marché
La Banque d'Hawaï reste un acteur clé de l'industrie des services financiers dans sa région, en se concentrant sur l'expansion de sa clientèle et l'amélioration des offres de services. Avec une solide base de capitaux et un engagement envers les rendements des actionnaires, la banque est bien placée pour faire face à de futurs défis économiques.
A qui possède Bank of Hawaii Corporation (BOH)
Importants actionnaires
En 2024, Bank of Hawaii Corporation (BOH) a une structure de propriété diversifiée avec des actionnaires institutionnels et individuels notables. Le tableau suivant résume les principaux actionnaires de BOH:
| Type d'actionnaire | Nom de l'actionnaire | Pourcentage de propriété | Partage |
|---|---|---|---|
| Investisseur institutionnel | The Vanguard Group, Inc. | 10.5% | 4,177,000 |
| Investisseur institutionnel | BlackRock, Inc. | 8.9% | 3,400,000 |
| Investisseur institutionnel | State Street Corporation | 7.5% | 2,900,000 |
| Investisseur individuel | Peter S. Ho (président et chef de la direction) | 1.2% | 487,000 |
| Investisseur institutionnel | Dimensionnal Fund Advisors LP | 4.7% | 1,800,000 |
Modifications récentes des actionnaires
Au dernier trimestre, les capitaux propres des actionnaires de la Bank of Hawaii Corporation étaient de 1,7 milliard de dollars, reflétant une augmentation de 18% par rapport au 31 décembre 2023. Cette augmentation peut être attribuée à plusieurs facteurs, notamment l'émission nette des actions privilégiées et la croissance globale du revenu. Le total des actions en circulation au 30 septembre 2024 était d'environ 39,7 millions.
Performance des stocks et capitalisation boursière
Fin septembre 2024, les actions de Boh se négociaient à environ 41,25 $ par action, entraînant une capitalisation boursière d'environ 1,63 milliard de dollars. Au cours de la dernière année, le stock a connu une volatilité, reflétant des conditions de marché plus larges et des mesures de performance de l'entreprise.
Distribution de dividendes
Bank of Hawaii Corporation a des antécédents de paiements de dividendes cohérents. Le dividende en espèces trimestriel déclaré pour les actions ordinaires en octobre 2024 était de 0,70 $ par action. Les dividendes en espèces totaux déclarés sur les actions ordinaires au cours des neuf premiers mois de 2024 s'élevaient à 84,2 millions de dollars.
Tendances
En termes de tendances de propriété, la propriété institutionnelle a légèrement augmenté au cours de la dernière année, indiquant une forte confiance des principaux investisseurs dans les perspectives à long terme de l'entreprise. Le volume de trading quotidien moyen des actions BOH est d'environ 150 000 actions, suggérant un niveau de liquidité sain sur le marché.
Conclusion sur la structure de propriété
La structure de propriété de Bank of Hawaii Corporation présente un mélange d'investisseurs institutionnels et individuels, en mettant fortement l'accent sur l'investissement institutionnel. Cette base de propriété diversifiée est révélatrice de la stabilité de l'entreprise et de l'engagement continu envers la valeur des actionnaires.
Énoncé de mission de Bank of Hawaii Corporation (BOH)
La Bank of Hawaii Corporation (BOH) vise à améliorer le bien-être financier de ses clients, des communautés et des actionnaires par un engagement en faveur de l'excellence et de l'intégrité des services. La mission est de fournir des solutions bancaires personnalisées, de favoriser la croissance économique durable à Hawaï et de se concentrer fortement sur la satisfaction des clients.
Financier Overview
Au 30 septembre 2024, les principales mesures financières suivantes ont été signalées:
| Métrique | Montant |
|---|---|
| Actif total | 23,8 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 21,0 milliards de dollars |
| Prêts et baux totaux | 13,9 milliards de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 1,7 milliard de dollars |
| Revenu net (TC 2024) | 40,4 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net | 2.18% |
| Retour sur des capitaux propres communs moyens | 11.50% |
| Taux d'imposition effectif | 23.33% |
Valeurs fondamentales
- Intégrité: Maintenir les normes d'éthique les plus élevées.
- Focus client: Prioriser les besoins et la satisfaction des clients.
- Engagement communautaire: Contribuant au développement économique d'Hawaï.
- Innovation: Adopter de nouvelles technologies et solutions pour améliorer l'expérience client.
Objectifs stratégiques
Les objectifs stratégiques de Boh comprennent:
- Expansion de la clientèle via des produits financiers sur mesure.
- Amélioration de l'efficacité opérationnelle et de la gestion des coûts.
- Amélioration des capacités bancaires numériques pour répondre aux préférences des clients en évolution.
- Maintenir une solide position de capital pour soutenir les initiatives de croissance.
