Bank of Hawaii Corporation (BOH) Bundle
Uma breve história do Bank of Hawaii Corporation (BOH)
Overview
O Bank of Hawaii Corporation, com sede em Honolulu, atua como provedor de serviços financeiros no estado do Havaí e nas Ilhas do Pacífico. Fundada em 1897, o banco evoluiu significativamente ao longo dos anos, adaptando -se às mudanças nas condições econômicas e às necessidades dos clientes.
Desempenho financeiro recente
Em 30 de setembro de 2024, o Bank of Hawaii registrou ativos totais de US $ 23,8 bilhões, um pequeno aumento de US $ 23,7 bilhões em 31 de dezembro de 2023. O lucro líquido do banco nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, era de US $ 40,4 milhões em comparação com US $ 47,9 milhões para o mesmo período em 2023. O lucro líquido no ano a data de 2024 atingiu US $ 110,8 milhões, refletindo uma queda de US $ 140,8 milhões em 2023.
Principais métricas financeiras
| Métrica | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 23,8 bilhões | US $ 23,7 bilhões |
| Lucro líquido (terceiro trimestre) | US $ 40,4 milhões | US $ 47,9 milhões |
| Lucro líquido (acumulado no ano) | US $ 110,8 milhões | US $ 140,8 milhões |
| Razão de capital de nível de patrimônio líquido comum 1 | 11.66% | 11.33% |
| Total de depósitos | US $ 21,0 bilhões | US $ 21,1 bilhões |
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, o total de empréstimos e arrendamentos do banco era de US $ 13,9 bilhões, em comparação com US $ 14,0 bilhões no final de 2023. A composição da carteira de empréstimos inclui:
- Empréstimos comerciais: US $ 5,9 bilhões
- Empréstimos ao consumidor: US $ 7,9 bilhões
Capital e índices regulatórios
Os índices de capital regulatório do Banco do Havaí em 30 de setembro de 2024 foram os seguintes:
| Índice de capital | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Razão de capital de nível de patrimônio líquido comum 1 | 11.66% | 11.33% |
| Índice de capital de camada 1 | 14.05% | 12.56% |
| Índice de capital total | 15.11% | 13.60% |
| Taxa de alavancagem de camada 1 | 8.38% | 7.51% |
Dividendos e devoluções de acionistas
O Bank of Hawaii declarou dividendos em dinheiro, totalizando US $ 28,1 milhões em ações ordinárias no terceiro trimestre de 2024, mantendo um dividendo de US $ 0,70 por ação. De julho de 2001 a 30 de setembro de 2024, o banco recomprou um total de 58,2 milhões de ações, retornando US $ 2,4 bilhões aos acionistas a um custo médio de US $ 41,24 por ação.
Posição de mercado e perspectiva
O Bank of Hawaii continua sendo um participante importante no setor de serviços financeiros em sua região, concentrando -se em expandir sua base de clientes e aprimorar as ofertas de serviços. Com uma forte base de capital e compromisso com os retornos dos acionistas, o banco está bem posicionado para navegar por futuros desafios econômicos.
Um dono do Bank of Hawaii Corporation (BOH)
Principais acionistas
A partir de 2024, a Corporação do Banco do Havaí (BOH) possui uma estrutura de propriedade diversificada com acionistas institucionais e individuais notáveis. A tabela a seguir resume os principais acionistas da BOH:
| Tipo de acionista | Nome do acionista | Porcentagem de propriedade | Ações pertencentes |
|---|---|---|---|
| Investidor institucional | O Vanguard Group, Inc. | 10.5% | 4,177,000 |
| Investidor institucional | BlackRock, Inc. | 8.9% | 3,400,000 |
| Investidor institucional | State Street Corporation | 7.5% | 2,900,000 |
| Investidor individual | Peter S. Ho (Presidente e CEO) | 1.2% | 487,000 |
| Investidor institucional | Dimensional Fund Advisors LP | 4.7% | 1,800,000 |
Mudanças recentes de acionistas
No último trimestre, o patrimônio líquido do Banco do Havaí foi de US $ 1,7 bilhão, refletindo um aumento de 18% em relação a 31 de dezembro de 2023. Esse aumento pode ser atribuído a vários fatores, incluindo a emissão líquida de ações preferenciais e o crescimento abrangente da renda. As ações totais em circulação em 30 de setembro de 2024 foram de aproximadamente 39,7 milhões.
