Citigroup Inc. (C) Bundle
Eine kurze Geschichte von H3
Das H3 -Unternehmen hat sich seit seiner Stiftung erheblich weiterentwickelt und sich an verschiedene Marktdynamik und technologische Fortschritte angepasst. Ab 2024 hat sich H3 als wichtiger Akteur in seiner Branche etabliert, geprägt von erheblichen finanziellen Metriken und strategischen Initiativen, die ihre Wachstumskurie widerspiegeln.
Finanzielle Leistung
Im Jahr 2024 meldete H3 einen Gesamtumsatz von 20,3 Milliarden US -Dollar, eine leichte Zunahme von 20,1 Milliarden US -Dollar Im Jahr 2023. Dieses Umsatzwachstum wurde durch eine Kombination aus Nettozinserträgen und nicht zinszinslichen Einnahmequellen zurückzuführen.
Metrisch | 2024 | 2023 | % Ändern |
---|---|---|---|
Gesamtumsatz | 20,3 Milliarden US -Dollar | 20,1 Milliarden US -Dollar | 1% |
Nettozinserträge | 13,4 Milliarden US -Dollar | 13,8 Milliarden US -Dollar | (3%) |
Nichtinteresse Einnahmen | 6,9 Milliarden US -Dollar | 6,3 Milliarden US -Dollar | 10% |
Nettoeinkommen | 3,2 Milliarden US -Dollar | 3,5 Milliarden US -Dollar | (9%) |
Operative Höhepunkte
Die Betriebsstrategie von H3 hat sich auf die Verbesserung der Effizienz und die Erweiterung seiner Marktpräsenz konzentriert. Zu den wichtigsten operativen Metriken zum 30. September 2024 gehören::
- Identifizierbare Vermögenswerte: 230 Milliarden US -Dollar
- Durchschnittliche Kredite: 150 Milliarden US -Dollar
- Durchschnittliche Einlagen: 315 Milliarden US -Dollar
Marktposition und Strategie
H3 stärkt seine Wettbewerbsposition weiterhin durch strategische Akquisitionen und Partnerschaften. Die Investition des Unternehmens in Technologie und Innovation hat zu einer verbesserten Kundenbindung und Servicebereitstellung geführt.
Kreditverlustbestimmungen
Die Bestimmungen für Kreditverluste haben sich gestiegen auf 2,7 Milliarden US -Dollar im Jahr 2024 von 1,8 Milliarden US -Dollar Im Jahr 2023 spiegelte er einen proaktiven Ansatz zum Risikomanagement inmitten der sich ändernden wirtschaftlichen Bedingungen wider.
Kapitalstruktur
Die Kapitalstruktur von H3 bleibt robust, mit Gesamtkapital bei $ 206,4 Milliarden Ab dem 30. September 2024. Dazu gehören:
- Common Equity Tier 1 (CET1) Kapital: $ 158,1 Milliarden
- Stufe 1 Kapital: 175,8 Milliarden US -Dollar
- Stufe 2 Kapital: 30,6 Milliarden US -Dollar
Zukünftige Aussichten
Mit Blick auf die Zukunft ist H3 für ein weiteres Wachstum positioniert und plant, seine Produktangebote weiter zu diversifizieren und die betrieblichen Effizienz zu verbessern. Das Unternehmen rechnet damit, seine starke finanzielle Stiftung zu nutzen, um neue Marktchancen zu erkunden.