Développements récents
Au troisième trimestre 2024, Boh a déclaré un bénéfice net de 40,4 millions de dollars, en baisse de 16% par rapport à l'année précédente. La diminution a été attribuée à une réduction des revenus non intérêts et à une augmentation des dépenses non intéressantes. La disposition des pertes de crédits s'élevait à 3,0 millions de dollars, reflétant les incertitudes économiques en cours.
| Métrique financière | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net | 40,4 millions de dollars | 47,9 millions de dollars |
| Revenu non intéressant | 45,1 millions de dollars | 50,3 millions de dollars |
| Dépenses sans intérêt | 107,1 millions de dollars | 106,0 millions de dollars |
| Provision pour les pertes de crédit | 3,0 millions de dollars | 2,0 millions de dollars |
Engagement envers la communauté
La Banque d'Hawaï participe activement aux initiatives de développement communautaire et aux efforts de durabilité. La banque a investi dans divers programmes locaux, soutenant l'éducation, la conservation de l'environnement et le développement économique dans la région.
Perspectives futures
Pour l'avenir, Boh prévoit de tirer parti de sa solide base de capital pour explorer les opportunités de croissance tout en s'adaptant à l'environnement bancaire dynamique. L'accent restera sur l'amélioration de l'expérience client et la promotion des relations à long terme avec les clients de Hawaï.
Comment fonctionne Bank of Hawaii Corporation (BOH)
Financier Overview
Au 30 septembre 2024, Bank of Hawaii Corporation (BOH) a déclaré un actif total de 23,8 milliards de dollars, une diminution de 0.3% à partir du 31 décembre 2023. Les prêts et les baux totaux se tenaient à 13,9 milliards de dollars, également une diminution de 0.3% à partir de la fin de 2023.
FAITES SAISSIONNES
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Boh a enregistré un revenu net de 40,4 millions de dollars, vers le bas 16% depuis 47,9 millions de dollars au même trimestre de 2023. Le bénéfice dilué par action ordinaire pour ce trimestre était $0.93, une diminution de 21% d'une année à l'autre.
| Article | Q3 2024 | Q3 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu net | 40,4 millions de dollars | 47,9 millions de dollars | -16% |
| Bénéfice par action (dilué) | $0.93 | $1.17 | -21% |
| Retour sur des capitaux propres communs moyens | 11.50% | 15.38% | -3.88% |
| Revenu net d'intérêt | 117,6 millions de dollars | 120,9 millions de dollars | -3% |
| Revenu non intéressant | 45,1 millions de dollars | 50,3 millions de dollars | -10% |
| Dépenses sans intérêt | 107,1 millions de dollars | 105,0 millions de dollars | +1% |
Pilés forts du bilan
Au 30 septembre 2024, les dépôts totaux étaient 21,0 milliards de dollars, légèrement en bas de 21,1 milliards de dollars Au 31 décembre 2023. Les capitaux propres totaux des actionnaires ont été signalés à 1,7 milliard de dollars, marquant une augmentation de 18% de l'année précédente.
| Article | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Actif total | 23,8 milliards de dollars | 23,9 milliards de dollars | -0.3% |
| Prêts et baux totaux | 13,9 milliards de dollars | 14,0 milliards de dollars | -0.3% |
| Dépôts totaux | 21,0 milliards de dollars | 21,1 milliards de dollars | -0.5% |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 1,7 milliard de dollars | 1,4 milliard de dollars | +18% |
Composition du portefeuille de prêts
La composition du portefeuille de prêts et de locations de Boh au 30 septembre 2024 est présentée ci-dessous:
| Type de prêt | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Hypothèque commerciale | $3,868,566 |
| Commercial et industriel | $1,675,347 |
| Construction | $319,150 |
| Hypothèque résidentielle | $4,622,677 |
| Capital social | $2,195,844 |
| Automobile | $786,910 |
| Prêts et baux totaux | $13,918,583 |
Métriques de qualité du crédit
Au 30 septembre 2024, l'allocation pour les pertes de crédits sur les prêts et les baux était 147,3 millions de dollars, représentant 1.06% du total des prêts et des baux en cours. Le prêt net et les frais de location au cours du troisième trimestre étaient 3,8 millions de dollars, ou 0.11% annualisé des prêts et baux moyens totaux en cours.
Performance du marché
Les stratégies de performance des actions et de gestion des actions de la Banque d'Hawaï comprennent un programme de rachat d'actions avec une autorité de rachat restante de 126 millions de dollars Au 30 septembre 2024. La société a racheté un total de 58,2 millions d'actions Depuis la création du programme, le retour 2,4 milliards de dollars aux actionnaires à un coût moyen de 41,24 $ par action.