Desempenho de ações e capitalização de mercado
No final de setembro de 2024, as ações da BOH estavam sendo negociadas em aproximadamente US $ 41,25 por ação, resultando em uma capitalização de mercado de cerca de US $ 1,63 bilhão. No ano passado, as ações sofreram volatilidade, refletindo condições mais amplas de mercado e métricas de desempenho da empresa.
Distribuição de dividendos
O Bank of Hawaii Corporation tem um histórico de pagamentos consistentes de dividendos. O dividendo trimestral em dinheiro declarado para ações ordinárias em outubro de 2024 foi de US $ 0,70 por ação. Os dividendos totais em dinheiro declarados em ações ordinárias durante os primeiros nove meses de 2024 totalizaram US $ 84,2 milhões.
Tendências de propriedade
Em termos de tendências de propriedade, a propriedade institucional aumentou um pouco no ano passado, indicando forte confiança dos principais investidores nas perspectivas de longo prazo da empresa. O volume médio de negociação diário de ações da BOH é de aproximadamente 150.000 ações, sugerindo um nível saudável de liquidez no mercado.
Conclusão sobre a estrutura de propriedade
A estrutura de propriedade da Corporação do Banco do Havaí mostra uma mistura de investidores institucionais e individuais, com uma forte ênfase no investimento institucional. Essa base de propriedade diversificada é indicativa da estabilidade da empresa e do compromisso contínuo com o valor do acionista.
Declaração de Missão do Banco do Havaí (BOH)
A Corporação do Banco do Havaí (BOH) visa melhorar o bem-estar financeiro de seus clientes, comunidades e acionistas por meio de um compromisso de atender a excelência e a integridade. A missão é fornecer soluções bancárias personalizadas, promover o crescimento econômico sustentável no Havaí e manter um forte foco na satisfação do cliente.
Financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, foram relatadas as seguintes métricas financeiras importantes:
| Métrica | Quantia |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 23,8 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 21,0 bilhões |
| Empréstimos e arrendamentos totais | US $ 13,9 bilhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 1,7 bilhão |
| Lucro líquido (terceiro trimestre 2024) | US $ 40,4 milhões |
| Margem de juros líquidos | 2.18% |
| Retorno em média patrimônio comum | 11.50% |
| Taxa de imposto efetiva | 23.33% |
Valores centrais
- Integridade: Defendendo os mais altos padrões de ética.
- Foco no cliente: Priorizando as necessidades e a satisfação dos clientes.
- Engajamento da comunidade: Contribuindo para o desenvolvimento econômico do Havaí.
- Inovação: Abraçando novas tecnologias e soluções para melhorar a experiência do cliente.
Objetivos estratégicos
Os objetivos estratégicos de Boh incluem:
- Expandir a base de clientes através de produtos financeiros personalizados.
- Melhorando a eficiência operacional e o gerenciamento de custos.
- Aprimorando os recursos bancários digitais para atender às preferências em evolução do cliente.
- Manter uma forte posição de capital para apoiar iniciativas de crescimento.
Desenvolvimentos recentes
No terceiro trimestre de 2024, a BOH registrou um lucro líquido de US $ 40,4 milhões, queda de 16% em relação ao ano anterior. A diminuição foi atribuída a uma redução na receita não de juros e um aumento nas despesas de não juros. A provisão para perdas de crédito foi de US $ 3,0 milhões, refletindo incertezas econômicas em andamento.
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 40,4 milhões | US $ 47,9 milhões |
| Receita não de juros | US $ 45,1 milhões | US $ 50,3 milhões |
| Despesa de não juros | US $ 107,1 milhões | US $ 106,0 milhões |
| Provisão para perdas de crédito | US $ 3,0 milhões | US $ 2,0 milhões |
Compromisso com a comunidade
O Banco do Havaí participa ativamente de iniciativas de desenvolvimento comunitário e esforços de sustentabilidade. O banco investiu em vários programas locais, apoiando educação, conservação ambiental e desenvolvimento econômico na região.
Perspectivas futuras
Olhando para o futuro, Boh planeja alavancar sua forte base de capital para explorar oportunidades de crescimento enquanto se adapta ao ambiente bancário dinâmico. O foco permanecerá em aprimorar a experiência do cliente e promover relacionamentos de longo prazo com clientes em todo o Havaí.