A WHER besitzt Citigroup Inc. (c)
Hauptaktionäre
Ab 2024 verfügt Citigroup Inc. über eine vielfältige Eigentümerstruktur, einschließlich institutioneller Anleger und einzelner Aktionäre. Die folgende Tabelle beschreibt die Hauptaktionäre:
Aktionär | Art des Eigentums | Prozentualer Besitz |
---|---|---|
The Vanguard Group, Inc. | Institutionell | 8.2% |
BlackRock, Inc. | Institutionell | 7.5% |
State Street Corporation | Institutionell | 4.1% |
Wellington Management Company, LLP | Institutionell | 3.9% |
FMR LLC (Treue) | Institutionell | 3.6% |
Kapitalforschung globale Investoren | Institutionell | 3.2% |
Andere institutionelle Investoren | Institutionell | 39.0% |
Einzelne Aktionäre | Einzelhandel | 26.5% |
Institutionelles Eigentum
Institutionelle Anleger haben einen erheblichen Teil der Aktien von Citigroup. Ab dem 30. September 2024 ungefähr 65.3% Die Aktien von Citigroup gehörten institutionelle Anleger, was ein starkes Vertrauen in das langfristige Potenzial des Unternehmens widerspiegelte.
Insiderbesitz
Insider -Eigentum an Citigroup bleibt relativ niedrig, und Führungskräfte und Direktoren besitzen ungefähr 0.9% der insgesamt ausstehenden Aktien. Dies beinhaltet:
- CEO: Jane Fraser
- CFO: Mark Mason
- Andere leitende Angestellte
Aktueller Aktienkurs und Marktkapitalisierung
Ab Oktober 2024 beträgt der Aktienkurs der Citigroup ungefähr ungefähr $41.00, was zu einer Marktkapitalisierung von ca. 81 Milliarden US -Dollar.
Jüngste Eigentumsänderungen
Im dritten Quartal 2024 kehrte die Citigroup ungefähr zurückgekauft 1,0 Milliarden US -Dollar von Stammaktien, die die Eigentümerverteilung geringfügig beeinflussen, indem die Anzahl der auf dem Markt verfügbaren Aktien verringert wird.
Dividendenauszahlungen
Citigroup hat eine vierteljährliche Dividende von erhalten $0.56 pro Aktie während des gesamten 2024, der eine konsistente Kapitalrendite an die Aktionäre widerspiegelt.
Schlussfolgerung der Eigentümerstruktur
Diese Eigentümerstruktur zeigt eine Mischung aus institutionellem Vertrauen und Beteiligung von Einzelhandelsinvestoren, wobei große institutionelle Anleger einen erheblichen Teil des Eigenkapitals des Unternehmens haben und so die Unternehmensführung und die strategische Ausrichtung beeinflussen.
Citigroup Inc. (c) Leitbild von
Leitbild Overview
Citigroup Inc. möchte seinen Kunden als vertrauenswürdiger Partner fungieren, indem sie innovative finanzielle Lösungen bereitstellt, die ihnen helfen, ihre Ziele zu erreichen. Das Unternehmen konzentriert sich auf operative Exzellenz, Risikomanagement und Nachhaltigkeit und fördert gleichzeitig einen integrativen Arbeitsplatz. Diese Mission spiegelt sich in ihrem Engagement wider, Kunden, Aktionären und Gemeinden weltweit einen Mehrwert zu bieten.
Unternehmenswerte
- Integrität: Aufrechterhaltung der höchsten Standards für Ethik und Einhaltung aller Operationen.
- Verantwortung: Verpflichtet zu nachhaltigen Praktiken und Unterstützung der Gemeinschaft.
- Innovation: Nutzung der Technologie zur Verbesserung des Kundenerlebnisses und der betrieblichen Effizienz.
- Teamwork: Förderung eines kollaborativen Umfelds, das verschiedene Perspektiven schätzt.