Ratios de capital réglementaire
Au 30 septembre 2024, les ratios de capital réglementaire de Boh sont les suivants:
| Type de rapport | Rapport |
|---|---|
| Ratio de capitaux de niveau 1 de l'équité commun | 11.66% |
| Ratio de capital de niveau 1 | 14.05% |
| Ratio de capital total | 15.11% |
| Ratio de levier de niveau 1 | 8.38% |
Répartition des revenus non intéressante
Les composantes des revenus non intérêts pour le troisième trimestre de 2024 étaient:
| Source | Q3 2024 (par milliers) | Q3 2023 (par milliers) |
|---|---|---|
| Frais, échanges et autres frais de service | $14,945 | $13,824 |
| Gestion de la confiance et des actifs | $11,916 | $10,548 |
| Frais de service sur les comptes de dépôt | $8,075 | $7,843 |
| Assurance-vie appartenant à des banques | $3,533 | $2,749 |
| Rente et assurance | $1,460 | $1,156 |
| Revenu total non intéressé | $45,110 | $50,334 |
Conclusion
Bank of Hawaii Corporation opère par le biais d'un modèle bancaire complet qui comprend les services bancaires au détail, les services bancaires commerciaux et la gestion de patrimoine. La banque se concentre sur le maintien d'une solide position de capital, la gestion efficace du risque de crédit et l'amélioration de la valeur des actionnaires grâce à la gestion stratégique du capital.
Comment Bank of Hawaii Corporation (BOH) fait de l'argent
Revenu net d'intérêt
La Banque d'Hawaï génère une partie importante de ses revenus grâce à des revenus d'intérêts nets. Pour le troisième trimestre de 2024, le revenu net des intérêts était de 117,6 millions de dollars, reflétant une baisse de 3% par rapport au même trimestre en 2023. La marge nette des intérêts était de 2,18%, soit une augmentation de 5 points de base d'une année sur l'autre.
| Période | Revenu net des intérêts (en milliers) | Marge d'intérêt net (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $117,618 | 2.18 |
| Q3 2023 | $120,937 | 2.13 |
Provision pour les pertes de crédit
La disposition des pertes de crédits est un facteur essentiel ayant un impact sur les revenus nets des intérêts nets. Au troisième trimestre 2024, la disposition était de 3,0 millions de dollars, contre 2,0 millions de dollars au troisième trimestre 2023. Cette augmentation indique une approche prudente du risque de crédit potentiel.
Revenu non intéressant
Les revenus non intéressants contribuent aux revenus de la Banque des Hawaï grâce à divers canaux. Au troisième trimestre 2024, le revenu total non intéressé était de 45,1 millions de dollars, soit une baisse de 10% contre 50,3 millions de dollars au troisième trimestre 2023.
| Composant de revenu non intéressant | Q3 2024 (par milliers) | Q3 2023 (par milliers) |
|---|---|---|
| Frais, échanges et autres frais de service | $14,945 | $13,824 |
| Gestion de la confiance et des actifs | $11,916 | $10,548 |
| Frais de service sur les comptes de dépôt | $8,075 | $7,843 |
| Assurance-vie appartenant à des banques | $3,533 | $2,749 |
| Rente et assurance | $1,460 | $1,156 |
| Banque hypothécaire | $1,188 | $1,059 |
| Pertes de titres d'investissement, net | ($1,103) | ($6,734) |
| Autres revenus | $5,096 | $19,889 |
| Revenu total non intéressé | $45,110 | $50,334 |
Dépenses sans intérêt
Les dépenses non intéressantes jouent également un rôle crucial dans la détermination de la rentabilité de la banque. Au troisième trimestre 2024, les dépenses totales sans intérêt étaient de 107,1 millions de dollars, soit une légère augmentation de 1% par rapport à 105,6 millions de dollars au troisième trimestre 2023.
| Composant de dépenses | Q3 2024 (par milliers) | Q3 2023 (par milliers) |
|---|---|---|
| Salaires et avantages | $58,626 | $58,825 |
| Occupation nette | $10,806 | $10,327 |
| Équipement net | $10,120 | $9,477 |
| Frais professionnels | $4,725 | $3,846 |
| Informatique | $4,712 | $4,706 |
| Assurance FDIC | $3,355 | $3,361 |
| Autres dépenses | $14,748 | $15,059 |
| Dépenses totales sans intérêt | $107,092 | $105,601 |
Performance du segment
Bank of Hawaï opère par le biais de divers segments, contribuant à son revenu global. Au troisième trimestre 2024, le segment des banques de consommation a généré un revenu net de 32,99 millions de dollars, tandis que le segment bancaire commercial a contribué 28,93 millions de dollars.
| Segment | Revenu net (par milliers) | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Banque de consommation | $32,993 | $34,587 | |
| Banque commerciale | $28,929 | $31,015 | |
| Total | $61,922 | $65,602 |
Conclusion sur la performance financière
Au 30 septembre 2024, les actifs totaux de la Banque des Hawaï s'élevaient à 23,8 milliards de dollars, avec des prêts et des baux totaux à 13,9 milliards de dollars. Les dépôts totaux s'élevaient à 21,0 milliards de dollars.
Bank of Hawaii Corporation (BOH) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Bank of Hawaii Corporation (BOH) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Bank of Hawaii Corporation (BOH)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Bank of Hawaii Corporation (BOH)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.