Como funciona o Bank of Hawaii Corporation (BOH)
Financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, o Bank of Hawaii Corporation (BOH) relatou ativos totais de US $ 23,8 bilhões, uma diminuição de 0.3% a partir de 31 de dezembro de 2023. O total de empréstimos e arrendamentos ficou em US $ 13,9 bilhões, também uma diminuição de 0.3% do final de 2023.
Demonstração de resultados destaca
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, Boh registrou uma receita líquida de US $ 40,4 milhões, abaixo 16% de US $ 47,9 milhões no mesmo trimestre de 2023. Os ganhos diluídos por ação ordinária para este trimestre foram $0.93, uma diminuição de 21% ano a ano.
| Item | Q3 2024 | Q3 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 40,4 milhões | US $ 47,9 milhões | -16% |
| Ganhos por ação (diluída) | $0.93 | $1.17 | -21% |
| Retorno em média patrimônio comum | 11.50% | 15.38% | -3.88% |
| Receita de juros líquidos | US $ 117,6 milhões | US $ 120,9 milhões | -3% |
| Receita não de juros | US $ 45,1 milhões | US $ 50,3 milhões | -10% |
| Despesa de não juros | US $ 107,1 milhões | US $ 105,0 milhões | +1% |
Destaques do balanço
Em 30 de setembro de 2024, os depósitos totais foram US $ 21,0 bilhões, um pouco abaixo de US $ 21,1 bilhões em 31 de dezembro de 2023. O patrimônio dos acionistas total foi relatado em US $ 1,7 bilhão, marcando um aumento de 18% a partir do ano anterior.
| Item | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 23,8 bilhões | US $ 23,9 bilhões | -0.3% |
| Empréstimos e arrendamentos totais | US $ 13,9 bilhões | US $ 14,0 bilhões | -0.3% |
| Total de depósitos | US $ 21,0 bilhões | US $ 21,1 bilhões | -0.5% |
| Equidade total dos acionistas | US $ 1,7 bilhão | US $ 1,4 bilhão | +18% |
Composição do portfólio de empréstimos
A composição do portfólio de empréstimos e arrendamentos da BOH em 30 de setembro de 2024, é mostrada abaixo:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Hipoteca comercial | $3,868,566 |
| Comercial e industrial | $1,675,347 |
| Construção | $319,150 |
| Hipoteca residencial | $4,622,677 |
| Equidade doméstica | $2,195,844 |
| Automóvel | $786,910 |
| Empréstimos e arrendamentos totais | $13,918,583 |
Métricas de qualidade de crédito
Em 30 de setembro de 2024, o subsídio para perdas de crédito em empréstimos e arrendamentos foi US $ 147,3 milhões, representando 1.06% de empréstimos totais e arrendamentos pendentes. O empréstimo líquido e as acusações de arrendamento durante o terceiro trimestre foram US $ 3,8 milhões, ou 0.11% anualizado de empréstimos e arrendamentos médios totais em circulação.
Desempenho do mercado
As estratégias de desempenho e gerenciamento de capital do Banco do Havaí incluem um programa de recompra de ações com uma autoridade de recompra restante de US $ 126 milhões em 30 de setembro de 2024. A empresa recomprou um total de 58,2 milhões de ações Desde o início do programa, retornando US $ 2,4 bilhões para os acionistas a um custo médio de $ 41,24 por ação.
Índices de capital regulatório
Em 30 de setembro de 2024, os índices de capital regulatório da BOH são os seguintes:
| Tipo de proporção | Razão |
|---|---|
| Razão de capital de nível de patrimônio líquido comum 1 | 11.66% |
| Índice de capital de camada 1 | 14.05% |
| Índice de capital total | 15.11% |
| Taxa de alavancagem de camada 1 | 8.38% |
Redução de renda não -juros
Os componentes da renda não -juros para o terceiro trimestre de 2024 foram:
| Fonte | Q3 2024 (em milhares) | Q3 2023 (em milhares) |
|---|---|---|
| Taxas, bolsas e outras cobranças de serviço | $14,945 | $13,824 |
| Confiança e gerenciamento de ativos | $11,916 | $10,548 |
| Cobranças de serviço em contas de depósito | $8,075 | $7,843 |
| Seguro de vida de propriedade de bancos | $3,533 | $2,749 |
| Anuidade e seguro | $1,460 | $1,156 |
| Receita total de não juros | $45,110 | $50,334 |
Conclusão
O Bank of Hawaii Corporation opera através de um modelo bancário abrangente que inclui serviços bancários de varejo, bancos comerciais e gerenciamento de patrimônio. O banco se concentra em manter uma forte posição de capital, gerenciar o risco de crédito de maneira eficaz e aumentar o valor do acionista através do gerenciamento estratégico de capital.