Finanzielle Leistungsmetriken
Zum 30. September 2024 zeigt die finanzielle Leistung von Citigroup sein Engagement für Wachstum und Stabilität:
Metrisch | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
---|---|---|
Gesamtvermögen | 2.430.663 Millionen US -Dollar | 2.411.834 Millionen US -Dollar |
Gesamtablagerungen | 1.309.999 Mio. USD | 1.308.681 Millionen US -Dollar |
Nettoeinkommen | 3.238 Millionen US -Dollar | 3.546 Millionen US -Dollar |
Ergebnis je Aktie (verwässert) | $1.51 | $1.63 |
Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.52% | 0.58% |
Rendite auf durchschnittliche Stammaktionäre Eigenkapital | 6.2% | 6.7% |
Schlüsselgeschäftsegmente
Citigroup arbeitet über mehrere wichtige Segmente, die jeweils zur allgemeinen Mission der Bereitstellung umfassender Finanzdienstleistungen beitragen:
Segment | Nettoumsatz (Q3 2024) | Nettoeinkommen (Q3 2024) |
---|---|---|
Dienstleistungen | 5.028 Millionen US -Dollar | 1.683 Millionen US -Dollar |
Märkte | 4.817 Millionen US -Dollar | 1.089 Millionen US -Dollar |
Bankgeschäft | 1.597 Millionen US -Dollar | 236 Millionen US -Dollar |
US -amerikanisches persönliches Bankgeschäft | 5.045 Millionen US -Dollar | 522 Millionen US -Dollar |
Reichtum | 2.002 Millionen US -Dollar | 283 Millionen US -Dollar |
Engagement für Nachhaltigkeit
Citigroup widmet sich nachhaltiger Finanzierung mit Zielen, um bis 2030 1 Billion US -Dollar an Klimafinanzierung zu mobilisieren. Zu ihren Nachhaltigkeitsinitiativen gehören:
- Investitionen in Projekte für erneuerbare Energien.
- Reduzierung des operativen CO2 -Fußabdrucks.
- Verbesserung der Gemeinschaftsentwicklung durch finanzielle Bildung.
Jüngste strategische Initiativen
Im Jahr 2024 hat Citigroup mehrere strategische Initiativen ergriffen, die mit ihrem Leitbild in Einklang gebracht wurden:
- Veräußerung von Nicht-Kern-Vermögenswerten in Asien, um den Betrieb zu optimieren.
- Investition in digitale Banklösungen zur Verbesserung des Kundenbindung.
- Konzentrieren Sie sich auf Risikomanagementpraktiken, um die finanzielle Belastbarkeit zu verbessern.
Schlussfolgerung des finanziellen Ansehens
Citigroup hat eine starke finanzielle Position mit einer gemeinsamen Kapitalquote von Equity Tier 1 (CET1) von 13,71% zum 30. September 2024, was die robuste Kapitalverwaltungsstrategie des Unternehmens widerspiegelt.
Wie Citigroup Inc. (c) funktioniert
Overview von Citigroup Inc.
Citigroup Inc. fungiert als globale Holdinggesellschaft für Finanzdienstleistungen. Es wird über fünf operative Segmente verwaltet: Dienstleistungen, Märkte, Bankwesen, US -amerikanisches Personalbanken (USPB) und Wohlstand. Aktivitäten, die diesen Segmenten nicht zugewiesen sind, sind in allen anderen enthalten.
Finanzielle Leistung
Für das dritte Quartal von 2024 meldete Citigroup die folgenden Finanzergebnisse:
Finanzielle Metriken | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) |
---|---|---|---|
Nettoeinkommen | 3,2 Milliarden US -Dollar | 3,5 Milliarden US -Dollar | -9% |
Ergebnis je Aktie (verwässert) | $1.51 | $1.63 | -7% |
Gesamtumsatz | 20,3 Milliarden US -Dollar | 20,1 Milliarden US -Dollar | 1% |
Common Equity Tier 1 (CET1) Kapitalquote | 13.7% | 13.6% | +0.1% |
Rendite im durchschnittlichen gemeinsamen Eigenkapital (ROE) | 11.5% | 12.0% | -0.5% |
Umsatzbaus
Die Einnahmen der Citigroup für das dritte Quartal 2024 wurden wie folgt in ihren Segmenten verteilt:
Segment | Q3 2024 Einnahmen (in Milliarden) | Q3 2023 Einnahmen (in Milliarden) | Ändern (%) |
---|---|---|---|
Dienstleistungen | $5.0 | $4.6 | +8% |
Märkte | $4.8 | $4.7 | +1% |
Bankgeschäft | $1.6 | $1.4 | +16% |
USPB | $5.0 | $4.9 | +3% |
Reichtum | $2.0 | $1.8 | +9% |
Alle anderen | $1.8 | $2.2 | -18% |
Kreditkosten
Die Kreditkosten der Citigroup für das dritte Quartal von 2024 betrugen ungefähr 2,7 Milliarden US-Dollar, was einer Steigerung von 1,8 Milliarden US-Dollar im Vorjahreszeitraum. Der Anstieg wurde größtenteils auf höhere Netto -Kreditverluste und eine höhere Zulage für Kreditverluste (ACL) zurückzuführen.
Dividenden und Aktienrückkäufe
Im dritten Quartal 2024 gab die Citigroup 2,1 Milliarden US -Dollar an die Aktionäre durch Dividenden und Aktienrückkäufe zurück. Die gemeinsame Dividende betrug 0,56 USD pro Aktie.
Darlehens- und Einlagenwachstum
Zum 30. September 2024 hatte die Citigroup:
- Kredite am Ende der Periode in Höhe von rund 689 Milliarden US-Dollar, ein Anstieg von 3% gegenüber dem Vorjahr.
- Ablagerungen am Ende der Periode von ca. 1,3 Billionen US-Dollar, ebenfalls um 3% gegenüber dem Vorjahr.
Kapitalressourcen
Ab dem 30. September 2024 betrug die Citigroups Common Equity Tier 1 (CET1) -Kapitalquote 13,7%, verglichen mit dem erforderlichen regulatorischen CET1 von 12,3%. Die Anforderung des Stress Capital Puffer (SCB) wurde am 1. Oktober 2024 bei 4,1% gültig.
Segmentleistung Erkenntnisse
Für die neun Monate am 30. September 2024 zeigten die Segmente von Citigroup die folgenden Ergebnisse:
Segment | Gesamtumsatz (in Milliarden) | Nettogewinn (in Milliarden) |
---|---|---|
Dienstleistungen | $14.5 | $4.7 |
Märkte | $15.3 | $4.0 |
Bankgeschäft | $5.0 | $1.2 |
USPB | $15.1 | $1.0 |
Reichtum | $5.5 | $0.7 |
Schlussfolgerung zu operativen Strategien
Die Citigroup konzentriert sich weiterhin auf die Steigerung der betrieblichen Effizienz mit fortlaufenden Investitionen in seine Transformationsinitiativen. Ab dem zweiten Quartal 2024 bleibt der strategische Fokus der Citigroup auf den Kernbankengeschäften weiterhin und verwaltet die Veräußerung ihres nicht-Kern-Vermögens in Asien und anderen Regionen.
Wie Citigroup Inc. (c) Geld verdient
Einnahmequellen
Citigroup erzielt Einnahmen durch verschiedene Segmente, vor allem durch Nettozinserträge Und Nichtinteresse Einnahmen. Die folgende Tabelle beschreibt den Umsatzumbruch für das dritte Quartal von 2024:
Einnahmequelle | Q3 2024 (in Millionen) | Q3 2023 (in Millionen) | % Ändern |
---|---|---|---|
Nettozinserträge | $13,362 | $13,828 | (3%) |
Nichtinteresse Einnahmen | $6,953 | $6,311 | 10% |
Gesamtumsatz, Netto der Zinsaufwand | $20,315 | $20,139 | 1% |
Nettozinserträge
Die Nettozinserträge werden hauptsächlich aus Zinsen auf Kredite und Wertpapieren abgeleitet, abzüglich der Zinsen, die für Einlagen und Kredite gezahlt werden. Im Jahr 2024 sank der Nettozinserträge gegenüber dem Vorjahr um 3%, was die Veränderungen der Zinssätze und des Darlehensvolumens widerspricht.