Como o Bank of Hawaii Corporation (BOH) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
O Bank of Hawaii gera uma parcela significativa de sua receita por meio da receita de juros líquidos. No terceiro trimestre de 2024, a receita líquida de juros foi de US $ 117,6 milhões, refletindo uma queda de 3% em comparação com o mesmo trimestre de 2023. A margem de juros líquida ficou em 2,18%, um aumento de 5 pontos base ano a ano.
| Período | Receita de juros líquidos (em milhares) | Margem de juros líquidos (%) |
|---|---|---|
| Q3 2024 | $117,618 | 2.18 |
| Q3 2023 | $120,937 | 2.13 |
Provisão para perdas de crédito
A provisão para perdas de crédito é um fator crítico que afeta a receita de juros líquidos. No terceiro trimestre de 2024, a disposição foi de US $ 3,0 milhões, acima dos US $ 2,0 milhões no terceiro trimestre de 2023. Esse aumento indica uma abordagem cautelosa ao risco potencial de crédito.
Receita não de juros
A renda não intestinal contribui para a receita do Banco do Havaí por meio de vários canais. No terceiro trimestre de 2024, a receita total não -juros foi de US $ 45,1 milhões, uma queda de 10% de US $ 50,3 milhões no terceiro trimestre de 2023.
| Componente de renda não -juros | Q3 2024 (em milhares) | Q3 2023 (em milhares) |
|---|---|---|
| Taxas, bolsas e outras cobranças de serviço | $14,945 | $13,824 |
| Confiança e gerenciamento de ativos | $11,916 | $10,548 |
| Cobranças de serviço em contas de depósito | $8,075 | $7,843 |
| Seguro de vida de propriedade de bancos | $3,533 | $2,749 |
| Anuidade e seguro | $1,460 | $1,156 |
| Bancos de hipotecas | $1,188 | $1,059 |
| Perdas de títulos de investimento, líquido | ($1,103) | ($6,734) |
| Outra renda | $5,096 | $19,889 |
| Receita total de não juros | $45,110 | $50,334 |
Despesa de não juros
As despesas de não juros também desempenham um papel crucial na determinação da lucratividade do banco. No terceiro trimestre de 2024, as despesas totais de não juros foram de US $ 107,1 milhões, um pequeno aumento de 1%, de US $ 105,6 milhões no terceiro trimestre de 2023.
| Componente de despesa | Q3 2024 (em milhares) | Q3 2023 (em milhares) |
|---|---|---|
| Salários e benefícios | $58,626 | $58,825 |
| Ocupação líquida | $10,806 | $10,327 |
| Equipamento de rede | $10,120 | $9,477 |
| Taxas profissionais | $4,725 | $3,846 |
| Processamento de dados | $4,712 | $4,706 |
| Seguro FDIC | $3,355 | $3,361 |
| Outras despesas | $14,748 | $15,059 |
| Despesa total de não juros | $107,092 | $105,601 |
Desempenho do segmento
O Bank of Hawaii opera através de vários segmentos, contribuindo para sua renda geral. No terceiro trimestre de 2024, o segmento bancário do consumidor gerou um lucro líquido de US $ 32,99 milhões, enquanto o segmento bancário comercial contribuiu com US $ 28,93 milhões.
| Segmento | Lucro líquido (em milhares) | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Bancos bancários do consumidor | $32,993 | $34,587 | |
| Bancos comerciais | $28,929 | $31,015 | |
| Total | $61,922 | $65,602 |
Conclusão sobre desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos do Banco do Havaí totalizou US $ 23,8 bilhões, com empréstimos e arrendamentos totais em US $ 13,9 bilhões. O total de depósitos ficou em US $ 21,0 bilhões.
Bank of Hawaii Corporation (BOH) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Bank of Hawaii Corporation (BOH) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Bank of Hawaii Corporation (BOH)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Bank of Hawaii Corporation (BOH)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.