Ab dem 30. September 2024 lag die Kredite der Citigroup-Period-Kredite ungefähr 689 Milliarden US -Dollar, um 3% gegenüber dem Vorjahr. Die Ablagerungen am Ende der Periode standen ungefähr ungefähr $ 1,3 BillionAuch 3% gegenüber dem Vorjahr.
Nichtinteresse Einnahmen
Nicht zinsgünstige Einnahmen umfassen Gebühren aus Dienstleistungen wie Transaktionsverarbeitung, Investmentbanking und Handel. Im dritten Quartal 2024 stieg der Umsatz mit den nicht zinszinslichen Umsatz um 10% auf 6,953 Milliarden US-Dollar, was auf höhere Einnahmen in Wertpapierdienstleistungen und Finanz- und Handelslösungen (TTS) zurückzuführen ist.
Die Aufschlüsselung der nicht zentralen Umsatzquellen für das dritte Quartal lautet wie folgt:
Nichtinteresse Einnahmequelle | Q3 2024 (in Millionen) | Q3 2023 (in Millionen) | % Ändern |
---|---|---|---|
Kommissionen und Gebühren | $1,548 | $1,412 | 10% |
Haupttransaktionen | $3,412 | $3,053 | 12% |
Investmentbanking -Gebühren | $118 | $103 | 15% |
US -amerikanisches Personalbanking (USPB)
Das US -amerikanische Segment Personal Banking trug erheblich zum Umsatz der Citigroup bei, wobei die Gesamteinnahmen erreichten 5,0 Milliarden US -Dollar im vierten Quartal 2024 im Vergleich zum Vorjahr entspricht ein Anstieg um 3%. Dieses Segment umfasst Markenkarten, Einzelhandelsbanken und Einzelhandelsdienstleistungen. Die wichtigsten Metriken sind wie folgt:
USPB -Umsatzquelle | Q3 2024 (in Millionen) | Q3 2023 (in Millionen) | % Ändern |
---|---|---|---|
Markenkarten | $2,700 | $2,500 | 8% |
Einzelhandelsdienstleistungen | $1,700 | $1,700 | 0% |
Einzelhandelsbanken | $599 | $650 | (8%) |
Vermögensverwaltung
Das Vermögensverwaltungssegment der Citigroup meldete Einnahmen von 2,0 Milliarden US -Dollar Im dritten Quartal 2024 ist ein Anstieg von 9% gegenüber dem Vorjahr. Das Wachstum wurde durch höhere Einnahmen aus Investitionsgebühren und erhöhte Einlagenvolumina zurückzuführen. Zu den wichtigsten Beiträgen gehören:
Einnahmequelle des Vermögensmanagements | Q3 2024 (in Millionen) | Q3 2023 (in Millionen) | % Ändern |
---|---|---|---|
Zitberge | $1,100 | $940 | 17% |
Privatbank | $614 | $615 | (0.2%) |
Kosten und Bestimmungen
Die Gesamtbetriebskosten der Citigroup für den dritten Quartal 2024 waren 13,250 Milliarden US -Dollarein Rückgang von 2% gegenüber dem Vorjahr. Die Bestimmungen für Kreditverluste stiegen erheblich auf 2,675 Milliarden US -Dollar, im Vergleich zu 1,840 Milliarden US -Dollar im dritten Quartal 2023, was auf höhere Netto -Kreditverluste hauptsächlich im US -amerikanischen persönlichen Banksegment widerspiegelt.
Nettoeinkommen
Citigroup meldete das Nettoeinkommen von 3,238 Milliarden US -Dollar Für das Quartal 2024 von 3,546 Milliarden US -Dollar im dritten Quartal 2023 wurde der Rückgang auf höhere Kreditkosten zurückgeführt, obwohl dies teilweise durch erhöhte Einnahmen ausgeglichen wurde.
Citigroup Inc. (C) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Citigroup Inc. (C) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Citigroup Inc. (C)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Citigroup Inc. (C)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.